客户资料管理办法【精选文档】
客户资料管理办法
3.1. 客户资料存储
- 客户资料应存储在安全可靠的数据库中，确保资料不被恶意访问和篡改。
- 需要为客户资料设置权限控制，以确保只有授权人员可以访问和修改资料。
3.2. 客户资料保护
- 严格遵相关法律法规，保护客户的隐私权和个人信息安全。
- 建立完善的安全管理制度，包括权限管理、网络安全和数据备份等措施。
- 在进行客户资料收集时，应明确告知客户收集信息的目的和使用范围，并取得客户的同意。
- 客户资料收集的方式可以包括线上注册、方式调查、面对面访谈等，但在收集的过程中需确保信息的准确性和完整性。
2.2. 客户资料更新
- 定期对客户资料进行更新，确保资料的准确性和实时性。
- 收集到的客户资料变更应及时更新，如方式号码、地质、职位等。
客户资料管理办法
客户资料管理办法
1. 引言
客户资料管理在企业的运营中起着至关重要的作用。良好的客户资料管理办法能够有效地帮助企业了解客户需求、提供个性化服务和建立长期稳定的客户关系。本文旨在规范和指导企业客户资料管理工作，保护客户隐私，并提供详细的操作流程和注意事项。
2. 客户资料收集与更新
2.1. 客户资料收集
- 对外部人员或单位的数据共享和交换应签订保密协议，明确责任和义务。
4. 客户资料使用与销毁
4.1. 客户资料使用
- 在使用客户资料时，应遵守相关法律法规的规定，确保合法合规。
- 使用客户资料的目的应明确，避免超出授权范围的使用。
4.2. 客户资料销毁
- 客户资料在不再需要使用时，应及时销毁。
- 客户资料的销毁方式可以包括物理销毁和数据擦除等方式，确保资料无法恢复。
- 新员工入职时，应进行相关的客户资料管理培训，确保其熟悉和遵守相关规定。
关于客户资料管理办法
关于客户资料管理办法客户资料管理就是CRM(CustomerRelationshipManagement)。
CRM是选择和管理有价值客户及其关系的一种商业策略，CRM要求以客户为中心的商业哲学和企业文化来支持有效的市场营销、销售与服务流程。
如果企业拥有正确的领导策略和企业文化，CRM将能为企业实现有效的客户关系管理软件。
客户资料管理办法建立客户资料档案很多人认为是一件很普通的事，不就是记录一下客户的联系方式、联系人、地址吗。
其实不是这样客户资料管理也需要数据化、精细化、系统化。
这样的资料档案才对营销管理工作有指导性。
要完善每一个客户资料档案需要对客户进行一次全面“体检”。
客户资料管理的内容包括客户基础资料、产品结构、市场竞争状况及市场竞争能力、与我司交易状况结合其资信能力、市场容量、经营业绩、客户组织架构、竞争对手状况等一系列的相关资料并进行分析、归类、整理、评价有能力的企业可以建立数学模型、用计算机来进行管理。
因为市场经济变化莫测准确的信息传递是获得成功的关键因素之一。
客户资料管理就是对客户信息的收集、整理、并准确传递给销售人员资料信息流程为客户――收集――业务员传递――上级领导或档案管理员――反馈――业务员公司领导――服务――客户。
对客户资料管理工作我们要坚持动态管理、重点管理、灵活运用以及专人负责四个方面的原则。
随时更新、以变应变、动态管理就是把客户资料档案建立在已有资料的基础上进行随时更新而不是建立在一个静态档案上。
市场在变客户也在变。
我们基本做到“知己知彼”随时了解客户的经营动态、市场变化、负责人的变动、体制转变等加强对客户资料收集、整理以供企业管理人员作辅助参考决策。
另外我们定期如二个月开展客户资料档案全面修订核查工作对成长快或丢失的客户分析原因后另作观察。
修订后的客户资料档案分门别类整理为重要、特殊、一般性客户三个档次。
这样周而复始形成一种档案管理的良性循环就能及时了解客户动态变化为客户提供有效帮助。
怎样进行客户管理【精选文档】
如何进行客户管理1 客户资料卡的运用客户资料卡是销售经理了解市场的重要工具之一.通过客户资料卡，销售经理可以连续地了解客户实情,从中看到客户的销售动态，据此销售经理就可以对市场实态作出判断，并采取相应的行动。
一、客户情报的搜集要巧妙地突破口常的商战，为公司带来辉煌的成绩，必须首先从分析敌我双方的情形开始。
市场是复杂而不易捉摸的人群所组成的，要了解顾客,就必须从顾客的日常行为、特征和心理倾向着手.在开始作战之前，对于现状究竟如何，应加以切实掌握。
在不了解情况下，乱发命令，提出“提高销售额"、“提高毛利"、“坚守市场阵地”等口号，要人家这样干，那样卖力，想凭此坐收效果，增加销售。
那绝对是徒劳的。
二、客户资料卡的制作搜集了客户资料后，应该制作客户资料卡。
有些人喜欢以工作太忙为借口，不肯制作客户资料卡，制作客户资料卡表面上看起来很花时间，但它能带来很大的功效.没有客户资料卡的话,你在订立时间计划，决定访问路线、寄送广告信函的时候要浪费更多的时间，更重要的是，你能在客户资料卡上把客户的热心程度分等级，这样，在你制订销售战略与销售政策时对客户情况一目了然，所节省的不仅仅是时间,而且还可节省大量的人力与财力.有一位日本商社的职员S先生，到当年西德一家机械工厂去访问时，其总务科长是一位年轻的西德人，这位总务科长不仅热情而郑重地招待S先生，而且对S先生的家庭、兴趣、爱好、出生年月日、所属的社会团体、所信仰的宗教等，都很了解，S先生对他的敬业精神大为感动，尽力促成他的商社继续购买这家公司的机械，从此以后数十年的时间里，双方保持着密切的交易关系。
为什么会有这样的结果呢?这就是西德这位年轻的总务科长把客户资料做了很好的整理、分类,并加以运用的结果.在制作客户资料卡时，将其周围钻上小孔，利用这些小孔，可做地区分类、企业规模分类、行业分类、营业规模分类、信用额度分类等。
通过这些各式各样的分类，按不同的用途来排列，可以使销售政策的制订做得更好。
客户资料管理办法-无删减范文
客户资料管理办法客户资料管理办法---1. 引言客户资料管理是企业管理中的重要环节之一，合理、规范地管理客户资料可以帮助企业更好地了解和服务客户，提高客户满意度和忠诚度，从而达到增加销售和提升企业竞争力的目标。
本文档旨在制定一套客户资料管理办法，以帮助企业组织管理客户资料的规范化和系统化。
2. 客户资料的定义客户资料是指企业与客户之间建立和维护的关系所需的信息和数据。
客户资料包括但不限于以下内容：- 基本信息：客户的姓名、性别、年龄、等基本信息；- 购买记录：客户在企业的购买历史和消费金额等信息；- 沟通记录：客户与企业之间的沟通和交流记录；- 偏好信息：客户的购买偏好、喜好和需求等信息。
3. 客户资料管理的原则在进行客户资料管理时，应遵循以下原则：3.1 系统化原则建立完善的客户资料管理系统，将客户资料按照一定的分类方式进行归档和存储，以便于查询、维护和分析。
3.2 安全性原则客户资料涉及客户的个人隐私和企业的商业机密，应加强对客户资料的保密与安全措施，防止泄露和不当使用。
3.3 更新性原则及时更新客户资料，保持客户资料的准确性和完整性。
在客户信息发生变动时，应及时更新相关信息，确保企业能够与客户保持有效的沟通和联系。
3.4 合规性原则在进行客户资料管理时，应遵守相关的法律法规和行业准则，确保合规操作，保护客户的权益和企业的合法权益。
4. 客户资料管理流程4.1 收集客户资料在与客户建立业务关系时，通过客户调查问卷、合同、访谈等途径收集客户资料，包括客户的基本信息、购买意向和需求等。
4.2 录入客户资料将收集到的客户资料录入到客户资料管理系统中，包括客户的姓名、、购买记录等信息。
4.3 更新客户资料定期或在客户信息发生变动时，对客户资料进行更新维护，保持客户资料的准确性和完整性。
4.4 分享客户资料按照内部权限和规定，在需要时共享客户资料给相关部门或人员，以便于业务开展和沟通。
4.5 保护客户资料加强对客户资料的保密与管理，建立相应的安全措施，防止客户资料的泄露和不当使用。
客户档案管理制度
客户档案管理制度一、前言客户档案是企业重要的资料之一，是企业客户管理的基础。
客户档案管理制度对企业的发展具有重要的意义。
应建立一个详实、清晰的客户档案管理制度，使客户档案管理成为企业员工的日常工作，将客户档案管理贯穿到企业各个业务环节实行全面管理。
本制度的实施意义是为了加强对此方面的管理，使客户的档案管理更加得力、使公司在客户关系的管理中更加科学、讲求规范。
二、客户档案管理的基本原则1.客户档案管理应坚持真实、准确、完整原则。
客户档案须真实可信、准确无误、完整充实。
所有客户档案的编制、修改、存档都要受到监督，不得夸大其词，不得删除重要信息。
以保证信息的真实性、准确性、完整性。
2.客户档案的保密性原则。
对于客户档案中的商业秘密、知识产权等未公开信息，应加以保护。
严禁在未经许可的情况下泄露客户档案信息，否则将会受到相应的惩处。
3.客户档案管理要遵循合法合规原则。
在收集、使用、保管客户档案信息的过程中，公司应遵守相关法规政策，严格依法操作，保障客户的合法权益。
4.客户档案的服务性原则。
客户档案的建立、使用、管理，应以服务为宗旨，保证客户档案的及时性、准确性、完整性，为客户提供更优质的服务。
三、客户档案管理职责分工1.客户档案管理员负责公司客户档案管理工作的协调、监督、执行，负责客户档案的日常管理工作。
同时，负责编制、修改、员工培训等工作。
2.各部门负责客户档案管理工作落实，具体包括档案管理的编制、修改、填写、核实，以及档案的维护、存档、复印、扫描等工作。
3.各部门负责对自己所属的客户档案进行监督、检查和评估。
四、客户档案管理的基本流程1.客户档案收集：通过销售、服务等渠道，收集各种与客户相关的信息，包括客户的基本信息、联系方式、交易记录等。
2.客户档案建立：根据客户档案收集到的信息，建立客户档案。
每个客户应建立一个独立的档案，并且保证信息的真实、准确、完整。
3.客户档案存档：存档包括纸质存档和电子存档，分别存放在指定的档案柜或者服务器中。
客户管理制度
客户管理制度一、总则为加强、规范客户管理，提升客户满意度和忠诚度，确保与客户的良好合作关系，结合实际情况，特制定本制度。
二、管理规定（一）客户分类及管理1.根据客户的重要性和需求，将客户分为重点客户、一般客户和潜在客户，分别进行分类管理。
2.重点客户是指对企业业务、品牌及影响力具有重要作用的客户，需由专门的客户经理进行定期、有针对性的关怀和服务。
一般客户是指有一定合作意向和需求的客户，需由销售团队进行管理。
潜在客户是指具有潜在合作机会的客户，需由市场部进行挖掘和跟进。
3.建立客户档案，记录客户的基本信息、历史合作记录、需求和偏好等，以便更好地了解客户并提供个性化的服务。
4.制定客户管理计划，根据客户分类制定相应的服务措施和沟通策略，确保客户得到及时、有效的反馈和支持。
5.定期分析客户满意度和忠诚度，开展客户调研，收集客户反馈和建议，及时解决客户遇到的问题和难题，提升客户体验和服务质量。
（二）客户接待和沟通1.建立客户接待台，设立专门的客户接待人员，负责接待客户来访和电话咨询，提供周到、热情的服务，确保客户感受到关怀和重视。
2.客户来访时，接待人员应主动了解客户需求，并及时协调相关部门提供支持和解决问题，确保客户的需求得到及时满足。
3.建立客户沟通渠道，包括电话、邮箱、在线客服等，及时回复客户的咨询和投诉，保持良好的沟通和合作关系。
4.定期组织客户会议和座谈会，邀请客户参与企业发展、产品研发和市场推广的讨论和决策，增强客户参与感和归属感。
（三）客户关系维护1.建立客户跟进机制，确保客户的需求得到及时响应和解决。
2.定期拜访客户，了解客户的最新需求和市场动态，及时调整产品和服务策略，保持竞争优势。
3.定期组织客户活动，如客户培训、座谈会、年度庆典等，增加客户粘性和归属感。
4.建立客户奖励机制，根据客户的业绩和忠诚度，给予相应的回馈和奖励，提升客户的满意度和忠诚度。
5.建立客户投诉处理机制，对客户投诉进行及时调查和处理，提供合理的解决方案，恢复客户的信心和满意度。
客户档案管理规范
客户档案管理规范标题：客户档案管理规范引言概述：客户档案管理是企业管理中非常重要的一环，良好的客户档案管理可以匡助企业更好地了解客户需求，提供更优质的服务。
因此，建立规范的客户档案管理制度对企业发展至关重要。
一、建立客户档案管理制度1.1 确定管理责任人员：企业应指定专门的管理人员负责客户档案管理工作，明确责任分工，确保管理工作的顺利进行。
1.2 制定管理规范：建立客户档案管理制度，明确客户档案的建立、更新、存储、保密等方面的规范，确保客户档案管理工作有章可循。
1.3 培训相关人员：对负责客户档案管理的人员进行培训，提高其对客户档案管理规范的认识和执行能力。
二、客户档案的建立与更新2.1 采集客户信息：及时采集客户的基本信息、需求信息、交易记录等，建立完整的客户档案。
2.2 定期更新客户档案：定期对客户档案进行更新，及时记录客户最新的信息和需求，确保客户档案的准确性和完整性。
2.3 建立客户分类：根据客户的不同特点和需求，建立客户分类，有针对性地管理客户档案，提高管理效率。
三、客户档案的存储与保密3.1 建立安全存储系统：建立安全的客户档案存储系统，确保客户档案不受损坏或者泄露。
3.2 制定保密措施：对客户档案进行严格的保密措施，限制查阅权限，防止客户信息泄露。
3.3 定期备份客户档案：定期对客户档案进行备份，确保客户信息不会因为意外事件丢失。
四、客户档案的利用与分析4.1 制定利用规范：建立客户档案利用规范，明确客户档案的使用范围和方式，防止信息滥用。
4.2 进行客户分析：通过客户档案，对客户进行分析，了解客户需求和行为，为企业提供决策支持。
4.3 定期评估客户档案管理效果：定期评估客户档案管理的效果，及时调整管理策略，提高管理水平。
五、客户档案管理的持续改进5.1 定期检查客户档案管理制度：定期检查客户档案管理制度的执行情况，发现问题及时改进。
5.2 借鉴优秀案例：学习借鉴其他企业的客户档案管理经验，不断提升管理水平。
仓库客户材料管理制度
仓库客户材料管理制度第一章总则第一条为规范化仓库客户材料管理，加强对客户材料保管的监督和管理，提高管理效率，制定本制度。
第二条本制度适用于本仓库所有管理人员及相关工作人员。
第三条本制度的制定、修订和解释权归仓库管理部门。
第四条本制度内容包括客户材料的种类、存放位置、采购、入库、出库、盘点和报废，以及相关管理人员的职责和权限。
第五条本制度实施后，仓库管理人员和相关工作人员必须严格按照规定执行，不得违反或擅自修改。
第六条对违反本制度的管理人员和相关工作人员，应当依据相关规定给予相应的追究和处罚。
第七条本制度自颁布之日起生效。
第二章客户材料的种类及存放位置第八条客户材料是指仓库接收的来自客户的各种物料、零部件和产品等。
第九条客户材料分为普通物料和重要物料两种，重要物料是指价值高、数量大、影响生产的材料。
第十条不同种类的客户材料，存放位置也有所不同，普通物料可以存放在普通货架上，而重要物料则需要专门的货架或仓位存放，并进行标识。
第十一条对于易腐、易损、易变质的客户材料，仓库应当采取相应的防护措施，并加强监管和检查。
第十二条客户材料存放位置应当符合防火、防护、防潮等安全性要求，避免受到损坏或丢失。
第十三条客户材料的存放位置应当定期清理整理，确保物料的清晰标识和易取放，并及时做好记录。
第十四条不同种类的客户材料应当根据存放位置的不同，进行分类标识和编号，方便管理和查找。
第十五条对于长期不使用的客户材料，应当及时进行整理清理，避免占用无用的存储空间。
第十六条对于即将到期或已经过期的客户材料，应当及时通知客户前来处理，以避免造成不必要的损失。
第三章客户材料的采购、入库和出库第十七条客户材料的采购应当按照相关规定和程序进行，避免盲目采购和浪费。
第十八条客户材料的入库应当由专人进行，按照入库单和签收单的规定操作，确保物料的准确存放和记录。
第十九条客户材料的出库应当严格按照相关规定的程序进行，避免错发和误操作。
第二十条对于重要物料的出库，应当经过相关管理人员的批准和监督，确保物料的准确性和安全性。
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长城国瑞证券营业部客户资料管理办法第一章总则第一条为加强营业部客户资料管理,确保客户资料收集、整理、保管、移交等符合监管规定及公司内控要求，根据中国证监会《证券公司客户资料管理规范》、《中国结算证券账户业务指南》等行业准则及本公司相关制度，制定本管理办法。
第二条本办法适用于营业部开展业务经营过程中所涉及对客户资料的管理过程。
第三条本办法所称客户资料是指营业部与客户往来过程中所获得的重要客户资料，包括但不限于客户基本信息、业务凭证和交易记录等.第四条客户基本信息包括客户身份信息、资产状况、风险承受能力及其他反映客户基本属性的记载。
业务凭证是指客户办理业务过程中产生的业务信息记载。
至少包括客户标识、业务内容、业务办理时间等信息。
交易记录是指客户通过营业部进行各类交易所产生的信息记载.至少包括客户标识、交易标的物、交易价格、交易数量、交易时间等信息。
第五条客户资料的存储介质分为电子和纸质两类.纸质客户资料是指以纸张为载体,以书写、打印等方式记录的客户资料.电子客户资料是指以磁带、磁盘、光盘等为载体,以数码形式记录的，并依赖计算机等数字设备阅读、处理的客户资料。
第六条客户账户集中管理系统是营业部客户资料核心信息系统，对收集的客户资料进行电子化处理，并对电子客户资料进行集中保存.网上开户及网上营业厅业务系统、FTP服务器等是营业部客户资料辅助信息系统,其中,网上开户及网上营业厅业务系统承担网上开户及网上营业厅业务所产生的电子化客户资料的存储功能,营业部开展双人见证开户业务录制的见证视频除刻录光盘入库妥善保存外,需同时上传总部FTP服务器进行转存储。
第七条公司建立客户资料相关信息系统的权限管理机制。
系统管理权限应与业务操作权限隔离。
第八条营业部客户资料的管理应遵循以下原则：（一）准确性原则：公司及营业部相关人员应根据《长城国瑞证券营业部柜台业务基本操作流程指引》及公司其他相关制度要求对客户资料的真实性进行审核验证，详实、准确记载客户的相关信息。
（二)完整性原则：公司及营业部应严格遵守本办法的要求，确保客户资料在收集、保管、利用等各环节无缺失、损毁。
（三)安全性原则：公司及营业部应严格遵守本办法的要求，任何人不得隐匿、伪造、篡改或者毁损客户资料。
(四）保密性原则：公司及营业部应对客户资料予以保密，非依法律法规规定、监管报送、客户同意或者因客户身份识别的需要，不得向任何单位和个人提供.第二章职责与权限第九条公司建立统一领导、分级管理的营业部客户资料管理体系,运营管理部为营业部客户资料管理的主管部门，负责统筹组织实施营业部客户资料管理工作，指导、监督营业部客户资料的管理工作。
信息技术部负责建设信息系统,对收集的客户资料进行电子化、集中化管理，并通过技术手段保障电子化客户资料的安全性、完整性和可用性.营业部应指定专人作为档案管理员，具体负责客户资料管理，做好客户资料的收集、保管、更新、利用、销毁等工作。
第十条运营管理部客户资料管理职责（一)建立健全公司客户资料管理相关制度,组织、协调营业部做好客户资料的收集、保管、更新、利用、销毁、移交工作；(二）指导、检查营业部客户资料管理工作；(三）组织营业部客户资料管理人员的培训和业务交流。
第十一条信息技术部客户资料管理职责（一)统筹规划公司客户资料核心信息系统，并负责日常运行维护。
（二）按照行业信息系统运维的要求，将客户资料相关信息系统纳入信息系统运维体系；(三）按照行业信息系统等级保护的要求，确定客户资料核心信息系统的安全保护等级,并进行测评和整改工作;（四）按照行业备份能力标准的要求,确定客户资料核心信息系统的备份能力等级需求,并采取技术和管理措施达到相应备份能力等级;（五）将客户资料相关信息系统的安全操作要求纳入用户培训工作范围，引导用户安全使用系统。
第十二条营业部客户资料管理职责（一)负责纸质客户资料的收集、整理,并对纸质客户资料的完整、准确和质量负责；（二)负责对收集的纸质客户资料进行电子化处理，并对电子化客户资料的完整、准确和质量负责.（三)负责本营业部客户资料的保管、更新、利用、销毁等工作。
第三章客户资料的收集与保管第十三条营业部应及时收集各业务环节产生的纸质或电子客户资料，包括客户基本信息、业务凭证等，收集渠道包括客户开立账户、办理业务及其他与客户进行业务往来的环节.也可以在客户同意的前提下，通过公司认可的第三方获取客户资料。
客户通过线上方式办理业务所产生的电子化客户资料由网上开户系统和网上营业厅系统进行收集和存储。
客户交易记录由公司集中交易系统进行收集和存储。
（一）客户基本信息应包括但不限于以下内容:1。
客户身份信息，包括客户名称、客户类别、国籍地区、身份证明文件信息、客户头像等信息；2。
客户联系信息，包括联系地址、联系电话等信息；3.客户自然属性或社会属性信息，包括自然人客户的职业性质、教育程度等信息，机构客户的机构类型、资本属性；4。
客户资产状况、风险承受能力及客户其他基本信息。
（二）客户的业务凭证应包括但不限于以下内容:业务申请单据（包括但不限于内部业务、代理中国结算证券账户业务及托管业务等）、合同协议、业务回单等内容。
(三)客户的交易记录包括但不限于委托记录、成交记录、资产变动记录等内容。
第十四条营业部相关人员应当根据《长城国瑞证券营业部柜台业务基本操作流程指引》及公司其他相关制度的规定对收集到的客户资料进行审核与验证,确保客户资料真实、准确、完整。
第十五条营业部应及时整理收集到的客户资料，并为每位客户建立纸质或电子资料档案。
每日业务办结后，经办人员应进行客户资料电子化处理并将当日所产生的客户资料统一整理并核对后交档案管理员，由档案管理员进行归档,并办理入库交接手续。
第十六条客户资料电子化处理（一）客户资料电子化处理范围营业部与客户往来中产生的纸质客户资料均需进行电子化处理，在账户系统分别列为客户资料、资产账户资料、内部证券资料、内部基金资料、产品账户内部资料、代理证券资料等类别。
（二)客户资料电子化任务设置运营管理部根据业务类别，通过账户管理系统设置统一的文件类别及扫描参数,并根据业务属性设定电子化资料任务，对于同一名称文件资料,同一客户不同业务允许共享。
（三）客户资料电子化处理要求营业部应根据系统生成的扫描任务及时进行资料的扫描、审核及上传，确保电子凭证与纸质凭证、业务操作流水一一对应.业务经办人员应根据当日业务核对每笔业务流水和采集任务。
对于个别扫描任务因系统原因未能自动生成或错误生成的，由经办人员手工予以增加或调整采集任务，确保电子资料的准确性和完整性。
（四）客户资料电子化处理时限营业部须于业务办结当日将客户资料通过账户管理系统进行扫描，T日扫描任务应当日完成采集,于T+1日前完成复核，并于每个月月初5个工作日前上传总部。
（五）图像技术参数设置及凭证扫描注意事项1．扫描图像的分辨率、文件大小等技术参数由运营管理部根据管理需要进行设置和调整。
2.扫描时必须将凭证按文字方向整理整齐,按凭证的实际比例进行扫描，扫描图像不得裁剪，保证图像文件清晰、完整。
第十七条客户资料的保管（一）纸质客户资料的保管要求1。
客户基本信息资料、业务申请单据（包括但不限于内部业务、代理中国结算证券账户业务及托管业务等）及其他客户资料以客户编号为序,为每个客户单独建立档案。
营业部应设立“客户资料登记表"（直接印制在资料袋的背面），由档案管理员对客户资料的归档情况进行记录.属于新开客户资料的，档案管理员将客户资料核对后装入客户资料资料袋并填写《客户资料登记表》,为客户建档；属于更新或补充客户资料的,档案管理员将资料按客户编号分别装入客户资料资料袋，在“客户资料登记表"上注明归档日期、归档资料内容并签名确认.2。
根据中国结算业务凭证管理相关规定，营业部代理中国结算业务凭证的保管方式实行分段管理，2015年1月1日前的凭证按业务类别分别装订成册独立保管，2015年1月1日以后产生的凭证归入客户档案袋保管。
(二）电子化客户资料的保管要求1.信息技术部应采取在线热备和离线备份结合的方式对电子客户资料进行存储.2。
信息技术部应将电子客户资料保管纳入其系统运维工作范围，明确客户资料相关电子文件备份的时间间隔、备份格式、版本控制等要求，保证电子客户资料的备份质量.3。
公司灾备中心应保留备份的电子化客户资料,并具备恢复能力。
（三）客户资料的保存期限1。
营业部必须妥善保管纸质客户资料,不得涂改、污损客户资料.纸质客户资料的保存期限自账户注销后起算，不得少于20年。
电子化客户资料应长期保管.2。
同一介质上存有不同保存期限的客户资料,应当按最长期限保存.同一客户的各类资料采用不同介质保存的，至少应当按照上述期限要求保存 1 种介质的客户资料。
3.法律、行政法规和行业其他规章对客户资料有更长保存期限要求的，遵守其规定。
（四）客户资料的存放客户资料由客户所属营业部负责保管，营业部应配置适宜客户资料安全保存的专用库房，要求如下：1。
库房要坚固,应配备防盗、防火、防光、防尘、防污染、防潮、防鼠、防虫等必要设施。
2.库房内严禁烟火，库房周围严禁存放易燃品和爆炸物,确保客户资料的安全与完好无损。
3.库房应保持整齐、清洁,不得存放与客户资料无关的物品，不得妨碍消防安全。
4。
库房内应设置密集架或铁皮柜（以下称档案柜）用于存放客户资料。
存放客户资料的档案柜应按顺序摆放,档案柜上应贴有醒目的档案柜编号、存放资料的种类、区间、开户日期区间等信息。
5。
除档案管理员外,其他人员进出库房应履行登记备案手续.（五)客户资料的清理核对与质量检查1.营业部应定期进行客户资料的清理核对和保管质量检查工作，做到纸质与电子凭证相符。
对破损或载体变质的客户资料，要及时进行修补和复制。
2.运营管理部、信息技术部应定期对备份的电子客户资料进行有效性验证,如发现问题应及时采取恢复措施。
第四章客户资料的更新与使用第十八条客户资料的更新营业部应在日常及时维护与更新客户资料,定期对客户资料进行核对.当客户身份证明文件等关键客户资料发生变更或失效的，应督促客户及时办理变更手续，并为客户更新资料提供便利。
第十九条客户资料的使用公司及营业部在使用客户资料时应遵守国家及行业有关保密规定,采取稳妥安全的保密措施。
因工作需要接触到客户资料的营业部和总部的人员,须严格按照《保密协议》和公司相关制度的要求，为客户的资料保密。
公司严格执行客户资料查阅管理,建立查阅审批机制，防止客户资料丢失和泄密。
（一）营业部员工因业务需要查阅客户资料时，应填写“营业部客户资料查阅审批单”,经营运负责人或合规主管签字审批后，方可查阅。
（二）总部各部门查阅客户资料时，查阅人可临时申请客户资料相关信息系统资料查询权限查阅客户电子资料。