企业电话催收逾期应收帐款的策略浅析
浅析企业应收账款管理的问题及对策
浅析企业应收账款管理的问题及对策【摘要】应收账款是一把双刃剑，它在扩大企业销售额，开拓新市场，减少企业存货积压方面发挥着重要作用。
但如果对其管理不善，将会大大增加企业的机会成本，严重时甚至会造成企业资金链的断裂。
本文从实际出发，分析了我国企业应收账款管控中出现的问题，并从事前、事中、事后三个方面提出了相应的应对策略。
【关键词】应收账款存在问题应对策略一、应收账款概述应收账款是企业销售商品和劳务而形成的对于购买单位的债权，是企业流动资产和现金流量的重要组成部分，对于企业的资金周转和日常运营都有着牵一发而动全身的作用。
首先，加强应收账款的管理可以盘活企业的现金流。
应收账款是企业拥有的资产的一部分，但如果不能及时的变现，就仅仅只是企业的一项权利，而不能为企业带来任何的经济流入，甚至会造成过高的机会成本，使企业的生产经营难以维系;相反，如果能够加强管理，加速资金的周转与回笼，不仅可以提升资金的使用效率，对于企业整体的营运能力和偿还能力的提升也有重要作用。
其次，加强应收账款管理可以降低企业的成本。
应收账款对于企业而言是资金占用，是企业的一种机会成本，提升应收账款的管理效率实际上帮助企业缩短了资金占用时间，从而降低了机会成本。
企业对于一些长账龄无法收回的应收账款会确认坏账，这实际上是对企业利润的一种蚕食，加强应收账款的管理，有利于减少呆账坏账的发生，从而减少了成本，保证了企业的利润。
二、应收账款管理中存在的问题（一）事前问题（1）对客户缺少必要的信用调查，盲目的采取赊销的方式。
企业对于销售人员业绩的考核在一定程度上提升了公司的销售额，但是同时也成为了一部分呆账坏账产生的导火索。
销售人员在完成销售任务的压力下，只关注短期业绩的达成，或者只凭借客户的虚假资料就盲目将货物提供给客户，实际上并没有关注客户的运营情况和偿债能力。
当客户的偿还能力出现问题，企业的应收账款必然面临着坏账风险。
（2）赊销审批制度不合理。
营业额的提升是很多企业追寻的目标，在这一目标的引导下很多企业重视业务部门，而忽视了财务、商务等后台部门，使得销售部门在整个公司体系中拥有很大的话语权。
应收账款逾期风险评估与控制策略
应收账款逾期风险评估与控制策略一、风险评估应收账款逾期风险是企业常面临的挑战之一，对于企业的经营和发展具有重要的影响。
在评估应收账款逾期风险时，首先要对客户的信用状况进行全面的分析。
通过调查客户的信用评级、还款历史、财务状况等方面的信息，来评估客户的还款能力和意愿。
其次，需要对行业的整体风险进行分析，了解行业的发展态势、市场需求以及竞争情况，以便更好地评估账款逾期的可能性。
最后，还要考虑外部环境的因素，如宏观经济形势、政策法规变化等对企业的影响，从而更全面地评估应收账款逾期风险。
二、风险控制策略1.建立完善的信用管理制度企业应建立完善的信用管理制度，包括客户评级制度、信用额度管理、信用风险预警机制等，从源头上控制应收账款逾期风险。
通过客户评级，对客户进行分类管理，设定不同的信用额度和还款条件，以便更好地管理客户的信用风险。
2.加强内部审批流程企业应建立严格的内部审批流程，确保每笔销售订单和应收账款都经过严格审核和核实。
在与客户签订合同前，要对客户的信用情况进行全面评估，并确保合同条款清晰明确，规定明确的付款日期和付款条件，以减少应收账款逾期的风险。
3.灵活运用贸易融资工具企业可以通过融资手段，如信用证、保函、信用保险等，来减轻应收账款逾期风险。
通过与银行或保险公司合作，将信用风险转移给第三方，提高企业的资金周转率，减少资金压力和损失。
4.及时催收和风险预警一旦发现客户可能逾期付款的情况，企业应及时采取催收措施，与客户进行沟通和协商，促使客户尽快还款。
同时，企业应建立风险预警机制，定期对应收账款进行跟踪和监控，发现潜在风险，及时采取措施进行应对，以避免损失扩大。
5.建立良好的客户关系在经营过程中，企业应建立良好的客户关系，加强与客户的沟通和合作，建立互信和合作的氛围。
通过建立稳固的合作关系，可以减少客户逾期付款的风险，提高企业的资金回笼率和盈利能力。
通过科学的风险评估和有效的风险控制策略，企业可以更好地应对应收账款逾期风险，保障企业的经营稳定和可持续发展。
应收账款逾期催收的策略与技巧探究
应收账款逾期催收的策略与技巧探究应收账款是企业日常经营中的重要资产，但有时候客户无法按时支付会导致应收账款逾期。
这就需要企业进行逾期催收，以确保资金流的稳定。
本文将探究应收账款逾期催收的策略和技巧。
一、建立催收流程企业应该根据实际情况建立逾期催收流程，明确催收责任人、催收方式、时间节点、逾期费率等。
对于不同类型的客户可以采取不同的催收方式，例如电话催收、短信催收、上门催收等等。
此外，企业也可以考虑采用第三方催收公司来进行逾期催收。
二、加强与客户的沟通在催收过程中，企业需要与客户保持良好的沟通。
逾期客户需要及时了解企业的催收政策、逾期费率等信息，同时企业也需要了解客户的还款意愿和能力，并给予合理的还款方案。
通过积极沟通，可以增强客户的还款意识和信用，以达到催收的效果。
三、采取灵活的还款方式针对不同的客户，企业可以考虑采取不同的还款方式。
例如，对于欠款较小的客户可以采取一次性还清的方式，对于欠款较大的客户可以采取分期还款的方式。
此外，企业还可以考虑为客户提供优惠的还款方案，例如延长还款日、减免逾期费用等等，增加客户的还款意愿。
四、合理制定逾期费率逾期费率是企业对逾期账款的处罚措施，应该根据实际情况进行合理制定。
一方面，逾期费率应该具有威慑作用，以确保客户尽快还款；另一方面，逾期费率也应该合理，避免对客户造成过大的经济压力。
企业可以根据不同的客户类型设置不同的逾期费率，以平衡两方的利益。
五、及时记录逾期情况企业应该及时记录逾期客户的还款情况，包括还款金额、还款时间、逾期费用等信息。
通过对逾期情况的记录和分析，企业可以了解客户还款能力和意愿的变化情况，并采取相应的催收措施。
六、多渠道监控还款情况企业应该采用多种方式来监控逾期客户的还款情况，例如通过短信、邮件、电话等方式提醒客户还款；同时可以通过第三方机构查询客户的信用情况，以了解客户的还款能力和信用记录。
通过多渠道的监控，可以减少逾期风险，并确保催收效果的实现。
应收账款管理中的逾期账款追踪技巧分析
应收账款管理中的逾期账款追踪技巧分析随着企业经营规模的逐渐扩大，应收账款的管理也变得越来越重要。
应收账款的回收是企业财务运营的重要环节，同时也将对企业的现金流产生重要影响。
然而，随着市场经济的不断发展，一些客户的付款时间也往往会延迟，这就会造成企业的应收账款逾期，进而影响企业的市场形象和信用度，并且给企业带来较大的经济损失。
因此，如何有效地管理和追踪逾期账款成为了企业在应收账款管理方面的重要问题。
一、加强客户风险控制，预防逾期账款的发生预防逾期账款的发生是最为有效的方法，这需要企业在业务开展中加强客户风险控制。
首先，企业需要对客户的资信状况进行仔细的评估，并制定合适的信用额度和账期。
其次，在签订合同时，企业需要明确标准的付款期限及付款方式，同时约束客户在超期之前最好提前提醒。
最后，企业在开展业务时应该求稳，不要为了扩大业务而忽视风险控制。
二、提前对逾期账款进行催收当企业出现逾期账款时，需要及时对逾期账款进行催收，以避免呆账的发生。
常见的催收方式包括电话催收、短信催收、上门催收等。
不同的客户可以采用不同的催收方式，但需要注意的是，在催收过程中，态度要诚恳，语气要坚定，但不要过于简单粗暴，以免对客户关系产生不良影响。
如果客户确实存在一些困难，可以协商制定分期付款等方式，以便协助客户尽早偿还欠款。
三、落实逾期账款的追踪工作当以上两种方法无法解决逾期账款时，则需要落实逾期账款的追踪工作。
企业可以制定一套合理的逾期账款管理流程，如逾期账款异常报告制度、逾期账款更新制度等，以便及时了解逾期账款的情况及时跟进处理。
在逾期账款追踪中，企业需要采用有效的沟通方式，密切关注客户的付款意愿及能力变化，并预估可能会产生的坏账情况，以便做出合理的提醒和决策。
四、明确逾期账款管理标准为了让逾期账款追踪工作更加规范化，企业需要明确逾期账款管理的标准。
如对逾期账款的责任人、逾期账款的追踪时间、逾期账款的处理流程等方面进行统一规范。
浅谈企业应收账款管理中存在的问题及对策
浅谈企业应收账款管理中存在的问题及对策一、本文概述应收账款作为企业资产的重要组成部分，其管理效率直接关系到企业的资金流转、成本控制和风险控制等多个方面。
在日益激烈的市场竞争中，企业应收账款管理的重要性愈发凸显。
然而，现实中许多企业在应收账款管理方面存在着诸多问题，如管理机制不健全、风险控制不到位、信息化程度不高等，这些问题不仅影响了企业的资金周转效率，还可能引发财务风险，甚至导致企业陷入经营困境。
本文旨在探讨企业应收账款管理中存在的问题及对策。
文章将对应收账款管理的相关概念进行界定，明确其内涵和外延。
通过深入分析当前企业应收账款管理中存在的问题，揭示其产生的原因和影响。
在此基础上，文章将提出针对性的改进对策，以期为企业提供有效的应收账款管理方法和策略。
文章还将对未来企业应收账款管理的发展趋势进行展望，以期为企业应对未来挑战提供有益的参考。
通过本文的研究，旨在帮助企业更好地认识和理解应收账款管理的重要性，提高应收账款管理的效率和水平，降低财务风险，增强企业的市场竞争力。
也希望本文的研究能为相关领域的学术研究和实践应用提供有益的借鉴和参考。
二、企业应收账款管理现状分析在当前的市场环境下，企业应收账款管理的重要性愈发凸显。
然而，许多企业在应收账款管理方面存在诸多问题，这些问题不仅影响了企业的资金流转效率，还可能引发财务风险，甚至影响企业的稳健发展。
许多企业在应收账款的制度建设方面存在不足。
缺乏完善的应收账款管理制度，或者制度执行不力，导致应收账款管理混乱，无法有效跟踪和控制。
同时，部分企业在应收账款管理流程上也存在缺陷，如审批流程不明确、账龄分析不及时等，这些都使得应收账款管理变得更为复杂。
企业在应收账款的风险控制方面也存在明显短板。
一些企业在与客户签订合同时，对客户的信用评估不足，导致后期应收账款难以收回。
部分企业在应收账款的催收和跟进上缺乏有效手段，使得逾期账款不断增加，加大了企业的财务风险。
再次，企业在应收账款的信息化建设方面滞后。
应收账款逾期催收的技巧与策略
应收账款逾期催收的技巧与策略应收账款是企业日常经营中不可避免的一环，以客户为基础的销售使得资金的流通时常出现延迟。
对于企业而言，应收账款的在逾期后的催收是一项非常重要的工作。
本文将从几个方面探讨应收账款逾期催收的技巧与策略。
一、建立健全的应收账款管理制度在日常经营中，企业应建立健全的应收账款管理制度。
首先，按时开出发票，引导客户及时支付货款。
其次，设立专门的应收账款管理岗位，负责催收企业的应收账款。
最后，更新记录和清理账单，对逾期账款进行及时的整理和催收。
二、及时发现和分析逾期账款原因在实际操作中，应重视逾期账款的分析工作。
企业应制定并及时调整应收账款管理方案以预防和减少逾期账款的发生。
同时，分析逾期账款产生的原因，了解不同客户逾期账款的特点及原因，帮助企业利用合适的方法和策略进行催收工作。
三、催收工作应注意的技巧进行催收工作是逾期账款时最重要的环节。
首先，快速并优先联系逾期账款客户，同时提前做好电话催收的记录和备份。
其次，催收时应采取温和有礼的方式，并以提供帮助为出发点，积极与客户协商达成妥善解决办法。
最后，通过多种途径和方式对逾期账款进行多方面催收，加快逾期账款的收回速度。
四、催收策略的调整与应用在催收逾期账款过程中，催收策略的灵活运用对于提高催收的成功率和效率至关重要。
具体而言，企业可以通过电话催收、邮件催收、短信催收等方式进行收款，实现提意识、刺激决心、威胁告知等手段的灵活运用。
同时，企业可以采取制定逾期费用、采取法律手段等方式，对逾期账款进行强制催收，达到应收账款的快速收回。
综合运用以上技巧和策略，对于逾期账款的催收过程中能够起到事半功倍的效果。
五、结语随着市场瞬息万变，企业经营日臻严格，逾期账款的管理及催收已成为企业必须完成的重要工作。
建立健全应收账款管理制度，及时发现和分析逾期账款原因，采取科学有效的催收技巧和策略，调整和应用催收策略，都是在逾期账款催收过程中必不可少的环节。
只有在各项技巧和策略的综合运用下，才能顺利地完成逾期账款催收的工作。
欠款催收策略 有效应对拖欠与坏账风险
欠款催收策略有效应对拖欠与坏账风险欠款催收策略：有效应对拖欠与坏账风险在商业活动中，欠款催收是一个常见且关键的问题。
拖欠的账款会给企业造成财务和运营的不利影响，因此，制定有效的欠款催收策略对企业的发展至关重要。
本文将介绍几种有效的催收策略，以应对拖欠与坏账风险。
一、建立友好的合作关系欠款催收的首要策略是建立和维护友好的合作关系。
在与客户进行合作签约前，应清晰地列出付款的条款和期限，并与客户达成共识。
如果客户在约定的期限内未付款，可以先通过友好的方式与其沟通，了解可能存在的问题，并寻求解决方案。
通过维护良好的关系，可以降低欠款发生的概率。
二、提供多样化的付款方式为了避免因付款方式不便而导致的拖欠问题，企业应提供多样化的付款方式。
例如，除了传统的现金付款和银行转账外，还可以提供支付宝、微信支付等电子支付方式，方便客户根据自身情况选择合适的付款方式。
这样不仅可以减少拖欠的可能性，还能提高客户对企业的满意度。
三、及时追踪欠款一旦客户拖欠款项，企业应及时追踪欠款情况。
首先，通过电话、短信、邮件等方式与客户进行联系，并提醒其尽快还款。
针对长期拖欠的客户，可以考虑派遣专业的催收人员进行上门拜访，与其面对面沟通解决问题。
同时，记录客户的还款承诺和付款情况，以备将来追溯和核对。
四、采取法律手段当客户持续拖欠且催收无效时，企业可以考虑采取法律手段来追讨欠款。
首先，与专业的律师或法务团队进行咨询，了解当地的法律规定和程序。
其次，按照法律程序，通过法院诉讼、财产保全等方式强制执行客户的还款义务。
然而，在采取法律手段之前，企业应权衡利弊，并综合考虑诉讼的成本和风险。
五、建立风险管理系统为了有效应对坏账风险，企业应建立完善的风险管理系统。
该系统应包括对客户的信用评估、风险预警机制和追踪机制。
通过对客户的信用状况进行评估，可以及早发现潜在的拖欠风险；通过风险预警机制，可以在客户发生逾期行为时及时采取措施；通过追踪机制，可以对坏账进行有效的管理和追踪处理，以减少损失。
浅谈企业应收账款管理中存在的问题与对策
浅谈企业应收账款管理中存在的问题与对策【摘要】企业应收账款管理是企业经营中至关重要的一环。
目前企业应收账款管理存在着诸多问题，如逾期账款较多、回款周期长等。
为了解决这些问题，可以采取加强内部管理、建立有效的应收账款管理制度等对策。
加强内部管理可以提高账款回收效率，建立有效的应收账款管理制度则可以规范企业内部流程，提升管理效率。
通过对这些问题的分析和对策的提出，可以帮助企业更好地管理应收账款，提高财务收益，保障企业经营的持续健康发展。
企业应当高度重视和加强应收账款管理，不断完善管理体系，实现健康稳健的发展。
【关键词】企业，应收账款管理，问题，对策，内部管理，制度，重要性，结论1. 引言1.1 引言在企业运营过程中，应收账款管理是至关重要的一环。
企业应收账款的管理不仅关乎企业资金流动和盈利能力，更直接影响到企业的长期发展和竞争力。
在实际操作中，企业应收账款管理存在着种种问题，如账龄过长、坏账率上升、核销不及时等。
针对这些问题，企业需要制定有效的对策，从根本上解决应收账款管理中的难题。
加强内部管理是解决问题的关键，建立有效的应收账款管理制度更是必不可少。
只有通过全面系统的管理措施，企业才能有效地管理应收账款，保障企业资金的周转和企业的长久发展。
在这篇文章中，我们将探讨企业应收账款管理中存在的问题及对策建议，希望能为企业提供有益的参考和指导。
2. 正文2.1 企业应收账款管理的重要性企业应收账款管理的重要性在企业财务管理中占据着至关重要的位置。
应收账款是企业资产中最重要的部分之一，直接关系到企业的现金流和盈利能力。
优秀的应收账款管理不仅可以提高企业的资金周转效率，降低坏账率，还可以增强企业的竞争力和风险控制能力。
有效的应收账款管理可以帮助企业确保资金周转顺畅。
及时收回应收款项可以增加企业的现金流量，保证企业在经营过程中的资金供应，避免因资金短缺而导致的交易延误或者需要向银行借款支付流动资金不足的情况发生。
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企业电话催收逾期应收帐款的策略浅析
摘要:当企业给客户打电话催收逾期账款时,客户会以种种理由和借口拖延付款。
信用管理人员必须了解客户这些借口的内在含义,并采用正确的方法答复客户。
关键词:逾期应收帐款电话催收
企业发生逾期应收帐款之后,经过科学缜密的诊断分析,需要进一步确定催收逾期应收帐款的方式,首先应该考虑的方法是企业自行催收,其中通过电话催收欠款是信用管理部门内勤催收的一种主要方式。
电话催收费用较低,效果较好,是追讨逾期帐款绩效最好的方法。
以下是客户常见的拖欠借口和电话催收人员答复的正确方法:
(1)借口一:“我的客户还没有向我公司付款,所以只好拖欠你们的贷款。
”
①分析:客户的意图很明显,他想把第三方扯进来,使问题复杂化。
如果电话催收人员同意客户的说法,那么这笔账款的还款期可能会无限期递延。
所以,一定要用法律的语言让客户放弃以此为借口的想法,并表明客户与其客户的欠款关系不能影响该笔账款的偿还。
②回答:“有一点您必须清楚,您与其他任何人的债务与我公司无关。
这笔合同签字的双方是我公司和你公司,从法律的角度讲,您公司应无条件承担所有债务和付款责任。
当然,您的处境值得同情,这需要您向您的客户施加更大的压力,比如起诉他,这正是我公司对付赖账公司的做法。
但是,即使您不能从您的客户那里拿到货款,也必须立刻用其他资金偿还我方的逾期账款。
”
(2)借口二:“由于市场的变化,我们还没卖出货物。
”
①分析:客户希望把拖欠的原因归结于无法控制的市场原因,这是完全不能容忍的理由。
同时,这也是一个非常危险的信号,它意味着该客户的产品已经在市场上没有竞争力了。
电话催收人员在催收账款的同时,也应该了解客户的市场销售是否存在严重问题,是否应该对该客户信用额度做出调整。
②回答:“请将贵公司销售情况告诉我们……但是,我公司的销售都是按照双方签订的合同执行的,没有任何违约行为。
对于市场的变化和风险,我公司没有任何责任,也不能成为贵公司拖欠贷款的原因,我们不能接受将市场风险转嫁到我公司身上的做法。
”
(3)借口三:“货物存在质量问题”。
①分析:关于以上借口需要具体分析,因为有时候企业货物存在质量问题的情况并不能排除。
如果确实企业产品存在质量问题,电话催收人员就要坦率地承认错误,并寻找解决的最佳途径;反之,如果经过核实证明本企业的产品没有问题,电话催收人员就应该据理力争,用事实驳斥客户的借口。
所以电话催收人员在打电话之前,就要做好确认工作,在保证企业产品不存在质量问题的前提下,再打电话向客户催收账款。
同时,为了防范客户经常以货物质量问题为借口拖延或拒付货
款,企业在签合同时就应该规定债务人提出争议的最后期限和商讨机构,即客户提出争议的时间必须在应收账款到期日前。
②回答:“在我们双方签订的合同中规定,您公司必须在货到15天内提出质量争议,并提供相关的商检证明。
但是,您并没有这样做,而是在账款逾期后才提出,这在法律上是站不住脚的。
”
(4)借口四:“我公司老板和财务负责人不在,其他人无法处理此事。
”
①分析:这是一个明显的谎言。
任何公司的管理者都不会让他的公司处于无人管理的状态超过两天。
即使在负责人不在的情况下,也会有其他管理者履行公司正常的经营管理权力。
②回答:“请告诉我,在你公司老板外出时,谁签字有效？请将你公司的总经理和财务经理的手机号码告诉我,以便我们核实更多的情况。
”
(5)借口五:“支票已经寄出了”或“已经付款给你们了。
”
①分析:这些情况可能是真的。
如果是真的,客户将会很乐意地接受你的询问;如果不是真的,客户就会心虚,经不起电话催收人员的追问。
如果支票是在两天前寄出的,那么有可能还在邮寄途中,如果是几天前寄出的,那么或者已经丢失,或者根本就没有寄出。
电话催收人员可以要求客户再重新寄出一份。
②回答:“非常感谢！为了避免差错,您能否告诉我支票是哪天寄出的？数额是多少？支票号码是多少？寄到什么地方？是否挂号了？”
(6)借口六:“我公司的财务状况非常困难。
”
①分析:客户这样说可能并非是真实情况,而是一种完全的托词。
但是,也可能存在真的出现暂时的财务困难,资金周转出现问题。
因此,电话催收人员在做出决定之前,必须把所有问题了解清楚,辨别客户的真实目的。
如果客户确实财务出现困难,就必须立刻与他签署一份欠款确认书,这份确认书对以后的清算和财产分配十分有用。
②回答:“您必须把详细的财务情况告诉我,以便我向公司领导汇报……如果情况确实如此糟糕,请你签署一份确认书,以便确认债务。
”
(7)借口七:“我们双发之间贸易时间很长,你为什么不相信我公司？”
①分析:客户希望以双方多年的交易关系为借口,要求暂缓付款。
此时,电话催收人员必须让客户感到,他面对的是一家信用管理严格而完善的企业,违反制度必将受到惩罚。
同时,也要信任客户而不是怀疑客户,要让客户感到自己受到重视。
②回答:“我们一直对您和贵公司十分信任。
但是,这是我公司的信用管理政策,任何人都必须遵守。
我公司的信用管理十分严格,公司存在欠款就必须尽快追收。
我们双方合作十分愉快,我们相信您一定能够在限期内付清货款。
”
(8)借口八:“我们正在进行改组。
”
①分析:这种说法很有可能是一种借口,因为客户如果属于正常的改组,还是可以继续支付贷款的,只是可能在付款时间上有所顺延。
但
是,电话催收人员必须当时向客户索要付款承诺,并记录在客户通话记录薄上,以备日后追收账款参考。
②回答:“是的,改组会造成一定程度的混乱。
但是我们想与您确认一下,您欠我们的贷款金额为*****元,您需要在****年**月**日支付贷款”。
(9)借口九:“发票上没有订货号。
”
①分析:客户希望在供应商的发票上看到订单号,以便与底单相对照,这是合理要求。
电话催收人员应该满足客户要求,并详细询问交易情况。
②回答:“我们向您保证,正常情况下客户订单号都应该写在发票上,但是这次是我们的失误。
几分钟之后我可以传真给您,但既然我们已经通电话了,您是否同意您欠我们的逾期账款是**元,并已经过期**天了,您大概在什么时间能够偿还呢？”
(10)借口十一:“计算机坏了\有关东西调不出来。
”
①分析:在现代社会,计算机越来越多的应用于财务办公,协助财务人员处理日常事务。
因此,客户内部应该配备专门的部门或人员负责计算机的调试和维护,因此,大规模的计算机瘫痪并不是常见情况。
客户以此为由拒绝付款,显然是一种借口。
②回答:“是的,我知道我们都依赖计算机办公,但是贵公司已经从您所订的货物和赊销期限上得到利益,不能让我们由于您的问题受到损失吧。
您是否同意这笔过期的债务是**元？您能否安排一个手签的支票？如果不行,另外什么人可以对此负责？能否让我直接找该人解决这一问题？”同时,可以向
客户的其他部门人员核实具体情况。
通过列举以上实际催收工作中遇到的案例分析,更加说明电话催收帐款是充满了情感和智慧的流露,更是专业能力和相关知识的较量。
对一位经验丰富的电话催收人员通过电话就能够回收难度非常大的欠款。