麦肯锡全球调查：财务部门的变革之道
麦肯锡调研报告
麦肯锡调研报告篇一：麦肯锡私人银行调查报告摘要麦肯锡私人银行调查报告摘要该调查报告是麦肯锡公司根据数据库及对全球160家私人银行绩效分析得出的成果。
报告分别对全球及各地区财富发展和私人银行运营状况做了表述和分析，并在最后提出了对私人银行运营管理模式的建议。
由于资本市场波动性加大、低利率的大环境以及监管范围的不断扩大，私人银行业自20xx年以来面临更为复杂的经营环境。
主要表现为资产管理规模增长很快，但营业收入增长缓慢。
一、全球财富分布正经历几大变化。
一是百万富翁增速进一步加快。
百万富翁财富目前正以每年8.5%的速度增长，预计20xx年将有1600万名百万富翁，控制80万亿美元个人金融资产。
未来的增长主要来源于个人资产超过3000万美元的超高净值人群财富增长。
二是新兴市场财富份额快速提升（除北美、西欧、日本以外）。
预计20xx 年新兴市场百万富翁财富将占全球37%，其中亚洲（除日本以外）的财富份额将达到20%，超过西欧。
中国、印度、韩国、台湾占主导，中国百万富翁财富将在20xx年达到全球第三，仅次于美国和日本。
三是亚洲私人银行业利润增速最快。
预计未来四年全球私人银行业利润每年增长10%以上，将达到70亿美元以上，其中绝对值增长35%在亚洲（不包括日本）。
同时，因为美国私人银行渗透率低，北美私人银行的利润小于西欧。
四是离岸财富与在岸财富比例仍不变。
由于监管的加强，传统西欧市场离岸财富的私人银行客户在下降，但同时新兴市场在增长，因此总体保持平衡。
二、各地区情况西欧：资产管理规模增长，盈利面临压力。
西欧私人银行的资产管理总额在20xx年仍增长8%，但利润率下降1%，仅1/4的私人银行盈利能力超过经济危机前。
主要是目前低利率环境导致存款下降，进而利润率下降。
咨询委托管理业务收费成为新的利润增长点。
离岸私人银行市场监管趋严使离岸业务利润率下降，甚至低于在岸市场。
导致在岸与离岸私人银行间业务发展趋于接近。
私人银行领先者与落后者差距在不断扩大，六分之一的银行遭受亏损，并购活动将会持续进行。
财务管理转型与变革
财务管理转型与变革在当今快速发展的商业环境中，财务管理的转型与变革变得越来越重要。
企业面临着日益复杂的财务挑战，需要采取创新的方法来适应不断变化的市场需求。
本文将探讨财务管理转型与变革的重要性以及一些关键的策略和实践。
一、财务管理转型的重要性1.适应市场变化：随着市场需求的变化，企业需要调整其财务管理策略以适应新的商业模式和技术创新。
转型可以匡助企业更好地预测和应对市场风险，并实现业务增长和盈利能力的提升。
2.提高决策质量：财务管理转型可以匡助企业改进决策过程，提高决策的准确性和效率。
通过采用先进的财务分析工具和技术，企业可以更好地评估投资项目的风险和回报，从而做出更明智的决策。
3.增强企业竞争力：财务管理转型可以匡助企业提高其财务绩效和效率，从而增强竞争力。
通过优化财务流程和采用自动化系统，企业可以降低成本、提高效率，并为业务增长提供更好的支持。
二、财务管理转型的关键策略1.数字化转型：数字化转型是财务管理转型的关键策略之一。
企业可以采用先进的财务软件和系统来实现财务数据的自动化处理和分析，从而提高财务管理的效率和准确性。
此外，数字化转型还可以匡助企业实现财务数据的实时监控和报告，提供更及时的决策支持。
2.风险管理：风险管理是财务管理转型中不可忽视的策略。
企业应该建立有效的风险管理框架，包括风险评估、风险监控和风险应对措施。
通过识别和管理潜在的财务风险，企业可以降低损失并保护利益。
3.战略规划：财务管理转型需要与企业的战略规划相结合。
企业应该制定明确的财务目标和策略，并与其他部门密切合作，确保财务管理转型与企业整体发展目标保持一致。
三、财务管理转型的实践1.建立跨部门合作：财务管理转型需要与其他部门的密切合作。
财务部门应与市场营销、运营和人力资源等部门密切合作，共同制定财务管理策略，并确保其有效实施。
2.培训和发展：财务管理转型需要员工具备新的技能和知识。
企业应该提供培训和发展机会，匡助员工适应新的财务管理方法和工具，并提高绩效和效率。
以“麦肯锡兵败实达”剖析组织、文化变革和领导力的关系
以“麦肯锡兵败实达”剖析组织、文化变革和领导力的关系实达是国内一家高科技企业，曾创造了10年间从16个人到16个亿的神话，凭终端、外设、PC、网络等颇具竞争力的产品打拼出含金量不俗的“实达”品牌。
后来，高速发展的实达面临很多管理层面的问题，于是斥资300万元从着名的麦肯锡公司买来了一个“洋药方”.麦肯锡的咨询报告打破了实达下属供、产、销等各个自成体系的子公司结构，将之重组为集团统一整合的事业部。
但是，这个“洋处方”与实达的本土文化相遇之后并没有出现奇迹。
1999年上半年，实达经营业绩大幅度滑坡，公司被迫宣布变革失败，组织结构恢复到麦肯锡介入以前的状态。
实达管理层这样解释：管理变革实施之前考虑得过于理想了，但在实施过程当中遇到了各种各样的问题，变革步伐过快和内在文化冲突是非常重要的原因。
我们可以从这个案例中得到两点启示：第一，实达组织变革没有充分考虑企业文化的作用。
麦肯锡是从一个局外人的角度为实达提供了一套代表国际先进管理水平的咨询方案。
暂不考虑麦肯锡的国家文化背景，单就咨询方案本身而言，其中蕴涵的文化要素是否与实达的企业文化相一致并没有引起双方足够的重视。
第二，在变革实施过程中，实达缺乏强有力的领导力。
实达领导层对组织变革的态度过于乐观，低估了变革过程中可能遇到的阻力。
虽然咨询方案水平先进，但没有得到更多人的理解和支持，激进的变革方案最终归于失败。
本文从“麦肯锡兵败实达”的案例出发，深入研究了组织变革、文化变革和领导力的关系，澄清了群领导力的概念，剖析了以（群）领导力为推动力的组织变革与文化变革的协同机制。
1 组织变革与企业文化。
1.1 企业文化的层次。
虽然企业文化研究的历史已有30余年，但人们对其本质的认识并不统一。
在众多的定义中，埃德加#H#沙因[1]提出的定义得到了较为广泛的认可，被很多学者在研究中引用和拓展。
他认为，企业文化是“一些基本假设构成的模式，这些假设是（企业）在探索解决外部适应和内部整合问题的过程中发现、创造和形成的。
财务部门将经历怎样转变过程【会计实务经验之谈】
财务部门将经历怎样转变过程【会计实务经验之谈】人们越来越强烈地意识到，我们所生活的时代存在着极大的不确定性且相当善变，商业世界也是如此：政策法规、市场及经济环境的起起伏伏、新兴人才的稀缺与流动、滚雪球式增长着的数据。
无论是谁都没有办法逆时代而行，CFO也不例外。
企业财务体系在不停变化的环境中运作已经成为常态，这迫使CFO们必须比以往更具前瞻性，也令工作变得更为复杂，更大的责任却也同时意味着财务部门更大的价值。
财务部门经历着怎样的转变，又将如何规划接下来的几年?什么重塑着财务部门40%的财务主管称，他们强烈感到与日俱增的数据量威胁着自己的工作，无法从这些数据中拣选出有意义的部分，提供给企业内部客户。
埃森哲的最新报告称，四个主要的环境性因素正向财务部门施压(图1)。
其中，政策规章方面的频繁变化被财务主管看作是最大的压力因素。
财务部门花费相当大的时间和精力用于跟进与其行业相关的现行的和即将实施的法制规章：有65%的财务主管称会评估企业的合规情况，58%称会前摄性地制定合规计划，有55%称有投入一定资源发展对应于此的技术和能力，45%的财务部门为此外聘专家。
除了政策规章带来的波动外，市场波动、采购价格波动、劳动力及税收成本等变量也相当程度地影响了组织的执行力，此外还有约1/3左右的财务主管提及快速增长的机遇、劳动力技能、汇率、潜在市场竞争者等因素带来波动和不确定性。
对人才需求在技能及背景上的偏好也因大环境的改变而发生显着变化。
CFO们必须重新确认，自己正在补充的高技术人才是否是真正需要的类型。
一些CFO称，全球化的人才争夺战正影响着自己的财务部门，财务人才的流动率正在提高。
对一些跨国公司而言，为待开发的新兴市场配置有一定水准的人才仍旧相当困难。
另一方面，企业前所未有地面临着海量数据的困扰。
企业所掌握的、能将这些数据转化为有价值洞察的分析工具、技能与相应流程却如此匮乏与单薄。
或许这可以解释为何有40%的财务主管称，他们强烈感到与日俱增的数据量威胁着自己的工作，他们无法从这些数据中拣选出有意义的部分，提供给财务部门面向的企业内部客户。
数智化时代财务人员的转型变革之道
数智化时代财务人员的转型变革之道随着大数据技术的不断发展和普及，其在财务管理领域中的应用也越来越广泛。
以下是一些选读的大数据与财务管理方面的主题：1. 大数据分析在财务决策中的应用随着数据的快速增长，越来越多的企业开始采用大数据分析技术来进行财务决策。
本主题将介绍大数据分析技术在财务决策中的应用，包括预测市场趋势、评估投资机会、风险评估等。
2. 大数据在企业财务管理中的应用大数据技术的应用不仅限于财务决策，还可以帮助企业更好地管理其财务。
本主题将重点介绍大数据在企业财务管理中的应用，包括财务报表分析、资产和负债管理、成本控制等。
3. 大数据与会计实践随着大数据技术的逐渐普及，会计实践也在不断地发生变化。
本主题将介绍大数据技术在会计实践中的应用，比如自动化记账、智能审计等领域的最新进展。
4. 大数据对财务人员的影响随着大数据技术的应用，财务人员的工作方式和角色也开始发生变化。
本主题将探讨大数据对财务人员的影响，包括财务专业技能的要求、数据分析能力等。
5. 大数据的风险管理大数据技术的应用也带来了一定的风险。
本主题将讨论大数据在财务管理中的风险和挑战，包括数据隐私、数据安全等问题。
以上是一些选读的大数据与财务管理方面的主题，这些主题将有助于您更好地理解大数据技术在财务管理领域中的应用。
随着数智化时代的到来，财务人员需要从传统的“会计”角色转变为更加全面的“财务战略家”。
以下是财务人员转型变革之道：1. 学习数智化技术和工具：财务人员需要学习如何运用人工智能、数据分析和机器学习等数智化技术和工具来优化财务运作。
2. 强化数据分析和决策能力：财务人员需要拥有更强的数据分析和决策能力，以便根据数据和趋势预测未来的财务情况，并以此为基础制定战略性决策。
3. 全面了解业务运作：财务人员需要全面了解公司的业务运作模式，以便在财务上提供更多有价值的信息和支持决策。
4. 与业务管理人员合作：财务人员需要与业务管理人员密切合作，了解公司的战略和目标，并协助他们制定和实施战略。
财务管理的创新与变革
财务管理的创新与变革随着科技的发展和时代的进步，财务管理也在不断创新与变革。
传统的财务管理主要依靠人工操作和纸质文件，耗时耗力且容易出错。
为了提高效率和准确性，财务管理正朝着数字化、智能化和自动化的方向发展。
本文将从三个方面探讨财务管理的创新与变革：数字化财务、智能化财务和自动化财务。
一、数字化财务数字化财务是将财务管理过程中的各项数据和文件转化为电子形式进行存储和处理。
传统的财务管理依赖于纸质凭证和手工录入，容易出现错误和遗漏。
而数字化财务可以实现信息的快速传递、准确记录和方便查找。
财务软件和电子表格等工具的应用使得财务数据的处理更加高效和准确，同时也减少了人工操作的风险。
数字化财务的创新还体现在数据分析上。
通过对大量财务数据进行深度分析，可以帮助企业发现潜在的问题和机会。
利用数据挖掘和机器学习等技术，财务管理者可以更好地理解企业的财务状况和业务趋势，及时作出决策并优化财务流程。
二、智能化财务智能化财务是指利用人工智能和大数据技术来改进和优化财务管理过程。
人工智能可以通过学习和模拟人类的智能行为，完成一些复杂的财务管理任务，进一步提高财务管理的效率和准确性。
智能化财务主要体现在智能风险管理和智能预测分析。
在风险管理方面，通过对市场、经济和企业内部各种因素的分析和监测，人工智能可以提供有效的预警和风险评估，帮助企业及时应对挑战并降低风险。
在预测分析方面，人工智能可以根据历史数据和模型算法，预测未来的财务情况，为企业决策提供可靠的参考和建议。
三、自动化财务自动化财务是指应用自动化技术实现财务管理过程的自动化。
自动化财务可以通过将人工的财务操作转变为计算机系统的操作，降低人力成本和减少财务错误的发生。
自动化财务最典型的应用就是财务软件和在线支付系统。
财务软件可以帮助企业实现财务报表的自动生成和财务分析的自动化处理，同时还可以与其他系统集成，实现财务管理流程的全面自动化。
而在线支付系统则可以方便快捷地完成各种财务交易，大大提高了财务结算的效率和安全性。
财务管理中的变革管理
财务管理中的变革管理财务管理作为一个企业内部的核心功能，承担着组织的财务规划、决策和控制等重要职责。
随着市场的不断发展和变化，企业在财务管理方面也面临了诸多挑战和机遇。
为了适应新的环境和需求，财务管理中的变革管理应运而生。
本文将探讨财务管理中的变革管理对于企业的意义、应用和挑战，并提出一些建议以促进变革管理的成功实施。
一、财务管理中的变革管理意义1. 适应市场变化：市场环境的不断变化对企业的财务管理提出了新的要求，需要及时调整策略和措施。
变革管理可以帮助企业根据市场需求进行灵活调整，使财务管理更加符合市场规律。
2. 提高竞争优势：变革管理可以帮助企业在财务管理方面更新理念、改进流程，提升效率和质量，从而使企业在竞争激烈的市场中保持竞争优势。
3. 推动创新发展：变革管理鼓励企业在财务管理方面进行创新实践，寻求新的突破和发展机会，推动企业实现可持续发展。
二、财务管理中的变革管理应用1. 变革目标设定：确定变革的目标是变革管理的首要任务。
财务管理的变革目标可以包括提升财务数据分析能力、改进财务流程、加强预算管理等方面。
2. 变革策划与组织：在变革管理过程中，需要对变革进行全面的策划和组织。
这包括明确变革步骤、具体任务分工和时间安排等，确保变革方案的顺利实施。
3. 沟通与培训：有效的沟通和培训是变革管理的重要环节。
针对不同层次和岗位的员工，有针对性地进行培训，提升他们的财务管理素养，使其更好地适应变革。
4. 风险管理：变革管理中的风险不能忽视。
企业应提前评估可能出现的风险，并制定相关的风险控制措施，以降低风险对财务管理变革的影响。
5. 监控与评估：在财务管理变革实施过程中，需要建立监控与评估机制，定期检查变革的进展和效果，并及时调整方案，以确保变革的顺利进行。
三、财务管理中的变革管理挑战1. 文化障碍：财务管理变革可能遇到企业内部的文化障碍。
员工对新的理念和方法接受程度不同，可能存在抵触情绪。
因此，需要通过培训和沟通等方式，加强对变革目标的理解和支持。
财务变革和转型管理
财务变革和转型管理在如今不断变化的商业环境中，财务变革和转型管理是现代企业不可或缺的关键要素。
随着市场需求的变化、技术的进步以及全球化的快速发展，企业必须适应新的挑战，改变传统的财务运作方式，实现持续的创新和竞争优势。
本文将探讨财务变革和转型管理的重要性，以及如何有效地进行此类战略改变。
一、财务变革的重要性在传统的商业模式下，财务部门往往是企业中的“后台角色”，主要负责数据记录、报表编制以及遵守法规和纳税义务等基础工作。
然而，随着市场的竞争日益加剧和技术的快速发展，企业需要将财务部门转变为战略伙伴，为决策者提供准确的财务信息和商业见解。
首先，财务变革可以提高企业的财务效率。
通过引入自动化技术和数字化工具，财务部门可以减少手工操作和重复性工作，从而节省时间和资源。
此外，财务变革还可以优化内部流程，简化审批程序，并提高资源的利用效率。
其次，财务变革可以改善决策和战略制定的准确性。
传统的财务报告往往只强调历史数据的分析，无法为企业提供即时的、准确的信息。
而在财务变革中，企业可以引入现代的财务技术和数据分析工具，实时监控财务状况和市场趋势，为决策者提供可靠的决策依据。
最后，财务变革可以增强企业的风险管理能力。
财务风险是企业发展过程中不可避免的挑战，例如市场波动、政策变化和金融危机等。
通过建立完善的财务控制和风险管理体系，企业可以提前发现和应对风险，以降低不确定性的影响。
二、转型管理的关键要素财务变革需要进行有效的转型管理，以确保战略目标的顺利实施。
以下是转型管理的关键要素：1.明确的目标和战略：在进行财务变革之前，企业应该明确转型的目标和战略方向。
这需要审视当前的财务状况和挑战，确定需要改变的方面，并制定具体的行动计划。
2.有效的沟通和培训：财务变革需要得到全体员工的支持和合作。
企业应该进行有效的沟通，向员工解释变革的意义和好处，并提供相关的培训和支持，以确保员工能够适应新的工作方式。
3.技术和系统的支持：财务变革通常需要引入新的技术和系统来改善工作效率和数据准确性。
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当面临重重压力，需要削减成本、重新评估风险并应对目前的经济危机带来的极大不确定性时，每个人都会将目光投向公司的财务部门。
在此次调查中1，我们询问财务部门及其他部门的高管，在这次经济危机爆发之后，其财务部门进行了怎样的变革，问题包括：这些部门面临着哪些新的挑战，哪些活动占用的时间多了、哪些活动占用的时间少了，他们的集中化运营或外包计划是否有所修改，首席财务官的工作重点转移到了哪些方面。
调查结果表明，在此次经济危机中，至少到目前为止，很多公司依然没有进行能够帮助财务部门大幅度提高业绩的结构性调整。
很少有受访者声称，他们的公司已对组织结构进行了调整，让首席财务官通过直接汇报的形式来正式负责管理更多的活动。
而报告所在公司集中化运营的程度提高了或者步伐加快了的受访者数量更少。
此外，也有少数受访者指出，他们的公司准备进一步加大对财务业务进行外包或离岸运营的力度。
财务部门的作用是什么?
我们为公司的财务职能部门定义了四种可能的角色。
在其中的一端是，财务职能部门将编制财务报表和确保合规作为工作重点，财务会计方面的事务管理占用了大部分时间。
与之相反的另一端则是，财务部门成为管理团队的一个组成部分，通过发现机遇并提供关键信息和分析结果来帮助做出明智的运营和战略决策2，从而为创造价值提供有力支持。
尽管不同行业的财务职能部门所扮演的角色千差万别——这一点并不令人感到意外(图表1)，但大多数受访者都声称其所在企业中的财务职能部门属于后一种情况。
例如，金融服务行业的财务部门员工更关注交易，相比之下，制造业的首席财务官则更像是价值经理。
受访者指出，在经济危机期间，首席财务官在那些至关重要的工作上花的时间明显增多，尤其是在财务规划与分析、财务风险管理、战略规划以及信贷决策方面(图表2)。
他们在这些方面担负的职责，与受访者认为财务部门员工所面临的下列最紧迫的挑战相当一致：预测未来几个季度的业绩 、推行成本节约措施 ，以及从运营资本中腾出现金 。
对于可以放心委托其他人来完成的工作，首席财务官花费的时间越来越少。
令人惊讶的是，受访者认为首席财务官在核心工作上花费的时间大幅增加，但财务部门的结构性调整并没有为这种转变提供支持。
展望未来，只有极少数受访者预计，某些财务职责会进一步集中化。
对于专门为应对经济危机而采取的措施，绝大多数受访者都明确强调了降低运营成本的重要性，相当一部分受访者还重点提到了其他几个方面。
在这些工作当中，涉及风险管理和融资的任务重要性降低了。
例如，只有23% 的受访者认为，财务职能部门会在未来的几个月内寻求并购机会，这一数字与高管们在麦肯锡的其他调查中发表的看法不谋而合。