内控合规建设+提高风险防范能力
银行内控合规工作汇报
银行内控合规工作汇报一、引言银行内控合规工作是确保银行业务稳健运行的重要基石。
随着金融市场的不断发展和监管政策的更新，加强内控合规管理显得尤为重要。
本报告旨在总结过去一年我行内控合规工作的主要进展和成果，分析存在的问题和不足，并提出下一步工作计划和改进措施。
二、工作回顾1. 内控体系建设在过去的一年中，我行进一步优化了内控体系，强化了各业务条线的内部控制流程。
通过对业务流程的梳理和风险点的排查，完善了内部控制制度，提升了风险防范能力。
2. 合规风险防范针对监管政策的变化，我行及时调整了合规风险防范策略。
通过对客户身份识别、反洗钱、信贷风险等重点领域的专项检查，有效降低了合规风险的发生率。
3. 内部审计与整改我行加强了内部审计力度，对发现的问题及时进行整改。
通过内部审计，进一步规范了业务流程，提高了风险防范意识，确保了业务操作的合规性。
三、存在的问题与不足虽然我行内控合规工作取得了一定的成绩，但仍存在一些问题和不足。
部分员工对内控合规的认识不够深入，执行力度有待加强。
同时，随着金融科技的快速发展，内控合规面临的新挑战也不容忽视。
四、下一步工作计划与改进措施1. 增强员工合规意识为提高员工的合规意识，我行将组织定期的内控合规培训，加强员工对规章制度的学习和理解。
同时，建立合规文化，使合规理念深入人心。
2. 完善风险预警机制针对可能出现的风险点，我行将进一步完善风险预警机制。
利用大数据和人工智能技术，实时监测和分析业务数据，提高风险预警的准确性和及时性。
3. 加大科技投入力度面对金融科技的快速发展，我行将加大科技投入力度，运用先进技术手段提升内控合规工作的效率和效果。
例如，引入智能风控系统、强化数据安全保护等措施。
4. 持续优化内部审计体系我行将进一步完善内部审计体系，提高审计质量和效果。
通过加强对高风险业务的审计力度，强化对违规行为的监督和问责，推动业务规范健康发展。
五、结语银行内控合规工作是一项长期而艰巨的任务。
内控管理制度
内控管理制度第一章总则第一条为规范公司内部控制管理，提高风险防范能力，确保公司资产安全完整，提高经营效率，促进公司健康稳定发展，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司各部门、各子公司及全体员工。
各部门应严格执行本制度，确保内部控制的有效实施。
第三条内部控制应遵循以下原则：1. 全面性原则：内部控制应涵盖公司的各项业务活动和管理流程，确保无死角、无漏洞。
2. 重要性原则：针对重要业务、高风险领域和关键控制环节，应采取更为严格的控制措施。
3. 制衡性原则：内部控制应在治理结构、机构设置及权责分配、业务流程等方面形成相互制约、相互监督的机制。
4. 适应性原则：内部控制应与公司经营规模、业务范围、竞争状况和风险水平等相适应，并随着公司内外部环境的变化及时进行调整和优化。
第二章内部控制组织架构与职责第四条公司应设立内部控制委员会，负责全面领导公司的内部控制工作。
内部控制委员会下设内部控制办公室，负责内部控制的日常工作。
第五条内部控制委员会的主要职责包括：1. 审定公司内部控制政策和目标；2. 审议公司内部控制体系建设方案；3. 监督公司内部控制制度的执行情况；4. 协调解决内部控制工作中的重大问题。
第六条内部控制办公室的主要职责包括：1. 制定和修订公司内部控制制度；2. 组织开展内部控制培训和宣传工作；3. 监督各部门内部控制制度的执行情况；4. 定期组织内部控制自我评价和审计工作；5. 向内部控制委员会报告内部控制工作进展和存在的问题。
第三章内部控制内容与方法第七条公司应建立涵盖财务、人力资源、采购、销售、研发等各个方面的内部控制体系，确保各项业务活动的合规性和有效性。
第八条内部控制应采用以下方法：1. 不相容职务分离控制：通过合理设置岗位和职责，确保不相容职务之间的分离和制衡。
2. 授权审批控制：明确各级管理人员的授权范围和审批权限，规范审批流程。
3. 会计系统控制：建立健全会计制度和核算流程，确保财务报告的真实、准确和完整。
内控合规会议主持词
内控合规会议主持词
大家好！今天我们召开的内控合规会议，是为了进一步推进公司内控合规建设，提高公司风险防控能力，增强公司的合规意识和法律风险防范能力。
本次会议，将邀请一些内控合规专家和公司的管理人员，共同探讨内控合规的最新理念和实践经验，分享内控合规的成功案例和挑战。
在我们公司的管理中，内控合规始终是一个非常重要的环节。
随着公司业务范围和规模的不断扩大，各种经营风险和法律风险也越来越多，因此我们需要更加注重内控合规建设，加强内部控制、规范公司行为，确保公司的长期稳健发展。
同时，我们也需要了解最新的法律法规要求和监管政策，及时掌握风险信息，做好风险预警和防范措施，保障公司的合法合规经营。
本次会议的主题是“内控合规，规范行为，防范风险”。
我们将邀请内控合规专家和公司管理人员，分享内控合规的最新理念和实践经验，探讨内控合规的挑战和解决办法，希望通过交流和分享，提高公司内控合规建设的水平和效果。
最后，再次感谢各位领导、嘉宾和同仁的到场支持，希望本次会议取得圆满成功！
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内控合规风险一体化体系建设和运行管理工作计划
内控合规风险一体化体系建设和运行管理工作计划一、前言随着企业规模的不断扩大和国家法律法规的日益完善，企业面临的内控合规风险日益增加。
建立健全的内控合规风险一体化体系已成为企业发展的必然选择。
为了有效管理企业内控合规风险，需要制定合理的工作计划，并加强运行管理，不断完善内控合规风险一体化体系，提高企业的风险防范和控制能力。
二、内控合规风险一体化体系建设工作计划1.深入了解内控合规法律法规制定内控合规风险一体化体系建设工作计划的第一步是深入了解内控合规方面的法律法规。
通过对相关法律法规的学习和研究，全面了解内控合规的基本要求和标准，为建设一体化体系奠定基础。
2.编制内控合规风险评估报告对企业的内控合规风险进行评估，识别关键风险点和漏洞，编制详细的风险评估报告。
根据评估结果，制定相应的风险防范和控制措施，为建设一体化体系提供指导。
3.制定内控合规一体化体系建设规划根据评估报告的结果，制定内控合规一体化体系的建设规划。
明确建设目标和工作重点，确定建设时间表和实施步骤，明确相关人员的责任和任务。
4.建立内控合规风险一体化体系架构依据内控合规一体化体系建设规划，建立一体化的体系架构。
包括内控制度建设、内控流程建设、内控岗位职责分工、内控信息系统建设等方面，形成完整的内控合规一体化体系。
5.开展内控合规培训开展内控合规培训，提高员工对内控合规的认识和理解，培养员工的合规意识和风险防范意识。
通过培训，使员工熟悉内控制度和流程，提高内控合规意识和能力。
6.完善内控合规风险监察机制建立内控合规风险监察机制，对一体化体系的建设和运行进行监督和检查，及时发现和解决问题，确保一体化体系的有效运行。
三、内控合规风险一体化体系运行管理工作计划1.确立内控合规风险运行管理目标和任务在建设完善内控合规风险一体化体系后，需要制定相应的运行管理工作计划。
首先要明确内控合规风险运行管理的目标和任务，为有效运行管理奠定基础。
2.健全内控合规风险一体化体系运行管理机制健全内控合规风险一体化体系的运行管理机制，包括内控运行管理制度的建立、运行管理流程的规范、信息系统的管理和维护等方面，为内控合规风险的有效运行提供保障。
内控合规风险一体化体系建设和运行管理工作计划
内控合规风险一体化体系建设和运行管理工作计划内控合规风险一体化体系建设和运行管理工作计划是确保企业稳健经营、防范风险的重要措施。
以下是关于内控合规风险一体化体系建设和运行管理工作的初步计划：一、目标设定明确内控合规风险一体化体系建设的目标，包括提升内控合规风险管理水平、增强风险防范能力、促进业务稳健发展等。
二、体系构建1.整合管理职能：将原来分散在各部门的内控、合规、风险管理职能进行统一整合，建立专门的内控合规风险管理委员会，负责统筹协调和监督执行。
2.制定管理制度：构建以《内控合规风险管理办法》为核心的一体化管理制度体系，明确各项内控合规风险管理的标准和要求。
3.建立三道防线：构建业务部门、牵头部门和监督部门组成的三道防线，确保内控合规风险管理工作的全面覆盖和有效执行。
三、流程优化1.梳理业务流程：全面梳理企业各项业务流程，识别关键风险点和控制措施，确保业务流程的合规性和风险可控性。
2.优化风险管理流程：建立风险识别、评估、监控和应对的闭环管理流程，实现对风险的全面管理和有效控制。
3.强化内部控制：通过制定内部控制矩阵，将业务层面的风险控制在可接受水平，确保企业按照既定目标稳健发展。
四、培训与宣传1.加强员工培训：定期开展内控合规风险管理培训，提高员工的风险意识和合规意识，确保员工能够熟练掌握并执行内控合规风险管理制度。
2.宣传与推广：通过内部宣传、案例分析等方式，普及内控合规风险管理知识，增强员工对内控合规风险管理工作的认同感和责任感。
五、监督与考核1.建立监督机制：设立专门的监督部门或岗位，负责对内控合规风险管理工作的执行情况进行监督和检查，确保各项措施得到有效落实。
2.考核与激励：将内控合规风险管理工作纳入企业绩效考核体系，对执行得力、表现突出的部门和个人给予表彰和奖励，激励全员积极参与内控合规风险管理工作。
六、持续改进1.定期评估与反馈：定期对内控合规风险管理体系的运行情况进行评估，收集反馈意见，及时发现问题并进行改进。
如何提高企业风险管理和防范能力
如何提高企业风险管理和防范能力企业风险管理是企业发展过程中至关重要的一项工作，它涉及到企业所有层面，涵盖风险管理、风险防范、危机应对等方面。
首先，企业需要规范管理，建立健全的内控机制，使企业流程规范。
对于企业内部控制走失的问题，建议在企业内部设立内部审计机构和控制部门，加强控制和监督，提高内部控制的有效性和执行力。
此外，在制度建设的过程中，企业需要结合自身特点，建立符合企业实际情况的制度和规章制度，即依据企业的风险特点和情况制定相应的制度规章，将风险管理与企业管理有机结合。
其次，企业需要加强风险管理的技术应用，提高风险管理的智能化和信息化水平。
目前，随着信息技术的快速发展，许多新的风险因素涌现出来，因此，企业需要通过技术手段加强对风险的监测、预警和分析，提高风险管理的精准度和有效性。
例如建立风险管理系统、运用大数据、人工智能等技术手段。
通过数据分析，风险管理系统可以及时发现和识别风险，有效降低风险的发生概率。
第三，企业需加强对风险教育和培训，使员工深入了解风险管理的重要性和必要性。
要推进机构内外部资源的整合，积极参与行业风险防范体系建设，加强与行业组织、专业机构之间的合作，实现风险信息的及时共享和信息平台的建设。
企业还应加强与政府、公安、应急等部门的合作，建立完善的沟通渠道和配合机制，提高协同作战的能力。
通过风险教育和培训，促使员工意识到风险防范与企业保障的重要性和必要性，不仅有助于提高企业风险管理水平，还能够提高员工的风险防范能力。
最后，企业应注重防范风险的源头，建立预防机制，完善危机应对措施。
在防范风险源头上，企业可从供应链、客户保护、电子商务等各个方面着手，加强风险评估和管控，掌握产品的真实信息，降低风险发生的可能性。
另外，对于危机应对措施，企业应定期进行演练和练习，提高应急预案的针对性和实用性，建立完善的危机管理机构，采取积极措施，及时化解危机，最大化降低损失。
总之，风险管理是企业管理的全过程、全方位、全覆盖的体系工程，是企业持续发展和赢得市场竞争的重要保障。
银行内控合规大讨论简报 合规大讨论心得体会_加强内控制度建设,,提高风险防范能力
银行内控合规大讨论简报合规大讨论心得体会_加强内控制度建设,,提高风险防范能力加强内控制度建设提高风险防范能力——“进一步树立依法合规稳健经营理念”大讨论心得体会省行在全省范围内开展了“进一步树立依法合规稳健经营理念大讨论”活动，这在当前我行股改上市的攻坚阶段，积极构建和谐工行的新形势下，具有十分重要的意义和积极推动作用。
借助此次大讨论活动，笔者就我行股份制改造过程中的内控防范工作，发表自己一些粗浅的看法。
随着银行股份制改革不断提速发展，加快和强化内控风险防范，建立有效的内控风险防范机制尤其重要。
针对当前金融机构的犯罪活动连接不断，无论是银行内部的贪污、贿赂、挪用还是外部的诈骗、抢劫、盗窃，都对银行股份制改革产生了极坏的影响。
如何抓好银行内控风险防范工作是当前银行经营发展中亟待研究和解决的首要任务，为防范内控风险，提高银行全员内控防范能力，在转型中应时刻敲响加强内控管理和案件防范的警钟，进一步严格内控外防、确保经营安全作为首要任务，才能为银行的股份制改革和稳健运营创造良好的内外部环境。
一、银行股改中内控风险防范存在的问题和原因从我行20多年来的业务日新月异发展中的理论创新及金融实务来看，内控风险防范中主要存在以下突出问题：（一）内控风险教育不到位，员工内控防范意识不强。
近年来，基层行通过各种办法、方式对员工进行了一系列的规章制度及操作规程学习和培训，但因内控风险教育不到位、员工防范意识不强，个别员工的人生观、世界观、价值观扭曲而出现的内控风险、操作风险等还是屡禁不止。
个别员工违反规章制度和操作规程进行操作，以牺牲制度和纪律为代价，不惜用习惯代替制度、以信任代替纪律，从而给犯罪分子提供了作案的“时间”和“空间”。
（二）没有真正理解执行制度的必要性。
目前有相当一部分员工在制度执行中，只知道制度规定或只知道机械地操作，却并不明白为什么要这样去操作，而在执行制度中只有知其然，知其所以然，才能自觉地、理智地从本质上去执行制度，而不是机械地或为应付检查而执行制度。
加强内控建设-提高风险防范能力和经营管理水平
加强内控建设提高风险防范能力和经营管理水平华泰财产保险股份有限公司发布时间:2010-09-13建立严密的企业内部控制是现代企业制度的基本特征和内在要求。
企业内部控制制度完善严密与否，其执行情况好坏，直接关系到企业的兴衰成败。
为加强保险公司内部控制建设，提高保险公司风险防范能力和经营管理水平，促进保险公司合规、稳健、有效经营，中国保监会近期制定下发了《保险公司内部控制基本准则》(以下简称《准则》)。
《准则》的颁布，将使保险公司的内部控制管理要求更为统一，形成更为完整的体系，具有非常重要的指导意义。
一、加强内部控制的重要性及《准则》颁布的重要意义近年来，我国对公司内部控制建设的重视程度越来越高，2008年6月，财政部、审计署、银监会、证监会和保监会五部委联合发布的《企业内部控制基本规范》，成为我国企业内部控制的纲领性文件。
保险业作为国民经济中增长最快的行业之一，如何加强内部控制建设，提升全行业的内部控制水平，真正发挥保险业作为国民经济“助推器”和“稳定器”的重要作用，正逐渐成为整个行业的一大重要课题。
2010年8月《准则》颁布，是保监会深入贯彻落实科学发展观，强化监管，切实防范风险，促进保险业平稳健康发展的一项重要举措。
《准则》将使保险公司的内部控制管理要求更为统一，使公司治理和内控管理有机结合起来，形成更为完整的体系，对于保险公司防止“跑冒滴漏”、加强管理、走内涵式发展道路具有十分重要的意义。
二、华泰保险公司加强内部控制的实践活动华泰保险公司经过多年实践，以科学发展观为指导，逐步形成了“集约化管理，专业化经营，质量效益型发展”的整体发展战略，并且这个发展战略已经深入人心。
在这个发展战略的指导下，公司目前已基本建立了“由董事会负最终责任、管理层直接领导、内部审计部门检查监督、业务单位负首要责任”的内部控制组织体系。
(一)拥有较为完善的公司治理结构，为内控制度的建设与执行提供了有效的基础保障公司董事会由股东大会选举产生，董事会下设风险控制及审计委员会，主席由独立董事担任。
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人保健康：创新内控合规建设提高风险防范能力新《保险法》的出台无疑是对保险业的内部控制和风险管理提出了更高的要求，本文以人保健康公司为例，介绍了公司是如何从四个方面推进其内部控制的巩固和完善，对潜在的风险作出防范的。
健康保险有其内在的经营特殊性和特有风险，如赔付风险大，运营成本高，医疗风险管控难，盈亏平衡周期长，市场竞争激烈等。
面对这些严峻的风险管理形势，中国人民健康保险股份有限公司（以下简称中国人保健康）认真研究和把握健康保险的发展规律，以促进业务发展和防范风险为目标，以建立健全规章制度和内控合规文化建设为重点，创新内控合规组织架构和管理模式，构建流程规范、运作高效、管控有力的内控运行体系，强化监督和问责，有效防范和化解各类风险，为公司持续健康发展提供了坚实保障。
以制度建设为切入点
夯实内控基础
健全、合理、有效的规章制度，是公司内控建设的基础。
中国人保健康从规章制度清理入手，合理规划公司规章制度体系，将规章制度区分为基本管理类和业务操作类，规范基础管理，细化操作流程；按照新《保险法》对规章制度、产品条款、业务单证等进行梳理、规范，做到合法合规；制定《规章制度管理办法》，规范规章制度的制定、发布、修订等管理程序。
通过清理，总公司规章制度数量由380余个精简为171个，覆盖公司管理、业务运营各个流程和板块。
在此基础上，编印公司《规章制度汇编》，管理人员、重要岗位人手一册，初步构建了具有专业健康险特色较为完备的制度体系。
同时，该公司还积极探索、研究健康保险行业法律法规基本内容、构成体系，编印了国内第一部较为系统、全面的《健康保险法律法规及规范性文件汇编》，发挥了健康保险引领者的作用，在行业内产生了良好的影响。
以合规管理为重点
筑牢风险防线
公司强化销售队伍建设和品质管理，修订和完善营销员基本管理办法，重点防范单证保证金管理、营销员、兼业代理机构资格证管理、销售误导、佣金手续费管理等方面的合规风险；按照成本低、效率高、服务优的原则，大力推广和复制“湛江模式”，优化业务流程，完善“政府主导、合署办公、专业运作、便捷服务”的社保补充业务模式，有效控制经营风险和运行成本；建立中介业
务考核评价体系及台账制度，重点规范佣金手续费结算等环节管理。
公司通过调整保险费率、保障责任、起付线、止损线和赔付比例等关键要素，不断提高社保补充业务的质量；根据健康险医疗风险管控较难，专业技术要求较高，理赔发生频率高的风险特点，实施“病前健康管理、病中诊疗监控、病后赔付核查”“三位一体”的医疗风险控制机制，推进合署办公，强化理赔审核作业管理和理赔调查体系建设，严格控制赔付风险。
公司严格遵循监管机构资金运用管理规定，加强对经济金融形势的分析研究，与人保资产等兄弟公司密切配合，完善决策流程，加强投资风险评估，审慎选择投资项目，强化资产负债管理，在资本市场复杂多变的情况下，实现了较好的投资收益。
以内部控制为保证
实行全程风险管控
中国人保健康加强领导干部特别是分支机构负责人的选任、管理、监督，严格落实《国有企业领导人员廉洁从业若干规定》，层层签署《党风廉政建设责任状》、《依法合规和风险管理责任状》，对新任领导干部发送《廉政提示函》，严防用人风险。
加强财务基础管理和精细化管理，在核心业务系统中专门开发反洗钱功能，利用信息技术手段实现内控合规流程化管理。
中国人保健康建立了“事前风险识别与防范、事中风险监测与完善、事后风险监督与整改”全流程的风险管控机制。
以流程梳理为切入点对全系统87类岗位流程进行梳理, 共识别、分析出224个岗位违规风险点。
在加强岗位违规风险教育宣导，特别是对基层员工进行关键风险点识别教育的同时，事前加强法律法规和公司规章制度的常规化宣导培训，重大项目和业务活动必须进行法律合规审查和风险评估，落实“三重一大”项目集体决策机制；事中实时监测经营风险，密切关注重点区域和重点业务，定期开展全面风险分析与评估；事后加强监督检查频次、广度和深度，及时发现各管理、业务板块风险漏洞，督促整改落实。
以“三种教育”为核心
大力培育合规文化
强烈的风险意识和良好的合规文化，是公司依法合规经营的基础。
中国人保健康着力通过“三种教育”大力培育合规文化。
通过举行系统性综合内控合规培训、入职上岗前合规培训、业务合规管理培训等方式，加强全员合规基础教育；通过对省、地市级机构负责人及总部处以上高级管理人员多次开展提升经营管理水平和内控合规能力建设的集中轮训，强调合规从高层做起，强化合规责任教育；通过及时通报系统内外各种违规违纪受处罚事件、审计检查发现的各种问题以及依法合规经营考核结果、发布风险提示等方式，以典型案例、典型事件对广大干部员工进行合规警示教育，
在全系统培育良好的合规文化氛围。
来源：中国保险报。