2019-阿里小额贷款合同欺诈该向国家哪个部门举报-优秀word范文 (15页)
诈骗举报信
诈骗举报信与流程上网时被钓鱼网站或APP诈骗了该怎么办呢？本文为您详细分解：第一章诈骗举报信范本诈骗举报信**公安分局：我是李**，在2019年**月**日在浏览今日头条看资讯的时候，看到一个**贷款平台的广告，并按照该广告的指引，下截了**APP。
因刚好资金短缺，平台宣称贷款可以秒批，而且利息超低，就想试试在该平台申请贷款，我按照APP的指引进行了注册，并填写了个人信息，包括手机号码，住址，身份证号码等，申请贷款**元。
我在APP上填写了相关信息和材料，完成了贷款申请手续，随后APP平台客服人员加了我微信，说我把身份证号码和金额填写错了，导致贷款资金被冻结，需要上交****元的保证金到平台解冻，解冻后保证金再退回我的账号。
并发送给我中国人民银行银监会的信息，声称：“我申请贷款提交的身份证号码有误，为保障资金安全，对贷款资金进行冻结。
”基于这些情况我当时就完全相信了这个与我联系的APP 客服，转付了他***元的解冻保证金。
后来，我再联系该人员解冻情况时，该客服人员说需要时间，后来就把我拉黑了，我感觉情况不妙，打APP服务电话咨询情况，APP客服人员又说没有这回事。
此刻我已明白，我是被他们被骗了。
综上，**APP平台以非法占有我的钱财为目的，以申请贷款获得我的个人信息，又以信息有误，要求支付解冻保证金的方式，虚构事实，骗取了我***元的资金。
依据我国刑法的规定，他们的行为属构成诈骗罪。
请公安机关依法立案侦查，追究刑事责任。
举报人：年月日第二章举报材料如发现自己被诈骗后，在向公安机关报案时，可提交以下报案材料（以案例示范）：一、举报人身份证复印件。
二：被诈骗的事实材料。
如：1.APP平台操作届面截图。
2. 举报人与客户微信聊天记录截图。
3. 银行转账记录第三章刑事案件的办案流程一、公安机关立案侦查1.公安机关在收到举报后，出具报案回执，进行案情追踪与了解，如发现确实存在诈骗事实的，开展立案侦查。
2.开展侦查，冻结相关账户、账号，拘留犯罪嫌疑人。
诈骗举报信范文(精选7篇)
诈骗举报信范文(精选7篇)检举信的格式和范文公民在发现有犯罪事实或者犯罪嫌疑人时，有权利也有义务按照《_刑事诉讼法》或其他有关规定，向当地公安机关、人民检察院或人民法院，提出控告或举报揭发。
法律规定：检举可以用书面和口头提出。
如果用书面形式提出，就得写一份检举信或控告信。
检举信（或举报信）的一般格式是：第一行明确写上“检举信”或“举报信”。
第二行顶格写上受文单位，即司法机关的名称，如“xxx公安局、xxx人民法院”等。
接下去另起一行写正文。
主要应写明：①所检举的犯罪者或嫌疑人是谁，其姓名、性别、年龄、职业、居住地等一般情况。
②主要事实情节、线索。
如案情的发生时间、地点、可能，当事人、知情人情况等。
③表明自己对处理此案的意见和要求等。
④写上检举人的姓名、住址或单位，注明日期。
如果检举人不愿意公开自己的姓名，可以附上说明，办案机关会尊重你的意见依法为其保密的。
写检举（举报）信还要注意几个问题：①检举揭发的人和事，一定要实事求是，虽然允许个别情节有出入，但不能捏造和诬告，否则要负法律责任。
②写检举信的时间要抓紧，拖延时日对破案不利。
③写好后发送越快越好。
可以直接送交或邮寄，也可以放入当地司法机关设置的检举箱内。
比较重要的情况，要直接送达，以免延误。
检举信市南区公安分局：新建路128号居民李正义xxxx年xx月xx日“(xxxx)东中法刑二终字第114号”刑事裁定，审判程序严重违法、认定事实严重不清不楚、认定事实的方法完全脱离证据、适用法律根本错误、裁决结论显失公平，显系一份根本瓦解司法公信力、从根本上肢解了司法正义、将严重混淆视听根本颠倒是非，若不能及时纠错将从根本上摧毁基本是非观念的刑事裁决。
审判程序严重违法表现之一是，遗漏被告人张艳华。
张艳华显系应依法追加为被告人却未被追加为被告人的诈骗罪犯罪行为实施者。
已有证据足以证明被上诉人张xx作案过程中在诈骗涉案款项过程中被遗漏的被告人张艳华提供了重要帮助，作案所使用的张艳华的中国银行账户系张艳华亲自办理的开户手续，被上诉人张xx作案过程中所诈骗的涉案款项也是张艳华亲自进行赃款转移等处理的，而且本案审理过程中，申诉人在一审审理过程中已经依法提交了《追加被告人申请书》，一审法院已经签收，但是没能依法追加、依法审理，和正确处理。
网贷被骗举报信范文
网贷被骗举报信范文尊敬的[受理举报的部门名称]：你们好！我今天要举报一个超级坑人的网贷骗局，我感觉自己就像个傻狍子，一头扎进了骗子设好的陷阱里，现在希望你们能帮我出这口恶气。
我呢，本来是因为最近手头有点紧，就寻思着找个网贷平台借点钱周转一下。
然后就不知道从哪个犄角旮旯里看到了一个叫[网贷平台名称]的网贷平台，它的广告那叫一个诱人啊，就像鱼钩上的鱼饵一样，闪闪发光，上面写着“低息、快速放款、手续简单”，我这一看，就像饿狼看到肉似的，心动得不行。
我就按照它的要求开始注册申请。
先是填了一堆个人信息，什么身份证号、手机号、家庭住址，我当时脑子可能被驴踢了，一点都没犹豫就全填上去了，现在想想真是后怕。
填完信息后，它说要我交一笔所谓的“手续费”才能放款，说是为了验证我的还款能力啥的，金额是[X]元。
我当时就有点疑惑，但又想着能快点拿到钱，就咬咬牙交了。
交完手续费后，我就美滋滋地等着钱到账，结果左等右等，钱没等到，等来的是这个平台又让我交一笔“保证金”，说是什么防止我逾期的保障金，这次要交[X]元。
我这时候就有点觉得不对劲了，我就跟他们客服理论，客服那态度，就像我欠了他八百万似的，说话特别横，还吓唬我说如果不交这个保证金，之前交的手续费也不退，而且还会影响我的信用记录，以后别想从任何地方借到钱。
我当时就有点慌了，又被他们忽悠着交了这笔保证金。
可是呢，钱还是没到账。
我这才彻底反应过来，我肯定是被骗了啊！我就像个泄了气的皮球，又生气又懊恼。
我前前后后一共给他们交了[X]元，这可都是我的血汗钱啊，就这么被他们骗走了。
这个[网贷平台名称]平台的网址是[具体网址]，他们的客服电话是[电话号码]。
我希望你们能好好查一查这个平台，让这些骗子受到应有的惩罚，把我的钱追回来。
要是任由他们这么骗下去，不知道还有多少像我这样的人会上当呢。
再次恳请你们帮帮我这个可怜的小老百姓，我真的是被坑惨了。
举报人：[你的姓名]联系电话：[你的电话]日期：[具体日期]。
去哪里投诉有用
去哪里投诉有用？
为了更好的维护自己的合法权益，收集了一些经常用的投诉平台：
1.全国12315平台，这个由工商总局建设，全国工商和市场监管部门共同使用的平台，可以投诉或举报生活中遇到的消费陷阱。
除此以外，还可以通过手机app、公众号、小程序等多种聚道投诉。
2.违法和不良信息举报中心，由中央网信建设的违法和不良信息举报中心，可以举报所有互联网违法网站和不良信息。
3.工信部电信用户申诉受理中心，工信部的投诉举报网站，比如遇到套餐不能改、乱扣费等和运营商有纠纷的事情都可以通过这个网站来投诉，效果特赞。
但是需要注意的是先向运营商投诉，无果后再向工信部投诉，才会受理。
4.国家邮政局申诉网站，国内所有的快递行业遇到纠纷问题，可以在本网站投诉，效果很好
5.腾讯110，腾讯的举报平台，所有微信、qq出现的违法行为，钓鱼网站等都可以在本网站投诉举报。
合法依法维护自己的合法权益，不仅能给黑心商家警告，更能避免更多人上当受骗。
网贷被骗举报信范文
网贷被骗举报信范文尊敬的[受理举报的部门名称]：你们好啊！我今天可是带着一肚子的苦水和愤怒来给你们写这封信的，就因为我掉进了网贷这个大坑，还被那些坏家伙骗得团团转，实在是太气人了，所以必须跟你们说道说道。
我叫[你的名字]，是一个普普通通的打工人/学生（根据你的实际情况填写），平时就靠着自己那点微薄的收入/生活费过活。
前段时间呢，我手头有点紧，就想着找个网贷平台借点钱应应急。
这时候，我就像一只无头苍蝇似的，在网上到处乱找。
然后呢，我就看到了一个看起来特别诱人的网贷平台，名字叫[网贷平台名称]。
他们的网页做得那叫一个高大上啊，什么“快速放款”“手续简便”“低息无忧”之类的广告语，就像一个个鱼钩一样，一下子就把我这个“傻鱼”给钓住了。
我当时心里还美滋滋的呢，想着终于找到救星了。
按照他们平台的要求，我就开始填写各种信息，身份证号、手机号、家庭住址啥的，一股脑儿全给他们了，就像把自己的家底儿都掏出来一样。
我当时脑子可能被门夹了，完全没有意识到这可能是个陷阱，还满心期待着钱能快点到账。
填完信息后，没过多久，就有个自称是平台客服的人联系我。
这个人啊，说话那叫一个甜，一口一个“亲”的，把我哄得晕头转向。
他告诉我说，我的贷款申请已经通过了，但是需要先交一笔什么“手续费”或者“保证金”之类的，说这是他们平台的规定，交了这笔钱之后，贷款马上就能到账，而且这个费用到时候会退还给我。
我当时心里虽然有点疑惑，但是看着贷款马上就能到手，就咬咬牙，把自己辛辛苦苦攒下的[X]元钱转给了他们提供的账号。
可是呢，钱转过去之后，就像石沉大海一样，啥动静都没有了。
我等啊等，贷款没到账，那个客服也消失得无影无踪了。
这时候我才意识到，自己可能被骗了。
我就像个热锅上的蚂蚁，急得不行，又试着联系他们平台，结果发现电话打不通，网页也打不开了，我整个人都懵了。
我这才仔细回想整个过程，发现这个网贷平台漏洞百出。
比如说，他们的公司信息很模糊，根本查不到详细的注册地址和合法的经营资质；还有那个客服，感觉就像个骗子，说话前言不搭后语的，只是我当时被钱迷了心窍，没有仔细分辨。
合同欺诈应该去哪里投诉
合同欺诈应该去哪里投诉
我们都知道在我国存在着各种各样的司法部门管辖着各个领域
的纠纷以及问题，比如工商方面遇到了纠纷问题，就可以去工商部门进行处理,而犯罪方面的问题就可以去公安部门报案处理,但是合同
欺诈行为往往却并不归属于工商部门管辖,那么合同欺诈应该去哪里
投诉？我整理了相关的内容，希望对您有帮助。
合同欺诈应该去哪里投诉
合同诈骗的，投诉很难得到处理。
可以到法院主张合同撤销权。
如果合同诈骗行为涉嫌犯罪，刑事犯罪案件的管辖权在公安机关，可以向公安机关报案。
《民法典》
第一百四十八条
【以欺诈手段实施的民事法律行为的效力】一方以欺诈手段，使对方在违背真实意思的情况下实施的民事法律行为，受欺诈方有权请求人民法院或者仲裁机构予以撤销。
第一百四十九条
【受第三人欺诈的民事法律行为的效力】第三人实施欺诈行为，使一方在违背真实意思的情况下实施的民事法律行为，对方知道或者应当知道该欺诈行为的，受欺诈方有权请求人民法院或者仲裁机构予以撤销。
实际上从以上分析，我们可以看出在我国虽然合同诈骗往往是属
于经济领域方面的问题但是诈骗行为却是不折不扣的违法犯罪行为，所以在遇到了合同诈骗的时候需要去公安部门进行投资报案,而如果遇到问题的可以联系,也在线学习服务，欢迎您进行法律学习。
欺诈消费者找哪个部门
Life is the process of evolving from a little white rabbit to a big bad wolf and then to an old fox.整合汇编简单易用（页眉可删）欺诈消费者找哪个部门导读：目前，我国受理产品质量问题的部门有工商行政管理部门、质量技术监督部门、消费者协会、企业主管部门、商检部门和人民法院。
消费者向消协投诉要提供文字材料或投诉人签字盖章的详细口述笔录。
我国受理产品质量问题的部门有工商行政管理部门、质量技术监督部门、消费者协会、企业主管部门、商检部门和人民法院。
消费者向消协投诉要提供文字材料或投诉人签字盖章的详细口述笔录。
其内容如下：(1)、投诉人的姓名、住址、邮政编码、电话号码等;(2)、被投诉方的单位名称、详细地址、邮政编码、电话号码等;(3)、所购商品或接受服务的日期、品名、牌号、规格、数量、计量、价格等;(4)、受损害及与经营者交涉的情况;(5)、凭证(发票、保修证件等复印件)和有关证明材料。
《中华人民共和国消费者权益保护法》第五十五条经营者提供商品或者服务有欺诈行为的，应当按照消费者的要求增加赔偿其受到的损失，增加赔偿的金额为消费者购买商品的价款或者接受服务的费用的三倍；增加赔偿的金额不足五百元的，为五百元。
法律另有规定的，依照其规定。
经营者明知商品或者服务存在缺陷，仍然向消费者提供，造成消费者或者其他受害人死亡或者健康严重损害的，受害人有权要求经营者依照本法第四十九条、第五十一条等法律规定赔偿损失，并有权要求所受损失二倍以下的惩罚性赔偿。
消费者维权投诉找哪个部门欺诈消费者怎么赔偿？欺诈消费者向谁投诉呢？。
合同诈骗举报信范文(精选4篇)
合同诈骗举报信范文(精选4篇)您好：一、合同诈骗罪的起诉状应该怎么写？（二）原告诉讼请求以及诉讼请求所依据的事实和理由（四）受诉法院名称，起诉的年、月、日，起诉人签名或盖章。
二、诉状的基本结构民事诉状一般分为五大基本部分：1、文头。
一般写“民事起诉书”或“民事起诉状”。
2、列明诉讼主体。
原告和被告是基本的诉讼主体。
有第三人的，还要列明第三人。
3、诉讼请求。
诉讼请求要用序号分开，每条按照“请求依法判令xxxxx；”的格式来写。
另外，现在有的法院要求诉状还要列明案由。
但案由不是必须有的部分。
4、事实与理由。
即先说明事实（比如受到侵害），再说明要求赔偿的理由（实体法的规定）和提起诉讼（程序法的规定）的理由。
实践中为了简便，有些简单的案件也可以不详细列明理由，只写“依法应承担责任”、“依法起诉至贵院”即可。
5、文尾。
文尾要写清递交诉状的法院、具状人（原告）起诉时间。
向人民法院递交的诉状中，必须有至少一份是由具状人亲笔签字（盖章、按手印）的原件。
三、哪些行为构成合同诈骗罪？(1)签订买卖合同，骗取现金或实物，有五种情况：一是利用盗窃、伪造或骗取的空白合同和介绍信与他人签订合同；二是用已作废、失效的合同书、介绍信，冒充有效的合同书、介绍信与他人签订合同；三是利用已撤销单位的名义及其印章、介绍信、合同书与他人签订合同；四是在条款上做手脚，使合同无法按期履行；五是在标的物上设陷井，到手，即可认定合同诈骗既遂。
(2)以真面目签订的合同。
真面目是指行为人的姓名和身份、签订的合同、使用的公章和介绍信都是真的，即实际上存在这一单位或个人。
(3)伪造身份签订虚假合同，骗取他人预付款或定金。
利用这种方式进行诈骗的行为人有两种心理：一是只要将预付款或定金骗到手，就算大功告成：另一是先骗得预付款或定金，然。
这些人一般都伪造身份、证件，自称能买到急需紧俏物资或以帮助对方推销产品为诱饵，写对方签订虚假买卖合同。
(4)以联合经商、投资、协作等名义，与他人签订合同，进行诈骗。
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篇一：基于电子商务平台的小额信贷发展研究——以阿里小贷为例.pdf
基于电子商务平台的小额信贷发展研究
以阿里小贷为例
薛逸飞谭晓雯
(华东政法大学 201X00)
【摘要】由于传统银行对风险的严格控制，贷款难的问题一直制约
着广大中小企业尤其是小微企业的发展。
而我国的电子商务发展至今已进入成熟阶段，一些大型电商企业已经掌握了全面、丰富的商业数
据和先进的技术。
在此背景下，以阿里巴巴为代表的电子商务企业进军金融领域，建立了阿里巴巴小额贷公司，开创了电子商务与小额贷款相结合的新模式，为解决我国小微企业融资难问题做出了重
大贡献。
研究阿里小贷的发展模式和政策监管方式有重大意义。
【关键词、额信贷；电子商务；阿里小贷
据统计，目前我国的小微企业数量高达数千万家，占全国国企总量的99％。
对这些小微企业来说，经营中遇到的资金问题是制约他们发展的最大问题，这一现状的根源是小微企业的“先天不足”，由于小微企业中新兴企业多，经
营风险性高，资产积累不足，很多企业没有土地经营权、厂房所有权和使用权，很难提供较好的贷款担保，于是大量小微企业由于资金借贷困难而不得不退
出市场。
电子商务企业掌握着多年来积累的平台合作商家的具体信
息，信用评级系统相对完善，这些优势为其发展小额信贷业务提供了基础。
由此，基于电子商务平台的小额信贷行业逐渐发展起来，并在社会中产生了一定影响力。
其中，以阿里巴巴为代表的电子商务企业发展尤为迅速。
本文将以阿里小贷为例探讨基于电子商务平台的小额信贷产业的发展状况。
、
国外互联网平台小额借贷的发展现状
国外互联网平台小额借贷业务发展较好的有美国的 pms—
per、日本的乐天等。
美国的 prosper。
Prosper与 201X年 2月正式上线，是美国
的一
家 P2P在线借贷平台，该网站的运营模式类似于拍卖，资金需求者可以在网上公布资金需求量及期望利率，资金供应者则通过竟价的方式争取贷款资格。
这种贷款方式的好处是可以充分集合民众的小额闲散资金，为投资者提供新型小额投资方式。
银行往往更注重与向企业或少数个人提供大额贷款，而该网站的目的是向普通民众或小型企业提供额度较小的资金。
日本乐天。
乐天是日本第一大电子商务平台，自成立以来，已
收购了证券公司、信用卡公司、银行等多家金融机构，是世界范围内金融业务领先的电子商务企业。
2OO9年 4月，乐天银行推出面向个人的融资信贷产品——“超级贷款”，申请人可以是消费者，也可以是个体户。
乐天银行不提供面向法人的融资贷款，但是法人代表可以以个人的身份向乐天银行申请贷款。
“超级贷款”不限制
用途，最高可以获取 500万日元的贷款，对除了个体户和法人代表以外的一般消费者，200万日元以下的贷款不需要提供收入证明，无论是否有正式工作都可以从乐天获取贷款。
“超级贷款”是乐天在面向个体的小额贷款领域的新尝试，对其拓宽金融业务辐射范围具有重要意义。
二、阿里小贷概况
(一)阿里小贷简介阿里小贷是阿里巴巴旗下独立的事业群体，主要面向小微企
业、个人创业者提供小额信贷等业务。
目前阿里小贷已经搭建了
分别面向阿里巴巴 B2B平台小微企业的阿里贷款业务群体，和面向淘
宝、天猫平台上小微企业、个人创业者的淘宝贷款业务群体，并已经推出淘宝(天猫)信用贷款、淘宝(天猫)订单贷款、阿里信用贷款等微贷产品。
(二)阿里小贷的发展优势作为互联网企业，技术与数据是阿里小贷区别于其他金融机
构的最大优势。
和当前多数金融机构现行的贷款技术不同，阿里小
贷掌握的
新型微贷技术，依托于阿里巴巴、淘宝网等平台庞大的电子商务数据库，将企业的电子商务经营数据映射为传统经营业态的折算公式和动态图景，通过一个叫作“车间”的数据仓库同步存储阿里集团各子公司的数据，再将这些数据代入多达十余种模型中产生对贷款者的准入判断以及授信金额，以此建立了一套对贷款风险的控制机制。
同时阿里的数据模型会在业务场景的推动下不断优化提升。
所谓的场景包括不同的类目运营、申贷企业的发展阶段、平台规则变动引发的运营方式变动的场景等，并据此使用不同的风险衡量机制，比如预测性的模型会根据商家的招商、促销活动而修改权重，进而做出将来是否会面临资金短缺的结果判断。
这套微贷技术有别于传统金融机构对于担保、抵押等信贷手
段的要求，借助 r技术获得和监控企业经营状况，控制风险，不仅降低了小微企业的融资门槛，也简化了申请环节，与以往单纯的抵押、保证贷款形式不同，开创了小微企业信用贷款的新形式与方法。
阿里小贷与传统金融机构有所区别的一点是，它是大数据的产
物，数据是它的核心，阿里数据车间的负责人王国涛说，阿里小贷的最终目的是从这些数据中挖掘到最有价值的客户，从而以少而精确的金额服务更多的客户。
三、阿里小贷模式
(一)用户来源传统金融机构青睐大企业，但阿里小贷为发现新的目标客
户，开拓新市场，选择中小企业作为目标客户。
阿里巴巴的理念是，中小企业的客户是有信用的，并致力于将交易数据转化为信用数据，通过互联网手段为小企业提供快捷简单的信贷服务。
(二)风险控制体系
201X年6月，阿里小贷在浙江成立“阿里巴巴小额贷款公
司”，并开始将 100万以下贷款需求的小微企业作为重点服务对象。
在此业务战略基础上，阿里小贷逐步开始强调风险管理的高效和低成本，并形成了以下基础理念：
SNS化理论
1、基于人际关系的网络在商业上具有无限可能的网络行为
处理，从而保证评级结果不发生偏离，最终得到输出的信用评价结果。
阿里巴巴在早期电子商务行为映射为传统经营行为的理论
贷中控制
对于在贷款过程中违约的企业，阿里巴巴将关闭该网商在阿里平台上的网店，这种惩罚机制相当于是将网店作为替代抵押
基础上，阿里小贷提出了网络行为的 SNS理论。
阿里小贷认为
通过其成员的网络行为的 SNS理论，将充分体现其个人信用和具有网络道德规范约束能力，而当所有的客户的人际网络关系互相连接，互相覆盖以后所形成的网络关系，就可以形成一张巨大的覆盖大量中小企业和个人的社区网络。
2、以客户网络信用为核心的用户评级理论由于阿里小贷通过共享阿里巴巴其他平台所提供的底层数
据的支持和阿里云公司所提供的云技术，阿里小贷在充分掌握了企业的经营状况、财务状况、人际关系等情况后，所有信息最终都会进入数据库进行定量，并将数值输入网络行为评分模型，从而对小微客户进行评级分层。
除此之外，客户评级还采用外部信息抓取技术，将客户在外部互联网上留下的数据痕迹和身份信息过滤出来，同时结合客户软信息、上下游评价等，再将行业与政策库数据作为调整因素，从而完成对小微企业客户的全方位综合评价。
3、以大数法则和灌溉理论为基础的信贷流水线理论在阿里小贷看来，实现整个信贷流水线式的管理，是实现其
控制风险作为前提条件下成本管理的重要方式。
透过云技术的支持，阿里小贷打造了一整条完善的信贷流水线，利用各种丰富的风险管理创新技术，阿里小贷的信贷系统体现了一下两个新特点：信贷系统各个操作流程的标准化、依托平台建设使各个流程之间实现无缝连接。
4、动态的风险管理理论阿里小贷的动态风险管理理论认为，信用风险类似于病毒，
而风险管理体系类似于杀毒软件，随着病毒不断变形和改变行为
阿里小贷根据这一特点，通过云技术的支持，不断掌握和分
模式，杀毒软件也必须不断进行更新换代。
析客户群体的整体风险评级变化情况。
通过应用信用评级转移矩阵模型来平衡客户的再授信金额。
凭借以上理论的指导以及新型微贷技术，阿里小贷建立了。