2017年首批银行存管白名单及其重要性
银行存管过去的故事,比白名单可精彩多了_什么是白名单
《银行存管过去的故事,比白名单可精彩多了_什么是白名单》摘要：是白富美是臭屌丝结局你想想就知道了银行很傲娇给贷做存管它们是拒绝，政策风向发生了变化监管层明确了银行络借贷方面职责也免了银行连带责任，有趣现象出现了各种银行扑平台合作其实都想争抢优质平台合作几天前有些粉丝从台私信我问白名单什么候出这事开始冯妮儿并没有多重视昨天看这消息刷屏鸡血不少很多平台也就发了公关软今天就和你聊聊银行存管故事吧银行存管从香饽饽到烂街这世界上没有银行存管出事平台多了监管就要上存管了早期贷平台都是使用三方支付通道有些投人钱甚至是直接打公司账户里也不是说贷平台故不放银行而是银行根就看不上贷更不想平台做风险背而且要对接贷平台金银行还要另外开发存管系统机构就是又懒又笨平添出块工作人也不愿是白富美是臭屌丝结局你想想就知道了银行很傲娇给贷做存管它们是拒绝政策风向发生了变化监管层明确了银行络借贷方面职责也免了银行连带责任换句话说银行存管就是工具把投人账户和平台账户隔离平台营状况、坏账率等情况和银行没半毛钱关系就比你买了把刀然杀人然受害人不能怪人卖刀吧有了免死金牌更多银行愿用存管创收记得早出存管候银行各项费用加起银行起码能赚几十万越有名银行报价越惊人而且银行存管有些项目是按照每笔金计提费用那么平台那就是金主不少银行尤其是城商行嗅到了这商机开始争抢这块蛋糕有趣现象出现了各种银行扑平台合作其实都想争抢优质平台合作有平台高管还曾无奈地和我说「有些投人次听到存管银行名很担心银行会跑路」贷平台开始拉旗做虎皮相应监管召贷平台开启了浩浩荡荡「改革运动」它们纷纷对外说己已对接了或正对接银行存管以作增信手段但事实上银行存管和贷平台样又多又杂又乱有平台故混淆视听声称与银行有「战略合作关系」或者己银行存笔钱就说金银行托管实际上这并不是真正金存管也有平台虽然上线了银行存管系统但是实际上是两系统并存状态新用户用存管版平台老用户还是按照前三方支付系统没有存管那部分金成了平台「灰色地带」至会不会合规使用全凭平台「良心」对接银行存管这程江西银行、厦门银行业口碑是不错用户体验存管系统相对完善对接起方便但由银行都是「新手」银行新研发系统遇上了贷平台庞数据和和复杂业系统不「抽抽风」成了常有事用了存管系统以早期有用户充值了十几天才账户里到己钱投人不知道是其实这是银行「单」了不三方机构充值提现实到账银行存管效率更低银行往往是+工作日实现结算、放款等是人工参与控制很多项目也要人工审核不这些银行存管带问题多数都是平台背锅了没存管白名单银行怎么了？面故事都知道了监管层开始对银行存管设了条条规要银行比对规调整存管系统然收验银行进入所谓白名单那么问题了如业口碑很江西银行什么没进入白名单？这里有细节银行调整存管系统还要上交运营成功案例也就是说所有银行不仅要调整系统还要其贷平台合作试水「试验」成功以才能算数咱都明白哪有几平台愿给银行做白鼠做技术调整还不够烦呢而且还有可能出问题不是？所以银行要么选和己关系平台要么实力弱平台想怎么调试怎么调试江西银行有倒霉它上报案例里面那平台清盘了结批没……我从平台那打听了下银行那边说二批肯定没问题那批通是不是很牛逼？其实不是批、二批和三批不是不验收节什么候做完题目什么候交卷只要规定完成就行就像你考试早交卷学和晚交卷老师都是视仁不会给额外加分那么批没通也不用担心等考试结束前交卷就可以了但如考试结束了你都没交卷那肯定就要回炉重考了按照监管层要银行存管初心你也应该理到这根不是啥增信手段没啥吹牛因银行存管只是做金隔离监控异常走款情况其余企业身营风险银行既不担责也不管理推荐35。
银行资产托管业务管理办法模版
体系文件资产托管业务管理办法1 目的为统一管理本行资产托管业务，促进各项托管业务的发展，有效防范业务风险，根据《中华人民共和国信托法》、《中华人民共和国证券投资基金法》及其他相关法律、法规，并结合本行业务实际，特制定本办法。
2 适用范围本文件适用于我行资产托管业务的管理。
3 定义4 职责分工5 管理要求5.1总则5.1.1本行从事资产托管业务，应当严格按照监管规定经相关监管机构核准或报备，依法取得相应托管资格，合法开展托管业务。
5.1.2资产托管业务包括：5.1.3信托资产、股权投资基金、PE基金、合伙企业等监管账户统一纳入托管业务管理，未经总行资产托管部同意分支机构不得自行签署监管业务协议。
5.2组织管理5.2.1 总行资产托管部是本行托管业务运营、管理的专职部门，其主要职责为履行托管人职责，为托管财产提供资产保管、估值核算、资金清算、会计核算、投资运作监督、风险控制等金融服务，并负责托管客户拓展和托管产品的开发。
总行资产托管部根据业务发展需要，可在分行设立托管分部，在总部授权管理下负责辖内托管业务办理、市场开拓和客户服务。
未经总行资产托管部审批或授权，本行分支机构不得办理托管业务。
5.2.2总分行（xx地区支行）运营部按照《xx银行资产托管账户管理办法》负责资产托管账户开销户管理，协助资产托管部对全行托管资金进行清算处理。
5.2.3 本行办理托管业务必须与托管客户签订托管合同，明确双方的权利义务关系。
5.2.4本行开办托管业务由总行资产托管部或由总行资产托管部授权的分支行与托管客户签订托管合同及其他相关法律文件。
总行资产托管部负责全行托管合同的签订和管理，分支行未经审批或授权不得自行签订托管合同。
5.2.5本行开展托管业务时，托管客户最近一年内应未有重大处罚且未有重大声誉事件发生，同时满足以下范围：⑴具有金融许可证的商业银行、信用合作社、信托投资公司等符合监管发行理财和信托产品资格的各类金融机构；⑵具有保险许可证的保险公司、保险资产管理公司等保险机构；⑶具有基金管理资格的基金管理公司；⑷具有资产管理资格的证券公司；⑸已于证券业协会备案且符合以下条件之一的私募基金：a委托人是机构投资人；b仅投资二级市场；c总行制定的白名单内机构。
健全客户白名单管理制度
健全客户白名单管理制度一、前言随着企业规模的不断扩大，客户的数量也在逐渐增多。
为了更好地管理客户资源，提高客户服务质量，需要建立健全的客户白名单管理制度。
客户白名单是指企业认可、信任和重点打造的客户群体，他们在企业经营发展中具有重要地位和作用。
建立健全的客户白名单管理制度，能够有效提升客户关系管理的效率和效果，促进企业与客户的长期合作关系，提高客户满意度和忠诚度，从而实现企业可持续发展的目标。
二、客户白名单管理制度的意义1. 优化客户管理：通过客户白名单管理制度，企业可以识别出重点客户，以及识别出有潜力的、有发展前景的客户，有针对性地进行客户分类和管理，提高客户资源的有效利用率和管理效率。
2. 提升客户服务：通过客户白名单管理制度，企业可以更加全面地了解客户的需求和特点，有针对性地提供个性化的客户服务，增强客户满意度和忠诚度，提升品牌形象和服务质量。
3. 促进销售业绩：通过客户白名单管理制度，企业可以更有针对性地进行市场推广和销售活动，提高销售业绩，拓展市场份额，实现企业经营目标。
4. 保障企业利益：通过客户白名单管理制度，企业可以对客户的信用、履约能力进行评估和监管，降低经营风险，保障企业利益。
5. 促进客户合作关系：通过客户白名单管理制度，企业可以建立长期稳定的合作关系，提高客户忠诚度，增强企业竞争力，实现可持续发展。
三、客户白名单管理制度的主要内容1. 客户白名单的建立企业需要制定客户白名单的建立标准，明确客户白名单的范围和准入条件，从市场份额、履约能力、忠诚度、成交历史、付款状况等多个维度进行评估和筛选，确定客户白名单的范围和入选客户。
2. 客户白名单的管理企业需要建立客户白名单的管理机制和流程，包括客户白名单的管理责任人，管理权限和审批流程，以及客户白名单的更新和维护措施，保证客户白名单的准确性和时效性。
3. 客户白名单的分类企业需要对客户白名单进行分类管理，包括重点客户、潜在客户、普通客户等不同类别，从而有针对性地进行客户资源的管理和开发。
招商银行的发展历程
招商银行的发展历程1987年，4月8日招行在深圳蛇口举行开业典礼，中国第一家由企业创办的银行自此诞生，王世桢任第一任行长。
1988年，走出蛇口，开设了第一个分支机构——罗湖营业部。
1989年，第一次增资扩股；同年成为第一家离岸业务试点银行。
2015年4月3日，招商局集团有限公司（以下简称“招商局集团”）旗下的招商银行股份有限公司（招商银行，600036.SH；03968.HK）和招商局地产控股股份有限公司（招商地产，000024）同时发布停牌通告。
2015年10月15日，招商银行在深圳推出了ATM“刷脸取款”业务，客户无需插入实体银行卡即可完成取款，每日限额取现3000元。
客户如需取款，首先在ATM屏幕首页点击选择“刷脸取款”功能，系统将自动抓拍现场照片，在后台与银行的可信照片源进行比对，验证通过后，客户输入手机号码进一步确认身份，接着输入取款金额、密码，最后拿取现金，整个过程无需插入实体银行卡片。
2017年2月，Brand Finance发布2017年度全球500强品牌榜单，招商银行排名第91。
2018年7月19日，2018年《财富》世界500强排行榜发布，招商银行位列213位。
2018年9月20日，招商银行在中国互金协会旗下的全国互联网金融登记披露服务平台上发布了的声明书，表示已通过个体网络借贷资金存管系统测评（P2P网贷机构存管银行“白名单”。
）。
2018年10月11日，福布斯发布2018年全球最佳雇主榜单，招商银行位列第160位。
2018年11月1日，招商银行深圳分行在为客户办理贵金属购买业务后，通过系统直联深圳市税务局区块链平台，开出了首张区块链电子发票，首批通过系统直接接入深圳市区块链电子发票平台，也成为全国首个区块链电子发票的试点银行。
中国人民银行关于优化企业开户服务的指导意见
中国人民银行关于优化企业开户服务的指导意见文章属性•【制定机关】中国人民银行•【公布日期】2017.12.21•【文号】银发〔2017〕288号•【施行日期】2017.12.21•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文中国人民银行关于优化企业开户服务的指导意见银发〔2017〕288号中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部，各省会(首府)城市中心支行，深圳市中心支行；国家开发银行，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行，中国邮政储蓄银行：为落实“放管服”工作要求，优化营商环境，进一步便利新设企业开立人民币银行结算账户，现就优化企业开户服务提出如下意见。
一、总体要求(一)指导思想。
深入贯彻落实党的十九大精神，坚决按照党中央、国务院关于深化商事制度改革、优化营商环境的总体要求，充分认识优化企业开户服务对于方便企业开展生产经营活动的重要意义，按照提高效率与防范风险并重的思路，进一步优化企业开户流程，提升客户体验，提高企业开户效率，缩短企业开户时间，强化企业开户管理和风险控制，切实增强金融服务实体经济能力。
(二)基本原则。
一是“了解你的客户”原则。
在有效识别企业身份、落实银行账户实名制、防范企业开户风险的基础上，不断优化企业开户服务。
二是综合施策原则。
以方便企业开户为中心，综合采取业务、技术等各种措施，优化企业开户服务。
鼓励采取信息化手段，提高开户审核、资料传递等效率，让数据多跑路、企业少跑路，提高企业开户效率。
三是注重实效原则。
最大程度压缩企业开户时间，加快企业开户速度，提高企业对开户服务满意度。
二、优化银行开户流程，提升服务水平(三)推广电子渠道预约开户。
鼓励银行业金融机构(以下简称银行)充分利用网上银行、手机银行、自助柜员机、微信公众号等电子渠道为企业提供开户预约服务，支持企业在线填写开户申请、预提交开户资料和银行在线预审核，力争做到企业开户一次性办结。
四大行“白名单”对私募行业发展影响几何.doc
四大行“白名单”对私募行业发展影响几何研究员彭晓武2011年农历春节刚过，中国银行、建设银行、工商银行、农业银行同时推出阳光私募“白名单”，对于名单里的私募给予绿色通道，赋予其分行与之合作的权力，简化了审批程序，提高私募的发行速度，而对于名单外的私募则加设门槛，审批更加严格。
这一举动在业绩引起轰动，喜忧参半，有利于规模较大、管理较规范的私募基金做大做强，而对于中小型的私募基金则是增设更高的门槛。
在这四大行公布的“白名单”里，明星私募如星石、从容、尚雅均在名单之列，可见四大行优选私募的标准比较一致，风险控制以及投研能力是其考虑的首要因素。
“白名单”有利于提高私募基金的合法地位近年来私募证券基金优秀的业绩表现赢得了业界的口碑，从而奠定其快速发展的基础，寻求私募合法化的呼声随之高涨。
此次四大行的“白名单”之举，最直接受益的群体是私募基金。
带“中”字头的四大行均是国家背景，公开与私募合作则表示对私募基金合法地位的肯定，这在一定程度上提高了私募基金的影响力，以及给投资者打了强心针，有利于私募基金日后的快速规范发展。
有利于加强私募基金对风险控制的重视银行与私募基金合作的目的在于为其高端客户提供多样化的理财服务，目前市场上的理财品种已经不能满足需求。
近年来，私募基金的优秀业绩表现奠定了其在高端理财市场的地位，越来越多富人将资金转向私募投资，而银行早已开始部署。
从2009年最早的一个银行与私募合作推出的产品——光大银行阳光私募基金组合宝，从此打开了银行和私募的合作之路。
2010年已有多家银行以TOT形式参与私募投资。
在投资标的的选择方面，大多银行均已稳健谨慎为主，选择一些风险控制能力较好的私募基金。
此次四大行公布的白名单更是如此，业绩平稳的私募均在名单之列。
目前四大行已公布的白名单如下：农业银行星石、重阳、朱雀、淡水泉、博颐、景林、云南信托、从容、武当、源乐晟、中睿合银、博颐、智德、鼎锋、智诚海威、麦尔斯通中国银行从容、重阳、民森、尚雅、武当、星石、涌金、朱雀工商银行星石、尚雅、从容（不详）建设银行星石、尚雅、从容（不详）虽然公布的名单不全，但可以看出，星石、尚雅、从容三家明星私募均在四大行名单之列。
铜板街联合创始人、董事樊笛出席第五届世界互联网大会开幕式
近日，第五届世界互联网大会在浙江乌镇开幕，来自全球各地知名互联网企业以及来自政府、国际组织、科技巨头、技术社群和民间团体的1500多位大咖参加本次大会，共襄全球互联网界的盛事。
作为国内最早践行金融高科技创新的企业之一，金融科技独角兽企业铜板街第三次受邀与会。
本届大会以“创造互信共治的数字世界——携手共建网络空间命运共同体”为主题，设置了“创新发展”“开放包容”“美好生活”等5大板块和19个分论坛，重点探讨人工智能、大数据等议题。
铜板街联合创始人、董事樊笛女士出席大会开幕式，并于“金融科技与信用社会建设”等论坛，与中外互联网企业领军人物以及相关专家学者一起探讨金融科技对经济社会发展的驱动作用。
2015年9月13日，杭州市互联网金融协会正式成立,铜板街当选为理事单位；2016年1月25日，浙江互联网金融联盟首届理事大会第一次会议在杭州召开，铜板街成为首批理事单位。
同年3月25日,中国互联网金融协会正式成立,铜板街亦积极加入协会，成为首批会员。
不仅如此,铜板街还于2016年2月成功接入中国支付清算协会互联网金融风险信息共享系统。
2016年4月，开启了资金银行存管工作,并于2017年8月正式全面上线了存管系统,存管银行恒丰银行入选中国互联网金融协会公布的首批存管银行“白名单”。
2017年7月,铜板街接入中国互联网金融协会信息披露、信息共享系统。
2018年7月，铜板街入选中国司法大数据研究院与互金协会合作首期试点单位，率先接入司法数据。
民生银行特色知识考点
民生银行特色知识考点1、民生银行简介：中国民生银行股份公司（上交所：600016港交所：01988）是中国大陆第一家由民间资本设立的全国性商业银行，成立于1996年1月12日。
民生银行A股于2000年12月19日在上海证券交易所公开上市，民生银行的H股于2009年11月26日在香港证券交易所挂牌上市。
2018年《财富》世界500强排行榜第251名。
2018年9月10日，获得民政部第十届“中华慈善奖”。
2018年9月20日，中国民生银行在中国互金协会旗下的全国互联网金融登记披露服务平台上发布了的声明书，表示已通过个体网络借贷资金存管系统测评（P2P网贷机构存管银行“白名单”。
）2、经营范围：中国民生银行经营范围（一）吸收公众存款；（二）发放短期、中期和长期贷款；（三）办理国内外结算；（四）办理票据承兑与贴现；（五）发行金融债券；（六）代理发行、代理兑付、承销政府债券；（七）买卖政府债券、金融债券；（八）从事同业拆借；（九）买卖、代理买卖外汇；（十）从事银行卡业务；（十一）提供信用证服务及担保；（十二）代理收付款项及代理保险业务；（十三）提供保管箱服务；（十四）经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。
经中国人民银行批准，可以经营结汇、售汇业务。
3、企业文化：名称来源：“民生”一词最早出现在《左传宣公十二年》，所谓“民生在勤，勤则不匮。
”从需求角度看，民生是指与实现人的生存权利有关的全部需求和与实现人的发展权利有关的普遍需求。
前者强调的是生存条件，后者追求的是生活质量，即保证生存条件的全部需求和改善生活质量的普遍需求。
从责任角度看，就是党和政府施政的最高准则。
孙中山《民生主义》：“民生就是人民的生活，社会的生存，国民的生计，群众的生命。
”宗旨：民生银行始终坚持“规规矩矩办银行，扎扎实实办银行和开动脑筋办银行”。
2005年，民生银行开始酝酿公司业务组织架构改革，实行公司业务的集中经营；2007年，民生银行正式决定全面启动公司业务事业部制改革；2009年，民生银行董事会修订了五年发展纲要，提出了新的战略定位：做民营企业的银行、小微企业的银行和高端客户的银行。
银行柜员考试：工商银行柜员考试考点(题库版)
银行柜员考试：工商银行柜员考试考点（题库版）1、单选关于企业网上银行公转私限额及批量支付权限设臵，下列说法错误的有（）A、查询反洗钱风险分类等级为二类的客户，应为客户设臵公转私交易限额并关闭其付款业务的“批量支付”（江南博哥）功能。
B、查询反洗钱风险分类等级为二类的客户，公转私限额按客户实际需要设臵，但不得超过300万元。
C、查询反洗钱风险分类等级为三类的客户，应为客户设臵公转私交易限额。
D、查询反洗钱风险分类等级为三类的客户，公转私限额按客户实际需要设臵，但不得超过500万元。
正确答案：B2、判断题资本市场是银行流动性管理，尤其是实现盈利性和流动性之间平衡的基础。
正确答案：错3、单选营业终了，非99999钱箱柜员钱箱人民币库存余额应不超过（）元（含）。
A.10，000B.20，000C.30，000D.50，000正确答案：B4、多选需要报人民银行审批后开立的账户有（）。
A、基本存款账户B、一般存款账户C、预算外专用存款账户D、临时存款账户正确答案：A, C, D5、多选办理现金收款业务时，必须坚持做到（）。
A、先点大数，后点细数B、一笔一清C、当面点清D、认真审核凭证各要素正确答案：A, B, C, D6、单选营业网点的寄库款箱由网点管库员双人管理，双人加双锁封箱，网点寄库库存现金的真实性由（）负责。
A、网点业务主管监督B、网点管库员C、网点负责人监督D、网点柜员正确答案：A7、多选单位开立定期存款开户，须提供（）。
A、开户申请书B、企业法人执照C、营业执照正本D、预留印鉴E、基本账户开户许可证正确答案：A, B, D, E8、单选下列不属于于二级分行核准类事项的是（）。
A、支行销毁会计档案。
B、需视同内部重要物品进行管理的代客户保管的物品。
C、开办或变更长期现金上门服务业务。
D、变更人民银行支付、清算、结算账户等管理系统机构代码信息。
正确答案：C9、单选99999钱箱库存现金的真实性由网点（）负责A.业务主办B.业务主管C.总会计D.会计监管员正确答案：B10、单选业务运营风险管理系统参数维护权限分为总行级、（），参数维护由同级（运行管理部）负责。
优质便利双百行知识竞赛题库附答案(120题)
优质便利双百行知识竞赛题库附答案（120题）1.货物贸易分类监管中，B、C类企业的有效期原则上是（）年。
A、半年B、一年（正确答案）C、两年D、三年2.名录内企业的企业名称、注册地址、法定代表人、注册资本、公司类型、经营范围或联系方式发生变更的，应当在变更事项发生之日起（）天内，持相应变更文件或证明的原件及加盖企业公章的复印件到所在地外汇局办理名录变更手续。
A、7天B、15天C、30天（正确答案）D、60天3.贸易外汇收支便利化试点银行为试点企业办理试点业务的涉外收付款申报时，在交易附言应注明O字样。
A、便利化试点企业B、贸易便利试点（正确答案）C、优质便利企业D、试点企业4.境内机构、驻华机构如需关闭外汇账户，应当在办理清户手续后O个工作日内将开户金融机构关闭账户的证明及《外汇账户使用证》、外债登记凭证、《外商投资企业外汇登记证》或者《驻华机构外汇账户备案表》送交外汇局，办理关闭账户手续。
A、5个B、10个（正确答案）C、15个D、30个5.金融机构为企业办理付汇手续时，应当审核企业填写的申报单证，下列说法正确的是：（）A、以信用证、托收方式结算的，审核对应的进口货物报关单或进口合同或发票B、以货到付款方式结算的，审核进口合同或发票C、以信用证、托收方式结算的，按国际结算惯例审核有关商业单据（正确答案）D、以预付货款方式结算的，按国际结算惯例审核有关商业单据6.外汇局实行O登记管理，统一向金融机构发布名录。
A、企业外汇收支登记B、贸易外汇收支企业名录（正确答案）C、外汇收支名册D、优秀企业名录7.外汇局根据非现场或现场核查结果，结合企业遵守外汇管理规定等情况，将企业分成几类：（）A、A、B两类B、A、B、C三类（正确答案）C、A、B、C、D四类D、A、B、C、I）、E五类8.金融机构办理服务贸易外汇收支业务，应当将审查后的交易单证作为业务档案留存O备查。
A、3年B、4年C、5年（正确答案）D、10年9.下列选项中，不能称为外汇的是：（）A、外币现钞B、外币支付凭证或者支付工具C、本国发行货币（正确答案）D、特别提款权10.违反规定携带外汇出入境的，由外汇管理机关给予警告，可以处违法金额O的罚款。
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2017年首批银行存管白名单及其重要性
2017年12月，P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室发布《关于做好P2P网络借贷风险专项整治整改验收工作的通知》，通知明确指出，网贷专项整治领导小组办公室委托中国互联网金融协会开展网贷资金存管业务测评，网贷机构应当与通过测评的银行业金融机构开展资金存管业务合作。
9月20日，中国互联网金融协会披露了首批通过网贷存管系统测评的25家银行机构，分别是北京银行、宜宾市商业银行、武汉众邦银行、浙江泰隆商业银行、百信银行、中国建设银行、民生银行、招商银行、平安银行、广发银行、恒丰银行、浦发银行、浙商银行、华夏银行、厦门银行、厦门国际银行、廊坊银行、上饶银行、厦门农商银行、海口联合农商银行、新网银行、中关村银行、华瑞银行、海口农商银行和包商银行。
截至发稿，已有30家银行存管机构通过测评，共对接网贷平台479家。
自通知发布至白名单公布，历时9个多月，期间不断有银行机构退出存管的消息，对于P2P投资理财平台而言，除了平台的心是悬着的，投资人的心也不好受。
为什么银行存管白名单会万众瞩目，可从以下几点得出。
一、存管银行是否通过测评是网贷平台备案的必要条件
自《关于做好P2P网络借贷风险专项整治整改验收工作的通知》发布，各平台在选择对接的存管银行上更加谨慎，生怕押宝失败影响备案。
据了解，截至10月8日，已有838家网贷平台接入存管银行，而截至10月12日，只有479家P2P网贷平台存管银行在白名单内，白名单内的网贷平台不足6成。
离合规验收的最终时间只有不到3个月了，对接银行不在白名单内的平台，淡定的选择推动所接入的银行机构积极整改，争取在大限前拿下测评；心急的加紧切换已经在白名单内的银行机构的步伐。
二、测评结果具有权威性
据已过首次测评的宜宾市商业银行处了解，此次测评主要针对银行技术能力进行。
分为初审、复审、拟定白名单三个环节，由中国互联网金融协会组织技术测评公司，测评专家现场测评。
整个测评过程专业且复杂，对不符合要求的马上提出整改意见，待银行机构在规定的时间内完全整改合格后才能进行下一步。
过程的严谨，出来的结果才如此的权威。
三、银行存管白名单是投资人的定心丸
众多P2P理财平台平台对白名单的心急如焚，测评过程的谨慎和专业充分的调动了投资人对白名单的期待，当白名单公布后就不难理解投资人这份松了一口气的感受了。
很多投资人通过长期以来对白名单的关注，已经能准确知道白名单的优点。
以下为非白名单存管平台有可能发生的情况：
（1）存管银行非白名单平台注册时有可能是资金池账户。
平台自身的技术团队会对对接的银行的技术接口进行更改。
白名单内银行机构坚决不允许平台进行这一操作。
（2）用户在平台注册后是第三方支付公司的支付渠道，此类有可能为假存管。
白名单内存管银行不存在这一情况。
（3）用户在对自己资金进行提现时需要通过网贷平台审核的，极大可能不是独立账户。
（4）借款人发标时，个人金额不可能操作20万，企业不可能超过100万。
白名单内存管银行对借款金额上限这一原则是坚决的。
如果超过限额是无法在平台发标的。
即便存管银行通过测评也不代表对接的P2P网贷平台就一定安全，但相较于非白名单来说，还是有很大的优势。
建议投资人投资时还是要选择白名单内的平台。
如对接了国有银行建设银行的鹏金所，股份制银行招商银行的拍拍贷、民生银行的人人贷，城市商业银行宜宾银行的有盼投，厦门银行的团贷网等。