第7章 教育投资
个人理财 补充版平时作业
个人理财第一章补充版作蜒单选题1、个人理财的问题导向，下列问题归类为现金收入问题的是（）OA、家庭投资资产为多少比例B、日常支出是多少C、信用卡支付额度有多少D、家庭能承担风险有多大正确答案:目2、个人理财客户的分类，最高端的客户是（）oA、大众银行的客户B、贵宾理财客户C、家族办公室的客户D、私人银行的客户正确答案，3、处于家庭与事业成长期的理财需要是（）。
A、子女教育规划B、保障财务安全C、提高收益稳定性D、增加收入正确答案14、处于家庭与事业形成期的理财需要是（）。
A、预留应急备用金B、投资理财C、教育理财D、购买房屋正确答案・5、与个人理财不同的是，公司理财的目标主要是（）。
A、收益最大化B、财务安全C、财务自由D、提高生活质量正确答案:，6、为使个人理财规划更好适应经济形势的变化，关键是（）oA、收集客户信息B、财务分析C、重评和修订财务规划D、整合财务规划正确答案,多选题7、个人理财问题中，属于流动性管理的问题是（）A、储蓄账户有多少钱B、家里现金还有多少C、每月必须偿还的贷款是多少D、信用卡额度是多少E、信用贷款能贷多少正确答案:！8、家庭成熟期的理财需要包括（）A、提高投资收益的稳定性B、养老基金储备C、财产传承D、风险保障E、储蓄和投资正确答案判断题9、个人理财是以个人的生命周期为时间基础的。
对错正确答案：.10、退休养老与财产传承，必须在退休前夕考虑。
对错正确答案：［11、个人理财的对象，既包括个人，也包括家庭。
对错正确答案:T第二章补充版作峡单选题1、在个人理财的财务分析中，属于资产的部分是（）。
A、商标B、保险C、应付租金D、抵押品正确答案：］2、在个人理财的财务分析中，衡量家庭负债与收入是否配比的比例是（）oA、风险资产比率B、债务偿还比率C、财务自由度D、负债收入比率正确答案:3、在会计原则方面，个人财务报表采用（）原则。
A、量入为出B、收付实现制C、权责发生制D、勤俭持家正确答案：I4、个人财务分析的目的是（）。
AFP金融理财师金融理财基础(一)第七章 教育金规划综合练习与答案
AFP金融理财师金融理财基础（一）第七章教育金规划综合练习与答案一、单选题1、下列有关子女教育金规划的说法中，叙述正确的是（）。
A.目前大学学位已变成在社会工作的基本门槛，增加子女教育金规划的时间弹性B.子女资质无法事先掌控，为让子女未来能充分学习兴趣或专长，应从宽规划教育金C.应以公立大学的学费等级，作为费用缺乏弹性的应变措施D.子女教育金具有可替代性【参考答案】：B【试题解析】：没有试题分析2、下列关于子女教育基金规划叙述错误的是（）。
A.养育下一代是组成家庭目的之一，因此子女教育计划应较家庭计划优先考量B.若经济能力有限，子女教育基金规划可先扣除硕、博士学位或出国深造所需的经费C.拟定育儿计划时，应考虑保母费用与采行单薪或双薪家庭D.拟定家庭计划时，应考虑生几个小孩与何时生小孩【参考答案】：A【试题解析】：没有试题分析3、现阶段中国的家长在培养孩子方面，存在的问题包括（）。
Ⅰ．缺乏情感教育Ⅱ．功利思想过于浓厚Ⅲ．过于看重学习成绩Ⅳ．忽视心理健康A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【参考答案】：D【试题解析】：没有试题分析4、以下符合子女教育规划角度宽松原则的有（）。
Ⅰ．不管怎样，一定要让子女出国接受教育Ⅱ．考虑孩子本身的特点Ⅲ．结合家庭实际经济情况Ⅳ．无论如何子女一定要至少取得本科学历Ⅴ．家长下岗，孩子报考大学时侧重军校类、师范类A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅤC.Ⅱ、Ⅲ、ⅤD.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ【参考答案】：C【试题解析】：没有试题分析5、下列关于子女教育金规划的说法中，错误的是（）。
A.教育支出的成长率比一般通货膨胀率低B.支付子女高等教育金阶段与准备自己退休金的黄金时期高度重叠，故要避免全力投入子女教育金时忽略了自己的退休金C.对一般家庭而言，子女教育每年支出的金额虽然不是最多，但持续时间长，子女从小到大，将近20年，因此总金额可能比购房支出还要多D.对于子女教育金可以利用子女教育年金或10～20年的储蓄保险来准备一部分，由于储蓄保险具有保证给付但报酬率不高的特性，所以购买的保险额度以可支付大学的学杂费为宜，还可以以报酬率较高的基金来准备进一步深造及住宿费部分【参考答案】：A【试题解析】：教育支出的成长率一般要高于通货膨胀率，故A项错误。
个人理财 第7章 练习卷1
个人理财第7章练习卷1基本信息：[矩阵文本题] *1、关于教育投资规划，下列表述中最不恰当的是（）。
[单选题] *A、教育规划已经成为家庭财务规划中非常重要的一部分B、教育投资规划包括了子女教育规划和客户自身教育规划C、子女教育规划是指对教育费用需求的定性分析(正确答案)D、自身教育规划指年轻客户群体自身的进一步进修和学习费用的规划2、在出现某些突发和重大情况时，需要对理财方案进行不定期评估和调整，下列选项中不需要进行评估的情形是（）。
[单选题] *A、宏观经济政策、法规等发生重大改变B、金融市场的重大变化C、客户自身情况的突然变动D、理财师变更(正确答案)3、（）靠与客户沟通过程中的观察和了解收集。
[单选题] *A、定量信息B、定性信息(正确答案)C、财务信息D、非财务信息4、下列选项中，不属于衡量家庭财务安全的指标的是（）。
[单选题] *A、是否有充足的现金准备B、是否享受社会保障C、是否有适当收益进行稳定投资D、是否有较高的社会地位(正确答案)5、下列不属于税务规划目标的是（）。
[单选题] *A、减轻税负B、合理避税C、达到整体税后利润最大化D、财务自由(正确答案)6、财务规划包括对客户的（）进行合理合规的税务规划。
[单选题] *A、资产B、负债C、收入(正确答案)D、支出7、理财师在做好收集、整理和分析客户的家庭财务状况这一步骤后，应（）。
[单选题] *A、建立良好的客户关系B、明确客户的理财目标(正确答案)C、制订理财规划方案D、做好基础规划8、（）是理财师的工作首要步骤。
[单选题] *A、明确客户的理财目标B、接触客户，建立信任关系(正确答案)C、收集、整理和分析客户的家庭财务状况D、制定理财规划方案9、关于制定理财规划方案，下列表述错误的是（）。
[单选题] *A、理财方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案，两者的选择主要是由理财师决定的(正确答案)B、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产传承规划都属于单项理财规划方案C、综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置，整体设计和组合，才是真正符合做到一生收支平衡的理财规划方案D、家庭收支或债务规划、风险管理规划、教育投资规划都属于单项理财规划方案10、理财师的工作流程六个步骤依次是（）。
陈孝彬《教育管理学》章节题库(教育计划)【圣才出品】
第7章教育计划一、单项选择题1．针对教育管理过程中出现的临时工作、偶发性问题的处理而制定的计划称之为（）。
A．短期计划B．个人计划C．单项计划D．临时性计划【答案】D2．教育预测成败的关键是（）。
A．选取合适的预测方法B．明确预测目标C．判断预测成果D．论证【答案】A3．将教育预测划分为定性教育预测和定量教育预测，其划分依据是（）。
A．教育预测的范围B．教育预测方法的性质C．教育预测时间的长短D．使用预测方法的多少【答案】B4．采用同时向多位专家发函征询预测意见，并经过多轮反馈而使意见趋于一致的预测方法是（）。
A．教育专家协商预测法B．教育专家个人预测法C．马尔柯夫预测法D．德尔菲预测法【答案】D5．教育规划方案的制定要以事实为基础，符合社会和教育发展的规律，而不应盲目追赶时髦，造成教育目标与实际脱节，这表明教育规划具有（）。
A．系统性B．预见性C．目的性D．客观性【答案】D6．将教育预测划分为宏观预测和微观预测，其划分依据是（）。
A．教育预测的范围B．教育预测方法的性质C．教育预测时间的长短D．使用预测方法的多少【答案】A7．分析人口总数、出生率、死亡率、人口年龄构成、学龄人口等影响教育发展规模的人口指标，就能比较准确地预测未来教育所应承担的义务教育任务，这体现了教育预测的（）。
A．延续性原理B．相关性原理C．相似性原理D．阶段性原理【答案】B8．将教育规划分为国家教育规划、地区教育规划和学校教育规划的依据是（）。
A．教育类型B．规划范围C．规划对象D．教育层次【答案】B9．对教育制度、教育结构、教育功能、教育形式、教育发展的速度和规模等内容进行的预测属于（）。
A．宏观教育预测B．定性教育预测C．长期教育预测D．多对象教育预测【答案】A二、名词解释1．教育预测答：教育预测是指人类在教育领域中从事的预测活动。
是以教育现象为预测对象，对其发展趋势或倾向作出科学的估计。
教育预测具有预测活动的基本特征即前提性、时间性、描述性：①前提性是指教育预测都是在一定前提条件下做出来的，前提条件又分为必然性前提和假设性前提；②时间性是指教育预测具有一定的时间概念，这种时间概念有时笼统地表示为“将来”，“今后”，“在未来的几十年中”，也可以确切地给定，如1990年、2000年等；③描述性是指教育预测必须描述预测对象的特征，通过描述事物的特性如状况、数量、质量等的变化，进行预报或预言，这个描述可以概括地描述和说明，也可以用确切的数值或量词来表示。
教育学第七章
一、单选题：1．一个国家各类教育机构有机构成的总体及其正常运行所需的种种规范或规定的总和，即（）。
A．学制B．学校教育制度C．教育体制D．教育制度答案：D2．新中国成立以后，废除旧学制，推行新学制是在（）。
A．1949年B．1950年C．1951年D．1953年答案：C3．《中华人民共和国义务教育法》颁布于（）。
A．1985年4月B．1985年10月C．1986年4月D．1986年10月答案：C4．我国现行的教育基本制度是在（）中规定的。
A．1995年《中华人民共和国教育法》B．1986年《中华人民共和国义务教育法》C．1993年《中国教育改革和发展纲要》D．1985年《中共中央关于教育体制改革的决定》答案：A5．英国历史上占主导地位的学制是（）。
A．双轨制B．单轨制C．分支型学制D．六三三制答案：A6．近年来，英国学制改革使传统的“双轨制？逐渐转向（）。
A．单轨制B．五四三制C．六三三制D．分支型学制答案：D7．教育制度的主体是（）A．学校教育制度B．国家C．教育体制D．义务教育答案：A8．二十世纪末我国教育发展总目标中的“两基”是指（）A．基础教育和义务教育B．基础知识和基本技能C．基本普及九年义务教育和基本扫除青壮年文盲D．基本普及九年义务教育和基础教育答案：C9．发展教育事业的“三个结合”、“六个并举”是在（）中提出的A．1951年《关于学制改革的决定》B．1958年《关于教育工作的指示》C．1985年《中共中央关于教育体制改革的决定》D．1993年《中国教育改革和发展纲要》答案：B10．1995年3月18日颁布的（）以法律形式规定了我国的教育基本制度A．《中华人民共和国义务教育法》B．《中华人民共和国教育法》C．《中国教育改革和发展纲要》D．《中华人民共和国高等教育法》答案：B二、多选题：1．学校教育制度建立的依据是（）。
A．学生身心发展规律B．社会政治经济制度C．社会生产力发展水平D．世界学制改革的影响E．原有学制的影响答案：ABCDE2．当代学制发展呈现（）趋势。
投资教育文案
投资教育文案投资教育是指通过各种形式的教育活动，帮助人们了解投资知识、提高投资能力，从而更加理性、科学地进行投资活动。
在当今社会，投资教育的重要性日益凸显。
随着经济的发展和金融市场的不断完善，越来越多的人开始意识到投资教育对个人财务健康的重要性。
首先，投资教育能够帮助人们树立正确的投资理念。
许多人在进行投资时存在盲目跟风、投机取巧的现象，缺乏对投资的基本认识和正确的投资观念。
通过投资教育，人们可以了解到投资并非只是赚取高额利润，而是需要理性分析、风险评估和长期规划。
只有建立正确的投资理念，才能够在投资活动中取得长期稳定的收益。
其次，投资教育有助于提高投资者的投资能力。
投资是一门高风险、高回报的活动，需要投资者具备丰富的知识和良好的分析能力。
投资教育可以帮助投资者了解不同的投资工具和投资策略，学习如何进行投资组合和资产配置，以及如何应对市场波动和风险。
只有不断提升自身的投资能力，才能够在激烈的市场竞争中立于不败之地。
此外，投资教育还能够提高投资者的风险意识和防范能力。
在投资活动中，风险是无法避免的。
投资者需要具备足够的风险意识，能够识别和评估各种风险，并采取相应的防范措施。
通过投资教育，投资者可以学习到如何识别市场风险、个体风险和系统性风险，以及如何运用各种工具和方法进行风险管理。
只有具备了足够的风险意识和防范能力，才能够降低投资活动的风险，保障自身的财产安全。
总的来说，投资教育对于每个人来说都是非常重要的。
它不仅可以帮助人们树立正确的投资理念，提高投资能力，还能够提高风险意识和防范能力，从而在投资活动中取得更好的成绩。
因此，我们应该重视投资教育，不断学习和提升自己的投资水平，为自己的财务健康保驾护航。
希望每个人都能够通过投资教育，成为理性、稳健的投资者，实现财富增值和个人价值的双丰收。
幼儿园投资管理规章制度
幼儿园投资管理规章制度第一章总则第一条为了规范幼儿园的投资管理，提高投资效益，保障幼儿园的经济安全和可持续发展，特制定本规章制度。
第二条本规章制度适用于对幼儿园的各类投资行为进行管理和监督。
第三条投资管理应遵循合法、规范、风险控制、效益最大化的原则。
第四条幼儿园投资管理应当与幼儿教育教学目标相一致，服务于教育教学工作。
第二章投资决策第五条幼儿园投资决策应当结合幼儿园的整体规划和发展战略，确保投资项目与幼儿园发展目标相一致。
第六条投资决策应当充分调研、论证，形成科学、合理的决策意见。
第七条投资决策应当由校长或经过校长授权的具有相关决策权的领导人员作出。
第八条幼儿园应建立健全投资项目审查、评估、决策、批准、实施和监督制度，确保投资项目的合法性和合理性。
第九条幼儿园投资项目涉及重大风险的，应当进行专家评估并经过风险研究。
第十条幼儿园应当建立健全内审制度，加强对投资项目的内部监督和审核，防范损害幼儿园利益的行为。
第三章投资实施第十一条投资实施应当依据投资决策，明确项目实施责任人，建立项目实施计划和管理机制。
第十二条幼儿园应当制定投资实施方案，确保投资项目的进度、质量和成本控制。
第十三条投资实施过程中应当遵循政策法规和合同约定，保证资源的有效利用。
第十四条幼儿园应当加强对投资项目的监督和检查，及时发现和解决问题。
第十五条对于完成投资项目的，应当进行验收，形成项目结案报告并进行后评价。
第四章投资管理第十六条幼儿园应当建立健全投资管理制度，规范资金使用和流转，做到资金专款专用。
第十七条幼儿园应当加强对投资项目的跟踪监控，确保投资项目的实施情况符合预期。
第十八条对于出现问题的投资项目，应当及时进行风险评估和处理，保障投资安全。
第十九条幼儿园应当建立健全风险管理制度，提高对各类风险的防范和处理能力。
第二十条对于投资收益，幼儿园应当加强资金监督和管理，保证资金安全和合法性。
第五章监督检查第二十一条幼儿园应当建立健全投资监督机制，加强对投资项目的监督检查。
第七章理财师的工作流程和方法
第七章理财师的工作流程和方法第一节概述专业理财师的工作目标和重心是“帮助客户解决问题、实现其理财目标”。
将理财师的工作流程可以概括为如下六个方面：1.接触客户，建立信任关系；2.收集、整理和分析客户的家庭财务状况；3.明确客户的理财目标；4.制定理财规划方案；5.理财规划方案的执行；6.后续跟踪服务。
第二节接触客户、建立信任关系一、接触客户1.理财师的客户从哪里来2.客户的需求是什么二、建立信任关系（一）信任关系的重要性（二）如何建立信任专业理财师在和客户建立关系过程中，需要关注以下两方面：1.明确自身定位，树立专业形象2.关注自身利益和工作的状态（1）商务礼仪是在商务活动中体现相互尊重的行为准则。
（2）专业理财师的工作状态在客户接触的过程中起到非常重要的作用。
（3）应更多地关心客户的需求。
三、需要告知客户的理财服务信息（一）解决财务问题的条件和方法（二）了解、收集客户相关信息的必要性（三）如实告知客户自己的能力范围第三节分析客户家庭财务现状一、收集客户信息的必要性和基本技巧（一）信息收集的重要性（二）信息收集的方法和步骤首先，理财师自己没有心理障碍。
其次，引导客户，告诉客户为什么我们要了解这些信息。
再次，在具体提问时，尽可能先围绕客户关心的问题，不去问那些与其不相关的信息。
最后，制定系统性收集客户信息的框架，以便于把问题延伸出来，较为全面地了解客户信息。
二、客户信息的内容客户信息包括了定量信息和定性信息。
定量信息包括以下几个主要方面：1.家庭各类资产额度；2.家庭各类负债额度；3.家庭各类收入额度；4.家庭各类支出额度；5.家庭储蓄额度。
定性信息包括更广泛的内容：1.家庭基本信息。
2.职业生涯发展状况。
3.家庭主要成员的情况。
4.客户的期望和目标。
三、客户信息的整理客户信息的整理通常是针对定量信息，一般汇总为家庭资产负债表和收支储蓄表：通过资产负债表对客户家庭的资产负债进行分类、统计；通过家庭收支储蓄表对客户的收入、支出和储蓄结构、状况进行分类、统计。
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1. 个人家庭教育投资 的一般行为动机和目的
满足现时期的 家庭精神生活 或个人心理需 求
获得相应 的知识、技能及 相应的品质，从 而最终取得一定 的经济收益
教育经济学（第二版）
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第二节 教育投资主体的行为分析
一、个人家庭教育投资的行为分析
2. 个人教育投资的一般行为方程及影响因素
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第一节 教育投资的性质与特点
三、教育投资的特点
①非营利性 ②连续性 ③收益具有迟效性 ④成本具有递增性 ⑤经济补偿和收益具有间接性、潜在性 ⑥多效性与长期性
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第二节 教育投资主体的行为分析 一、个人家庭教育投资的行为分析
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复习思考题
1．谈谈你对教育投资性质的认识。 2．教育投资具有哪些特点? 3．个人家庭教育投资的一般行为动机和目的是什么? 4．企业教育投资的一般行为动机和目的是什么? 5．政府教育投资的一般行为动机和目的是什么? 6．教育投资的合理负担必须遵循什么样的原则? 7．义务教育投资负担模式应该怎样构建?
8．高等教育应该建立什么样的成本分担机制才合理?
个人教育投资行为同样符合一般的投资行为方程，
同样受到教育投资收益率、个人收入、投资风险及其他 因素的影响。
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第二节 教育投资主体的行为分析
一、个人家庭教育投资的行为分析 3. 个人教育投资的具体决定
实际
支出
意愿支出
最大可能支出
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第二节 教育投资主体的行为分析
二、 企业教育投资的行为分析
1. 企业教育投资的一般行为动机和目的
教育投资支出所能取 得的预期收益按市场 贴现率贴现后应不低 于其投资成本。
企业教育投资的预期 收益率应等于或不低 于企业对其他方面投 资的收益率
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第二节 教育投资主体的行为分析
第一节 教育投资的性质与特点
一、教育投资的性质
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第一节 教育投资的性质与特点
二、教育投资的分类 1 2 3 4
按投入要素可分为人员支出和物质支出 按投资来源可分为政府、企业和个人 家庭的教育投资 按投资发生可分为直接教育投资和 间接教育投资 按投资对象可分为正规的三级教育投资 和非正规的成人或继续教育投资
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第七章 教育投资
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本章提要
本章围绕教育投资问题，主要探讨教育投资的 性质与特点，分析教育投资主体的行为动机，研究 教育投资应由谁负担,怎样负担等问题。
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第三节 教育投资的合理负担
二、教育投资合理负担与补偿模式的构建
1．义务教育 投资的合理负 担
2．高担
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本章小结
教育投资，是指投入教育领域中的人力、物力和财力的总和,或者说 是指用于教育训练后备劳动力和专门人才，以及提高现有劳动力智力水 平的人力和物力的货币表现。一定的教育投入是教育发展的物质基础。 在现代生产和社会条件下，教育投资是以人为对象的投资， 投资的目的 和效益也远比物质生产投资要复杂得多，其投资具有非营利性、连续性、 递增性，其收益具有迟效性、间接性、潜在性等特点。教育投资主体从 理论上看 ，可以分为政府、企业和个人家庭对教育的投资。在市场经济 条件下，个人、企业和政府作为不同的市场主体，都有其特定的投资行 为动机以及由此决定的投资意愿和投资行为方式。个人家庭、企业从各 自的利益出发，自发投资于教育；政府则从公共利益出发，并弥补教育 消费与分配过程中的市场缺陷，自觉地干预教育事业的发展，并发挥着 教育投资来源主渠道的作用。三者都有各自的教育投资范围与领域。
二、 企业教育投资的行为分析
2. 企业教育投资范围和方式的选择
企业 的教育投资 范围
（1）能为企业带来
（2）能为企业带来非经
（3）企业对教育机构的
直接经济收益的教育
济收益而进行的公共活动
研究、培训合同支付费用
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第二节 教育投资主体的行为分析
三、政府的教育 投资行为分析
1. 政府教育投资 的一般行为 动机和目的
2. 政府对教育 投资的范围
3. 政府教育投资 行为的偏差及矫治
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第三节 教育投资的合理负担
一、教育投资合理负担的理论基础和原则
理论基础 和原则
1．收益结 构原则
2．能力结构 原则
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