人力资本投资视角的远程教育辍学问题分析_刘金蕾杨永建苏理华等

一、问题提出国家统计局2013年1月公布的统计数据显示：2012年我国劳动年龄人口为9.37亿，比上年减少345万，长期以来第一次绝对下降。

这意味着“婴儿潮”积累的“人口红利”正趋于消失。

改革开放以来，中国经济的奇迹和“世界工厂”的声誉正是通过充分发挥低成本劳动力的比较优势和出口加工导向经济的结果。

但随着“人口红利”趋弱，中国低成本劳动力优势正逐步丧失，甚至出现了由“民工潮”到“民工荒”的逆流。

曾在中国占据比较优势的劳动密集型产业转型升级迫在眉睫。

如何有效解决经济结构转型，尤其是劳动密集型行业转型所带来的经济和社会压力？从“人口红利”转向“人力资本红利”是一条必经之路和可取之道。

人力资本何以如此重要？舒尔茨（Schultz，1960）提出人力资本是促进国民经济增长的主要原因，人口质量和知识投资在很大程度上决定了人类未来的前景；卢卡斯（Lucas，1988）也强调人力资本积累是经济持续增长的重要源泉。

人力资本又是如何形成、积累和发挥作用的呢？贝克尔（Becker，1964）发现教育和培训是人力资本形成与积累的主要渠道。

阿吉翁和赫伊特（Aghion et al.，1998）认为教育能使人力资本投资者提高自身生产效率并实现收益递增。

受过良好教育的劳动力有助于传播新技术，进而使贫穷国家更容易赶上富裕国家。

（Nelson et al.，1966）可见，人力资本的存量至关重要，而教育投资是一种生产性投资。

（Aghion et al.，1998；潘士远等，2002）人力资本积累的核心问题是如何提高人口质量，教育投资是提高人力资本流量和存量的最主要渠道。

我国人口众多而教育资源供给有限，现代远程教育因其开放式、灵活性、大容量、网络化等特征，为成人学习者提供和创设了继续学习和终身学习的条件与环境，为转变人口结构中的劳动生产率，提高人力资本质量，增加技能型劳动数量，促进经济持续增长提供不同于传统“人口红利”的“教育红利”。

但是随着远程教育的发展，远程教育工作者在研究远程教育低投入高产出的规模经济效益的同时，也逐渐注意到作为远程教育重要组成部分的广播电视大学，出现了学员高辍学率现象。

（李莹等，2011；杨永建等；2011）高辍学率现象的出现不仅会造成辍学学员人力资本投资成本的损耗，而且还会造成远程教育教学人力资本投资视角的远程教育辍学问题分析*□刘金蕾杨永建苏理华韩雪——————————————————————————————————————————摘要：人力资本积累是经济持续增长的重要源泉，教育投资是提高人力资本流量和存量的最主要渠道。

我国现代远程教育因其开放式、灵活性、大容量、网络化等特征，为转变人口结构中的劳动生产率、提高人力资本质量、增加技能型劳动数量、促进经济持续增长提供不同于传统“人口红利”的“教育红利”。

但是随着远程教育的发展，远程教育出现了学员高辍学率现象。

高辍学率现象不仅会造成辍学学员人力资本投资成本的损耗，而且会造成远程教育教学资源的浪费，不利于人力资本的形成和积累。

因此，有必要从人力资本投资视角，结合远程学习者自身学习经验，探究高辍学率学期分布的成本收益、个体投资效用最大化和远程教育投资环境等问题。

基于个体人力资本投资决策模型对山东广播电视大学学员进行的分析显示：辍学会对学习者个体和远程教育机构的投入成本造成不同层面、不同程度的损失和浪费；辍学者不能实现投资效用的最大化；远程教育机构投资环境会对个体决策产生重要影响。

因此，远程教育机构应构建基于云平台的个体保障循环系统和机构保障循环系统，通过优化人力资本投资环境来保障更多学习者完成学业，实现个体和远程教育机构投资的收益。

关键词：远程教育；辍学问题；人力资本投资；成本效益；保障体系；云平台中图分类号：G728文献标识码：A文章编号：1009-5195（2014）02-0085-08doi10.3969/j.issn.1009-5195.2014.02.012——————————————————————————————————————————*基金项目：山东省教育科学“十二五”规划重点课题“辍学对远程教育经济影响分析及对应策略”（2011GZ101）。

作者简介：刘金蕾，讲师，山东广播电视大学教务处；杨永建，教授，山东广播电视大学教学与督导处（山东济南250014）；苏理华，副教授，四川广播电视大学教学处（四川成都610073）；韩雪，讲师，山东广播电视大学教学与督导处（山东济南250014）。

资源的浪费，更不利于人力资本的形成和积累。

因此，有必要从人力资本与经济发展的角度对远程教育辍学问题进行深入探究。

本文基于山东广播电视大学（简称“山东电大”）教务统计、直接访谈和问卷调查的一手数据和案例，从人力资本投资视角考察远程教育的辍学问题，并重点分析了高辍学率学期分布的成本收益、个体投资效用最大化和远程教育投资环境影响力等问题。

文章还为远程开放教育设计了人力资本投资收益保障体系框架并提出了降低辍学率的相关措施，以对既有研究进行补充。

二、个体人力资本投资决策模型经济学家贝克尔对人力资本理论的主要贡献是有关人力资本形成机制的分析。

贝克尔主要从家庭生产和个人资源分配视角，系统地分析了人力资本的投资决策行为和投资收益问题，先后提出了人力资本投资过程中的直接成本、间接成本、家庭时间价值、时间配置等概念，并重点探讨了个体人力资本的投资决策，即在学校教育、在职培训等人力资本投资方式中的成本与收益问题，其基准模型为：（1）其中，K i与C i表示个体i人力资本投资的直接成本与间接成本（机会成本），Y j与X j表示进行人力资本投资者和未进行人力资本投资者在第j年的收入，r为投资收益率，n为人力资本投资后工作年限。

当满足此公式时，投资有效益，个体才会进行人力资本投资。

可以看出，贝克尔模型主要是针对个体是否进行人力资本投资所做的成本-收益分析。

该模型较为宏观，并未考虑到个体投资效用和其他因素。

在微观经济学的消费行为分析中，一般使用效用概念来度量个体行为选择的结果。

本文将个体人力资本投资决策纳入Cobb-Douglas效用函数，用个体投资效用最大化来分析个体投资行为，模型如下：（2）我们假定Income i表示其家庭财富约束，和分别表示两种投资品的价格，因此，个体投资效用最大化问题可以表示为：（3）在该模型中，｛x i，y i｝表示个体i在某个时间选择进行投资的决策集，其中，x i表示进行或继续进行人力资本投资（如选择教育或其他职业培训等），y i表示进行非人力资本的其他投资（如选择某种理财方式等），产出弹性（报酬弹性）系数a、b以及家庭财富约束均会影响个体决策和效用。

A表示个体人力资本投资环境，即影响个体人力资本发展的各种因素。

为简化起见，本文假定所有个体面临的投资环境相同。

为了应用上述模型分析远程教育辍学问题，对远程学习者人力资本投资的经济行为进行分析，本文做如下假设：第一，假设每个人都有实质性的动机和目标，都追求投资效用最大化，且市场能够均衡、有效调节投资人的行为。

第二，假定人们先进行人力资本投资，随后再获得收益，投资期和收益期是分离的。

第三，假设教育质量不变，即每增加一年的教育都会提供同样质量的教学服务，从而人力资本是均质的，个体的远程教育投资周期为学期。

三、模型应用：辍学问题探讨运用上述模型探讨远程教育辍学问题涉及三个维度：投资成本-收益分析、个体投资效用最大化和投资环境对个体决策的影响力。

本文结合前期研究中所获取的有关教务统计数据、访谈内容编码以及问卷调查结果进行分析。

1.高辍学率学期分布的成本-收益分析投资成本可分为直接成本和间接成本。

对远程教育学习者个体而言，学习投入的直接成本是时间、金钱等方面的支出，间接成本主要指因接受教育而放弃其他的机会成本，投资的收益是未来的收入和各种非货币性的满足。

为此，学习者从报名注册到毕业，在每个学期的投资周期内都会进行成本-收益评估，决定是否继续对下个学期投资。

用公式表示，设个体从注册到毕业的人力资本收益为，绝大部分专业的毕业年限为2.5年，所以学习者每学期人力资本收益为/5。

对山东电大开放教育1999-2013级各专业辍学现象的数据统计发现，337295名注册学员中已有29689人辍学，辍学率高达8.80%。

此外，在对辍学率按学期分别统计时发现，辍学行为集中在第0学期、第1学期、第2学期及第3学期，占总辍学率的89.72%（见表1）。

需要强调的是，第0学期辍学是指注册后即退学、未交学费、未参与教与学活动等情况；第1、2、3学期的辍学者交付过不等的学费和教材费、参与过部分教学活动或期末考试。

由于第0学期的辍学者虽然报名注册了远程教育，但并未开始学习，因此a=0，对于人力资本的投资无效。

此阶段个体的投资是前期用于咨询的时间、交通或通讯费用和注册费用，无收益或收益很少。

第n 学期后的辍学者经过前n 学期的学习与考试，于下一学期初选择放弃远程教育学习，这些辍学者的投资包含部分学费、书费、考试费、交通或通讯等费用，还包括学习投入的时间和精力以及为此浪费的机会成本，获得的人力资本收益约为n/5。

所以，中途辍学会对学习者个体的投入成本造成不同层面、不同程度的损失和浪费。

远程教育机构主要是以学生规模的扩大来分担远程教育较大的固定成本支出，从而实现远程教育机构以低可变成本提供质优价廉教育服务的目标。

（李莹等，2008）无论远程教育学习者的数量如何，远程教育机构都要对办学基础设施、教学资源、教学支持服务和教务管理进行投资，形成固定成本。

但是随着学习者数量的增减，教师辅导费用、课程管理和维护、新增课程等成本会产生变动。

如果远程教育中的辍学现象严重，则会影响远程教育的生产性投资及可持续性发展，对教育资源的配置和人力资本的积累极为不利。

为此，如何在学习准备和学习过程中提高学习者的保持率，以保障学习者个体和教育机构的投资收益成为远程教育机构面临的迫切任务。

远程教育机构还需认真分析学习者的需求和辍学影响因素，为学习者做好各项支持服务工作，以助他们完成学业，获取投资效用的最大化。

2.个体投资效用最大化分析人力资本投资的目的是为了获得未来收益，即实现投资效用最大化。

公式（3）的拉格朗日函数为：（4）使个体效用最大化，即求（4）的最大值。

一阶条件求导可得：（5）（6）可以看出，人力资本投资品的产出弹性为a（可以理解为其报酬弹性），非人力资本投资品的产出弹性为b ，a+b=1，a ∈[0，1]，b ∈[0，1]，其成本分别为和。

因此，个体投资的最优选择是与投资品的产出弹性成正比，与投资品的单位成本成反比；最优的均衡条件是两种投资品的替代效用等于其单位成本之比以及最后一个单位货币投资带来的边际效用达到相等（见公式5），也就是等边际原理。