信用证软条款及其风险防范探析
信用证软条款及其风险防范探析论文
信用证软条款及其风险防范探析论文信用证软条款是指信用证中对货物数量、品质、交付期限、运输方式和费用等方面进行灵活约定的条款。
与传统的信用证相比，软条款具有更加灵活的特点，可以适应不同的交易需求和市场变化。
然而，信用证软条款也存在一定的风险，需要采取相应的防范措施。
首先，信用证软条款的风险在于可能给出口商带来利益损失。
软条款具有一定的灵活性，有时可以将退货、更改交货期限等权力交给进口商。
在这种情况下，如果进口商滥用这些权力，可能导致出口商面临订单取消或价格调整等风险。
因此，出口商在签署信用证软条款时应谨慎考虑，并与进口商进行充分的沟通和协商，确保自身利益不被损害。
其次，信用证软条款可能给进口商带来付款风险。
软条款通常允许进口商在交货之前根据实际需要更改货物数量或品质要求。
然而，如果进口商滥用这些权力，可能导致付款延迟或拒绝付款，给出口商带来经济损失。
因此，出口商需要在信用证中明确约定付款期限和条件，以确保自身的权益不受损。
最后，信用证软条款可能导致操作风险的增加。
由于软条款对交货方式和时间等方面进行了灵活约定，这意味着出口商需要与物流公司、货运代理和承运人等多个环节进行沟通和协调。
如果这些环节出现问题或延误，可能导致交货延迟或货物损坏等风险。
因此，出口商需要加强对物流和运输过程的监控，确保货物按时到达目的地，并采取适当的保险措施，以减少操作风险。
为了有效防范信用证软条款带来的风险，出口商可以采取以下措施：首先，出口商应在签署信用证前对进口商进行信用调查，评估其信用状况和支付能力，避免与不良信用的进口商进行交易。
其次，出口商应在信用证中明确约定付款期限和条件，确保交易资金的及时到账，并要求进口商提供必要的担保措施，如银行保函或保证金等。
再次，出口商应与物流公司和货运代理等合作伙伴进行充分的沟通和协商，在货物运输过程中加强监控，确保货物按时到达目的地，并及时采取保险措施，以规避操作风险。
总之，信用证软条款在一定程度上为双方提供了交易的灵活性，适应了市场变化和交易需求。
论信用证中的软条款及自我防范措施
论信用证中的软条款及自我防范措施摘要信用证作为国际贸易中重要的信用支付工具，目前已经被各国银行和绝大多数商人在国际贸易结算中普遍使用。
通过信用证结算可以有效地消除处于不同国家和地区的买卖双方对彼此信用的不信任感，支持国际贸易的顺利进行。
但信用证的独立抽象属性以及相关立法的不完善，使得信用证在使用过程中出现了各种问题，其中“软条款”问题尤为典型。
关键词信用证软条款风险防范措施中图分类号：f740 文献标识码：a1 信用证软条款的概念所谓信用证软条款，是指不可撤销信用证中规定有信用证附条件生效的条款，或者规定要求信用证受益人提交某些难以取得的单证，使受益人处于不利和被动地位，导致受益人履约和结汇存在风险隐患的条款。
含有软条款的信用证，又称“软条款信用证”。
2信用证软条款的类型2.1在信用证生效环节上制造障碍的软条款（1）信用证含有暂时不生效、须经再次通知后才生效的软条款。
按照正常情况，受益人收到的信用证应当是已生效的信用证。
但是，有一类信用证软条款却规定开来的信用证暂不生效，待到货样经开证申请人确认后再通知生效，或待进口许可证签发后再通知生效，或由开证行签发通知后生效。
这样，开证申请人或开证行、通知行完全掌握了信用证生效的主动权。
（2）信用证中含有附条件生效软条款。
有的信用证中规定待特定条件满足以后信用证再生效，这种特定条件通常是由买方加以控制，如规定必须取得进口国政府批准证书或经外汇管理局核准。
对于含有这种软条款的信用证，受益人的利益很难保障。
（3）信用证中的条款不完整，但约定有以后再进行修改的软条款。
如有的信用证中规定，航运公司、船名、起运港、目的港或验货人、装船日期等，由买方另行通知开证行，开证行再以修改书的形式通知受益人。
2.2在信用证的单证获得上制造障碍的软条款（1）信用证规定，必须由开证申请人或其指定人验货并签署质量检验合格证书或者货物收据。
一般信用证均规定以卖方所在国检验机构出具的检验证书作为议付单据。
国际经济与贸易专业毕业论文论信用证中的软条款及自我防范措施
国际经济与贸易专业毕业论文论信用证中的软条款及自我防范措施信用证在国际经济与贸易中扮演着重要的角色。
随着国际贸易的快速发展，信用证的使用也越来越广泛。
然而，在信用证中存在着一些软条款，这给买卖双方带来了一定的风险。
因此，本文将探讨信用证中的软条款，并提出一些自我防范措施。
一、信用证中的软条款1. 建议性描述一些信用证文件中的描述有时是模糊不清或者是建议性的，这给买卖双方带来了解释上的困难。
比如，描述可能会使用“应当”、“应该”这样的词语，这让买卖双方很难确定具体该做什么。
这种软条款给双方带来了不确定性，容易引发争议。
2. 不明确的要求有些信用证文件对货物的要求没有明确规定。
这样一来，卖方在执行信用证时可能无法确定具体该提供什么样的货物或者服务，而买方也可能得不到期望的产品。
这种不明确的要求给交易双方带来了不必要的风险。
3. 文件的间隔信用证文件中的条款可能存在间隔，这给兑现和确认信用证带来了麻烦。
当检查员阅读信用证文件时，他们可能会觉得某个条款和另一个条款是不相关的。
这样一来，可能就会发生误解或遗漏。
二、自我防范措施1. 仔细阅读信用证文件在接收到信用证后，买卖双方应仔细阅读信用证文件，了解其中的条款和要求。
如果有任何理解不清或者是不明确的地方，应及时与对方进行沟通和确认，以避免后期的纠纷。
2. 请求修改如果买卖双方发现信用证中存在模糊的描述或者不明确的要求，他们可以请求信用证的发行人进行修改。
在请求修改时，应明确指出需要修改的内容，并提出明确的要求，以确保信用证的准确性和有效性。
3. 尽早提交文件卖方在执行信用证时，应尽早准备并提交符合信用证要求的文件。
这样一来，可以避免一些不必要的麻烦，确保及时的兑现信用证。
4. 选择可靠的合作伙伴在国际贸易中，选择可靠的合作伙伴非常重要。
买卖双方应通过多种方式对合作伙伴进行调查和核实，了解他们的信用状况和经营能力。
选择可靠的合作伙伴可以减少信用证中的风险，提高交易的成功率。
信用证软条款分析及其风险防范.
XXXX 大学毕业论文（设计）题目：信用证软条款分析及其风险防范学号：姓名：年级：学院：系别：专业：指导教师：完成日期：摘要信用证是当前国际贸易中普遍使用的一种结算方式，它是以银行信用代替商业信用对卖方承担付款的责任，属于风险较小的一种贸易结算方式，但是目前信用证软条款(soft clause)的存在却将这种银行担保的作用大大削弱，使得出口商承受巨大的风险。
同时随着我国改革开放的进一步深入和对外经济往来的日益密切，对外贸易规模不断扩大，信用证业务迅猛发展，随之而来的软条款问题日益突出，成为许多不法商人实施欺诈或诈骗的重要手段，不仅给信用证相关当事人造成了巨大损失，也严重损害了信用证作为“国际商业的生命和血液”的支付功能。
20世纪90年代以来，理论界和实业界以及相关机构对信用证软条款方方面面的争论和探讨一直没有停止，却始终没有找到解决此问题的有效方法，国际权威机构至今也没有对此问题做出明确的界定。
本文以国际贸易实务、外贸单证制作实务以及《UCP600》为基础，采取比较分析法、实务分析法，综合当前外贸领域对信用证软条款问题的不同看法，同时结合典型的信用证“软条款”以及相关国际惯例，提出以下观点:对信用证软条款的定性应该站在全面和主客观相结合的立场上；信用证软条款的效力应该根据实际情况进行具体分析；最后有针对性地提出了防范信用证软条款的手段和措施。
关键词：信用证；软条款；风险防范AbstractThe letter of credit is one universal settlement method in the current international trade，it replaces the commercial credit by the bank credit to undertake the payment responsibility to the seller and is one safer trade settlement way, but now the existence of soft clause has greatly weaken this kind of bank credit function and constitutes huge risk to exporters. Along with the deeper reforming and opening of Chinese economy and the increasingly tight relations with other countries, the L/C business has been fiercely exploited. Accordingly, the problems caused by the L/C soft clause have been coming out increasingly and become the main fraudulent instruments of many illegal businessmen. Consequently these frauds not only cause a great loss to the parties of L/C, but also destroy the function of payment instrument of L/C. The debate against the L/C soft clause is continued and fierce since 1990. However, the solutions are ineffective and the definition of this issue is still indefinite. Up to now, the international authority has not yet given a specific definition to it. According to the International trading practice, International documents making practice and UCP600, the author utilizes comparing and practicing analysis methods to different dimensions of L/C soft clause. Meanwhile the systematically research indicates perspectives based on international common practice and the typical of soft clause, relative experience: First, holding the standpoint of objective to determine the nature of L/C soft clause. Second, subjective and analyzing the effectiveness of soft clause based on actual conditions. Finally this paper indicates the main measures to prevent soft clauses in L/C in the hope of leading the L/C system to a more perfect and healthier direction.Keywords: letter of credit; soft clauses; risk prevention目录一、概述 (1)（一）信用证软条款的基本内涵 (1)（二）信用证软条款的特点 (1)1.形式不一、无固定模式 (2)2.设置主体为开证行或开证申请人 (2)3.增加受益人负担 (2)4.易导致受益人结汇困难 (2)（三）信用证软条款的分类 (2)二、信用证软条款的成因分析 (3)（一）信用证软条款产生的内部原因 (3)（二）信用证软条款产生的外部原因 (4)1.出口商方面 (4)2.进口商方面 (5)（三）信用证软条款产生的法律原因 (5)三、信用证软条款的识别及其风险防范 (6)（一）信用证软条款的识别 (6)1.条款目的识别 (6)2.矛盾条款识别 (7)3.信用证生效识别 (8)4.商检环节识别 (8)5.发运及议付环节识别 (9)（二）信用证软条款的风险防范 (10)1.出口商对信用证软条款的防范措施 (11)2.银行对信用证软条款的防范措施 (14)参考文献 (17)致谢 (18)信用证是当前国际贸易中一种重要的结算工具。
信用证软条款分析及防范措施
信用证软条款分析及防范措施信用证的概念与种类信用证（Letter of Credit，简称L/C），是指银行以其信用为基础，按照买卖双方的要求，发给受益人或其指定的银行一种为买卖交易支付货款或承诺支付货款的法律文件。
信用证可以分为进口信用证和出口信用证，其中进口信用证是进入我国的货物所开立的信用证，而出口信用证则是我国出口商品所开立的信用证。
信用证的软条款在信用证的基础上，有些信用证会添加一些额外的条件，这些条件被称为信用证的软条款。
软条款通常不会在信用证正本中出现，只会在附加文件中列出。
由于软条款的存在，使得信用证的使用变得更加具有风险。
常见的信用证软条款包括对单据的提单期限、单据的形式和内容、只接受指定银行、原产地证明等等。
这些软条款如果不加注意，就会给采购商造成很大的麻烦和损失。
因此，了解信用证软条款的含义和影响，对采购商而言是非常重要的。
针对信用证软条款的防范措施1.提前准备在接受信用证之前，采购商应该对软条款进行一些调查和分析，以免因为软条款的存在造成不必要的损失。
可以尝试联系证发行银行或者受益人，确定软条款的意义和影响。
在处理信用证时，采购商应该严格遵守信用证的规定，避免给自己带来麻烦。
2.合理谈判在谈判时，采购商应尽可能地避免一些过于苛刻的软条款，特别是一些超出市场常态的要求。
在接受信用证时，采购商也应该尽力让信用证中的软条款符合双方的利益。
3.密切关注在整个采购过程中，采购商需要密切关注信用证的执行情况。
如果发现有违约行为，采购商需要及时采取行动，保护自己的利益。
需要注意的是，在采取任何行动之前，采购商需要先了解相关法律法规以及信用证文件中的规定。
总结信用证软条款在采购过程中往往扮演着重要的角色，因此，采购商需要对其进行注意和理解。
了解软条款的内容和影响，可以帮助采购商更好地保护自己的利益。
对于那些有违约行为的供应商，采购商需要及时采取行动，确保自己的权益得到保护。
浅析信用证软条款的类型及风险防范
浅析信用证软条款的类型及风险防范宗四元摘要：附于信用证中的软条款常被不法进口商人用做欺诈、违约、拒付的手段和工具，使信用证的使用者蒙受巨大经济损失。
为减少软条款所带来的交易风险，出口企业外贸人员应严格审核信用证，提高识别和防范信用证软条款的能力，以此达到安全结汇，实现企业经济效益的目的。
关键词：信用证；软条款；识别；防范信用证（ｌｅｔｔｅｒｏｆｃｒｅｄｉｔ，Ｌ／Ｃ）支付方式是随着国际贸易的发展，在银行与金融机构参与国际贸易结算的过程中逐步形成的。
信用证支付方式把由进口方履行的付款责任转为由银行来履行，保证出口方安全迅速地收到货款，进口方按时收到货运单据。
因此，信用证在一定程度上解决了进出口双方之间互不信任的矛盾；同时，也为进出口双方提供了资金融通的便利。
所以，自信用证出现以来，这种支付方式发展很快，并在国际贸易中被广泛应用。
但信用证的独立抽象属性以及相关立法的不完善，使得信用证在使用过程中出现了各种问题，其中“软条款”问题尤为典型。
信用证中的软条款常常使得受益人无法依据信用证规定交单议付。
信用证软条款的存在，损害了信用证受益人的合法权益，严重影响了世界贸易的健康有序发展，因此，有必要对信用证的软条款进行系统深入研究。
一、信用证软条款的基本概念所谓信用证软条款（ｓｏｆｔｃｌａｕｓｅ），就是指开证申请人（进口商）在申请开立信用证时，故意设置若干隐蔽性的“陷阱”条款，以便在信用证运作中置受益人（出口商）于完全被动的境地，导致其履约和结汇存在风险隐患的条款。
若加列了软条款，则该信用证实质上就是变相的可撤销信用证，或者说是尚未生效的信用证。
这种信用证的软条款具有极大的欺骗性和隐蔽性，受益人（出口商）往往难以识别，以致落入对方（进口商）精心设计的陷阱。
软条款信用证的危害在于：外商利用这些“软条款”，常常故意挑剔，使出口商无法正常结汇，或大杀货价，或使出口商血本无归。
二、信用证软条款产生的原因１．主观原因⑴开证申请人出于诈骗的目的。
浅谈信用证软条款及其防范
浅谈信用证软条款及其防范引言在当今国际贸易支付体系中，信用证是使用最广泛，最安全的一种支付方式，被称为“国际商业的生命血液”。
但是由于信用证的独立抽象性及相关法律不完善，使得信用证在使用过程中出现种种问题，其中信用证软条款问题尤为典型。
这使得受益人无法正常交付单据，获得货款，严重损害受益人合法权益。
目前，国际商会仍未对信用证软条款问题进行界定，也未下确切定义。
为此，本文对信用证软条款进行了初步探讨。
本文以国际结算实务和国际贸易理论为基础，采用比较分析法，实务分析法，综合各种方法，对信用证软条款进行系统研究，认为对信用证软条款的定性应站在主客观相结合的立场上；并对信用证软条款分类根据实际情况进行了具体分析；最后针对性提出防范信用证软条款的措施，希望信用证制度朝着更加健康，完善的方向发展。
1信用证软条款涵义及性质1.1信用证软条款的内涵由于国际商会至今没有对软条款问题进行界定，也没有对软条款下一个确切的定义，所以，世界上对软条款的定义和性质一直存在着很大的争议。
有关信用证软条款不同的学者根据不同的角度给出不同的理解，主要有以下几种理解：理解一:所谓软条款，即“不可撤销信用证”中规定申请人或开证行可以单方面解除付款约束，使受益人处于不利或被动的地位，导致其履约和结汇存在风险隐患的条款。
即条款所规定的单据能否获得或所规定的条件能否实现，不完全取决于受益人的诚实履约行为，而是部分甚至全部取决于开证申请人的行为，这种条款就是通常所谓的信用证软条款。
理解二:含有软条款的信用证，又称为“软条款信用证”。
指开证行可随时单方面解除其保证付款责任的信用证。
如有开证行不通知生效、不发修改书，开证申请人不出具证书或收据、不来验货、不通知船方公司名称，或迟发证书和收据或签字不符都能造成出口商不能如期发货、不能使用信用证或造成单证不符，其后果是导致卖方无法缮制信用证项下所要求的单据，从而解除了开证申请人或开证行的付款责任。
即信用证含附条件生效的条款，或者规定要求信用证受益人提交某些难以取得的单据，使受益人处于不利和被动地位，导致受益人履约和结汇存在风险隐患的条款。
浅析信用证软条款及其风险防范
、
信 用 证 软 条 款 的 类型
所谓信用证软条款 ， 是指开证 申请人（ 口商 ） 进 在不 可撤销 的跟单 信用证 中规 定 的若 干赋予 开证 申 请人或开证行单方面随时解除付款责任主动权的条 款。由于信用证业务是一种纯单据业务 ， 银行付款 的唯一前提是“ 单单相符 、 单证相符” 因此 ， 口方 ， 进
信用证 是 当今 国际贸易 中普遍 采用 的一种 国际
结算方式。《 跟单信用证统一惯例》 Ｕ Ｐ０ ） （ Ｃ ６ ０ 对其 定义如下 ：信用证指一项不可撤销 的安排 ， “ 无论其 如何命名和描述 ， 该项安排构成开证行对相符交单
证一致的。再比如， 有的信用证规定 ， 请于某年某月 某 日将货 物装上 某 船 运公 司 的船 只 。但 实 际上 ， 当
题 ， 中“ 其 软条款 ” 问题尤 为 突出 。
一
证规定 由开证 申请人指定装运港 、 装船 日期 、 船公
司、 船名 或 目的港 ， 时 ， 这 受益 人 能 否 拿 到合 格 的货 运 单据则 基本受 制 于买 方 。此 外 ， 的信 用 证规 定 有
Hale Waihona Puke 应该提交 由买方出具检验证 明的商检单据或 由买方 签字的货物收据等 ， 若开证 申请人根本不予签发这 些单据， 则受益人也无法顺利获得开证行的付款。 要求受益人提交控制权在第三方的单据。该种 软条款规定的单据能否得到 ， 具有较大的不确定性。
（ 完善 信用 证制度 一）
统一信用证格式标准。信用证软条款产生的原
因之一 ， 是信 用证 中 的条 款约 定随 意性太 大 ， 于 就 关 信用证 的格 式 、 内容 和 措 辞 ， 界 各 地 均 无 统 一标 世
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河南科技大学阶段论文题目＿信用证软条款及其风险防范探析＿＿姓名＿＿＿贾高进＿＿＿＿＿院（系）＿＿＿经济学院＿＿＿＿＿专业班级＿＿国贸072＿＿＿＿＿＿指导教师＿＿吴松岭＿＿＿＿＿＿2010年7 月6 日信用证软条款及其风险防范探析摘要信用证的产生是国际贸易支付方式的一次重要变革，这种支付方式首次使不在交货现场的买卖双方在履行合同时处于同等地位，在一定程度上使他们重新找回了"一手交钱，一手交货"的现场交易所具有的安全感，解决了双方互不信任的矛盾。
信用证的这一优越性已使其成为当今国际贸易中最为重要的支付方式，极大地促进了国际贸易的发展。
然而信用证的独立性原则以及相关立法不完善，使得信用证在使用过程中不可避免的会出现许多问题，其中“软条款”问题尤为典型。
信用证中的软条款常常使得受益人无法依据信用证规定交付单据，获得货款。
信用证软条款的存在，损害了信用证受益人的合法权益，严重影响了信用证在国际贸易结算中的地位和作用。
本文基于大量研究与案例，通过对信用证软条款的产生原因，内在性质以及表现形式的深入分析，对信用证软条款所涉及的内容进行全面把握，力图寻求一些行之有效的方法来规避软条款带来的风险，同时希望在此研究基础之上能提出一些建议，来弥补信用证这方面的缺陷。
另外，在一定程度上也是为了呼吁国际商会能与世界各国一道，通过协商，能够赋予信用证一定的法律效力，进一步巩固和提升信用证在国际贸易中地位。
关键词：软条款信用证欺诈防范识别THE RESEARCH ON RISKES OF SOFT CLAUSES AND PROVENTION THEREOFABSTRACTThe generation of L/C is a very important innovation in the payment of interational trade.This kind of payment place both of seller and buyer in the equal position,which made them find the sense of safety just like a face to face trade,and deal with successfully the contradiction of mutual-distrust.The advantage of L/C has made it become the most important payment in the international trade nowdays,and effectively promote the development of international.However,the principle of independence of L/C and the incompleteness of relevent legislation causes lots of troubles when use L/C,and the soft clause is a remarkable example.The soft clauses in L/C often make beneficiary fail to submit bills according to the provisions of L/C,then lead to lose the payment for goods.The existence of soft clauses undermine beneficiary’s legal benefit,and it also influence the position and function of L/C in the international settlement.This article is based on lots of researches and cases,through deeply analysing to the reasons of generation of soft clauses and its internal essence,at same time,this thesis has a comprehensive understanding to the problems involved in soft clauses so that I could find some solutions ot avoid the risks brought by soft clauses.In the end of this article I give some suggestions in the hope that they could make some help to improve the function of L/C.On the other hand,I want to call on ICC and the nations in this world could make jiont effort to endow L/C with some legal force,which will be helpful to consolidate and improve the status of L/C in the international trade.KEY WORDS:soft clause, Letter of Credit, fraud, prevention, identify目录前言···········································································································- 1 -一、信用证软条款的基本概念 ··········································································- 2 -二、信用证软条款产生的背景及原因分析 ···························································- 2 -（一）信用证软条款产生的背景 ······························································- 2 - （二）信用证软条款产生的原因 ······························································- 3 - 1．内部原因····················································································- 3 -2．外部原因····················································································- 4 - 三、信用证软条款的性质分析 ··········································································- 4 -（一）具有欺诈性质的软条款 ·································································- 4 - （二）规避风险性质的软条款 ·································································- 5 - 四、信用证软条款产生的负面影响分析 ······························································- 5 -（一）打击了出口商从事国际贸易的积极性··············································- 5 - （二）削弱了信用证在国际支付方式中的地位 ··········································- 5 - 五、信用证软条款的识别与分类 ·······································································- 6 -（一）信用证软条款的识别·····································································- 6 - （二）信用证软条款的分类·····································································- 7 - 六、信用证软条款的风险规避 ··········································································- 8 -（一）认真签订货物买卖合同，完善合同各项条款 ····································- 8 - （二）对客户进行资信调查·····································································- 9 - （三）加强信用证的审核工作 ·································································- 9 - （四）认真履行信用证中规定的义务 ···························································- 9 - （五）外贸企业加强与银行的合作 ···························································· - 10 - （六）外贸企业应加强专业人才的培养 ······················································ - 10 - 七、完善信用证的几点建议及信用证发展前景展望 ············································· - 11 -（一）国际商会应对信用证软条款问题进行明确界定 ·································· - 11 - （二）统一信用证的格式和统一必须审核的信用证条款 ······························· - 11 - 结语·········································································································· - 13 - 参考文献 ··································································································· - 14 -前言信用证这一支付手段，在当今国际贸易中得到了最为广泛的应用，跟单信用证是“国际商业的生命血液”这一恰当的比喻，在国际上得到了广泛的认同。