信用证软条款举例
物流案例：信用证业务案例三十三个精典贸易案例分享
信⽤证业务案例例1：河南某外贸公司曾收到⼀份以英国标准麦加利银⾏伯明翰分⾏(STANDARD CHARTERED BANK LTD . BIRMINGHAM BRANCH,ENGLAND)名义开⽴的跟单信⽤证，⾦额为USD37,200.00元，通知⾏为伦敦国民西敏寺银⾏(NATIONAL WESTMINSTER BANK LTD .LONDON)。
因该证没有象往常⼀样经受益⼈当地银⾏专业⼈员审核，发现⼏点可疑之处：(1)信⽤证的格式很陈旧，信封⽆寄件⼈地址，且邮戳模糊不清，⽆法辩认从何地寄出；(2)信⽤证限制通知⾏－伦敦国民西敏寺银⾏议付；有违常规；(3)收单⾏的详细地址在银⾏年鉴上查⽆；(4)信⽤证的签名为印刷体，⽽⾮⼿签，且⽆法核对；(5)信⽤证要求货物空运⾄尼⽇利亚，⽽该国为诈骗案多发地。
根据以上⼏点，银⾏初步判定该证为伪造信⽤证，后经开证⾏总⾏联系查实，确是如此。
从⽽避免了⼀起伪造信⽤证件诈骗。
信⽤证业务案例例2：某中⾏曾收到⼀份由加拿⼤AC银⾏ALERTA分⾏电开的信⽤证，⾦额约100万美元，受益⼈为安徽某进出⼝公司。
银⾏审证员发现该证存在以下疑点：(1)该证没有加押证实，仅在来证开注明"本证将由××⾏来电证实"；(2)该证装效期在同⼀天，且离开证⽇不⾜⼀星期；(3)来证要求受益⼈发货后，速将⼀套副本单据随同⼀份正本提单⽤DHL快邮寄给申请⼈；(4)该证为见45票天付款，且规定受益⼈可按年利率11％索取利息；(5)信⽤证申请⼈在加拿⼤，⽽受货⼈却在新加坡；(6)来证电传号不合常理。
针对这⼏个疑点，该中⾏⼀⽅⾯告诫公司"此证密押未符，请暂缓出运"，另⼀⽅⾯，赶紧向总⾏国际部查询，回答："查⽆此⾏"。
稍后，却收到署名"美漩银⾏"的确认电，但该电⽂没有加押证实，于是该中⾏设法与美州银⾏驻京代表处联系，请⽰协助催晒，最后得到答复："该⾏从未发出确认电，且与开证⾏⽆任何往来"。
信用证软条款及实例
信用证软条款及实例尽管我国出口贸易也接受国际上普遍应用的多种支付方式，但主要的收汇方式仍然是跟单信用证。
为此，我们应对跟单信用证的条款，尤其是软条款深加研究，这样有利于工作操作和安全收汇。
一. 货物检验证明或货运收据由进口商或开证人授权的人出具和签署，其印鉴应由开证行证实方可议付的条款等等。
这些条款对受益人来说极为不利，因为进口商或进口商授权人如果不来履行就不能出具检验证书或货运收据，这必然影响货物出运。
但是，即使进口商检验并出具了证书或货运收据，如果未经开证行证实，也会造成单证不符。
1999 年 1 月，某三资企业将制好的一套单据交来交通银行汕头分行议付，经银行审核，发现其检验证书未按信用证条款要求的经开证行证实。
企业得知后，希望把证书再寄给国外进口商，请其要求向开证行证实，但由于往返时间长，如果寄去后再寄回来又会影响交单时间，所以，只好以单证不符寄往国外开证行。
由于该客户是老客户，又是资信较好的客商，所以，最后还是把货款收回来了，但是开证行已扣除了50 美元的单证不符费和30 元的电报费。
二. 检验证由进口商出具和签署并由受益人会签。
同时，其印鉴应与通知行持有的记录相符。
这种条款对受益人很不利，因为主动权已掌握在对方手里。
同时，不仅影响了议付时间，造成了单证不符，而且还影响了银行与企业间的关系。
因此，受益人应洽知进口商通过开证行来函或来电修改或删除，以便受益人操作和安全及时收汇。
三.检验证由某某出具并签署，他们的印鉴必须由通知行证实。
这个条款对受益人也是不利的，而且开证行并没有将印鉴资料寄给通知行，致使通知行无法证实。
另外根据ucp500 号规定，通知行应遵守合理谨慎的原则，检查其所通知信用证的表面证实性，以保护受益人的权益，因而没有义务审核某某进口商的印鉴。
四.票据应出具在有受益人名称的信函笺上，注明全称和地址。
对于这一条款，有不同的理解。
有人认为，发票出具在有受益人名称的信笺上，打上其地址就可以。
信用证软条款及举例
信用证软条款及举例
信用证软条款是指在信用证中所附的经常性的约定。
这些条款通常是由国际贸易惯例或相关组织制定的，旨在保障信用证的执行和贸易双方的权益。
以下是一些常见的信用证软条款及其举例：
1. 信用证有效期：信用证在一定的有效期内有效，受益人必须在有效期内根据要求向开证行提交相关文件。
例如，信用证的有效期为60天，受益人必须在60天内提交所需的文件。
2. 分期装运：信用证规定一批货物可以分为几次装运。
例如，信用证规定一批货物可以分为两次装运，每次装船数量不得超过5000吨。
3. 转运条款：信用证允许货物在装运过程中经过转运，即在指定的地点转卖或转发货物。
例如，信用证允许货物在中转港通过转运到目的地。
4. 金额变动条款：信用证的金额在装运期间可以有一定的变动。
例如，信用证规定一批货物的金额为10万美元，但在装运期
间允许增加或减少10%的金额。
5. 装运日期条款：信用证规定货物的装运日期。
例如，信用证规定货物必须在2022年1月1日前装运。
6. 提单条款：信用证对货物提单的格式和内容有具体的规定。
例如，信用证要求货物提单必须按国际商会制定的提单样式填
写。
7. 支付条件：信用证规定了付款的条件，例如信用证规定货款将在货物验收后的10天内支付给受益人。
这些只是一些常见的信用证软条款及其举例，实际上不同的信用证中可能会包含更多或不同的条款，具体的条款要根据不同的贸易情况和协议进行规定。
中英文信用证软条款
信用证软条款是一种常见的信用证陷阱，其目的是在货物交付后对受益人实施控制，并可能导致受益人面临风险。
以下是中英文信用证软条款的例子，每个大约500-800字。
中文信用证软条款示例：开证行收到我方申请人的出口信用保险保证金以及规定的税金和手续费后，确认申请人和发货人的名称地址及信用证要求货物的品种和数量等无误后开立。
此信用证经银行同意有效。
所有信用证付款凭开证申请人提出的与经保险有关（以本条款约定条款为准）并由我行认可的保单据支付。
对经由信用证下的发货，其质量、数量、单据和付款必须满足我方及我方代表的验视及检查合格方可生效。
信用证有效期延至我方验视、付款及接收所有符合我方要求的有效运输单据为止。
如发现单据不符，开证申请人应承担一切后果并赔偿我行及受益人因不符而遭受的损失。
英文信用证软条款示例：The issuing bank shall open the letter of credit upon receipt of a deposit of export credit insurance, the required taxes and handling fees specified by the applicant. Upon verification of the applicant's and shipper's name, address, and the quantity and type of goods specified in the letter of credit, the letter of credit shall be deemed valid. The letter of credit is subject to the approval of the bank for validity. All payments under this letter of credit shall be made based on the insurance policy related to the insurance specified by the applicant and approved by us. For shipments under this letter of credit, quality, quantity, and documents shall be subject to our inspection and approval. The validity of the letter of credit shall be extended until we have inspected, approved, and received all valid shipping documents conforming to our requirements. In case of any discrepancies found in the documents, the applicant shall bear all consequences and compensate for any losses incurred by us and the beneficiary due to discrepancies.以上两种信用证软条款都是为了在货物交付后对受益人实施控制，并可能使受益人面临风险。
【信用证案例分析】信用证软条款风险揭秘
【信用证案例分析】信用证软条款风险揭秘 案件情况 2014年1月，国内A公司通过以前的客户甲先生了解到香港B公司欲购买1.2万件皮装，随后甲以B公司代理的身份与A公司进行了贸易谈判并签定了合同，价格条件FOB天津，合同金额90余万美元，合同规定的支付条件为不可撤消即期信用证。
不久，A公司收到新加坡曼谷银行开出的信用证，不过开证申请人并不是B公司，而是新加坡的C公司。
收到信用证后A公司即向甲支付了佣金，并从甲先生指定的工厂购进原料，积极生产备货。
按照信用证规定，“受益人应于发货前一周通知开证申请人装船计划，开证申请人将通过开证行确认该计划并通知船只名称，且以上两份电文原件均为信用证要求提供的单据。
”由于信用证上并未注明开证申请人的传真号码，A公司提前将装船计划通知了B公司，并请B公司通知开证申请人对此予以确认。
但B公司质检人员一再拖延产品检验时间，并对A公司的装船计划避而不谈。
一个偶然的机会，A公司获悉与自己同在一个省的D公司不久前也出口过同类的货物，且中间人同为甲先生，原料购自于同一家工厂，支付方式也为信用证。
不幸的是，D公司被甲先生和香港B公司的伎俩所蒙骗，盲目地将货物发给了他们，而由于并未接到开证申请人的装船计划确认，造成银行以不符点为由拒付，落了个钱货两空，损失近百万美元。
后D公司律师亲赴香港，但根本找不到所谓的B公司。
至此，一桩商业欺诈案水落石出。
A公司悬崖勒马，停止了货物的发运。
案情分析 本案一开始便存在一些疑点，但A公司都将他们一一忽略了。
1、买家资信状况不明 出口商A公司以前从未与香港B公司有过贸易往来，对其情况可谓是一无所知，在这种情况下便与之签定了90余万美元的合同未免有些草率。
且A公司从未对B公司的资信情况进行调查，哪怕是核实一下相关的地址是否存在这个公司（事实证明根本不存在）。
2、出口货物价格偏高，买家指定原材料供货厂家 在合同洽谈阶段，B公司的代理甲先生坚持A公司必须订 国内某工厂的原材料，理由是其质量较好。
2012.3.22信用证软条款识别及应对的案例分析
2、收到通知后信用证才生效 THIS LETTER OF CREDIT IS NOT OPERATIVE UNTIL WE ADVISE PRICE ,NAME OF VESSEL, DESTINATION AND FINAL DOCUMENTARY REQUIREMENTS BY WAY OF AMENDMENT. 译文：直到我们通过修改信用证,通知 有关价格、船名、目的港和最后的 单据的要求后,本信用证方能生效。
在外贸业务中如何识别信用证“软条 款”？如何处理？
信用证软条款识别及应对的案例分析
（一）条款举例
• 1、 获批授权书后信用证方能生效 • THIS CREDIT WILL BECOME OPERATIVE PROVIDED THAT THE NECESSARY AUTHORIZATION WILL BE OBTAINED FROM EXCHANGE AUTHORITY, WE SHALL INFORM YOU AS SOON AS THE AUTHORIZATION OBTAINED. • 译文：本信用证必须从外汇当局获批必 要的授权书后方能生效，待获得授权书 立即通知你方。
（二）识别分析 上述的第1条“获批授权书后信用证方能生 效”条款，并不一定是开证申请人故意 设定的软条款，因为多年来包括中国在 内的很多国家都实行外汇管制，实际情 况应该是买方在与卖方签订合同后，由 于该进口国对进出口结算的外汇进行额 度管制，进口方必须获批外汇额度才可 对外付款，而在信用证开出之时，外汇 额度还没有获批，因此在信用证中做出 这样的规定是实事求是，对受益人负责 的做法。
• 第2条“收到通知后信用证才生效”的条 款，一般下是买卖双方签订了长期的大 宗的贸易合同，分期执行，一般不固定 作价，而是非固定价格，价格随行就市， 待信用证开出后根据市场的价格再确定； 如果货物的价格是以 FOB 术语成交，船 名、目的港和最后单据有待买方进一步 的确认也在情理之中。
从一则案例分析信用证软条款
电子商务企业自行兴建运输中心对投资回报时间长，资本需求大、 必
需谨慎决议。政府要积极倡导电子商务物流行业的发展， 发扬各种领 先决策、 法例和准则， 大力支持物流企业的发展和与区域间的协作。电 子商务与物流企业应优先考虑物流信息化、 智能化的发展， 以及成功 的经验借鉴企业物流的发展， 建立企业的物流网络优化。 建设高效、 柔 性的智能系统。电子商务企业的增长可以说是物流能力的竞争， 物流 配送体系的建立和优化与市场竞争的电子商务企业赢得未来。 我们需 要一个全面调和、 统筹兼顾的方案。如何更好地控制成本， 提高服务质 量， 相应物流速度， 随着时问的推移， 电商和物流业不断地更新自己的 设备技术， 不断地克服难题， 相信终有一天大家将不受诸如此类问题
用证支付方式中， 开证银行是第一付款人。 所以， 信用证凭借其安全性 得到了出口商的青睐， 成为国际贸易中广泛应用的结算方式。但是， 如 果信用证中出现了“ 软条款” ， 出口商又没有采取相应的应对措施， 信 用证对于出口商的利益就会产生威胁。本文从一则案例入手， 分析信
用 证中常见的软条款及其应对方法 。
的困扰。
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［ ２ ］ 林跃 ． 电商决胜 最后一公里 ［ Ｊ 】 ． 销售 与市场 ， ２ ０ １ ３ ． ２ ． ［ ３ 】 诸 方鸿． 最后一公里 困局 【 Ｊ ］ ． 物 流技术 与应用 ， ２ ０ １ １ ． ９ ．
市 场 ／贸 易
《 合 作 经 济 与 科 技 》
Ｎ ｏ ． １ ｓ ２ ０ １ ５
从 一则 案例 分析 信用 证软 条款
口文 ／李敏 华 马 惠颖 郑 军锐
（ 石家庄信 息工程职业学院 河北 ・ 石家庄 ）
信用证中常见的软条款
常见的软条款大致可归纳为4种：1 变相可撤销信用证条款；当开证银行在某种条件得不到满足时（如未收到对方的汇款、信用证或保函等），可利用条款随时单方面解除其保证付款责任。
2 暂不生效条款：信用证开出后并不生效，要待开证行另行通知或以修改书通知方可生效；3 开证申请人说了算条款：信用证中规定一些非经开证申请人指示而不能按正常程序进行的条款。
如发货需等申请人通知，运输工具和起运港或目的港，需申请人确认等。
4 无金额信用证（zero letter of credit)；信用证开出时无金额，通过修改增额或只能记账，而不发生实际现汇支付。
那种比较典型的带有未生效条款的软条款信用证。
通常还可以用几个“不”字来概括。
即开证行不通知生效，不发修改书，开证人不出具证书或收据，不来验货，不通知船公司船名等，并常常伴有要求出口商提前支付5%甚至更高履约金的字样，其中有不少是在证外合同中早就规定好了的。
在国际贸易支付方式中，跟单信用证使用最为广泛，也一直被视为相当保险的一种交易方式。
因此，尽管我国出口贸易也接受国际上普遍应用的多种支付方式，但主要的收汇方式仍然是跟单信用证。
为此，我们应对跟单信用证的条款，尤其是软条款深加研究，这样有利于工作操作和安全收汇。
一. 货物检验证明或货运收据由进口商或开证人授权的人出具和签署，其印鉴应由开证行证实方可议付的条款等等。
这些条款对受益人来说极为不利，因为进口商或进口商授权人如果不来履行就不能出具检验证书或货运收据，这必然影响货物出运。
但是，即使进口商检验并出具了证书或货运收据，如果未经开证行证实，也会造成单证不符。
1999年1月，某三资企业将制好的一套单据交来交通银行汕头分行议付，经银行审核，发现其检验证书未按信用证条款要求的经开证行证实。
企业得知后，希望把证书再寄给国外进口商，请其要求向开证行证实，但由于往返时间长，如果寄去后再寄回来又会影响交单时间，所以，只好以单证不符寄往国外开证行。
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4.The certificates of inspection would be issued and signed by authorized the applicant of L/C before shipment of cargo, which the signature will be inspected by issuing bank.
5.The goods will be shipped upon the appointing vessel by the applicant of L/C and adding a cable/telex amendment of L/C by issuing bank to advising bank, which an amendment should be negotiated accompanied with the original documents.
6.The goods will be shipped upon receipt of shipping advice issued by opener of L/C appointing the name of vessel, which will be issued by way of an amendment to this credit by the issuing bank.
mercial invoice in triplicate, all duly signed and counter-signed by MR. ** and MR. *** of L/C applicant whose signatures must be in conformity with the specimen signatures held in *** bank.
8.Quality confirmation issued and signed by authorized person of applicant (whose signature must be conform with that held in your file), certifying that goods are in good condition, and stating date, value, quantity of goods and dated not later than Sept, 10, 1998.
9.This credit is subject to UCP 600. Concerning documents Nr 7 (Fax of inspection certificate issued by Mr. Dochez or SGS before shipment), a certified true copy of fax sent by applicant shall be transmitted to the issuing bank. If copy of fax presented by beneficiary as per terms of this letter of credit is not conform with copy in possession of issuing bank the documents shall be refused by the bank and will approach applicant for agreement.本信用证受600条款的约束。
有关单证7（装船前由Dochez 先生or SGS出具检验证书的传真件），开证申请人会将经核准无误的传真副本寄送给开证行。
如果受益人根据本信用证条款所提示的传真件副本与开证行所持副本不相一致，开证行将拒付本单证，并接洽开证申请人征询处理意见。
10.The certificate of inspection would be issued and signed by the authorized, Mr.Benchaiwong, of the applicant of L/C before shipment od cargo whose signature will be inspected by the issuing bank.
检验证书应于货物装运前开立并由开证申请人授权的签字人Benchaiwong先生签字，改签字必须由开证行检验。
11.This credit is non-operative unless the name of carrying vessel has been advised by L/C opening bank inform of a L/C amendment to beneficiary.
本证尚未生效，除非载货的船名已被本证开证行以改证的方式通知受益人。
12.Shipment can only be effected upon receipt of an amendment of this credit advising name of carrying vessel and shipment date.
装运只有在收到指定运输船名和装运日期的信用证修改书后方能实施。
13.The goods will be shipped upon receipt of shipping advice issued by opener of L/C appointing the name of vessel, which will be issued by way of an amendment to this credit by the issuing bank.
货物只能待收到本证开证人出具的指定船名的装运通知后方可装运，而该装运通知将由开证行以修改书方式发出。
14.This credit will only become operative upon receipt of import licences by applicant.
本信用证仅在申请人收到进口许可证后方可生效。
15.This credit is not operative unless we have received the tested sample approved by applicant.
本信用证仅在我行收到申请人认可的受试样品后方可生效。
16.According to special instructions mentioned in opening of the L/C the applicant nominates their representative Mr. Devid Deng holding a certificate issued and stamped by their CEO to pick up the documents, once negotiated by yourselves under and in strict compliance with term and conditions of the L/C.
根据开立信用证上所述特别指示，在你行依据本信用证条款并与之相符的情况下已议付后，申请人（进口商）指定其代表Devid Deng先生持有其总经理出具和签章的证明前来拿取单据。
17.Documents will be released to the applicant of the L/C free of payment. Please note that payment to be effected to beneficiary upon receipt of our authenticated message authorizing you to release payment.
将向本证申请人免费放单。
请注意向受益人付款仅在收到我行可证实的信函授权你方付款的情况下方可进行。
18.Sould copy of fax to be presented by beneficiary as per terms of this letter of credit is not in strict compliance with copy held by issuing bank, the issuing ban shall refuse the documents and will approach applicant for agreement.
如果受益人依本信用证条款所提交的传真件与开证行的保留件不符，本银行将拒绝接受本单证，同时寻求申请人以决定是否同意接受。