贝叶斯决策模型与实例分析报告
不同潮流时段船舶靠泊作业风险贝叶斯决策模型
不同潮流时段船舶靠泊作业风险贝叶斯决策模型随着社会的不断发展和进步，船舶靠泊作业在不同的潮流时段都会面临一定的风险。
为了有效地管理和降低这些风险，我们可以采用贝叶斯决策模型来进行预测和决策。
本文将会对不同潮流时段船舶靠泊作业风险贝叶斯决策模型进行详细探讨。
一、潮流时段对船舶靠泊的影响在船舶靠泊的过程中，潮汐是一个非常重要的因素。
潮汐的涨落会影响水域水深和流速，从而直接影响船舶的靠泊作业。
通常来说，在涨潮时期，水深会逐渐增加，而流速会逐渐减慢，这样会使得船舶的靠泊操作更加容易。
相反，在跌潮时期，水深会减少，流速会增加，这时船舶的靠泊操作会更加困难。
不同潮流时段对船舶靠泊作业都会有一定的影响。
二、船舶靠泊作业风险评估在船舶靠泊作业中，存在着许多不确定性和风险。
船舶与码头、其他船舶甚至是海底的碰撞风险；载重的不均匀会导致倾覆风险；船舶本身结构的老化和疲劳会导致船体的损坏风险等等。
对船舶靠泊作业风险的评估显得尤为重要。
我们可以采用贝叶斯决策模型来对不同潮流时段船舶靠泊作业风险进行评估和管理。
贝叶斯决策模型是一种基于贝叶斯定理的决策分析方法，它能够充分考虑到不确定性因素，通过对先验信息和观测数据的融合，来进行决策和风险评估。
在本文中，我们将会借助贝叶斯决策模型来分析不同潮流时段船舶靠泊作业的风险。
我们需要建立一个贝叶斯网络模型来描述不同潮流时段船舶靠泊作业的风险。
贝叶斯网络是一种用来表示变量之间依赖关系的概率图模型，它能够清晰地反映变量之间的因果关系和条件依赖关系。
在本模型中，我们将考虑潮流时段、水深、流速、船舶性能、船型、船舶载货状况等变量，然后利用专家知识和历史数据来构建概率图模型。
我们需要利用潮汐数据和船舶靠泊历史数据来对模型进行参数估计。
通过对数据的统计分析和概率推断，我们可以得到不同潮流时段下船舶靠泊作业风险的概率分布。
这样一来，我们就能够量化不同潮流时段下船舶靠泊作业的风险水平。
基于模型的结果，我们可以进行决策分析。
贝叶斯实验报告范文
贝叶斯实验报告范文一、实验目的掌握贝叶斯推断的基本原理和方法，通过实验研究贝叶斯公式在实际问题中的应用。
二、实验原理贝叶斯推断是一种通过先验概率和观测数据来推断未知变量的方法。
根据贝叶斯公式，我们可以通过已知的先验概率和条件概率来推导后验概率，从而对未知变量进行推断。
三、实验过程1.实验准备：准备一个贝叶斯实验案例，例如：假设有一个盒子里有红球和蓝球，我们不知道红球和蓝球的比例。
先验概率分别是P(R)=0.5和P(B)=0.52.实验步骤：a)假设我们从盒子里随机取了一个球，结果是红色，我们要计算取到红色球的概率。
根据贝叶斯公式：P(R，D)=P(D，R)*P(R)/P(D)其中，P(R，D)代表在已知取到红色球的条件下，取到红色球的概率；P(D，R)代表在已知取到红色球的条件下，取到红色球的概率；P(R)代表取到红色球的概率；P(D)代表取到红色球的概率。
根据已知条件，P(D，R)=1，P(D)=P(D，R)*P(R)+P(D，B)*P(B)，P(B)=1-P(R)。
将上述条件代入贝叶斯公式，计算P(R，D)的值。
b)假设我们从盒子里随机取了一个球，结果是红色，然后再从盒子里取了一个球，结果也是红色，我们要计算从盒子里取到的两个球都是红色球的概率。
根据贝叶斯公式：P(R2，R1)=P(R1，R2)*P(R2)/P(R1)其中，P(R2，R1)代表在已知第一个球是红色球的条件下，第二个球是红色球的概率；P(R1，R2)代表在已知第二个球是红色球的条件下，第一个球是红色球的概率；P(R2)代表第二个球是红色球的概率；P(R1)代表第一个球是红色球的概率。
根据已知条件，P(R1，R2)=1，P(R1)=P(R1，R2)*P(R2)+P(R1，B2)*P(B2)，P(B2)=1-P(R2)。
将上述条件代入贝叶斯公式，计算P(R2，R1)的值。
四、实验结果根据贝叶斯公式的计算，可以得到实验结果。
五、实验分析通过实验研究，我们可以发现贝叶斯推断在解决实际问题时能够有效地利用已知的先验概率和观测数据，从而对未知变量进行推断。
如何撰写报告中的贝叶斯统计和模型选择
如何撰写报告中的贝叶斯统计和模型选择标题一：贝叶斯统计的基本原理和应用贝叶斯统计是一种基于概率和推断的统计学方法，它的核心思想是利用现有的先验知识和观测数据来更新我们对所研究问题的概率分布的认识。
本节将介绍贝叶斯统计的基本原理和应用，并探讨其在报告撰写中的贡献。
1.1 贝叶斯定理的公式贝叶斯定理公式是贝叶斯统计的核心，它描述了在已知先验概率的情况下，给定新的数据后如何更新概率分布。
公式可以表示为P(θ|D) = P(D|θ)P(θ)/P(D)，其中，θ表示参数，D表示数据，P(θ)是先验概率，P(D|θ)是似然函数，P(D)是边缘概率，P(θ|D)是后验概率。
1.2 先验概率的选择选择适当的先验概率是贝叶斯统计的关键。
先验概率可以基于专家知识、历史数据或者假设进行选择。
在撰写报告时，应考虑先验概率的合理性和可靠性，避免主观性或偏见影响结果的准确性。
1.3 数据的收集和似然函数的建模在进行贝叶斯统计分析时，需要收集相关的数据，并利用概率模型来估计参数的似然性。
似然函数是描述参数在给定数据下的可能性的函数，它可以基于正态分布、伯努利分布等进行建模。
报告撰写时，应注重数据的准确性和可信度，并选择最适合的概率模型。
1.4 后验概率的计算和解释根据贝叶斯定理公式，后验概率可以通过计算先验概率、似然函数和边缘概率的乘积得到。
后验概率是参数在给定数据下的概率分布，它可以帮助我们对参数进行推断和预测。
在报告中，应对后验概率进行充分的计算和解释，以支持研究结论的可靠性。
标题二：模型选择的方法和工具模型选择是统计分析中的关键步骤，它涉及确定最适合的概率模型以描述数据，从而进行参数估计和推断。
本节将介绍模型选择的一些常用方法和工具，并讨论其在报告中的应用。
2.1 最大似然估计和BIC准则最大似然估计是一种常用的参数估计方法，它通过选择使得样本观测数据在模型下具有最高可能性的参数值来进行估计。
BIC准则结合了参数数量和似然函数值，用于比较不同模型的好坏。
介绍利用贝叶斯统计的一个实践案例
介绍利用贝叶斯统计的一个实践案例贝叶斯统计是一种常用的概率统计方法，通过基于先验知识和观测数据的后验概率推断模型参数。
这种统计方法在各个领域都有广泛的应用，包括医学、金融、自然语言处理等。
下面将介绍一个利用贝叶斯统计的实践案例，以展示其在实际问题中的应用价值。
案例背景：假设我们是一家互联网广告公司，我们希望提高广告点击率以增加客户转化率和收入。
我们可以通过发放不同类型的广告（A、B、C）来测试不同广告的效果，并根据结果进行优化。
要解决的问题：我们面临的问题是如何确定每个广告类型的点击率，并选择点击率最高的广告类型。
解决方案：1.数据收集：我们向一部分用户展示不同类型的广告，并记录他们是否点击广告。
2. 建立先验分布：在没有数据之前，我们对不同广告类型的点击率没有先验了解。
根据经验，点击率在0到1之间是合理的，因此我们可以选择Beta分布作为先验分布。
3.基于数据更新先验：根据用户的点击和未点击数据，我们可以更新每个广告类型的先验分布，得到后验分布。
4.计算期望点击率：根据后验分布，我们可以计算每个广告类型的期望点击率，并选择最高的点击率作为最佳广告类型。
5.继续优化：当我们收集到更多数据时，可以不断更新先验分布，进一步优化广告点击率的估计。
具体步骤：1. 假设先验分布选择为Beta分布，并选择一个合适的先验参数。
假设我们初始时认为每个广告类型的点击率在0.2-0.8之间均匀分布。
2.根据收集到的数据，计算每个广告类型的点击次数和未点击次数，并更新先验分布。
根据贝叶斯公式，后验分布可以通过先验分布与似然函数的乘积得到。
3.根据后验分布，计算每个广告类型的期望点击率，并选择最高的点击率作为最佳广告类型。
4.收集更多数据后，重复步骤2和3，不断更新先验分布和计算期望点击率。
案例故事：假设我们在一周内展示了100次广告A、50次广告B和10次广告C，并记录了用户是否点击。
根据数据，广告A被点击了30次，广告B被点击了10次，广告C被点击了3次。
基于贝叶斯理论的金融决策分析
基于贝叶斯理论的金融决策分析一、引言随着金融市场的不断发展，投资者们面临越来越多的信息和决策。
在这个多变的大环境下，如何做出正确的决策成为了投资者们必须要关注的问题。
本文将从贝叶斯理论出发，探讨如何基于贝叶斯理论进行金融决策分析。
二、贝叶斯理论简介贝叶斯理论是一种基于概率的统计学方法，可用于哲学、科学、工业以及金融等领域。
该理论追溯至18世纪，以英国数学家托马斯·贝叶斯命名。
该理论的核心概念是先验概率和后验概率。
先验概率指在进行实验或观察前，为结果发生概率估计的概率分布。
而后验概率是在已经观察到实验结果后，重新计算该结果出现概率的概率分布。
贝叶斯理论将先验概率与数据结合起来，再重新估计后验概率，从而不断更新我们对结果出现的概率的认识。
三、基于贝叶斯理论的金融决策分析贝叶斯理论在金融决策分析中的应用较为广泛，可以对投资组合、股票价格、货币政策等方面进行有效的分析。
1. 投资组合分析投资组合分析是指根据风险和收益评估投资组合。
使用贝叶斯理论进行投资组合分析时，可以从历史数据中获得股票风险指数的先验概率，并结合当前市场数据计算后验概率。
通过不断更新先验概率可以使投资者更加准确地了解投资组合的可能表现，同时确定最佳购买时机和卖出时机。
2. 股票价格分析股票价格分析是指根据历史价格、市场趋势、基本面等信息对股票价格进行预测。
使用贝叶斯理论进行股票价格预测时，可以将股票价格的上涨或下跌视为事件，建立贝叶斯网络。
通过数据的更新和概率的重新计算，可以得出影响股票价格变化的因素，从而进行更准确的价格预测。
3. 货币政策分析货币政策分析是指对央行的货币政策进行评估和预测。
使用贝叶斯理论进行货币政策分析时，可以将货币政策的变化作为事件，建立贝叶斯网络。
通过数据的更新和概率的重新计算，可以得出央行货币政策变化的概率，从而预测未来货币政策的方向。
四、案例分析为了更好地理解基于贝叶斯理论的金融决策分析，在这里我们来看一下一个真实的案例——股票涨停板分析。
贝叶斯决策例子
贝叶斯决策练习某石油公司拟在一片估计含油的荒地上钻井。
如果钻井，费用为150万，若出油的概率为0.55，收入为800万元；若无油的概率为0.45，此时的收入为0。
该公司也可以转让开采权，转让费为160万元，但公司可以不担任何风险。
为了避免45％的无油风险，公司考虑通过地震试验来获取更多的信息，地震试验费用需要20万元。
已知有油的情况下，地震试验显示油气好的概率为0.8，显示油气不好的概率为0.2；在无油条件下，地震显示油气好的概率为0.15，而显示油气不好的概率为0.85。
又当试验表明油气好时，出让开采权的费用将增至400万元，试验表明油气不好时，出让开采权费用降至100万元，问该公司应该如何决策，使其期望收益值为最大。
解：该公司面临两个阶段的决策：第一阶段为要不要做地震试验，第二阶段为在做地震试验条件下，当油气显示分别为好与不好时，是采取钻井策略还是出让开采权。
若用A 1表示有油，A 2表示无油；用B 1表示地震试验显示油气好，B 2表示地震试验显示油气不好。
由题意可知：1211211222()0.55 ()0.45(|)0.8 (|)0.2(|)0.15 (|)0.85P A P A P B A P B A P B A P B A ======由贝叶斯公式计算得到：11111111212()(|)0.440.44(|)0.867()(|)()(|)0.440.06750.5075P A P B A P A B P A P B A P A P B A ====++ 同理，有： 2112220.0675(|)0.1330.50750.11(|)0.2230.49250.3825(|)0.7770.4925P A B P A B P A B ======该问题对应的决策树图采用逆序的方法，先计算事件点②③④的期望值：事件点 期望值② 800×0.867＋0×0.133＝693.6（万元）③ 800×0.223＋0×0.777＝178.4（万元）④ 800×0.55＋0×0.45＝440（万元） 在决策点2，按max[(693.6-150)，400]＝543.6万元，故选择钻井，删除出让开采权策略； 在决策点3，按max[(178.4-150)，100]＝100万元，故选择出让开采权，删除钻井策略； 在决策点4，按max[(440-150)，160]＝290万元，故选择钻井策略。
贝叶斯网络模型在决策分析中的应用
贝叶斯网络模型在决策分析中的应用近年来，随着数据的爆炸式增长，数据分析在各个领域的应用变得越来越普遍。
在决策分析领域，贝叶斯网络模型已经成为了一种非常有力的工具。
贝叶斯网络可以帮助我们将各种因素联系起来，预测事件的可能性，并帮助我们做出正确的决策。
接下来，我们将详细的介绍一下贝叶斯网络模型在决策分析中的应用。
一、什么是贝叶斯网络模型贝叶斯网络是一种概率图模型，通过图的节点和边来表示变量之间的联系，节点表示变量，边表示变量之间的依赖关系。
贝叶斯网络模型可以用来推断变量之间的关系，并进行预测。
其基本思想是，对于一个事件来说，我们不仅仅知道其中某些因素的概率，还要考虑这些因素之间的关系，从而得到事件发生的概率。
因此，贝叶斯网络模型可以帮助我们在不确定性的情况下，处理事实和数据之间的关系。
二、贝叶斯网络模型的应用1、风险预测贝叶斯网络模型可以用来进行风险预测，从而帮助我们做出更加明智的决策。
例如，在银行信贷风险评估中，我们可以利用这种模型来建立一个信用评级系统。
我们可以将客户申请的贷款金额、收入、已有贷款的还款情况、年龄、性别等因素作为节点，然后使用大量的数据对这些节点进行训练，从而得到一个准确的风险评估模型。
2、医疗诊断贝叶斯网络模型还可以用来进行医疗诊断。
我们可以将各种疾病、症状、家族史、饮食、运动等因素作为节点，然后使用医疗数据进行训练，从而得到一个准确的诊断模型。
这种模型可以帮助医生更加准确地诊断疾病，并提供更好的治疗方案。
3、工业决策贝叶斯网络模型还可以用来进行工业决策。
例如，在石油开采行业，我们可以将工程中的各种因素，如油藏性质、地质结构、工程参数等作为节点，并使用大量的数据进行训练，从而得到一个准确的决策模型。
这种模型可以帮助决策者更好地做出决策，提高开采效率。
三、贝叶斯网络模型的优势相比于其他模型，贝叶斯网络模型具有以下优势：1、深入分析因素之间的关系贝叶斯网络从本质上就是一种因果推断的模型，在分析过程中，它能够深入分析各个因素之间的关系，与其他模型相比，它更加准确、可靠。
贝叶斯预测模型实例
贝叶斯预测模型实例
贝叶斯预测模型是一种基于概率论的统计预测方法，它利用已有的数据和先验知识，通过不断更新概率分布来预测未来的事件。
下面我们以一个实例来介绍贝叶斯预测模型的应用。
假设你是一名销售经理，负责销售某个产品。
你有一些历史销售数据，包括每个月的销售额和一些影响销售的因素，比如广告投入、市场竞争等等。
现在你想预测未来一个月的销售额，以便制定销售计划。
首先，你可以根据历史数据建立一个贝叶斯模型，假设销售额服从某个概率分布，比如正态分布。
然后，你可以根据这个概率分布和已有的数据，计算出当前的参数估计值，比如均值和标准差。
接着，你可以引入新的因素，比如未来一个月的广告投入和市场竞争情况，根据先验知识和历史数据，计算出这些因素对销售额的影响系数。
然后，你可以利用这些系数，更新概率分布，得到新的参数估计值。
最后，你可以利用这个新的概率分布，计算出未来一个月的销售额的预测值，以及相应的置信区间。
如果你觉得这个预测值不够准确，你可以继续引入新的因素，更新概率分布，得到更精确的预测结果。
总之，贝叶斯预测模型可以帮助你更好地利用已有的数据和先验知识，预测未来的事件。
无论是销售预测、股票预测还是天气预测，都可以采用这种方法，提高预测的准确性和可靠性。
- 1 -。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
贝叶斯决策模型及实例分析一、贝叶斯决策的概念贝叶斯决策，是先利用科学试验修正自然状态发生的概率，在采用期望效用最大等准则来确定最优方案的决策方法。
风险型决策是根据历史资料或主观判断所确定的各种自然状态概率（称为先验概率），然后采用期望效用最大等准则来确定最优决策方案。
这种决策方法具有较大的风险，因为根据历史资料或主观判断所确定的各种自然状态概率没有经过试验验证。
为了降低决策风险，可通过科学试验（如市场调查、统计分析等）等方法获得更多关于自然状态发生概率的信息，以进一步确定或修正自然状态发生的概率；然后在利用期望效用最大等准则来确定最优决策方案，这种先利用科学试验修正自然状态发生的概率，在采用期望效用最大等准则来确定最优方案的决策方法称为贝叶斯决策方法。
二、贝叶斯决策模型的定义贝叶斯决策应具有如下容贝叶斯决策模型中的组成部分：)(,θθPSAa及∈∈。
概率分布SP∈θθ)(表示决策者在观察试验结果前对自然θ发生可能的估计。
这一概率称为先验分布。
一个可能的试验集合E，Ee∈，无情报试验e0通常包括在集合E之。
一个试验结果Z取决于试验e的选择以Z0表示的结果只能是无情报试验e0的结果。
概率分布P(Z/e,θ)，Zz∈表示在自然状态θ的条件下，进行e试验后发生z结果的概率。
这一概率分布称为似然分布。
c 以及定义在后果集合C的效用函数u(e,Z,a,θ)。
一个可能的后果集合C，C每一后果c=c(e,z,a,θ)取决于e,z,a和θ。
.故用u(c)形成一个复合函数u{(e,z,a,θ)}，并可写成u(e,z,a,θ)。
三、贝叶斯决策的常用方法3.1层次分析法(AHP)在社会、经济和科学管理领域中，人们所面临的常常是由相互关联，相互制约的众多因素组成的复杂问题时，需要把所研究的问题层次化。
所谓层次化就是根据所研究问题的性质和要达到的目标，将问题分解为不同的组成因素，并按照各因素之间的相互关联影响和隶属关系将所有因素按若干层次聚集组合，形成一个多层次的分析结构模型。
3.1.1层次分析模型最高层：表示解决问题的目的，即层次分析要达到的目标。
中间层：表示为实现目标所涉及的因素，准则和策略等中间层可分为若干子层，如准则层，约束层和策略层等。
最低层：表示事项目标而供选择的各种措施，方案和政策等。
3.1.2层次分析法的基本步骤(l) 建立层次结构模型在深入分析研究的问题后，将问题中所包括的因素分为不同层次，如目标层、指标层和措施层等并画出层次结构图表示层次的递阶结构和相邻两层因素的从属关系。
(2) 构造判断矩阵判断矩阵元素的值表示人们对各因素关于目标的相对重要性的认识。
在相邻的两个层次中，高层次为目标，低层次为因素。
(3) 层次单排序及其一致性检验判断矩阵的特征向量W经过归一化后即为各因素关于目标的相对重要性的排序权值。
利用判断矩阵的最大特征根，可求CI和CR值，当CR<0.1时，认为层次单排序的结果有满意的一致性；否则，需要调整判断矩阵的各元素的取值。
(4) 层次总排序计算某一层次各因素相对上一层次所有因素的相对重要性的排序权值称为层次总排序。
由于层次总排序过程是从最高层到最低层逐层进行的，而最高层是总目标，所以，层次总排序也是计算某一层次各因素相对最高层（总目标）的相对重要性的排序权值。
设上一层次A包含m个因素A1,A2,…,A m其层次总排序的权值分别为a1,a2,…,a m；下一层次B包含n个因素B1,B2,…,B n，它们对于因素A j(j=1,2,…,m)的层次单排序权值分别为：b1j,b2j,…,b nj（当B k与A j无联系时，b kj=0），则B层次总排序权值可按下表计算。
层次总排序权值计算表层次总排序的一致性检验，这一步也是从高到低逐层进行的。
如果B 层次若干因素对于上一层次某一因素A j 的单排序一致性检验指标为CI j ，相应的平均随机一致性指标为RI j ，则B 层总排序随机一致性比率为∑∑===mj jjmj jjRI aCIa CR 11类似地，当CR<0.01时，认为层次总排序结果具有满意的一致性；否则，需要重新调整判断矩阵的元素值。
3.2 盈亏转折分析法（又称平均值法）该方法的关键在于找出盈亏平衡的状态转折点θb ，在此状态转折点上各行为等价（即有相同的收益和费用，各行为的优劣一样）。
故只能用于求解两行为问题。
下面只对收益型问题推导该算法公式。
费用型问题可以依此类推。
假设在第i 个状态θj 发生时两行为的收益函数分别为),...,2,1(,222111m i b m Q b m Q i i i i =+=+=θθ式中，Q ij >=0，θi >=0，其概率p i >=0(i=1,2,…,m;j=1,2)。
且设问题有解，即θb >0存在。
在不失一般性的情况下，又为叙述方便，还设m 1>m 2（否则可调换两行为顺序标号），则必有b 1<b 2。
根据盈亏转折点θb 的概念，有下式成立：Q i1=Q i2；m 1θb +b 1=m 2θb +b 2所以2112m m b b b --=θ。
另一方面，状态θj 的均值记为θ，并有∑==mi i i P 1θθ行为j(j=1,2)的期望收益额∑==+=+=mi jj j ijij j j b m b m p EMV 1)2,1()(θθ要判断两行为的优劣，必须比较它们的期望收益值的大小。
由于))(()(1)()()()()]()[()()(2121122121211121211212111221121b m i mi i i i mi i i m i mi i i i i m m m m b b m m b b m m b b p p m m b b m m p b m p b m p EMV EMV θθθθθθθθ--=⎥⎦⎤⎢⎣⎡----=⨯-+-=-+-=-+-=+-+=-∑∑∑∑∑=====加加上一开始假定的条件m 1>m 2所以有下列结论：当∑<-===>bj i i ib Q Q p EVPI EMV EMV θθααθθ)(,,121*1*时，； 当∑>-===<bj i i ib Q Q p EVPI EMV EMV θθααθθ)(,,212*2*时，；当时，b θθ=两行为期望收益额相等（二者之差值为零），故它们等价，无优劣之分。
费用型决策依此类推，结论正好同收益型决策问题相反：设行为j(j=1,2)在状态θi发生时的费用支付函数V ij =m j θi +b j (i=1,2,…,m;j=1,2)，且设θi >0，θb >0存在和m 1>m 2等其它条件不便，则当b θθ<时，有∑>-===bj i i iV V p EVPI EMV EMV θθαα)(,,211*1*当∑<-===>bj i i ib p EVPI EMV EMV θθααθθ)V V (,,121*1*时，有当时，b θθ=行为1.和2.同等优劣。
3.3 后验分析法如果获得了一些新的有关状态概率的情报，例如从市场信息中心购买某商品的下一年需求量信息，由专家调查、抽样检验等途径得到状态（如次品率）的样本概率等，并用它来修正原来的状态概率（即修正先验概率），就得到后验概率。
用后验概率进行贝叶斯决策，这就是后验分析法。
修正概率过程中需要消耗人力、物力和财力。
为了考虑这些因素，后验分析法增加了“抽样情报期望金额”(EVSI)和“抽样情况净收益”(ENGS)两个指标。
3.4 决策树法为了使决策方法形象化，把计算过程画成树形结构，称之为决策树。
它由节点和分支组成，它可适用于任何一种决策方法形象化。
其中节点分条件节点、决策节点和状态节点。
分别用菱形、正方形和圆形标记。
条件节点表示需要的条件费用（其值等于菱形部的数字）。
决策节点生成各行动方案，并将最优方案的期望金额（收益或费用值）记入其部。
状态节点生成各状态，其数字表示某一方案期望金额（收益或费用值）。
决策节点和状态节点分别引出决策分支和状态分支，旁边的数字分别表示决策方案和状态概率。
四、实例分析4.1 层次分析法在个人理财方面的应用 4.1.1 问题的提出假设某个体有余款2万元，现理财方式有储蓄和投资两大方向，投资又分为购买股票、债券和开放式基金，分别用x i (i=1,2,3,4)表示。
对于理财来说最终目的是收入增加而风险最小。
而影响收益的因素有利率，经营者素质及企业收益能力，影响风险的主要因素主要有政治、政策风险、通货膨胀以及其它风险。
P(y i )是每种因素发生的概率，并设它们相互独立。
决策的后果是在未来一年后余款的改变，试选择一种最佳理财方案并证明你的有关结论。
4.1.2问题分析及建模每个决策者对收益和风险大小有不同的考虑，对于求稳的决策者来说，其首先考虑的是风险大小带来的损失问题，然后才考虑收益的问题，一般来说，高风险常常伴着高收益。
有的决策者追求高收益是其考虑的首要目标，对于风险却存在冒险心理，鉴于此，在投资2万元情况下，出现五种可能：al ：表示可能造成2千元的损失 a2：表示可能0.5千元的损失a3：表示收益甚微，可视为无收益也无损失 a4：表示可能收益0.5千元 a5：表示可收益2千元其中对于利率带来的两种影响：收益或损失。
来年的利率变动的概率为0.1，不变为0.9，当利率改变时造成收益的概率为0.4，造成损失的概率为0.6。
如下示：利率变化的概率0.1不变化的概率0.9损失的概率0.6受益的概率0.4综上考虑：利率变动不造成收益损失的概率为0.9+0.4*0.1=0.94；利率变动造成损失的收益概率为0.1*0.6=0.06同理，政治及政策造成的两种影响的概率分别为：不造成收益损失概率为：0.8+0.2*0.5=0.9；造成收益损失概率为：0.2*0.5=0.1其它风险造成的两种影响的概率分别为：不造成收益损失的概率为：0.6；造成收益损失的概率为：0.4将各种因素对投资收益和损失列表（表1）如下：4.1.3 建立层次结构对于yl ，y2，y3，y4，为方便讨论，我们采用T.L Saty 等人提出的一种有效地处理这类问题的实用方法，即层次分析法 层次分析如下：4.1.4 形成判断矩阵依据Saty 等人提出的1-9作为尺度的方法通过两两比较得到正互反阵为：⎥⎥⎥⎥⎥⎥⎦⎤⎢⎢⎢⎢⎢⎢⎣⎡=15712/15/1133/15/17/13/115/17/113518/125781w表2 判断矩阵标度说明4.1.5 计算矩阵的特征向量和最大特征值利用软件Matlab 计算出w 0特征向量：w 0=(0.8744，0.2670，0.0613，0.1179，0.3870)，最大特征λ=5.4350。