上海晏煜资产管理有限公司基金销售业务基本管理制度

上海晏煜资产管理有限公司基金销售业务基本管理制度目录第一部分业务职责分工制度 (2)第二部分分公司职责说明和管理制度 (5)第三部分基金销售人员管理制度 (10)第四部分基金销售业务激励政策 (13)第五部分基金销售异常交易管理制度 (15)第六部分基金销售会计系统内部控制制度 (17)第七部分信息技术内部控制制度 (21)第八部分员工行为规范 (26)第九部分基金销售人员行为规范 (32)第十部分客户服务标准 (35)第十一部分基金宣传推介材料管理制度 (40)第十二部分基金销售业务信息揭示管理制度 (45)第十三部分客户投诉处理制度 (47)第十四部分基金销售业务资料档案管理制度 (54)第十五部分基金销售业务应急处理制度 (62)第十六部分基金销售业务监察稽核制度 (72)第一部分业务职责分工制度第一章总则根据国家法律法规以及公司基金销售业务规划和公司组织机构设置，为明确基金销售过程中的职责分工，力求责权分明，高效协调，特制定本职责分工制度。

第二章公司组织结构上海晏煜资产管理有限公司（以下简称“本公司或公司”）组织结构图如下：一、总裁第三章职责分工制度总裁是公司重要经营事项的主要决策人，行使对公司经营管理的指挥、协调、监督和管理的权力，承担直接领导各部门和团队的工作。

二、产品部产品部的第一项职责是：负责客户投资需求分析和基金产品投资配置建议的拟定。

具体职责包括：（1）负责宏观、微观经济环境和股票市场研究；（2）为目标客户群体提供财富管理需求分析，拟定和定期更新投资策略；（3）为产品销售和客户关系管理提供支持。

产品部第二项职责是：基金产品研究，按照公司拟定的投资策略和风险控制原则优选出代销基金产品，并协助完成基金销售过程。

具体职责包括：（1）跟踪每日基金市场净值、研究基金管理人长期业绩表现；（2）筛选符合条件基金产品，与基金管理人确定代销方案；（3）向基金销售团队提供基金产品宣传推介材料及相关培训；（4）协助基金销售团队完成销售，并与基金管理人共同完成售后事宜和持续信息披露工作。

三、销售管理部销售管理部的第一项职责是：负责销售业绩的统计、预测、分析。

具体职责包括：（1）制定和分配基金销售目标及销售方案；（2）跟踪和统计基金销售结果；（3）提供基金销售业绩预测和分析。

销售管理部的第二项职责是：负责管理销售团队，开发客户关系资源，按照公司制定的投资策略和风险控制原则，以咨询顾问方式向目标客户提供适合的基金产品，满足客户个性化的财富管理需求，完成销售目标。

四、运营支持部运营支持部的工作职责内容包括基金销售清算、IT、客户服务等后台支持业务。

具体职责包括：（1）信息技术：提供基金销售信息系统及办公系统的开发、测试、运营维护等技术支持；（2）交易清算：处理基金销售系统后台清算、参数维护、与注册登记机构数据交换等业务；（3）资金结算：处理基金销售过程中与注册登记机构、清算银行、监督机构、客户之间销售资金的结算业务，处理基金销售费用的结算业务等；（4）客户服务支持：为客户提供各项咨询与服务，处理客户各项日常需求、建议与投诉，并将客户需求与意见及时反馈相关部门。

目前本部门的业务采用外包的方式，由嘉实基金管理有限公司的相关部门承担基金销售清算、IT、客户服务等业务的主要部分，由上海晏煜资产管理有限公司运营支持部的运营专员和技术工程师协助完成相关业务并协调销售公司和基金公司、监督银行之间的业务关系。

五、市场部市场部的职责是：负责制定公司整体市场营销策略，推广公司品牌。

具体职责包括:（1）负责制定营销推广方案并具体实施；（2）负责向公众和销售团队分发基金宣传推介材料。

六、风险控制部风险控制部的工作职责是详细分析公司基金销售业务发展过程中所面临的各种风险以及产品研究和销售过程中可能出现的问题，以规范化的制度、流程及行为管控方式，确保各种风险得到充分和必要监察和控制。

具体的职责包括：（1）负责基金销售推介材料的审核；（2）负责基金销售过程的监察稽核；（3）负责检查须报送的监管文件；（4）负责监督并协助相关部门处理基金销售业务过程中的投诉和其它法律事宜。

七、财务管理部财务管理部负责公司的日常财务事宜。

具体职责包括：（1）负责公司财务、会计、税收事宜，拟订财务计划，编制财务报表；（2）根据公司业务发展规划，提供财务测算，为管理层决策提供财务依据；（3）督促基金销售费用的收取、入账工作。

八、人事行政部人事行政部负责公司的人力资源管理工作和日常行政管理工作。

具体职责包括：（1）负责公司人员选聘、考核，组织培训；（2）制定基金销售人员的激励考核标准、基金销售行为规范指引及其它人事管理制度；（3）负责公司日常行政事务，包括文秘工作、公关接待、后勤保障和车辆管理事宜等。

第四章附则本制度由本公司负责解释和修改。

本制度自发布之日起实施。

第二部分分公司职责说明和管理制度第一章总则第一条为加强上海晏煜资产管理有限公司（以下简称“公司”）对分公司的管理，建立有效的控制与整合机制，促进分公司规范运作和有序健康发展，提高公司增提运作效率和抗风险能力，切实维护公司和投资者利益，根据《证券投资基金法》、《证券法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金销售结算资金管理暂行规定》等法律、行政法规、规范性文件相关内容，结合公司实际情况，特制定本制度。

第二条本制度中所指的分公司是指依法设立不具有独立法人资格，但进行独立财务核算，为完成某一业务目标而设立的地区性机构。

第三条分公司作为公司的下属分支机构，公司对其具有全面的管理权。

公司对分公司实行集权和分权相结合的管理原则。

对分公司人员的任免、重大管理决策、年度经营预算及考核等将充分行使管理和决定权利，同时将对各分公司员工日常经营管理工作进行授权，确保各分公司有序、规范、健康发展。

第二章业务范围与人事管理第四条分公司业务范围以根据相关法律法规，进行基金咨询、顾问、销售及客户服务工作，及其他中国证监会批准的活动为限，分公司设有财富管理员工，该岗位由总公司直接聘任和解聘。

第五条分公司财富管理员工的职责：（一）推进公司在分公司所在地市场的基金销售任务；（二）配合总部市场部活动策划，推动公司品牌知名度的提高；（三）针对客户依法及合规的进行基金产品的推荐、介绍；（四）辅助客户进行开户、下单、交易等流程完成；（五）根据《证券投资基金销售管理办法》与《证券投资基金销售结算资金管理暂行规定》办法及总公司制定的工作流程完成工作;（六）维护客户关系，提供客户关于产品的持续服务；（七）忠实、勤勉、尽职尽责，切实维护公司在子公司、分公司中的利益不受侵犯；（八）及时向公司汇报当地市场情况及分公司业务进展；（九）承担公司交代的其它工作。

第六条分公司工作人员应当严格遵守法律、行政法规和公司章程，对公司负有忠实义务和勤勉义务，不得利用职权为自己谋取私利，不得利用职权收受贿赂或者其他非法收入，不得侵占所任职分公司的财产，未经公司同意，不得违规或超越授权订立合同或者进行交易。

上述人员若违反本条之规定造成损失的，应承担赔偿责任，涉嫌犯罪的，依法追究法律责任。

第七条分公司各岗位人员在任职期内，应于每年最后一个月内，向其直线领导提交年度工作总结。

总公司负责对分公司各级管理人员进行考核，对于不合格人员予以撤换。

第三章运营管理第八条分公司财富管理员工在执行营销工作时必须有序完成以下工作：（一）与客户进行充分细致的沟通，了解客户的需求及对于产品的态度和风险偏好程度；（二）对意向客户进行 KYC（即充分了解你的客户）测试，以充分了解你的客户,并保存档案;（三）对意向客户做风险测试，以了解客户风险承受能力及风险偏好程度, 并保存档案;（四）针对KYC 测试及风险测试结果，推荐客户合适的理财产品，忠于产品设计初衷向客户做介绍和推荐，同时提醒客户理财产品可能带来的风险点，不可夸大产品功效，不可向客户承诺绝对收益和保本；（五）对于首次在我公司购买基金产品的客户，财富管理员工应指导客户办理相关开户手续，并确认客户完成相关合同及文件的签署，提醒客户明确双方的责任与义务；（六）对于首次开户或达成交易的客户，财富管理员工应主动向客户说明相关软件、系统的功能和基本操作方式。

（七）根据《证券投资基金销售管理办法》的要求，对新客户开户应核实并收取客户身份证等证件的原件及复印件及其他相关资料，同时将上述资料传真至销售柜台，由销售柜台工作人员审核后录入销售系统。

（八）还应完成本公司相关制度及操作流程中规定的其他工作。

第四章行政管理第九条分公司应按照公司的行政管理文件的规定，实施行政管理工作。

第十条分公司的所有合同、重要文件、重要资料等，应向公司对应部门报备、归档。

根据《基金销售业务资料档案管理制度》的规定，对客户开户、柜台交易相关资料进行存档管理。

第十一条关于分公司的印章管理，相关规定如下: (一)不得擅自刻印公章、合同章等，不得随意借出、滥用印章。

（二）分公司印章由总公司总经理秘书统一管理，分公司如有用印事宜，需按照公司印章使用流程进行申请。

(三)分公司在未经公司总部书面同意前提下，严禁使用分公司公章签订销售合同(含销售协议、承诺书以及销售合同的附件、备忘录等)。

凡是未经书面审批、授权擅自使用分公司公章签订销售合同(含销售协议、承诺书以及销售合同的附件、备忘录等)的行为，公司总部一概不予承认，并且将对分公司责任人进行相应处罚，涉嫌犯罪的，依法追究当事人法律责任。

第五章重大事项管理第十二条总部对分公司的整体布局、规模发展和技术更新等进行统一规划，对分支机构的选址、投入与产出进行严密的可行性论证。

分公司发展计划必须服从和服务于公司总体规划，在公司发展规划框架下，细化和完善自身计划。

第十三条未经公司批准，分公司不得提供任何形式的对外担保(包括抵押、质押、保证等)，也不得进行互相担保。

第十四条分公司无权自行决定进行任何形式的对外股权投资和金融性投资。

第十五条分公司员工不得以任何形式向客户承诺、担保绝对收益或保本，不得以任何形式接受客户委托，代客户下单。

第六章财务管理第十六条分公司应严格遵守公司制定的财务管理制度、内部审计制度及其它财务制度，执行与公司统一的会计制度。

第十七条分公司财务工作接受公司财务部的管理、指导、监督，公司会计岗有权定期不定期对分公司实施内部审计。

内部审计结果作为对分公司年终考核的重要依据之一。

第十八条分公司要严格控制资金管理，成本、费用管理，切实贯彻公司生产成本、费用管理制度。

第十九条公司每月制作各家分公司上月财务报表，各家分公司参考并对比年度预算合理使用费用和控制成本。

第七章信息管理第二十条分公司应当履行以下信息报告的基本义务: (一) 及时提供所有对公司形象可能产生重大影响的信息; (二)确保所提供信息的内容真实、准确、完整;(三) 分公司有关涉及内幕信息的人员不得擅自泄露重要内幕信息;(四) 分公司向公司提供的重要信息，须在第一时间报送公司相关管理部门; (五) 分公司所提供信息必须以书面形式，并由提供人签字确认。