证券评级业务高级管理人员资质测试过关必做习题集-中国人民银行、中国银监会及中国银行间市场交易商协会(
证券评级业务高级管理人员资质测试法律法规汇编-中国人民银行、中国银监会及中国银行间市场交易商协会(上
第三部分中国人民银行、中国银监会及中国银行间市场交易商协会《信贷市场和银行间债券市场信用评级规范》《信贷市场和银行间债券市场信用评级规范》由三部分组成，即《信贷市场和银行间债券市场信用评级规范第1部分：信用评级主体规范》、《信贷市场和银行间债券市场信用评级规范第2部分：信用评级业务规范》和《信贷市场和银行间债券市场信用评级规范第3部分：信用评级业务管理规范》。
第1部分：信用评级主体规范1 范围本部分规定了在信贷市场和银行间债券市场从事信用评级的机构进入和退出该市场的程序、从事信用评级业务的基本原则及要求。
本部分适用于信贷市场和银行间债券市场中从事信用评级业务的主体。
2 术语和定义下列术语和定义适用于本部分。
2.1信用credit以偿还为条件的价值运动的特殊形式，多产生于融资行为和商品交易的赊销或预付之中，如银行信用、商业信用等。
2.2信用评级credit rating也称为资信评级，由独立的信用评级机构对影响评级对象的诸多信用风险因素进行分析研究，就其偿还债务的能力及其偿债意愿进行综合评价，并且用简单明了的符号表示出来。
2.3信用等级credit ratings信用评级机构用既定的符号来标识主体和债券未来偿还债务能力及偿债意愿可能性的级别结果。
2.4信用评级机构credit rating agency依法设立的从事信用评级业务的社会中介机构。
2.5债券信用评级bond credit rating以企业或经济主体发行的有价债券为对象进行的信用评级。
2.6主体信用评级corporate credit rating以企业或经济主体为对象进行的信用评级。
2.7评级对象object rated即被评对象,信用评级机构（行为主体）进行信用评级业务的操作对象（行为客体）。
信用评级的对象一般可分为二类：即债券信用评级和主体信用评级。
2.8信用评级报告credit rating report信用评级机构根据收集到的资信调查资料，作如实的记载和系统分析整理，按评级要求和程序给予信用等级，并撰写充分反映评级对象真实信用情况的报告。
证券评级业务高级管理人员资质测试(《中国人民银行 中国证券监督管理委员会公告〔2018〕第14号》)
第十章《中国人民银行中国证券监督管理委员会公告〔2018〕第14号》
一、单项选择题（以下备选答案中只有一项最符合题目要求）
拟同时开展银行间债券市场和交易所债券市场业务的信用评级机构，其境内法人机构及其分支机构开展业务前，应当向（）备案。
A．中国人民银行
B．中国证券监督管理委员会
C．所在地中国人民银行省会（首府）城市中心支行以上分支机构
D．中国银行间市场交易商协会
【答案】C
【解析】根据《中国人民银行中国证券监督管理委员会公告》规定，对于拟同时开展银行间债券市场和交易所债券市场业务的信用评级机构，其境内法人机构及其分支机构开展业务前，应当在所在地中国人民银行省会（首府）城市中心支行以上分支机构备案后，向中国证券监督管理委员会和中国银行间市场交易商协会提交申请，中国人民银行、中国证券监督管理委员会、中国银行间市场交易商协会将协同审核或注册。
二、多项选择题（以下备选答案中有两项或两项以上符合题目要求）
整合后的信用评级机构应当统一的内容包括（）。
A．评级技术方法
B．评级业务规范
C．评级标准
D．评级报告
【答案】ABCD
【解析】根据《中国人民银行中国证券监督管理委员会公告》规定，鼓励同一实际控制人下不同的信用评级机构法人，通过兼并、重组等市场化方式进行整合，更好地聚集人才和技术资源，促进信用评级机构做大做强。
整合前信用评级机构发布的评级结果仍可继续使用，并由整合后的信用评级机构履行跟踪评级、信息披露等义务。
整合后的信用评级机构应当统一评级技术方法、评级业务规范、评级标准和评级报告等内容。
2020年证券评级业务高级管理人员资质测试过关必做1000题
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本书是证券评级业务高级管理人员资质测试的过关必做习题集。
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第一部分综合性法规第一章《公司法》一、单项选择题（以下备选答案中只有一项最符合题目要求）1我国《公司法》规定的公司种类是（）。
A．有限责任公司和无限责任公司B．封闭式公司和开放式公司C．有限责任公司和股份有限公司D．人合公司、资合公司以及人合兼资合公司【答案】C查看答案【解析】《公司法》第二条规定，本法所称公司是指依照本法在中国境内设立的有限责任公司和股份有限公司。
2股份有限公司是企业法人，其股东对公司承担（）。
A．连带责任B．经营责任C．无限责任D．有限责任【答案】D查看答案【解析】《公司法》第三条规定，公司是企业法人，有独立的法人财产，享有法人财产权。
公司以其全部财产对公司的债务承担责任。
有限责任公司的股东以其认缴的出资额为限对公司承担责任；股份有限公司的股东以其认购的股份为限对公司承担责任。
3根据《公司法》的规定，下列说法错误的是（）。
A．公司是企业法人，有独立的法人财产，享有法人财产权B．有限责任公司的股东以其认缴的出资额为限对公司承担责任C．公司从事经营活动，必须遵守法律、行政法规，遵守社会公德、商业道德，诚实守信，接受政府和社会公众的监督，承担社会责任D．公司可以设立分公司。
证券评级业务高级管理人员资质测试过关必做习题集-中国证监会、沪深证券交易所及中国证券业协会(下)【圣
第十八章《上海证券交易所中小企业私募债券业务试点办法》一、单项选择题（以下备选答案中只有一项最符合题目要求）1．关于在上海证券交易所备案的中小企业私募债券应符合的条件，下列说法错误的是（）。
A．发行人是中国境内注册的有限责任公司或者股份有限公司B．发行利率不得超过同期银行贷款基准利率的3倍C．期限在三年（含）以上D．期限在一年（含）以上【答案】C【解析】《上海证券交易所中小企业私募债券业务试点办法》第九条规定，在本所备案的私募债券，应当符合下列条件：（一）发行人是中国境内注册的有限责任公司或者股份有限公司；（二）发行利率不得超过同期银行贷款基准利率的3倍；（三）期限在一年（含）以上；（四）本所规定的其他条件。
2．上海证券交易所中小企业私募债券可以采用的方式是（）。
A．向特定合格投资者募集B．广告募集C．公开劝诱D．变相公开募集【答案】A【解析】《上海证券交易所中小企业私募债券业务试点办法》第三条第一款规定，发行人应当以非公开方式向具备相应风险识别和承担能力的合格投资者发行私募债券，不得采用广告、公开劝诱和变相公开方式。
3．上海证券交易所中小企业私募债券的，每期私募债券的投资者合计不得超过（）人。
A．50B．100C．150D．200【答案】D【解析】《上海证券交易所中小企业私募债券业务试点办法》第三条规定，发行人应当以非公开方式向具备相应风险识别和承担能力的合格投资者发行私募债券，不得采用广告、公开劝诱和变相公开方式。
每期私募债券的投资者合计不得超过200人。
4．关于上海证券交易所中小企业参与私募债券认购和转让的合格机构投资者应当符合的条件，下列说法错误的是（）。
A．经有关金融监管部门批准设立的金融机构B．经有关金融监管部门批准设立的金融机构面向投资者发行的理财产品C．注册资本不低于人民币500万元的企业法人D．合伙人认缴出资总额不低于人民币5000万元，实缴出资总额不低于人民币1000万元的合伙企业【答案】C【解析】《上海证券交易所中小企业私募债券业务试点办法》第十八条规定，参与私募债券认购和转让的合格机构投资者，应当符合下列条件：（一）经有关金融监管部门批准设立的金融机构，包括商业银行、证券公司、基金管理公司、信托公司和保险公司等；（二）上述金融机构面向投资者发行的理财产品，包括但不限于银行理财产品、信托产品、投连险产品、基金产品、证券公司资产管理产品等；（三）注册资本不低于人民币1000万元的企业法人；（四）合伙人认缴出资总额不低于人民币5000万元，实缴出资总额不低于人民币1000万元的合伙企业；（五）经本所认可的其他合格投资者。
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第四部分国家发展和改革委员会第三十一章《国家发展改革委关于推进企业债券市场发展、简化发行核准程序有关事项的通知》一、单项选择题（以下备选答案中只有一项最符合题目要求）1．企业债券，是指企业依照法定程序（）并约定在一定期限内还本付息的有价证券。
A．公开发行B．非公开发行C．折价发行D．溢价发行【答案】A【解析】《国家发展改革委关于推进企业债券市场发展、简化发行核准程序有关事项的通知》第一条第二款规定，本通知所称企业债券，是指企业依照法定程序公开发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券，包括依照公司法设立的公司发行的公司债券和其他企业发行的企业债券。
上市公司发行的公司债券按其他有关规定执行。
2．根据《国家发展改革委关于推进企业债券市场发展、简化发行核准程序有关事项的通知》的规定，关于企业公开发行企业债券应符合的条件，下列说法错误的是（）。
A．股份有限公司的净资产不低于人民币3000万元，有限责任公司和其他类型企业的净资产不低于人民币6000万元B．累计债券余额不超过企业净资产（包括少数股东权益）的60%C．最近三年平均可分配利润（净利润）足以支付企业债券一年的利息D．已发行的企业债券或者其他债务未处于违约或者延迟支付本息的状态【答案】B【解析】《国家发展改革委关于推进企业债券市场发展、简化发行核准程序有关事项的通知》第二条规定，企业公开发行企业债券应符合下列条件：（一）股份有限公司的净资产不低于人民币3000万元，有限责任公司和其他类型企业的净资产不低于人民币6000万元；（二）累计债券余额不超过企业净资产（不包括少数股东权益）的40%；（三）最近三年平均可分配利润（净利润）足以支付企业债券一年的利息；（四）筹集资金的投向符合国家产业政策和行业发展方向，所需相关手续齐全。
用于固定资产投资项目的，应符合固定资产投资项目资本金制度的要求，原则上累计发行额不得超过该项目总投资的60%。
用于收购产权（股权）的，比照该比例执行。
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第二十八章《证券公司短期融资券管理办法》一、单项选择题（以下备选答案中只有一项最符合题目要求）1．根据《证券公司短期融资券管理办法》的规定，证券公司短期融资券的发行和交易接受（）的监管。
A．中国证监会B．中国证券业协会C．中国人民银行D．交易商协会【答案】C【解析】《证券公司短期融资券管理办法》第三条规定，证券公司短期融资券的发行和交易接受中国人民银行的监管。
第四条规定，中国人民银行授权全国银行间同业拆借中心通过同业拆借中心的电子信息系统每半年向银行间债券市场公示中国证券监督管理委员会有关短期融资券发行人是否符合发行短期融资券基本条件的监管意见。
2．根据《证券公司短期融资券管理办法》的规定，中国人民银行授权全国银行间同业拆借中心每（）向银行间债券市场公示有关短期融资券发行人是否符合发行基本条件的监管意见。
A．三个月B．半年C．一年D．两年【答案】B【解析】《证券公司短期融资券管理办法》第四条规定，中国人民银行授权全国银行间同业拆借中心通过同业拆借中心的电子信息系统每半年向银行间债券市场公示中国证券监督管理委员会有关短期融资券发行人是否符合发行短期融资券基本条件的监管意见。
3．根据《证券公司短期融资券管理办法》的规定，证券公司短期融资券只在（）发行和交易。
A．国内债券市场B．交易所债券市场C．银行间债券市场D．场内交易市场【答案】C【解析】《证券公司短期融资券管理办法》第五条规定，证券公司短期融资券只在银行间债券市场发行和交易。
4．根据《证券公司短期融资券管理办法》的规定，证券公司发行短期融资券实行余额管理，待偿还短期融资券余额不超过公司净资本的（）。
A．30%B．40%C．50%D．60%【答案】D【解析】《证券公司短期融资券管理办法》第十三条第一款规定，证券公司发行短期融资券实行余额管理，待偿还短期融资券余额不超过净资本的60%。
在此范围内，证券公司自主确定每期短期融资券的发行规模。
5．根据《证券公司短期融资券管理办法》的规定，中国人民银行根据（）提供的证券公司净资本情况，每半年调整一次发行人的待偿还短期融资券余额上限并进行公示。
证券公司高级管理人员资质测试题库
证券公司高级管理人员资质测试题库全文共四篇示例，供读者参考第一篇示例：证券公司高级管理人员资质是保障证券市场稳定运行的重要保障，对于提高证券公司高级管理人员的素质和能力具有重要意义。
制定一份合理有效的资质测试题库对于评估和选拔证券公司高级管理人员至关重要。
下面是一份关于证券公司高级管理人员资质测试题库，帮助您了解测试内容、形式和标准。
一、法律法规类题目1. 证券法的主要内容和精神是什么？2. 证券市场监管机构是指哪些机构，各自的职责是什么？3. 证券公司的注册资本应符合哪些要求？4. 证券公司应如何开展风险管理和内部控制？5. 证券公司高级管理人员应当如何遵守法律法规？二、金融知识类题目1. 请简述证券市场的基本功能及其对经济的作用？2. 请描述股票、债券、期货等金融产品的特点和功能？3. 请说明股票上市、退市的条件和程序？4. 请解释资本市场、期货市场和外汇市场的区别及联系？5. 请说明证券公司发展的趋势及面临的挑战？三、管理实务类题目1. 请描述证券公司内部组织架构及各部门职责和协作关系？2. 请介绍证券公司的企业文化建设和员工激励措施？3. 请列举证券公司面临的风险和应对策略？4. 请描述目前国内外证券市场发展情况及对证券公司的影响？5. 请说明如何提高证券公司的盈利能力和管理效率？四、案例分析类题目1. 某证券公司高级管理人员发现公司存在内部操作风险，请描述其应对措施？2. 某证券公司在投资项目中出现亏损情况，请分析其原因和解决方案？3. 某证券公司高级管理人员接到投资者的投诉，请说明应如何处理？4. 某证券公司高级管理人员在业务拓展过程中遇到管理团队冲突，如何解决？5. 某证券公司高级管理人员如何有效运用管理理论和技巧提升团队绩效？以上是一份关于证券公司高级管理人员资质测试题库的内容，旨在帮助证券公司进行高级管理人员的选拔和评估。
希望这些题目能够帮助证券公司更有效地选拔和培养出符合资格的高级管理人员，提升公司的整体竞争力和稳定发展。
证券评级业务高级管理人员资质测试过关必做习题集-综合类(中)【圣才出品】
第三章《刑法》及其修正案关于证券犯罪的规定一、单项选择题（以下备选答案中只有一项最符合题目要求）1．关于虚假出资罪的表述，下列说法错误的是（）。
A．本罪主体是特殊主体，即公司发起人或者股东B．本罪在客观方面表现为违反公司法的规定，未交付货币、实物或者未转移财产权，虚假出资C．本罪的主观方面只能是故意D．单位不能成为本罪的犯罪主体【答案】D【解析】《刑法》第一百五十九条规定，公司发起人、股东违反公司法的规定未交付货币、实物或者未转移财产权，虚假出资，或者在公司成立后又抽逃其出资，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处虚假出资金额或者抽逃出资金额百分之二以上百分之十以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役。
2．在欺诈发行股票、债券罪中规定的罚金刑，为并处或者单处非法募集资金金额（）罚金。
A．百分之一以上百分之五以下B．百分之二以上百分之五以下C．百分之二以上百分之十以下D．百分之五以上百分之十以下【答案】A【解析】《刑法》第一百六十条规定，在招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，发行股票或者公司、企业债券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处非法募集资金金额百分之一以上百分之五以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役。
3．擅自设立金融机构罪在客观方面表现为，未经（）批准，擅自设立商业银行或者其他金融机构。
A．中国人民银行B．中国银监会C．中国证监会D．国务院【答案】A【解析】《刑法》第一百七十四条第一款规定，未经中国人民银行批准，擅自设立商业银行或者其他金融机构的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
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第三部分中国人民银行、中国银监会及中国银行间市场交易商协会
第二十二章《信贷市场和银行间债券市场信用评级规范》
一、单项选择题（以下备选答案中只有一项最符合题目要求）
1．根据《信用评级主体规范》的规定，短期债券的偿还期限在（）年以内。
A．1
B．2
C．3
D．5
【答案】A
【解析】《信用评级主体规范》2.10规定，偿还期限在1年以内（含1年）的债券为短期债券。
2.11规定，偿还期限在1年以上（不含1年）的债券为中长期债券。
2．根据《信用评级主体规范》，拟进行信贷市场和银行间债券市场信用评级业务的信用评级机构，应以（）向评级业务主管部门提出申请。
A．口头形式
B．书面方式
C．书面方式或口头形式
D．无特别形式要求
【答案】B
【解析】《信用评级主体规范》4.2.1规定，拟进行信贷市场和银行间债券市场信用评级
业务的信用评级机构，应以书面方式向评级业务主管部门提出申请。
向评级业务主管部门递交申请书，应提交本规范所规定的相关材料。
3．根据《信用评级主体规范》的规定，主动退出市场的，退出机构至少在终止信用评级业务之前的（）个月向评级业务主管部门提出书面申请。
A．1
B．2
C．3
D．5
【答案】C
【解析】《信用评级主体规范》4.3.1规定，出现以下情况信用评级机构可主动退出：（一）由于终止信用评级业务的；（二）由于破产等原因无法继续开展信用评级业务的。
退出机构至少在终止信用评级业务之前的3个月向评级业务主管部门提出书面申请，接到书面回复后开始办理退出手续。
评级业务主管部门将通过媒体向社会公告该机构退出该市场的消息及有关事项。
信用评级机构在退出信用评级市场之后，应及时将退出该市场的消息及有关事项通过媒体向社会公告。
退出机构保留的与业务相关的资料应按评级业务主管部门的要求进行处理，退出机构及其员工应对评级对象（发行人）的评级资料负有保密义务。
4．根据《信用评级主体规范》的规定，退出机构须在强制退出市场之日起（）年内，方可重新申请从事信用评级业务。
A．1
B．2
C．3
D．5
【答案】C
【解析】《信用评级主体规范》4.3.2规定，评级业务主管部门强制信用评级机构退出市场的，退出机构须在强制退出市场之日起3年内，方可重新申请从事信贷市场和银行间债券市场信用评级业务，进入程序按照4.1和4.2规定进行。
5．关于信用评级机构在开展业务时应遵循的要求，下列说法错误的是（）。
A．以诚信为本，勤勉尽责，遵循为客户保密的义务
B．严格依据信用评级方法和程序，独立地开展信用评级工作，保证评级的公正性、一致性、完整性，信用评级结果不受任何单位和个人的影响
C．评级机构应建立评级数据库，积累评级信息，并及时向社会公布
D．信用评级机构在进行评级业务操作中，应按照评级业务主管部门的规定，及时将评级结果及跟踪评级相关材料上报，并向社会及时披露
【答案】C
【解析】《信用评级主体规范》5.1规定，信用评级机构在开展业务时应遵循以下要求：（一）按照国家有关法律、法规、政策、评级业务主管部门的有关规定和行业规章，开展信用评级业务；（二）以诚信为本，勤勉尽责，遵循为客户保密的义务；（三）不断更新和提高专业知识与技能，提高业务能力、职业道德水平和创新能力；（四）严格依据信用评级方法和程序，独立地开展信用评级工作，保证评级的公正性、一致性、完整性，信用评级结果不受任何单位和个人的影响；（五）评级机构应建立评级数据库，积累评级信息；（六）按照评级业务主管部门要求报送有关信用评级的业务资料和信用评级机构的报表；（七）信用评级
机构在进行评级业务操作中，应按照评级业务主管部门的规定，及时将评级结果及跟踪评级相关材料上报，并向社会及时披露；（八）评级业务主管部门规定的其他要求。
6．下列各项中，不属于信用评级业务基本原则的是（）。
A．真实性原则
B．一致性原则
C．公开性原则
D．独立性原则
【答案】C
【解析】《信用评级业务规范》3.2规定，信用评级的基本原则包括：（一）真实性原则：在评级过程中，应按照合理的程序和方法对评级所收集的数据和资料进行分析，并按照合理、规范的程序审定评级结果。
（二）一致性原则：评级机构在评级业务过程中所采用的评级程序、评级方法应与机构公开的程序和方法一致。
（三）独立性原则：评级机构的内部信用评审委员会成员、评估人员在评级过程中应保持独立性，应根据所收集的数据和资料独立作出评判，不能受评级对象及其他外来因素的影响。
（四）客观性原则：评级机构的评估人员在评级过程中应做到公正，不带有任何偏见。
（五）审慎性原则：在信用评级资料的分析过程中和作出判断过程中应持谨慎态度，特别是对定性指标的分析和判断时。
在分析基础资料时，应准确指出影响评级对象经营（发行人）的潜在风险，对评级对象（发行人）某些指标的极端情况要做深入分析。
7．根据《信用评级主体规范》的规定，评级小组至少由评级机构的（）名专业分析人员组成。
A．1
B．2
C．3
D．4
【答案】B
【解析】《信用评级业务规范》3.3.1规定，评级机构与信用评级委托方签订信用评级协议后，评级机构应根据评级对象（发行人）所处行业特点、企业规模及企业机构的复杂程度组建评估小组。
一般情况下，评级小组至少由评级机构的2名专业分析人员组成，小组整体必须具备金融、财务、证券、投资、评估等专业知识。
评级小组成员的整体专业素质必须满足相应性质的评级业务需要。
评级机构应在本机构网站上公布专业分析人员的专业资格和相关职业经历。
8．关于评级小组成员的资格条件，下列说法错误的是（）。
A．品行良好，公正诚实，具有良好的职业道德
B．具备金融、财务、证券、投资、评估等一种或一种以上的专业知识
C．具有3年以上从事评级业务的经验，并能胜任信用评级工作要求，无须具备特殊的专业素质
D．与评级对象（发行人）不存在利益冲突和关联
【答案】C
【解析】《信用评级业务规范》3.3.2规定，评级小组成员应具备以下资格：（一）品行良好，公正诚实，具有良好的职业道德；（二）遵守国家相关法律法规及信用评级行业自律规范，未受过重大刑事处罚或者与信用评级业务有关的行政处罚；（三）具备金融、财务、
证券、投资、评估等一种或一种以上的专业知识；（四）具有1年以上从事评级业务的经验，并能胜任信用评级工作要求。
如果项目有特殊要求，应具备相应的专业素质；（五）与评级对象（发行人）不存在利益冲突和关联。
9．根据《信用评级主体规范》的规定，下列不属于评级信息来源的是（）。
A．社会公共媒体
B．银行类和非银行类金融机构
C．政府部门
D．社会征信机构
【答案】A
【解析】《信用评级业务规范》3.4.2规定，评级信息来源：评级对象（发行人），以及与评级对象（发行人）存在业务、管理、监督等关系的相关部门。
这些相关部门包括银行类金融机构、非银行类金融机构、政府部门、司法部门、国际合作组织、其他社会征信机构等。
10．根据《信用评级主体规范》的规定，信息质量评价的原则不包括（）。
A．充分性
B．相关性
C．及时性
D．可靠性
【答案】A
【解析】《信用评级业务规范》3.4.3.1规定，信用评级机构在收集评级信息时要评估评级信息的相关性、及时性和可靠性：（一）相关性：要收集与评级对象及发行人有关的信息，。