打击洗钱犯罪维护金融秩序
反洗钱法十周年宣传标语
反洗钱法十周年宣传标语篇一：反洗钱宣传口号反洗钱宣传口号一（1）做好反洗钱工作是国家法律赋予金融机构的基本义务。
（2）依法打击洗钱犯罪，营造良好金融环境。
（3）支持国家反洗钱也是保护自己的合法权益。
（4）任何单位和个人与金融机构建立业务关系时，都应当提供真实有效的身份证件。
在业务关系存续期间，客户应当配合金融机构及时更新资料信息。
（5）任何公民和单位都有权监督和举报洗钱犯罪活动。
（6）凝聚社会力量，创建良好的反洗钱工作环境。
二1、洗钱是犯罪活动的延续，必须依法打击。
2、依法防范和打击洗钱犯罪，保障国民经济健康发展。
3、做好反洗钱工作是金融机构的法定义务。
4、认真落实帐户实名制，充分了解客户，防范金融风险。
5、严厉打击洗钱犯罪，维护金融秩序。
6、建立健全反洗钱内控制度，构建完善的反洗钱制度基础。
7、不参与、不协助洗钱，发现洗钱线索及时举报，是每个公民的义务。
8、不偏听、不偏信，警惕洗钱犯罪骗局。
9、杜绝涉黑赃款，使用合法资金，保障自身安全。
10、保管好自己的身份证件，避免被不法分子利用。
11、了解反洗钱知识，远离洗钱犯罪。
12、不要出售、出租自己的银行卡，远离洗钱犯罪。
13、不出租出借个人账户，维护自身合法权益。
14、支持国家反洗钱工作也是保护公民自己的利益。
15、勇于举报洗钱活动，维护社会公平正义。
16、选择严格履行反洗钱义务的金融机构，保障资金安全。
17、凝聚公众力量，全社会共同打击洗钱犯罪。
18、认真贯彻《中华人民共和国反洗钱法》，严防洗钱犯罪活动。
19、严格防控，扎实工作，有效打击洗钱犯罪活动。
20、增强公民反洗钱意识，营造良好反洗钱氛围。
21、健全制度，依法监控，及时报告洗钱线索。
22、帮助他人处理犯罪所得是触犯法律的行为。
23、反洗钱是反毒、反贪、反恐、反黑的必要措施。
24、了解你的客户，是提供金融服务的前提。
25、健全反洗钱机制，构建金融业审慎经营基础。
三1.依法防范和打击洗钱犯罪活动，保障国民经济健康发展。
2024版反洗钱法对于金融创新的影响与挑战
•引言•反洗钱法概述•金融创新概述•反洗钱法对金融创新的影响•反洗钱法在金融创新中面临的挑战•应对策略与建议•总结与展望目录引言背景与意义洗钱活动日益猖獗随着全球化和金融科技的快速发展，洗钱活动愈发复杂和隐蔽，给金融监管和执法机构带来巨大挑战。
反洗钱法的重要性反洗钱法作为打击洗钱犯罪、维护金融秩序的重要手段，对于保护国家利益、防范金融风险具有重要意义。
金融创新对反洗钱法的影响金融创新在推动金融业发展的同时，也给反洗钱工作带来新的挑战和机遇。
报告目的和范围目的本报告旨在分析反洗钱法对于金融创新的影响与挑战，提出针对性的政策建议，以推动金融创新与反洗钱工作的协调发展。
范围本报告将围绕反洗钱法的实施、监管科技的应用、国际合作与信息共享等方面展开讨论，重点关注金融创新在反洗钱领域所面临的挑战和机遇。
反洗钱法概述反洗钱法定义及核心内容定义反洗钱法是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照反洗钱法规定采取相关措施的行为。
核心内容反洗钱法的核心内容主要包括客户身份识别、大额交易和可疑交易报告、记录保存等。
金融机构在办理业务时，应当遵循“了解你的客户”原则，对客户进行身份识别，并妥善保存客户身份资料和交易记录。
同时，金融机构应当建立大额交易和可疑交易报告制度，及时向监管部门报告相关情况。
反洗钱法在国际上实施情况国际合作反洗钱法在国际上得到了广泛认可和实施。
各国通过签署国际公约、加入国际组织等方式加强反洗钱合作，共同打击跨国洗钱犯罪。
监管标准国际反洗钱监管机构如金融行动特别工作组（FATF）等制定了一系列反洗钱国际标准，为各国反洗钱立法和实践提供了指导和参考。
金融机构义务国际金融机构在反洗钱方面也承担着重要责任，包括建立内部反洗钱制度、进行客户身份识别、提交大额交易和可疑交易报告等。
我国反洗钱法现状及发展趋势•立法现状：我国已经制定了《反洗钱法》等相关法律法规，构建了较为完善的反洗钱法律制度体系。
反洗钱法律法规
反洗钱法律法规反洗钱法律法规1. 引言随着国际金融市场的快速发展和金融活动的全球化，洗钱问题在世界范围内日益严重。
洗钱是指将非法获得的资金通过一系列复杂的交易和信息隐藏手段，使其看上去合法合规的过程。
为了打击洗钱，维护金融秩序，各国纷纷制定了反洗钱法律法规。
2. 反洗钱法律法规的基本概念反洗钱法律法规是各国立法机构制定的，旨在预防和打击洗钱活动的法律的总称。
反洗钱法律法规的目标是保护金融系统的安全性和稳定性，确保合法经济活动的进行。
3. 反洗钱法律法规的国际组织为了加强国际合作打击洗钱犯罪，各国成立了国际组织，制定了一系列旨在规范各国反洗钱工作的国际标准和指南。
3.1 金融行动特别工作组（FATF）金融行动特别工作组（Financial Action Task Force，FATF）是一个重要的国际性反洗钱组织。
FATF通过监测和评估各国反洗钱政策的执行情况，提供指导和协助，以便各国政府更好地制定和落实反洗钱措施。
3.2 联合国反洗钱办公室（UNODC）联合国反洗钱办公室（United Nations Office on Drugs and Crime，UNODC）是联合国设立的负责协助各国打击洗钱犯罪的专门机构。
UNODC通过法律和政策制定、培训和技术援助等方式，帮助各国加强反洗钱能力。
4. 反洗钱法律法规的实施和内容反洗钱法律法规的实施涉及到多个方面，包括金融机构的义务、反洗钱监管机构的职责、违反反洗钱法律法规的处罚等。
4.1 金融机构的义务根据反洗钱法律法规，金融机构有义务对客户进行尽职调查，确保其身份和资金来源合法合规。
金融机构需要建立内部反洗钱控制机制，并监测客户交易，识别异常活动并上报相关机构。
4.2 反洗钱监管机构的职责反洗钱监管机构是负责监督和管理反洗钱工作的机构。
其职责包括制定监管规则和标准，审计金融机构的反洗钱措施，对违反法律法规的行为进行处罚等。
4.3 处罚和制裁措施反洗钱法律法规对违反法律法规的行为设定了相应的处罚和制裁措施。
扎实做好反洗钱管理工作
扎实做好反洗钱管理工作1. 引言1.1 反洗钱管理的重要性反洗钱管理是防止和打击洗钱活动的重要举措，对于维护金融市场的秩序、保护金融机构的声誉以及防范金融犯罪具有至关重要的意义。
洗钱活动不仅损害了金融机构的良性发展，还可能导致社会财富的流失和经济秩序的混乱。
加强反洗钱管理工作，建立规范、高效的防范机制，对于维护金融系统的稳定和安全至关重要。
反洗钱管理的重要性体现在多个方面：有效的反洗钱管理可以有效减少洗钱行为对金融机构的影响，保护金融机构的资金安全和声誉。
反洗钱管理可以提高金融机构与客户的信任度，增强监管部门对金融机构的监管合规性。
反洗钱管理还可以有效阻止恐怖主义融资等非法活动，维护社会安全和稳定。
金融机构应当高度重视反洗钱管理工作，严格执行相应的规章制度，加强内部控制和风险管理，提高员工的意识和培训水平，利用科技手段提升反洗钱管理效率，确保反洗钱工作的有效开展和落实。
只有做到反洗钱工作扎实，才能有效地预防和打击洗钱活动，维护金融市场的稳定和安全。
1.2 目的和意义反洗钱管理的目的是为了遏制犯罪分子利用金融机构进行洗钱活动，保护金融系统的稳定和安全。
通过建立健全的反洗钱管理制度，可以有效防范和打击各类洗钱和恐怖融资活动，确保金融机构不被用于非法目的。
健全的反洗钱管理制度也有助于提升金融机构的声誉和信誉度，增强客户信任感和市场竞争力。
良好的反洗钱管理还能有效防范金融机构内部风险，降低业务运营风险和经营风险，促进金融体系的健康发展。
2. 正文2.1 建立完善的反洗钱管理制度建立完善的反洗钱管理制度是一项至关重要的工作。
一个完善的反洗钱管理制度可以有效地防范和打击洗钱活动，维护金融市场秩序和经济安全。
建立完善的反洗钱管理制度需要从制度建设、流程规范、监督管理等多方面进行考虑。
建立反洗钱管理制度需要明确各项制度的责任部门和具体操作流程，确保每个环节都得到有效监督和执行。
反洗钱管理制度应该及时更新，根据监管要求和市场变化进行调整和完善，保证其能够及时应对新形势和挑战。
浅谈银行反洗钱工作的重要性
浅谈银行反洗钱工作的重要性银行反洗钱工作是指银行机构通过各种控制措施，阻止和打击洗钱活动的过程。
洗钱是指通过一系列复杂的交易和手段来掩饰犯罪资金的来源和性质，使其看起来像是合法的收入。
银行作为金融机构的核心，承担着资金存储、转移和管理的重要职责。
然而，由于金融活动的可移动性和匿名性，银行很可能成为洗钱活动的渠道和帮助者。
如果银行未能有效进行反洗钱工作，将会给金融体系和整个经济带来严重的负面影响。
因此，加强银行反洗钱工作的重要性不言而喻。
首先，银行反洗钱工作对于保护金融体系的稳定和安全具有重要意义。
洗钱活动不仅会破坏金融交易的公平性，还可能导致金融体系的不稳定。
通过追踪和揭示洗钱活动，银行可以减少非法资金的流入，维护金融市场的公正和透明。
其次，银行反洗钱工作对于预防和打击犯罪活动具有重大作用。
洗钱活动往往和严重犯罪行为（如贩毒、恐怖主义融资等）密切相关。
通过有效的反洗钱措施，银行可以帮助执法机关获取相关线索，揭示犯罪网络，追捕犯罪分子，为社会安全做出贡献。
第三，银行反洗钱工作对于保护客户资金和利益至关重要。
洗钱活动往往会伴随着欺诈行为和非法交易，这给客户的资金安全和财务利益带来巨大风险。
通过建立有效的反洗钱机制，银行可以识别可疑的交易行为，及时采取措施，保护客户不受损失。
最后，银行反洗钱工作对于提升银行的声誉和信誉具有重要意义。
银行作为金融机构，其声誉和信誉是其生存和发展的重要基础。
通过积极履行反洗钱责任，银行可以增加客户和公众的信任，提升自身的声誉。
反之，如果银行被发现疏于履行反洗钱责任，将会遭受客户的流失和市场的惩罚。
综上所述，银行反洗钱工作的重要性在于维护金融体系的稳定和安全，预防和打击犯罪活动，保护客户利益，提升银行声誉等多个层面。
银行应该高度重视反洗钱工作，加强内部控制和合规管理，确保有效地应对洗钱风险。
银行反洗钱工作的重要性不仅仅体现在其对金融体系和经济的稳定影响上，还涉及到国家安全、全球金融秩序以及国际合作等方面。
2022年反洗钱业务知识测试题参考答案
一、单项选择题(共60题)。
1、为了防止洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及有关犯罪，(B )第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过《中华人民共和国反洗钱法》。
A、10月30日B、10月31日C、11月1日2、( B )是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国旳反洗钱监督管理工作。
A、银监会B、中国人民银行C、公安部门3、(A )负责大额交易和可疑交易汇报旳接受、分析，并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门汇报分析成果，履行国务院反洗钱行政主管部门规定旳其他职责。
A、反洗钱信息中心B、公安部门C、银监局4、对依法履行反洗钱职责或者义务获得旳客户身份资料和交易信息，应当予以(C )。
A、封存B、公开C、保密5、海关发现个人出入境携带旳现金、无记名有价证券超过规定金额旳，应当及时向( C )通报。
A、公安局B、反洗钱信息中心C、中国人民银行6、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责旳部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪旳交易活动，应当及时向(A)汇报。
A、侦查机关B、检察院C、公安部门7、金融机构应当设置( C )负责反洗钱工作。
A、部门负责人B、专人C、反洗钱专门机构或指定内设机构8、金融机构应当按照规定建立( A )制度。
A、客户身份识别B、客户身份登记C、客户身份查对9、客户由他人代理办理业务旳，金融机构应当对( C )旳身份证件或者其他身份证明文献进行查对并登记。
A、被代理人B、代理人C、代理人和被代理人10、金融机构通过第三方识别客户身份旳，应当保证第三方已经采用符合本法规定旳客户身份识别措施；第三方未采用符合本法规定旳客户身份识别措施旳，由( B)承担未履行客户身份识别义务旳责任。
A、第三方B、该金融机构C、客户11、金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录( A )制度。
A、保留B、保管C、保密12、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保留(B )。
反洗钱年度工作计划
反洗钱年度工作计划一、工作背景随着金融市场的不断发展和创新，洗钱活动日益猖獗，不仅严重威胁着金融体系的安全和稳定，也对社会的公平正义和经济发展造成了巨大的负面影响。
为了有效预防和打击洗钱犯罪，维护金融秩序，保障公司的合法经营和可持续发展，特制定本年度反洗钱工作计划。
二、工作目标1、提高公司全体员工对反洗钱工作的认识和重视程度，增强反洗钱意识和合规操作能力。
2、完善公司反洗钱内部控制制度，优化反洗钱工作流程，确保各项反洗钱措施得到有效执行。
3、加强客户身份识别和客户风险等级划分工作，提高客户信息的准确性和完整性。
4、强化对可疑交易的监测和分析，及时发现和报告可疑交易线索，提高反洗钱工作的有效性。
5、积极配合监管部门的反洗钱检查和调查工作，确保公司在反洗钱方面合规经营。
三、工作措施（一）加强反洗钱培训和宣传1、制定年度反洗钱培训计划，组织公司全体员工参加反洗钱培训，包括新员工入职培训和在职员工定期培训。
培训内容包括反洗钱法律法规、政策制度、业务流程、操作技能等方面，确保员工熟悉反洗钱工作的要求和方法。
2、利用公司内部网站、宣传栏、电子邮件等渠道，定期发布反洗钱工作动态、案例分析、风险提示等信息，加强反洗钱宣传教育，提高员工的反洗钱意识和警惕性。
3、鼓励员工积极参加外部反洗钱培训和交流活动，学习先进的反洗钱经验和技术，不断提升自身的反洗钱工作水平。
（二）完善反洗钱内部控制制度1、对公司现行的反洗钱内部控制制度进行全面梳理和评估，结合监管要求和业务发展实际，及时修订和完善相关制度和流程，确保制度的有效性和适应性。
2、明确各部门和岗位在反洗钱工作中的职责和分工，建立健全反洗钱工作协调机制，加强部门之间的沟通和协作，形成工作合力。
3、建立反洗钱工作考核机制，将反洗钱工作纳入公司绩效考核体系，对工作表现突出的部门和个人进行表彰和奖励，对工作不力的进行问责和处罚。
（三）加强客户身份识别和客户风险等级划分工作1、严格按照监管要求和公司制度，对新客户进行身份识别和尽职调查，核实客户的身份信息、职业背景、交易目的等情况，确保客户身份的真实性和合法性。
反洗钱宣传标语
反洗钱宣传标语1、预防洗钱，遏制犯罪2、举报洗钱活动，维护社会公平正义3、宣传贯彻反洗钱法，打击遏制洗钱犯罪及相关犯罪4、履行反洗钱义务，维护金融秩序5、依法打击洗钱犯罪，营造良好金融环境6、期货公司不得为客户开立匿名账户或者假名账户7、期货公司不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易8、任何单位和个人与金融机构建立业务关系时，都应当提供真实有效的身份证件9、在业务关系存续期间，客户应当配合金融机构及时更新资料信息10、您到金融机构办理有关业务时，应当如实填写您的姓名、性别、职业、住所地、联系方式等身份基本信息11、金融机构应当加强监测分析并按规定报告可疑交易12、支持国家反洗钱也是保护自己的合法权益13、依法防范和打击洗钱犯罪活动，保障国民经济健康发展。
14、做好反洗钱工作是国家法律赋予金融机构的的基本义务。
15、认真落实帐户实名制，构建完善的反洗钱制度基础。
16、打击洗钱犯罪，维护金融秩序。
17、凝聚社会力量，创建良好的反洗钱工作环境。
18、认真贯彻《中华人民共和国反洗钱法》，预防和打击洗钱犯罪活动。
19、严格防控，扎实工作，推动反洗钱工作深入开展。
20、提高认识，全民参与，有效打击洗钱犯罪活动。
21、做好反洗钱工作是金融机构的应尽职责。
22、了解反洗钱知识，遵守反洗钱法规。
23、了解你的客户，防范金融风险。
24、健全制度，依法监控，及时报告洗钱线索。
25、反洗钱是遏制和打击上游及相关犯罪的重要手段。
26、任何公民和单位都有权监督和举报洗钱犯罪活动。
27、保护自己，请您远离洗钱活动28、警惕身边的洗钱陷阱，远离犯罪29、勇于举报洗钱活动，维护社会公平正义30、反洗钱：构建经济金融安全网31、打击洗钱犯罪，构建和谐社会32、提高反洗钱意识，防范洗钱风险。
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打击洗钱犯罪维护金融秩序
客户身份识别 反洗钱的第一道防线
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1.如何理解客户身份识别
l 客户身份识别是我国反洗钱法律制度的 强制性要求，是证券公司及其工作人员 必须履行的法律义务。
l 客户身份识别也称“了解你的客户”或 “客户尽职调查”。
l 可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、 社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码 和有效期限；
l 控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责 人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或者 身份证明文件的种类、号码、有效期限。
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7、重新识别客户身份
l 客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、 身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的；
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l 完整性
证券公司在进行客户身份识别时应当对客户 的身份资料、交易情况、交易目的、交易性 质等内容进行识别、了解，并对客户身份资 料、客户交易记录等信息完整保留，以便于 反洗钱调查和监督管理。
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3.客户身份识别的主要流程
l 2006年6月，杨JF犯罪团伙金融诈骗四川省某烟草公 司人民币6500万元。杨某在明知杨JF等人所转6500 万元资金系诈骗犯罪所得的情况下，为掩饰犯罪所得 的来源和性质，仍提供四川蜀港投资有限公司(虚假 注册成立)和四川富阳投资有限公司账户，并帮助杨 JF 等人转款、取现用于投资水电站、加油站、矿山、 房地产、证券等项目，清洗犯罪所得。杨某的洗钱数 额是目前我国洗钱数额最大的洗钱罪判例，也是四川 省首例洗钱罪判例。2008年8月15目，成都市中级人 民法院对杨JF 、杨某等人一审公开宣判，认定杨某 犯洗钱罪，判处有期徒刑八年，并处罚金500万元。
Financial Action Task Force on Money Laundering，SAFATF） l 中东和北非反洗钱金融行动特别工作组（Middle East
and North Africa Financial Action Task Force on Money Laundering，
l 个人客户的身份证件复印件、机构客户的开户 资格证明文件复印件、代理人的身份证件复印 件、授权书原件、账户开立内部审核记录、客 户信息核实和更正记录等。
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3、交易记录
l 交易主体、交易的时间、地点、币种、金额、 资金的来源和去向、提取资金的方式、业务凭 证和其他资料等。
l 埃格蒙特集团(Egmont Group) l 亚太反洗钱集团（Asia/Pacific Group on Money Laundering，
APG） l 欧亚反洗钱与反恐融资小组（Eurasian Group on Combating
Money Laundering and Financing of Terrorism，EAG） l 南美洲反洗钱金融行动特别工作组（South American
l 建立客户身份识别制度。
l 建立客户身份资料和交易记录保存制度。
l 执行大额交易与可疑交易报告制度。
l 开展反洗钱培训和宣传。
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l 遵守反洗钱保密规定。
l 配合行政机关开展反洗钱行政调查。
l 报案和举报。
l 配合司法、侦查机构开展反洗钱协查工作， 根据司法机关和有权机构的要求冻结客户 账户内资金。
l 客户行为或者交易情况出现异常的； l 客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求
证券、基金公司协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分 子的姓名或者名称相同的； l 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的； l 证券、基金公司获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在 不一致或者相互矛盾的； l 先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的； l 证券、基金公司认为应重新识别客户身份的其他情形
转托管、指定交易 或撤销指定交易；
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客户交易结算资金第 三方存管签约、变更
开通网上交易、电话 交易等非柜面交易方
存管银行；
式；
代办股份确认； 交易密码、资金密码
的挂失及重置； 修改客户身份的基本
信息；
与客户签订融资融券 等信用交易合同；
监管部门核准的其他 业务。
2、证券公司及其工作人员对于客户身 份资料和交易信息的保密义务
l 证券公司及其工作人员对依法履行反洗钱义 务获得的客户身份资料和交易信息，应当予 以保密；
l 非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。
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反洗钱案例
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杨某团伙金融诈骗洗钱案
l 处于基础地位的是客户身份识别制度 l 处于核心地位的是大额交易与可疑交易报
告制度
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12、证券公司应履行的反洗钱义务
l 建立反洗钱内部控制制度，设立反洗钱专门 机构或者指定内设机构负责反洗钱工作及指 定反洗钱人员；制定内部操作规程；开展内 部反洗钱检查；建立奖惩机制等。
核了登留 对解记存
l l l l
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4.证券公司办理哪些业务时需要对客 户进行身份识别
资金账户开户、销户、 变更、资金存取和资金 账户卡挂失；
代办证券账户的开户、 销户、变更和证券账户 卡挂失；
基金账户的开户、销户 和变更；
客户办理代理授权 或者取消代理授权；
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1、客户身份资料和交易记录保 存的原则
l 安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客 户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项 交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情 况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的 信息。
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2、客户身份资料
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5、洗钱的三个阶段
洗钱一般包括处置、离析、归并三个阶段 l 处置是洗钱过程的起始环节
l 离析是洗钱过程的核心环节
l 归并是洗钱过程的最后环节
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6、在当前世界经济形势下，洗钱活 动新特点
l 洗钱方式不断翻新，如利用各种金融衍生 工具洗钱；
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8、重新识别客户身份的其他其他身份 证明文件
l 要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件； l 回访客户； l 实地查访； l 向公安、工商行政管理等部门核实；
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9、持续识别客户身份
l 在与客户的业务关系存续期间，应当采取持续的客户身份 识别措施，关注客户及其日常交易情况，及时提示客户更 新身份资料信息。
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10、证券公司应关注的行业风险因素
l 娱乐服务行业 l 典当与拍卖行业 l 废品收购行业 l 未被监管的慈善团体或非盈利组织，尤其是跨
境性质的 l 其他风险程度较高的现金密集型行业
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客户身份资料和交易记录保存
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4、客户身份资料和交易记录保存 时间
l 《证券法》规定证券公司应当妥善保存客户开 户资料、委托记录、交易记录和与内部管理、 业务经营有关的各项资料，任何人不得隐匿、 伪造、篡改或者毁损。上述资料的保存期限不 得少于二十年。
l 法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和 交易记录有更长保存期限要求的，遵守其规定。
在金融风险和法律风险，促使金融机构依 法合规、稳健经营。
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10、反洗钱的主要制度
l 客户身份识别制度 l 客户身份资料和交易记录保存制度 l 大额交易、涉嫌洗钱的可疑交易及涉嫌恐怖
融资的可疑交易报告制度
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11、处于基础地位与核心地位的 反洗钱主要制度
行为。
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打击洗钱犯罪维护金融秩序
3、我国现行《刑法》规定的洗钱 罪的7类上游犯罪
l 毒品犯罪 l 黑社会性质的组织犯罪 l 恐怖活动犯罪 l 走私犯罪 l 贪污贿赂犯罪 l 破坏金融管理秩序犯罪 l 金融诈骗犯罪
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4、洗钱行为和洗钱罪的区别
l 有无上游犯罪的限制不同 l 承担的法律责任不同
l 对于高风险客户或者高风险账户持有人，应当了解其资金 来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对 其金融交易活动的监测分析。客户为外国政要的，应采取 合理措施了解其资金来源和用途。
l 客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的， 客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，应中 止为客户办理业务。
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反洗钱保密
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打击洗钱犯罪维护金融秩序
1、反洗钱工作保密事项
l 客户身份资料及客户风险等级划分资料； l 交易记录； l 大额交易报告； l 可疑交易报告； l 履行反洗钱义务所知悉的国家执法部门调查涉
嫌洗钱活动的信息；
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