对于洗钱犯罪的预防
反洗钱工作要点五大基础管理
反洗钱工作要点五大基础管理（最新版）目录一、反洗钱工作的重要性二、反洗钱工作的五大基础管理1.建立和实施客户身份识别制度2.加强业务知识培训3.完善内控管理制度4.做好客户信息维护5.监控大额现金往来正文反洗钱工作是金融机构一项重要的职责，对于预防和打击洗钱犯罪具有重要的意义。
为了有效地开展反洗钱工作，金融机构需要关注五大基础管理方面。
首先，建立和实施客户身份识别制度是反洗钱工作的基础。
金融机构应当制定反洗钱内控制度、设立或指定反洗钱工作机构，并建立客户身份识别制度。
通过严格执行反洗钱制度要求，妥善保存客户身份资料，了解客户及其交易目的和交易性质，有效识别客户身份，及时遏止风险。
其次，加强业务知识培训也是反洗钱工作的重要基础。
金融机构应定期组织员工学习反洗钱等相关业务知识，提高员工对反洗钱工作重要性的认知，明确严格按照制度流程处理业务的重要性，掌握操作流程中的高风险环节，切实增强识别和预防各类案件的能力。
第三，完善内控管理制度对于提高反洗钱工作水平具有重要作用。
金融机构应将反洗钱检查纳入对公业务、个人业务、结算业务等日常检查中，对反洗钱中重点风险领域、关键部位有重点的开展监督检查，针对检查中发现的问题及时落实整改。
第四，做好客户信息维护是反洗钱工作的关键。
金融机构应依照安全、准确、完整、保密的原则，严格执行反洗钱制度要求，妥善保存客户身份资料。
同时，严格遵循了解你的客户”的原则，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，将反洗钱管理纳入经营全过程。
最后，监控大额现金往来是反洗钱工作的基础。
金融机构应建立反洗钱监控系统，对超过一定额度的大额现金存入转账进行自动报警，以便对可疑交易进行及时监控和调查。
防范洗钱风险,建设高效反洗钱机制
防范洗钱风险，建设高效反洗钱机制防范洗钱风险，建设高效反洗钱机制2023年，防范洗钱风险已经成为全球金融业的必修课。
在这个信息爆炸，经济全球化的时代背景下，洗钱活动也呈现出千变万化的态势，为金融机构的反洗钱工作带来了更大的挑战，因此，建设高效反洗钱机制已经成为银行业，证券业，保险业等各大金融机构要面临的重要任务。
洗钱犯罪虽然没有其他犯罪行为那么具体，但是与其他犯罪行为相比，洗钱犯罪通常会用更加高明和隐蔽的手法，这就需要金融机构必须保持高度警惕，不断加强反洗钱措施。
对于银行业而言，建设高效反洗钱机制，其首要任务是合规检查的完善。
在合规检查方面，金融机构可采取的措施包括：全面了解客户信息和客户风险评价，建立较为完整的清真资料库，细化各客户群体端口开户程序，及时更新风险情况，全面审查各类金融反洗钱留痕记录以及严格执行相关反洗钱流程。
除了合规检查方面的工作之外，对于银行业而言，强化内部的反洗钱意识也十分重要。
在这方面，金融机构可以通过加强内部培训，增强员工的反洗钱意识和了解客户隐私的保护等方面来推进。
此外，金融机构还应该成立反洗钱专业小组，组织内部反洗钱巡检，同时明确内部反洗钱责任，提高机构反洗钱意识和能力。
对于证券业而言，提高反洗钱能力同样是十分必要的。
为了建设高效反洗钱机制，证券业可采取以下两方面的措施：一是建立完善的交易风险管理体系，确保不法分子无法通过各种方式从中渗透。
其次是配备专门反洗钱管理团队，不断保持对反洗钱法律法规的了解和更新，根据法律法规的要求调整内部制度，并负责开展内部反洗钱培训和从业人员资格申报管理工作。
对于保险业而言，建设高效反洗钱机制的任务同样十分紧迫。
在这个行业中，保险公司的担忧主要集中在如何发掘哪些是洗钱的高风险业务，如何及时发现及处理洗钱事件，以及如何避免自身成为洗钱犯罪分子的场所。
为了确保高效反洗钱机制的建设，保险公司可以采取以下三个方面的措施：一是切实加强内部管理，并负责开展内部反洗钱培训。
反洗钱40条建议
反洗钱40条建议反洗钱是指通过各种手段将非法来源的资金合法化的行为。
为了防止和打击洗钱犯罪，国际社会普遍采取了一系列的反洗钱措施，并制定了一些反洗钱的指导原则和方法。
以下是40条反洗钱的建议，帮助各方在实施反洗钱措施时更加全面、有效。
1. 制定和改进反洗钱法律法规，确保规范严密的法律框架，并与国际趋势保持一致。
2. 加强监管机构的能力和独立性，确保其能够有效履行反洗钱职责，并及时发现和处置洗钱风险。
3. 建立反洗钱报告机制，要求金融机构、律师事务所、会计师事务所等行业主体报告可疑交易。
4. 加强相关行业主体的了解客户（KYC）措施，确保及时和准确地核实客户身份和资金来源。
5. 增强金融机构内部控制措施，建立细致的交易监测和报告机制，并加强员工培训。
6. 强化监管机构对金融机构的监督检查力度，及时发现问题并采取相应监管措施。
7. 完善跨境反洗钱合作机制，加强与其他国家和地区的信息交流与合作。
8. 加强反洗钱技术手段的研发和推广应用，提高自动化监测和分析系统的能力。
9. 制定和执行反恐怖融资法律法规，将洗钱与恐怖融资相结合，形成合力。
10. 建立反洗钱宣传教育机制，提高公众和从业人员的反洗钱意识和素养。
11. 增强国际合作，共同打击跨境洗钱犯罪。
加强与国际组织（如联合国、亚洲开发银行等）的合作。
12. 高度重视高风险行业，如金融、游戏、房地产等，加强监督和风险评估。
13. 建立反洗钱风险评估机制，定期对该领域进行全面评估。
14. 将洗钱相关信息纳入全球数据库，并鼓励各国加入和共享数据库。
15. 着力打击网络洗钱犯罪，加强对虚拟货币等新型支付方式的监管。
16. 鼓励金融机构开展洗钱威胁情报分享，提高整体反洗钱能力。
17. 加大对贪腐行为的打击力度，通过追赃追逃等手段打击洗钱犯罪。
18. 支持和加强非政府组织的反洗钱工作，防止其被利用洗钱活动。
19. 建立境外金融机构落地监管机制，加强对境外机构洗钱风险的监测和管理。
禁毒反洗钱方案
禁毒反洗钱方案近年来，毒品犯罪和洗钱犯罪一直存在严重的问题。
为了解决这一问题，各国不断加强对毒品和洗钱犯罪的打击力度，制定了禁毒反洗钱方案。
禁毒方案预防和打击毒品犯罪为了预防和打击毒品犯罪，禁毒方案主要采取以下措施：1.全面禁止毒品的生产、贩卖和使用。
2.加强毒品的管控和监管，从源头上控制毒品的生产和流通。
3.集中打击毒品犯罪活动，打掉毒品产销链条，严惩毒品犯罪分子。
4.宣传教育，普及反毒知识，增强公众的反毒意识和药物自我保护意识。
预防和治疗毒品成瘾为了预防和治疗毒品成瘾，禁毒方案主要采取以下措施：1.加强毒品的宣传教育，普及危害，提醒公众要珍惜健康和生命。
2.提供毒品成瘾人员的戒毒和康复服务，帮助他们摆脱毒品依赖。
3.提供心理辅导和社会支持，帮助毒品成瘾人员走上正常社会生活的道路。
反洗钱方案建立法律框架为了有效打击洗钱犯罪，需要建立完善的法律框架。
反洗钱方案主要包括以下措施：1.制定相关法律法规，明确洗钱犯罪的定义和刑事责任。
2.建立反洗钱机构和监管机构，加强对洗钱行为的监督和打击。
3.加强各部门之间的合作和信息共享，形成联合打击洗钱犯罪的合力。
加强监管和防范措施为了加强监管和防范措施，反洗钱方案主要采取以下措施：1.加强金融机构的反洗钱能力，建立反洗钱制度和内部控制机制。
2.实施客户身份识别和交易监测制度，加强对涉及洗钱风险的客户和交易的监管。
3.加强对非法金融机构和场所的监督和打击，防范洗钱活动的出现。
结语禁毒反洗钱方案是打击毒品犯罪和洗钱犯罪的重要手段，各国需要加强合作，形成联合打击的合力，共同净化社会环境，保障公民生命财产安全。
反洗钱应急预案
反洗钱应急预案随着国际经济全球化的加速，金融领域的国际交往逐渐增多，金融领域的犯罪活动也日益猖獗。
洗钱犯罪活动正逐渐成为全球性的金融犯罪。
这些犯罪活动给金融系统造成了直接的经济损失和不可估量的社会风险，为了遏制和预防洗钱犯罪的发生，反洗钱应急预案应运而生。
什么是反洗钱应急预案？反洗钱应急预案是在洗钱犯罪行为发生后，为尽量避免损失和风险，在尽快掌握有关信息、采取及时措施的基础上，协调各方力量，有效扑灭洗钱犯罪行为的应急措施集合。
反洗钱应急预案的重要性洗钱犯罪行为具有高度计划性、隐蔽性、复杂性等特点，严重危及金融安全稳定，必须采取科学有效的措施进行打击。
而反洗钱应急预案时效性强、专业性突出、协同性强等特点，也使得其成为打击和预防洗钱犯罪的有力武器。
通过反洗钱应急预案，能够及时掌握有关信息，采取应对措施，防范损失和风险，维护金融系统的稳定和安全。
反洗钱应急预案的具体内容反洗钱应急预案主要包括以下几个内容：第一、紧急领导机构的组建和运作机制。
紧急领导机构应具有灵活性、权威性、决策性，能够做出迅速准确的决策，协调、指挥和部署应急处置工作。
第二、信息收集与分析。
需要收集大量的现场信息和线索，利用各种技术手段和分析方法进行分析、比对和鉴别，从而快速确定犯罪组织的规模、组织架构和犯罪行为的特征，以此为依据做出相应的决策。
第三、应急预案的制定和实时调整。
制定反洗钱应急预案是为尽量保证应对措施的准确性和有效性，应急预案应该随时修订。
对于突发情况，应依据现场情况实时调整预案，及时采取有效的措施。
第四、应急力量的调动和动员。
应急力量应该包括技术、法律、金融等多种专业人才，应根据实际情况和犯罪行为的特征有针对性地进行动员和调度。
反洗钱应急预案的实施步骤反洗钱应急预案的实施过程主要分为以下几步：第一、收集情报和信息，确定犯罪行为的特征、规模和犯罪组织的组织架构；第二、根据现场情况动员应急人员和技术设备，展开追踪和跟踪行动；第三、协同各方力量，展开合作行动，打击犯罪组织；第四、加强流程监控和防范控制，做好洗钱犯罪的后续防范工作。
保险公司如何防范洗钱犯罪？
保险公司如何防范洗钱犯罪？2023年，保险公司如何防范洗钱犯罪？洗钱犯罪是指利用合法的商业活动进行非法资金交易的行为，该行为会损害社会地位和金融领域的合法利益。
洗钱犯罪的目标是让非法来源的资金变得合法化，令相关的犯罪分子从合法渠道上获得巨大的利益。
在保险业中，保险公司作为一种可能被用于洗钱的合法工具，防范洗钱犯罪既是保险公司的责任，也是一种信任和防范的社会责任。
一、认真开展客户身份及资金来源调查一旦洗钱犯罪分子成功购买了保险，就可以利用保险分支机构统一时效性的优点，利用股市或资金池。
因此，保险公司应该认真筛选客户，特别是高风险客户名单，加强对于实际投资人的调查。
同时，实施针对不同风险客户的定向向导，建立长期客户和寻找客户之间的合作机制，对客户的金融活动进行定期监控并及时发现重大风险，确保客户身份识别、反洗钱措施以及其他主管部门要求的规定都得到了严格执行。
二、加强风险管理能力，将其纳入整体风险管理体系内保险公司应该将反洗钱风险纳入整体风险管理体系。
从保险公司的发展战略及角度看，反洗钱风险实际上是一种整体风险控制和管理的有效手段。
在开展业务过程中，建立专业的财务、法务、业务等各个方面的内部控制机制，制定全面的反洗钱制度，切实加强反洗钱的整体管理。
三、增加专业反洗钱监管部门投入，提高技术支持研发保险公司应该适当增加反洗钱监管部门的工作人员，并加大资金投入力度。
需要建立专门的流程和机制，提高反洗钱的技术支持和研发，将反洗钱功能与监管指标建立并优化其核查手段，保障政策的正确执行，并及时发现问题，避免洗钱行为。
四、加强保险业务反洗钱人才的培养、招聘由于洗钱犯罪分子作案手法不断升级，对保险领域的反洗钱人才提出了更高的要求。
保险公司应该加大反洗钱人才的识别和招聘，同时加强人才培养，注重反洗钱员工的专业技能和职业道德素养的提高。
同时，针对不同层次和专业背景的反洗钱人才，设计全面、科学的人才培养体系，以提高反洗钱人员的实际工作效果。
反洗钱风险应急预案银行
为加强银行反洗钱工作，有效预防和打击洗钱犯罪活动，保障客户合法权益和银行自身利益，根据《中华人民共和国反洗钱法》及相关法律法规，特制定本应急预案。
二、适用范围本预案适用于我行所有员工、客户以及与银行发生业务往来的各方。
三、组织架构1. 成立反洗钱风险应急领导小组，负责组织、协调、指挥反洗钱风险应急处置工作。
2. 设立反洗钱风险应急办公室，负责日常反洗钱风险应急工作的组织实施。
四、风险预警1. 加强对客户身份信息的审核，对可疑交易进行预警。
2. 定期对业务系统进行安全检查，确保系统安全稳定运行。
3. 关注国内外反洗钱政策变化，及时调整反洗钱策略。
五、应急处置措施1. 发现可疑交易时，立即启动应急预案，启动反洗钱风险应急领导小组。
2. 对可疑交易进行初步调查，核实交易的真实性、合法性。
3. 如确认涉嫌洗钱犯罪，立即向公安机关报案，并提供相关证据。
4. 采取冻结、止付等必要措施，防止洗钱资金进一步流动。
5. 加强与监管部门、公安机关的沟通协调，共同打击洗钱犯罪。
六、后续处理1. 对涉嫌洗钱犯罪的行为进行追责，依法承担相应法律责任。
2. 对反洗钱风险应急处置过程中存在的问题进行分析，总结经验教训，完善应急预案。
3. 加强员工反洗钱知识培训，提高员工反洗钱意识。
1. 本预案由反洗钱风险应急领导小组负责解释。
2. 本预案自发布之日起实施，原有反洗钱风险应急预案同时废止。
3. 如遇法律法规、政策调整或实际情况变化，本预案可根据需要进行修订。
八、应急预案的宣传与培训1. 通过内部培训、会议、宣传栏等形式，向员工宣传本预案，提高员工对反洗钱风险的认识。
2. 定期组织应急演练，检验应急预案的有效性，提高应急处置能力。
3. 鼓励员工积极参与反洗钱工作，共同维护银行反洗钱安全。
通过以上措施，确保银行在面临反洗钱风险时，能够迅速、有效地应对，降低洗钱风险，保障客户和银行自身利益。
反洗钱风险防控总结
反洗钱风险防控总结一、引言近年来，全球洗钱活动日益猖獗，给金融行业和全社会带来了严重的安全风险。
为了有效防控洗钱风险，本文对我所在机构在反洗钱方面的工作进行总结，并提出一些改进建议。
二、反洗钱风险的背景洗钱行为已经成为跨国犯罪、恐怖主义和其他非法活动的重要手段之一。
为了保护金融机构和全社会的安全，我们必须高度重视反洗钱工作，并加强相关管理和技术手段的不断创新。
三、反洗钱工作的重要性1. 保护金融体系的稳定性。
有效的反洗钱措施有助于排查非法资金流动，维护金融机构和整个金融体系的稳定性。
2. 防范经济犯罪的风险。
洗钱行为往往与其他经济犯罪紧密相连，通过对洗钱的预防，能够及早发现并预防其他经济犯罪的发生。
3. 维护国家和全球金融安全。
洗钱涉及跨国资金流动，对于国家和全球金融安全造成了威胁，因此反洗钱工作具有重要的国家意义。
四、反洗钱风险防控工作的措施和成果本节中，我们回顾了过去一段时间中在反洗钱领域所采取的措施和取得的成果，并进行了总结。
1. 加强顾客身份识别和尽职调查工作我们建立了严格的客户身份识别制度，并采用了多种手段对客户的身份信息进行核实和验证。
同时，加强了尽职调查工作，确保所接受的业务和资金来源的真实合法性。
2. 建立有效的监控和报备机制我们利用先进的技术手段，建立了反洗钱监控系统，通过大数据分析和模型建立，实时监控和识别可疑交易。
并建立了相应的报告和反馈机制，确保信息的及时流转和跟踪。
3. 加强员工培训和意识提升通过定期组织培训和提供相关的反洗钱知识，使员工具备识别可疑交易和行为的能力，并培养了员工主动报告可疑交易的意识。
4. 与国内外机构的合作我们与其他金融机构以及监管机构建立了密切的合作关系，共享可疑交易信息和相关情报，并及时汇报和配合相关调查工作。
五、针对问题和不足的改进建议1. 进一步加强技术手段的创新随着技术的不断发展，反洗钱风险也在不断演变，我们需要不断创新技术手段，提高我们的反洗钱能力。
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对于洗钱犯罪的预防
钱贵洗钱犯罪与其上游犯罪相互交错，互为条件。
如果上游犯罪的非法所得不能被清洗，那么犯罪的经济目的也就无法实现。
因此，洗钱能否成功，客观上成为能否实现其上游犯罪的实施的必要条件。
世界各国越来越重视利用刑事、民事和行政等诸方面规范体系加强对洗钱犯罪的预防。
主要措施有:
一、密切追踪、熟练掌握洗钱犯罪的作案手法和规律特点。
这是对其有效防范打击的基础和前提。
二、金融机构要加强防范。
所有的金融机构均应建立对客户的身份识别和证件留存制度，杜绝匿名帐户和假帐户;客户在存款或进行任何金融交易时，金融机构应要求他们提交真实的身份证明文件和住址;对于一切复杂的、不寻常的和大数额的交易应当特别注意其背景、目的和来源;在发现和怀疑某些非法资金来源于非法活动或可疑时，应免除金融机构及其职员为客户保密的义务，反之应向执法机关及时报告。
三、完善立法，加强法律监督。
四、建立情报信息资料库，加强国际情报信息交流。
欧美各国均重视加强防范洗钱犯罪的情报信息的收集。
美国财政部已建立了利用计算机技术来分析、研究货币报告的联邦数据库，国际刑警组织也设有专门机构并掌握洗钱犯罪的情报。
由此，我国也应建立自己的的情报资料库，并与国际情报网相联，以更有效地遏制洗钱犯罪。
五、加强国际合作。
鼓励各国签定和加入含有反洗钱条款的双边或多边司法协助条约或反洗钱条约;通过刑事司法协助或者警察、海关之间的合作，互通情报，相互为查处洗钱案件提供便利，通过必要的立法将洗钱犯罪列为可引渡的犯罪。
目前，美、俄、意等国家正在联合行动，打击洗钱犯罪。
这些国家还研制出一种追踪电脑洗钱的设备。
这种技术主要是用人造间谍来监视电脑，当数以百万计的交易正在进行时，能测出哪些交易有可能是在洗钱。
另外，国际刑警组织、国际货币基金组织、国际麻醉品控制委员会等国际性组织，都在积极采取相应的对策和措施，加强对国际性洗钱犯罪的防范和打击。
如何加强反洗钱执法力度
钱贵
一、成立专门的反洗钱机构
针对洗钱犯罪的隐藏性、复杂性和手段的高度专业化,单靠传统的侦查方式和手段已经完全不能胜任当今社会反洗钱工作的需要,需要反洗钱部门建立打击洗钱犯罪的专业机构。
西方发达国家一般都设有反洗钱专门机构,如:美国的金融犯罪执法网络、英国的金融特遣队、澳大利亚的交易报告与分析中心。
国际上先进的反洗钱经验表明,设立反洗钱的专门机构有利于跟踪洗钱动态,制定有针对性的打击对策,培养打击洗钱犯罪的专业人员。
为防范和打击洗钱行为,中国人民银行已先后设立了反洗钱局和中国反洗钱监测分析中心,为与中国人民银行反洗钱措施相适应,公安机关应当在经济犯罪侦查部门内部设立专门的反洗钱机构,并派员和中国人民银行反洗钱部门联合办公,及时发现和掌握洗钱的犯罪信息,并进行跟踪和侦查,从而有效地打击和预防洗钱犯罪。
二、加强反洗钱的侦查协作
第一、加强反洗钱查部门之间以及反洗钱侦查部门与洗钱犯罪上游犯罪侦查部门之间的协作;
洗钱罪在刑法中被归入妨害金融管理秩序一节中,在管辖上应归属公安机关经侦部门,但是金融机构及其从业人员可以成为洗钱罪的犯罪主体,而我国目前的金融企业主要是国有的商业银行和其他国有的非银行金融机构,金融机构工
作人员中绝大部分按〈刑法〉第93条的规定按国家工作人员论,金融机构工作人员利用职务之便协助洗钱的行为,应纳入检察机关的管辖范围。
对于洗钱犯罪的立案侦查需要公安机关经侦部门和检察机关互相配合,一般情况下,对于洗钱犯罪应当由公安机关经侦部门先予以受理,发现涉及金融机构从业人员的职务犯罪行为的,应移送检察机关侦查,或双方各自分工侦查,一并起诉。
由于洗钱犯罪法定的四种上游犯罪分别由公安机关刑侦部门、辑毒部门、海关辑私犯罪侦查部门管辖,要是今后把重大的经济犯罪案件和贪污贿赂案件作为洗钱罪的上游犯罪,则公安机关经侦部门和检察机关也是洗钱犯罪的上游犯罪的侦查机关。
各侦查机关应形成合力,努力避免各单位从自身局部利益出发,各自为战,甚至放任不属自已管辖的洗钱犯罪行为。
为了有效地打击洗钱犯罪,在侦查中,公安机关、海关、检察机关要加强协作,制定反洗钱方案,各单位在侦查中一旦发现有洗钱重大嫌疑的,立即与反洗钱部门联系,切实防止因案件的不同管辖分工而放纵了洗钱犯罪分子。
第二、加大反洗钱侦查部门和金融机构以及金融监管部门的协作;
针对洗钱活动多利用金融机构进行的特点,反洗钱侦查部门应加强与金融机构以及金融机构的监管部门即中国人民银行、国家外汇管理局的协作。
根据〈中华人民共和国银行法〉第4条规定,中国人民银行指导、部属金融业反洗钱工作,负责反洗钱的资金监测。
因此中国人民银行应积极制定金融部门反洗钱措施,加大金融监管力度,加大对所监管的金融机构的反洗钱信息的控制。
同时,应积极与反洗钱侦查机关保持密切联系,与反洗钱侦查机关之间建立反洗钱犯罪的信息总网,建立洗钱犯罪信息交流制度,用先进的电脑网络技术来防范和打击洗钱犯罪。
与此同时,反洗钱侦查部门要
改变被动受理金融监管部门移送案件的观念，积极主动地向金融监管部门了解反洗钱动态,并与金融监管机构的反洗钱部门联合办公。
只有与金融监管部门密切协作,反洗钱侦查机关的侦查工作才能取得实效。
第三、加强跨区域洗钱犯罪的侦查协作;
由于洗钱犯罪分子经常将违法资金不断转移来妨碍侦查,而这些资金的频繁转移往往是跨区域进行,为查清该违法资金的去向,必须得到各地侦查部门的配合。
同时,洗钱行为和上游犯罪经常不在同一个区域,为了查明洗钱分子所清洗的资金为法定的上游犯罪的违法所得及其收益,必须到上游犯罪所在地查明上游犯罪的性质,这就要求两地的侦查部门加强合作,互相配合。
随着国际经济的迅速发展,各国间的经济交往越来越密切,资金往来越来越频繁,并且随着科技的发展,电子商务、电子银行等在国际金融系统中的运用,使资金的运转更为迅速,电子资金划拨也使得巨额的非法资金在全世界的快速清洗成为可能。
在电子资金划拨的情况下,洗钱者可以更方便地在一国境内实现犯罪资金在不同国家清洗的跨国洗钱活动。
而一般来说,一国对放置在他国银行的资金是鞭长莫及的,即使一国对产生犯罪收益的该项犯罪或从事该项犯罪活动的犯罪分子有管辖权,一国对境外的外国银行也难有管辖权,如果没有他国的合作,一国不仅难以追踪在他国转移的犯罪收益的线索,而且也难以对这些资金进行扣押和没收。
因此,我国应积极地吸收国外先进的反洗钱立法经验,完善反洗钱刑事及行政法规的立法工作,使之便于实际操作。
为了更好的与其它国家开展反洗钱协作,必须积极与其它国家缔结多边或双边反洗钱国际条约,尽快加入金融行动特别工作组“亚太反洗钱小组“等国际反洗钱组织,加强国际刑事司法合作,使我国在打击跨国洗钱犯罪活动中,能够与其他国家在识别、没收犯罪收益,引渡洗钱犯罪分子以及证据收集等方面互相协作,这样才能有效打击跨国洗钱犯罪。