基金法律法规第一套
最新基金法律法规(科目一)考试真题及答案汇总2
最新基金法律法规（科目一）考试真题及答案汇总2考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、有关开放式基金申购、赎回的原则、下列说法正确的是（）。
A.申购实行已知价原则B.赎回原则为金额赎回原则C.开放式基金实行金额申购，份额赎回D.基金赎回实行已知价原则答案：C解析：申购、赎回实行“为知价“交易原则；“金额申购、份额赎回”原则。
2、基金经营机构客户信息保存期限规定，客户交易记录自交易账户当年计起至少保存（）年。
A．1B．3C．5D．10答案为C，解析：基金经营机构客户信息保存期限规定，客户交易记录自交易账户当年计起至少保存5年。
3、开放式基金每个工作日的份额净值都有可能发生改变，而净值的高低直接关系到投资者的利益，任何失误都会造成重大问题，因此基金销售服务对（）的要求很高。
A、专业性B、时效性C、规范性D、持续性答案为B【解析】本题考查基金客户服务的特点。
开放式基金每个工作日的份额净值都有可能发生改变，而净值的高低直接关系到投资者的利益，任何失误都会造成重大问题，因此基金销售服务对时效性的要求很高。
4、（）交纳认购的基金份额的款项时，基金合同成立。
A.管理人B.托管人C.监管人D.投资人答案：D，解析：投资人交纳认购的基金份额的款项时，基金合同成立。
5、对于开放式基金，在开放申购、赎回前，资产净值公告的时间频率是（）。
A、每交易日公告1次B、一般每月公告2次C、一般每周公告1次D、一般每周公告2次答案为C【解析】本题考查基金净值公告。
封闭式基金和开放式基金在披露净值公告的频率上有所不同。
封闭式基金一般至少每周披露一次资产净值和份额净值。
对于开放式基金来说，在其放开申购和赎回前，一般至少每周披露一次资产净值和份额净值；开放申购和赎回后，则会披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。
6、()不是我国基金监管的目标。
A:降低非系统风险B:保护投资者利益C:保证市场的公平、效率和透明D:推动基金业的规范发展答案为A，解析：我国基金监管的目标包括：①保护投资者利益；②保证市场的公平、效率和透明；③降低系统风险；④推动基金业的规范发展。
-基金从业-基金法律法规(科目一)--第一章
基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范精讲讲义第一章金融市场、资产管理与投资基金第一节居民理财与金融市场关注金融市场的分类和构成要素。
【知识点一】金融与居民理财★★所谓金融，简单来讲即货币资金的融通。
理财，指的是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值。
目前，居民理财主要方式是货币储蓄与投资两类。
其中，股票、债券和基金等金融工具是最常见和普遍的投资产品。
货币储蓄是指居民将暂时不用或结余的货币收入存入银行或其他金融机构的一种存款活动。
投资是指投资者当期投入一定数额的资金而期望在未来获得回报，所得回报应该能补偿投资资金被占用的时间，预期的通货膨胀率以及期望更多的未来收益，未来收益具有不确定性。
【注意】居民（个人与企业）经济生活中的日常收入、支出活动和储蓄、投资等理财活动构成了现代金融供求的重要组成部分。
【知识点二】金融市场一、金融市场的含义★金融市场是货币资金融通市场，是指资金供应者和资金需求者双方通过金融工具进行交易而融通资金的市场。
【注意】金融市场和金融服务机构是现代金融体系的两大运作载体，通过金融服务机构在金融市场的活动，以各种金融工具将资金的供应者和资金的需求者连接起来，从而达到货币资金的有效配置。
二、金融市场的分类★★★（一）按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场货币市场又称短期金融市场，是指专门融通不超过一年短期资金的场所。
短期资金多在流通领域起货币作用，主要解决市场参与者短期性的周转和余额调剂问题。
资本市场又称长期金融市场，是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。
狭义的资本市场专指中长期债券市场和股票市场。
广义的资本市场包括两大部分：一是银行中长期存贷款市场；二是有价证券市场，包括中长期债券市场和股票市场。
【注意】1.货币市场包括同业拆借市场、回购市场、票据市场、大面额可转让存单市场等。
2.广义的资本市场包括银行中长期存贷款市场和有价证券市场。
有价证券市场包括中长期债券市场和股票市场。
最新基金法律法规(科目一)考试真题及答案汇总6
最新基金法律法规（科目一）考试真题及答案汇总6考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、售中服务的内容不包括（）。
A、协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果B、推介符合适用性原则的基金C、介绍基金产品D、介绍证券市场基础知识、基金基础知识，普及基金相关法律知识答案为D【解析】本题考查基金客户服务的内容。
售中服务主要包括：协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果；推介符合适用性原则的基金；介绍基金产品；协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。
2、基金信息披露的（）原则要求公开披露的信息易为一般公众投资者所获取。
A、规范性B、易解性C、易得性D、真实性答案为C【解析】本题考查信息披露的原则。
基金信息披露的易得性原则要求公开披露的信息易为一般公众投资者所获取。
3、（）年6月6日，中国证券投资基金业协会正式成立。
A．2010B．2011C．2012D．2013答案为C，解析：2012年6月6日，中国证券投资基金业协会正式成立。
4、随着基金销售市场状况和外部环境的改变，各类基金销售机构在未来发展方向上呈现的趋势不包括（）。
A.提升服务的层次化B.提升服务的综合化C.提升服务的专业化D.深度挖掘互联网销售的效能答案为B【解析】随着基金销售市场状况和外部环境的改变，各类基金销售机构在未来发展方向上呈现以下趋势：①深度挖掘互联网销售的效能；②提升服务的专业化和层次化。
5、下列不属于系列基金的优势的是（）。
A．强大的扩张功能B．简化管理C．降低成本D．既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所进行基金份额交易和基金份额申购或赎回答案为D，解析：从基金公司经营管理的角度看，采取伞形结构比单一结构具有优势，表现在以下两方面：①简化管理；降低成本；②强大的扩张功能。
6、ETF建仓阶段是指基金合同生效后，基金管理人逐步调整实际组合直至达到跟踪指数要求的过程。
ETF建仓期不超过（）个月。
最新基金法律法规(科目一)考试真题及答案汇总3
最新基金法律法规（科目一）考试真题及答案汇总3考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系，具体包括（）。
Ⅰ.设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位Ⅱ.向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则Ⅲ.评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉Ⅳ.根据客户投诉总结相关问题，及时发现业务风险，并根据投资者的合理意见改进工作，完善内控制度，如有需要应立即向所在机构报告A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案为C【解析】本题考查基金客户投诉处理。
基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系，具体包括：设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位；向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则；耐心倾听投资者的意见、建议和要求，准确记录客户投诉的内容，所有客户投诉应当保留完整记录并存档，投诉电话应当录音；评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉；根据客户投诉总结相关问题，及时发现业务风险，并根据投资者的合理意见改进工作，完善内控制度，如有需要应立即向所在机构报告。
2、基金公司的（）是指基金公司围绕公司总体经营战略，从董事会、管理层到全体员工全员参与，在日常经营中，识别潜在风险，评估风险的影响程度，并根据公司风险偏好制定风险应对策略，有效管理公司各环节风险的持续过程。
A、合规管理B、运营管理C、风险管理D、战略管理答案为 C【解析】本题考查风险管理。
基金公司的风险管理是指基金公司围绕公司总体经营战略，从董事会、管理层到全体员工全员参与，在日常经营中，识别潜在风险，评估风险的影响程度，并根据公司风险偏好制定风险应对策略，有效管理公司各环节风险的持续过程。
3、QDII基金的净值在（）披露。
A．估值日B．估值日后1～2个工作日C．估值后2～3个工作日D．估值后3～5个工作日答案为B，解析：QDII基金的净值在估值后1～2个工作日内披露。
最新基金法律法规(科目一)考试真题及答案汇总10
最新基金法律法规（科目一）考试真题及答案汇总10考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、某基金管理公司的基金经理甲串通基金经理乙，通过他们控制的两个基金相互交易，人为虚增交易量来拉升股价的行为属于（）。
A.二公司的内幕交易B.基于交易的操纵市场C.基于信息的操纵市场D.不正当竞争答案：B解析：基金经理甲与乙的行为属于基于交易的操纵市场。
因为他们有明显的误导市场参与者的意图，并实施了不当影响证券价格的行为。
2、基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并遵守以下行为规范（）。
Ⅰ、提供业绩披露信息的原始出处Ⅱ、不片面夸大过往业绩Ⅲ、不预测所推介基金的未来业绩Ⅳ、根据推介基金的过往业绩合理预测其未来表现A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.ⅠC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ答案：A3、公开披露基金信息的禁止行为，不包括（）。
A.对证券投资业绩进行预测B.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏C.通过基金管理人自身开设和管理的网络披露信息D.违规承诺收益或者承担损失答案为C【解析】法律法规对于借公开披露基金信息为名编制、传播虚假基金信息，恶意进行信息误导，诋毁同行或竞争对手等行为做出了禁止性规定。
具体包括以下情形：①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；②对证券投资业绩进行预测；③违规承诺收益或者承担损失；④诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；⑤登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；⑥中国证监会禁止的其他行为。
4、基金管理人前台部门的目标是（）。
A、利润最大化B、消费者剩余最大化C、客户满意度最大化D、保障公司为客户提供服务的持续性答案为C【解析】本题考查前中后台内部控制。
基金管理人的前台主要是与客户直接接触的行政前台、投资、研究、销售等部门，主要是为客户提供综合服务的部门，目标是客户满意度最大化。
5、（）是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。
基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案0111-16
基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案0111-161、基金从业人员在宣传销售基金产品时，下列做法错误的是（）。
【单选题】A.为了向投资者推介基金产品、揭示投资风险而虚构事例B.依照基金合同、招募说明书等对基金产品进行陈述、介绍和宣传C.向客户和潜在客户披露用于分析投资、选择证券、构建投资组合的投资过程的基本流程和一般原则D.在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，提供业绩信息的原始出处正确答案:A答案解析:基金从业人员在宣传、推介和销售基金产品时，应当客观、全面、准确地向投资者推介基金产品、揭示投资风险；依照基金合同、招募说明书等对基金产品进行陈述、介绍和宣传；向客户和潜在客户披露用于分析投资、选择证券、构建投资组合的投资过程的基本流程和一般原则；在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，提供业绩信息的原始出处。
2、下列关于契约型基金与公司型基金的叙述中，正确的是（）。
Ⅰ.契约型基金具有法人资格Ⅱ.公司型基金不具有法人资格Ⅲ.契约型基金依据基金合同营运基金Ⅳ.公司型基金依据投资公司章程营运基金【单选题】A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案:B答案解析:选项B符合题意：契约型基金与公司型基金的区别：（1）法律主体资格不同。
契约型基金不具有法人资格，公司型基金具有法人资格。
（2）投资者的地位不同。
（3）基金营运依据不同。
契约型基金依据基金合同营运基金，公司型基金依据投资公司章程营运基金。
3、（）加入基金业协会的，为其特别会员。
【单选题】A.基金服务机构B.基金托管人C.证券期货交易所D.基金管理人正确答案:C答案解析:会员分为三类：普通会员、联席会员、特别会员。
基金管理人和基金托管人加入协会的，为普通会员；基金服务机构加入协会的，为联席会员；证券期货交易所、登记结算机构、指数公司、地方基金业协会及其他资产管理相关机构加入协会的，为特别会员。
最新基金法律法规(科目一)考试真题及答案汇总14
最新基金法律法规（科目一）考试真题及答案汇总14考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起()个月内，以审慎监管原则依法审查，做出批准或不予批准的决定。
A:3B:4C:5D:6答案为D，解析：中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起6个月内，以审慎监管原则依法审查，作出批准或不予批准的决定。
2、转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的（）以上通过。
A.1/2B.2/3C.1/3D.3/4答案为B【解析】转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过。
3、基金管理公司投资决策业务控制的主要内容不包括（）。
A.健全投资决策授权制度，明确界定投资权限，严格遵守投资限制，防止越权决策B.研究工作应保持独立、客观C.建立投资风险评估与管理制度，在设定的风险权限额度内进行投资决策D.建立科学的投资管理业绩评价体系答案：B解析：基金管理公司投资决策业务控制的5个主要内容，另外还有:投资决策应当严格遵守法律法规的有关规定，符合基金契约所规定的投资目标、投密资范围、投资策略、投资组合和投资限制等要求。
4、目前，我国基金销售机构不包括（）。
A、保险公司B、农村商业银行C、信托公司D、证券公司答案为 C【解析】本题考查基金销售机构。
目前，国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。
直销机构是指直接销售基金的基金公司。
代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。
5、（）一般是指金融机构受投资者委托，为实现投资者的特定目标和利益，进行证券和其他金融产品的投资并提供金融资产管理服务，并收取费用的行为。
2021基金从业科目一《基金法律法规》考题100道测试及答案2
2021基金从业科目一《基金法律法规》考题100道测试及答案2考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、目前我国公募证券投资基金全部是（），而美国的绝大多数证券投资基金则是（）。
A.公司型基金；契约型基金B.契约型基金；封闭式基金C.契约型基金；公司型基金D.公司型基金；开放式基金答案：C解析：目前我国公募证券投资基金全部是契约型基金，而美国的绝大多数证券投资基金则是公司型基金。
2、ETF基金T日现金差额相关内容应在（）的申购、赎回清单中公告。
A．T+1日B．T-1日C．T日D．T+2日答案为A，解析：T日现金差额在T+1日的申购、赎回清单中公告。
3、2007年，中国证券业协会设立了()，负责联络与业务交流工作。
A:基金公会B:基金业行会C:基金公司会员部D:证券投资基金业委员会答案为C，解析：2007年，中国证券业协会设立了基金公司会员部，负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的自律管理。
4、（）在基金运作中具有核心作用。
A.基金管理人B.基金份额持有人C.基金销售机构D.证券交易所答案为A【解析】基金管理人在基金运作中具有核心作用，基金产品的设计、基金份额的销售与注册登记、基金资产的管理等重要职能多半由基金管理人或基金管理人选定的其他服务机构承担。
5、开放式基金变更的招募说明书每（）公布一次。
A、日B、季度C、6个月D、年答案为C【解析】本题考查开放式基金。
开放式基金每日公布基金单位资产净值，每季度公布资产组合，每6个月公布变更的招募说明书。
6、基金从业人员甲离职后带走了公司的部分客户名单，并在新的基金公司开展业务后招揽原公司客户，其行为违反了（）要求。
A、忠诚敬业B、廉洁公正C、客户至上D、专业审慎答案为A【解析】本题考查忠诚尽责的内容。
客户清单属于机构资产，甲在离职后继续使用并开展业务，违反了竞业禁止的义务，也违反了忠诚敬业的规范要求中“不得利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取非法利益”。
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下列不属于基金合同特别约定事项的是（）。
答案区域A基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式B基金当事人的权利义务C基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则D基金发售、交易、申购、赎回的相关安排试题分析您答错了您的作答：参考答案：D测试方向：常识题难易程度：易教材页码：下册105解析：基金合同特别约定的事项包括：①基金当事人的权利义务，特别是基金份额持有人的权利；②基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则；③基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式。
根据债券的发行人的不同，债券基金的分类不包括（）。
答案区域A可转换债券基金B金融债券基金C政府债券基金D企业债券基金试题分析您答错了您的作答：参考答案：A测试方向：常识题难易程度：易教材页码：上册45解析：根据发行者的不同，可以将债券分为政府债券、企业债券、金融债券等。
关于基金从业人员利用未公开信息进行交易，以下表述错误的是（）。
答案区域A市场存在信息不对称导致掌握更多信息一方能够以此牟利B缺乏有效的内部控制使未公开信息的利用更为方便C该行为违背了保护基金持有人利益的基本原则D该行为属于个人的道德风险，基金公司并不承担责任试题分析您答错了您的作答：参考答案：D测试方向：常识题难易程度：易教材页码：上册87解析：基金公司也需要承担责任。
基金代销机构对基金管理人进行审慎调查的内容不包括基金管理人的（）。
答案区域A诚信状况B经营管理能力和投资管理能力C内部控制情况D账户管理制度试题分析您答错了您的作答：参考答案：D测试方向：常识题难易程度：易教材页码：下册150解析：基金代销机构通过对基金管理人进行审慎调查，了解基金管理人的诚信状况、经营管理能力、投资管理能力和内部控制情况，并将调查结构作为是否代销该基金管理人的基金产品或是否向基金投资人优先推介该基金管理人的重要依据。
对于基金管理人来讲，开放式基金比封闭式基金提供了更好的激励约束机制，原因在于（）。
答案区域A如果开放式基金业绩表现差，投资者被套，就没有赎回压力B如果开放式基金业绩表现好，会吸引新的投资者，基金管理人管理费收入也会增加C封闭式基金业绩表现好，其扩展能力也将相应提高D封闭式基金份额固定，基金管理人的收入稳定试题分析您答错了您的作答：参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易教材页码：上册23解析：封闭式基金份额固定，即使基金表现好，其扩展能力也受到较大的限制。
如果表现不尽如人意，由于投资者无法赎回投资，基金经理通常也不会在经营与流动性管理上面临直接的压力。
与此不同，如果开放式基金的业绩表现好，通常会吸引新的投资者，基金管理人的管理费收入也会随之增加；如果基金表现差，开放式基金则会面临来自投资者要求赎回投资的压力。
因此，与封闭式基金相比，一般开放式基金向基金管理人提供了更好的激励约束机制。
基金托管人的基金托管部门主要业务人员在1年内变动超过（）时，托管人应当在变化发生之日起2日内编制并披露临时报告书，并报中国证监会及地方监管局备案。
答案区域A30%B15%C50%D5%试题分析您答错了您的作答：参考答案：A测试方向：常识题难易程度：易教材页码：下册103解析：当基金发生涉及托管人及托管业务的重大事件时，例如，基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动、该部门的主要业务人员在1年内变动超过30%、托管人召集基金份额持有人大会、托管人的法定名称或住所发生变更、发生涉及托管业务的诉讼、托管人受到监管部门的调查或托管人及其托管部门的负责人受到严重行政处罚等，托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书，并报中国证监会备案。
各国投资者教育机构在制定投资者教育策略时，首先应考虑（）。
答案区域A选择高收益投资产品B寻找确保本金安全的投资策略C普及证券市场知识和宣传证券市场法规D预测证券市场走势试题分析您答错了您的作答：参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易教材页码：下册167解析：目前，各国投资者教育机构在制定投资者教育策略时，都首先致力于普及证券市场知识和宣传证券市场法规。
以下可以构成内幕信息的是（）。
答案区域A来源可靠的信息B对证券价格影响明确的信息C来源可靠、对证券价格影响明确的非公开信息D非公开的信息试题分析您答错了您的作答：参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易教材页码：上册118解析：内幕信息的构成要素有三：一是来源可靠的信息；二是“重要”的信息；三是“非公开”的信息。
关于基金职业道德规范中诚实守信的基本要求，以下说法正确的是（）。
答案区域A不正当竞争B欺诈客户C公平合法有序竞争D内幕交易和操纵市场试题分析您答错了您的作答：参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易教材页码：上册116解析：诚实守信要求基金从业人员不得欺诈客户，在证券投资活动中不得有内幕交易和操作市场行为，对于同行不得进行不正当竞争。
关于审慎开展执业活动的要求，以下说法错误的是（）。
答案区域A基金从业人员对投资分析中的事实和假设无需区分B基金从业人员必须记载和保留适当的记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项C基金从业人员应当合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素D基金从业人员应该牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，提高风险管理水平试题分析您答错了您的作答：参考答案：A测试方向：常识题难易程度：易教材页码：上册122解析：基金从业人员应当区分投资分析和建议演示中的事实和假设。
以下哪项不是现代金融供求重要的组成部分（）。
答案区域A储蓄B投资理财C艺术品收藏D日常收入、支出试题分析您答错了您的作答：参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易教材页码：上册5解析：现代居民经济生活中的日常收入、支出活动和储蓄、投资等理财活动构成了现代金融供求的重要组成部分。
基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的（）时，属于基金的重大事件，需要在临时报告中披露。
答案区域A0.10%B0.20%C0.50%D1%试题分析您答错了您的作答：参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易教材页码：下册113解析：基金的重大事件包括：基金份额持有人大会的召开，提前终止基金合同，延长基金合同期限，转换基金运作方式，更换基金管理人或托管人，基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人的基金托管部门负责人发生变动，涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼，基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.5%，开放式基金发生巨额赎回并延期支付，基金改按估值技术等方法对长期停牌股票进行估值等等。
属于基金客户服务原则的是（）。
答案区域A本金安全、追求收益B客户至上、保障收益C安全第一、专业规范D优先服务、有效沟通试题分析您答错了您的作答：参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易教材页码：下册159解析：基金客户服务的原则包括：客户至上原则、有效沟通原则、安全第一原则、专业规范原则。
基金存续期信息披露中信息量最大的文件是（）。
答案区域A基金净值公告B年度报告C中期报告D投资组合报告试题分析您答错了您的作答：参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易教材页码：下册110解析：基金年度报告是基金存续期信息披露中信息量最大的文件。
应当在每年结束之日起90日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定报刊上。
关于货币市场基金的说法，正确的是（）。
答案区域A适合长期投资B既适合短期投资，也适合长期投资C没有投资风险D适合短期投资试题分析您答错了您的作答：参考答案：D测试方向：常识题难易程度：易教材页码：上册46解析：与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点。
货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所。
需要注意的是，货币市场基金的长期收益率较低，并不适合长期投资。
关于证券投资基金的发展能有助于防止市场的过度投机和炒作的原因，以下描述错误的是（）。
答案区域A证券投资基金推动市场价值判断体系的形成B证券投资基金倡导；理想的投资理念和文化C证券投资基金管理人能发挥专业投资优势D证券投资基金给投资者带来合理的收益试题分析您答错了您的作答：参考答案：D测试方向：常识题难易程度：易教材页码：上册34解析：证券投资基金发挥专业理财优势，推动市场价值判断体系的形成，倡导理性的投资文化，有助于防止市场的过度投机。
中小投资者通过基金投资可以以很小的资金投资一篮子股票或债券，主要原因是（）。
答案区域A基金投资是把众多投资者的小额资金汇集起来进行组合投资B相对于股票投资，基金投资较为稳健C基金经理对股票或债券有深入的研究D基金公司有众多的股票琥珀债券可供选择投资试题分析您答错了您的作答：参考答案：A测试方向：常识题难易程度：易教材页码：上册15解析：本题考查基金组合投资、分散风险的特点。
基金管理人对基金销售机构的业务规范和监督，不包括（）。
答案区域A投资管理B信息传输C资金归集D销售服务试题分析您答错了您的作答：参考答案：A测试方向：常识题难易程度：易教材页码：下册128解析：为保护投资人的合法权益，对资金归集、信息传输、销售服务等也应进行规范。
以下关于基金信息披露的完整性原则的表述，不正确的是（）。
答案区域A对信息披露人不利的信息也要披露B要充分披露重大信息C要事无巨细地披露所有信息D要披露所有可能影响投资者决策的信息试题分析您答错了您的作答：参考答案：C测试方向：常识题难易程度：中教材页码：下册98解析：完整性原则要求充分披露重大信息，但并不是要求事无巨细地披露所有信息，因为这不仅将增加披露义务人的成本，也将增加投资者收集信息的成本和筛选有用信息的难度。
中国证监会对基金市场监管的主要措施不包括（）。
答案区域A拘留B限制交易C行政处罚D检查试题分析您答错了您的作答：参考答案：A测试方向：常识题难易程度：易教材页码：上册79解析：依据《证券投资基金法》的规定，中国证监会依法履行职责，有权采取下列监管措施：①检查；②调查取证；③限制交易；④行政处罚。
证券交易所在监控中发现基金出现异常交易行为，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况，采取（）等措施。
答案区域A电话提示、警告B没收违法所得C罚款D取消资格试题分析您答错了您的作答：参考答案：A测试方向：常识题难易程度：易教材页码：上册82解析：证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况，采取电话提示、警告、约见谈话、公开谴责等措施，并同时向中国证监会报告督察长的合规责任不包括（）。
答案区域A关注员工的合规和风险意识B总经理对合规存在的问题不整改时，向公司董事会和中国证监会报告C对合规管理承担最终责任D对新产品的合法合规性提出意见试题分析您答错了您的作答：参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易教材页码：下册194解析：董事会对公司的合规管理承担最终责任。