C15028资产证券化产品设计中的法律与监管要点(上) 练习+考试
C15023证券公司代销金融产品业务风险防范操作实务课后测验100分
C15023证券公司代销金融产品业务风险防范操作实务课后测验100分第一篇：C15023 证券公司代销金融产品业务风险防范操作实务课后测验100分C15023 证券公司代销金融产品业务风险防范操作实务课后测验100分一、单项选择题1.以下关于证券公司代销金融产品业务的所涉及的金融产品，说法正确的是（）。
A.大部分金融产品属于私募范畴，可通过特定渠道进行公开宣传B.一般无认购起点的限制C.产品种类多，包括银行理财产品、信托产品、基金公司资管计划、基金子公司资管计划、保险产品等D.风险等级不高，风险相对可控您的答案：C 题目分数：10 此题得分：10.0 批注：二、多项选择题2.根据《证券公司代销金融产品管理规定》，证券公司应当审慎选择代销的金融产品，充分了解金融产品的（）等信息。
A.发行依据B.基本性质C.投资安排及风险收益特征D.管理费用您的答案：B,A,D,C 题目分数：10 此题得分：10.0 批注：3.下列关于证券公对所代销的金融产品的投向的审核说法正确的是（）。
A.首先应关注行业投向，要对募集资金投向特定行业的金融产品格外注意B.地域投向往往也是产品投向审核中需要关注的一个方面C.作为代销人，证券公司在选择金融产品时，也应当像选择委托人一样，制定特定行业的地域黑名单，不触碰高风险地域的特定类别项目D.投资品种是识别产品管理难易性质的重要环节您的答案：C,B,D,A 题目分数：10 此题得分：10.0 批注：4.针对代销金融产品可能面临的风险，证券公司实践过程中可采取（）等途径进行防范。
A.做好尽调、判断和审慎选择，严控代销产品准入环节B.做好过程控制，合理安排培训、宣传、提示和监督C.合理设计绩效考核机制，将适合的产品向适合的投资者进行销售D.加强售后服务和管理您的答案：A,C,D,B 题目分数：10 此题得分：10.0 批注：5.证券公司代销金融产品业务具有特点（）。
A.产品种类多B.认购起点高C.宣传特定化D.风险等级高您的答案：B,C,D,A 题目分数：10 此题得分：10.0 批注：三、判断题6.设计简单的金融产品均可视为透明度较高的金融产品。
C15021汽车贷款资产证券化(上)90分
10. 汽车贷款利率主要受贷款风险和期限影响，受汽车制造商和分销商促销影响较小。（ ）
您的答案：错误
题目分数：10
此题得分：10.0
批注：
试卷总得分：90.0
试卷总批注：
您的答案：C,A
题目分数：10
此题得分：10.0
批注：
7. 普通汽车贷款的证券化按借款人的信用质量划分为（ ）。
A. 优质发行
B. 次级发行
C. 普通发行
D. 其他发行
您的答案：B,A
题目分数：10
此题得分：10.0
您的答案：错误
题目分数：10
此题得分：10.0
批注：
10. 汽车贷款利率主要受贷款风险和期限影响，受汽车制造商和分销商促销影响较小。（ ）
您的答案：错误
题目分数：10
此题得分：10.0
批注：
试卷总得分：90
一、单项选择题
1. 下列关于在汽车贷款证券化的交易结构的表述中，错误的是（ ）。
A. 优质汽车贷款ABS的交易中一般有A档高级证券、投资级的中间档和B档支持凭证（或权益档）
B. 优质汽车贷款ABS的交易中，A档一般获得最高信用评级A-1或AAA，B档一般由发起人保留，没有评级
C. 次级汽车贷款ABS的交易相对复杂，除了A档证券外，还有投资级的中间档和非投资级或无评级的支持档和权益档
B. 次级贷款的发行人基本以独立的贷款人为主
C. 在优质汽车ABS发起人中，汽车制造商旗下的金融公司占据主导地位
D. 独立的贷款人通常为优质客户提供低成本融资
您的答案：D
题目分数：10
此题得分：10.0
银行资产证券化与风险管理考核试卷
14.下列哪种情况下，银行应进行资产证券化？（）
A.资金短缺
B.资产质量较差
C.风险管理水平较低
D.所有以上选项
15.在资产证券化过程中，下列哪种方式不是基础资产转让的方式？（）
A.真实出售
B.合同转移
C.信托转移
D.资产池转移
16.下列关于资产证券化产品信用评级说法错误的是（）。
A.评级机构
B.发行人
C.投资者
D.监管部门
（以下为其他题型，请自行设计）
二、多选题（本题共20小题，每小题1.5分，共30分，在每小题给出的四个选项中，至少有一项是符合题目要求的）
1.银行进行资产证券化的原因包括以下哪些？（）
A.提高资产流动性
B.降低融资成本
C.分散和转移风险
D.增加监管资本要求
D.提高证券的信用评级
14.在资产证券化过程中，以下哪些机构可能担任服务机构的角色？（）
A.银行
B.信托公司
C.证券公司D.基金管来自公司15.以下哪些因素会影响资产证券化产品的流动性？（）
A.市场规模
B.投资者基数
C.证券的标准化程度
D.监管政策
16.资产证券化产品在哪些方面有助于提高金融市场的效率？（）
银行资产证券化与风险管理考核试卷
考生姓名：__________答题日期：_______年__月__日得分：____________判卷人：__________
一、单项选择题（本题共20小题，每小题1分，共20分，在每小题给出的四个选项中，只有一项是符合题目要求的）
1.下列哪项不是银行资产证券化的主要目的？（）
B.降低融资成本
C.增加资产透明度
D.减少银行资本占用
[vip专享]C12025信贷资产证券化业务介绍,100分试卷
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一、单项选择题1. 下列产品按信用风险由低到高正确排列的是（）。
A. 普通资产担保公司债-普通无担保公司债-资产证券化产品B. 普通无担保公司债-普通资产担保公司债-资产证券化产品C. 资产证券化产品-普通资产担保公司债-普通无担保公司债D. 资产证券化产品-普通无担保公司债-普通资产担保公司债2. 按照《资产支持证券发行登记与托管结算业务操作规则》的相关要求，资产支持证券通过中国人民银行债券发行系统招标发行的，受托机构应不迟于计划招标日前的第（）个工作日，向中央结算公司提交所要求的书面文件。
A. 5B. 6C. 3D. 73. 按照《关于信贷资产证券化有关税收政策问题的通知》的相关规定，资产证券化全部环节暂免征收（）。
A. 所得税B. 印花税和营业税C. 营业税D. 印花税4. 后危机时代，欧美市场加强了对资产证券化的监管，巴塞尔委员会颁布了（）。
A. 安全港规则B. 管理规则 AB（修订案）C. 巴塞尔资本协议ⅢD. 资本金要求指令（修订案）5. 按照《资产支持证券交易操作规则》的相关要求，资产支持证券的交易数额最小为面额（）万元，交易单位为面额1万元。
A. 10B. 50C. 100D. 1二、多项选择题6. 我国资产证券化重启的新特点有（）。
（本题有超过一个的正确选项）A. 扩大试点银行范围B. 扩大试点资产的范围C. 无条件、无限制的支持资产证券化D. 支持“有条件的、有限制的、有前提的”资产证券化7. 我国发展资产证券化的原因有（）。
（本题有超过一个的正确选项）A. 有利于我国金融市场体系结构性变革B. 有利于缓解银行再融资的压力C. 为银行业转变经营模式提供了契机D. 改善银行体系流动性8. 对投资者而言，资产证券化商品具有多重的好处，包括（）等。
（本题有超过一个的正确选项）A. 违约风险分散B. 法律结构完整且信息披露充分C. 破产隔离D. 信用风险较同等级固定收益产品低9. 过度资产证券化对于金融市场的负面作用有（）。
融资租赁资产证券化产品设计与发行考核试卷
五、主观题（本题共4小题，每题10分，共40分）
1.请简述融资租赁资产证券化的基本流程，并说明各环节的主要作用。
（）
2.融资租赁资产证券化产品中的信用增级措施有哪些？请分别阐述这些措施的作用和意义。
（）
3.请分析融资租赁资产证券化产品对融资租赁公司、投资者及整个金融市场的影响。
A.提高资产流动性
B.分散投资风险
C.增加企业负债
D.拓宽融资渠道
2.在融资租赁资产证券化中，下列哪个环节不属于特设目的公司的职责？（）
A.资产收购
B.信用评级
C.证券发行
D.债务偿还
3.以下哪种资产不适合作为融资租赁资产证券化的基础资产？（）
A.房地产
B.机器设备
C.交通运输工具
D.专利权
4.融资租赁资产证券化的核心环节是什么？（）
A.商业银行
B.保险公司
C.证券公司
D.个人投资者
16.以下哪些环节属于融资租赁资产证券化产品的发行流程？（）
A.资产评估
B.信用评级
C.证券发行
D.证券上市
17.在融资租赁资产证券化中，以下哪些机构可能参与信用评级？（）
A.中诚信国际
B.联合信用
C.大公国际
D.国际信用评级机构
18.以下哪些是融资租赁资产证券化产品的优势？（）
D.机构投资者、境外投资者、境内投资者
9.以下哪个环节不是融资租赁资产证券化产品的发行流程？（）
A.资产筛选与评估
B.设立特设目的公司
C.信用评级与证券定价
D.资产回购
10.在融资租赁资产证券化中，基础资产的现金流分析主要包括哪两个方面？（）
2023年证券从业之证券市场基本法律法规真题精选附答案
2023年证券从业之证券市场基本法律法规真题精选附答案单选题（共35题）1、未经批准擅自设立基金管理公司或者未经核准从事公开募集基金管理业务的，由证券监督管理机构予以取缔或者责令改正，没收违法所得，并处罚款；没有违法所得或者违法所得不足100万元的，并处（）罚款。
A.30万元以上60万元以下B.10万元以上100万元以下C.违法所得1倍以上5倍以下D.违法所得1倍以上10倍以下【答案】 B2、证券自营业务原始凭证以及有关业务文件、资料、账册、报表和其他必要的材料应至少妥善保管()年。
A.10B.15C.20D.25【答案】 C3、公司的经营范围由（）规定，并依法登记。
A.公司章程B.公司登记机关C.公司监事会D.公司董事会4、存在（）的，不得担任独立财务顾问。
A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④【答案】 D5、根据《证券基金经营机构信息技术管理办法》，下列关于证券公司信息系统运行各环节安全管理的说法，正确的有（）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】 B6、下列关于私募基金子公司内部控制说法错误的是（）。
A.私募基金子公司及下设基金管理机构应当制定高级管理人员担任合规及风险管理负责人B.证券公司应当对本公司集合资产管理业务和私募证券投资基金业务实施统一管理，管理的尺度和标准应当基本一致C.证券公司同一高级管理人员不得同时分管投资银行业务和私募基金业务D.私募基金子公司、下设的特殊目的机构及其从业人员在处理不同客户之间的利益冲突时，应当遵循重要客户优先原则7、根据《公司法》，关于公司高级管理人员的范围，不属于的是（）A.副经理B.经理C.财务负责人D.董事长【答案】 D8、有效市场细分的条件包括（）。
A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D9、持有期货公司5%以上股权的个人股东其个人金融资产不低于人民币（）万元。
A.2500B.1000C.2000D.3000【答案】 D10、下列各项中，属于不得担任公司董事的情形有( )。
2023年证券从业之证券市场基本法律法规通关提分题库及完整答案
2023年证券从业之证券市场基本法律法规通关提分题库及完整答案单选题（共40题）1、下列关于资产管理产品涉及刚性兑付的说法正确的是（）。
A.①②③B.③④C.①②④D.①③④【答案】 C2、如果偏离5％或以上的产品数超过所发行产品总数的（），金融机构不得再发行以摊余成本计量金融资产的资产管理产品。
A.3％B.5％C.7％D.10％【答案】 B3、下列关于资产支持证券信息披露的说法，正确的是（）。
A.每次分配收益后，专项计划分配报告应当由管理人向相关监管机构报告B.每次分配收益后，托管人应当及时向合格投资者披露专项计划分配报告C.每次分配收益前，管理人应当及时向合格投资者披露专项计划分配报告D.每次分配收益前，管理人和托管人应当及时向合格投资者披露专项计划分配【答案】 C4、根据信息隔离墙管理要求，关于静默期安排，下列说法中正确的是（）。
A.担任发行入股票首次公开发行的保荐机构、主承销商，自确定并公告发行价格之曰起30日内，不得发布与该发行人有关的证券研究报告B.担任上市公司股票增发、配股、发行可转换公司债券等再融资项目的保荐机构、主承销商或者财务顾问，自确定并公告公开发行价格之日起12日内，不得发布与该上市公司有关的证券研究报告C.担任上市公司并购重组财务顾问，在经营机构的合规部门将诙上市公司列入相关限制名单期间，按照合规管理要求限制发布与该上市公司有关的证券研究报告D.证券公司可以让证券自营、证券资产管理等可能存在利益冲突的业务部门对上市公司、拟上市公司及其关联公司开展联合调研、互相委托调研【答案】 C5、中国证监会于（）年制定并发布了《证券公司代销金融产品管理规定》，明确了代销活动中各方的权利、义务和责任。
A.2012B.2011C.2010D.2013【答案】 A6、保荐机构应当针对发行人的具体情况，确定证券发行上市后持续督导的内容，督导发行人履行有关上市公司规范运作、信守承诺和信息披露等义务，审阅信息披露文件及向中国证监会、证券交易所提交的其他文件，并承担下列工作（）。
押题宝典证券从业之证券市场基本法律法规题库及精品答案
押题宝典证券从业之证券市场基本法律法规题库及精品答案单选题（共45题）1、因专项计划资产的管理、运用、处分或者其他情形而取得的资产，归入专项计划资产，下列关于专项计划资产的说法中，错误的是（）。
A.专项计划资产独立于原始权益人、管理人、托管人及其他业务参与人的固有财产B.原始权益人、管理人、托管人及其他业务参与人因依法解散、被依法撤销或者宣告破产等原因进行清算的，专项计划资产不属于其清算财产C.管理人管理、运用和处分不同专项计划资产所产生的债权债务，不得互相抵销D.因处理日常计划事务所支出的费用、对第三人所负债务，以专项计划资产承担【答案】 D2、下列事物中，属于法律关系客体的是（）。
A.①②④B.①③④C.①②③D.①②③④【答案】 D3、下列关于指定交易的说法，正确的是（）。
A.凡在上交所市场进行证券交易的投资者，必须事先指定上交所市场交易参与人，作为其证券交易的受托人B.每一个证券账户可以指定一个或多个交易参与人C.投资者变更指定交易的，可以自行撤销申请D.指定交易撤销后无法重新申办指定交易【答案】 A4、发行人申请从事下列（）事项，依法采取承销方式的，应当聘请具有保荐业务资格的证券公司（即保荐机构）履行保荐职责。
A.②③④B.①②④C.①②③D.①②【答案】 A5、公开发行股票数量在4亿股以上的，有效报价投资者的数量不少于( )家。
A.10B.15C.20D.30【答案】 C6、证券公司股东的出资，应当经具有证券、期货相关业务资格的（）并出具证明。
A.会计师事务所验资B.信用评级机构评级C.律师事务所核实D.资产评估机构评估【答案】 A7、任何单位或个人“以持有证券公司股东的股权或者其他方式”，实际控制证券公司（）以上的股份，应当事先告知证券公司，由证券公司报国务院证券监督管理机构批准。
A.10%B.3%C.1%D.5%【答案】 D8、保荐机构应当自持续督导工作结束后（）内向中国证监会、证券交易所报送报告书。
C12008证券公司合规管理有效性评估指引答案
C12008证券公司合规管理有效性评估指引答案第一篇：C12008 证券公司合规管理有效性评估指引答案证券公司合规管理有效性评估指引答案（100分）DBCD错误正确正确正确ABCD正确ACBABCD正确ABD错误BCD正确正确ABABCDBCD正确C错误ABD错误AAABC第二篇：C12008-《证券公司合规管理有效性评估指引》(100分) 试题部分证券公司合规管理有效性评估指引第一章总则第一条为指导证券公司开展合规管理有效性评估，有效防范和控制合规风险，制定本指引。
第二条证券公司应当按照本指引的要求，对合规管理的有效性进行评估，及时发现和解决合规管理中存在的问题。
证券公司将合规管理有效性评估纳入内部控制评价的，其合规管理有效性评估工作应当符合本指引的要求，并单独出具合规管理有效性评估报告。
第三条证券公司开展合规管理有效性评估，应当以合规风险为导向，覆盖合规管理各环节，重点关注可能影响合规目标实现的关键业务及管理活动，客观揭示合规管理状况。
第四条证券公司合规管理有效性评估分为全面评估和专项评估。
除特别指明外，本指引所称合规管理有效性评估均指全面评估。
第五条证券公司开展合规管理有效性评估，应当由董事会、监事会或董事会授权管理层组织评估小组或委托外部专业机构进行。
证券公司委托外部专业机构开展合规管理有效性评估的，参照本指引的规定进行。
第六条证券公司每年应当至少开展一次合规管理有效性全面评估。
证券公司可以自主决定开展合规管理有效性专项评估；但在证券监管机构或自律组织提出要求，或公司内部发生重大合规风险事件时，应当开展合规管理有效性专项评估。
第七条证券公司应当按照本指引的要求，结合自身实际情况，制定本公司合规管理有效性评估工作的实施办法，对评估组织形式、评估范围、评估内容、评估程序和方法、评估报告、评估问责等作出明确规定。
第二章评估内容第八条证券公司开展合规管理有效性评估，应当涵盖合规管理环境、合规管理职责履行情况、经营管理制度与机制的建设及运行状况等方面。
C15064 中国资产证券化业务实践(下)100分
一、单项选择题1. 下列不属于产品结构设计考察要素的是（）。
A. 持续流入有无保障B. 能单独计量C. 现金流的切分与分配D. 是否有外部担保您的答案：D题目分数：10此题得分：10.0二、多项选择题2. 资产转移的法律意义在于（）。
A. 实现基础资产的“真实销售”B. 达到“破产隔离”C. 逃避法律责任D. 以上都不对您的答案：A,B题目分数：10此题得分：10.03. 资产证券化业务中涉及的账户包括（）。
A. 监管户B. 计划专户C. 募集户D. 分离户您的答案：A,B,C题目分数：10此题得分：10.04. 在资产证券化业务的各个参与主体中，会计师的职能（）。
A. 出具基础资产审计报告B. 出具会计处理意见C. 产品设计D. 现金流分析您的答案：B,A题目分数：10此题得分：10.05. 资产证券化产品结构设计的要求包括（）。
A. 独立、可预测、可特定化B. 建立相对封闭、独立的基础资产现金流归集机制C. 融资有担保D. 专项计划的货币收支活动均应当通过专项计划账户进行您的答案：D,B,A题目分数：10此题得分：10.06. 在需求发起阶段，具体包括（）工作。
A. 资产负债管理B. 确定资产类型C. 信息披露D. 上述所有您的答案：A,B题目分数：10此题得分：10.0三、判断题7. 开展资产证券化业务时，有不良信用记录的企业可以作为融资主体。
（）您的答案：错误题目分数：10此题得分：10.08. 基础资产的类型有应收账款等债权和未来收益权。
（）您的答案：正确题目分数：10此题得分：10.09. 拟进行证券化的基础资产应该在法律上能够准确、清晰地予以界定，并构成一项独立的财产权利。
（）您的答案：正确题目分数：10此题得分：10.010. 在资产证券化业务的参与主体中，资产服务机构主要负责基础资金的处置和现金流的回收。
（）您的答案：正确题目分数：10此题得分：10.0试卷总得分：100.0。