流动资金贷款需求测算表-恒旭
流动资金贷款需求量测算参考计算表
制表人：胡宝栋引入数据日期：2010年9月10日60.00应付账款周转天数（天）#DIV/0!应付帐转周转率（次）预收账款周转天数（天）90.00预收账款周转率（次）#DIV/0!77.00预付账款周转天数（天）预付账款周转率（次）#DIV/0!1.88营运资金周转次数Tw（次）新增流动资金贷款额度=营运资金量-借款人自有资金-现有#DIV/0!流动资金贷款-其他渠道提供的营运资金=量测算参考计算表营运资金周转次数＝360/(存货周转天数+应收账款周转天数－应付账款周转天数＋预付账款周转天数－预收账款周转天数)×（1＋预计销售收入年增长率）/营运资金周转次数注：绿色需填入数据应收账款周转次数＝销售收入/平均应收账款余额预收账款周转次数＝销售收入/平均预收账款余额存货周转次数＝销售成本/平均存货余额预付账款周转次数＝销售成本/平均预付账款余额应付账款周转次数＝销售成本/平均应付账款余额周转天数=360/周转次数#DIV/0!#DIV/0!预计销售收入年增长率Rp （%）10.00%#DIV/0!#DIV/0!m 最后一个完整年报距贷款预计发放月份数）0#DIV/0!#DIV/0!(1+Rp)(12+m) 3.14#DIV/0!#DIV/0!公式一：营运资金量W #DIV/0!#DIV/0!#VALUE!公式二：W={S×(1-M)×(1+Rp)(12+m)}/Tw #DIV/0!#DIV/0!#VALUE!#DIV/0!#VALUE!借款人自有资金（银行存款）#REF!现有贷款（人民币）#REF!现有贷款（美元折合人民币）其他渠道提供的营运资金#REF!30.00%30.00% #DIV/0!#VALUE!。
流动资金贷款测算模版(2017.3.18)
项目 流动资产 流动负债 应收账款 预付账款 应付账款 存货 预收账款 营业收入 营业成本 营业利润 净利润 应收账款周转天数 预付账款周转天数 存货周转天数 应付账款周转天数 预收账款周转天数 151 4 2008年 22 713 12 2009年 177 678 182 0 525 435 0 1,523 1,194 298 223 23 0 66 102 0 2010年 1 200 678 482 0 525 435 0 120 100 20 15 83 0 131 158 0 月
新增流动资金贷款测算表
上年度销售收入 上年度销售利润率 预计销售收入增长率 营运资金量 借款人自有资金 现有流动资金贷款 其他渠道提供的营运资金 பைடு நூலகம்增流动资金贷款额度 1,523.00 19.57% 25.00% -55 -501.00 500.00 -285.00 231
注：只需在蓝色框中填入数据，在黄色框中选取月份数，即可得出相应数据。
流动资金需求测算表
项 目2017年12月2018年12月2019年12月2020年8月平均余额流动资产14,774.0018,108.0020,980.00169,031.00*流动负债7,024.009,431.0010,673.005,951.00*借款人自有资金7,750.008,677.0010,307.00163,080.00*短期借款8000 5800 9800 0.00*应付票据0.00 0.00 0.00 0.00 *货币资金872.00521.001,870.002,295.00*其中：保证金0.000.000.000.00*剔除保证金后货币资金872.00521.001,870.002,295.00*应收账款13437 16,773.0018,200.0013,062.0017,486.50预收账款465.00132.00629.00711.00380.50存货0.00733.00151.00409.00442.00预付账款0.00 5.00484.001,041.00244.50应付账款0 662.00281.00835.00471.50其他应收款0 662.00281.00835.00其他应付款0.004,260.002,098.008,367.00上一周期销售收入上一周期销售成本上一周期净利润上一周期销售净利润率营运资金周转次数产品名称销售数量销售单价销售收入销售成本成本价格主产品1100.00100.0010,000.005,000.0050.00主产品2101.00101.0010,201.005,151.0051.00主产品3102.00102.0010,404.005,304.0052.00主产品4103.00103.0010,609.005,459.0053.00主产品5104.00104.0010,816.005,616.0054.00合计510.00510.0052,030.0026,530.00260.00项 目2016年12月2017年12月2018年12月2019年12月2020年12月销售收入10773147741810820980#REF!销售收入增长率*37.14%22.57%15.86%#REF!预计销售收入年增长率营运资金量3.新增流动资金贷款额度测算2.132.下一生产年度销售收入预测10.00%18,297.401.营运资金周转次数估算36,863.0034,735.001,489.004.04%借款人自有资金现有流动资金贷款其他渠道提供的营运资金新增流动资金贷款额度需要考虑的其他因素（一）各银行业金融机构应根据实际情况和未来发展情况（如借款人所属行业、规模、发展阶段、谈判地位等）可考虑一定的保险系数。
流动资金贷款额度测算表(最新版)
流动资金贷款额度测算表期财务报表所属月份 — — — 货币资金 — — — 不可支配的资金 — — — 用于其他用途的资 — — — 企业自有资金 — — — 存货 15001 46818 39341 应收账款 26365 13088 38493 预付账款 25792 26777 24930 应付账款 29056 34324 32891 预收账款 1 184 172 销售收入 250035 453484 368573 销售成本 206591 399374 330390 销售费用 2926 6693 4811 销售利润率 16% 10% 9% 销售收入年增长率 — 81% -19% 存货周转天数 — 27.9 46.9 应收账款周转天数 — 15.7 25.2 应付账款周转天数 — 28.6 36.6 预付账款周转天数 — 23.7 28.2 预收账款周转天数 — 0.1 0.2 营运资金周转次数 — 9.3 5.7 营运资金量 98298 现有流动资金贷款 83953 其他渠道提供营运 流动资金贷款新增 -26447 我行存量流动资金 0 追加流动资金贷款 额度 5000 (单位:万 元、%) 本期数 预测数 预测理由 11 — — 67596 — — 26804 — — 0 — — 40792 — — 43821 — — 24406 — — 28744 — — 25332 — — 172 — — 415914 — — 372419 — — 6127 — — 9% — — 23% 35% 38.8 46.9 19.4 25.2 22.4 22.0 25.5 28.2 0.1 0.1 5.9 4.6 — — — — — — 流贷、承 兑、国内 信用证
额度追加方式 -21447 部门负责人： 审查部门负责人：
我行可提供的最高流动资金贷款额度 客户经理： 审查人员：
银行最新流贷资金需求测算表(带公式)
#DIV/0! 20% #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! 0 0 #DIV/0!
了固定资产购置，未投入
流贷需求量测算
2015年初 销售收入 销售成本 应收账款 预收账款 存货 应付账款 预付账款 当期固定资产折旧 到期银行借款 到期其他借款 未分配利润 资产减值损失 公允价值变动净收益 投资收益 资本性支出 股利支付 营业外收支净额 利润总额 净利润 扣减部分非主营业务收益因素后的销售利润率 预计销售增长率 存货周转天数 应收账款周转天数 预收账款周转天数 预付账款周转天数 应付账款周转天数 营业资金周转次数 营运资金量 现有流贷 借款人自有资金 其他渠道提供的营运资金
新增流动资金贷款额度
2015年末
0 0 0
0
#DIV/0! 20% #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
说明：由于非流动资产大于所有者权益，因此企业所有未分配利润均投入了固定资产购置，未投入 日常营运中，因此表格中未分配利润填零。
流动资金贷款测算表
上年初 2975.00 1.00 4000.00 290.00 160.00
上年
上年末 3161.00 1.00 4140.00 240.00 155.00
平均 3068 1 4070 265 157.5
周转次数 3.50 8145.00 2.00 30.74 68.18
只需填写黄色背景部分，单位一律采用万元 如测算出的新增流动资金贷款额度低于申请额度，需作出合理解释：
填表说明
倒数 0.29 0.00 0.50 0.03 0.01
收入增长率确定依据
主营业务收入 10739.00 主营业务成本 8145.00 收入增长率 0.00% 利润总额 780.00 现有流动资金贷款+应付票据 1700.00 自有资金 4352 其他资金 0 自有资金计算表 未分配利润余额 当期净利润 当期计提折旧 资本性支出 股利支付 到期银行借款及其他借款 0.00 0.00 0.00 0.00
根据企业经营情况，合理估计下 一年增长率。如果企业呈爆发性 增长的，应充产负债表显示金额
以年度报表测算时不填此项，以期间报表测算时填写当期损益表显 示的数额 现金流量表附表中显示的数额 现金流量表中投资活动现金流出小计 审计报告中提示已宣布发放的股利 短期借款余额+一年内到期银行负债+应付票据
填表说明 其他资金计算表 金额（万元） 发行债券（含企业债、中 0.00 查询审计报告中有关披露事项，关注长期债券、长期应付款科目 期票据、短期融资券） 融资租赁 0.00 查询审计报告中有关披露事项，关注长期应付款科目 股东借款 0.00 查询审计报告中有关披露事项，关注其他应付款、长期应付款科目 吸收直接投资 0.00 关注公司注册资本变化，关注现金流量表“吸收投资收到的现金” 发行股票 0.00 关注公司股票发行情况，关注现金流量表“吸收投资收到的现金” 财政拨款 0.00 关注损益表“补贴收入”科目 非银行金融机构融资 0.00 查询审计报告有关披露事项 营运资金周转次数 营运资金量 新增流动资金额度 1.35 7352.75 1300.75
附表-流动资金需求测算表
测算人（签字）：
部门负责人 （签字）：
填表说明：该表中的①-⑧财务数据采用上年度的年报数据，预计销售收入年增长率请合理估计，（1）-（3）采用当期财务报表数据
新增流动资金贷款额度
测算日期： 平均应收 账平款均余预额收 帐平款均余存额货 余平额均预付 账平款均余应额付 账应款收余账额款 周预转收天帐数款 余存额货周余转额 周预转付天账数款 余应额付周账转款 余营额运周资转金 周期转末次销数售 利润率 营运资金量
单位：万元 #VALUE! 0.0000 #VALUE! 0.0000 #VALUE! #VALUE! #VALUE! #VALUE! #VALUE! #VALUE! #VALUE! #VALUE! #VALUE! #VALUE!
流动资金需求测算表
企业名称： 项目 应收账款① 预收账款② 存货③ 预付账款④ 应付账款⑤ 销售收入⑥ 销售成本⑦ 利润总额⑧ 预计销售收入年增长率 借款人自有资金⑴ 现有流动资金贷款⑵ 其他渠道获得的营运资金⑶
期初 ***
期末 ***
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空
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空
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空******Fra bibliotek***
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流动资金需求量预测表
单位：万元 指标名称 存货周转天数（1） 营 运 资 金 周 转 天 数 应收账款周转天数（2） 预付账款周转天数（3） 应付账款周转天数（4） 预收账款周转天数（5） 营运资金周转天数 营运资金周转次数 销售利润率 预计销售收入年增长率 营运资金量（6） 借款人自有资金（7） 现有流动资金贷款（8） 其他渠道提供的资金（9） 新增流动资金额度 上年销售收入*（1-上年销售利润率）* （1+预计销货收入增长率）/营运次数 简要说明资金来源 简要说明贷款行及数额 如：银承敞口额度、信用证敞口额度等 ［（6）-（7）-（8）-（9）]*保险系数 123 45 年度 公式 存货平均余额*计算期天数/销货成本 应收账款平均余额*计算期天数/销售收入 预付账款平均余额*计算期天数/销货成本 应付账款平均余额*计算期天数/销货成本 预收账款平均余额*计算期天数/销售收入 （1）+（2）+（3）-（4）-（5） 360/营运周转天数 营业利润/销售收入*100% 上三年度 上二年度 上年度 预测本年度
注：计算期每月按30天计算，全年按计算。 保险系数确定依据：根据借款人实际情况和未来发展状况，如所属行业、规模、发展阶段、谈判地位等合理预测扩大或缩减的系数。
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流贷需求量测算
单位：万元
2013年初 销售收入 销售成本 应收账款 预收账款 存货 应付账款 预付账款 当期固定资产折旧 到期银行借款 到期其他借款 未分配利润 资产减值损失 公允价值变动净收益 投资收益 资本性支出 股利支付 营业外收支净额 利润总额 净利润 扣减部分非主营业务收益因素后的销售利润率 预计销售增长率 存货周转天数 应收账款周转天数 预收账款周转天数 预付账款周转天数 应付账款周转天数 营业资金周转次数 营运资金量 现有流贷 借款人自有资金 其他渠道提供的营运资金
新增流动资金贷款额度
190 1 201 256 123
2014年末 4750 4138 756 1 489 460 261
2015年12月
20 0 1071 0 0 0 0 0 0 444 712 9.35% 10% 30 36 0 17 31 7.01 676 0 色区域为公式，请不要修改，现有流贷采用当期报表数； 2、资本性支出=（当期长期投资-年初长期投资）+（当期投资性房 地产-年初投资性房地产）+（当期固定资产原值-年初固定资产原值）+ （当期在建工程-年初在建工程）+（当期无形资产-年初无形资产）-（当 期长期借款-年初长期借款）