坚持合规经营 培养职业道德
私募基金管理人诚信合规经营承诺书
私募基金管理人诚信合规经营承诺书为保护投资者及相关方的合法权益，规范私募基金机构及人员执业行为，树立私募基金业的良好形象，维护诚信、合规、公平竞争的市场环境，现郑重承诺：
1.严格遵守《中华人民共和国证券投资基金法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》、《证券期货经营机构私募资产管理业务运作管理暂行规定》以及《证券期货投资者适当性管理办法》等相关规定，坚持诚信守法，坚守职业道德底线；坚持私募原则，决不变相进行公募；坚持投资者适当性管理，面向合格投资者募集资金；坚持合规经营，不得承诺保本保收益。
2.按规定履行信息披露义务，自觉接受监管机构、自律组织、投资者和社会公众的监督，自觉履行登记、备案义务。
3.加强内部控制，建立结构合理、控制严密、运行高效的内部控制体系，制定并执行切实有效的内部控制制度，增强风险控制意识，提高风险管理能力，有效防范和化解各类风险。
4.不断提升从业人员的专业素养和道德水平，规范从业人员的执业行为。
5.杜绝损害投资者合法权益的非法活动。
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（总经理或合规
负责人）
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依法合规经营学习心得[推荐5篇]
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依法合规经营学习心得[推荐5篇]依法合规经营主题教育活动心得坚持依法合规稳健经营努力实现公司快速、健康、和谐发展为帮助广大员工深刻理解坚持依法合规经营的重要性，提高自觉性，确保公司持续健康快速发展。
我们按照上级公司统一部署，根据依法合规经营主题教育活动方案及宣讲提纲，认真查找公司在经营管理中的薄弱环节，全面规范经营行为，将坚持依法合规经营教育活动不断引向深入。
我们开展了主题鲜明，重点突出，扎实有效的进一步树立依法合规稳健经营理念的讨论活动，中层管理人员带头参加讨论，解剖思想，纠正认识上的偏差。
每位员工结合所在的岗位分析落实各项规章制度、依法合规稳健经营的重要性。
通过这些活动的开展，我时刻认识到，依法合规主题教育活动是推动**人寿跨越式发展的政治保证和组织保证，是打造国际顶级金融保险集团强有力的思想保证。
作为一名管理人员，我深知依法合规经营是现代经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。
下面，就活动开展以来的收获，我谈点我的见解。
一、统一思想认识，增强员工依法合规经营的理念依法合规经营不仅是维护行业整体形象的客观需要，也是自身持续健康发展的内在要求。
随着保险法规的不断健全完善和行业监管的日益加强，对我们依法合规诚信经营的要求也越来越高，而随着公司社会影响力的不断扩大，公众对我们的期望值也越来越高，我们依法合规诚信经营的能力正经受着全方位的考验。
因此，加强员工的法律法规、规章度学习，加强思想教育，是从源头上杜绝违法违规章行为的重要手段。
一方面，统一公司主管对加强依法合规经营教育的认识，使之成为活动的倡导者，策划者、推动者。
当今社会是一个知识经济社会，保险业快速发展的形势要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、保险业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应业务提速发展的需要。
按照“一把手”工程的要求，认真履行岗位职责，特别是要注重加强对管理理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。
农行合规心得体会
农行合规心得体会作为一家大型国有银行，农业银行一直以来都高度重视合规风控工作，注重规范运作，坚持合规经营。
在工作中，我深切感受到农行合规管理的重要性和紧迫性，下面是我在工作中的一些体会。
首先，合规是底线。
合规风险是银行最核心的风险之一，一旦违规，不仅会受到严厉的监管处罚，还会严重影响银行的声誉和客户信任。
因此，合规无论如何都不能妥协，不能为了追求利益而违规违法。
只有遵守法律法规和相关规定，保持合规经营，才能让银行健康持续发展。
其次，合规需要全员参与。
合规不仅是管理层的责任，更需要全员参与。
每个员工都应当具备合规意识和风险防控意识，时刻注意自身行为是否符合法律法规及内部制度要求。
合规培训是提高员工合规意识的重要途径，通过合规培训，可以使员工深入了解银行的合规制度和要求，掌握合规操作方法，强化合规风险意识。
再次，合规需要严格执行制度。
制度是银行合规管理的重要保障，合规规定和流程应当明确、具体，员工要遵守制度，不得随意变动或选择性执行。
特别是在风险防控方面，各项规定和流程都必须认真执行，不得有任何漏洞或者图方便而违反规定。
同时，制度要与时俱进，随着法律法规的变化和市场环境的变动，及时进行修订和完善，确保流程的合规性和有效性。
第四，合规要注重风险内控。
合规不仅是对外的一种行为表态，更是对内的一种风控措施。
只有强化风险防控，及时发现和纠正违规行为，才能真正做到合规经营。
风险内控要从源头上进行，对可能导致违规的流程、产品、交易进行风险评估，合理设置风险管理措施，确保风险可控。
同时，要建立健全的风险监测和报告机制，及时发现违规风险，做好风险控制。
第五，合规需要遵循道德规范。
合规管理追求的是合法合规，但还应当贯彻道德规范。
道德是银行文化的基石，员工的道德水平直接关系到合规管理的质量。
员工应当以诚信为本，坚守职业道德，不得利用职权谋取私利，不得违背职业操守，坚决抵制各种形式的腐败行为。
总之，农业银行合规管理是一项复杂而又重要的工作，只有始终把合规放在首位，加强员工合规意识培养，严格执行合规制度，强化风险内控措施，坚守道德规范，才能够实现合规经营的目标。
2024年依法合规经营活动心得体会范文(三篇)
2024年依法合规经营活动心得体会范文作为一家企业, 在2024年依法合规经营活动中, 我深切体会到法律合规对于企业发展的重要性。
在过去的一年中, 通过努力与实践, 我整理出了以下几点心得体会。
首先, 法律意识的培养至关重要。
作为企业的经营者, 我们必须时刻保持法律意识的高度敏感性。
只有深入了解和掌握相关法律法规, 才能在实践中更好地遵守法律的要求。
因此, 在日常经营管理中, 我们要加强对法律法规的学习, 确保自身行为符合法律要求, 防止因为自身的无知而违反法律。
第二, 建立健全的合规体系。
一个企业要实现合规经营, 必须建立起合规体系, 并将其落实到企业的各个环节。
我们在2024年中, 创立了一套包含内部规章制度、风险控制、内部审计以及合规教育培训等方面的合规体系。
通过定期的内部检查, 保证合规制度的有效实施, 并及时修订及完善相应制度, 以适应法律法规的变化。
第三, 合规风险排查与防范。
在经营过程中, 我们要时刻关注合规风险, 并通过风险评估和排查来及时发现并解决问题。
在2024年中, 我们加强了对合规风险的排查, 通过内部审计和外部合规评估, 发现了一些潜在的合规风险, 及时采取措施进行风险防范和控制, 减少因违反法律法规而带来的经济和声誉损失。
第四, 合规教育培训的重要性。
我们意识到, 要想实现全员的法律合规意识, 必须进行定期的合规教育培训。
在2024年中, 我们开展了多次合规培训, 以提高员工的法律合规意识, 加强对法律法规的学习和理解, 确保员工的行为符合法律要求。
此外, 我们还建立了一个合规咨询与监督机制, 员工在遇到合规问题时可以及时咨询, 并得到帮助和指导。
第五, 积极参与行业自律与规范制定。
对于一个行业来说, 制定行业规范是确保行业健康有序发展的重要一环。
在2024年中, 我们积极参与了行业自律组织的活动, 并与同行企业一起制定了一些行业规范。
通过与其他企业的合作与交流, 我们进一步拓宽了自身对法律合规的认识, 同时也为整个行业的合规发展贡献了力量。
2023年银行员工合规体会：合规操作你我做起6篇
银行员工合规体会：合规操作你我做起6篇篇一银行员工合规体会：合规操作你我做起树合规经营理念，爱金融职业生涯------合规经营，从我做起业务发展和风险控制，是银行业永恒不变的话题。
随着市场的逐渐发展，在追求控制三大风险的过程中，另一个更加基本的风险——合规风险的重要性开始显现出来。
合规风险在风险控制中具有基础和核心的作用，合规风险不仅从根本上给了银行风险控制的准则，也从理论上对不断完善市场风险、操作风险和信用风险起到了指引作用。
一、树立合规经营意识。
首先，加强合规经营，是防范操作风险的需要。
开展合规经营对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。
其次，合规经营是完善我行制度体系的需要。
金融机构赖以生存的质量效益源于依法合规经营，源于每条业务线的每个环节，源于每个岗位的每位员工。
因此，我行的发展要以合法合规经营为前提，这样才能从源头上预防风险。
第三，合规经营是落实科学发展观，实现发展目标的重要保证。
在发展开拓业务和同业竞争中，只有紧紧遵循合规经营的理念，提高管理的质量，才能保证我行的健康可持续发展。
二、构建和完善金融合规制度体系（一）建立健全各项制度。
没有规矩不成方圆，制度是实现企业经营和管理目标的行为准则。
必须对无章可循或虽有规章但已不适应当前业务发展和基层行实际管理情况的，相关部门应进行专门研究，及时制订或修订。
（二）认真执行各项制度。
制度是要强制硬性执行的，保证其各方协调运转和全方位安全的基本法则，它不同于道德准则，不是规劝、倡导，而是必须。
就目前迫切需要完善建设的就有建设强有力的合规体制，建立有效的合规风险管理体系，就必须要有制度作保障，用制度引导各岗位人员的行为，使广大员工明确执行规章制度和操作规程的重要性、必要性，进一步认识到违反规章制度操作规程的危害性。
三、建立企业合规文化（一）合规风险管理不仅体现在完善的合规制度，也要求建立强力的合规文化。
合规文化是指企业内部自上而下的所有从业人员主动遵守各种规章管理制度，自觉维护规则的有效性与权威性的一种氛围与机制。
依法合规---从我做起
-合规经营是我们盱眙农村商业银行稳健运行的在要求，也是防金融案件的基本前提，是每一个员工必须履行的职责。
两年的柜面工作中，我对合规有了更加深刻的认识：合规操作涉及我行各网点、各部门，覆盖金融业务的每一个环节，必须将合规意识印在脑中、透在心里。
百舸争流千帆竞。
如何在竞争激烈的靖江金融市场中成为弄潮儿，独占鳌头，促进盱眙农村商业银行的健康合规发展，我作为一名一线员工首先要从自身做到以下几个方面：一要加强自身道德修养。
“思考方式决定行为和成就。
”必须让合规的观念和意识渗透到自己的血液中，渗透自己的岗位、每个业务操作环节中，重操守、讲合规、促案防，在开展日常业务工作时能够遵循法律、规则和标准；强化法纪意识，强化奉献意识，加强自身修养，学会心理调控，不盲目与人攀比，防微杜渐，面对各种诱惑保持高度的警觉性；正确处理好个体与社会、个体与个体利益得失的矛盾；树立正确的人生观和价值观，强化本文来自那一集体意识，珍爱集体荣誉。
二要执行能力到位。
由“要我执行”转变为“我要执行”，做到有章必循，违章必究，形成制度制约。
培养自己良好习惯，坚持按照操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。
正确处理好合规经营与业务发展的辨证关系，只有合规经营，业务才能更好更快地发展，在合规的基础上创新，在创新的平台上达到更高质量和更有效益的合规。
三要合规操作到位。
“合规操作，从我做起”。
合规不是一日之功，违规却可能是一念之差。
一是管好自己。
自尊自爱，切实提高自身防微杜渐的能力。
二是监督别人。
留心观察身边人，善于及时提出对异常业务处理的疑问，对自己经手的复核业务警惕性负责并追问到底。
三是坚持流程。
流程制是解决合规经营、防风险的最有效方法，流程制的监督保障更能够为稳健经营提供强有力的督查制约。
合规人人有责，合规创造价值，合规从我做起！依法合规从我做起当您看到道路两旁一排排整整齐齐的树木枝繁叶茂时；当您看到一撞撞高耸的大楼有序拔地而起时；当您看到一辆辆奔驰的汽车遵章守纪，畅通无阻时，您的感想如何呢？我想“规”一词一定会在您的脑海中闪现。
员工行为规范与职业道德简短心得体会8篇
员工行为规范与职业道德简短心得体会8篇员工行为规范与职业道德心得体会1作为一名支行长，在不断加强自我学习的同时，还要加强对员工的风险防范教育，使每个人都认识到经营风险的普遍性，必须把风险范放在第一位。
在今后的工作中，我们支行将定期开展规章制的学习，利用身边违规违章案例进行现身说法，让支行内每位员工保持清醒的头脑，自觉抵制腐朽思想的侵蚀。
我们要每天从自身出发，从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违法、违纪、违规、违章行为，要根除以情面代替纪律，以信任代替管理，以习惯代替制度。
我们应该视制度如生命，纠违规如排雷，珍惜自己的职业生涯，增强自我保护意识和合规经营理念，做到合规操作，推进各项业务健康有效发展。
员工行为规范与职业道德心得体会2通过参加此次职业道德合规操守培训，我感触颇深，操守、准则即为“规”,“规”之贵在“守、严格遵守职业操守和行为准则，常怀敬畏之心、感恩之心、责任之心，时刻对照审视自身的言谈举止，做到知廉、守廉、崇廉，这是我们对银行的责任，更是对自己的。
作为银行从业人员，我们要具有高度的集体荣誉感、归属感和自豪感，积极维护银行业的公众形象，不断提升自身的业务知识和专业素养，在为客户量身打造推介合适产品及服务上下足功夫，努力赢得广大客户的信任和支持，急客户所急，想客户所想，树立和保持良好的职业素养和外部形象，不断提高自身素质，有效促进全行稳健经营发展。
员工行为规范与职业道德心得体会3诚实守信是一个银行员工必须具有的品行，诚实守信是忠于职守、严谨细腻的工作态度，更是勇于承担、敢作敢为的职业品格。
作为农信一员，我们应当树立高度的工作责任感，依法合规办事，培养良好的职业道德观念和过硬的政治思想素质，坚持正确的职业道德操守。
要筑牢制度纪律防线，提高遵章守纪能力，增强规章制度对行为的约束力。
由于银行工作的特殊性，一线员工在日常工作中要接触大量的金钱、会经常面对外界的物质诱惑。
我们必须牢固树立正确的人生观和价值观，提高服务的责任感、使命感，提升自身的道德水平，从思想和道德上增强防腐拒变能力。
增强合规意识依法合规经营
增强合规意识依法合规经营为增强农发行合规经营管理意识,培育良好的合规文化，进一步增强全行合规经营理念，提高合规风险管理能力，确保各项业务在规范的前提下按照操作流程实现又好又快发展，在这业务转型和发展的关键时期,开展合规建设有着很强的现实性和必要性。
农村政策性金融业务的发展离不开合规经营，更与防控金融风险相伴。
对基层营业人员加强合规经营教育，必将为基层行经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证，为农发行实现可持续发展奠定了坚定的基础。
一、合规经营管理是立行之本根据新巴塞尔协议的定义，“合规风险”指的是：银行因未能遵循法律法规、监管要求、规则、自律性组织制定的有关准则、已经适用于银行自身业务活动的行为准则，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。
农发行成立以来的实践经验证明，要实现稳健可持续发展，就必须讲合规，必须以合规经营和合规性监督检查为基础。
业务要拓展，就要遵守国家法律法规和监管规定、遵守金融系统规章制度，确保法律法规和各项规章制度的贯彻落实，才能保证农发行的资金安全和各项业务健康的发展，才能保证农发行在激烈的竞争中立于不败之地。
银行经营管理中的风险控制，离不开合规合法的业务决策和操作行为。
政策性银行不以合规经营和合规性监督检查为抓手，就无从落实风险管理。
当前，银行业竞争日益加剧，少数不法分子千方百计利用各种手段乘机牟取不正当利益，他们利用某些营业人员有章不循的漏洞，骗取银行资金，给银行造成的不仅是资金上的损失，更重要的是声誉上的损失，这样的案例不胜枚举。
所以，只有控制和管理这些风险才能保证安全增加收益，这也是合规风险管理文化的核心理念，是银行发展的一个重要标志。
作为以现代化政策银行为目标的农发行，更应该深刻认识到：“合规人人有责、合规创造价值”，要让合规文化的理念真正在全行深入人心，落实到每位员工的具体操作行动中，从点滴做起，从基本业务做起，在思想上重视，在行动上支持，在工作中严格要求自己，全员参与，提高整体素质。
合规经营心得体会范文(三篇)
合规经营心得体会范文合规经营是指在公司运营过程中遵守法律法规和道德规范的行为。
作为一家公司的经营者，我深知合规经营的重要性，并通过多年的经验总结出了一些心得和体会。
下面将从合规经营的意义、实施合规经营的方法以及合规经营的案例等方面进行阐述。
合规经营的意义合规经营对于一家公司来说至关重要。
首先，合规经营可以保护公司的声誉和品牌形象。
一旦公司发生违法或不道德行为，将会导致媒体曝光和公众抵制，给公司的声誉造成巨大损失。
而一个良好的声誉建立需要长时间的积累，但却很容易被破坏。
所以，公司要想长期发展，就必须要严格遵守法律法规和道德规范，做好合规经营。
其次，合规经营可以保护公司的经济利益。
合规经营可以预防和减少各种风险，如法律风险、经济风险、品牌风险等。
通过制定健全的规章制度，加强对员工的培训和引导，可以有效地避免公司因违规行为而遭受巨大经济损失。
同时，遵守法律法规和道德规范，还可以获得政府和合作伙伴的信任和支持，获取更多的商业机会和资源。
最后，合规经营可以提高公司的管理水平和运营效率。
合规经营需要建立健全的管理体系和流程，促进公司各项运营活动的规范化和标准化。
通过严格执行规章制度，公司可以规范员工行为，提高员工意识，减少风险和失误。
同时，公司还可以通过合规经营的标准和指南，进行持续改进，提高管理和运营水平，增加企业竞争力。
实施合规经营的方法要实施合规经营，公司需要以下几个方面的工作：建立合规文化、制定合规制度、加强教育培训、建立监督机制和引入技术支持。
首先，建立合规文化是实施合规经营的基础。
公司应该明确合规的重要性，将合规纳入公司的核心价值观和企业文化中。
公司高层应该带头示范，遵守法律法规和道德规范，树立良好的榜样。
同时，公司还应该加强内部沟通和交流，形成员工共识，推动合规文化的传播和贯彻。
其次，制定合规制度是保障合规经营的基本手段。
公司应该制定一系列的规章制度和内部管理规范，明确员工的权利和义务，规范员工的行为。
企业合规经营的职业道德和职业操守
企业合规经营的职业道德和职业操守随着企业的壮大和发展，企业的合规经营意识也在不断地加强。
企业的合规经营不仅需要遵守相关法律法规和规范性文件，更需要具备职业道德和职业操守。
本文将探讨企业合规经营的职业道德和职业操守。
一、什么是职业道德和职业操守职业道德是指一个人从事某种职业所具有的行为、态度、价值观和信仰等一系列素质。
职业道德是一种内在的精神追求和生命品质，它不仅仅体现在表面的言行举止上，更要体现在内心对职业的热爱、认真负责、积极进取、自我修养、正直诚信等方面。
只有具备良好的职业道德，才能在职场中获得更广阔的发展空间。
职业操守是指在从事某种职业中应当遵守的行为规范和道德规范。
职业操守包括职业道德、职业素质、职业能力、职业经验等因素。
严格遵守职业操守，不仅可以提高个人的工作效率和专业水平，也可以树立公司的品牌形象和企业的社会责任。
二、企业合规经营中的职业道德和职业操守企业合规经营中的职业道德和职业操守是企业良好运作的基础。
具体而言，企业在合规经营中，需要做到以下几点：1、遵守法律法规和规范性文件企业在经营中必须遵守国家的法律法规和规范性文件。
尤其是在企业的生产和经营中，必须按照相关行业标准、法律法规等要求进行合规操作。
否则，就会带来财产损失、经济损失和声誉损失等麻烦。
2、保护知识产权和商业机密企业的核心竞争力往往来自于其知识产权和商业机密。
为了保护自身的知识产权和商业机密，企业需要严格遵守相关法律法规，制定严格的保密制度，并加强员工保密意识的培养。
3、建立声誉良好的企业文化建立良好的企业文化，是企业合规经营中不可或缺的一环。
企业应该树立诚信、公正、创新、贡献等价值观念，弘扬良好的职业操守和道德风尚，增强员工的职业自豪感和责任心，建立健康的企业形象。
4、维护客户权益维护客户权益是企业合规经营的重要内容。
企业应该树立以客户为中心的经营理念，增强对客户的服务意识和责任心，提供高质量的产品和服务，建立长期稳定的客户关系。
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合规的法治背景
加入WTO后与国际接轨。 依法治国方略的实行。 法制与监管环境的变化。
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合规对公司的意义
确保经营活动遵循法律法规、行业惯例甚 至社会道德等各类规范；
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“内部控制-企业风险管理整合框架理论” （COSO-ERM）
内部环境 目标设定 风险识别 风险评估 风险应对 控制活动 信息与沟通 a 监控
业子
企 分 务公
业 整 体
பைடு நூலகம்
支 机
单 位
司
层构
次
6
合规的业外背景
国际：美国2002年颁布《萨班斯-奥克斯利 法案》；巴塞尔银行监管委员会2003年起发
布《银行内部合规部门》、《合规与银行
共18家次/名次保险机构、人员受到外部处 罚，其中受保监局处罚10家次/名次，受行 业协会罚款3家次，受人民银行罚款2家次， 受工商、税务、法院罚款各1家次。
除此之外，还有公司内部责任追究，包括 纪律处分、行政处分和经济处分。
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主要违规问题
业务财务基础数据不真实； 不严格执行报批报备条款费率； 账外暗中支付手续费（佣金）； 侵占挪用保费； 假保单、假赔案； 违规对外借款、担保； 非法集资。
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2009年保监会统计数据
向司法机关移送案件298件，移送涉案人员 442名。
对976家次保险机构进行处罚，其中停止接 受新业务51家次，吊销营业许可证35家，责 令撤换高管113人；分别对机构和个人罚款 4241万元和597万元。
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2010年公司司法案件和外部处罚
向司法机关移送案件13件，移送涉案人员12 名、机构1个。
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25
谢谢大家！
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主要作用：用以规范特定职业、行业、产 业的从业人员，使之在思想、作风、行为 等方面职业化、成熟化。
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职业道德是合规文化的重要支撑点，在当 前和今后相当长的时期内，合规都应成为 职业道德的基本承载内容。
把合规创造价值、合规人人有责等理念融 入职业道德观，主动合规，做到对股东负 责、对员工负责、对客户负责、对社会负 责、对自己负责。
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案例举要（另外展示）
违规的个人主要原因：贪婪、愚妄。 “不违法，合大规”的认识已经过时。 讨论发言：应从案件中吸取什么教训？
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三、把握具体的制度规定
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制度认识
制度只有被严格执行才能发挥作用。公司 治理、风险管理、内部控制、合规管理， 关键一环在于建立问责制度，保证执行力。
规章制度。 公司制度汇编可在内网查阅。
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公司外部各种制度
法律法规、监管机构规定、行业自律规则 的获取途径和学习方法。
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答疑
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四、培养良好的职业道德
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职业道德
职业道德：是指同人们的职业活动紧密联 系的，符合职业特点的道德准则、道德情 操和道德品质的总和。
主要特点：长期形成，普遍认可，针对义 务，结构多元，自律他律。
实现提升公司风险管理水平的内在要求；
树立良好的行业和公司形象；
合理理顺和增强保险监管机制；
防控经营风险，实现又好又快科学发展。
概言之：合规管理服务于合规经营需要，
通过合规，促规范、树形象、防风险、增
效益、保发展。
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讨论发言：合规对员工或营销员个人的意 义？
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二、当前突出的违规问题
健全的良好的制度，普遍的自觉的服从。
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基本要求
结合部门岗位职能，学习掌握相关的法律 法规、监管机构规定、行业自律规则、公 司内部管理制度。
了解工作职责要求，明白层级、权限、流 程，正确行使权利、履行义务。
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公司内部规章制度
公司现行《合规政策》。 公司现行《员工合规行为守则》。 公司现行《责任追究办法》。 公司上自《公司章程》，下至各种具体的
坚持合规经营 培养职业道德
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提纲
一、合规与合规管理概述 二、当前突出的违规问题 三、把握具体的制度规定 四、培养良好的职业道德
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一、合规与合规管理概述
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合规
合规：是指保险公司及其员工和营销员的 保险经营管理行为应当符合法律法规、监 管机构规定、行业自律规则、公司内部管 理制度以及诚实守信的道德准则。
内部合规部门》 。
国内：上海、深圳证券交易所2006年分别施 行《上市公司内部控制指引》，国务院国 资委2006年印发《中央企业全面风险管理指 引》，财政部、证监会、审计署、银监会、 保监会2008年印发《企业内部控制基本规 范》。
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7
合规的业内背景
国际：国际保险监督官协会(IAIS) 2004年发 布《保险公司治理的核心原则》，世界经 济合作组织(OECD) 2005年发布《OECD保 险公司治理指引》。
解读：1、适用对象；2、对照标准。 员工和营销员的区别。 “规”包括“外规” 和“内规”。
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合规管理
合规管理：是指保险公司通过设置合规管 理部门或者合规岗位，制定和执行合规政 策，开展合规监测和合规培训等措施，预 防、识别、评估、报告和应对合规风险的 行为。
合规管理是公司全面风险管理的一项核心 内容，是公司实施有效内部控制的一项基 础工作，是公司建设“百年老店”品牌的 一项必要措施。