我国第三方物流供应链金融模式分析
谈我国第三方物流的发展状况
谈我国第三方物流的发展状况背景介绍随着国家经济的持续发展以及互联网的普及，我国的第三方物流行业也在迅速发展。
第三方物流指的是除了生产商和用户之外的配送、仓储、运输等环节都由在市场上独立存在的第三方物流公司进行管理和运营。
发展历程我国的第三方物流行业起步较晚，主要得益于“国家引导，企业创新”的发展战略。
2005年，国家开始对第三方物流行业进行支持和规范，颁发了《物流业发展规划纲要》，明确提出“发展现代物流，推广第三方物流”的目标。
之后，各级政府相继推行了一系列扶持措施，包括税收减免、政府采购优惠、金融支持等，为第三方物流企业提供了发展的空间和优惠政策。
2010年以前2010年前，我国第三方物流市场规模较小，供应商的数量不到100家，竞争较少。
在这个市场环境下，第三方物流企业主要以降低成本和提高服务质量为主要竞争手段。
同时，各家企业开始尝试建立全国性的物流网络和信息平台，以提高物流效率和信息传递能力。
2010年至今2010年后，我国第三方物流市场快速发展。
伴随着电子商务和移动互联网的兴起，第三方物流企业开始面向消费者提供更加便捷的物流服务。
此外，第三方物流企业也逐渐由传统的配送、仓储等业务扩大到供应链管理、信息技术等多个领域。
2019年，我国第三方物流市场规模超过了10万亿元人民币，行业供应商数量超过了3000家。
其中，快递业务仍是第三方物流业务的主要业务，占据了60%以上的市场份额。
同时，电商业务的增长也为第三方物流企业提供了新的机会，各家企业开始根据消费者需求推出更加多样化的物流服务。
未来发展趋势随着新技术的应用和消费者需求的变化，我国第三方物流行业也将面临新的挑战和机遇。
以下三个方面是未来发展的趋势：创新服务模式未来，物联网、人工智能和大数据等新技术将会进一步应用到物流行业中，第三方物流企业需要尝试基于新技术创新服务模式，以提高物流效率和服务质量。
例如，采用无人机、机器人等新技术进行配送，提供更加个性化和定制化的物流服务。
第三方物流通过物流金融融入供应链分析
第三方物流通过物流金融融入供应链分析将第三方物流通过物流金融的方式融入到企业供应链中，能够提升企业间供应链的竞争。
当前我国物流金融发展情况尚不成熟，对于企业及物流发展具有较大的风险。
主要对第三方物流融入资金链的背景进行研究，简要介绍当前供应链金融具有的职能，对第三方物流开展物流金融服务的意义进行分析，探析第三方物流开展物流金融服务的风险，并阐述第三方物流开展物流金融服务的主要策略，为相关企业提供理论指导。
标签：第三方物流；物流金融；资金链当前物流金融模式不仅对第三方物流具有的提升意义，也能够提高企业的经济效益，扩展企业运营的途径与方式，减少企业对于融资的投入，是第三方物流运行与发展的主要途径，具有重要意义。
但是由于我国第三方物流发展时间较短，在企业中缺少实际操作，对应的实力与操作能力都较弱，在第三方物流发展时，出现较多问题。
本文主要对第三方物流通过物流金融融入供应链的情况、风险及策略进行分析，提升企业的经济效益，使第三方物流在中国企业中得到发展与进步。
1 第三方物流融入供应链的相关研究背景现阶段，社会发展速度不断加快，世界的发展进程也在不断改变与更新，全球的竞争模式由原来较为传统的企业竞争转为物流供应链的相互竞争。
企业具有自己的供应链就可以具有较强的竞争能力，因此部分企业将供应链视作企业之间相互竞争的核心力量。
但是，受传统经济模式的影响，我国中小企业的资金较为紧缺，发展较慢。
为了提升企业的运行速度，增加企业的运营利润，各大金融对自身进行有效改变，加大创新产品的研发与使用，发展供应链。
第三方物流是现阶段的新物流，具有较强的专业性，对于物资的流动及运输有着重要作用。
在当今的物流金融模式中，已经成为企业金融机构或企业银行的委托商。
作为供应链的一个主体，第三方物流是中小型企业的链接桥梁，能够对相应的风险进行避免，有利于两个企业之间，供应链的发展。
可见，第三方物流对于中国各大企业具有一定的重要意义及重要作用。
供应链金融融资模式及案例分析研究
供应链金融正在成为企业拓展融资渠道的重要途径之一。
在"互联网+”时代,供应链金融借助互联网、大数据征信、普惠金融等创新技术，为核心企业及其上下游企业提供交易平台和融资解决方案，有效提高了供应链金融服务效率，供应链金融正在成为下一个投资新风口。
本文在分析供应链金融产生的背景和成功案例的基础上，总结了供应链金融的融资模式及发展路径,并探讨了供应链金融未来的发展前景。
一、发展背景：政策推动+需求推动我国供应链金融起步较晚，1998年,深发展银行（现平安银行）在广东地区首创货物质押业务；2002年，深发展银行提出系统发展供应链金融理念并推广贸易融资产品组合；2005年，深发展提出要建设最专业的供应链金融服务商。
此后我国供应链金融历经三个时代的发展后，现已形成多个主体参与，多种形式，多种属性，多种组合的供应链金融.（一)供应链金融1。
0：线下“1+N”供应链金融模式统称为“1+N”，银行依据核心企业“1”的信用支撑,完成对一众中小微企业“N”的融资授信支持。
线下供应链金融存在的风险主要有二：一是银行对存货数量的真实性不好把控，很难去核实重复抵押的行为；二是经营过程中的操作风险难以控制。
(二）供应链金融2。
0：线上“1+N”传统的线下供应链金融搬到了线上,让核心企业“1”的数据与银行完成对接，从而可以让银行随时能获取核心企业和产业链上下游企业的仓储、付款等各种真实的经营信息.线上供应链金融能够保证多方在线协同，提高作业效率.但其仍然是以银行融资为核心，资金往来被默认摆在首位.(三）供应链金融3.0：线上“N+N”电商云服务平台的搭建颠覆了过往以融资为核心的供应链模式，转为以企业的交易过程为核心.银行的思路也开始逐步转变,要搭建一个电商云服务平台,让中小企业的订单、运单、收单、融资、仓储等经营性行为都在上面进行，同时引入物流、第三方信息等，搭建服务平台，为企业提供配套服务.在这个系统中，核心企业起到了增信的作用，使得各种交易数据更加可信。
关于第三方物流企业的供应链金融
关于第三方物流企业的供应链金融浅析【摘要】在浙江温州地区和广东东莞地区，中小微型企业融资难是企业发展的瓶颈，也是学者和业界持续关注的一个话题。
供应链金融正是商业银行针对中小微型企业的特点及融资需求量身定做的融资业务，以此解决这些企业融资难题。
本文基于供应链金融的核心理念与特征，分析第三方物流企业在参与的供应链金融的融资模式、供应链金融多方主体的利益，并阐述了开展供应链金融的风险因素。
【关键词】供应链金融；第三方物流企业；融资模式；利益；风险一、供应链金融与第三方物流供应链金融，是商业银行在供应链管理思想和市场需要的前提下发展起来的金融产品，是指银行向客户（核心企业）提供融资和其它结算、理财服务，同时向这些客户的供应商提供贷款及时收达的便利，或者向其分销商提供预付款代付及存货融资服务。
供应链金融作为一个金融创新业务在我国得到迅猛发展，已经成为商业银行和物流供应链企业拓展业务空间、增强竞争力的一个重要领域。
第三方物流将供应链上下游企业连成整体，携手商业银行向供应链注入资本，通过金融资本与实业经济协作，构筑商业银行、实业经济企业、第三方物流企业互利互存、持续发展的产业生态系统。
二、第三方物流的供应链金融及融资模式第三方物流的供应链金融主要由四个主体组成：商业银行、核心企业、上下游企业、第三方物流企业。
物流是基础，资金流是形式，通过第三方物流的供应链金融达到加快供应链上下游企业间的物流流转速度和缩短企业间资金回收期的效果，并最终实现第三方物流企业、商业银行和供应链上下游企业、核心企业等多方共赢的局面。
根据第三方物流是否使用自有资金提供供应链金融服务分为自有资金融资模式和非自有资金融资模式。
非自有资金融资模式是由银行主导，第三方物流企业参与的模式，也是国内目前使用的模式。
自有资金融资要求第三方物流企业横向发展，具有自有的金融机构能够自营物流金融业务，能为需要融资的中小企业同时提供物流服务和融资业务。
1.非自有资金融资模式在非自有资金融资模式中，第三方物流企业通过与商业银行合作，从银行获得资金向供应链成员提供物流金融服务，银行在该模式中扮演重要角色。
供应链金融成功案例分析
供应链金融成功案例分析供应链金融在国内经过近几年的发展，已经有了一些成功的案例，按照企业融资阶段的不同可以归纳为以下三种，分别分析如下：一、预付账教模式案例分析这种运作模式主要针对商品采购阶段的资金短缺问题。
该模式的具体操作方式由第三方物流企业或者核心企业提供担保，银行等金融机构向企业垫付货款，以缓解企业的货款支付压力。
之后由企业直接将货款支付给银行。
其中第三方物流企业扮演的角色主要是信用担保和货物监管。
一般来说，物流企业对供应商和购货方的运营状况都相当的了解，能有效地防范这种信用担保的风险，同时也解决了银行的金融机构的风险控制问题。
应用案例：重庆永业钢铁（集团）有限公司是一家钢铁加工和贸易民营企业，由于地域关系，永业钢铁与四川攀枝花钢铁集团一直有着良好的合作关系。
永业钢铁现有员工１５０多人，年收入超过５亿元，但与上游企业攀钢相比在供应链中还是处于弱势地位。
永业钢铁与攀钢的结算主要是采用现款现货的方式。
２００５年永业钢铁由于自身扩张的原因，流动资金紧张，无法向攀钢打入预付款，给企业日常运营带来很大影响。
２００５年底，永业钢铁开始与深圳发展银行（以下简称“深发展＂）接触。
深发展重庆银行在了解永业钢铁的具体经营情况后，与当地物流企业展开合作，短期内设计出一套融资方案：由物流企业提供担保，并对所运货物进行监管，深发展重庆银行给予永业钢铁４５００万的授信额度，并对其陆续开展了现货质押和预付款融资等业务模式，对永业钢铁的扩大经营注入了一剂强心针。
在取得深发展的授信以后，当永业需要向攀钢预付货款的时候，深发展会将资金替永业付给攀钢，或替永业开出银行承兑汇票。
与深发展合作以来，永业钢铁的资金状况得到了极大改善，增加了合作钢厂和经营品种，销售收入也稳步增长。
案例分析：该案例成功的关键首先在于融资的预付账款用途是向攀钢进口原料，银行的融资是直接付给攀钢，这就是在供应链的链条上借助核心企业的资信为下游企业进行了融资；其次在于当地物流企业同意为其授信额度提供担保，并对所运货物进行监管，使银行可以降低信贷风险，在融资时通过第三方获得了物权控制。
供应链金融主要模式
供应链金融主要模式什么是供应链金融？供应链金融是指以核心客户为依托，以真实贸易背景为前提，运用自偿性贸易融资的方式，通过应收账款质押、货权质押等手段封闭资金流或者控制物权，对供应链上下游企业提供的综合性金融产品和服务。
供应链金融的本质是信用融资，在产业链条中发现信用。
在传统方式下，金融机构通过第三方物流、仓储企业提供的数据印证核心企业的信用、监管融资群体的存货、应收账款信息。
在云时代，大型互联网公司凭借其手中的大数据成为供应链融资新贵，阿里蚂蚁金服、京东、苏宁等都是典型代表。
1. 基于B2B电商平台的供应链金融国内电商门户网站如焦点科技、网盛生意宝、慧聪网、敦煌网等，B2B电商交易平台如上海钢联、找钢网等，都在瞄准供应链金融，往金融化方向挺进。
如找钢网在2015年上线胖猫物流及以“胖猫白条”打头的金融服务。
“胖猫白条”针对优质采购商提供的“先提货，后付款”的合作模式，意味着找钢网在供应链金融方面迈出了实质性脚步。
截至目前，找钢网已经积累了接近4年的客户交易数据，垂直的数据风控能力是找钢网做供应链金融的优势。
2. 基于B2C电商平台的供应链金融B2C电商平台，如淘宝、天猫、京东、苏宁、唯品会、一号店等都沉淀了商家的基本信息和历史信息等优质精准数据，这些平台依据大数据，向信用良好的商家提供供应链金融服务。
以京东为例，近年来，京东频频加码互联网金融，供应链金融是其金融业务的根基。
京东通过差异化定位及自建物流体系等战略，并通过多年积累和沉淀，已形成一套以大数据驱动的京东供应链体系，其中涉及从销量预测、产品预测、库存健康、供应商罗盘到智慧选品和智慧定价等各个环节。
京东供应链金融利用大数据体系和供应链优势在交易各个环节为供应商提供贷款服务，具体可以分为六种类型：采购订单融资、入库环节的入库单融资、结算前的应收账款融资、委托贷款模式、京保贝模式、京小贷模式。
京东有非常优质的上游的供应商、下游的个人消费者、精准的大数据，京东的供应链金融业务水到渠成。
供应链金融——第三方物流企业的新机遇
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供应链金融运行模式
供应链金融运行模式
供应链金融运行模式是指以供应链为基础，通过金融手段解决供应链中的融资问题，提高企业的资金周转和融资效率的一种金融服务模式。
主要的供应链金融运行模式包括以下几种：
1. 应收账款融资模式：企业通过将应收账款转让给金融机构，获得资金，解决短期融资需求。
2. 货物质押融资模式：企业将库存货物质押给金融机构，获得融资，解决资金周转问题。
3. 预付款融资模式：企业通过向供应商提前支付货款，获得折扣或延期付款的优惠条件，解决供应链中的资金短缺问题。
4. 供应链可转让信用证模式：企业通过将信用证转让给金融机构，获得融资，解决采购资金需求。
5. 供应链大数据金融模式：通过分析和利用供应链中的大数据，为供应链上下游企业提供金融服务，如风险评估、融资保险等。
以上是供应链金融的一些常见运行模式，不同的企业和供应链环节可以选择适合自己的金融服务模式，以实现更好的资金管理和运营效率。
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我国第三方物流供应链金融模式分析
作者：王钇霏
来源：《商场现代化》2018年第18期
摘要：通过对我国第三方物流供应链金融模式的分析，剖析我国目前供应链金融模式的发展状况。
以我国第三方物流民营企业模范代表——锦程物流集团为例，对其在供应链金融服务方面的创新突破和服务模式进行总结分析，得出其对我国民营第三方物流企业的启示。
关键词：供应链金融模式；第三方物流；锦程物流
引言：随着供应链中商流、物流、信息流的不断优化提升，资金流在供应链管理中成为阻碍其进一步提升的主要问题。
因此，供应链金融作为解决中小企业融资问题的新手段应运而生。
2017年，国务院办公厅发布了《关于积极推进供应链创新与应用的指导意见》，为供应链金融的规范发展提供了有效保障，其对于拓宽中小微企业的融资渠道，确保资金流向实体经济起到了十分重要的作用。
随着经济全球化运行以及互联网时代的迅猛发展，供应链金融也迎来了新的发展“春天”。
随着西方发达国家供应链金融模式的不断发展，加之大数据的注入更加推动了西方国家供应链金融的发展；而我国目前正处于传统经济业态向经济新常态过渡的阶段，供应链金融的发展尚处于不成熟阶段。
本文通过案例分析研究得出结论，将更有利于相关企业供应链金融的实际运用。
一、我国供应链金融发展现状
我国供应链金融业务最早产生于深圳发展银行。
早期我国供应链金融的模式是以核心企业为中心的“1+N”的服务模式，即以商业银行为主导，第三方物流主要负责信用贷款的风险控制，仅为货物运输，仓储提供服务，较少参与到供应链金融的核心业务。
在供应链金融模式中，由于融资依据的资产主要为应收账款、存货等资产，这些资产的规模大小也将影响我国供应链金融的规模。
根据国家统计局公开数据，2017年年末我国工业类企业的应收账款余额为13.48万亿元人民币，2016年年末我国工业类企业的应收账款余额为12.58万亿元人民币，同比增长8.5%；我国工业存货符合增长率在2006年-2015年间为12%，应收账款和存货等资产的不断增长为我国供应链金融发展奠定了坚实的基础。
二、锦程物流集团供应链金融模式分析
1.背景介绍
第三方物流公司锦程国际物流集团是国内最大的国际物流企业之一，其依托行业内最大规模的24小时呼叫中心和互联网在线服务平台，构建出线上与线下相结合的全新的商业服务模
式，通过集中采购，实现客户、供应商及企业三方受益，形成了良性循环的业务发展模式，促使业务量倍数增长。
锦程物流网是锦程国际物流集团打造的全球最大的网上物流交易市场，为物流供需企业提供最安全、最快捷的物流交易和结算服务，已拥有来自200多个国家和地区近千万家企业用户。
锦联金融作为锦程集团的下属企业，其是经国家有关部门批准设立的首批民营金融服务集团。
锦联金融专注于为中国中小企业提供专业、严谨、可靠的全方位多元金融解决方案，公司以国内外金融机构合作为基础，充分利用锦程国际物流集团多年积累的企业客户资源和行业大数据及专业的供应链金融管理经验，致力于为锦程国际物流集团的全球客户和锦联供应链园区企业客户提供供应链解决方案和供应链金融服务。
2.金融模式分析
（1）业务模式
①不动产抵押贷款——解决客户资金紧张问题。
即融通仓融资模式，企业以存货作为质押向金融机构办理融资业务的行为。
②进口货物质押融资——解决客户进口业务的贷款周转问题。
即未来提货权融资，其是在存货融资的基础上发展形成的，进口方在交纳一定保证金的前提下，锦联金融集团代为向出口方议付全额货款，出口方根据购销合同发货后，货物到达指定仓库后设定抵质押为代垫款的保证。
③国内保理——解决客户的内贸业务应收账款问题。
即应收账款融资，以未到期的应收账款向金融机构办理融资的行为，当上游企业对下游提供赊销，导致销售款回收放缓或大量应收账款回收困难的情况下，上游企业资金周转不畅，出现阶段性的资金缺口时，可以通过该种形式进行融资。
（2）锦程物流网的作用
锦程物流网是锦程国际物流集团打造的全球最大的网上物流交易市场，为物流供需企业提供最安全、最快捷的物流交易和结算服务，是沟通供应链金融供需双方的桥梁，其在该集团供应链金融服务中扮演着重要的角色。
锦程国际物流网三大特色产品服务为其供应链金融发展提供了有力的保障：
①信誉通。
信誉通是锦程物流网对企业信誉认可的标志，信誉通为中小企业的融资提供了诚信认证，拓宽了中小企业获取融资的渠道；另外，国际信誉通服务开拓国际市场，提供全方位供应链金融解决方案，主要为进出口业务贷款周转问题提供信誉保障。
②诚信认证。
诚信认证为线上彼此意向的企业提供信誉审查保障，锦程物流网委托第三方权威机构进行的认证——“信誉通”诚信认证。
③线上的企业展示。
线上展示企业网站、信誉档案、荣誉证书、成交记录，实现信息的双向互通，公开透明，为供应链金融服务模式的良性循环提供保障。
解决供应链金融发展过程中信息不对称所带来的困，使得扰，实现市场资源的充分利用，提升运作效率。
三、锦程供应链金融运作启示
1.审核便捷，放款更快速
根据锦程物流集团对企业交易记录，信誉档案的记载，形成对企业信誉的评价，作为信用审核的基础。
与传统信用审核方式相比，更加简单快捷，从而使放款更加迅速快速解决资金周转不良问题。
2.以拟进口的货物作质押，解决担保问题
进口方可通过预付账款的融资方式获取资金，通过质押拟进口货物获得融资，摆脱了传统担保方式，解决进口公司质押难题，简化程序快速解决进口公司货物贷款周转问题。
3.一次授信，循环使用
锦程国际物流集团的供应链金融模式为客户凭借自身良好的经营，以及与锦程的合作记录即可获得一定授信额度，授信期内，客户的授信额度可以循环使用。
企业通过锦程物流网的信誉通资格认证后，锦程物流网将会对企业交易数据进行记录，这些记录将会成为该企业的信用保障证明。
以此信誉通认证的模式简化了企业在进行贷款融资过程中重复审核的程序。
四、结论
本文以我国民营企业锦程物流集团为例，以其先进的线上供应链服务为基础发展起供应链金融服务，通过对其服务模式的分析得出以下结论：尽管锦程物流集团的供应链金融模式还存在些问题，但在我国供应链金融发展势头正旺的市场环境下，随着国家金融体系以及法律的不断完善，锦程物流创新开发的线上信誉认证模式等方式对我国第三方物流供应链金融的发展将具有一定的借鉴意义。
参考文献：
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作者简介：王钇霏（1997.05- ），女，籍贯：山东省临沂人，学历：本科，就读于山东师范大学，研究方向：供应链金融。