公司银行开户业务经验
企业银行开户管理制度
企业银行开户管理制度第一章总则第一条为规范企业银行开户管理，维护企业经济秩序，加强对企业开户的管理，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司内所有单位及部门办理开户业务的各项管理工作。
第三条公司银行开户管理应遵循“依法合规、风险可控、合理便捷、服务至上”的原则。
第二章开户申请与审核第四条企业申请开立银行账户应向财务部或者总经理办公室提出书面申请，并提交企业法人营业执照、法定代表人身份证复印件及相关业务证明材料。
第五条财务部或者总经理办公室应在三个工作日内，对企业提交的开户申请进行初审，确保申请材料完整、真实有效。
第六条初审通过后，财务部或者总经理办公室应将开户申请材料报送企业金融业务管理部门进行复核，并按照规定的程序审批开户。
第七条如遇特殊情况需要加急开户的，经营单位应提供充分的理由和相关证明，并由总经理办公室批准。
第三章开户账户的统一管理第八条开户账户资金的管理应以财务部门为主，根据不同的业务需要，设立各类资金结算账户，并规定用途和权限。
第九条财务部门应设置专人负责各类账户的开设和管理工作，并做好相关账户的日常清算和资金调拨。
第十条财务部门应根据公司实际情况定期对各类账户进行资金情况的清查和对账，确保账户资金安全和合规运作。
第四章账户使用的管理第十一条企业在使用银行账户进行资金存取交易时，应按照公司资金管理制度的要求，实施用款审批和会签制度，确保资金使用合规合理。
第十二条企业在使用银行账户进行资金结算时，应遵守国家有关支付结算规定，合理安排资金的使用，防范资金风险。
第十三条公司不允许私自将公司资金转移到个人账户，一经查实，将依法纠正并追究相关人员的责任。
第五章账户变更与注销第十四条如企业法人营业执照、法定代表人或者单位名称等发生变更，企业应及时向所属银行办理账户变更手续。
第十五条如企业需要注销某个账户，应提前提交书面申请，并提供相应的资料，经财务部门审核，方可办理账户注销手续。
第十六条在办理账户注销手续时，企业应与银行做好账户余额清理和资金结算工作，确保账户关系的清晰。
深圳注册公司怎么开户，有什么注意事项
深圳注册公司怎么开户，有什么注意事项深圳注册公司在哪个银⾏开户好的相关信息，由店铺⼩编整理，希望对你有帮助。
深圳⼯商局认可六家银⾏，中国银⾏、农业银⾏、⼯商银⾏、建设银⾏、平-安银⾏和中-信银⾏。
⼀、公司开对公账户(企业设⽴基本账户)⾸先是选择有对公业务的银⾏，其次选择银⾏的重...想要了解更多关于深圳注册公司怎么开户，有什么注意事项的知识，跟着店铺⼩编⼀起看看吧。
深圳⼯商局认可六家银⾏，中国银⾏、农业银⾏、⼯商银⾏、建设银⾏、平-安银⾏和中-信银⾏。
⼀、公司开对公账户(企业设⽴基本账户)⾸先是选择有对公业务的银⾏，其次选择银⾏的重点在于了解转账、提现、扣税、⽀票、时间、条件、价格、所需资料、服务质量等。
1、转账：转账流程、⾦额、时间都没有限制，基本户办理完毕即可转账;2、提现：⼀般银⾏都会有限制(每个银⾏限制不同)，⼀般情况下只能提取余额的20%，且⼀个⽉只能提取2—3次。
对于现⾦⽤量较多的企业要注意;3、扣税：四⼤国有银⾏(中国银⾏、农业银⾏、建设银⾏、⼯商银⾏)的⼤部分⽀⾏都可以扣国、地税。
⽽招-⾏、深-发、⼴发、平-安、华-夏、中-信、浦-发的只有部分⽀⾏可以扣国税和地税。
其它⽐较⼩的银⾏只能扣国税或不能扣税;4、⽀票：⼤部分银⾏都有⽀票业务，只有⼩部分的银⾏没有(没有⽀票⽽每次转账或是提现都要带资料到银⾏窗⼝办理相对⽐较繁琐);5、价格：账户管理费按年收取。
⼀般中、农、⼯、建四⼤银⾏在550-1000元/年之间。
招-⾏收费较贵，华-夏、农村商业、邮政储蓄等银⾏不收费。
开⽹上银⾏另外收费，但有时会有优惠，所以也需要到银⾏咨询才能更详细了解;6、所需资料：公司注册后的所有资料原件及复印件、公章、私章、财务章;7、时间：7个⼯作⽇拿到开户许可证(中国⼈民银⾏审批需要5个⼯作⽇);8、服务质量：⼀般⼤银⾏服务态度及专业⽔平⽐较好。
⼆、⼀般户与基本户的区别：1、概念：都属公司对公帐户，⽤于企业经营。
公司开户结算业务流程
公司开户结算业务流程公司开户结算业务流程，指的是公司在银行或其他金融机构开设账户后，进行资金结算和交易等各种业务的流程。
下面是一个简单的公司开户结算业务流程的概述：1. 开户申请：公司根据需要选择合适的银行或金融机构，填写开户申请表格，并提交相关文件和资料，如公司的注册文件、法人身份证明、营业执照等。
2. 审核和评估：银行或金融机构收到申请后，会对公司进行审核和评估，包括对公司的信用记录、财务状况、业务性质等进行调查和分析。
3. 开户审批：根据审核和评估结果，银行或金融机构会决定是否批准该公司的开户申请。
如果通过审批，会发出开户通知书或卡片。
4. 签约和授权：公司收到开户通知书或卡片后，需要到银行或金融机构签署账户开立协议，并授权银行或金融机构代理公司进行结算和交易等相关业务。
5. 资金存入：公司可以通过各种途径将资金转入开立的银行账户，包括现金存款、转账汇款、电子支付等。
6. 资金结算：一旦公司的资金到达账户，可以进行各种结算业务，如工资发放、供应商付款、债务追偿等。
公司可以通过银行的结算系统或其他渠道进行结算，如银行汇票、电子支付工具等。
7. 资金调拨和管理：根据公司的需求和财务安排，可以调拨和管理账户中的资金，如进行资金投资、贷款借款等。
公司可以与银行或金融机构协商和签署相关协议，确保资金的安全和合规。
8. 账户监控和维护：公司需要定期关注和监控账户的资金情况，及时核对账户余额、交易记录等，确保账户的准确性和安全性。
如果发现异常情况，需要及时和银行或金融机构联系，并采取相应措施解决问题。
以上是公司开户结算业务流程的一般概述，具体的流程和细节可能会根据不同的银行或金融机构有所差异，同时还会受到政策和法规的影响。
因此，在实际操作中，公司需要与具体的银行或金融机构沟通和合作，确保按照相关规定和要求进行开户结算业务。
私营公司如何在银行开户
私营公司如何在银行开户公司运营，时刻都与资金打交道，离了钱公司将难以支持。
公司购买原料，交税款，卖产品，发工资，付利息等。
怎样才能有效地使用资金？掌握同银行打交道的基本知识，利用社会的信用制度，为你赚钱服务。
l．开户和结算公司在获得了“营业执照”后。
应选择当地一家银行开户。
在—般城市，交通银行、工商银行、中国银行、农业银行、建设银行在各市的分行、分理处、办事处，及各局委事业单位等设立的各种信用社已覆盖了城市的各个地区，形成了银行服务网。
所以公司在成立时，选择开户银行也有了余地，现有银行多“存款容易贷款难”，而且服务水平、效率等方面也各不相同、最好在比较、调查后，选择一个银行开立账户。
银行账户是指公司和经营单位等在银行开立的支票和汇票，把应收款存入银行。
既保证了款项的安全，又可获得利息，增加收入；在购买商品时，可以签发支票，而不必付现金，减少了许多不必要的麻烦。
到外地办理业务还可以在银行办理汇款。
银行汇款比邮局汇款方便。
如办理公司信用卡账户，则可到自动取款机上提取现金；在银行开户的私营公司，在资金周转比较困难时，可以向开户银行申请贷款，取得贷款。
私营公司可以持工商机关核发的营业执照到当地银行提交申请表，在申请表中填清公司名称、性质、地址、负责人、经营范围和申请开户的理由。
如何进行公司的税务登记领到了《企业法人营业执照》或《营业执照》。
虽说创业的主要过程结束了，但是还有必须进行的登记，也同经营有关，税务登记就是一环。
税务登记是纳税人履行纳税义务的法律手续，是纳税人的基本法定义务，是税务机关依据税法规定，对纳税单位和个人的生产经营进行登记管理的基本制度。
1．税务登记的基本程序税法规定，凡从事生产、经营、独立核算。
并经工商机关批准，领取了营业执照的单位和个人，均须进行税务登记。
2．申报税务登记时，应提供的证件和资料纳税人在申报办理税务登记时，应根据情况提供以下证件或资料：·有关合同、协议书和章程；·营业执照；·居民身份证、其他合法证件或护照；·税务机关要求提供的其他合法证件和资料；·银行账号证明．税务登记程序纳税人办理税务登记按下列程序进行：·申请办理税务登记，由纳税人，即老板主动向税务机关提出申请登记报告，并出示工商部门核发的工商营业执照和有关证件，领取《税务登记表》。
新公司银行开户流程
新公司银行开户流程一、准备材料。
在新公司银行开户之前，首先需要准备好相关的材料。
通常情况下，需要提供公司的营业执照、税务登记证、组织机构代码证、法人身份证等相关证件。
此外，还需要填写银行的开户申请表格，并加盖公司公章。
二、选择银行。
在准备好相关材料之后，接下来就是选择合适的银行进行开户。
在选择银行的时候，可以考虑银行的服务质量、手续办理的便利程度、以及开户后的金融服务等方面进行综合考虑。
可以事先与银行进行沟通，了解清楚开户所需的具体材料和流程。
三、办理开户手续。
选择好银行之后，就可以前往银行网点办理开户手续。
在办理开户手续的过程中，需要将准备好的材料逐一提交给银行工作人员，以便他们进行审核和录入。
同时，还需要填写相关的开户表格，并进行签字确认。
四、等待审核。
提交完材料和表格之后，就需要等待银行进行审核。
银行工作人员会对提交的材料进行审核，确保其真实有效。
在此期间，可能会需要补充提供一些额外的材料或者进行进一步的核实。
五、领取开户许可证。
经过审核后，如果一切顺利，银行会发放开户许可证。
开户许可证是公司在银行开户成功后的凭证，也是开展后续金融业务的重要凭据。
领取开户许可证后，即可正式办理公司的日常资金往来业务。
六、办理网银、手机银行等电子银行业务。
除了办理基本的开户手续外，新公司还可以根据需要办理网银、手机银行等电子银行业务。
这些业务可以帮助公司更加便捷地进行资金管理、支付结算等操作，提高工作效率。
七、了解后续金融服务。
在完成开户手续后，新公司还可以了解银行提供的各类金融服务，如贷款、理财、信用卡等。
根据公司的实际需求，选择合适的金融产品，为公司的发展提供更多的支持和帮助。
八、注意事项。
在办理开户手续的过程中，需要注意保管好公司的相关证件和开户许可证，避免遗失或者被盗用。
同时，也需要遵守银行的相关规定和制度，确保公司的资金安全和合规经营。
以上就是新公司银行开户的流程，希望对您有所帮助。
祝您的新公司开户顺利，未来事业蒸蒸日上！。
农业银行公司公户开户全部程序15
农业银行开户全部程序一、首先公司选好开立基本户的银行，应该先去银行找客户经理，并进行预约开户日期。
这个具体情况要看银行的业务量，如果银行开户客户比较多，可能就需要排期；如果本身银行的业务量就不很大，就可以要求业务经理根据我们自己的时间来安排了。
二、到预约开户那天，带上上述所有的材料。
要求为原件的，请至少复印3份以上复印件，包括身份证。
而且注意复印件必须清晰，可以辨认文字的，身份证复印要求正反面并且在一张A4纸上。
三、除了需要提供这些材料，你还需要在现场填写一些由银行提供的格式行的材料，像开户申请书，银行结算账户管理协议等，你只需要在办理的时候写好即可。
这些写的材料多数需要一式几份的，书写要清晰并有耐心，这种银行的文件通常不许涂改，错一个字往往要重写一份，浪费时间。
四、填好这些材料后你就可以办理开户事宜了，通常你会被问及①是否需要办理企业网银②是否需要支付密码器③是否需要电子回单柜。
这3样东西我觉得网银是必须的，员工发工资，报销都指着网银呢。
支付密码器是用来生成支票密码的，可以共用，如果你已经有一个了或者可以共用不买也可。
电子回单柜主要看你们公司的办公地点距银行的远近，可以根据实际情况来决定。
五、决定好后，如果柜员对于你的资料已经审查过了，你接下来就需要交开户费了。
网银、支付密码器都需要支付相应的一次性费用，而启用回单柜的单位需要支付年费。
六、材料提供好，钱交好，大概7个工作日之后你公司的基本户应该就可以开好了。
开户成功后，你可以拿到由中国人民银行下发的《开户许可证》、《机构信用代码证》、存款人密码和一大堆回单。
此时请注意，开户许可证和机构信用代码证我相信你是会妥善保管的，但是存款人密码也要注意保管和保密，因为当你要办理基本户撤销或者变更的时候，是需要提供存款人密码的。
七、特别提示：如果你拿不到法人的身份证原件，或者某些原件拿不到手只有复印件，请跟你的客户经理反映并跟他搞好关系。
因为你提供不了的东西，如果你们关系够好，由客户经理帮你担保之后双签就可以搞定了。
银企开户工作总结汇报
银企开户工作总结汇报尊敬的领导：我很荣幸能够向您汇报我在银行企业开户工作方面所取得的成果和经验。
在过去的一年里，我全力以赴，积极学习和应用各种技巧和工具，为客户提供优质的开户服务。
以下是我对这一工作的总结：工作成果：1. 成功开设了超过200个企业账户，为银行带来了可观的收入和盈利。
通过与客户保持密切的沟通，我能够准确理解客户的需求，并提供他们所需要的最佳解决方案。
2. 我与客户建立了良好的合作关系，以便更好地了解他们的业务和需求。
通过定期拜访和电话联系，我能够及时解决客户的问题，并提供帮助和建议。
3. 我对企业开户申请和文件要求有着深入的了解。
通过仔细审查和核对所有文件和申请材料，我确保了开户流程的顺利进行，并避免了任何潜在的问题和错误。
4. 我与银行内部各部门保持良好合作，确保开户流程的高效进行。
我与风险管理、法务、客户服务和其他相关部门合作，以确保所有开户程序符合银行的规定和政策。
5. 我积极参加与企业开户相关的培训和研讨会，不断更新自己的知识和技能。
通过不断学习和提高自己的职业能力，我能够更好地为客户提供服务，并保持与行业发展的紧密联系。
经验教训：1. 与客户的沟通是非常重要的。
通过充分了解客户的需求和要求，我们能够更好地为他们提供服务，并解决他们可能遇到的问题。
2. 细致入微的审查是保证开户流程顺利进行的关键。
任何疏忽或错误都可能导致开户流程的延迟或失败，因此我们应该始终保持高度的警惕性。
3. 保持与银行内部各部门的沟通和合作至关重要。
通过与内部团队的合作，我们可以更好地满足客户的需求，并确保开户流程的高效进行。
4. 不断学习和提高自己的职业能力是非常重要的。
随着市场的发展和变化，我们需要与行业保持紧密联系，并不断更新自己的知识和技能，以更好地为客户提供服务。
未来的发展：在未来，我将继续努力提高自己的专业能力，并与客户保持密切的沟通。
我将继续与银行内部各部门保持良好的合作，以确保开户流程的高效进行，并为客户提供最佳解决方案。
中国银行企业账户开户流程
中国银行企业账户开户流程一般如下：
准备材料：企业法人或授权代表准备开户所需的资料，通常包括公司营业执照、法人身份证、企业章程、公司公章等。
选择开户银行：选择合适的中国银行分支机构作为开户银行，根据企业的业务需求和地理位置选择合适的支行。
预约办理：与选择的银行支行预约开户时间，避免不必要的等待。
办理开户手续：前往预约的银行支行，按照工作人员的指引填写开户申请表，并提交相关资料。
核实材料：银行工作人员会核实所提交的企业资料，并进行相关审查和验证。
签署协议：完成资料审核后，企业法人或授权代表需签署开户协议，并按照要求办理相关手续。
领取账户信息：办理完成后，银行会向企业提供账户信息，包括账号、户名、开户行等。
存入初始资金：开户后，企业需将初始资金存入账户，以激活账户。
办理网银和电子银行业务：根据需要，企业可以申请办理网银和电子银行业务，方便进行在线交易和管理账户。
请注意，以上流程可能因地区、企业性质和银行政策等因素而有所差异。
建议在进行企业账户开户前，提前咨询选择的银行支行，了解具体的开户流程和所需材料，以确保开户顺利进行。
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公司银行开户业务经验
目录
一、银行开户手续 (1)
（一）人民币帐户的开立 (1)
（二）办理《外汇登记证》及外币资本金账户和外币结算账户开立 (2)
二、外债的借入流程 (3)
三、人民币结算方式及付款时间明细表 (4)
四、外币结算方式 (5)
五、银行提供的负债业务及年利率表 (5)
一、银行开户手续
（一）人民币帐户的开立
公司在领取营业执照并刻制公章之后，即可到银行办理开户手续，开立银行
结算账户。
根据人民银行关于结算账户管理的有关规定，每个公司仅可开立一个
基本帐户，用以提取现金及日常结算支付等，并可根据经营业务的需要，再开立
其他的一般帐户。
1、开立帐户需要准备的资料
1）营业执照副本及其复印件；
2）组织机构代码证的副本及其复印件；
3）法定代表人身份证复印件；
4）留存印鉴非法定代表人的，需要签署相应的授权书；
5）公章、财务专用章及预留人名章；
6）经办人身份证复印件（通常工商银行需要）；
7）公司的税务登记证（含国税及地税）副本的复印件（通常招商银行需要）；
8）房屋租赁协议（一般基本户开户行需要）；
9）其他需要的证明文件。
2、办理支票领购手续
1）经办人的照片；
2）经办人的身份证复印件（通常工商银行需要）；
3）设置开立帐户的密码（通常工商银行需要）。
3、购领支票
1）支票购领本（要经办人照片，身份证复印件）
2）开户许可证（工商银行）
3）预留银行印鉴，当时填写手续费和工本费的单子（先从银行取回，买时填好盖章后带道银行即可，转账支票30元一本，现金支票20元一本，直接从银行划付）
4、支票的填写
1）年月日的写法，年必须用汉字的大写，月日是个位的，前边要加零，10月或10日，要写“壹拾”；
2）数字的大写：壹、贰、叁、肆、伍、陆、柒、捌、玖、拾、佰、仟、万、亿；
3）收款人处一定填全称；
4）可以限定支票的最高金额。
5、办理电话查询
1）签署电话查询协议；
2）设置查询密码。
（二）办理《外汇登记证》及外币资本金账户和外币结算账户开立
1、办理外汇登记证需要资料：
1）书面申请（包括企业基本情况，拟开户银行名称等内容并加盖公章）；
2）营业执照副本（境外非法人企业提供非法人营业执照）；
3）外经贸部门批准企业成立的批复文件；
4）外经贸部门颁发的批准证书；
5）经批准生效的企业合资合作合同、章程（独资企业只须提供章程）；
6）企业组织机构代码证；
7）企业公章；
8）除上述材料外，视情况要求补充的其他材料。
（以上材料除第1、7项外，需带原件及复印件，复印件应加盖企业公章，确认与原件内容一致，验后返还原件，同时留存复印件。
）
2、办理资本金帐户需要的资料：
1）书面申请（包括企业基本情况、开户原因、拟开户银行等内容并加盖公章）；
2）企业公章；
3）外汇登记证；
4）除上述材料外，视情况要求补充的其他材料。
（以上材料除第1、2项外，需带原件及复印件，复印件应加盖企业公章，确认与原件内容一致，管理部验后返还原件，同时留存复印件。
）
办理完毕，发给《国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件》一式三份，并于7日内办理银行开户事宜。
3、办理外币结算帐户需提供以下材料：
1）开户申请（包括企业基本情况、外汇收支范围、开户银行、帐户币种、帐户限额等并加盖公章）；
2）企业公章；
3）外汇登记证；
4）经常项目外汇收入证明；
5）除上述材料外，视情况要求补充的其他材料。
（以上材料除第1、2项外，需带原件及复印件，复印件应加盖企业公章，确认与原件内容一致，管理部验后返还原件，同时留存复印件。
）外币帐户
4、外币资本金帐户结汇需要准备的资料
1）外汇登记证；
2）营业执照；
3）业务合同；
4）资本金结汇，外汇管理局已经授权银行直接办理，不再需要专门审批，通常两个工作日内即可完成。
5、外债专用帐户的结汇
1）外汇登记证；
2）营业执照；
3）业务合同；
4）外汇管理局的结汇核准件；
5）获取外汇管理局的结汇核准件需要审批，通常需要两个工作日的时间。
二、外债的借入流程
1．根据合同和章程缴足资本（对此要求不是特别严格，单方缴足，未缴方只要不超过缴付期，就可以申借外债）
2．签订外债借用合同，合同基本条款应包括
2.1 借贷双方名称，法定注册地址；
2.2 借款金额及期限（应有明确的截止日期）；债务人借用一年期以上的中长
期贷款，其中长期贷款的累计签约金额不得高于国家有关部门批准的总
投资与注册资本的差额；
2.3 利率（不得高于同期国际市场同类借款利率水平）费用；
2.4 贷款用途（如为循环贷款，须明确注明"循环"字样）；
2.5 提款条款：需明确首次提款日；
2.6 还款条款：结息日；本金还款计划；其它条款（如：提前还款条款）；最
终还款日；
2.7 其他条款：贷款合同签订后15日内需到外汇局办理外债登记手续；还本
付息时需经外汇局核准；
2.8 陈述、保证及适用法律。
3．办理借入外债登记手续
3.1办理外债登记手续时，需提供如下材料：
3.1.1 外债登记申请（债务人自行撰写并加盖公章，内容应包括债务人投
资总额、注册资本等基本情况，以往外债借用及偿还情况，已借入
中长期外债累计发生额，本次债务主要情况，如金额、币种、期限、
利率、用途等）；
3.1.2 借款合同正本、副本（如合同语言为外文的，应提供主要条款的中
文译本并加盖债务人单位公章），
3.1.3 投资合同及公司章程原件及复印件；
3.1.4 会计师事务所为公司出具的注册资本按投资合同或公司章程足额到
位的验资报告正本、副本；
3.1.5 外汇登记证；
3.1.6 已填写完毕的"资本项目外汇业务申请表"、"外债签约情况表"（需
加盖公司印章）；
3.1.7 除上述基本材料外视情况要求补充的其他材料。
3.2 以上材料除另有规定外，应提供原件及其复印件，复印件需加盖公章，
确认与原件内容一致
4．到银行开立外债专户
贷款资金必须直接汇入经外汇局批准开立的外债专户，不得汇入其它帐户；5．债务人应及时反馈开户及提款情况
5.1 债务人应于开户后5日内持开户行已注明帐户性质及账号并加盖业务公
章的"资本项目外汇业务核准件"（企业留存联）及外债签约表办理帐户
到外汇管理部开立反馈手续。
5.2 债务人应于提款后5日内持加盖银行业务公章的提款入帐凭证到外汇管
理部办理外债变动反馈登记手续。
四、外币结算方式
说明：
1、港币与人民币都有定期存款与通知存款，没有港币的协定存款；
2、通知存款要求最低金额为人民币50万元，在存款期内可以提前支取一次，
支取的部分按活期利率计息，未支取的部分按该存款利率计息；
3、协定存款要求最低金额：华夏银行、工商银行为人民币10万元，交通银行、
招商银行要求是50万元，只要保证帐户余额不少于该最低金额要求，在存款期内可以无限次支取。
4、港币的定期存款利率，金额超过300万美元的，利率可以上浮10%。