[精选]专业化寿险行销系统
保险营销管理系统需求设计方案
保险营销管理系统需求设计方案一、引言保险营销管理系统是为了提高保险公司的销售业绩和管理效率而开发的软件系统。
本方案设计针对保险公司内部的销售团队，旨在通过系统化的管理和自动化的流程，提高销售人员的工作效率和业绩。
二、系统功能需求1. 客户管理：实现对所有客户信息的录入、查询、编辑和删除，并能够根据客户需求进行分类和分组管理；2. 销售机会管理：记录和跟踪潜在销售机会，并提供相关统计和分析报告；3. 销售计划管理：根据销售目标和计划，制定销售计划并分配给销售人员，及时跟踪销售进度；4. 销售业绩统计：统计并报告销售人员的业绩情况，包括销售额、销售数量、成交率等；5. 客户服务管理：记录客户的反馈和投诉，并及时处理和跟进；6. 奖励与激励管理：根据销售业绩，制定奖励政策，并自动计算和发放奖励；7. 销售培训管理：记录并安排销售人员的培训计划和培训结果；8. 数据分析和报表：提供各种销售数据的统计分析和报表生成功能，用于指导决策和业务改进。
三、系统非功能需求1. 用户友好性：界面简洁明了、操作简单方便，减轻销售人员的学习和使用负担；2. 安全性：系统需进行用户身份验证、数据加密和安全备份，确保数据的保密性和完整性；3. 性能要求：系统能够快速响应用户的请求，提供流畅的操作体验，尤其是在高峰期；4. 可扩展性：系统需支持未来的功能扩展和升级，以适应保险行业的发展和业务变化；5. 可靠性：系统需保证数据的准确性和一致性，避免数据丢失和错误；6. 兼容性：系统需支持不同操作系统和不同终端的访问，以满足不同用户的需求；7. 维护性：系统需提供良好的文档和技术支持，方便系统的运维和维护。
四、系统开发与实施计划1. 需求分析和设计：根据保险公司的要求，进行需求分析和系统设计，制定详细的功能规格和技术方案；2. 系统开发：根据设计方案，进行系统编码和开发，保证系统的功能实现和性能满足要求；3. 系统测试：进行各类测试，包括单元测试、集成测试、性能测试和用户验收测试，确保系统的质量和稳定性；4. 系统部署和上线：将系统部署到预定的服务器上，并进行配置和优化，确保系统的正常运行；5. 培训和使用：对销售人员进行系统培训，使其熟悉系统使用方法和操作流程，提高工作效率；6. 运维和维护：提供系统的日常运维和技术支持，及时处理用户反馈和故障报告，确保系统的稳定性和可靠性。
保险营销专业化销售流程
LIMRA ：LIMRA简介 美国寿险行销调研协会 全称：
Life Insurance Marketing and Research Association 该协会于1916年成立于美国，最初以 研究寿险营销问题为主，目前已发展成为金融行业 提供营销调研、管理顾问和培训服务的机构，拥有 会员公司775个，分布在近60个国家和地区，其中 中国大陆包括平安公司在内共有11个。LIMAR的宗 旨是通过广泛的行业调研、比较分析、培训、战略 顾问、甄选服务、网络论坛和同业会议等帮助其会 员公司解决产品营销问题。
客户购买的是美好的愿望和 对于不确定风险的担忧。
在解说计划书之前要回顾前 面的客户需求
产品组合与建议书制作的意义：
1、不同的产品有不同的保障特色，组合销售， 客户保障才全面
2、根据客户的多样需求进行组合，更显专业 3、更具有市场竞争力 4、便于客户更直接的了解到获得的利益
说明
➢ 谈费用时，化大为小,让数字有意义 ➢ 运用展示资料，采用举例法、比喻、
2、选择非定期服务
•新商品推出时 •国家重大政策出台时 •客户家遇有重大事件时 •客户不满指责时 •自己职级晋升、取得荣誉时 •保户需要帮助时
成功理财顾问开拓第一重要
• 每天得到至少2个推荐介绍名单。 • 每天早上10点前准备至少10个名单（有他们联络电话，作
当天打电话约访之用的）。 • 访谈过程中提到的所有人，都要获得推荐介绍。 • 争取职业或机构市场的介绍人名单。
接触前的准备：
接触前的准备
物质准备 行动准备 心理准备
接触前准备:
1.物质准备：必备资料、客户资料信息、 个人形象
2.行动准备：电话约访、信函、面对面
3.心理准备：熟练掌握技巧，拥有主线 思路
寿险营销团队管理的四大系统
寿险营销团队管理的四大系统有一句谚语——“三个臭皮匠，顶个诸葛亮”，说的就是团队协作精神。
团队“Team”，有一个新的解释：T——target目标，E——education教育培训，A——ability能力，M——moral士气。
围绕着这一核心竞争力，发挥团队成员的优势，培养团队成员的主人翁意识，群策群力，建立好团队系统，是团队的经营法宝。
那么，如何用好公司的四大系统，作有效的执行和评估，提升核心竞争力，达成团队绩效呢？在多年的寿险经营中，我的一点心得希望能借助平台与同仁们分享。
会议经营系统会议经营系统是营销团队不可或缺的，最常见的会议形式有早会、二早、主管会和产说会、庆生会等。
早会和二次早会对团队的士气和整体留存起着至关重要的作用，我们认为：早会是让大家有归属感、让团队成员都能参与的收获会，是每天让大家尽快进入业务状态的制式会，也是新人将挫折转化为经验的调整会。
部门会议经营系统的良好运转，得益于较为完善的功能小组：晨会出勤小组组长目前是利主任，他主要负责专题的内容安排和主讲人的沟通，每月月初会在主任例会上探讨本月的经营重点，组长负责落实本月核心经营内容，并时常针对团队所有成员作需求调查。
除此之外，早会功能小组还有其他职责：1.培养主持人。
选拔出有主持能力并有意愿和责任心的同仁，由优秀讲师鹏主任定期为他们做培训，主持相对成熟后还可以往专题内容策划方面选送。
为了增加专题的多样性和专业性，部门还准备了一些有关保险行销和理财资讯等方面的书籍，让同仁们边学边理解，并做成课件，经经理审核后作为早会专题；2.确定分享人。
分享人员基本上就是当下有业绩、有增员、有创新销售渠道的同仁。
针对分享内容，功能小组会提前沟通，确保分享围绕中心问题进行，比如：客户来源、签的什么险种、遇到的最大障碍是什么、如何解决的、学到了什么并利用了公司哪些资源等等；3.安装调试音响、投影设备。
4.制定每周晨会行事历，交于部门经理审核后公布。
平安寿险营销培训体系介绍32页
课程目标
一、了解平安寿险营销培训的发展历程 二、了解平安寿险新制式课程的基本内容 三、借用平安的培训优势，明确自己未来的
发展方向
万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究
利剑营销文化传播有限公司 中国最全的保险资料交流平台
2
课程大纲
一、平安寿险营销培训的发展历程
二、平安新制式课程体系介绍
20
福建分公司专业导师津贴标准
外勤专业导师职级
见习导师
一星导师
二星导师
三星导师
四星导师
万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究
五星导师
津贴标准 (元/课时)
正式执行时间利剑：营2销0文0化9年传播9有月限1公0司日 中国该最标全的准保为险学资料员交>流3平0台人/班次
21
选拔流程
营业部推荐
利剑营销文化传播有限公司 中国最全的保险资料交流平台
7
平安寿险营销培训的发展历程（二）
成长——
•1996年5月营业部经理培训（北京、上海、南京、重庆、深圳） •1996年编制平安第一套新人岗前培训手册,开展首期组训培训 •1997年引进并编写了PTT,SRT,部经理晋升培训等系列课程 •1998年开展主任晋升培训，主任研修培训 •1999年杰出部经理培训 •2000年见习主任培训，主任轮训，成长训练，MSS, ROS •2001年CDIS培训…...
主任 业务员 利剑营销文化传播有限公司 中国最全的保险资料交流平台
经理
17
新课程体系建立了目前培训界最前沿的 3E(易) 理念
Easy to learn 易学
Easy to apply 易用
万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究
人保营销管理系统
人保营销管理系统第一篇：人保营销管理系统介绍人保营销管理系统是中国人民保险公司（简称人保）推出的一款专业的保险营销管理软件。
该系统借助互联网技术，实现了保险产品的上架、销售、理赔等全过程的数字化管理，与人民保险的其他信息系统紧密结合，实现了一体化的信息管理。
一、系统特点1. 客户关系管理人保营销管理系统管理了全公司范围内的客户、潜在客户、渠道、中介、门店、营销人员等各类关键人物信息，目的在于协助人保实现精细化客户管理。
系统包含的主要客户数据如下：客户基本信息、客户联系信息、客户亲属信息、客户从业信息、客户风险偏好、客户投诉记录、客户服务记录、客户访问记录等。
2. 产品管理人保营销管理系统实现了人保所有的保险产品上架、调整、下架等全生命周期管理。
营销人员和销售渠道可在线上查询保险产品明细、费率、保险责任、条款等产品信息，实现快速准确报价。
3. 营销管理人保营销管理系统协助人保实现数字化营销，为营销人员提供快速渠道入口和相应信息资源，以便更好地开展业务。
系统包含的主要功能如下：外勤任务管理、客户拜访及推介记录、保单状态跟踪、营销费用管理、代理人考核等。
4. 线上服务人保营销管理系统支持客户在线上查询保单、投保单、理赔申请等文件信息，为客户提供便捷服务，实现快速处理各种客户问题。
二、系统优势1、数字化营销人保营销管理系统通过互联网技术实现了营销数字化、服务智能化。
2、管理体系优化人保营销管理系统基于互联网技术架构，在传统保险销售管理流程的基础上，实现全方面、全流程的数字化管理，从根本上提升了管理效率。
3、客户服务升级人保营销管理系统实现了即时客户服务，使得客户的需求得到及时满足，对于提高客户满意度有显著的作用。
4、移动端真正落地实现了信息的全时空无缝接入，实现了人保信息动态可视化和信息分级授权管理等多方面的全方位管理，保障了网上服务的快速便捷。
5、客户散户管理升级透过数字化营销的精细化管理手段，更好地对散户进行管理，让散户在商业模式上不会毫无章法，而是井然有序，使得保险公司的业务发展更加顺畅。
人寿保险专业化行销系列丛书
人寿保险专业化行销系列丛书基础篇之四大话术拒绝处理增员话术展业辅助工具业务尖兵祝你一臂之力实战手册目录名人说保险 (3)保险故事 (4)第一部分主顾开拓话术.....................................。
8 缘故法.............................................................。
8 陌生法 (10)介绍法............................................................。
11 信函法. (14)保险箴言…………………………………………………。
18 第二部分需求分析话术………………………………。
19一、激发客户兴趣话术…………………………………。
19二、按年龄分类的需求分析话术 (22)三、按职业分类的需求分析话术 (23)四、理财型需求分析话术 (25)五、风险型需求分析话术 (28)经营名言 (31)第三部分商品说明话术 (32)一、健康险说明话术 (32)二、防癌险产明话术 (33)三、住院补贴类保险说明话术 (34)四、少儿险说明话术 (35)五、养老险说明话术 (36)六、分红理财险说明话术 (38)七、定期险说明话术 (38)八、分期返还型险种说明 (39)为什么？我这么热爱保险公司 (40)第四部分促成话术 (41)一、促成的时机与技巧 (41)二、促成话术 (42)三、处理拒绝话术 (43)名人说保险如果我办得到，我一定要把保险这个字写在家家户户的门上,以及每一位公务员的手册上，因为我深信,通过保险，每个家庭只要付出微不足道的代价，就可免遭万劫不复的灾难。
—-——(英）丘吉尔首相保险的意义,只是今日作明日的准备，生时作死时的准备，父母作儿女的准备，儿女小时作大时的准备，如此而已。
今日准备明日，这是真稳健；生时准备死时，这是真旷达；父母准备儿女，这是真慈爱。
华夏人寿保险公司个险产品体系介绍
投保案例
王女士，30岁，投保同盛10万+附加同盛提前给付10万+安心无忧4份，交费年期 20年，年交保费4217元，所获得的保障权益如下：
身故保险金：
10万
重大疾病保险金：
10万
第一次罹患35种重大疾病之一
10万
再次罹患其余两类重大疾病之一
津贴给付： 住院津贴：每天120元 抢救室、ICU病房、烧伤病房津贴：每天240元 住院前门诊津贴：每次最多240元 急诊津贴：每次120元 紧急救护车使用津贴：每次120 元。（免赔期3天）
必究
产品三年规划战略指导思想
快速追随——以产品为主导突出营销节奏，进行 系统化产品运作 与时创新——以健康险为主导的产品优势体系
亚硝酸盐类来自储存时间较长的 肉类，如火腿、香肠、腊肉等
花生、玉米 等变质谷类 以及受污染 的酱油
黄曲霉素
❖
万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者
必究
亚硝酸胺
集全集美 如心遂意
一 次
全面医疗计划，保障终身护航，价廉物美称心怀
投
享受分红 意外之喜
保
额外分红收益，共享专家理财，富贵无忧喜心怀
两
次
三全呵护 一生无忧
理 赔
住院给付津贴，大病确诊即赔，二次赔付显关怀
保费豁免 生命关爱
理赔豁免保费，尽显人性关爱，生命尊严乐开怀
产品特色
产品卖点分析
我们特有的优势 重疾二次赔付，彰显生命关怀 国内首创对“次健康体”承担重大疾病保障责任，在您获得一次重大疾病 理赔后，无须体检、为您延续第二次重大疾病保障 交费低、保障高、责任广，可称价廉物美 一旦投保，即可以最低廉的保费终身享有包含艾滋病在内的业内最广泛、 最全面的35种重大疾病保障 保费豁免，大病提前给付，缓解生命困境 若不幸发生重大疾病，确诊即全额给付基本保额，避免“东拼西借”，保 证生命及时救治，减轻家庭经济与精神压力；同时豁免今后各期保费，彰 显人性关怀 固定费率，体现公司诚信与实力 一旦投保，费率不再调整，无须担心保险公司提高续期保费，预知未来
寿险专业化销售流程
5、理赔案例 6、各种剪报 7、各种数据 8、已成交保单
接触前准备——拜访前的准备 行动准备
1、拜访计划的拟定
（1）拜访时间和场所 （2）拜访礼仪
衣着要求 言谈举止
2、信函接触 3、电话预约
怎样接触准客户
预约信（举例）
正式拜访前
电话预约（举例）
优点 信函预约和电话预约的
我没兴趣
我现在没 有需要
我已经买 了保险
我有自己的保险代理人
我很忙，没时间
我不信 保险
我有朋友在保险公司工作
我有太 多保险了
处理反对意见的方法
“我能理解您现在的想法 ，许多和我谈过话的人 一开始都有这种感觉， 但是，当他们和我谈过 之后，都 发现我的建议 很有价值，那么您觉得 星期一下午或星期二上 午，哪一天您最方便？”
张伟，暂且不谈我们是好朋友，假定我们互相不认识，我想 向您说明一个也许您会感兴趣的观念，我不想让我们之间的 友谊左右它，我希望您自己判断这个观念的价值，那样不是 很合情合理吗？”
陈琳，我想就我的工作与您谈谈，说明我们公司可向您提供 的服务，我不会利用我们的交情来帮什么忙，但以我们之间 的交情，您能在星期二下午或星期四早上抽些时间给我吗？
避免无成果地东奔西跑，节约时间 提高工作效率和成果 体现保险待业的专业性
接触前准备——拜访前的准备
信函接触
1、信函接触的必要性：
（1）与客户不在结果浪费时间 （2）不与客户发生冲突，使客户引起反感 （3）冒昧前往，让客户感到不礼貌 （4）给客户一个提前量
2、信函接触的目的：
引起注意、争取面谈
3、信函要点：
准
配偶方姻亲
现 有 客 户加 保
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
比别人多一分
•用心
思考能给客户更多什么 就多了这份用心
让客户想忘了你也难！
比别人多一分
•坚持
顶尖高手就是你 一百次拒绝
就坚持一百零一次 就多这份坚持
让客户改变原有的心意
比别人多一分
•专业
多搜集 多吸收保险相关知识
就多这份专业 让客户想忘了你也难
客户为什么要买
• 人们在交付一大笔钱之前，他们需要经历
四个步骤：
1.信任→准客户需要对业务员产生信任感； 2.需要→准客户必须了解他们目前的保险需求； 3.帮助→准客户必须相信此计划是最符合他需求的； 4.急切→使准客户感到迅速购买的必要。
• 只有透过销售流程，才能成功。
销售流程
• 销售流程是一个关关相扣的循环；
• 主顾开拓是这个流程的开端—— 它才能牵引出其余的步骤；
谢谢
15:16 21.2.9 :16:23
2021年2月9日星期二3时16分23秒
9、静夜四无邻，荒居旧业贫。。21.2.921.2.9Tuesday, February 09, 2021 10、雨中黄叶树，灯下白头人。。15:16:2315:16:2315:162/9/2021 3:16:23 PM
9、没有失败，只有暂时停止成功！。21.2.921.2.9Tuesday, February 09, 2021 10、很多事情努力了未必有结果，但是不努力却什么改变也没有。。15:16:2315:16:2315:162/9/2021 3:16:23 PM
11、成功就是日复一日那一点点小小努力的积累。。21.2.915:16:2315:16Feb-219-Feb-21 12、世间成事，不求其绝对圆满，留一份不足，可得无限完美。。15:16:2315:16:2315:16Tuesday, February 09, 2021
13、不知香积寺，数里入云峰。。21.2.921.2.915:16:2315:16:23February 9, 2021 14、意志坚强的人能把世界放在手中像泥块一样任意揉捏。2021年2月9日星期二下午3时16分23秒15:16:2321.2.9
15、楚塞三湘接，荆门九派通。。。2021年2月下午3时16分21.2.915:16February 9, 2021
你最大的挑战就是要有好的客户，而且唯有 做好主顾开拓才能做到这一点。每天你必须开 发一个你列为最优先的人。
在业内，业务员常说：「主顾开拓就像刮胡 子，你必须每天刮，否则就会像个流浪汉。」
拜访量定江山
业务人员拜访量 一次 二次 三次 四次 五次
促成率 2% 3% 5% 10% 80%
发掘准保户
发掘准保户的三项原则： A. 持续的准保户开拓 B. 不同类型的准保户开拓 C. 详细的追踪系统
11、以我独沈久，愧君相见频。。21.2.915:16:2315:16Feb-219-Feb-21 12、故人江海别，几度隔山川。。15:16:2315:16:2315:1
13、乍见翻疑梦，相悲各问年。。21.2.921.2.915:16:2315:16:23February 9, 2021 14、他乡生白发，旧国见青山。。2021年2月9日星期二下午3时16分23秒15:16:2321.2.9 15、比不了得就不比，得不到的就不要。。。2021年2月下午3时16分21.2.915:16February 9, 2021 16、行动出成果，工作出财富。。2021年2月9日星期二3时16分23秒15:16:239 February 2021 17、做前，能够环视四周；做时，你只能或者最好沿着以脚为起点的射线向前。。下午3时16分23秒下午3时16分15:16:2321.2.9
❖不，对所有准客户来源保持警觉 是很重要的。你可能由客户介绍 客户的途经得到持续不断的高品 质客户，但你也可能由其他来源 得到其他高品质的客户。
给您良性的建议： 新进人员，您应该利用 50%—75%的时间去寻找准保
21.2.915:16:2315:16 15:1621.2.921.2.915: 16
准保户来源
新的准保户来源有哪些? 哪些来源可以产生最佳水准
的准保?户
准保户来源 I
• 客户介绍客户 • 朋友或其认识之人士 • 个人观察 • 陌生拜访 • 电话簿 • 校友名册 • 社团名册 • 其他准保户开拓法
准保户来源 II
客户介绍客户是
最佳来源
准保户来源 III
你只从最佳准客户来源中得到新准客户吗？
因为
• 主顾开拓可由这个流程的其他步骤导入；
• 省略主顾开拓的步骤： 圆的轮子→跑不久、跑不好。
就像不
销售流程
发掘准保户
售后服务
安排约访
保单递送
接近
说明建议案 设计解决方案
收集客户资料 寻找购买点
漏斗原理
准保户由上方进入 保户由下方出來 十分之九流失率
发掘准保户
寿险杂志曾经调查了八百位阵亡的业务员， 以便得知他们不能成功的原因。结果显示：最 大的原因就是没有足够的准保户做约访。
感 谢 您 的 下 载 观 看 16、少年十五二十时，步行夺得胡马骑。。2021年2月9日星期二3时16分23秒15:16:239 February 2021 17、空山新雨后，天气晚来秋。。下午3时16分23秒下午3时16分15:16:2321.2.9 9、杨柳散和风，青山澹吾虑。。21.2.921.2.9Tuesday, February 09, 2021 10、阅读一切好书如同和过去最杰出的人谈话。15:16:2315:16:2315:162/9/2021 3:16:23 PM 11、越是没有本领的就越加自命不凡。21.2.915:16:2315:16Feb-219-Feb-21 MOMODA POWERPOINT 12、越是无能的人，越喜欢挑剔别人的错儿。15:16:2315:16:2315:16Tuesday, February 09, 2021 13、知人者智，自知者明。胜人者有力，自胜者强。21.2.921.2.915:16:2315:16:23February 9, 2021 14、意志坚强L的ore人m能ips把um世d界olo放r s在it a手m中et,像co泥nse块ct一etu样r a任dip意isc揉in捏g e。lit.2F0u2s1c年e i2d月urn9a日b星lan期dit二, e下leif午en3d时nu1ll6a分ac2,3秒15:16:2321.2.9 15、最具挑战性的挑战莫frin过gil于la p提ur升us自. N我ulla。ia。cu2li0s2te1m年p2o月r fe下lis午ut3c时urs1u6s分. 21.2.915:16February 9, 2021 16、业余生活要有意义，不要越轨。2021年2月9日星期二3时16分23秒15:16:239 February 2021 17、一个人即使已登上顶峰，也仍要自强不息。下午3时16分23秒下午3时16分15:16:2321.2.9