专业化寿险行销系统
保险专业化销售7大流程
保险专业化销售7大流程一、市场调研市场调研是保险专业化销售的第一步，它通过对市场的调查和研究，了解市场上的保险产品和销售情况，判断市场需求和竞争情况。
市场调研也包括对目标客户人群的研究，了解他们的购买习惯、保险需求和偏好，为后续的客户开发提供依据。
二、客户开发三、需求分析需求分析是保险专业化销售的重要环节，它通过与客户的交流和沟通，了解客户的保险需求和风险承受能力，进而进行精细化的产品定制。
需求分析需要对客户的个人情况、家庭状况、财务状况等进行全面的掌握，以便为客户提供最合适的保险产品。
四、方案设计方案设计是根据客户的需求和风险承受能力，提供符合其要求的保险产品解决方案。
方案设计需要基于客户的需求分析结果，综合考虑保险产品的种类、保额、保费、期限等因素，为客户提供具体的保险方案。
五、销售谈判销售谈判是保险专业化销售的核心阶段，它是销售人员与客户之间的沟通和协商过程。
在销售谈判中，销售人员需要通过理性的论证和情感的引导，向客户传递产品的价值和优势，解答客户的疑虑和顾虑，最终达成销售合作。
六、签单合约签单合约是销售谈判的最终目标，它是双方达成共识的重要文件。
在签订合约前，销售人员需要与客户进行最后的确认和核实，确保合同条款和保险责任清晰明确，并提供专业的解读和建议。
七、售后服务售后服务是保险专业化销售的最后一环，也是保持客户关系的重要方面。
通过及时的理赔服务、保单服务、续期服务等售后服务，可以巩固客户关系，提高客户满意度，为后续的客户维护和拓展提供支持。
总结起来，保险专业化销售的流程包括市场调研、客户开发、需求分析、方案设计、销售谈判、签单合约、售后服务。
每个环节都是保险销售工作中不可或缺的一部分，只有在每个环节都做好工作，才能提高销售效果，实现销售目标。
专业化寿险行销系统
客户满意度调查
对客户进行满意度调查，了解客户对系统的评价和反馈。
销售过程评估
对销售过程进行评估，包括客户需求分析、寿险产品定制 、销售策略制定、客户沟通与签约、售后服务与持续关怀 等环节的效率和效果。
成本效益分析
对系统的运行成本和效益进行分析，以评估系统的经济效 益和可持续性。
系统应用效果评估结论与建议
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系统未来展望与总结
• 随着技术的不断进步和消费者需求的不断变化，专业化寿险 行销系统将迎来更加广阔的发展空间和更加多样化的挑战。 未来，系统将更加智能化、个性化、云端化和移动化，不断 提升销售和服务效率，满足客户的个性化需求。同时，也需 要加强技术研发、优化用户体验、加强数据治理和强化团队 培训等方面的工作，为公司的持续发展提供强有力的支持。
架构。
后端架构设计
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采用RESTful API模式，使用Express框架和Node.js进行后端
开发。
数据库设计
03
采用关系型数据库MySQL，使用SQL语言进行数据操作。
系统开发工具与技术
前端开发工具
使用Webpack进行模块打包和代码压缩，使用Babel进行 ES6+代码转译。
后端开发工具
目标
该系统的目标包括提高销售人员的效率、促进客户增长、降低销售成本、提 高客户满意度和优化销售流程等。
系统结构与特点
系统结构
专业化寿险行销系统通常由客户信息管理、销售管理、营销策略管理、报表分析 和系统管理等模块组成。
系统特点
该系统具有智能化、个性化、高效化和集成化等特点，能够实现对客户信息和销 售过程的全面管理，并提供实时的数据分析和预测。
《银保专业化销售》课件
总结词：根据客户的需求分析结果，销售人员需要有针对性地推荐适合的保险产品。
总结词：在客户决定购买后，销售人员需要与客户签订正式的保险合同，并为客户提供完善的后续服务。
银保专业化销售案例分析
04
总结词
精准定位、创新产品、多元化渠道
详细描述
该银行保险产品营销策略通过精准定位目标客户群体，创新产品设计，满足客户需求，同时利用多元化渠道进行推广，实现了销售业绩的显著提升。
创新产品和服务
加强销售人员培训
建立客户关系管理系统
加强监管合规意识
定期开展销售技巧和专业知识培训，提高销售人员素质和销售能力。
通过建立客户关系管理系统，对客户进行分类管理，提供个性化服务，提高客户满意度。
加强销售人员对监管政策的学习和培训，提高合规意识，确保销售行为合法合规。
THANKS
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详细描述
银保专业化销售的未来发展
05
1
2
3
随着客户对保险需求的增加，他们更倾向于选择能够提供全方位保障的保险产品，包括人寿、健康、财产等多个方面。
客户需求多元化
客户对保险服务的需求不再仅仅局限于保险产品的购买，而是更加注重保险公司的服务品质和售后保障。
客户对服务品质的要求提高
随着社会经济的发展和生活方式的改变，客户对保险的需求越来越个性化，要求保险公司能够提供定制化的保险服务。
熟悉银保产品的保险期限、保险责任、理赔流程等条款细节，以便在销售过程中准确解答客户疑问。
掌握银保产品的费率计算方法和收费标准，以便为客户提供合理的保费方案。
03
02
01
通过沟通了解客户的保险需求、风险偏好和财务状况，以便推荐适合的产品。
客户需求挖掘
专业化寿险行销系统研究报告
专业化寿险行销系统研究报告一、研究背景随着经济的不断发展和人民生活水平的提高，保险行业也得到了蓬勃发展。
寿险行销系统作为保险公司的重要组成部分，对于提高保险业务的效率和服务质量起着至关重要的作用。
本研究旨在探讨专业化寿险行销系统的发展现状和趋势，为保险公司提供参考和建议。
二、研究目的1.分析专业化寿险行销系统的定义和特点；2.探讨专业化寿险行销系统的发展历程；3.研究专业化寿险行销系统在保险行业中的作用和意义；4.分析专业化寿险行销系统存在的问题和挑战；5.提出提高专业化寿险行销系统效率和服务质量的建议。
三、专业化寿险行销系统的定义和特点专业化寿险行销系统是指保险公司借助先进的技术和管理手段，通过系统化的方式对寿险业务进行行销、管理和服务。
其特点包括：- 高度智能化：利用人工智能、大数据等技术进行客户分析和定制化服务； - 一体化服务：整合各个环节，实现全流程自动化管理； - 高效快速：提高业务处理效率和速度，提升客户满意度。
四、专业化寿险行销系统的发展历程专业化寿险行销系统的发展可以分为以下几个阶段： 1. 初期阶段：采用传统的人工业务处理方式，效率低下； 2. 自动化阶段：引入计算机系统对业务进行自动化处理，提高效率； 3. 智能化阶段：结合大数据、人工智能等技术，实现智能化服务。
五、专业化寿险行销系统的作用和意义专业化寿险行销系统在保险行业中具有重要作用和意义： - 提高业务效率：减少人工操作，提高工作效率； - 提升服务质量：通过个性化服务满足客户需求，提升客户满意度； - 降低成本：减少人力资源成本，提高公司盈利能力。
六、专业化寿险行销系统存在的问题和挑战专业化寿险行销系统在发展过程中仍然面临一些问题和挑战： 1. 数据安全性：客户信息泄露和数据风险问题； 2. 技术更新换代：技术迭代速度快，系统需要不断更新； 3. 人才培养：缺乏专业化人才，影响系统运行。
七、提高专业化寿险行销系统效率和服务质量的建议为了提高专业化寿险行销系统的效率和服务质量，可以采取以下建议： 1. 强化数据安全：建立完善的数据加密和防护机制，保障客户信息安全； 2. 持续技术创新：与科技公司合作，引入前沿技术，不断提升系统的智能化水平； 3. 加强人才培养：培养专业化人才队伍，提高系统运行效率。
突破性的人寿保险销售系统介绍
突破性的人寿保险销售系统2000系列一：推荐系统——（1）探寻系统（2）名单手册蜡烛有心才能燃烧，您有心吗？我需要您的帮忙，我珍惜您的推荐……我的服务就是通过保险，应用：最便宜、最方便、最直接、最有效的方法，为我的顾客制造大量的急用现金！我正在物色有需要：保障收入、保障财产、保障生命价值的人士。
换名话说，我在物色一些在财务上需要：妥善的计划、完整的保障的人士。
我可以在电话簿中或日常生活上找到名字，但我需要您的协助去辨别适合的人选。
我在寻找：有爱心、有责任感、有能力的顾客。
他们最大的特点就是：关心家人、注重未来财务的完善安排。
您所认识的这一类人士，在财务计划上都需要专业人士的协助。
我非常愿意为他们效劳，希望您能为我推荐。
除非得到您的允许，我将不会提到您的名字。
请您不要事先决定谁应该和我会面，让他们见我之后了解我的服务才作出决定。
需要我服务的人士，可能有以下的保障需求：基本保障的需求、未来保障的需求、财务保障的需求、生意保障的需求、退休后保障的需求。
基本保障的需求：未婚、年龄介于25至35岁、有责任感、收入良好。
未来保障的需求：已婚、年龄介于25至35岁、有责任感、良好的共同收入。
财务的保障的需求：年龄介于25至45岁、需要照顾的孩子、有责任感、良好的家庭收入。
生意的保障的需求：经商者或生意伙伴、年龄介于25至45岁、生意平稳、良好的现金流转。
退休前保障的需求：已婚或未婚、年龄介于45至60岁、有责任感、收入良好。
退休后保障的需求：已婚或未婚、年龄超过60岁、退休、丰厚的资产或收入。
您会在何处认识他们？家乡、学校、学院、大学、朋友、家人、邻居、工作场所、宗教活动、学会或社团、生意接洽。
他们会是谁？专业人士：会计师、工程师、医生、教授、律师。
服务业人士：银行家、金融顾问、室内设计师、设计师、旅游界人士、地产业人士。
生意人士：厂家、地产商、投资者、营业经理、管理层人员。
技术人员：培训技术人员、医药技术人员、电脑技术人员、电子技术人员、电器技术人员、维修技术人员、装修技术人员。
保险专业化销售流程
保险专业化销售流程在当今竞争激烈的保险市场上，保险销售已经不再是简单的产品推销，而是需要专业化的销售流程来满足客户的需求。
保险专业化销售流程是指保险销售人员通过系统化的方法和流程，以专业的知识和技能，为客户提供个性化的保险解决方案，从而提高销售效率和客户满意度。
下面将介绍保险专业化销售流程的具体内容。
首先，保险销售人员需要建立客户关系。
建立客户关系是销售流程的第一步，也是最关键的一步。
销售人员需要通过电话、邮件、社交媒体等方式与潜在客户建立联系，了解客户的需求和偏好，建立信任关系。
在建立客户关系的过程中，销售人员需要展现专业知识和技能，让客户对自己和所代理的保险产品产生信任和兴趣。
其次，销售人员需要进行需求分析。
在建立客户关系的基础上，销售人员需要深入了解客户的需求和风险承受能力，分析客户的保险需求和目标，为客户量身定制保险解决方案。
销售人员需要通过问卷调查、面谈等方式，全面了解客户的家庭、财务状况，职业和生活方式等信息，从而为客户提供个性化的保险建议。
接着，销售人员需要进行产品推荐和解释。
在了解客户需求的基础上，销售人员需要根据客户的需求和风险承受能力，推荐适合的保险产品，并解释产品的保障范围、保费和理赔流程等信息。
销售人员需要以客户为中心，以专业的知识和技能，为客户提供全面的产品信息，帮助客户理解保险产品的价值和意义，从而增加客户购买保险产品的意愿。
最后，销售人员需要进行跟进和维护。
销售人员需要在客户购买保险产品后，进行跟进和维护工作，及时处理客户的投诉和问题，提供保单变更、理赔等服务，建立良好的售后服务体系，增加客户的满意度和忠诚度。
销售人员还需要定期与客户保持联系，了解客户的变化和需求，为客户提供保险规划和理财建议，增加客户的粘性和复购率。
综上所述，保险专业化销售流程是一个系统化、专业化的过程，需要销售人员具备专业的知识和技能，以客户为中心，为客户提供个性化的保险解决方案，从而提高销售效率和客户满意度。
寿险专业化销售流程
5、理赔案例 6、各种剪报 7、各种数据 8、已成交保单
接触前准备——拜访前的准备 行动准备
1、拜访计划的拟定
（1）拜访时间和场所 （2）拜访礼仪
衣着要求 言谈举止
2、信函接触 3、电话预约
怎样接触准客户
预约信（举例）
正式拜访前
电话预约（举例）
优点 信函预约和电话预约的
我没兴趣
我现在没 有需要
我已经买 了保险
我有自己的保险代理人
我很忙，没时间
我不信 保险
我有朋友在保险公司工作
我有太 多保险了
处理反对意见的方法
“我能理解您现在的想法 ，许多和我谈过话的人 一开始都有这种感觉， 但是，当他们和我谈过 之后，都 发现我的建议 很有价值，那么您觉得 星期一下午或星期二上 午，哪一天您最方便？”
张伟，暂且不谈我们是好朋友，假定我们互相不认识，我想 向您说明一个也许您会感兴趣的观念，我不想让我们之间的 友谊左右它，我希望您自己判断这个观念的价值，那样不是 很合情合理吗？”
陈琳，我想就我的工作与您谈谈，说明我们公司可向您提供 的服务，我不会利用我们的交情来帮什么忙，但以我们之间 的交情，您能在星期二下午或星期四早上抽些时间给我吗？
避免无成果地东奔西跑，节约时间 提高工作效率和成果 体现保险待业的专业性
接触前准备——拜访前的准备
信函接触
1、信函接触的必要性：
（1）与客户不在结果浪费时间 （2）不与客户发生冲突，使客户引起反感 （3）冒昧前往，让客户感到不礼貌 （4）给客户一个提前量
2、信函接触的目的：
引起注意、争取面谈
3、信函要点：
准
配偶方姻亲
现 有 客 户加 保
泰康人寿销售支持系统mss2.0
泰康人寿销售支持系统mss2.0泰康人寿销售支持系统MSS2.0。
随着信息技术的不断发展，保险行业也在不断地进行数字化转型。
泰康人寿作为中国领先的保险公司，一直致力于提供更优质、更便捷的服务，以满足客户不断增长的需求。
在这个背景下，泰康人寿推出了销售支持系统MSS2.0，这是一款基于互联网的全新系统，旨在帮助销售人员更高效地开展工作，提升销售业绩，提供更好的客户体验。
MSS2.0系统的推出，标志着泰康人寿在数字化转型方面迈出了重要的一步。
这个系统整合了多种先进的技术，包括大数据分析、人工智能、移动互联网等，为销售人员提供了更多的工具和资源，帮助他们更好地理解客户需求，提供更个性化的保险方案。
首先，MSS2.0系统提供了全面的客户信息管理功能。
销售人员可以通过系统轻松地查看客户的基本信息、保单情况、保险需求等，帮助他们更好地了解客户，提供更有针对性的服务。
同时，系统还可以通过大数据分析客户的行为和偏好，为销售人员提供更有力的销售建议。
其次，MSS2.0系统还提供了全面的产品信息和销售工具。
销售人员可以通过系统了解公司的各种保险产品，包括产品特点、保险条款、保费计算等，帮助他们更好地向客户介绍产品。
此外，系统还提供了各种销售工具，包括销售提醒、销售指导、销售报表等，帮助销售人员更好地管理销售过程，提升销售效率。
除此之外，MSS2.0系统还提供了全面的培训和支持。
销售人员可以通过系统获取公司的最新培训资料、销售技巧、行业动态等，帮助他们不断提升销售能力。
同时，系统还提供了在线支持，销售人员可以通过系统随时咨询公司的专业人员，解决各种销售难题。
总的来说，泰康人寿销售支持系统MSS2.0是一款非常强大的系统，为销售人员提供了全面的支持和帮助。
这个系统不仅可以帮助销售人员更好地了解客户需求，提供更个性化的服务，还可以帮助他们更好地管理销售过程，提升销售效率。
相信随着MSS2.0系统的推广和应用，泰康人寿的销售业绩将会有一个更大的提升，客户的满意度也将会得到更大的提升。
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准保户来源 II
客户介绍客户是
最佳来源
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；
4.急切→使准客户感到迅速购买的必要。
• 只有透过销售流程，才能成功。
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销售流程
• 销售流程是一个关关相扣的循环；
• 主顾开拓是这个流程的开端—— 它才能牵引出其余的步骤；
因为
• 主顾开拓可由这个流程的其他步骤导入；
• 省略主顾开拓的步骤： 圆的轮子→跑不久、跑不好。
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比别人多一分
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•专业
多搜集 多吸收保险相关知识
就多这份专业 让客户想忘了你也难
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客户为什么要买
• 人们在交付一大笔钱之前，他们需要经历
四个步骤：
1.信任→准客户需要对业务员产生信任感； 2.需要→准客户必须了解他们目前的保险需求； 3.帮助→准客户必须相信此计划是最符合他需求的
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拜访量定江山
业务人员拜访量 一次 二次 三次 四次 五次
促成率 2% 3% 5% 10% 80%
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发掘准保户
发掘准保户的三项原则： A. 持续的准保户开拓 B. 不同类型的准保户开拓 C. 详细的追踪系统
学习改变命运,知 识创造未来
寿险杂志曾经调查了八百位阵亡的业务员， 以便得知他们不能成功的原因。结果显示：最 大的原因就是没有足够的准保户做约访。
你最大的挑战就是要有好的客户，而且唯有 做好主顾开拓才能做到这一点。每天你必须开 发一个你列为最优先的人。
在业内，业务员常说：「主顾开拓就像刮胡 子，你必须每天刮，否则就会像个流浪汉。」
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学习改变命运,知 识创造未来
2021年3月3日星期三
比别人多一分
•用心
思考能给客户更多什么 就多了这份用心
让客户想忘了你也难！
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比别人多一分
学习改变命运,知 识创造未来•坚持顶尖高Fra bibliotek就是你 一百次拒绝
就坚持一百零一次 就多这份坚持
让客户改变原有的心意
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准保户来源
新的准保户来源有哪些? 哪些来源可以产生最佳水准的
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准保户来源 I
• 客户介绍客户 • 朋友或其认识之人士 • 个人观察 • 陌生拜访 • 电话簿 • 校友名册 • 社团名册 • 其他准保户开拓法
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售后服务
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保单递送
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设计解决方案
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漏斗原理
准保户由上方进入 保户由下方出來 十分之九流失率
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