银行咨询金融市场部访谈提纲模版
银行采访稿——精选推荐
访问稿
该采访稿针对城市商业银行（如宁波银行等）、四大国有商业银行（工、农、中、建）。
最好选择至少一家城市商业银行和至少一家四大国有商业银行。
以下采访提纲主要针对科技型中小企业的融资问题而设，如果该银行没有特殊的针对性服务，则请工作人员介绍一下一般的服务流程（如贷款利率、担保物要求、审核流程、审核需时等）。
请问贵银行在中小企业贷款方面有什么特殊措施或优惠措施？
1、请问贵银行有专门针对科技企业尤其是中小型科技企业的特殊贷款措施或优惠吗？
2、请问贵银行有针对中小企业或中小科技企业的金融产品吗？（如“科贷通”等贷款产品或理财产品）
3、请问贵银行有针对中小企业或中小科技企业的专属（或特殊的）业务流程吗？
4、贵行办理知识产权质押融资业务吗？请具体介绍质押担保条件、审核条件及流程。
5、贵行的获贷等待时间需要多久？（从企业提出贷款申请到最终获得贷款的时间）
6、请问贵银行在中小企业尤其是中小科技企业获贷审核时，有哪些
指标，更注重那一项指标。
（如企业的资产负债率、企业担保物的价值、企业与贵银行的业务关系密切程度、企业的成立年限、企业的发展潜力、企业主营业务是否为国家重点支持项目等）
7、请问贵银行了解国家或浙江省关于金融促进科技企业发展的相关政策吗？贵行是如何实施的，请详细介绍。
银行金融市场部访谈模版
xx银行全面风险管理小组部门访谈报告访谈部门：金融市场部时间：xx.11.07xx银行：x参与人员xx：x记录人员x访谈目的了解金融市场部在市场风险管理、信用风险管理的现状访谈内容：（一）、现状金融市场部是负责全行资金交易、投资业务、票据贴现、转贴现及再贴现的营销、管理，理财产品设计与研发，并协助进行市场风险管理的部门。
访谈从以下几个角度入手：1、职责（1）负责制定全行金融市场工作规划及年度计划并组织实施。
（2）负责拟定全行金融市场部相关政策，并监督执行及效果评估。
（3）产品研发、营销、业务咨询与办理（商业汇票转账贴现业务等）。
（4）信息及档案管理工作：资金交易及票据系统的管理与维护，报表的报送及分析，档案管理。
2、人员配置及分工（1）2013年9月由资金运营中心和票据中心合并成立，主要分为以下几个组别：投行组、票据组、同业组（同业拆借、同业存放、货币资金服务等）、资产管理组。
（2）由总行外派风险监控官负责金融市场部的风险控制工作。
（二）、不足与建议不足：1、根据访谈内容发现，风险的归口部门不确定（由于职责不清晰等原因造成）。
2、理财系统正在建立，目前暂用手工台账的形式（容易丢失）。
3、债券主要投资与银行债券，且标的在外地，风险把控主要依靠银行资信，产品单一，把控风险能力不强。
4、绩效考核：考核机制不明确，对分支机构、部门考核权重不确定。
5、人员配置不齐全。
建议：1、加大新产品的研发力度：如理财产品其主要流程为零售银行部归总需求，然后由金融市场部向合作伙伴提需求（向我方保证预期收益率），再审批；借鉴其他行的做法：零售部门归总需求—做计划—提交我行审批委员会审批—中间期（包含产品重组，调整参数）—再审批—发行。
2、建立有效的考核体系。
3、明确风险归口部门，在新产品研发的过程中，风险归口部门共同参与。
4、增设人员配置。
银行全面风险规划_访谈会议纪要_金融市场部总经理银行模版
金融市场部总经理访谈会议纪要一. 会议讨论的主要议题1.发展规划组织架构目前金融市场部部分人员搬去上海，行内考虑派风险管控人员过去，计划往专营机构方向发展。
由于金融市场部目前都是手工操作，整个部门的迁移会降低业务效率。
部门计划招聘上海地区交易员等进行人才储备。
监管要求成立事业部制，目前金融市场部采用独立考核，但人员的配置尚存合规风险，如没有完全按照监管的要求，在资产管理研发方面没有分开代客及自营业务。
部门计划将完善事业部制的建设规划。
业务发展资金业务的发展规划：计财部没有设置投资计划，但是有考核要求。
年初由资产负债管理委员会核定风险资产规模，但由于市场行情变化过快，不会对国债、信用债、利率债等有定量的投资标准。
计划增加资金和债券交易量，为申请相关业务资质做准备。
衍生品交易的计划：金融市场部有意向开展衍生品交易的业务。
但由于行内对人员的控制较严格，目前人员和系统都没有相应的支持，目前部门内没有明确的申请牌照的时间规划。
IT系统建设商票系统：目前本部门采用兴业银行的商票系统（兴业银行已完成升级），但本部门没有进行升级改造。
资金交易管理系统：通过招标建立该系统，基本包含本部门除商票以外的业务，如非标，同业存放等。
很多业务可以进行线上审批。
但系统效果不太理想，与核心系统对接不顺畅，计划更新系统，在系统上整合资产负债管理业务及本部门所有业务。
风险管理IT系统中的风险管理：目前在系统中有风险管控的角色设置，在流程环节中需经过风险管理角色，但系统中风险管理的内容不多，系统不支持利率风险，流动性压力测试等建模和计量的内容。
风险现状：目前利率风险及汇率风险不由金融市场部牵头管理。
行内没有明确的银行账户和交易账户的划分标准。
建议行内能够明确市场风险的管理架构，完善相关制度建设。
针对金融企业发现问题谈话记录内容范文
针对金融企业发现问题谈话记录内容范文As we sat down to discuss the issues facing our financial organization, I couldn't help but feel a sense of urgency and determination. 一坐下来讨论我们金融机构面临的问题，我情不自禁地感到迫切和决心。
The challenges we are currently facing are multifaceted and require a comprehensive approach to address. 我们目前面临的挑战是多方面的，需要全面的方法来解决。
From compliance and regulatory issues to technological advancements and customer demands, there is no shortage of obstacles to overcome. 从合规和监管问题到技术进步和客户需求，我们需要克服的障碍不计其数。
One of the key issues that we need to address is our compliance with regulations and industry standards. 我们需要解决的一个关键问题是我们与法规和行业标准的合规性。
Ensuring that we are operating within the parameters set forth by governing bodies is essential to maintaining our reputation and trust with customers. 确保我们在监管机构制定的规定范围内运营对于维护我们与客户的声誉和信任至关重要。
12、内部控制评价访谈会议提纲-金融市场部
5、贵部门投行业务分部业务发展及操作流程；
6、贵部门票据业务分部业务发展及操作流程；
7、贵部门资产管理业务分部业务发展及操作流程；
8、贵部门风险管理分部业务发展及操作流程；
9、贵部门综合结算管理分部业务发展及操作流程；
10、本业务条线反洗钱相关工作，组织开展本业务条线的反洗钱知识的学习和培训情况；
11、金融衍生品、理财产品的需求分析、产品功能设计、新产品验收测试及业务办法制度制定、产品的推广等工作情况如何？
12、如何收集客户对本条线新产品的反馈意见？提出产品改进及优化方案的实施情况是怎样的？
13、申请相关新业务资格或牌照时，操作流程是怎样的，需上报到什么层级领导？
14、对于日常操作中执行授权、授信、限额管理等情况如何监控？对异常交易和资金变动是如何监控和处理的？
银行内部控制评价访谈会议提纲
访谈部门
金融市场部
访谈日期
访谈人员及职务
迪博参加人员
访谈提纲：
1、贵部门主要职能、组织结构、人员设置、职责分工等基本情况；相关情况在2014年发生的重大变化
2、贵部门面临的主要业务风险、趋势及应对措施；2014年发生的主要风险事件以及处理结果；
3、贵部门固定收益分部业务发展及操作流程
金融从业人员关键岗位客户访谈记录
金融从业人员关键岗位客户访谈记录客户：张先生
销售经理：李先生
一、访谈目的
本次访谈旨在了解客户关于金融投资的知识，态度和意向，以便为客户提供更好的服务建议和金融解决方案。
二、访谈内容
1、客户对金融产品的认识
李先生：您对金融产品的认识有多深？
张先生：我对金融产品的认识还不是很多，但我希望通过研究和实践来加深自己的了解。
2、客户的投资目标
李先生：您的投资目标是什么？
张先生：我的投资目标是资产配置，实现长期的稳定回报。
我希望通过分散投资，将投资风险降到最低。
3、客户的投资经验
李先生：您有哪些投资经验？
张先生：我的投资经验主要是股票投资、银行理财以及外汇投资等方面。
4、客户的投资规划
李先生：你有没有做好投资规划？
张先生：我目前没有做投资规划，但是我认为未来投资规划是非常重
要的，尤其是在长期投资中。
5、客户的风险承受能力
李先生：您对风险承受能力有什么看法？
张先生：我认为投资永远存在风险，但是我可以承受一定程度的风险，也愿意适当冒险，以获得较大的投资回报。
三、访谈总结
本次访谈中。
银行访谈记录范文
银行访谈记录范文银行访谈记录。
时间，2022年3月15日。
地点，某某银行总部。
参与人员，某某银行总经理、客户服务经理、某某客户。
记录员，某某。
记录内容：总经理，您好，欢迎来到我们银行。
请问有什么可以帮助您的吗？客户，您好，我是某某公司的财务经理，我们公司最近需要进行一笔大额资金的存取操作，希望能够得到您们银行的支持和帮助。
总经理，非常感谢您选择我们银行。
我们银行一直以来都致力于为企业客户提供优质的金融服务。
请问您具体需要什么样的服务呢？客户，我们需要进行一笔1000万元的存款，并且需要在未来半年内进行数次的资金划转操作。
我们希望能够得到您们银行的支持，提供灵活便捷的资金管理服务。
总经理，这个需求我们可以满足。
我们银行拥有丰富的资金管理经验和完善的金融产品，可以为您提供定期存款、活期存款、资金划转等多种服务，以满足您的资金管理需求。
客户服务经理，对于您的需求，我们可以为您提供专属的客户经理，负责协助您进行资金管理和操作，确保您的资金安全和便捷的操作体验。
客户，非常感谢您们的支持和帮助。
我还想了解一下您们银行的资金安全保障措施和利率政策。
总经理，我们银行一直以来都高度重视客户资金的安全。
我们拥有完善的风险管理体系和严格的资金监管制度，确保客户资金的安全和稳健运作。
另外，我们的利率政策也是市场竞争力强的，可以为您提供较高的存款利率和灵活的资金操作方式。
客户，非常感谢您们的详细介绍。
我对您们银行的服务和政策都感到满意。
我们会尽快与您们银行进行合作，希望能够建立长期稳固的合作关系。
总经理，非常感谢您的信任和支持。
我们会竭诚为您提供优质的金融服务，确保您的资金安全和良好的资金管理体验。
希望我们的合作能够取得双方的满意和共赢。
客户，谢谢您们的热情接待和详细介绍。
我对我们的合作充满信心，期待与您们银行共同发展壮大。
记录员，以上是本次银行访谈的内容记录，感谢各位的参与和支持。
希望我们的合作能够取得成功，共同创造美好的未来。
银行业金融机构高级管理人员谈话提纲
银行业金融机构高级管理人员谈话提纲银行业金融机构高级管理人员谈话提纲谈话时间：年月日谈话地点：银监分局监管一科科长办公室谈话人：银监分局监管一科科长被谈话人：农业银行支行行长记录：按照《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》及《中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法》等有关规定，银监部门要对拟任职高级管理人员进行任职前谈话。
请谈谈个人基本情况及工作中取得的成绩。
在经营管理中如何提高内控执行力？（被谈话人）：一是提升管理层和员工的重视程度。
内部控制制度并不是公司财务或者内控部门的事情，它需要所有部门所有员工尤其是公司管理层共同参与，共同制定、完善和执行。
公司管理层、各个部门和全体员工必须认识到内部控制制度的重要性。
内部控制制度的执行不是降低企业工作效率，而是防范风险、提高企业程度，确保公司资产安全、降低因个人原因导致亏损的几率。
内部控制制度执行到位与否，与公司和个人利益休戚相关。
公司日常管理中，有必要以培训授课等方式，提高全体员工尤其是公司管理层对内控的认知和重视程度，将遵守内部控制制度变成企业文化的一部分。
二是是发挥职能，引入内控系统。
内部控制制度的执行需要各方共同监督。
应提高内审机构的地位，拓展其职能，充分发挥“防火墙”的作用。
改变观念，创造良好的内部外部环境，邀请外部审计对企业内控制度的执行巡诊把脉，提出有建设性性的意见和建议。
采取切实措施，采取匿名等方式征求全体员工的意见，使之参与到内部控制制度的监督中来，鼓励员工相互之间、部门之间和企业管理层之间互相监督。
三是定期评价反馈、追究责任。
企业应当对内部控制制度执行情况进行定期评价和反馈，并建立责任追究制度。
要突出提升内控制度的刚性，对执行不力的予以严厉处罚，如降级、扣发补贴等，以逐渐提升企业内部控制制度执行。
结合工作实际，谈谈商业银行哪些环节容易存在操作风险，怎样有效控制商业银行操作风险？（被谈话人）：商业银行的操作风险主要在柜面业务和信贷业务。
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金融市场部
一、市场风险管理
（一）访谈主题：1、交易的产品和种类：了解金融市场部的业务范围。
2、业务规划：了解交易业务的未来规划。
3、政策、规定：了解部门在风险管理中的职责，相关办法操规的制定与
执行情况。
4、风险计量：了解市场风险计量状况。
5、限额管理：了解交易业务的限额管理状况。
6、风险报表：了解行内市场风险相关报表情况。
7、IT系统支持：了解交易业务开展的系统平台。
8、其他：了解与市场风险管理相关的其它事项。
（二）访谈提纲
1、现有金融市场业务主要有哪些？是否有外币债券业务？
2、计入交易账户的产品有哪些？
3、交易账户是否每日估值？估值方法的制定和承担估值责任的部门分别是谁？
4、现有交易账户和银行账户的划分工作的开展情况（如：有无具体的划分标准、账户调整标准、相关流程、责任部门）？是否在业务交易之前就确定该项交易的账户归属？在交易之初，是否由交易员在交易系统或信息管理系统中对交易账户做审计标识？是否有监管账户调整的历史？
5、理财产品的操作如何？
6、是否至少每年都有一个投资计划？内容有哪些？
7、对于资金交易业务的发展规划是怎样的？
8、是否会增加交易产品种类？具体包括哪些？
9、现在行里市场风险的牵头管理部门是不是金融市场部？若是，如何开展具体工作？是否有具体的职责分工，如风险的分析与计量、监控、报告等职责；
10、市场风险相关的政策、办法、操规是不是由贵部门牵头制定？有无专门的市场风险管理政策、交易账户与银行账户划分管理办法、估值办法、限额管理办法、压力测试办法或相关文件等？
11、目前是否提供交易账户信息及金融市场业务的银行账户敞口信息以供其它部门进行资本计提？
12、在开展新产品和新业务之前是否牵头/参与其风险识别工作？是否有相关的办法、操规？其中是否包含具体的审批流程？（部门职责中没有具体描述）
13、是否负责或参与市场风险压力测试和方案的制定？若是，具体情境设置、测试、汇报流程怎样？有无相关应急预案？是否针对风险因素识别工作进行详细的说明，包括工作要点与步骤要求等？
14、贵部门是否承担估值的责任？交易账户与银行账户的估值频率？估值方法的制定和承担估值责任的部门分别是谁？采用哪些估值模型？是否借助系统？是否对估值模型和方法等并有明确的规定？是否有专门的估值管理办法？
15、是否对交易账户、银行账户采用不同的风险计量方法、指标？具体是什么？相关假设、参数、频率、汇报层级、职责分工？
16、是否对市场风险进行了相应的资本计提？方法？
17、是否开展相关的市场风险压力测试？主要方法及频率？压力情景包括？是否借助软件实施？
18、是否通过相关流程的制定来明确交易的操作控制要求？如交易权限等( 交易员、部
门老总目前是否有交易权限？额度是多少？)；
19、是否有关于市场风险限额的管理办法？具体分工如何？
20、关于限额管理，是否制定了清晰的流程？
21、是否设定了风险限额，对交易规模进行监控？限额的分配、执行、汇报和审批流程是怎样的？
22、目前，使用的市场风险限额有哪些？是否针对市场风险限额管理制定了相关的政策和制度？是否包括限额的结构、限额管理相关部门职能、限额制定方法、限额应用方法、限额监控方法、限额预警方法以及突破限额后的控制方法？
23、是否有相应的风险应急管理要求？当市场出现不利变化时，及时调整投资，降低风险水平？
24、目前业务部门是否参与行内市场风险相关报表的定期报送？报表内容？报送频率？
25、现有业务在什么系统中进行操作？具体操作过程如何？
26、是否有前台交易系统？其是否包括风险分析功能？
27、是否拥有掌控市场风险管理技能的人才？如：能使用复杂模型的员工；
28、部门绩效是否直接与市场风险所带来的损失挂钩？
二、信用风险管理
（一）访谈主题：1、信贷业务整体管理架构与职责分工：了解目、银行的信贷管理现状。
2、信贷业务流程：了解目前同业信贷业务流程。
3、IT系统支持：了解同业信贷业务的相关系统。
4、风险计量模型：关键角色、业务特点和风险特点，了解银行数据积累
情况。
（二）访谈提纲
1、了解目前银行的信贷业务管理现状，包括：
（1）与同业业务管理相关的机构部门和职责分工
（2）总行各业务部门和分支机构的职责分工和管理报告内容
（3）相关的主要政策制度内容和负责部门，修订频度
2、了解目前银行的同业业务全流程，包括：
（1）客户管理与集团客户管理
（2）同业准入、授信管理
（3）组合管理，风险限额管理与风险监控报告等
3、现有与同业信贷业务相关的系统包括哪些？分别是什么部门负责管理？
4、目前全行的同业业务情况介绍，包括客户类型、业务规模、产品类型以及客户在行业、地区、规模、级别等方面的分布等；
5、是否包括境外交易对手的业务？
6、目前全行的公司客户违约情况介绍及在行业、地区、规模方面的分布情况介绍；
7、目前同业业务的主要业务特点和风险特点；
8、客户信息收集的内容和存储介质是什么；
9、如何确保信息录入的质量与准确性；
10、历史数据积累和存储的介绍（历史长度，存储介质，收集难度等）。