风险控制维度
风险控制矩阵
风险控制矩阵引言概述：风险控制矩阵是一种用于评估和管理风险的工具，它帮助组织识别、分析和应对潜在的风险。
本文将详细介绍风险控制矩阵的定义、构成要素、应用场景以及使用步骤，以帮助读者更好地理解和运用该工具。
正文内容：1. 定义1.1 风险控制矩阵是一种用于识别和评估风险的工具，它以矩阵的形式展现不同风险事件的可能性和影响程度。
1.2 风险控制矩阵由两个维度组成：风险的可能性和影响程度。
可能性指的是风险事件发生的概率，影响程度指的是风险事件对组织的影响程度。
2. 构成要素2.1 风险事件的可能性分级：通常使用低、中、高三个级别来评估风险事件发生的概率。
2.2 风险事件的影响程度分级：通常使用低、中、高三个级别来评估风险事件对组织的影响程度。
2.3 风险控制矩阵的矩阵表格：将可能性和影响程度的分级组合在一起，形成一个矩阵表格，用于展示不同风险事件的综合评估结果。
2.4 风险事件的分类：为了更好地管理风险，可以将风险事件按照不同的分类进行归类，如技术风险、市场风险等。
3. 应用场景3.1 项目管理：风险控制矩阵可以帮助项目管理团队识别和评估项目中的潜在风险，从而采取相应的措施进行风险控制。
3.2 企业战略决策：风险控制矩阵可以帮助企业在制定战略决策时考虑潜在的风险，并制定相应的风险管理策略。
3.3 组织风险管理：风险控制矩阵可以作为组织风险管理的工具，帮助组织对潜在风险进行全面的评估和管理。
4. 使用步骤4.1 确定风险事件：首先要明确可能存在的风险事件，可以通过历史数据、专家意见等方式获取。
4.2 评估可能性和影响程度：对每个风险事件进行可能性和影响程度的评估，得出相应的分级。
4.3 组合评估结果：将可能性和影响程度的分级组合在一起，形成一个矩阵表格，展示不同风险事件的综合评估结果。
4.4 制定风险管理策略：根据风险控制矩阵的评估结果，制定相应的风险管理策略，包括风险预防、风险转移、风险减轻等措施。
4.5 监控和更新：定期监控和更新风险控制矩阵，以确保风险管理策略的有效性和及时性。
广告投资风险控制的五个维度
北极熊因大量失血而亡。
要依靠大量调研和长期跟踪 ，这个监测系统在执
这 个小故 事在某 种程度 上是否 有点像业 内人士 行层面很难落地 。以上原 因造成传播投资回报很
雾里看花” ，而多年的传播实 经常讲 的广告投 放？这 几年 广告投放 趋势 发生 了很 难量化 ，有点像 “
控 制住传 播投 资风险 ，一定 要反 复研判预 算 的 合 理性 、匹配 性 。按 照上 面谈 的投 放 目 设定 方法 标 推 导出 的预算 ，与企业 按销 售比例 法或 竞品比 较法
后再去洗澡。瑞诚广告根据这一特点有的放矢 ，在 考量传 播 预 算 匹配性
在 媒体 、受众和 市 场 区 间 考量媒 体选 择 的合 理性
知名度 、功能教育、信任度 、印迹提醒、促进销售 考量 占有策 略
等传播任务，整合媒体资源使各媒体责任明确 ，配
各媒体 能量 配比 。 那 么 ，控 制媒体 选择风 险的首 要 问题是 什 么？ 如果 品 牌 无 法 冲 出竞 品 投放 的包 围 ，无法 脱 资 从 产 品 的定 位 、 目标 人 群 细 分 及市 场 选 择 、广 告 创 意 到媒 体 投 放 ，是个 多 维博 弈 的 过 程 ，在 媒
风 险因素 ，才能 实现高 传播投 资回报率 ，否 则就是 在 受众 、品牌 、媒 体 区 间
空谈 。
因 素直接 影 响着 传播 投 资 回报 率 。
找 到最有 效 的媒 介接 触点
业内人 士经常 说 ： “ 找到有效 的媒介 接触 点 ，
传播未必成功 ；但找不到有效的媒介接触点，传播
了美味 ，就用 舌头不 停地舔 ，舌头 很快被 冻麻木 ， 收 益 。但 什 么媒 介 指 标能 导 致 怎 么样 的 营销 实 际 雪球渐渐 被舔 化 ，露 出的尖 刀割破 熊舌 ，而被冻麻 收益 则 很 难 界定 ，毕 竟影 响销 量 的 因素 很多 ，传
风险控制矩阵
风险控制矩阵风险控制矩阵是一种常用的风险管理工具，用于识别、评估和控制组织内部和外部风险。
它通过将风险按照风险等级和控制措施的有效性进行分类，帮助组织管理者更好地了解和处理风险。
风险控制矩阵通常由两个维度组成：风险等级和控制措施的有效性。
风险等级通常分为高、中、低三个级别，用于评估风险的严重程度。
而控制措施的有效性通常分为有效、部分有效和无效三个级别，用于评估控制措施对风险的控制程度。
在风险控制矩阵中，将各种风险按照其风险等级和控制措施的有效性进行归类。
对于高风险且控制措施无效的风险，组织应优先采取措施进行控制，以减少风险的发生概率和影响程度。
对于高风险但控制措施有效的风险，组织应继续监控和改进控制措施，以确保风险得到有效控制。
对于中风险和低风险的风险，组织可以采取适当的控制措施，以减少风险的发生概率和影响程度。
风险控制矩阵的编制需要考虑以下几个步骤：1. 风险识别：通过对组织内外部环境进行全面分析，确定可能存在的风险类型和来源。
例如，市场风险、技术风险、人力资源风险等。
2. 风险评估：对已识别的风险进行评估，确定其风险等级。
评估可以基于风险的概率和影响程度进行，也可以根据组织的具体情况进行定性和定量评估。
3. 控制措施确定：根据风险评估的结果，确定相应的控制措施。
控制措施可以包括风险避免、风险转移、风险减轻和风险接受等策略。
同时，还需要确定控制措施的有效性等级。
4. 矩阵编制：将风险等级和控制措施的有效性等级绘制成矩阵。
矩阵的行表示风险等级，列表示控制措施的有效性等级。
根据实际情况，可以设计不同的矩阵模板。
5. 风险控制：根据矩阵的结果，制定相应的风险控制计划，并实施控制措施。
同时，还需要定期监控和评估控制效果，及时调整和改进控制措施。
风险控制矩阵的应用可以帮助组织全面了解和管理风险，提高风险管理的效果和效率。
通过对风险进行分类和评估，组织可以有针对性地采取控制措施，减少风险的发生概率和影响程度。
风险控制矩阵
风险控制矩阵引言概述：风险控制矩阵是一种常用的风险管理工具，它通过将风险的概率和影响程度综合考虑，匡助组织识别、评估和处理各种潜在风险。
本文将从五个大点来阐述风险控制矩阵的重要性和应用：定义和构成要素、制定矩阵、风险评估、风险处理和监控，以及常见问题和解决方法。
正文内容：1. 定义和构成要素1.1 风险控制矩阵的定义：风险控制矩阵是一种用于识别和评估风险的工具，它通过将风险的概率和影响程度综合考虑，将风险分为不同的等级。
1.2 构成要素：风险控制矩阵由两个维度组成，一是风险的概率，即事件发生的可能性；二是风险的影响程度，即事件发生后对组织的影响程度。
根据这两个维度，可以将风险分为高、中、低三个等级。
2. 制定矩阵2.1 确定风险等级：根据组织的特定需求和风险偏好，确定高、中、低三个风险等级的界限。
这些界限可以根据历史数据、专家意见和组织目标来确定。
2.2 设定概率和影响程度的刻度：根据实际情况，设定概率和影响程度的刻度，以便将风险准确地分配到相应的等级中。
2.3 绘制矩阵：根据确定的风险等级和刻度，绘制风险控制矩阵。
矩阵的横轴表示概率，纵轴表示影响程度，通过将概率和影响程度对应的等级填入矩阵中，形成风险等级的分布。
3. 风险评估3.1 识别和采集风险信息：通过与相关方沟通、审查历史数据和文档，以及进行专家访谈等方式，识别和采集与组织相关的潜在风险信息。
3.2 评估风险概率和影响程度：根据采集到的风险信息，使用风险控制矩阵中的刻度，对每一个风险的概率和影响程度进行评估，确定其所属的风险等级。
3.3 分析和优先级排序：将评估得到的风险等级进行分析和排序，确定风险的优先级。
优先级高的风险需要更加重视和采取相应的措施。
4. 风险处理和监控4.1 制定风险应对策略：根据风险评估的结果，制定相应的风险应对策略。
对于高风险，可以采取避免、减轻、转移或者接受等策略。
4.2 实施风险控制措施：根据制定的风险应对策略，实施相应的风险控制措施，以减少风险的概率和影响程度。
风险控制矩阵
风险控制矩阵风险控制矩阵是一种用于评估和管理风险的工具，它可以帮助组织识别、分析和应对潜在的风险。
本文将详细介绍风险控制矩阵的标准格式，包括矩阵的构建方法、风险评估指标和风险应对措施等内容。
1. 矩阵的构建方法风险控制矩阵通常由两个维度构成，一个是风险的可能性，另一个是风险的影响程度。
这两个维度可以根据实际情况进行细分，例如将可能性分为低、中、高三个等级，将影响程度分为轻微、一般、严重三个等级。
2. 风险评估指标在风险控制矩阵中，我们需要为每个可能出现的风险指定一个评估指标，以便对其进行定量评估。
评估指标可以是基于统计数据、专家意见或历史经验等，具体选择哪种方法取决于实际情况。
3. 风险的可能性和影响程度风险的可能性是指该风险事件发生的概率，可以根据过去的数据或专家意见进行评估。
影响程度是指风险事件发生后对组织造成的影响程度，可以包括财务损失、声誉损害、法律责任等方面的考虑。
4. 风险等级的确定通过将可能性和影响程度相乘，可以得到每个风险事件的风险值。
根据风险值的大小，可以将风险事件分为不同的等级，例如高风险、中风险和低风险。
这有助于组织确定优先处理的风险事件。
5. 风险应对措施对于每个风险事件，我们需要制定相应的风险应对措施。
这些措施可以包括风险的避免、减轻、转移或接受等策略。
在确定风险应对措施时，需要考虑到成本效益、可行性和风险的优先级等因素。
6. 监控和更新风险控制矩阵是一个动态的工具，需要定期监控和更新。
组织应该建立一个有效的风险管理体系，包括风险识别、评估、应对和监控等环节，以确保风险控制矩阵的有效性和实用性。
总结：风险控制矩阵是一种帮助组织评估和管理风险的工具。
通过构建矩阵、评估风险指标、确定风险等级和制定风险应对措施，可以帮助组织有效应对潜在的风险。
在使用风险控制矩阵时，需要注意其动态性和实用性，定期监控和更新矩阵，以确保其有效性和准确性。
通过科学合理地使用风险控制矩阵，组织可以更好地应对风险，提高业务的稳定性和可持续性。
风险评价的维度
风险评价的维度风险评价是指对某一事件或行动可能带来的潜在风险进行全面评估和分析的过程。
在风险评价中，我们可以从多个维度对风险进行评估，以便更好地了解风险的性质和影响。
本文将从以下维度来探讨风险评价。
一、技术维度在技术维度上，风险评价主要关注的是技术因素对风险的影响。
例如，在信息安全方面，技术维度的风险评价可以包括对系统漏洞、黑客攻击和数据泄露等风险进行评估。
另外，在工程领域，技术维度的风险评价可以包括对设备故障、人为错误和自然灾害等风险进行评估。
二、经济维度在经济维度上，风险评价主要关注的是风险对经济利益的影响。
经济维度的风险评价可以包括对投资项目、商业决策和市场趋势等方面的风险进行评估。
例如，对于一个新产品的开发，经济维度的风险评价可以包括对市场需求、竞争对手和成本控制等风险进行评估。
三、法律维度在法律维度上，风险评价主要关注的是风险对法律法规的合规性影响。
法律维度的风险评价可以包括对合同条款、法律规定和知识产权等方面的风险进行评估。
例如，在跨国公司进行国际业务合作时，法律维度的风险评价可以包括对国际贸易法规、税收政策和知识产权保护等风险进行评估。
四、环境维度在环境维度上，风险评价主要关注的是风险对环境影响的程度。
环境维度的风险评价可以包括对自然资源、生态环境和环境污染等方面的风险进行评估。
例如，在能源行业，环境维度的风险评价可以包括对能源开发、生产过程和废弃物处理等风险进行评估。
五、人文维度在人文维度上，风险评价主要关注的是风险对人类的社会和心理影响。
人文维度的风险评价可以包括对人员安全、社会稳定和公众舆论等方面的风险进行评估。
例如，在医疗行业，人文维度的风险评价可以包括对患者安全、医疗误诊和医患关系等风险进行评估。
六、政治维度在政治维度上，风险评价主要关注的是风险对政治稳定和政府政策的影响。
政治维度的风险评价可以包括对政治风险、政府政策变化和国际关系等方面的风险进行评估。
例如，在国际贸易中，政治维度的风险评价可以包括对贸易壁垒、地缘政治和国际关系紧张等风险进行评估。
风险控制矩阵
风险控制矩阵风险控制矩阵是一种常用的风险管理工具，用于识别、评估和管理组织面临的各种风险。
它可以帮助组织确定风险的潜在影响和可能性，并提供相应的控制措施，以减轻风险对组织目标的影响。
风险控制矩阵通常由两个维度组成：风险的潜在影响和可能性。
潜在影响通常分为几个等级，例如低、中、高，用于描述风险事件对组织目标的影响程度。
可能性也可以分为几个等级，例如低、中、高，用于描述风险事件发生的可能性。
在风险控制矩阵中，每个风险事件都被分配到相应的单元格中，该单元格由潜在影响和可能性的等级决定。
根据风险事件所在的单元格，组织可以确定适当的控制措施来减轻风险。
例如，假设某个组织面临着网络安全风险。
通过使用风险控制矩阵，可以将该风险事件分配到适当的单元格中。
如果该风险的潜在影响被评估为高，并且可能性被评估为中，那么该风险事件将被分配到高潜在影响和中可能性的单元格中。
根据该单元格的分配，组织可以采取相应的控制措施来减轻该风险。
例如，组织可以加强网络安全措施，包括更新防火墙、加密敏感数据、实施访问控制策略等，以降低该风险事件发生的可能性。
同时，组织还可以制定灾难恢复计划，以减轻该风险事件发生后的潜在影响。
风险控制矩阵的使用可以帮助组织更全面地识别和管理风险。
通过将风险事件分配到适当的单元格中，组织可以优先处理高潜在影响和高可能性的风险，以减轻对组织目标的影响。
此外，风险控制矩阵还可以帮助组织制定风险管理策略和决策，以确保组织的可持续发展。
总结起来，风险控制矩阵是一种有效的风险管理工具，用于识别、评估和管理组织面临的各种风险。
通过将风险事件分配到适当的单元格中，组织可以制定相应的控制措施来减轻风险对组织目标的影响。
使用风险控制矩阵可以帮助组织更全面地管理风险，确保组织的可持续发展。
企业风险程度衡量指标
企业风险程度衡量指标企业的经营风险是指企业经营活动中，面临各种不确定性因素而导致的经营活动发生损失的可能性。
企业风险程度的衡量指标是用来评估企业在经营活动中所面临的风险程度，从而通过评估风险程度来帮助企业降低风险。
企业风险程度衡量指标包括两个维度，即风险评估维度和风险控制维度。
其中，风险评估维度主要包括以下方面：1.经营环境评估。
包括宏观经济环境、产业竞争环境和政策法规环境等方面。
宏观经济环境主要考察经济增长、通货膨胀、利率和汇率等因素；产业竞争环境考察企业所处行业的市场结构和竞争力度；政策法规环境考察政府会给企业带来的影响。
2.财务评估。
主要包括资产负债表评估和利润表评估。
资产负债表评估主要评估企业资产负债状况，如企业资产负债率、流动比率和速动比率等；利润表评估主要评估企业利润状况，如企业盈利能力、成长性和现金流等。
3.战略评估。
主要考虑企业的战略方向和执行力，如企业的竞争定位、营销策略和产品结构等。
风险控制维度主要包括以下方面：1.流程控制。
主要考虑企业以及各个部门的流程控制情况，特别是财务流程、采购流程等重要流程。
2.组织结构。
主要考虑企业组织结构是否合理，如分工明确、职权分明、制度健全等。
3.人员管理。
主要考虑企业的人员管理情况，包括人力资源规划、招聘、培训和绩效考核等。
通过评估企业的风险评估和控制能力，可以对企业的风险程度进行衡量和评估。
为了降低即将面临的市场风险，企业应该在评估和控制风险方面做出相应的调整和完善。
企业应该充分调查和评估市场及环境，以及自身财务责任和风险控制体系的完整性。
企业应该尽早开诚布公地评估并保持自我诚信，在相关措施实施之前就告知股东和客户与他人分享相关风险。
通过对企业风险的全面评估以及在日常经营中加强风险控制与预防，可以更好地维护企业的经营安全。
全面风险管理的维度
全面风险管理的维度全面风险管理是指企业围绕总体经营目标，通过在企业管理的各个环节和经营过程中执行风险管理的基本流程，培育良好的风险管理文化，建立健全全面风险管理体系，包括风险管理策略、风险理财措施、风险管理的组织职能体系、风险管理信息系统和内部控制系统，从而为实现风险管理的总体目标提供合理保证的过程和方法。
全面风险管理的维度主要包括以下五个方面：1. 企业层级：企业层级的风险管理涉及整个企业的战略和运营。
它包括识别、评估和管理企业层面的风险，如市场风险、信用风险、操作风险等。
企业层级的风险管理需要高层管理人员的参与和决策。
2. 职能部门：职能部门的风险管理关注各个职能部门内部的风险。
例如，财务部门管理财务风险，人力资源部门管理人力资源风险，信息技术部门管理信息安全风险等。
每个职能部门都应该制定相应的风险管理策略和程序。
3. 业务单元：业务单元的风险管理针对具体的业务单元或产品线。
它涉及识别、评估和管理与特定业务相关的风险，如产品风险、市场风险、竞争风险等。
业务单元的风险管理需要与企业层级和职能部门的风险管理相协调。
4. 项目层面：项目层面的风险管理适用于特定的项目或计划。
它涉及识别、评估和管理与项目相关的风险，如项目进度风险、成本风险、技术风险等。
项目层面的风险管理需要与企业层级、职能部门和业务单元的风险管理相结合。
5. 风险类型：全面风险管理还需要考虑不同类型的风险，如战略风险、市场风险、财务风险、法律风险、操作风险、声誉风险等。
对于每种风险类型，都需要制定相应的管理策略和措施。
全面风险管理的维度涵盖了企业层级、职能部门、业务单元、项目层面和风险类型等方面。
通过综合考虑这些维度，企业可以建立起全面、系统的风险管理框架，有效地识别、评估和管理各种风险，提高企业的抗风险能力和竞争力。
风险限额管理制度纬度
风险限额管理制度纬度一、前言随着经济全球化和金融市场的飞速发展，企业及金融机构所面临的风险也日益增加。
为了更好地应对风险，保障企业的健康发展，建立完善的风险管理体系至关重要。
风险限额管理制度作为风险管理中的一个重要工具，对企业进行风险定量评估和限额控制，是一种行之有效的管理方法。
二、风险限额管理制度的定义风险限额管理制度是企业为规范内部风险管理行为，保障企业资金安全和经营稳定而制定的一系列管理规定和措施。
其核心目标是明确企业的风险承受能力，设定和管理风险限额，规定相关责任人和部门，以确保企业在合理风险控制范围内开展经营活动。
三、风险限额管理制度的作用1.明确风险责任。
风险限额管理制度明确了各级管理人员、部门和员工在风险管理中的责任和义务，促使各方按照规定履行职责，落实风险管理制度。
2.保障企业资金安全。
通过设定合理的风险限额，能有效控制企业的风险敞口，防范经营风险，保护企业的资金安全。
3.提高风险管理效率。
风险限额管理制度规定了风险评估和控制的具体措施和流程，有利于加强内部管理，提高风险管理效率。
4.改善企业经营状况。
风险限额管理制度可以帮助企业全面了解风险状况，及时发现并解决潜在风险，提高企业的经营状况。
四、风险限额管理制度的设计与实施1.设立风险管理委员会。
企业应设立专门的风险管理委员会，负责制定、调整和监督风险管理制度的执行情况。
2.明确风险分析方法和指标。
企业应确定风险评估的方法和指标，建立风险评估模型，对主要风险进行定量评估。
3.设定风险限额。
根据企业的实际情况和风险承受能力，设定各类风险的限额，并确保与企业的整体战略和经营目标相一致。
4.建立风险报告和监控机制。
制定风险报告和监控制度，定期对企业的风险状况进行监测和评估，及时发现和处理风险事件。
5.加强员工培训和意识教育。
培训员工风险管理知识和技能，提高员工的风险意识，促使他们自觉遵守风险管理制度。
6.建立风险预警机制。
建立风险预警系统，及时发现企业风险的变化和趋势，采取预警措施，防范风险扩大。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
大数据征信如何获取征
互联网海量大数据中与风控相关的数据
电商大数据进行风控，所有信息汇总后，将数值输入网络行为评分模型，进行信用评级；信用卡类网站的大数据同样对互联网金融的风险控制非常有价值。
申请信用卡的年份、是否通过、授信额度、卡片种类；信用卡还款数额、对优惠信息的关注等都可以作为信用评级的参考数据；利用社交类网络关系数据和朋友之间的相互信任聚合人气。
借款人被分为若干信用等级，但是却不必公布自己的信用历史；加上淘宝类的水电煤缴费信息、信用卡还款信息、支付和交易信息，已然成为了数据全能选手；小贷类网站积累的信贷大数据包括信贷额度、违约记录等等；第三方支付类平台支付的方向、每月支付的额度、购买产品品牌都可以作为信用评级的重要参考数据；生活服务类网站的大数据如水、电、煤气、有线电视、电话、网络费、物业费交纳平台则客观真实地反映了个人的基本信息，是信用评级中一类重要的数据类型。
风险控制：
近年来，互联网金融在各种政策利好的条件下发展得如火如荼。
近日央行《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》(以下简称《指导意见》)的出台，不仅肯定了互联网金融的地位，更对行业提出了更高的发展期望，要求行业应当注重风险防控。
互联网金融的本质是金融，核心还在于风险控制。
随着金融大数据的不断完善，越来越多的互联网金融企业开始涉足大数据信用管理的业务，将风控与大数据结合，不断完善风控制度，建立良好持久有效的风控体系。
所谓大数据，即是从各类各样的数据中抽取对目标客户最有价值的数据，掌握了大数据，可以大大降低平台的风控成本，并且提高风控效率，降低不良率。
普惠理财董事长李书文告诉《经济参考报》记者，普惠理财的风控模式即是将大数据、信用管理、互联网三者结合，围绕核心企业，管理其上下游中小企业的资金流、物流、信息流，把单个企业的不可控风险转换为供应链企业整体的可控风险，通过立体获取小企业在供应链上的进销存增减余等动态数据，以大数据理论和云计算技术为基础，通过对交易关系和交易数据的深度挖掘和分析，并用独特技术做出信用评级，以此做出授信判断，通过大数据的风控技术可将融资风险控制在最低。
互联网金融致力于解决中小微企业融资难、融资贵的问题，让原来享受不到金融服务的小企业真正分享到普惠金融的雨露甘霖。
李书文表示，我国中小企业注册数量占全国企业总数九成以上，它们创造了中国近70％的经济总量，但是他们融资难、融资贵、融资慢的问题却长期得不到解决。
互联网金融平台应当致力于解决这些问题，服务于个人，服务于中小微企业，而且还要用低利率打造一个良性循环，使最终受益者不仅仅是互联网金融平台，还包括投资者、借款者等多个参与方。
在普惠问题基础上，在惠及广泛中小企业的同时，更要考虑到风险的控制。
李书文表示，优质资产才是风险管理的重中之重。
他举例道，普惠理财平台上的项目多为实体经济中的供应链金融，平台上发布的标的都是产生于企业之间的应收账款，而基于实际交易的应收账款债权的回款能力也自然更加有保证，再进一步讲，平台上的借款企业多为大型央企、国企、上市公司、民营龙头等企业的供应商，平台上的项目都是从供应链大数据中筛选出来，并且经过企业征信这一道风险防范管理之后再进入到具体的风险管理手段体系。
它是依托“供应链大数据＋企业信用管理＋互联网平台＋供应链金融”的完整金融生态背景下产生的信息中介服务平台。
一直以来，互联网金融的风险问题就备受关注，据网贷之家数据显示，今年上半年新增问题平台419家，是去年同期的7.5倍，已超过去年全年问题平台数量。
截止2015年6月底，P2P网贷行业累计问题平台达786家，其中6月份新增问题平台125家。
对于中小P2P 网贷平台来说，由于风控能力较弱，面临的坏账压力较大，便容易出现提现困难甚至跑路，长期累积的运营风险成为问题平台爆发的主要原因。
（完）
用好金融大数据，就是要从与金融息息相关的各种数据流中通过统计，分析，萃取，建模，测试等科学手段确立相应的标准，然后，利用相对恒定的批判标准来服务金融。
比如，利用征信系统核心数据进行授信行为；又如电商平台上商家长期以来积累的销售数据；消费者消费习惯，购买力，支付方式等消费数据，都可以通过数据处理确立相应的标准，设计出各种金融产品。
再如，携程网出行数据有无可能通过个体出行方式（汽车，火车，飞机，高铁，自驾等），出行频次，落地住宿等数据分析，设计网贷消费金融所需要的业务模式，并实现需求对接，获取批量客户？再如，我们熟悉的打车软件，我们是否可以通过出行路径，消费习惯，消费能力设计符合网贷消费贷需求的业务模式？再如，针对个体信用卡消费记录是否也可以做精准的设计呢？又或者，也许从一个我们八杆子都想不到的某个数据平台能够通过大数据手段获取我们网贷平台所需要的业务模式，谁知道呢？大家也许从这几个例子中能发现，通过大数据手段定制金融所需的标准，不仅可以设计出精准的业务模式，更为重要
的是能够激活对接平台已有的庞大数据流获取体量庞大的真实有效客户，进行二次开发。
风险管控。
包括中小企业贷款风险评估和欺诈交易识别等手段。
（1）中小企业贷款风险评估。
银行可通过企业的产、流通、销售、财务等相关信息结合大数据挖掘方法进行贷款风险分析，量化企业的信用额度，更有效的开展中小企业贷款。
（2）实时欺诈交易识别和反洗钱分析。
银行可以利用持卡人基本信息、卡基本信息、交易历史、客户历史行为模式、正在发生行为模式（如转账）等，结合智能规则引擎（如从一个不经常出现的国家为一个特有用户转账或从一个不熟悉的位置进行在线交易）进行实时的交易反欺诈分析。
如IBM金融犯罪管理解决方案帮助银行利用大数据有效地预防与管理金融犯罪，摩根大通银行则利用大数据技术追踪盗取客户账号或侵入自动柜员机(ATM)系统的罪犯。