建设银行客户关系管理
建行重要客户服务系统概要设计
建行重要客户服务系统概要设计项目描述：建行重要客户服务系统旨在为建设银行的重要客户提供更加高效、便捷的服务。
该系统将介绍客户关系管理、营销管理、客户服务管理、客户财务管理等方面的信息，为客户提供一站式的服务。
设计开发目标：通过建立更加完善的客户关系管理系统和流程，建行重要客户服务系统的目标是提高客户体验，并从而加强与客户之间的联系。
该系统将提供基于个人需求的定制服务，并利用最新技术平台和应用程序，以提高系统的灵活性和便捷性。
在客户服务的方面，系统将建立多种方式，例如自助服务，人际服务和社交媒体等，以提高客户经验。
系统架构设计：（一）客户关系管理客户关系管理是该系统的核心，将实现从客户招募、激励、分配、评价、培训、沟通、投诉管理、引导跟进、协作共享和信息交流等方面的全面控制。
（二）营销管理营销管理系统将协同客户关系管理，实现市场营销渠道、产品和服务的定制，建立客户需求分析，拓展获取新客户的能力，是系统内实现营销活动的核心。
（三）客户服务管理客户服务管理系统将协同客户关系管理，实现售前咨询、售后服务、投诉管理等关键业务的全面管理。
（四）客户财务管理客户财务管理将协同客户关系管理，实现客户账户管控，账户余额获取、交易查询、交易处理、对账报表等财务管理功能。
（五）技术支持和安全技术支持和安全将提供系统稳定性和数据安全性保障，并协同其他模块提供应用支持。
总结：建行重要客户服务系统的建立，意在为客户提供更出色的产品和服务，以建立建行与客户之间的强大联系。
系统将充分利用人工智能和大数据技术等，为客户提供优质的服务和高效的响应。
同时，建行将为每个客户提供个性化服务，帮助客户全面了解并把握市场动态，以提高自己的业务价值和市场竞争力。
建设银行大堂经理职责范文
建设银行大堂经理职责范文大堂经理是建设银行分行大堂业务管理的重要职位，主要负责监督和管理该分行的大堂业务运营，保证银行业务的顺利开展和客户满意度的提高。
以下是一份大堂经理职责范文，供参考：一、大堂业务管理1. 负责制定分行大堂业务的发展规划和年度目标，并根据实际情况制定具体的实施方案；2. 指导大堂业务人员的日常工作，包括业务办理流程、服务标准、操作规范等；3. 监督和检查营销活动的执行情况，确保分行大堂业务的销售目标的实现；4. 负责分行大堂业务的日常管理和运营，包括窗口业务、柜员管理、客户服务等；5. 协调解决分行大堂业务中的问题和纠纷，确保客户投诉及时得到解决；6. 组织开展员工培训和教育活动，提高员工的业务水平和服务质量；7. 负责制定分行大堂业务的风险控制措施和应急预案，并及时更新；8. 定期向上级汇报分行大堂业务的运营状况、客户需求和市场变化情况。
二、客户关系管理1. 负责分行大堂业务的客户关系管理，包括客户接待、引导、咨询和投诉处理等；2. 确保客户的权益得到保护和尊重，提高客户满意度和忠诚度；3. 对大额或特殊业务进行核实和审核，确保符合相关规定和政策；4. 指导和督促大堂业务人员做好客户服务和销售工作，提升客户服务质量和效益；5. 把握客户需求和市场动态，推动分行大堂业务的创新和发展；6. 积极开展客户培训和教育活动，提高客户的金融知识和理财能力；7. 提供专业的金融建议和咨询，帮助客户解决金融问题和提高财富增值。
三、团队管理和协调1. 协调分行大堂业务各个岗位的工作，确保各项业务协调进行；2. 对大堂业务人员进行绩效评估和期望管理，制定激励机制和奖惩措施；3. 建立和完善大堂业务人员的专业培训和发展体系，提供良好的发展环境和机会；4. 培养和选拔分行大堂业务中的优秀人才，形成强大的业务团队；5. 开展团队建设活动，提高团队凝聚力和合作精神。
以上是一份关于建设银行大堂经理职责的范文，希望对您有所帮助。
建行对公客户经理岗位职责
建行对公客户经理岗位职责建行对公客户经理岗位职责作为中国建设银行的一名对公客户经理，你需要承担以下职责：一、客户关系管理1. 维护现有客户关系：负责与现有客户进行沟通，了解客户需求，提供专业咨询服务，并及时解决客户问题和反馈。
2. 开发新客户：通过市场调研和分析，积极开展市场拓展工作，寻找新的潜在客户并与其建立联系。
3. 客户满意度管理：定期进行客户满意度调查，收集反馈信息并及时处理。
4. 客户投诉处理：及时处理客户投诉，并采取有效措施避免类似问题再次发生。
二、业务拓展和营销1. 了解市场情况：及时掌握市场动态和竞争对手信息，制定相应的业务拓展策略。
2. 开展营销活动：组织各种形式的营销活动，提高品牌知名度和美誉度。
3. 推广产品和服务：向客户介绍银行产品和服务，并根据不同客户需求推荐适合的产品。
4. 业务合规管理：确保业务操作符合法律法规和银行内部规章制度，保证业务合规性。
三、风险管理1. 了解客户风险：通过客户调查和风险评估，了解客户的信用状况和风险程度。
2. 风险控制：根据客户的信用状况和风险程度，制定相应的风险控制措施，确保业务安全。
3. 不良资产管理：及时发现不良资产并采取有效措施进行处置，防止不良资产扩大化。
四、团队管理1. 团队建设：负责团队建设和培训工作，提高团队素质和业务水平。
2. 任务分配：根据团队成员的能力和特长分配任务，并确保任务按时完成。
3. 绩效考核：根据绩效考核标准对团队成员进行绩效评价，并给予相应奖励或惩罚。
总结：作为一名对公客户经理，在日常工作中需要具备较强的市场拓展能力、业务推广能力以及风险控制能力。
同时还需要具备良好的沟通能力、协调能力和团队管理能力。
只有全面掌握这些技能和能力，才能够在银行业务中取得优异的业绩表现。
建行营销方案
建行营销方案中国建设银行（简称“建行”）作为国内最大的商业银行之一，一直以来以其专业的金融服务和创新的营销手段著称。
本文将以建行的营销方案为主题，分别从数字营销、社交媒体营销和客户关系管理三个方面展开论述。
一、数字营销随着互联网的迅猛发展，建行积极适应时代潮流，在数字营销方面取得了一定的成就。
首先，建行推出了一系列线上金融服务，例如网上银行、手机银行和微信银行等。
这些服务方便快捷，为客户提供了随时随地的金融管理方式。
其次，建行还通过数字化渠道定制个性化的金融产品，满足不同客户的需求。
比如，建行推出的“建e贷”服务，为小微企业提供便捷的贷款服务，并通过数据分析和智能风控系统进行风险评估，提高了贷款效率和准确性。
建行的数字营销策略有效地吸引了更多客户，提高了客户满意度和忠诚度。
二、社交媒体营销社交媒体已经成为人们获取信息和沟通的重要工具，建行充分利用社交媒体平台进行品牌宣传和用户互动。
建行在微博、微信等平台上开设了官方账号，通过发布有价值的金融知识和产品信息，提升了品牌影响力。
此外，建行还精心打造了一些活动和话题，吸引用户参与互动，增加用户粘性。
例如，建行推出的“红包雨”活动，在全国范围内引起了巨大的关注和热议，促进了线上线下的融合营销。
通过社交媒体的传播效应，建行成功将品牌形象和产品推广传递给更多的潜在客户。
三、客户关系管理建行积极倡导并实施客户关系管理战略，致力于建立长期稳定的合作关系。
首先，建行通过优质的客户服务，提高客户的满意度和忠诚度。
建行投资大量资源培养员工的专业素养和服务意识，在客户需求满足的过程中提供更周到、更个性化的服务。
其次，建行通过数据挖掘和分析技术，对客户进行细分和分类，精准推送与客户需求相关的产品和服务。
这种定制化的服务效果显著，提高了客户黏性和交易量。
最后，建行注重客户反馈和投诉处理，建立良好的沟通渠道，及时解决客户的问题，赢得客户的口碑和信任。
总结起来，建设银行在数字营销、社交媒体营销和客户关系管理方面都采取了一系列有效的策略和措施，不断提升自身的市场竞争力和品牌形象。
建行客户岗位职责
建行客户岗位职责1. 工作背景中国建设银行（中国建行）是中国四大国有商业银行之一，总行位于北京。
作为一家国有银行，在中国金融行业具有重要地位。
建行客户岗位是建行营业网点最为基础和重要的岗位之一。
客户岗位主要负责与客户进行沟通、提供全面的金融服务以及处理客户的相关业务。
客户岗位的重要性体现在它直接参与到建行的客户关系管理中，对于维护和发展客户关系具有重要意义。
2. 工作职责2.1 客户咨询与查询作为建行客户岗位的员工，你将负责回答客户的各种咨询和查询，并向客户提供准确、及时的信息。
具体职责包括但不限于：- 向客户解答各种银行产品、服务、账户操作等方面的问题；- 查找系统中客户账户信息、交易记录等，为客户提供查询服务；- 处理客户的信函、传真、电子邮件等书面咨询。
2.2 客户服务客户岗位的核心职责之一就是提供优质的客户服务。
你将直接与客户沟通，帮助他们解决问题、办理业务以及提供相关的金融建议。
具体职责包括但不限于：- 接待客户、引导客户到正确的服务窗口，并主动询问客户的需求；- 根据客户需求，为客户提供贷款、存款、理财、保险等个人金融产品的介绍和解释；- 协助客户办理账户开户、账户销户、账户变更等业务；- 为客户办理存取款、转账、支付等相关业务；- 帮助客户开通电话银行、网上银行、手机银行等电子银行渠道。
2.3 业务办理作为客户岗位的员工，你需要协助客户完成各种金融业务的办理。
具体职责包括但不限于：- 根据客户的需求，帮助客户办理个人贷款、信用卡、理财产品等；- 协助客户办理存款、存单、理财产品的购买和赎回等；- 处理客户的账单、交易单据、存款凭证等各种书面文件；- 协助客户办理账户挂失、解挂失、密码重置等业务。
2.4 客户关系管理建行非常重视客户关系管理，客户岗位的员工需要积极参与并为客户关系管理做出贡献。
具体职责包括但不限于：- 建立和维护客户档案，及时记录客户的信息和需求；- 定期联系客户，了解客户的变化及需求，及时提供相应服务；- 协助营销人员进行客户拜访、产品宣传等活动；- 持续提高自身的专业知识和技能，提供更好的服务。
建行分级措施
建行分级措施引言中国建设银行（以下简称建行）是中国最大的商业银行之一，拥有广泛的客户群体。
为了更好地满足不同客户的需求，并同时管理风险，建行实施了分级措施。
本文将介绍建行的分级措施的背景、目的、实施方式以及效果等方面的信息。
背景作为一家大型商业银行，建行面临着来自不同客户群体的多样化需求。
为了更好地服务不同客户，并防范风险，建行决定实施分级措施。
这种措施可以根据不同客户的风险偏好和资产规模，将客户分为不同级别，并提供相应的金融产品和服务。
目的建行实施分级措施的主要目的如下：1.满足不同客户的需求：不同客户对金融产品和服务的需求不同。
通过分级措施，建行可以更好地提供符合客户风险偏好和资产规模的产品和服务，满足客户的个性化需求。
2.风险管理：不同客户的风险偏好和资产规模不同，建行通过将客户分为不同级别，并提供相应的风险管理措施，可以更好地管理和控制风险。
3.提升客户体验：分级措施可以帮助建行更好地理解客户需求，并提供更加精准的金融产品和服务，提升客户的体验和满意度。
实施方式建行的分级措施主要通过以下几个方面来实施：1.风险评估：建行通过对客户的风险评估来确定客户的分级。
风险评估可以包括客户的信用风险、市场风险、操作风险等多个方面的考量指标。
2.资产规模：建行可以根据客户的资产规模来确定客户的分级。
资产规模包括客户的财务状况、资产配置等方面的信息。
3.产品定制：建行根据不同级别的客户需求，设计和推出相应的金融产品和服务。
高级别客户可以享受更高级别的产品和服务。
4.客户关系管理：建行通过建立客户关系管理体系，对不同级别的客户进行差异化管理。
不同级别的客户可以享受不同级别的客户服务。
效果建行实施分级措施后，取得了以下主要效果：1.客户满意度提升：通过根据客户风险偏好和资产规模提供定制化产品和服务，建行满足了客户的个性化需求，提升了客户满意度。
2.风险管理加强：通过将客户分为不同级别，并实施针对性的风险管理措施，建行有效降低了风险，增强了风险管理能力。
建行营销方案
建行营销方案中国建设银行是中国领先的全国性商业银行之一，为个人和企业提供全面的金融服务。
为了更好地推广银行产品和服务，建行需要有效的营销方案来吸引客户并增加业务。
以下是一个建行营销方案的例子，具体分为市场调研、品牌推广、产品创新和客户关系管理四个方面。
市场调研：首先，建行需要进行市场调研来了解目标客户的需求和偏好。
通过调查问卷和焦点小组讨论，可以了解客户对银行服务的期望，以及他们关注的问题和挑战。
根据市场调研结果，建行可以发现目标客户群体的特征，并根据这些特征制定相应的营销策略。
品牌推广：建行需要加大对自身品牌的宣传和推广力度。
通过制作宣传片、电视广告和户外广告等多种渠道，建行可以向广大公众展示其专业、可靠和信誉良好的形象。
此外，建行还可以与其他知名企业或社会组织合作，进行联合营销活动，以提高品牌知名度和形象。
产品创新：建行也需要继续创新和完善产品，以满足不同客户群体的需求。
可以推出一些创新型产品，例如手机银行、在线支付、投资理财工具等，以吸引年轻人和高科技用户。
此外，建行还可以针对不同客户群体提供个性化产品和定制化服务，使客户感受到专属的关怀和便利。
客户关系管理：建行应该注重提高客户满意度，并与客户建立良好的长期关系。
可以通过培训员工提高服务质量和专业素养，建立客户忠诚度和口碑。
建行还可以通过客户关怀和礼品赠送等方式，给予客户更多的关怀和回馈，提高客户黏性和复购率。
此外，建行还可以通过互联网渠道和社交媒体等新型媒体与客户进行互动，增加客户参与度和忠诚度。
综上所述，这个建行营销方案涉及市场调研、品牌推广、产品创新和客户关系管理四个方面。
通过市场调研，建行可以了解客户需求，然后通过品牌推广提高知名度和形象。
产品创新可以吸引更多的客户并提供个性化服务。
最后，通过客户关系管理提高客户满意度和忠诚度。
这个营销方案的目标是提升建行的竞争力和业务增长，以在金融行业取得更大的市场份额。
建设银行个人VIP客户服务管理办法
|｜□储蓄□证券基金□保险□房产□汽车□教育□黄金□债券 ｜
｜|□其他＿＿＿＿ ｜
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｜ ｜5．您日常需要哪些方面的信息资料，请选择：｜
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｜需｜您对我行服务还有哪些建议和需求?|
｜求｜ ｜
｜与｜ ｜
｜建｜ ｜
｜议｜ ｜
｜－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜在｜请填写账号或卡号 ｜
｜我||
附件1：
中国建设银行个人ＶＩＰ卡需求及发卡流程图
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｜ 总行 ｜ －－－－－－－－
－－－－－－ ｜总行指定卡厂|
↑－－－－－－－－
｜↑｜
｜3①订卡｜|4发货
｜ ｜↓
｜3②上报备案 －－－－－－
－－－－－－－－－｜一级分行｜
－－－－－－
↑｜5分发
｜↓
2上报需求 －－－－－－
｜二级分行｜
－－－－－－
第六条 总行级ＶＩＰ客户的量化标准由总行统一确定。具体标准为:
1．一年内储蓄存款月均余额在50万元人民币（外币等值，下同）以上；
2．个人贷款余额达到100万元以上，还款情况良好，无不良记录；
3．一年内龙卡消费额累计在10万元以上的客户。
符合以上条件的客户，报二级（含)以上分行个人银行业务部门备案后，即可成为总行级ＶＩＰ客户。
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建设银行客户关系管理
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金融128班第一组
2013/10/13
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目录
企业的背景 (2)
客户的识别 (3)
客户的区分 (3)
客户的互动 (3)
客户个性化 (3)
客户的忠诚计划 (3)
个人的意见 (3)
企业的背景
【概况】
中国建设银行股份有限公司（“本行”）是一家在中国市场处于领先地位的股份制商业银行，为客户提供全面的商业银行产品与服务。
主要经营领域包括公司银行业务、个人银行业务和资金业务，多种产品和服务（如基本建设贷款、住房按揭贷款和银行卡业务等）在中国银行业居于市场领先地位。
本行拥有广泛的客户基础，与多个大型企业集团及中国经济战略性行业的主导企业保持银行业务联系，营销网络覆盖全国的主要地区，设有约13629家分支机构，在香港、新加坡、法兰克福、约翰内斯堡、东京、首尔、纽约、胡志明市和悉尼设有海外分行。
本行的子公司包括中国建设银行（亚洲）股份有限公司、中国建设银行（伦敦）有限公司、建银国际（控股）有限公司、中德住房储蓄银行有限责任公司、建信基金管理有限责任公司和建信金融租赁股份有限公司。
【历史】
本行的历史可以追溯到1954 年，成立时的名称是中国人民建设银行，当时是财政部下属的一家国有独资银行，负责管理和分配根据国家经济计划拨给建设项目和基础建设相关项目的政府资金。
1979 年，中国人民建设银行成为一家国务院直属的金融机构，并逐渐承担了更多商业银行的职能。
随着国家开发银行在1994 年成立，承接了中国人民建设银行的政策性贷款职能，中国人民建设银行逐渐成为一家综合性的商业银行。
1996 年，中国人民建设银行更名为中国建设银行。
本行由本行前身中国建设银行根据中国公司法规定的分立程序于2004 年9 月成立。
在银监会于2004 年9月14 日批准之后，本行、中国建投与汇金公司于2004 年9 月15 日签署分立协议，根据此份协议，中国建设银行分立为本行和中国建投。
本行于2004年9月17日成立为一家股份制商业银行。
2005年10月27日本行Ｈ股在香港联合交易所挂牌上市（股票代码为939），2007年9月25本行Ａ股在上海证券交易所挂牌上市（股票代码为601939）。
客户的识别
客户的区分
客户的互动
客户个性化
客户的忠诚计划
个人的意见
1、加快客户关系维护服务创新软件开发，提高细分客户市场网络服务平台水平。
客户分类的基础是细分市场。
各地区域内客户资源等级确定的标准，城区行与农村行不同，发达地区与不发达地区不同，行业不同，新注册的客户、新准人的客户和存量客户不同，全省不应一个标准。
应因地制宜，严格细分，按照不同的企业、行业制定不同的认定标准对客户分类，提供相应的服务和营销策略，实现银企双赢的目标。
需要明确客户经营的重点，经营管理重点应从清收盘活转移到开发优良客户方面，在发展中解决过去遗留的问题，不断壮大客户群体。
按照信用风险总量管理客户。
对存量客户的管理应以信用总量来划分，信用总量越大，客户的风险越大，对银行的牵制作用也越大。
2、精简优化制度流程，提高服务效率。
一是加快业务流程优化步伐。
要对目前服务工作的制度流程进行梳理，在风险可控的前提下，着眼于效率提高，简化网点前台业务处理、减轻柜面服务压力。
二是要树立新型的一线员工业务处理权观，加大对一线员工和客户经理的适度授权，提高现场处置．三是加强操作人员的业务技能培训。
重点加强员工产品知识、流程操作知识、营销知识、与客户沟通能力、特殊情况下的服务处理能力等方面的服务能力培训。
3 、要树立正确的客户关系管理战略
客户关系管理体现的是新经济条件下银行再造的一个核心理念，我国商业银行的各个环节都以客户为中心转变，因而必须将客户关系管理上升到战略高度来看待。
一个客户战略必须要能够回答：客户是谁?客户想要什么?客户如何被管理?这种理解将能够确保客户群被作为一种客户组合来管理，而不是简单作为营销活动的对象。
建设银行必须意识到作为一个企业战略，客户关系管理将要“管理变革”而不是“变革管理”。
4、积极有效地开展营销活动准确把握市场机会，推出全新金融产品。
本着贯彻品种多样化、防范风险、方便高效和宣传促销的原则，准确把握市场机会，促进新兴金融业务营销推广。
如个人住房贷款业务营销要与各地房地产交易中心加强联系，利用房展会、“世界住房日”等主题开展营销；充分利用电话银行和网上银行系统，不断收集客户的意见，并责成有关部门迅速处理，提高客户满意度。
同时，经常性地开展业务恳谈、业务推介、新闻座谈等形式也许更能直接、深入地了解客户信息，从而不断调整营销战略，改进金融服务。
【结论】商业银行的客户关系管理既是一种新型的管理模式，一种前沿性的管理理念，同时又是一种高度复杂的系统软件。
随着经济和信息技术的不断发展，我国的商业银行从单纯
追求“规模效益”日益转向挖掘“客户效益”。
以客户为中心的现代商业银行竞争、发展战略，不同于过去以网点和人际关系为主线的竞争，而是更加强调借助信息技术工具，细分客户价值，针对不同客户群体进行市场定位，提供符合其需求的金融产品和服务，并着力稳定发展高效益的客户群，以期获得“深度效益”。
客户关系管理与商业银行的管理有很强的内在一致性，可以有效改进银行对客户的服务水平，提高客户的满意度与忠诚度。
建立并发展客户关系管理是目前国内商业银行促进自身发展、加强核心竞争力的一项重要途径。
本文通过对建设银行CRM系统的分析并提出了建行加强客户关系管理的几点建议。