证券从业资格金融市场基础知识第六章 证券投资基金第一节 证券投资基金概述
《证券投资基金基础知识》必考点总结
第六章、投资管理基础财务报表1、理解资产负债表、损益表和现金流量表所提供的信息资产负债表称为“第一会计报表”，报告了企业在某一时间点的资产，负责和所有者权益的状况揭示出企业在特定时点财务状况，是企业瓜里获得结果的集中体现。
反应企业偿还债务能力，资本结构是否合理，经营是否稳健，经营风险等。
损益表（利润表）反映一个时期的总体经营结果，揭示财务状况发生的直接原因，是一个动态报表，看企业获取利润能力和经营趋势。
现金流量表也叫财务状况变动表，表现的是特定会计时间内，企业的现金增减变化。
有利于投资者评价企业偿债能力和变现能力。
2、理解资产、负债、权益的类型；资产=负责+所有者权益所有者权益包含：股本，资本公积，盈余公积，未分配利润。
3、理解利润和净现金流净利润=息税前利润-利息和税费经营活动产生的现金量（CFO）+投资活动产生的现金量（CFI）+融资活动产生的现金量（CFF）=净现金流财务报表分析1、理解基于财务报表的比率分析的用途【企业资产流动性；企业面临的财务风险；企业资产使用效率；盈利能力】2、理解衡量盈利能力的三个比率：销售利润率（ROS）=净利润/销售收入资产收益率（ROA）=净利润/总资产权益报酬率（ROE）=净利润/所有者权益货币的时间价值与利率1、掌握货币的时间价值的概念：指货币随着时间的推移而发生的增值。
2、掌握名义利率和实际利率的概念名义利率：包含了对通货膨胀补偿的利率，当物价不断上涨时，名义利率比实际利率高。
实际利率：在物价不变且购买力不变的情况下的利率，或者是指当物价有变化，扣除通货膨胀后的利息率。
2、掌握即期利率和远期利率的概念即期利率：设定到期日的零息票债券的到期收益率，从现在到时间T的收益，利息和本金都在时间T支付。
远期利率：资金的远期价格，从未来某个时间点到另一时间点的利率。
3、掌握单利和复利的概念单利：只算本金在计息周期的利益复利：每经过一个利息周期，利息加入本金再计算下一周期的利息4、理解时间和贴现率对价值的影响5、理解PV和FV在投资估值中的应用：复利方式计算常用描述性统计概念1、掌握平均值、中值、百分位的概念、计算和应用2、理解方差和标准差的概念、计算和应用方差越大，收益与期望值差距越大；标准差低于期望值，说明收益比较稳定。
证券从业考试《金融市场基础知识》第六章练习及答案解析
1.【答案】D 2.【答案】A 3.【答案】B 4.【答案】C 5.【答案】B 【解析】封闭式基金存续期延长需经过持有人大会通过。 6.【答案】D 【解析】持有一般不能赎回，只能在二级市场转让封闭式基金份额，这只能在证券交易所也 就是场内进行。 7.【答案】B 8.【答案】A 9.【答案】B
C.0.3% D.0.5% 38.关于机构投资者买卖基金产生的税收，下列说法正确的有（ ）。 ①机构投资者购入基金、信托、理财产品等各类资产管理产品持有至到期，属于金融商品转 让，计征增值税 ②机构投资者买卖基金份额暂免征印花税 ③机构投资者在境内买卖基金份额获得差价收入，应并入企业的应纳税所得额，征收企业所 得税 ④机构投资者从基金分配中获得的收入，暂不征收所得税 A.①②③ B.①②④ C.①③④ D.②③④ 39.中国证券投资基金业协会是我国证券投资基金行业的自律性组织，按照（ ）的有关规 定，对会员及其从业人员实施自律管理，制定和实施行业自律规则。 ①《证券投资基金法》 ②《协会章程》 ③《证券市场基本法律法规》 ④《会员管理办法》 A.①②③ B.①②④ C.①③④ D.①②③④ 40.基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理 人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起（ ）个工作日内报 主要经营活动所在地的中国证监会机构备案。 A.3 B.5 C.7 D.10 41.存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（ ）披露一次更新的招募 说明书。 A.3 个月 B.6 个月 C.9 个月 D.1 年 42.以下（ ）是对私募基金合格投资者的要求。 ①投资于单只私募基金的金额不低于 200 万元人民币 ②投资于单只私募基金的金额不低于 100 万元人民币 ③金融资产不低于 500 万元或者最近 3 年个人年均收入不低于 80 万元的个人 ④金融资产不低于 300 万元或者最近 3 年个人年均收入不低于 50 万元的个人 A.①③ B.①④ C.②③
基金从业《证券投资基金》知识点
基金从业《证券投资基金》知识点一、知识概述《证券投资基金》①基本定义：证券投资基金呢，简单说就是有好多投资者把钱凑一块儿，交给专业的基金管理人帮着去投资证券，像股票啊、债券之类的东西。
就是大家组队投资，减少风险，发挥专业人士的优势。
②重要程度：在基金从业里可是超级重要的。
这就好比我们玩游戏要先了解游戏规则一样，想要在基金行业工作或者投资基金，不懂这个就像没带武器上战场。
③前置知识：至少得先对基本的金融概念有点了解吧，比如什么是股票、债券，还有一些基础的经济常识。
④应用价值：对于投资者来说，能通过它让钱生钱。
对从业人员来说，这是工作的核心知识，就像厨师得知道食材怎么做菜一个道理。
二、知识体系①知识图谱：在基金从业《证券投资基金》这门学科里，那可是处于核心位置的，就像人的心脏，很多别的知识都跟它有联系。
②关联知识：和金融市场的知识紧密相连呀，像货币政策对基金投资的影响。
还和会计学有点关系呢，毕竟要算收益什么的。
③重难点分析：- 掌握难度：说实话还挺难的。
那概念又多又杂，特别是一些风险评估的内容。
- 关键点：我觉得是理解基金的运作模式，比如它怎么募集资金，怎么管理，又怎么分配收益。
④考点分析：- 在考试中的重要性：超级重要啊，相当大的一部分题目都是出自这里的。
- 考查方式：选择题、判断题，还有可能出案例分析题呢。
三、详细讲解【理论概念类】①概念辨析：- 证券投资基金有公募基金和私募基金之分。
公募是对大众公开募集，门槛低；私募基金是针对特定的少数人或者机构募集，门槛高。
- 还可以从投资方向上分类，比如股票型基金主要投资股票，债券型基金主要投债券。
②特征分析：- 它是一种集合投资，就是把大家的小钱集合成大钱。
就像大家凑份子买东西一样。
- 由专业管理人管理，这些人就像足球队的教练，指挥着资金往哪儿投资。
- 分散风险，不能把鸡蛋放在一个篮子里嘛，通过投资好多不同的证券来分散风险。
③分类说明：- 除了前面说的公募私募、股票型债券型，还有混合型基金，它是既投股票又投债券的。
06.【题库】《金融市场基础知识》第六章
第六章证券投资基金第一节证券投资基基金概述1、[选择题]( )被称为指数基金，是指以特定指数作为跟踪对象，力图复制指数表现的一类基金。
指数基金的优势是管理费、交易费较低，同时可以有效降低非系统性风险。
A. 主动型基金B. 被动型基金C. 债券基金D. 货币市场基金正确答案：B被动型基金通常被称为指数基金，是指以特定指数作为跟踪对象，力图复制指数表现的一类基金。
指数基金的优势是管理费、交易费较低，同时可以有效降低非系统性风险。
2、[选择题]下列关于私募基金的说法，错误的是（）。
A.投资金额要求较高B.可以进行公开的发售和宣传C.风险较高D.运作灵活参考答案：B图文解析：私募基金是只能采取非公开方式，面向特定投资者募集发售的基金，私募基金不能进行公开发售和宣传推广，只能采取非公开方式发行。
投资金额要求高，风险较大，在运作上具有较大灵活性，所受到的限制和约束也较少。
故选B。
3、[选择题]货币市场基金是仅以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限较短，一般在( )年以内。
A. 1B. 2C. 3D. 5正确答案：A货币市场基金是仅以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限较短，一般在1年以内，包括银行短期存款、国库券、公司短期债券、银行承兑票据及商业票据等货币市场工具。
4、[组合型选择题]特殊类型基金包括（）。
Ⅰ.QDII基金Ⅱ.上市开放式基金Ⅲ.分级基金Ⅳ.保本基金A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：D图文解析：特殊类型的基金包括ETF（交易型开放式指数基金）、LOF（上市开放式基金）、保本基金、分级基金、QDII基金（合格境内机构投资者）。
5、[组合型选择题]下列选项中属于证券投资基金的称谓的有（）。
Ⅰ.共同基金Ⅱ.证券投资信托基金Ⅲ.单位信托基金Ⅳ.天使基金A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：B图文解析：证券投资基金在美国被称为共同基金，在英国和中国香港特别行政区被称为单位信托基金，在欧洲一些国家被称为集合投资基金或集合投资计划，在日本和中国台湾地区则被称为证券投资信托基金。
金融市场基础知识第六章-证券投资基金
第二节 证券投资基金概述
考点1 我国证券投资基金的运作关系
基金投资者、基金管理人与基金托管人是基金的当事人。基金市场上的各类中介服务机构通过自己的专 业服务参与基金市场，监管机构则对基金市场上的各种参与主体实施全面监管。 从基金管理人的角度看，基金运作可分为基金的市场营销、投资管理与后台管理三大部分。基金的市场 营销主要涉及基金份额的募集与客户服务，基金的投资管理则体现了管理人的价值，而份额的注册登记、 基金资产的估值、会计核算、信息披露等后台管理服务则对保障基金的安全运作起着重要的作用。
(4)基金份额的交易价格计算标准不同。
(5)基金份额资产净值公布的时间不同。封闭式基金一般每周或更长时间公布一次;开方式基金一般在每个交 易日连续公布。
(6)交易费用不同。投资者在买卖封闭式基金时，在基金价格之外要支付手续费;投资者在买卖开放式基金时
考点5 交易所交易基金(ETF)与上市开放式基金( LOF)的区别
第三节基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金 的行为。基金的募集一般要经过申请、注册、发售、基金合同生效四个步骤。
考点2 开放式基金认购费用与认购份额的计算
根据规定，基金认购费用将统一按净认购金额为基础收取，相应的基金认购费用与认购份额的计算公
考点2 基金与股票债券的区别
区别 所反映的经济关系不同 所筹集资金的投向不同
投资收益与风险水平不同
具体内容 股票反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务关系，而 基金反映的则是信托关系 股票和债券是直接投资工具,筹集的资金主要投向实业领域， 而基金是间接人投资工具,筹集的资金主要投向有价证券等 金融工具 通常情况下，股票价格的波动性较大,是一种高风险高收益的 投资品种;债券可以给投资者带来较为确定的利息收入，波动 性也较股票要小，是一种低风险、低收益的投资品种;基金的 投资收益和风险取决于基金种类以及其投资的对象，总体来 说由于基金可以投资于众多金融工具或产品,能有效分散风 险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种
证券投资基金知识点总结
证券从业资格考试题库《证券投资基金》题知识点总结第一章证券投资基金概述第一节证券投资基金的概念与特点一、证券投资基金的概念：证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金治理人治理，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。
关于证券投资基金概念的考点如下，这些考点可能成为单项选择题：一、证券投资基金通过发行基金份额的方式召募资金。
二、个人投资者或机构投资者通过购买必然数量的基金份额参与基金投资。
3、基金所召募的资金在法律上具有独立性。
4、基金资产由基金托管人保管。
五、基金资产由基金治理人进行组合投资。
六、基金投资者是基金的所有人。
7、基金盈余全数归基金投资者所有。
八、证券投资基金是一种间接投资工具。
九、证券投资基金以股票、债券等金融证券为投资对象。
10、基金投资者通过购买基金份额的方式间接进行证券投资。
1一、证券投资基金在美国被称为“一起基金”;在英国及中国香港被称为“单位信托基金”;在日本和中国台湾称为“证券投资信托基金”;在欧洲一些国家称为“集合投资基金”或“集合投资打算”。
二、证券投资基金的特点(重要考点，常常以多项选择题显现)(一)集合理财，专业治理(二)组合投资，分散风险(三)利益共享，风险共担(四)严格治理，信息透明(五)独立托管，保障平安三、证券投资基金与其他金融工具的比较(一) 基金与股票、债券的不同(共3条，常以多项选择题显现)一、反映的经济关系不同。
股票反映的是一种所有权关系;债券反映的债权债务关系;基金反映的是一种信托关系。
二、所筹资金的投向不同。
股票、债券是直接投资工具，所筹集的资金要紧投向实业领域。
基金是间接投资工具，所筹集的资金要紧投向有价证券等金融工具。
3、投资收益与风险大小不同股票：高风险、高收益。
债券：低风险、低收益。
基金：介于股票和债券之间，风险相对适中、收益相对稳健。
(二)基金与银行存款的不同(有3条不同，常以多项选择显现。
2011年证券从业资格考试基金重点
证券基金第一章证券投资基金概述第一节证券投资基金的概概念与特点证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。
基金投资者、管理人、托管人是基金动作中的主要当事人。
组织形式：契约和公司；动作方式：封闭和开放式。
基金合同与招募说明书是基金设立的两个重要的法律文件。
证券投资基金是间接投资工具。
各国称谓：美国：共同基金。
英国和港单位信托基金。
欧洲一些集合投资基金或集合投资计划。
日本和台证券投资信托基金。
证券投资基金的特点：集合理财、专业管理；组合投资、分散风险；利益共享、风险共担；严格监管、信息透明；独立托管、保障安全。
基金管理人不参与基金财产的保管，托管人保管基金财产。
证券投资基金与其他金融工具的比较：基金与股票、债券的差异：1反映的经济关系不同（股票所有权，债券债权债务，基金信托，是一种受益凭证）。
2所筹资金的投向不同。
（股票和债券是直接投资工具，投向实业领域，基金间接投向有价证券等金融工具或产品。
）3投资收益和风险大小不同。
（股票高风高收；债券低风低收；基金风险适中、收益相对稳健。
）基金与银行储蓄存款的差异：1性质不同（基金是一种受益凭证，银行储蓄表现为银行负债，是一种信用凭证，银行对存款者负有法定的保本什息的责任。
）2收益与风险特性不同。
（基金收益具有一定的波动性，风险较大，银行存款利率相对固定）3信息披露程度不同。
基金定期披露，银行不需要。
）第二节证券总投资基金的动作与参与主体基金的运作包括基金的市场营销、募集、投资管理、资产托管、份额登记、基金估值与会计核算、基金信息披露及其它基金动作活动在内的相关环节。
管人角度：营销、投资管理、后台管理三部。
基金市场的参与主体：基金当事人、基金市场服务机构、监管与自律机构三大类。
基金当事人包括：基金份额持有人、基金管理人与基金托管人。
第一章 证券投资基金概述-基金的起源与发展
正确答案：D 解析：20世纪80年代以后，证券投资基金在世界范围内得到普及性的发展。 15.世界上最早的证券投资基金即“英国海外及殖民地政府信托基金”成立 于( )。 A.1768 B.1686 C.1420 D.1868 正确答案：D 解析： 目前人们更多地倾向于将1868年英国成立的“海外及殖民地政府信托基金 ”看做是最早的基金。 16.美国的《投资公司法》和《投资顾问法》于( )年颁布,这两部法律日后 成为其他国家基金立法的重要参考。 A.1867 B.1958 C.1922 D.1940 正确答案：D 解析： 美国监管部门开始对基金加强监管，其中1940年出台的《投资公司法》与《 投资顾问法》不但对美国基金业的发展具有基石性作用，也对基金在全球的 普及性发展影响深远。 17.世界上最早的证券投资基金即英国“海外及殖民地政府信托”基金成立 于()年。 A.1911 B.1924 C.1868 D.1826 正确答案：C 解析：
A.快速发展，市场地位和影响不断提高 B.开放式基金成为主流产品 C.基金行业集中度突出 D.机构投资者，特别是退休基金成为基金的重要资金来源 正确答案：A,B,C,D 解析：随着数量、品种、规模的大幅度增长，证券投资基金日益成为各国或 各地区资本市场的重要力量，市场地位和影响不断提高。开放式基金成为证 券投资基金的主流产品。基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出。个人投资 者一直是传统上证券投资基金的主要投资者，但目前已有越来越多的机构投 资者，特别是退休基金成为基金的重要资金来源。 12.20世纪80年代以后，证券投资基金在（ ）等亚洲新兴国家和地区发 展很快。 A.中国香港 B.新加坡 C.中国台湾 D.韩国 正确答案：A,B,C,D 解析：中国香港、中国台湾等地区以及新加坡、韩国等国家的证券投资基金 发展也很快。 13.目前,从全球基金业发展的趋势来看,证券投资基金的资金来源出现重大 变化,机构投资,特别是退休基金已成为基金重要的资金来源。 A.正确 B.错误 正确答案：A 解析：个人投资者一直是传统上证券投资基金的主要投资者，但目前已有越 来越多的机构投资者，特别是退休基金成为基金的重要资金来源。 14.（），证券投资基金在世界范围内得到普及性的发展。 A.20世纪50年代以后 B.20世纪60年代以后 C.20世纪70年代以后 D.20世纪80年代以后
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证券从业资格金融市场基础知识第六章证券投资基金第一节证券投资基金概述分类：财会经济证券从业资格主题：2022年证券从业《金融市场基础知识+证券市场基本法律法规》考试题库科目：金融市场基础知识类型：章节练习一、单选题1、以下属于证券投资基金特点的有（）。
Ⅰ.集合理财，专业管理Ⅱ．组合投资，分散风险Ⅲ．利益共享，风险共担Ⅳ．独立托管，保障安全A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ. ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅳ【参考答案】：正确【试题解析】：证券投资基金的特点包括：集合理财.专业管理；组合投资.分散风险；利益共享.风险共担；严格监管.信息透明；独立托管.保障安全。
2、按照基金运作方式划分，证券投资基金可分为（）和（）。
A.封闭式基金；开放式基金B.公募基金；私募基金C.股权投资基金；风险投资基金D.债券基金；股票基金【参考答案】：正确【试题解析】：证券投资基金按基金运作方式划分，可分为封闭式基金和开放式基金。
3、按基金运作方式划分，可将证券投资基金分为封闭式基金和开放式基金，那么这两种类型的基金的区别有（）。
①期限不同②投资者地位不同③发行规模限制不同④价格形成方式不同A.①②③B.②③④C.①②④D.①③④【参考答案】：D【试题解析】：考点：辨析封闭式基金与开放式基金的区别。
封闭式基金与开放式基金主要有以下区别： 1．期限不同 2．发行规模限制不同 3．基金份额交易方式不同 4．价格形成方式不同 5．激励约束机制与投资策略不同4、下列关于封闭式基金与开放式基金的区别说法正确的是（）。
A.开放式基金一般有固定的存续期；而封闭式基金一般是无期限的B.开放式基金的基金份额是固定的，封闭式基金规模不固定C.投资者买卖开放式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖，交易在投资者之间完成D.价格形成方式不同【参考答案】：D【试题解析】：封闭式基金与开放式基金主要有以下区别：1．期限不同封闭式基金有固定的存续期，通常在5年以上，一般为10年或15年，经持有人大会通过并经监管机构同意可以适当延长期限。
开放式基金没有固定期限，投资者可向基金管理人申购.赎回基金份额。
2．发行规模限制不同封闭式基金的基金规模是固定的，在封闭期限内未经法定程序认可不能增加发行。
开放式基金没有发行规模限制，投资者可提出申购或赎回申请，基金规模随之增加或减少。
3．基金份额交易方式不同封闭式基金的基金份额在封闭期限内不能赎回，持有人只能在证券交易场所交易。
开放式基金的投资者则可以在首次发行结束一段时间后，向基金管理人或基金销售机构提出申购或赎回申请。
多数开放式基金不上市交易，交易在投资者与基金管理人或基金销售机构之间进行。
4．价格形成方式不同封闭式基金的买卖价格受市场供求关系的影响，常出现溢价或折价现象，并不必然反映单位基金份额的净资产值。
开放式基金的申购赎回以每一基金份额净资产值为基础，不受市场供求关系影响。
5．激励约束机制与投资策略不同封闭式基金份额固定，即使基金表现良好，也不能扩大运作规模，如果基金表现不好，由于投资者无法赎回投资，基金经理在投资运作上面临的直接压力因此相对较小。
与此不同，如果开放式基金的业绩表现良好，将会吸引新的投资，规模将随之扩大；如果表现差，则会面临投资者赎回的直接压力，基金将被迫调整投资策略。
因此，与封闭式基金相比，开放式基金给基金管理人提供了更好的激励约束机制。
封闭式基金由于无须考虑资金流进流出的影响，更便于基金经理进行长期投资和全额投资安排。
开放式基金在操作上常常会受到不可预测的资金流进.流出的干扰，特别是为应对投资者赎回的需要，必须高度重视资产的流动性，因此会预留一定比例的现金，不会进行全额投资，这也会在一定程度上对投资业绩带来不利影响。
5、基金一般反映的是（）。
A.债权债务关系B.信托关系C.借贷关系D.所有权关系【参考答案】：错误【试题解析】：股票反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务关系，而基金反映的则是信托关系。
6、在我国，根据中国证监会对基金类别的分类标准，（）以上的基金资产投资于股票的，为股票基金。
A.50％B.60％C.70％D.80％【参考答案】：D【试题解析】：考点：考查我国股票基金的分类标准。
在我国，根据中国证监会对基金类别的分类标准，80％以上的基金资产投资于股票的，为股票基金。
7、伞形基金又称为（），是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作并直接可以相互转换的一种基金结构形式。
A.分级基金B.混合型基金C.结构型基金D.系列基金【参考答案】：D【试题解析】：考点：考查伞形基金的概念。
伞形基金又被称为系列基金，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作并直接可以相互转换的一种基金结构形式。
8、开放式基金与封闭式基金的区别表现在（）。
Ⅰ．价格形成方式不同Ⅱ．激励约束机制与投资策略不同Ⅲ．发行规模限制不同Ⅳ．期限不同A.Ⅱ.Ⅲ. ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ. ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【参考答案】：错误【试题解析】：封闭式基金与开放式基金的主要区别有：（1）期限不同。
（2）发行规模限制不同。
（3）基金份额交易方式不同。
（4）价格形成方式不同。
（5）激励约束机制与投资策略不同。
9、基金份额在存续期内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金是指（）。
A.平衡型基金B.封闭式基金C.被动指数基金D.开放式基金【参考答案】：错误【试题解析】：封闭式基金是指基金份额在存续期内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金。
10、根据募集方式的不同，可将投资基金分为（）与（）两大类。
A.契约型基金；公司型基金B.封闭式基金；开放式基金C.公募基金；私募基金D.主动型基金；被动型基金【参考答案】：C【试题解析】：考点：考查证券投资基金按照不同划分标准的分类。
根据募集方式的不同，可将投资基金分为公募基金与私募基金两大类。
11、证券投资基金是一种集合投资方式，它与股票.债券的区别在于（）。
①反映的经济关系不同②筹集资金的投向不同③收益风险水平不同④发行方式不同A.①②③B.②③④C.①②④D.①③④【参考答案】：正确【试题解析】：考点：考查证券投资基金与股票.债券的区别，有助于深刻理解证券投资基金的特点。
证券投资基金与股票.债券的区别1．反映的经济关系不同股票反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务关系，而基金反映的则是信托关系。
2．筹集资金的投向不同股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业，而基金是间接投资工具，筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。
3．收益风险水平不同股票的直接收益取决于发行公司的经营效益，不确定性强，投资于股票有较大的风险。
债券的直接收益取决于债券利率，而债券利率一般是事先确定的，投资风险较小。
基金主要投资于有价证券，投资选择灵活多样，从而使基金的收益有可能高于债券，投资风险又可能小于股票。
12、A公司将自己拥有的85％的基金资产投资于股票，剩余的15％用于投资国债，则该证券投资基金为（）。
A.偏股基金B.股票基金C.混合型基金D.债券基金【参考答案】：错误【试题解析】：考点：考查股票基金的概念及与相似概念辨析。
根据中国证监会对基金类别的分类标准，80％以上的基金资产投资于股票的，为股票基金。
13、下列对证券投资基金认识正确的有（）。
Ⅰ．公募基金通过公开发售基金份额募集资金Ⅱ．由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金Ⅲ．基金与股票和债券一样，属于直接投资工具，筹集的资金主要投向实业Ⅳ．通过汇集众多投资者的资金，进行共同投资，表现出一种集合理财的特点A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【参考答案】：正确【试题解析】：股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业，而基金是间接投资工具，筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。
14、货币市场基金是仅以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限较短，一般在（）年以内。
A.1B.2C.3D.5【参考答案】：正确【试题解析】：考点：考查货币市场基金的期限。
货币市场基金是仅以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限较短，一般在1年以内，包括银行短期存款.国库券.公司短期债券.银行承兑票据及商业票据等货币市场工具。
15、投资者在申购ETF时，使用的是（）换取ETF份额。
A.其他基金份额B.一篮子股票C.股票和债券D.现金【参考答案】：错误【试题解析】：ETF最大的特点是实物申购.赎回机制，即它的申购是用一篮子股票换取ETF份额，赎回时是以基金份额换回一篮子股票而不是现金。
16、以下（）是契约型基金与公司型基金的区别。
①期限不同②资金的性质不同③投资者的地位不同④基金的营运依据不同A.①②③B.②③④C.①②④D.①③④【参考答案】：错误【试题解析】：考点：考查按照基金的组织形式划分的契约型基金和公司型基金的区别。
契约型基金与公司型基金的区别：一是资金的性质不同。
二是投资者的地位不同。
三是基金的营运依据不同。
17、货币市场基金的投资对象一般在（）年以内。
A.0．5B.1C.1．5D.2【参考答案】：错误【试题解析】：货币市场基金是以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限较短，一般在1年以内，包括银行短期存款.国库券.公司短期债券.银行承兑票据及商业票据等货币市场工具。
18、封闭式基金有固定的存续期，通常在5年以上，一般为10年或15年，经（）通过并经监管机构同意可以适当延长期限。
A.中国证监会B.持有人大会C.证券交易所D.基金行业自律组织【参考答案】：错误【试题解析】：封闭式基金有固定的存续期，通常在5年以上，一般为10年或15年，经持有人大会通过并经监管机构同意可以适当延长期限。
19、我国第一只开放式基金是（）。
A.宝元债券基金B.兴华基金C.华安创新D.华安现金富利【参考答案】：C【试题解析】：2001年9月我国第一只开放式基金——华安创新诞生。
20、以下（）是证券投资基金的特点。
①集合理财.专业管理②组合投资.分散风险③集中管理.保障安全④利益共享.风险共担A.①②③B.②③④C.①②④D.①②③④【参考答案】：C【试题解析】：考点：考查证券投资基金的特。
证券投资基金的特点1．集合理财.专业管理2．组合投资.分散风险3．利益共享.风险共担4．严格监管.信息透明5．独立托管.保障安全③项应为独立托管.保障安全，故③项不选。
21、公募基金的特点有（）。
Ⅰ．募集对象不固定Ⅱ．投资金额要求较高Ⅲ．适合中小投资者参与Ⅳ．接受监管机构的监管并定期公开相关信息A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【参考答案】：D【试题解析】：公募基金主要具有如下特征：①可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定；②投资金额要求低，适宜中小投资者参与；③必须遵守《证券投资基金法》等法律法规，接受监管机构的监管并定期公开相关信息。