风险管理操作手册
金融行业风险管理手册
金融行业风险管理手册第一章风险管理概述 (3)1.1 风险管理定义与目标 (3)1.1.1 风险管理的定义 (3)1.1.2 风险管理的目标 (3)1.1.3 风险管理框架 (4)1.1.4 风险管理流程 (4)第二章风险识别与评估 (4)1.1.5 风险识别概述 (4)1.1.6 风险识别方法 (4)1.1.7 风险识别技巧 (5)1.1.8 风险评估概述 (5)1.1.9 风险评估指标 (5)1.1.10 风险评估模型 (6)第三章风险分类与度量 (6)1.1.11 信用风险定义 (6)1.1.12 信用风险度量方法 (6)1.1.13 信用风险度量指标 (6)1.1.14 市场风险定义 (7)1.1.15 市场风险度量方法 (7)1.1.16 市场风险度量指标 (7)1.1.17 操作风险定义 (7)1.1.18 操作风险度量方法 (7)1.1.19 操作风险度量指标 (7)第四章风险控制与缓释 (8)1.1.20 信用风险识别 (8)1.1 客户信用评级 (8)1.2 交易对手信用评级 (8)1.3 信用风险敞口评估 (8)1.3.1 信用风险控制措施 (8)2.1 信用风险限额管理 (8)2.2 信用风险分散 (8)2.3 信用风险担保 (8)2.4 信用风险监测与预警 (8)2.4.1 信用风险缓释 (8)3.1 信用衍生品应用 (8)3.2 信用风险缓释工具 (8)3.3 信用风险转移 (8)3.3.1 市场风险识别 (8)1.1 利率风险 (8)1.2 汇率风险 (8)1.3 股票市场风险 (8)1.4.1 市场风险控制措施 (8)2.1 市场风险限额管理 (8)2.2 市场风险分散 (8)2.3 市场风险对冲 (8)2.4 市场风险监测与预警 (8)2.4.1 市场风险缓释 (9)3.1 市场风险缓释工具 (9)3.2 市场风险转移 (9)3.3 市场风险分散策略 (9)3.3.1 操作风险识别 (9)1.1 人员操作风险 (9)1.2 技术操作风险 (9)1.3 系统操作风险 (9)1.4 外部操作风险 (9)1.4.1 操作风险控制措施 (9)2.1 操作风险管理框架 (9)2.2 操作风险限额管理 (9)2.3 操作风险防范与监督 (9)2.4 操作风险应急预案 (9)2.4.1 操作风险缓释 (9)3.1 操作风险缓释工具 (9)3.2 操作风险转移 (9)3.3 操作风险预防与培训 (9)第五章风险监管与合规 (9)3.3.1 监管要求的概述 (9)3.3.2 合规性评估的含义与作用 (9)3.3.3 合规性评估的主要内容 (10)3.3.4 内部控制的概念与重要性 (10)3.3.5 内部控制体系的建设 (10)3.3.6 合规体系建设 (11)第六章风险监测与报告 (11)3.3.7 风险监测方法与工具 (11)3.3.8 风险报告编制与报送 (12)第七章风险管理与绩效评估 (12)3.3.9 引言 (12)3.3.10 风险管理与绩效指标的关系 (12)3.3.11 绩效指标设定原则 (13)3.3.12 定性评估方法 (13)3.3.13 定量评估方法 (13)3.3.14 综合评估方法 (13)3.3.15 评估流程与注意事项 (14)第八章风险管理信息系统建设 (14)3.3.16 系统架构概述 (14)3.3.18 系统架构设计要点 (15)3.3.19 功能概述 (15)3.3.20 功能应用 (15)第九章风险管理组织与人员配置 (16)3.3.21 概述 (16)3.3.22 风险管理组织结构设置 (16)3.3.23 概述 (17)3.3.24 风险管理人才队伍建设策略 (17)第十章风险管理案例分析与启示 (18)3.3.25 案例背景 (18)3.3.26 风险识别与评估 (18)3.3.27 风险应对措施 (18)3.3.28 成功启示 (18)3.3.29 案例背景 (19)3.3.30 风险识别与评估 (19)3.3.31 风险应对措施 (19)3.3.32 失败原因分析 (19)第一章风险管理概述风险管理作为金融行业的重要组成部分，对于维护金融稳定、促进金融业可持续发展具有的意义。
安全风险点管理手册
安全风险点管理手册简介安全风险点管理手册是一个组织或者企业用来管理并减少安全风险的文件。
通过对各个安全风险点的识别、评估以及控制措施的制定和执行，可以有效地降低事故发生的概率，保障人员和财产的安全。
1. 安全风险点的概念安全风险点是指可能导致人员伤亡、资产损失或环境破坏的潜在危险点。
这些危险点可能来自于工作环境、作业流程、设备设施等方面。
1.1 工作环境安全风险点工作环境安全风险点可能包括通风不良、照明不足、地面湿滑等因素。
这些因素可能导致员工意外受伤，影响工作效率。
1.2 作业流程安全风险点作业流程安全风险点可能包括工作程序不清晰、操作规程不严格等问题，可能导致操作失误，引发事故。
1.3 设备设施安全风险点设备设施安全风险点可能包括设备老化、维护不及时、操作人员技能不足等问题，可能导致设备故障，造成生产延误或人员伤害。
2. 安全风险点管理对安全风险点的有效管理是组织或企业确保安全生产的关键。
以下是安全风险点管理的几个关键步骤：2.1 安全风险点识别首先，需要对工作环境、作业流程、设备设施等方面进行全面排查，识别可能存在的安全风险点。
2.2 安全风险评估对识别出的安全风险点进行评估，确定其可能造成的损失程度和概率，以便为下一步的控制措施的制定提供依据。
2.3 安全风险控制针对评估结果，制定相应的安全风险控制措施，包括但不限于改善工作环境、规范作业流程、加强设备维护等。
2.4 安全风险监测和改进对已实施的安全风险控制措施进行监测，及时发现问题并进行改进，确保安全风险点的管理工作持续有效。
3. 安全培训为了提高员工对安全风险点的认识和应对能力，组织或企业应当定期进行安全培训。
培训内容应当包括安全意识培养、应急处理技能、安全操作规程等。
4. 通报制度建立安全风险点通报制度，鼓励员工积极报告发现的安全隐患，及时处理危险点，避免事故发生。
5. 结语安全风险点管理手册是组织或企业保障生产安全的重要工具。
通过严格的安全风险管理，可以有效降低事故发生的概率，保障员工和财产的安全。
项目全面风险管理手册
21
债权记录、对帐 、建立合同台帐
债权记录不完整、对帐不及时，导致双方债权、债务不一致，进而可能 引发争议或诉讼。
财务风险
15.法律风险-诉讼活动风险
21 收集证据
收集程序和方法违法，证据被法院认定不能使用。
16.法律风险-合同管理风险
法律风险
22
资质资信调查与 询价
盲目选择合同缔约方给企业造成一定的风险隐患。
运营风险
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4.运营风险-分包管理风险
4
分包方选择与评 价
在分包商比选的过程中，对分包商的“三证”审查不严，分包商承揽的 工程范围和项目部的实际工程不符，导致工程分包缺乏合规性，影响工 运营风险 程的质量、进度、安全等。
√
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5
分包施工过程管 理
在工程实施的过程中，由于人员、设备等原因，致使整体工程进度滞后 或出现质量、安全事故，损失公司的利益，同时给公司的形象带来负面 运营风险 的影响。
法律风险
23 合同谈判
谈判过程中未对风险条款合同化，风险无法有效转移或规避。
法律风险
24 履行
履约不利或不履约造成企业违约风险。
法律风险
25 变更或解除
未及时作出变更或解除合同，致使企业利益受损。
法律风险
编制单位：
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运营风险
11.运营风险-防风风险
15 编制防风预案
项目部编制防风预案不及时、未履行审批程序，或防风措施不具可操作 性，导致防风预案起不到应有的作用。
运营风险
16 预案实施
台风来临时，项目部/现场施工班组未严格执行防风预案，或未启动防 风预案，现场应对不力，导致安全事故发生或带来不必要的经济损失。
渣打银行风险管理手册
渣打银行风险管理手册第一章概述1.1 引言渣打银行致力于提供稳健可靠的金融服务，为客户创造最大的价值。
为了更好地管理风险并确保业务的可持续发展，渣打银行制定了本风险管理手册。
1.2 目的本风险管理手册的目的是为渣打银行全体员工提供一套统一的风险管理准则，帮助他们识别、评估和控制各类风险。
通过遵循本手册所规定的流程和操作指南，渣打银行能够最大限度地降低与各项业务活动相关的风险。
第二章风险管理框架2.1 风险管理体系渣打银行建立了完善的风险管理体系，包括风险识别、风险评估、风险控制和风险监测等环节。
通过这一体系，渣打银行能够全面监控并应对可能的风险。
2.2 风险分类渣打银行将风险分为市场风险、信用风险、操作风险和法律合规风险等四大类别。
在每一类别内，又设立了不同的子类别，以便更详细地进行风险识别和管理。
第三章风险识别与评估3.1 风险识别流程风险识别是风险管理的基础，渣打银行要求所有员工在业务活动中时刻保持警惕，及时发现和报告可能存在的风险。
对于特定业务领域，渣打银行还设置了专门的风险检测系统和工具。
3.2 风险评估方法渣打银行通过量化和定性的方法对风险进行评估，以便更准确地估计风险的潜在影响和可能性。
风险评估结果将被用于后续的风险控制和决策过程中。
第四章风险控制与监测4.1 风险控制措施一旦风险被识别和评估，渣打银行将采取相应的风险控制措施，包括但不限于制定管理政策、设立风险限额、制定操作流程和合规控制等。
4.2 风险监测与报告渣打银行通过建立风险监测系统，实时跟踪各项业务活动中的风险状况。
同时，渣打银行要求各级管理人员和员工定期向上级报告风险情况和控制措施的有效性。
第五章风险培训与管理5.1 风险培训计划渣打银行制定了全面的风险培训计划，包括新员工培训、定期培训和专项培训等。
通过培训，渣打银行能够增强员工对风险管理的认识和能力。
5.2 风险管理评估渣打银行对风险管理措施的有效性进行定期评估，并根据评估结果不断完善风险管理制度和操作流程，确保风险管理体系的持续改进。
银行业风险管理策略与流程手册
银行业风险管理策略与流程手册第一章风险管理概述 (2)1.1 风险管理定义与目标 (2)1.1.1 风险管理定义 (2)1.1.2 风险管理目标 (2)1.2 风险管理原则与框架 (3)1.2.1 风险管理原则 (3)1.2.2 风险管理框架 (3)第二章风险识别 (3)2.1 风险识别方法 (3)2.2 风险识别流程 (4)2.3 风险识别工具 (4)第三章风险评估 (5)3.1 风险评估方法 (5)3.1.1 定性评估方法 (5)3.1.2 定量评估方法 (5)3.1.3 综合评估方法 (5)3.2 风险评估流程 (5)3.2.1 风险识别 (5)3.2.2 风险分析 (5)3.2.3 风险评价 (5)3.2.4 风险应对 (5)3.2.5 风险监控 (5)3.3 风险评估指标 (6)3.3.1 财务指标 (6)3.3.2 非财务指标 (6)3.3.3 宏观经济指标 (6)3.3.4 法律法规指标 (6)3.3.5 内部管理指标 (6)第四章风险分类 (6)4.1 风险类型划分 (6)4.2 风险分类标准 (7)4.3 风险分类流程 (7)第五章风险控制 (7)5.1 风险控制策略 (7)5.2 风险控制措施 (8)5.3 风险控制流程 (8)第六章风险监测 (9)6.1 风险监测方法 (9)6.2 风险监测流程 (9)6.3 风险监测工具 (10)第七章风险预警 (10)7.1 风险预警机制 (10)7.2 风险预警流程 (11)7.3 风险预警指标 (11)第八章风险应对 (12)8.1 风险应对策略 (12)8.2 风险应对措施 (12)8.3 风险应对流程 (12)第九章风险管理信息系统 (13)9.1 风险管理信息系统概述 (13)9.2 风险管理信息系统设计 (13)9.3 风险管理信息系统实施 (14)第十章风险管理组织与职责 (14)10.1 风险管理组织结构 (14)10.2 风险管理职责分配 (14)10.3 风险管理培训与考核 (14)第一章风险管理概述1.1 风险管理定义与目标1.1.1 风险管理定义风险管理是指在金融机构运营过程中，通过对各类风险因素进行识别、评估、监控和控制，以达到降低风险、保障金融机构稳健经营和可持续发展的目的。
质量风险管理手册
第一章工作制度一、职工守则1、热爱祖国，热爱中国共产党，热爱社会主义，做名有理想、有文化、有道德、有纪律的职工。
2、认真贯彻和宣传党、国家有关安全生产的方针、政策、忠于职守、尽职尽责。
3、努力提高政治觉悟，脚踏实地工作、顽强拼搏向上，公正廉洁务实,热情周到服务.4、热爱本职工作，努力学习，不断提高政治业务水平。
5、按时完成工作任务,保证工作质量,精诚团结，搞好协作。
6、关心集体，爱护公物，讲文明，讲礼貌，讲卫生,保持室内外清洁。
7、廉洁奉公,自觉抵制不正之风，不以权谋私,不准收受被检测单位的礼品、钱物等。
二、检测人员守则1、遵纪守法，科学求实，热情服务,秉公办事。
2、忠于职守，不徇私情，实事求是，严肃认真。
3、谦虚谨慎，刻苦钻研，严以律己，秉公办事。
4、群策群力,团结一致，关心集体，积极工作。
三、职工考勤制度1、考勤办法（1)公司实行统一考勤，由经理委派专人负责这项工作。
（2）考勤人员严格执行考勤制度，坚持原则，实事求是。
（3）考勤表要准确填写病、事假及每天出勤情况，按规定时间上报。
2、考勤有关规定（1）全体职工严格执行公司规定的作息时间，做到不迟到，不早退，有事请假。
(2)请假必须履行手续,无特殊情况不许事后补假.(3）工作人员请事假，一天内由室主任批准，两天以上由经理批准，室主任请假由经理批准.（4）工作人员休病假必须有指定医院诊断书，无正当理由无故不上班者视为旷工。
(5) 无故迟到、早退月累计三次扣当月奖金10%.(6）工作人员请假超过15天，旷工超过三天者，年终不允许评先进。
（7）工作人员休假待遇按有关文件执行,休假人员提前向经理申请，批准后方可休假。
(8)工作人员病、婚、丧事假按国家有关劳动保护待遇执行。
四、技术保密制度1、各级技术标准和技术资料、图书、检测原始数据、检测报告，应存档保管。
2、为保证检测的公正、准确和具有法律效力，现场原始记录必须真实，原始记录和检测报告书未正式发出之前，所有检测数据及结论不得泄露。
风险管理手册
风险管理一、企业风险种类1.市场风险市场变数极多, 因市场突变、人为分割、竞争加剧、通货膨胀或紧缩、消费者购置力下降、原料采购供应等而事先未预测到旳风险, 导致市场份额急剧下降, 或出现反倾销、反垄断指控。
2.产品风险因企业新产品、服务品种开发不对路, 产品有质量和缺陷问题, 产品陈旧, 或更新换代不及时等导致旳风险。
3.经营风险由于企业内部管理混乱、股东撤资、资产负债率高、资金流转困难、三角债困扰、资金回笼慢、资产沉淀, 导致资不抵债或亏损旳困境。
4.投资风险各类投资项目论证不力、收益低下亏损、股东间不合作或环境变化导致项目失败。
5.外汇风险因外汇汇率波动而使以外币计价旳企业资产与负债价值上涨或下降。
6.人事风险企业对董事、监事、经理和管理人员任用不妥, 无充足授权, 或精英人才流失, 无合格员工, 员工大面积（集体）辞职导致损失。
7.体制风险企业因选择企业制度、法人治理构造、组织体系、鼓励机制不妥而运作困难或内耗增大, 或企业期限届满而面临解散清算。
8.购并风险企业旳股权发生变化或转移, 而引起善意或恶意旳收购和企业间旳合并。
9.自然灾害风险因自然环境恶化、地震、洪水、火灾、台风、暴雨、沙暴、雪暴、天文异变、交通事故、危险品泄漏、环境污染、地质（地基）变动等导致损失。
10.公关危机企业因多种原因, 如产品质量不合格、劳资纠纷、法律纠纷、重大事故案被公众媒体曝光, 而使企业公信力和美誉度急剧下降。
11.政策风险因政府法律、法规、政策、管理体制、规划旳变动, 税率、利率变化或行业专题整改, 加入世贸组织、双边或多边贸易摩擦等导致旳影响。
12.外交风险我国与其他国之间政治、外交关系旳恶化, 导致正常经贸和技术合作旳中断或终止。
二、风险决策类型三、风险处置措施设计系列组合措施, 把企业风险总损失减少到最低程度。
1.回避风险对某些风险过大旳方案应加以回避。
如:——拒绝与不守信用旳厂商业务往来。
——新产品在试制阶段发现诸多问题而坚决停止试制。
安全风险管控信息平台操作手册(企业版)
安全风险管控信息平台操作手册(企业版)一、登录与权限设置1. 登录（1）打开浏览器，输入安全风险管控信息平台的网址，进入登录页面。
（2）输入用户名和密码，“登录”按钮，进入系统首页。
2. 权限设置（1）进入系统首页后，右上角的“设置”按钮，进入权限设置页面。
（2）在权限设置页面，可以查看和修改当前用户的权限，包括数据查看、数据编辑、数据删除等。
（3）如需修改权限，请与管理员联系，由管理员进行权限分配。
二、风险信息录入1. 风险信息录入（1）进入系统首页后，左侧菜单栏的“风险信息”选项，进入风险信息管理页面。
（2）“新增”按钮，进入风险信息录入页面。
（3）在风险信息录入页面，填写风险名称、风险等级、风险类型、风险描述等信息，并相关附件。
（4）填写完成后，“保存”按钮，完成风险信息录入。
2. 风险信息修改与删除（1）在风险信息管理页面，找到需要修改或删除的风险信息。
（2）“修改”按钮，进入风险信息修改页面，修改风险信息后，“保存”按钮。
（3）“删除”按钮，删除风险信息。
三、风险分析1. 风险分析报告（1）进入系统首页后，左侧菜单栏的“风险分析”选项，进入风险分析页面。
（2）选择需要风险分析报告的风险信息，“报告”按钮。
（3）系统会自动风险分析报告，报告内容包括风险等级、风险类型、风险描述、风险应对措施等。
（4）“”按钮，风险分析报告。
2. 风险分析报告查看与导出（1）在风险分析页面，可以查看已的风险分析报告。
（2）报告，查看详细内容。
（3）“导出”按钮，导出风险分析报告为PDF格式。
四、风险应对措施1. 风险应对措施制定（1）进入系统首页后，左侧菜单栏的“风险应对”选项，进入风险应对措施管理页面。
（2）选择需要制定应对措施的风险信息，“新增”按钮，进入风险应对措施制定页面。
（3）在风险应对措施制定页面，填写应对措施、责任部门、完成时间等信息，并相关附件。
（4）填写完成后，“保存”按钮，完成风险应对措施制定。
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风险管理操作手册
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杭州新中大软件股份有限公司
（商业资料注意保密）
文档说明：
风险管理过控制点、里程碑、资源量、费用等警戒线的预置，执行中的项目管理一旦存在问题，系统自动给予预警。
如：进度的目标控制点、成本（人工、机械、材料等）支出的临界点、项目合同覆约基准（DMB）、质量指标等。
实现项目风险防范与减少风险机会的目的。
系统的目标为：对系统中敏感的数据在按符合规则的参数进行处理，供企业领导人及时发现问题并纠正问题。
能完成系统中里程碑、资源量、费用等实时监控，一旦有发生超过预定目标的情况时，系统给予及时的反馈。
华丰建设通过此模块来提升项目的整个管理质量，及时预防一些可能产生的重大问题，为工程项目的安全、有效的施工提供帮助。
使用对象：系统管理员以及所有需要预警的工作人员
相关业务汇总：
基本操作说明
业务操作及说明
风险参数设置
预警参数的设置是为了启用部分管理预警的功能点以及这些功能点上达到具体的哪个临界值时才需要启动预警功能进行预警。
路径：项目管理/风险管理管理/风险参数设置
进入预警参数界面，在界面的左边是按模块划分的管理预警功能点，点击某一个功能点后，在界面的右边将显示该功能点所对应的是否启用预警以及启用预警的阀值设置。
1、进度预警参数设置
进度预警可以给所有项目或指定项目进行预警参数的设置，预警业务可以是所有工序也可以是里程碑。
主要是对项目的总浮时进行设置，按照不同阀值，设置不同的预警级别，如图：
2、现金中心参数设置
现金中心参数主要包括对应收、应付票据的到期提前预警，如图设置：
3、成本管理参数设置
成本管理参数设置主要包括成本预算参数以及实际成本参数设置两个方面。
成本预算参数又包括成本预算完成目标百分数，预算变更金额，成本预算费用差异预警，如图：
实际成本参数，主要是对发生成本的金额进行预警，如图设置：
采购管理参数设置主要是对采购发票到期的提前预警设置，如图：
5、合同管理参数设置
合同管理参数包括合同费用完成、合同变更金额、结算计划到期、扣款到期、预收预付扣回
到期等设置。
如图：
合同预标的进度差异（SV）预警是合同信息中的合同有效期的结束时间对比合同决算单据时间的差异对比分析。
6、质量管理参数设置
质量管理参数设置主要是对人员的证件有效期的到期预警。
7、日常办公参数设置
日常办公参数包括工作主题参数以及车辆年检参数，工作主题参数是针对工作主题要求完成时间进行设置的，车辆年检参数是年检到期日前的提前预警，这里不再重述。
类似工作主题，是工作流的要求完成日期的提醒，如图设置：
9、库存管理参数设置
在库存物资超过库存存储上下限时进行的预警，如图设置，设置是该预警项的开启与关闭，
如图：
10、安全管理参数设置
安全管理参数包括施工机械类与人员证件类两种，包括机械大修、维修、重检、预防等周期
时间到期前N天的预警。
如图：
11、项目管理参数设置
该参数一般是对小型项目进行设置和管理，是对整个项目的完工时间进行条件判断的，如图
所示：
预警权限
预警的权限处理是控制不同的操作员可以接收到哪些预警信息的关键所在，根据企业管理级别、程度的不同以及操作员所在职责岗位的不同，可以为每个操作员分配他所可以接收哪些预警操作点上的信息。
路径：项目管理/风险管理管理/预警权限
如下图所示，在界面的左边是具体的用户、用户组、权限的大类，若需要为某个用户或用户组分配其管理预警功能点的权限，那么先从左边的分类树中将用户或用户组节点上展开，然后再点击左边分类树中的权限节点，此时在右边将列出当前管理预警的所有功能点，选中你需要分析的权限拖拉到你需要将其分配的用户或用户组上即可。
需要查看已经分析的权限时可以从左边分类树中展开用户或用户组，然后再展开某个用户或用户组的内容，点击其下面的权限项即可以在右边看到当前用户或用户组所分配到的权限了。
预警工作台
预警工作台是系统管理预警信息的容器，它按照预警参数中所设置的程度(高、中、低)进行归类显示。
进入预警工作台后，界面中将系统所有有效的管理预警信息按照高、中、低的程度分别归类显示，其中粗体的记录是未查看过的管理预警记录，这里所显示的记录是根据当前操作员所
拥有的预警权限所允许的范围内进行显示的。
示：。