风险管理-企业全面风险管理培训 精品
某集团公司全面风险管理培训
某集团公司全面风险管理培训某集团公司全面风险管理培训是为了提高员工的风险意识和应对能力，确保公司的可持续发展以及避免潜在的风险带来的损失。
以下是该培训的详细内容：1. 风险管理概念和原则：首先，培训将介绍风险管理的基本概念和原则，让员工了解风险管理的必要性和重要性。
培训将涵盖风险识别、评估、控制和监测等方面的内容。
2. 内部控制体系：培训将介绍公司内部控制体系的建立和运作。
员工将了解内部控制的目标和要求，学习如何通过内部控制来减轻风险，并提高公司的运营效率和合规性。
3. 业务风险管理：培训将重点介绍与公司业务相关的风险管理措施。
员工将学习如何通过风险评估和控制来应对业务风险，并提出相应的应对措施，以确保公司业务的持续稳定发展。
4. 金融风险管理：培训还将涵盖金融风险管理方面的知识，包括市场风险、信用风险、流动性风险等。
员工将了解金融市场的基本原理和风险特征，学习如何制定和执行风险管理策略，保护公司的财务安全和利益。
5. 非金融风险管理：此外，培训还将介绍一些非金融风险管理的内容，例如品牌风险、声誉风险、法律责任等。
员工将学习如何识别和应对这些潜在的非金融风险，并采取相应的管理措施来减轻风险带来的影响。
6. 紧急事件管理：培训将强调紧急事件管理的重要性。
员工将学习如何制定应急预案、危机管理和灾难恢复计划，并进行相关模拟演练，以确保公司在紧急情况下能够及时、有效地应对和解决问题，最大程度地降低损失。
通过全面风险管理培训，公司将全面提升员工的风险管理意识和水平，建立良好的风险管理文化。
这将有助于减少潜在风险的发生，提供更好的保护措施，确保公司的持续发展和利益。
这也将为公司赢得客户和投资者的信任，增强公司的竞争力和声誉。
7. 风险管理工具和技术：培训还将介绍一些常用的风险管理工具和技术。
员工将学习如何使用风险评估矩阵、风险图表、风险指标等工具来进行风险评估和分析。
此外，还将介绍一些风险管理软件和系统，以提高风险管理的效率和准确性。
企业全面风险管理培训
风险管理对企业的重要性
降低经营风险，提高盈利 能力
保障企业稳健发展，避免 因风险导致的损失
提高企业竞争力，增强市 场地位
符合法律法规要求，避免 因违规带来的风险
企业全面风险管理体系的 构建
章节副标题
风险管理战略的制定与实施
确定风险管理战略目标：确保企业的风险管理与业务战略目标一致，提高企业的抗风险能 力。
THEME TEMPLATE
20XX/01/01
企业全面风险 管理培训
单击此处添目录项标题 企业全面风险管理的概念和重要性
企业全面风险管理体系的构建 企业全面风险管理的实施方法 企业全面风险管理的实际应用案例 企业全面风险管理的未来发展趋势
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评估指标：明确评估标准，包括风险识别、评估、监控等方面的准确性和有 效性
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改进措施：根据评估结果，制定针对性的改进方案，提高企业全面风险管理 的效果和效率
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持续改进：建立持续改进机制，定期对全面风险管理进行复盘和优化，确保 企业稳健发展
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激励与约束：建立激励与约束机制，对在全面风险管理工作中表现优秀的部 门和个人进行奖励，对存在问题的部门和个人进行问责和督促改进
风险管理制度的 制定：根据企业 实际情况和业务 需求，制定完善 的风险管理制度， 明确风险管理流 程和责任。
风险管理制度的 宣传与培训：通 过内部培训、宣 传等方式，确保 员工了解并遵循 风险管理制度， 提高员工的风险 意识。
风险管理制度的 执行与监督：建 立风险管理制度 的执行和监督机 制，定期对制度 执行情况进行检 查和评估，及时 发现问题并采取 改进措施。
能力
风险整合管理： 将企业内外部 风险进行全面 整合，实现跨 部门、跨业务 的风险协同管
全面风险管理(培训)课件
企业风险管理框架：介 绍企业风险管理的框架 ，包括风险识别、评估 、监控和应对等环节。
企业风险管理实践案例 ：通过具体的企业风险 管理实践案例，如风险 预警系统建设、风险指 标监控等，说明全面风 险管理在企业中的具体 应用。
金融机构风险管理实践案例分享
01
02
总结词：金融机构风险 管理实践案例分享，旨 在介绍金融机构如何通 过全面风险管理，提高 机构的稳定性和抗风险 能力，保障客户的资产 安全。
报告提交
将风险报告提交给企业管 理层和相关部门，以便及 时采取应对措施。
03
全面风险应对策略与措施
风险应对策略的选择与实施
01
02
03
04
风险规避
通过避免潜在风险的措施来降 低或消除风险。
风险降低
采取措施降低风险发生的概率 或影响程度。
风险转移
将风险转移给其他实体或个人 。
风险接受
明确接受风险并采取相应措施 来应对。
培训形式
可以采用讲座、研讨会、案例分 析、模拟演练等多种形式，根据 不同的培训对象和需求进行选择 。
风险管理培训的效果评估与改进
效果评估
通过考试、问卷调查、反馈意见等方 式，对培训效果进行评估，了解学员 掌握程度和培训质量。
改进措施
根据评估结果，及时调整培训内容和 形式，提高培训效果。同时，建立风 险管理培训的持续改进机制，不断完 善和优化培训体系。
发展
随着企业面临的风险日益复杂和多样化，全面风险管理逐渐 成为企业管理的核心内容之一。许多国家和国际组织也开始 制定相关法规和标准，推动全面风险管理的实施和发展。
全面风险管理的原则与目标
原则
全面风险管理应遵循全员参与、预防为主、系统管理 、持续改进等原则。其中，全员参与是指企业所有员 工都应该参与到风险管理过程中来；预防为主是指应 该提前预测和评估潜在风险，并采取措施来预防风险 的发生；系统管理是指应该将风险管理纳入企业管理 的各个环节，形成一个完整的管理体系；持续改进是 指应该不断优化和完善全面风险管理流程和方法，以 适应企业发展的需要。
全面风险管理培训材料(2)
全面风险管理培训材料--风险评估审计部2008.10根据公司全面风险管理推进计划的进度安排，我们公司已经完成了风险管理的前两个阶段工作。
在第一阶段，建立了公司的风险管理组织机构；在第二阶段，各风险管理小组按照各自的职责分工，对所在部门的业务流程进行梳理，开展了风险辨识工作，并形成了公司层面的风险管理事件库。
按照规定的时间进度，现在进入了风险管理的第三阶段---风险评估阶段。
在本阶段，我们将根据风险评估标准，运用评估工具模板和评估模型，对风险事件进行评估，确定二级风险排序和风险管理重点。
一、风险评估的具体操作方法：1、打开“风险评估模板”→进入“风险评估标准”→进入“风险评估表”。
2、完成“风险评估表”的基本信息填写。
个人信息包括部门、姓名、职务等。
3、将整理过的风险事件库复制过来。
4、参照风险评估标准对风险事件进行打分步骤1：对风险发生可能性进行评分第一需要了解风险的发生可能性的基本定义：是指在公司当前的风险管理水平下，风险事件发生的概率或发生的频度。
表1：风险发生可能性第二：单击EXCEL单元格，可出现下拉图标，然后从下拉框中选择评价等级，参考“风险评估标准”中关于发生可能性的评估标准，对每条风险事件进行等级选择。
步骤2 对风险影响程度进行评分第一：风险的影响程度的基本定义：是指如果风险发生，对公司的战略目标或财务指标等所产生影响的大小。
表2：风险影响程度第二：参考“风险评估标准”中关于影响程度的评估标准，对每条风险事件进行等级选择。
风险影响程度有四个维度组成：财务、安全、运营、持续影响，请对每个维度进行评分。
如果此条风险对某个维度不存在影响，则选择为极低。
风险影响程度的最终统计结果将采用四个维度中的最高得分。
第三：单击EXCEL单元格，可出现下拉菜单目标，然后从下拉框中选择评价等级，步骤3：对风险管理改进的迫切性进行评分。
第一：风险管理改进迫切性的基本定义：是指在公司当前的人员意识、管理措施和资源配置等条件下，风险可以按预期目标得到有效管理的程度。
全面风险管理(培训)课件
05
风险管理文化培育
风险管理意识培养
培养员工对风险的认识
建立风险责任机制
通过培训和宣传，使员工了解企业面 临的各种内外部风险，提高对风险的 认识和敏感度。
明确各级管理人员在风险管理中的职 责，形成全员参与的风险管理格局。
强化风险意识观念
在日常工作中不断强调风险意识，使 员工在决策和操作中充分考虑风险因 素。
01
制定风险管理绩效评价指标和标准，定期对员工进行绩效评价
。
实施风险管理激励措施
02
根据绩效评价结果，对在风险管理工作中表现优秀的员工给予
奖励和晋升机会。
强化风险管理责任追究
03
对于因疏忽或故意导致风险事件发生的员工，应追究其责任并
进行相应处理。
06
全面风险管理案例分析
企业风险管理案例分析
总结词：企业风险管理案例分析旨在通过实际案 例，帮助学员了解企业面临的风险以及如何进行 有效的风险管理。
金融机构风险管理案例分析
总结词：金融机构风险管理 案例分析将选取典型的金融 机构，探讨其面临的主要风 险以及风险管理的策略和措 施。
详细描述
案例一：某银行的信用风险 管理。该案例将介绍银行面 临的信用风险，包括借款人 违约风险和金融市场风险， 以及银行如何通过信贷政策 和内部评级系统来管理和控 制信用风险。
案例一：某知名科技公司的风险管理。该案例将 介绍该公司面临的市场风险、技术风险和财务风 险，以及如何通过建立完善的风险管理体系来应 对这些风险。
详细描述
案例二：某能源企业的风险管理。该案例将分析 该企业在经营过程中面临的政策风险、市场风险 和环保风险，以及如何通过多元化经营和风险分 散策略来降低风险。
某集团公司全面风险管理培训
某集团公司全面风险管理培训某集团公司全面风险管理培训为了确保企业的持续发展和稳定经营，某集团公司决定进行全面风险管理培训。
这项培训旨在帮助员工了解和应对各种可能出现的风险，提高全员风险意识，增强风险管理能力，有效保障企业的长期发展。
一、培训背景随着企业规模和业务范围的不断扩大，风险越来越多元化、复杂化。
单一的风险管理手段已经无法满足实际需求，需要全员共同参与风险管理，建立企业风险管理体系。
因此，某集团公司决定组织全面风险管理培训，帮助员工深入了解风险管理的重要性和方法。
二、培训目标1.提高全员风险意识。
通过培训，使员工认识到风险是企业发展过程中不可避免的因素，提高对风险的敏感度和预警能力。
2.学习风险管理的理论和实践知识。
培训将重点介绍风险管理的基本理论和方法，以及实际案例分析，使员工能够掌握风险管理的核心知识和技能。
3.提升风险管理能力。
通过培训，增强员工分析和评估风险的能力，加强风险预防和控制的措施。
4.建立风险管理体系。
通过培训使员工了解公司已经建立的风险管理体系，并掌握体系的运行方法和应用。
三、培训内容1.风险管理基础知识。
包括风险定义、分类、评估与控制等基本概念。
通过案例分析，员工能够了解风险管理的重要性和意义。
2.风险管理方法。
介绍常见的风险管理方法，如风险评估、风险防控、应急预案制定等。
通过实际操作，培养员工熟练掌握这些方法。
3.风险管理工具的运用。
介绍一些常用的风险管理工具，如风险矩阵、事件树、失效模式与效应分析等。
通过实践操作，使员工熟悉和掌握这些工具的使用。
4.风险管理体系的运作。
介绍公司已经建立的风险管理体系，包括体系的组成部分、运行机制和应用方法。
通过案例演练，使员工了解如何在实际工作中运用风险管理体系。
四、培训方式和时间安排培训采用多种方式进行，包括课堂讲解、案例分析、小组讨论、实际操作等。
整个培训将分为两个阶段进行，每个阶段持续一个月，每周进行两次培训。
在培训期间，将组织模拟演练和实际案例分析，以帮助员工将所学知识应用到实践中。
企业全面风险管理培训精品PPT课件
二、风险管理的历史发展
1921年美国经济学家佛兰克.奈特在他的《风险，不确定性和利润》一书中， 对风险做出了经典的定义：“风险是可测定的不确定性”，从此风险管理 的研究及应用，便在这样的理论框架下拉开了序幕。
毫无疑问金融业是风险管理最为热衷的行业，这不仅是行业的特点使得种 种不确定性可能带来巨大的经济利益的丧失，更重要的是在这个行业中集 中了许多专有精深的学者，有条件在风险管理的需求下开展各项研究工作。
风险管理能力是一流企业的关键成功要素之一
2009年顾售前家工家作具总风结险和管20理10年培工训作规划
2020/10/5
——顾家家具风险管理培训——
2020/10/5
——师资介绍——
胡乐群，中国科学院、斯坦福大学的博士、博士后，在中国科学院、国务院发展研究中心长期从事研究工 作，为北京市运筹学会常务理事，风险管理师资格认证中国专家委员会委员。胡乐群博士长期从事企业风险 管理咨询工作，对企业战略风险管理、财务风险管理、投资风险管理、操作风险管理、市场风险、内部控制 等有较为丰富的理论基础和实践的经验。在经济控制论、系统工程、大系统最优化、多目标决策、决策支持 系统、风险预警系统等方面的国内外学术会议及杂志上发表过20余篇论文。同时，胡博士也在IT行业有较宽 的业务经验，在应用软件系统开发上涉猎过许多行业，出任过多个软件产品和计算机信息管理和业务系统的 总设计师，在技术管理、技术组织和技术开发上做了大量的工作。曾担任过世界银行、亚洲开发银行、Ernst & Young、中国APEC IEG、中国劳动部养老保险项目的信息系统及决策支持系统项目专家。 胡乐群博士一直致力于信息技术在风险决策支持系统中的应用，自2006年以来，胡乐群博士加入了亚洲风 险管理学会有关企业绩效评估、企业经营管理决策支持系统、企业内部控制、风险管理的研究及工具软件的 开发工作，并一直担任亚洲风险管理学会认证风险管理师培训的《风险评估》、《风险信息》、《内部控 制》、《操作风险》和《财务风险》的课程主讲老师。 目前胡乐群博士作为中国软件公司首席风险咨询顾问，负责公司金融行业以及工商企业风险管理咨询方面 的规划、风险识别模型、风险管理信息系统建设等工作，承担了银监会、商业银行和企业集团公司风险管理 重大项目的咨询顾问和业务支持工作。
中央企业全面风险管理培训课件
中央企业全面风险管理的组织架构
总结词
组织架构是中央企业全面风险管理的关键，需要明确各层级、各部门的风险管理职责和 协作机制。
详细描述
中央企业全面风险管理的组织架构需要明确各层级、各部门的风险管理职责和权限，建 立风险管理责任制。同时，需要加强各部门之间的协作，形成风险管理合力。此外，还 需要建立风险管理报告和审查机制，确保风险信息的及时传递和处理。最后，需要对组
中央企业全面风险的识别与分类
市场风险
由于市场价格波动、汇 率变化等因素引起的风
险。
信用风险
由于债务人违约或信用 等级下降引起的风险。
操作风险
由于内部流程不完善、 人为错误或系统故障引
起的风险。
法律风险
由于法律法规变化、诉 讼或合规问题引起的风
险。
中央企业全面风险的评估与量化
风险发生的可能性评估
根据历史数据、专家意见等方法评估风险发 生的可能性。
中央企业全面风险管理的流程优化
总结词
流程优化是中央企业全面风险管理的重点，需要从流 程设计、执行、监控等方面进行全面优化。
详细描述
中央企业全面风险管理的流程优化需要从流程设计开始 ，明确流程的目标、范围、步骤和责任人。在流程执行 阶段，需要确保流程得到有效执行，并对执行情况进行 监控和记录。同时，需要对流程进行定期审查和优化， 以提高流程的效率和效果。此外，还需要建立风险管理 信息系统，对风险信息进行收集、处理、分析和报告， 以提高风险管理的效率和准确性。
中央企业全面风险管 理培训课件
contents
目录
Байду номын сангаас
• 全面风险管理概述 • 中央企业全面风险管理体系建设 • 中央企业全面风险评估与应对 • 中央企业全面风险管理的监控与改进 • 中央企业全面风险管理的成功案例
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二、风险管理历史发展——风险管理标准COSO-ERM
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二、风险管理历史发展——国资委《全面风险管理指引》
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二、风险管理历史发展——财政部《内部控制管理规范》
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二、风险管理历史发展——风险管理标准ISO31000
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二、风险管理历史发展——几个标准的比较
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二、风险管理的历史发展——演变总结
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二、风险管理的历史发展——演变总结
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二、风险管理的历史发展——风险管理标准
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二、风险管理的历史发展——风险管理标准COSO
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二、风险管理的历史发展——澳/新风险管理标准
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一、风险管理的概念及意义——风险管理重要性
• 案例剖析——中国远洋 ——市场误判以及经营决策没有风险管理是主要的败因——
•案例剖析——中国铝业 ——业务结构的不合理性是当下巨额亏损的主要败因——
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一、风险管理的概念及意义——全球关注的十大风险
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一、风险管理的意义及概念——10大风险造成的损失
20世纪90年代以损失为基础的风险管理方法VaR（Value at Risk）被提出并 逐渐兴起，这是现代风险管理的一个重要组成部分。按照J.P.Morgan的定义， VaR可看做是在既定头寸被冲销或重估前可能发生的市场价值损失的最大估 计值；或者用Jorion的权威说法是“给定置信区间一个维持期内的最坏预期 损失”。
三、风险管理的体系内容——建立风险管理体系的步骤
• 10、企业及其分支和部门重大风险排序 • 11、根据需要形成评价结论 • 12、建立风险评价指标、监测体系等 • 13、重大风险及其对策影响模拟分析 • 14、可能时估算组织的整体风险和剩余风险 • 15、依据风险评价结果提出供选择对策 • 16、根据需要形成（定期或不定期）风险评价报告 • 17、依据持续改进的周期设定，定期从第4、6、10、12项开始进行循环 • 18、企业战略重大变化后从1开始大循环风险评估的主要内容
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四、风险评估——风险表达
人们在风险的刻画上是通过损失来表达风险的危害程度，但在分析风险的成因 或表述风险的潜在影响时，往往是通过指标和事件来表征风险。
风险表现为一种损失
全面风险管理是一个过程， 是由企业的董事会、管理层 以及其他人员共同实施的， 应用于战略制定及企业各个 层次的活动，旨在识别可能 影响企业的各种潜在事件， 并按照企业的风险偏好管理 风险，为企业目标的实现提 供合理的保证。
风险管理框架
(建立风险管理流程和 风险语言)
风险评估
(识别和评价风险)
最优化
(风险管理能力的持续 提高)
在西方，风险管理的思想最早可以追溯到亚里士多德时代，但风险管理的 概念及理论的明确提出，一般认为开始于20世纪初。由于像芝加哥大火、 股票交易中的股票价格不确定性、天气变化而对谷物期货价格带来的变化 等等，给人们带来生命或财产上的各种损失，人们出于减少这些损失的愿 望，开始了对风险的研究，试图找到一些可行的方法来认识风险、分析风 险、监测风险以及规避或减少风险的损失。
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一、风险管理概念及意义——全球100家上市公司调查
需求不足（与经济波动相关）和行业危机（与商品价格等相关）是造成上市企业市值损失最 大的两项外部因素；超支、运营控制不良、高负债是其次三项因素，也是企业的内部因素。 调查也显示，这些企业的损失一般源于多项风险，但企业对风险之间的关联特点缺乏认识和 管理。同时，小概率事件管理不善、决策信息不充分也是重在原因
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——目录——
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一、风险管理的概念及意义 二、风险管理的历史发展 三、风险管理的体系及内容 四、风险评估 五、内部控制 六、危机管理 七、民营企业风险管理 八、对顾家家居公司的几点建议
一、风险管理的概念及意义——风险管理重要性
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一、风险管理的意义及重要性——风险管理重要性
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三、风险管理的体系内容——全面风险管理是经营方法
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三、风险管理的体系内容——全面风险管理特点
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三、风险管理的体系内容——全面风险管理的实质要求
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三、风险管理的体系内容——全面风险管理总体目标
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——目录——
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•企业平均寿命远比我们想象的要短——
全世界企业的平均寿命也就是8~12年，中小企业的寿命就更短
• 企业领导人对市场的误判以及内部管理的缺陷造成了严重风险——
全世界500强企业平均寿命是50年，平均每隔十年要遭受一次重创.
• 信任就是懒惰——罗斯福
只有健全风险管理体系才能为企业为股东、为社会做较大贡献.
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一、风险管理概念及意义——当前的不确定形势
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一、风险管理概念及意义——风险发展的特点
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一、风险管理的概念及意义——风险定义
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一、风险管理的意义及重要性——风险管理与企业管理
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一、风险管理的概念及意义——风险特征
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一、风险管理的概念及意义 二、风险管理的历史发展 三、风险管理的体系及内容 四、风险评估 五、内部控制 六、危机管理 七、民营企业风险管理 八、对顾家家居公司的几点建议
四、风险评估——基本框架
风险管理内外部环境
风险管理战略
风险评估
风险应对
企业内部控制
信息交换与沟通 风险管理系统运行监控
设定标准—风险识别－风险分析－风险评价－对策选择
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二、风险管理的历史发展
完整的风险管理包括风险的识别、测定和控制三个过程，只关心风险的统计特 征并不是风险管理的全部，金融管理的最新进展就是在VaR风险管理的单一变 量，即概率的基础上引入了价格和偏好，在这三个要素构成的系统中达到客观 计量和主体偏好之间的均衡最优。这就是全面风险管理TRM的思想，它克服了 VaR在内的现有风险管理技术的基本弱点，将金融风险管理中的价格、概率、 偏好综合起来进行系统的和动态的决策，从而实现金融风险和风险偏好之间的 均衡，使投资者愿意承担风险并获得最大的风险报酬。
风险管理的发展趋势是进行全面风险管理。它是指组织为达到其目标而确认和 分析相关风险，对风险进行控制的过程，包括风险识别、衡量和控制三个环节。 目标在于控制和减少损失，提高单位或个人经济利益和社会效果。美国反欺诈 财务报告委员会管理组织（COSO）发布的企业风险管理框架，是目前企业全 面风险管理最为权威的纲要性文件。
三、风险管理的体系内容——建立风险管理体系的步骤
风风. 险险监监控控 信. 息与沟通
1风. 风险险治治理理
2目. 目标标设设定定
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3风. 风险险辨辨识识
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4风. 风险险评分估析与评价
5风. 风险险回应应对
6控. 控制制活活动动
三、风险管理体系内容——风险管理体系的主要内容
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三、风险管理的体系内容——全面风险管理是经营理念
一、风险管理的概念及意义——风险分类
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——目录——
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一、风险管理的概念及意义 二、风险管理的历史发展 三、风险管理的体系及内容 四、风险评估 五、内部控制 六、危机管理 七、民营企业风险管理 八、对顾家家居公司的几点建议
二、风险管理的历史发展
在中国，“君子不立于危墙之下”和“千金之子，坐不垂堂” ，都说了两 个方面的意思：一是防患于未然，预先觉察潜在的危险，并采取防范措施； 二是一旦发现自己处于危险境地，要及时离开。
建立标准
风险辨识
风险度量
风分析
风险应对
信息交换与沟通 风险管理工具
三、风险管理的体系内容——建立风险管理体系的步骤
• 1、根据企业战略确立风险管理的目标 • 2、建立风险管理的共同语言基础 • 3、风险管理目标的分解与标准、承受能力确定 • 4、基础数据的整理 • 5、定性识别企业现存的风险和影响 • 6、建立风险管理的信息库（包括风险库和风险事件库等） • 7、确定评估和监测的风险项目 • 8、定量（结合定性）分析评估的各类风险 • 9、根据需要建立风险评估模型
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二、风险管理的历史发展
20世纪80年代，在债务危机的影响下，银行普遍开始重视对信用风险的防 范和管理，1988年《巴塞尔协议》的诞生标志着以不同类型资产规定不同 权数来量化风险，进行银行信贷风险的分析。随后对《巴塞尔协议》的修 改，以及J.P.Morgan银行发展的信贷矩阵方法、银行业绩衡量与资本配置方 法、以及信浮银行的风险调整的资本收益率方法是这一时代银行信用风险 管理的主要代表。
风险管理 信息
风险对策
(发展风险管理策略,设 计和执行风险减轻行动)
风险监控
(监控风险管理的执行 并报告)
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三、风险管理的体系内容——全面风险管理框架
ISO31000对于建立风险管理体系提出了一个十八步法则，可以参考作为风险 管理体系建设的基本步骤。一般更为通行的方法是选择要管理的风险类，然后 按照下面的流程开展风险评估工作。
20世纪30年代到50年代对证券市场长短期债券利率风险的研究，是金融风 险管理最为早期的研究成果，1952年美国经济学家Markowitz在他的《资产 组合的选择》一文中，将统计学中期望与方差的概念应用到资产组合问题 的研究中，提出用资产收益的期望来度量预期收益，用资产收益的标准差 来度量风险，将风险数量化。
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