集资诈骗罪的法律问题
2012年第11卷第3期集资诈骗罪的法律问题研究□李艳【摘要】集资诈骗罪是当前较为多见的一种破坏金融秩序的犯罪。
集资诈骗犯罪一旦发生，往往被骗人数多，被骗资金数额巨大。
集资诈骗罪是金融诈骗罪的头号犯罪，其严重地扰乱了国家正常金融秩序和侵犯了公私财产所有权。
集资诈骗案件处理及时、准确、有力与否，直接关系到人民群众切身利益和社会稳定。
本文主要对集资诈骗罪的“以非法占有为目的”和使用诈骗方法非法集资以及与非法吸收公众存款罪的比较等问题进行探讨，以期对我国司法实践有所帮助。
【关键词】危害性；非法占有；诈骗方法；集资诈骗罪【作者简介】李艳（1977 ），女，安徽无为人；安徽警官职业学院警察系讲师、法学硕士；研究方向：刑法学一、近年来发生的集资诈骗案件的典型案例2012年4月1日，乌鲁木齐市中级人民法院对备受关注的马宏江等16人利用汇佰利、国盛等公司进行集资诈骗一案作出一审判决，以集资诈骗罪判处主犯马宏江死刑，缓期二年执行，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；其他15名被告人分别处以7年以上不等的刑罚。
2012年2月10日湖南省高院终审判决：曾成杰、曾正以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资总金额34．5亿元，集资诈骗金额8．3亿元，金额特别巨大，且情节严重，曾成杰、曾正的行为均已构成集资诈骗罪；驳回曾成杰的上诉，维持长沙市中级人民法院的一审判决，即“被告人曾成杰犯集资诈骗罪，判处死刑。
上诉人曾正犯集资诈骗罪，判处有期徒刑七年”。
2009年12月18日，浙江省金华市中级人民法院一审认定，被告人吴英于2005年5月至2007年2月间，以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相、以高额利息为诱饵等手段，向社会公众非法集资人民币7．7亿元。
案发时尚有3．8亿元无法归还，还有大量的欠债。
一审以集资诈骗罪判处被告人吴英死刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。
吴英不服一审判决，提起上诉。
2011年4月7日浙江省高级人民法院开始二审吴英案，吴英所借资金究竟系用于正常经营活动，还是个人挥霍挪作他用，将成为判决的关键。
2012年1月18日下午，浙江省高级人民法院对被告人吴英集资诈骗一案进行二审判决，裁定驳回吴英的上诉，维持对被告人吴英的死刑判决。
2010年4月2日，吉林省高级人民法院在吉林市中级人民法院审判法庭，依法对王希田等八名上诉人不服吉林市中级人民法院一审判决上诉案公开宣判，裁定驳回上诉，维持一审判决。
被告人王希田犯集资诈骗罪，判处死刑，缓期二年执行，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产……法院经审理查明：被告人王希田等人以非法占有为目的，于2003年3月至2006年11月间，在长春市、大连市、天津市等城市共集资诈骗3．5万人次，集资诈骗总额达人民币8．6亿元。
2010年12月11日上午，安徽省亳州市中级人民法院依法对唐亚南等23名被告人涉嫌集资诈骗一案进行公开宣判，一审判决被告人唐亚南犯集资诈骗罪，判处死刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。
经审理查明：自2004年6月至2007年3月间，万物春公司先后在安徽、河南、山东、江西等七省116个县、区非法集资共计973，532，900．00元，涉及集资群众49786人次；共造成群众集资款333，949，170．00元无法返还。
众多群众因参与被告人唐亚南等人组织的非法集资，背负巨额债务并由此陷入生活困境。
投资户周天明等人，因经济损失巨大、精神崩溃而发病，终因投资受损无钱医治以致死亡。
颍上县投资户彭杰，在返款无望后因不堪重负上吊自杀。
部分投资户为挽回损失，纷纷相互串联不断到亳州、合肥、北京等地集体上访，造成恶劣的社会影响。
法院审理认为，被告人唐亚南以非法占有为目的，使用诈骗的方法非法集资，骗取群众集资款，数额特别巨大且给国家和人民利益造成特别重大损失，其行为已构成集资诈骗罪。
此外，2009年8月5日浙江省杭州市中级人民法院遵照最高人民法院下达的执行死刑命令，将集资诈骗犯斯茶仙执行死刑；浙江省丽水市中级人民法院遵照最高人民法院下达的执行死刑命令，将集资诈骗犯杜益敏执行死刑。
同年，浙江省温州市中级人民法院一审以集资诈骗罪判处郑存芬死刑。
……二、集资诈骗罪的社会危害性集资诈骗罪是当前较为多见的一种破坏金融秩序的犯罪。
集资诈骗犯罪一旦发生，往往被骗人数多，被骗资金数额巨大。
集资诈骗罪是金融诈骗罪的头号犯罪，其严重地扰乱了国家正常金融秩序和侵犯了公私财产所有权。
集资诈骗案件处理及时、准确、有力与否，直接关系到人民群众切身利益和社会稳定。
集资诈骗，又称非法集资、乱集资，是20世纪90年代以来我国金融“三乱”表现之一，以非法占有为目的，使用诈骗方法进行非法集资，数额较大的，构成集资诈骗罪，是整顿、查处金融“三乱”的重点。
集资诈骗罪既严重地扰乱了国家2012年第11卷第3期正常金融秩序，又侵犯了公私财产所有权。
据有关单位调查表明，目前社会集资金额的70%来自银行存款，以致在有的地方，银行因为疯狂的集资热而发生严重信用危机。
发生于1989 1994年的邓斌集资诈骗32．17亿一案的重灾区江苏省淮阴市流传着这样一幅对联：“怨声、哭声、谩骂声，声声刺心；私债、国债、企业债，债债逼命”，由于受骗上当，一些人倾家荡产，一些人精神崩溃，一些人则选择了自杀……这些都说明了集资诈骗罪的严重社会危害性。
2012年的“吴英集资诈骗案”更是在全国引起广泛关注，但是，非法集资行为所涉罪名共有7项，实践中主要适用的罪名为集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪。
当前，以非法吸收公众存款罪名判定者日众，而以非法集资罪定罪处罚者较少，究其原因，主要是因非法集资罪需证明之构成要件过于繁复，侦查机关以节约成本为衡量，取证不到位，造成审判认定的艰难。
最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》下发后，对构成要件的争论反有越演越烈的趋势，亦有大批案件滞于侦查、公诉机关，罪名内涵亟待明晰。
三、认定集资诈骗罪的难点之一是“以非法占有为目的”根据我国刑法规定，集资诈骗罪是指以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，以向社会非法集资的形式进行诈骗，数额较大的行为。
从刑法规定的情况来看，集资诈骗罪主观方面的犯罪目的是以非法占有为目的，如何认定非法占有为目的就是认定集资诈骗罪的关键问题之一。
国际上对诈骗犯罪的主观目的有多种学说，一是非法取得说，美国刑法认为，“诈骗犯罪就是怀着诈骗意图，以捏造虚假事实的方法，取得他人财产的行为”；二是永久剥夺他人某项财产说，英国刑法规定，“一个人若以永久剥夺他人某项财产为目的，通过诈骗不诚实地取得了该顶财产，就构成一项最高处罚为10年监禁的犯罪”；三是获得说，法国刑法典规定，“意图为自己或第三人获得不法财产利益，以欺骗、歪曲或者隐瞒事实真相的手法，使他人陷于错误之中，因而损害其财产的处五年以下自由刑或罚金”；四是所有说，我国台湾地区刑法规定“行为人意图为自己或第三人不法之所有，以诈术使人将本人或第三人之物交付者，构成第三三九条第一项之诈欺取财罪”。
四种学说对诈骗罪主观目的的表达所反映的不仅仅是“占有”。
刑法理论上对“非法占有”的含义有多种理解，主要有“非法占有说”、“排除权利人意思说”、“非法所有说”、“意图改变所有权说”、“非法获利说”等几种，在此笔者不一一阐述。
刑法意义上的“非法占有”不同于民法意义上的“非法占有”。
在民法上“占有与所有权，在意义上虽有类似之点，但二者之本质，则截然不同。
盖所有权乃对于物为法律上之支配，而占有系事实上之支配力也。
就一般言，占有人大抵均系物之所有人，而亦有不然者，物之承租人、物之借用人、以及窃贼强盗，虽亦有占有之资格，但非所有人也。
”可见，在民法意义上“非法占有”仅仅是指行为人对物在事实上的非法管领状态。
而刑法意义上的“非法占有”，实应为“非法所有”，即指行为人对其非法取得的财产进行非法占有、使用、收益和处分，是“对财产所有权四项权能的全面侵犯”。
笔者认为该罪“非法占有为目的”应理解为“将他人财物转移到自己的控制之下，并以所有人自居予以保存、使用、收益和处分”。
《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条规定：以非法占有为目的，使用诈骗方法实施本解释第二条规定所列行为的，应当依照刑法第一百九十二条的规定，以集资诈骗罪定罪处罚。
使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为“以非法占有为目的”：（一）集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的；（二）肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的；（三）携带集资款逃匿的；（四）将集资款用于违法犯罪活动的；（五）抽逃、转移资金、隐匿财产，逃避返还资金的；（六）隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资金的；（七）拒不交代资金去向，逃避返还资金的；（八）其他可以认定非法占有目的的情形。
集资诈骗罪中的非法占有目的，应当区分情形进行具体认定。
行为人部分非法集资行为具有非法占有目的的，对该部分非法集资行为所涉集资款以集资诈骗罪定罪处罚；非法集资共同犯罪中部分行为人具有非法占有目的，其他行为人没有非法占有集资款的共同故意和行为的，对具有非法占有目的的行为人以集资诈骗罪定罪处罚。
然而“以非法占有为目的”的事实在现实生活中形式多样，远不止于此，我们在认定“非法占有”的主观心态时还可以从以下四点来考察：第一，从动机上看发起集资活动时行为人是否基于资金需要，并具有真实的集资项目。
在不以非法占有为目的的集资活动中，行为人多是因对现有企业存在扩大生产和经营发展的现实需要，有真实的项目，而对公众发起集资的。
第二，从资金的用途上看所募集的资金是否用于行为人实际的生产经营活动。
集资的本质就在于聚集资金用于生产经营等营利性活动，通过资本自身的增值在一定期限内偿付出资者本金及利息或其他回报。
如果集资方根本就没有把资金投入任何可以投资盈利的实业活动，甚至将集资款用于偿还个人债务、家庭消费和私人挥霍，则可以视为具有非法占有的目的。
第三，从回报率上看所承诺的投资回报是否符合一般商业活动规律。
超出银行存款利率的高回报是集资活动强大的吸引力之所在，它吸引资金向着利润最大化的方向流动。
正因如此，行为人才能迅速筹集到大量资金。
虽不能一概而论的认为所有高额回报的承诺都是非法集资，但回报率有极限，即要与行为人所从事投资的经济活动相符合，否则将违背商业规律，无法实现。
第四，从行为上看集资款到期后集资行为人是否有积极筹措资金并还本付息的表现。
现实中，集资诈骗行为人往往不但没有积极运作资金进行正当营利活动的行为，反而采用拆东墙补西墙的迟延办法，或者隐匿转移财产，或者干脆携款外逃。
综上所述，在认定“非法占有为目的”的司法实践中，要坚持主客观相一致的原则，避免两种倾向：其一是单纯根据不能归还的结果判断“非法占有为目的”存在的客观归罪，其二是被表面现象所迷惑，没有深入探究事实真相抓住行为的本质以做出正确的判断。
《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》理解与适用
《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》理解与适用文章属性•【公布机关】最高人民法院•【公布日期】2010.12.13•【分类】司法解释解读正文《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》理解与适用为依法惩治非法吸收公众存款、集资诈骗等非法集资犯罪活动，最高人民法院会同中国银行业监督管理委员会等有关单位研究制定的《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释〔2010〕18号，以下简称《解释》）已于2010年11月22日经最高人民法院审判委员会第1502次会议讨论通过，并予以公布。
现将《解释》的制定背景和主要内容说明如下：一、《解释》的制定背景非法集资犯罪活动危害市场经济秩序、损害人民群众利益、影响社会稳定，属于典型的涉众型犯罪，具有极为严重的社会危害性。
近年来查处的“万里大造林”案、“亿霖木业”案、“兴邦公司”案、“海天公司”案、“中科公司”案、“山川公司”案、湘西自治州非法集资案等一批重大非法集资刑事案件，涉案金额大，受害人数多，作案周期长，案发后大部分集资款已被挥霍、转移、隐匿，资金返还率低，集资群众损失惨重，频频引发聚众上访等大规模群体性事件和受害群众自杀等恶性事件。
当前，非法集资犯罪活动作案手段多样，手法不断翻新，极具隐蔽性和欺骗性。
犯罪分子往往依托合法注册的公司、企业，以响应国家产业政策、支持新农村建设、项目投资、委托理财等为幌子，巧妙伪装，故意混淆非法集资与合法融资的界限。
新的非法集资手法层出不穷，利用经营投资、商品销售、电子商务、基金运作、风险投资、新能源开发、外汇交易、消费返利、黄金期货交易等形式的非法集资纷纷涌现，并不断由传统的种植业、养殖业向房地产、商贸、金融、旅游、医疗卫生、教育等行业渗透。
对于形形色色的非法集资犯罪活动，实践中普遍反映，相关法律规定不够明确、具体，政策法律界限不易把握，法律适用疑难问题较多。
比如，非法集资与合法借贷、合法生产经营活动与借用合法经营形式进行的非法集资的区分界限；非法吸收公众存款中的“公众”的具体理解；集资诈骗罪中的“非法占有目的”的具体认定；以转让股权向社会公众变相发行股票的行为能否认定为擅自发行股票，等等。
集资诈骗罪司法解释
集资诈骗罪司法解释第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。
第二条诈骗公私财物达到本解释第一条规定的数额标准。
第三条诈骗公私财物虽已达到本解释第一条规定的“数额较大”的标准。
集资诈骗罪是属于诈骗罪中的一种，关于集资诈骗罪与普通的诈骗罪有很多的区别，如犯罪构成、刑法量刑等方面，现在的小编将在下面的文章中为您介绍集资诈骗罪的司法解释的内容。
集资诈骗罪司法解释：最高人民法院《关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》(1996.12.16 法发〔1996j32号〕根据《决定》第八条规定，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资的，构成集资诈骗罪。
“诈骗方法”是指行为人采取虚构集资用途，以虚假的证明文件和高回报率为诱饵，骗取集资款的手段。
“非法集资”是指法人、其他组织或者个人，未经有权机关批准，向社会公众募集资金的行为。
行为人实施《决定》第八条规定的行为，具有下列情形之一的，应当认定其行为属于“以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资”：(1)携带集资款逃跑的;(2)挥霍集资款，致使集资款无法返还的;(3)使用集资款进行违法犯罪活动，致使集资款无法返还的;(4)具有其他欺诈行为，拒不返还集资款，或者致使集资款无法返还的。
个人进行集资诈骗数额在20万元以上的，属于“数额巨大”：个人进行集资诈骗数额在100万元以上的，属于“数额特别巨大”。
单位进行集资诈骗数额在50万元以上的，属于“数额巨大”;单位进行集资诈骗数额在250万元以上的，属于“数额特别巨大”。
最高人民法院《全国法院审理金融犯罪寨件工作座谈会纪要》(2001.l.ZI 法[2001]8号)关于金融诈骗罪金融诈骗罪中非法占有目的的认定。
金融诈骗犯罪都是以非法占有为目的的犯罪。
在司法实践中，认定是否具有非法占有为目的，应当坚持主客观相一致的原则，既要避免单纯根据损失结果客观归罪，也不能仅凭被告人自己的供述，而应当根据案件具体情况具体分析。
集资诈骗罪案例
集资诈骗罪案例在当前社会中，集资诈骗罪案例时有发生，给受害者带来了严重的经济损失和心理创伤。
下面我们就来看一个真实的案例，以便更好地了解集资诈骗罪的危害和特点。
某公司以“虚构高额回报”为诱饵，通过网络、电话等方式向社会公众非法集资。
该公司宣称可以通过投资其所谓的“高科技项目”来获取高额回报，吸引了大量投资者的关注。
投资者被承诺每月可获得20%的固定回报，并且公司声称投资项目风险极低，几乎可以保本。
因此，许多人纷纷投入资金。
然而，随着时间的推移，投资者发现公司并没有按照承诺的那样给予他们高额回报，甚至有的投资者本金也无法返还。
于是，一些投资者开始怀疑该公司的合法性，并向有关部门举报。
经过调查，该公司被发现是一家非法集资公司，其所谓的“高科技项目”并不存在，公司实际上是通过不断吸纳新投资者的资金来支付之前投资者的回报，属于典型的“老鼠仓”行为。
最终，该公司的主要负责人被依法判处有期徒刑，并被处以巨额罚款。
然而，对于投资者来说，他们损失的资金却无法完全挽回，一些投资者甚至因此陷入了严重的经济困境，给他们的生活造成了极大的困扰。
通过这个案例，我们可以清楚地看到集资诈骗罪的危害和特点。
首先，集资诈骗罪往往是通过虚构高额回报等诱饵来吸引投资者，利用投机心理进行非法集资。
其次，集资诈骗罪往往会给投资者带来严重的经济损失和心理创伤，甚至可能导致投资者的生活陷入困境。
最后，集资诈骗罪的行为主体往往会受到法律的严惩，但对于受害者来说，他们的损失却往往难以挽回。
因此，我们在面对类似的集资项目时，一定要保持理性思考，不要被高额回报等诱惑所蒙蔽。
同时，对于涉嫌集资诈骗的公司，投资者要保持警惕，及时向有关部门举报，以免受到不必要的损失。
同时，有关部门也应加大对集资诈骗行为的打击力度，提高社会公众对集资诈骗的警惕性，共同维护社会的经济秩序和公平正义。
通过对集资诈骗罪案例的分析，我们更加深刻地认识到了集资诈骗罪的危害和特点，也更加清楚了应对集资诈骗的相关措施。
集资诈骗罪问题的研究
一
、
集 资诈 骗 罪是 指 以非法 占有 为 目的 ，使用诈 骗 方法 非法集
有行 为人 有 非法 占有 集 资款 项的主 观愿 望 ， 才 能构 成本罪 。（ ２ ） 行 为人 必须 使用 了诈 骗方法 。即通过 虚 构事 实、 隐瞒真 相 的方 本 罪主 体 是一般 主 体 ，没有特 殊 要求 。主 体既 可 以是 自 然 法 ， 迷 惑投 资者 ， 使其 将 自己所有 的 资金 自愿交 给集资行 为人 ， 放 人， 也 可 以是单位 。 对 自然 入主体 而言 ， 只要 年满 ｌ ６周 岁且具有 弃对 其所 有 资金 的所 有权 。 （ ３ ） 行 为人 的集 资行为 未依照 法定程 刑 事责 任 能力者 均可 以构 成本 罪 。 序 经有关 部 门批准 。（ ４ ） 行 为人 集 资的数额 较大 。即个人 集 资数 （ 二） 主 观 方 面 额在 ｌ ０ 万 元 以上 ， 单 位集 资数 额在 ５ ０ 万元 以上 。 行为人 的集 资 本 罪 的主 观方 面只 能是直接 故意 ， 并 且 以非 法 占有 为 目的是 行 为 同时满足 以上 四个 要件 ， 即构 成 了集 资诈 骗罪 。 本 罪 的必要 要件 。 要 构成 本罪 ， 必须 是行 为人 明知 自己的行为 会 （ 二） 单位向本单位内部职工集资是否构成非法集资的认定 破 坏国 家金融 管理秩 序和 侵犯他 人财产 所有权 ， 却仍然 希望 危害 单位 向本单 位 内部 职工 集资在 是一种 很常见 的集 资行 为， 例 结 果发 生 。 如 目前 一些 ： 学校 在职 工 内部发 起集 资建 房 。单位 向本单 位 内部 （ 三） 客 体 职 工集 资表 面上看 好像 是定 向募 集资金 ， 带有私 募 的性质 ， 但内 本 罪 的客体是 复杂客 体， 包括 国家金 融管理 秩序和 公私财 产 部 职工往 往 人数众 多 且实 际参 与集 资人 员并 不确 定。若 私募 对 所 有权 。 象 人数较 少且确 定时 ， 不 应论罪 ： 若 人数较 多且不确 定时 ， 应予 论 （ 四） 客 观 方面 罪。 所以， 虽 然单 位 向本单位 内部职 工集 资表 面上 看好象 是定 向 本 罪 的客 观方 面表现 为使用 诈骗方 法非法集 资 ， 并且数 额较 募 集资金 ， 带有 私募 的性 质 ， 但 是其 实质仍 是面 向不特 定公众 的 大 。本 罪 的客观 行 为表现 主要 表现 为 以下 四个 方面 ： 集 资行 为 ， 是“ 公募行 为” 。 因此 ， 单位 向本单 位 内部职工 集 资亦 Ｉ ． 使用 诈骗 的方 法 。 诈骗方 法 ， 即虚构 事 实、 隐 瞒真 相， 如 以 可 能构成 本罪 。在 实践 中应 当根 据具 体 问题 具体分 析 。 虚 假的证 明文 件 、 良好 的经 营业绩 或者高 额的投 资回报 为诱饵 欺 三、 集资 诈骗 罪 与其 他 罪名 的 区别 骗投 资者 ， 使其 产生 错误 的认识将 自己所有 的 资金放 到集 资人手 （ 一） 与 诈骗 罪的 区别 中。 刑 法典 第二 百六 十六 条规 定 ：诈骗 罪是 指 以非法 占有为 目 ２ ． 实施 了非法 集资行 为 。集 资是指 自然人 或者 法人 为 了实 的， 用虚构 事实或 者 隐瞒真相 的方法 ， 骗取 公私财产 ， 数 额较大 的 现 某种 经济 目的而非 法进 行筹 集资金 的行 为 。 根据法 律 规定 ， 企 行 为 。 业 集 资行 为须符 合 以下条 件 ： （ １ ） 集 资主 体是符 合公 司法 规定 的 两 罪 的区别主 要 在于 ： （ １ ） 犯罪 客体不 同 。集 资诈 骗罪 侵犯 股 份有 限 公司 或者 有 限责任 公 司以及 其他 依法 成立 的具 有法 人 的是复 杂客 体 ， 包括 国家 金融 管理 秩序 和公私 财产所 有权 ； 而 普 资 格 的企业： （ ２ ） 集 资 目的是 为 了用 于公 司、 企业 的设 立或 者用 于 通诈 骗罪 侵 犯的是 单一 客体 ， 即公 私财产 所有权 。（ ２ ） 行 为 方式 生 产和经 营 ， 而不 得用 于弥补 亏损 和其他 非经 营性 支 出： （ ３ ） 集 资 不 同 。 集 资诈 骗罪 的构 成 中要有 非法 集资 的行 为， 即通过 虚构 集 途 径主 要通 过发 行股 票 、 债券 或者 融资 租赁 、 联营 、 合资 等方 式 ， 资用途 ， 以虚假 的证 明文 件和 高 回报率 作为诱 饵 ， 骗取 他人钱 财 其 中发 行股 票或 者债 券是 主要 的集 资方式； （ ４ ） 集 资行 为符合 法 的行 为， 其行 为方式 比较 单一 ； 而诈骗 罪在 实践 中却有 多种 诈骗 律 规定 ， 按 照公 司 法及 其他有 关募 集 资金的法 律法 规 ， 严 格依 据 手 段 ， 方 式不一 。 （ ３ ） 对象 不 同。集 资诈骗 罪 的对 象是 社会 不特 法 定的 条件 、 方式、 程序 、 期限、 对象等 进行 。非 法集 资有 两个 重 定 公众 的资 金： 诈骗 罪 的对象 是特 定人 员的资金 或财 产 。（ ４ ） 犯 要 的特 征 ： 一是 未经 有权机 关批 准 ； 二 是 向社会 公众 募集 资金 。 罪 主体 不 同 ， 集 资诈骗 罪 的主 体包括 自然 人和单 位 ； 诈 骗罪 的主 ３ ． 实施 了非法 处置集 资款 项 的行 为 。实施 了非 法 处置集 资 体 只能 是 自然人 。 款项 的行 为是 诈骗 的客观表 现形式 ， 如携款 潜逃 、 挥霍集 资款 、 使 集 资诈 骗罪 是诈骗 罪 的一个 分支 ， 作为诈 骗罪 的一种 ， 其具 用集 资款 支付其 承诺 的高额 回报 以便 进一 步实施 诈骗 、 使用集 资 有 诈骗 犯罪 的所有 特 征， 它 与诈 骗罪两 者之 间属 于法条 竟合 。 两 款 进行 违法 犯 罪活动 而 致使集 资款 无法 返还 或者 拒 不返还 集 资 者 实际 是包 含与被 包含 关 系 ， 是 特别法 条 与普通 法条 的关系 。 款等。 （ 二） 与非法 吸收公 众 存款 罪的 区别 ４ ． 数额较 大 。２ ０ ０ １ 年 ４月最 高人 民检察 院 、 公 安部 发布 的 刑 法典 第一百七 十六 条规定 ： 非法吸 收公众存 款罪是 指违反 《 关 于经济 犯罪 案件追 诉标 准的规 定》 规定 ： “ 以非 法 占有 为 目的 ， 国家金 融管 理法规 ， 非法 吸收 公众存 款或 者变相 吸收 公众存 款 ， 使用 诈骗 方法 非法 集 资， 个人 集资 诈骗 ， 数 额 在十万 元 以上 的： 单 扰 乱金 融秩 序的行 为 。 位 集 资诈骗 ， 数 额 在五十 万元 以上 的， 应 予追 诉 。 ” 是 否 以诈骗 的 两 罪 的区别 主要 在于 ： （ １ ） 犯 罪客体不 同 。集 资诈 骗罪 侵犯 方 法非 法集 资 和是 否具 备非法 占有 的 目的 是从定 性 上 区分罪 与 的客体 是复 杂客 体 ， 包 括 国家 金融 管理秩 序和 公私财 产所有 权 ； 非罪， 而 是否 达到 数额 较大 则是罪 与非 罪在量 上 的标 准 。 非法 吸收 公众存 款罪侵 犯 的是单一 客体 ， 即国家金 融管理 制度和 二、 集资 诈骗 罪 的认定 金融 秩序 。（ ２ ） 行 为 方式 不 同。在 集 资诈骗罪 中 ， 行 为人必 须是 （ 一） 罪与非 罪 的认定 有使 用诈 骗手段 骗取集 资款 和非法 募集 资金的 行为： 在非 法吸收
集资诈骗罪法律意见书
集资诈骗罪法律意见书
尊敬的XXXX先生/女士：
我们是贵公司的法律顾问，收到您的委托，就集资诈骗罪为您提供法律意见如下：
根据《中华人民共和国刑法》第一百一十一条的规定，集资诈骗罪是指以非法占有为目的，编造虚假事实，骗取他人财物并数额较大的行为。
根据您提供的情况，您所涉及的行为与此罪名存在相应的关系。
首先，关于编造虚假事实的行为。
根据您的描述，您以集资投资的名义向他人募款，但所表述的项目并不存在或与实际相悖。
这种行为属于编造虚假事实，违反了刑法的规定。
其次，关于非法占有的目的。
您的意向是以非法占有为目的，即欺诈他人的财产。
通过您编造的虚假事实，募集的资金实际上是用于个人或其他非法目的，从而实现了非法占有。
再次，关于骗取他人财物并数额较大的行为。
在您的案例中，您通过欺骗行为成功骗取了一定金额的资金。
据考虑，该数额可能较大，因此符合刑法规定中的骗取他人财物并数额较大。
综上所述，根据您提供的情况，您涉嫌集资诈骗罪的行为符合相关的刑法规定。
如果您被检察机关认定涉嫌犯罪，将可能面临法律的制裁。
在该情况下，我们建议您及时配合调查机关的工作，并委托专业的律师为您辩护。
如果您能够积极退还已骗得的资金，这可能会在量刑时产生一定的影响。
需要强调的是，以上意见仅仅是针对您提供的情况进行的初步分析，实际的法律判断还需要根据相关法律法规和实际证据进行权威的调查和判断。
希望以上意见对您有所帮助，如果您需要进一步的法律咨询或代理服务，欢迎与我们联系。
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此致
礼
XXXX法律顾问事务所。
集资诈骗罪刑事律师
集资诈骗罪刑事律师集资诈骗罪是我国刑法中的一种犯罪行为，首先需要明确的是，集资诈骗罪并不是一种新罪名，而是在原来的诈骗罪的基础上，由于社会发展变化而出现的特定形式的诈骗行为，因此，在刑事律师实践中，需要对其含义和应对方式进行深入了解和掌握。
一、集资诈骗罪的定义根据《中华人民共和国刑法》的规定，集资诈骗罪是指利用虚构公司、企业、项目等虚假情况，对社会公众进行虚假宣传并非法收取公众资金，以达到非法牟利目的的行为。
二、集资诈骗罪的特点（1）涉及金额大：因为集资诈骗罪一般是针对大众进行的欺诈行为，往往涉及到的资金数量巨大。
（2）虚假宣传：作为一种欺诈行为，集资诈骗罪的主要特点就是虚假宣传，通过虚假宣传和承诺吸引投资人投资，从而达到非法牟利的目的。
（3）涉及面广：集资诈骗罪的受害人群体涉及面比较广，不仅包括个人投资者，也可能包括企事业单位等。
三、如何防范集资诈骗罪要防范集资诈骗罪，需要进行以下措施：（1）提高社会公众对集资诈骗罪的认识，加强对涉及集资项目的调查和识别。
（2）完善监管机制，加强对金融市场和各种投资平台的监管力度。
（3）建立投诉举报机制，及时挖掘和打击集资诈骗罪行为。
四、刑事律师如何应对集资诈骗罪案件刑事律师在应对集资诈骗罪案件时需要注意以下几点：（1）要了解集资诈骗罪的法律规定和相关的司法解释，依据具体案件情况进行辩护。
（2）要进行相关证据的收集和分析，掌握相关案件的细节，寻找相关法律规定的漏洞点。
（3）要进行辩护策略的制定和实施，采用合适的法律手段进行辩护。
（4）要加强案件的沟通协调，与涉案当事人、检察机关和法院进行良好的沟通和协调，协助被告人进行案件处理。
总之，集资诈骗罪是一种已经比较普遍的犯罪现象，防范和打击这种罪行需要各级政府、金融机构、投资人和刑事律师共同努力，并采取多种方式进行有效的防范和打击。
刑事律师在依据法律规定为被告人进行辩护时，除了要具备扎实的法律知识和丰富的案件经验外，还需要尽职尽责，秉持职业道德，保持良好的沟通和协调，为维护当事人的合法权益做出积极的贡献。
38-蓝天涉嫌集资诈骗罪一案之初步法律分析及应对方案
蓝天涉嫌集资诈骗罪一案之初步法律分析及应对方案敬启者：经与蓝天妻子白云等人的当面沟通及对网络新闻媒体报道的了解，我们了解到蓝天涉嫌集资诈骗罪一案的基本事实，在对案情进行法律分析后，现针对本案目前了解的案情提出初步法律意见如下：一、蓝天涉嫌集资诈骗罪一案的基本案情广州市厚土投资有限公司（以下简称厚土公司）成立于2010年5月18日，法定代表人为夏某，股东为李某、朱某、甘某，注册资金壹仟万元，旗下设立中大财富网络投资理财平台（以下简称中大财富平台），该平台分有业务部、财务部、风控部、网络运营部、法务部、行政人事部、后勤保障部，其中网络运营部又分为客服部，技术部，网络推广部，市场部，档案部，财务部。
蓝天担任中大财富平台风控部总监，负责带领整个风控团队的运作，工资待遇为1.5万元/月，没有提成，也不存在其他利润分红等收益。
根据相关新闻报道显示：中大财富平台是一个专业的网络借款、投资理财的网络平台，立足于广州市某大型纺织品商圈，独创“商户贷+大业主”连带担保的零风险商业模式，为有借贷需求的商圈内商户和有理财需求的投资人搭建一个专业、安全、高效、透明的全国专业市场网络借贷平台，该平台承诺的投资年化收益率高达22.4%。
同时，网络显示该平台官网的广告语为“独创商户贷+大业主连带担保”、“零风险商业模式”、“中国最安全，最具特色的P2P金融服务项目”、“收益可观、安全稳健”等。
2014年12月，因中大财富平台出现延迟提现、限制日提现额度等拖延支付本金和利息的情况，最终在2015年1月26日时，资金断裂，无法提现，多名投资者前往该投资平台办公室追计欠款未果而报警。
同时，报道显示警方调查结果为：犯罪嫌疑人甘某等3人利用掌握的广州中某布匹市场环某纺织城6年(自2012年到2017年)经营权的便利条件，使用纺织城商户个人身份信息、工商营业执照等资料，借商户名义虚构借款事实，以“商户贷”的形式进行公开“约标”。
同时，甘某还要求商户提供银行账号、即时转账委托书等资料，便于其将骗取的贷款转移。
集资诈骗罪去死刑化
浅论集资诈骗罪去死刑化摘要实践中对集资诈骗罪被告人判处死刑案件有扩大化趋势，尤其“吴英案”判死缓后，更引起我们对集资诈骗罪立法设置死刑是否合理这一深层次问题进行思考，笔者认为集资诈骗罪不宜适用死刑。
关键词非法集资集资诈骗去死刑化中图分类号：d924 文献标识码：a一、集资诈骗罪概述集资诈骗罪是以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资并达到法律规定的数额和情节的行为。
行为人是否具有非法占有目的，是集资诈骗罪区别于其它非法集资类犯罪的主要因素。
《刑法》第192、199、200条和《追诉标准》规定集资诈骗数额特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失的集资诈骗罪，可判处死刑。
二、集资诈骗罪去死刑化之理论依据（一）报应论立场：集资诈骗罪不宜适用死刑。
死刑之最大现实功用是满足公众报应观念，然而即使是极端的死刑保留论者、主张等量报应的德国哲学大师康德，也只坚持对谋杀者必须处以死刑。
对某一犯罪行为的惩治，原则上适用与犯罪行为所侵犯权益的性质相对应的刑种。
集资诈骗罪属于财产型犯罪，其社会危害主要是对他人财产权益的侵犯，而通常的报应方法应是剥夺犯罪人的财产；如剥夺财产尚不能满足报应需求时，则可剥夺犯罪人的自由。
对集资诈骗犯罪人适用自由刑已基本能满足被害人的报应需求，能平息其复仇心理，故无再适用死刑之必要。
（二）功利论立场：死刑不能有效地遏制集资诈骗罪。
集资诈骗罪属于经济犯罪，较之传统的治安犯罪其原因有国家政策变动、管理体制混乱、分配方式不公、社会监督乏力等诸方面因素，犯罪人个体因素所起的作用相对较小。
另集资诈骗罪还有一特殊之处，即被害人在促成犯罪的发生中所起的作用非常大，被害人往往是有过错的。
集资诈骗频频发生，其根本原因乃被害人受利益驱动，只要被害人稍加辨识，不贪小便宜，将资金投向合法的融资渠道，犯罪人目的是很难得逞的。
从功利刑的立场上无法得出死刑能遏制集资诈骗罪的结论。
（三）世界立法例通常做法：集资诈骗罪不适用死刑。
最高法关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释
最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释法释〔2010〕18号《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》已于2010年11月22日由最高人民法院审判委员会第1502次会议通过，现予公布，自2011年1月4日起施行。
二○一○年十二月十三日为依法惩治非法吸收公众存款、集资诈骗等非法集资犯罪活动，根据刑法有关规定，现就审理此类刑事案件具体应用法律的若干问题解释如下：第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。
第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：（一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的；（二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的；（三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的；（四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的；（五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的；（六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的；（七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的；（八）以投资入股的方式非法吸收资金的；（九）以委托理财的方式非法吸收资金的；（十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的；（十一）其他非法吸收资金的行为。
集资诈骗罪司法解释及刑法条文
集资诈骗罪司法解释及刑法条⽂集资诈骗罪是我们在⽇常⽣活中经常遇到的罪名，那么有关此罪的司法解释以及刑法条⽂是什么呢?下⾯店铺⼩编将为您解决这个问题。
集资诈骗罪司法解释及刑法条⽂司法解释：最⾼⼈民法院关于审理诈骗案件具体应⽤法律的若⼲问题的解释(⼀九九六年⼗⼆⽉⼆⼗四⽇最⾼⼈民法院审判委员会第853次会议讨论通过)为依法惩治诈骗犯罪活动，根据《中华⼈民共和国刑法》(以下简称《刑法》)和《关于惩治破坏⾦融秩序犯罪的决定》(以下简称《决定》)的有关规定，现就审理诈骗案件的⼏个具体问题解释如下：⼀、根据《刑法》第⼀百五⼗⼀条和第⼀百五⼗⼆条的规定，诈骗公私财物数额较⼤的，构成诈骗罪。
个⼈诈骗公私财物2千元以上的，属于“数额较⼤”;个⼈诈骗公私财物3万元以上的，属于“数额巨⼤”。
个⼈诈骗公私财物20万元以上的，属于诈骗数额特别巨⼤。
诈骗数额特别巨⼤是认定诈骗犯罪“情节特别严重”的⼀个重要内容，但不是唯⼀情节。
诈骗数额在10万元以上，⼜具有下列情形之⼀的，也应认定为“情节特别严重”：(1)诈骗集团的⾸要分⼦或者共同诈骗犯罪中情节严重的主犯;(2)惯犯或者流窜作案危害严重的;(3)诈骗法⼈、其他组织或者个⼈急需的⽣产资料，严重影响⽣产或者造成其他严重损失的;(4)诈骗救灾、抢险、防汛、优抚、救济、医疗款物，造成严重后果的;(5)挥霍诈骗的财物，致使诈骗的财物⽆法返还的;(6)使⽤诈骗的财物进⾏违法犯罪活动的;(7)曾因诈骗受过刑事处罚的;(8)导致被害⼈死亡、精神失常或者其他严重后果的;(9)具有其他严重情节的。
单位直接负责的主管⼈员和其他直接责任⼈员以单位名义实施诈骗⾏为，诈骗所得归单位所有，数额在5万⾄10万元以上的，应当依照《刑法》第⼀百五⼗⼀条的规定追究上述⼈员的刑事责任;数额在20万⾄30万元以上的，依照《刑法》第⼀百五⼗⼆条的规定追究上述⼈员的刑事责任。
对共同诈骗犯罪，应当以⾏为⼈参与共同诈骗的数额认定其犯罪数额，并结合⾏为⼈在共同犯罪中的地位、作⽤和⾮法所得数额等情节依法处罚。