企业如何进行上市融资 课后测试
第五章 中小企业创业融资习题及参考答案
第五章中小企业创业融资习题及参考答案一、名词解释1. 企业融资2. 中小企业融资方式3. 自筹资金4. 股票融资5. 资产证券化6. 融资租赁7. 商业信用融资8. 风险投资9. 风险投资的退出机制二、判断题（正确打“√”，错误打“×”，并加以说明）1. 经营租赁非常适合企业资金规模小、但单台使用的设备价值高的中小企业。
2. 在公司总价值最大的资本结构下，公司的资金成本也一定是最低的。
3. 银行从贷款安全性考虑，更愿意选择大中型企业为贷款对象。
4. 企业融资是一个随经济的发展由内源融资到外源融资的交替过程。
5. 间接融资是资金短缺部门在资本市场上以债券和股票的形式公开向社会筹集资金，或者得到企业外部的直接投资的融资行为。
6. 中国证监会规定，凡属高新技术企业，在推荐上市时将会摆在优先地位、优先审核，但是会受到原有规模和指标的限制。
7. 多层次的资本市场体系的建立可以满足不同条件中小企业直接融资的需求。
8. 在现代市场经济国家，大部分企业对直接融资手段选择顺序是：内部融资——发行股票——发行债券。
9. 根据我国《证券法》规定，证券的发行只能采取直接发行的方式。
10. 资产证券化是国际上常用的不良资产处置方式。
11. 商业信用不仅可以解决企业的货币需求，还可以解决企业的创业资本来源，以及服务业的融资问题。
12. 风险投资的对象是刚刚起步或者出现经营危机的高技术中小企业，具有很大的不确定性即风险性。
13. 风险投资家在考虑每个投资项目的交易价格时，必须要考虑补偿其他交易的损失。
三、填空题1. （）是指用来为企业产生更多财富的一种财富形式，它是企业机体的“血液”。
2. 从会计角度讲，企业的资金包括产权资金和（）资金。
3. （）是指企业取得资金来源的方向和渠道，它旨在说明企业的资金是从哪些途径筹措的。
4. 内源融资对企业的资本形成具有原始性、自主性、低成本性和（）的特点，是企业生存和发展不可或缺的重要组成成分。
中国式融资课后测试及答案
课后测试测试成绩：93.33分。
恭喜您顺利通过考试！单选题1. 项目融资主要针对的是√A非银行资产的投资项目B非固定资产的投资项目C变动资产的投资项目D固定资产的投资项目正确答案： D2. 具有400多年历史的世界著名企业什么银行是资本游戏市场中的高手√A华旗银行B三菱银行C英格兰银行D中国银行正确答案： C3. 融资准备的第一点是√A盘活公司资产B了解业务需求C理清建立融资体系的目的和所建立的融资体系的情况D寻求快速发展正确答案： C4. 融资准备包括掌握财务，更明确地说，就是√A掌握管理会计的思想B熟悉会计报表C会读资产负债表D把公司所有资源都尽可能地财务化正确答案： A5. 企业的现金流量表表明了√A企业有多少资产和多少负债B企业日常支出需要和收入情况C企业一定时间内的收入和支出D资产负债比例正确答案： B6. 借贷是一种什么关系√A交易B产权C资金D融资正确答案： C7. 下列选项中属于借贷形式的是√A典当B金融租赁C发行债券D以上三项都是正确答案： D8. 风险投资是以投资于什么项目而出名的√A具有高风险和低增长率的B具有低风险和高增长率的C具有高风险和高增长率的D具有低风险和低增长率的正确答案： C9. 什么成为控制金融资产变化的决定力量√A债券B“资本”游戏C股票市场D期货市场正确答案： B10. 实现寻求快速发展的最佳方法就是√A建立更强劲的管理团队B寻找在该领域做得最好的投资公司C解决生存问题D建立一个简单透明的融资体系正确答案： B11. 高科技企业融资目的往往是×A积累B发展C投资D套现正确答案： D12. 借贷是一种资金关系。
具体包括√A银行贷款B发行债券C金融租赁D以上三项都是正确答案： D13. 与“投机资本”相对应的投资者称之为√A“战略投资者”B“战术投资者”C“商务投资者”D“财务投资者”正确答案： D14. 风险投资于什么时候进入中国√A上世纪50年代B上世纪60年代C上世纪70年代D上世纪80年代正确答案： D15. 下列的选项中关于员工持股计划的说法错误的是√A是一种使员工成为本企业的股票拥有者的员工受益机制B由信托基金会拥有企业或股东以股票或现金提供给职工的资产C不需要建立起一个信托基金（atrust）D是一种使员工主要投资于雇主的员工受益计划正确答案： C。
时代光华中国式融资课后测试参考答案
关闭中国式融资• 1.课前测试• 2.课程学习• 3.课程评估• 4.课后测试课后测试测试成绩：100.0分。
恭喜您顺利通过考试！•1、具有400多年历史的世界著名企业什么银行是资本游戏市场中的高手（6.67 分）•A华旗银行B三菱银行C英格兰银行D中国银行正确答案:C•••A团队B企业✔ C政府D社会正确答案:C3、下列选项中属于借贷形式的是（6.67 分）•A典当B金融租赁C发行债券✔ D以上三项都是正确答案:D••4、风险投资是以投资于什么项目而出名的（6.67 分）A具有高风险和低增长率的B具有低风险和高增长率的C具有高风险和高增长率的D具有低风险和低增长率的正确答案:C•5、下列的选项中不属于科技部资助科技计划的是（6.67 分）A科技型中小企业创新基金B863计划C联合国采购计划D973计划正确答案:C••6、特许经营是什么人之间的一种契约关系（6.67 分）A特许人与受许人B使用人与产权人C特许人与产权人D使用人与受许人正确答案:A••7、什么成为控制金融资产变化的决定力量（6.67 分）A债券B“资本”游戏C股票市场D期货市场正确答案:B••8、1823年在我国哪个省成立了一家叫日升昌的票号，这是中国的第一家钱庄（6.67 分）A安徽省B浙江省C陕西省D山西省正确答案:D••9、实现寻求快速发展的最佳方法就是（6.67 分）A建立更强劲的管理团队B寻找在该领域做得最好的投资公司C解决生存问题D建立一个简单透明的融资体系正确答案:B••10、在企业认为自身发展顺利时，通常倾向于用（6.67 分）A借贷方式融资B政府资助方式融资C股权转让方式融资D以上三项都不是正确答案:A••11、哪一年荷兰一家名为东印度公司的实体第一次使用了股份这个概念（6.67 分）A1600年B1700年C1800年D1900年正确答案:A••12、与“投机资本”相对应的投资者称之为（6.67 分）A“战略投资者”B“战术投资者”C“商务投资者”D“财务投资者”正确答案:D••13、下列的选项中关于员工持股计划的说法错误的是（6.67 分）A是一种使员工成为本企业的股票拥有者的员工受益机制B由信托基金会拥有企业或股东以股票或现金提供给职工的资产C不需要建立起一个信托基金（atrust）D是一种使员工主要投资于雇主的员工受益计划正确答案:C••14、从国家和企业两个层面来看，政府资助都是存在什么效益的（6.67 分）A关联B无关C经济D社会正确答案:A••15、国家实际提供的配套资金是以什么资金为前提的（6.62分）A以社会捐助绝大部分比例的资金为前提的B以企业自筹绝大部分比例的资金为前提的C以国家划拨绝大部分比例的资金为前提的D以外资馈赠绝大部分比例的资金为前提的正确答案:B•再次观看。
融资融券业务测试操作指引资料
融资融券业务测试操作指引第一条客户申请开展融资融券业务，须参加我公司组织的风险承受能力测评（如客户已完成有效的风险承受能力测评，且完成后至今客户风险承受因素无变化的，客户无需再次进行测评），测评结果为进取型、增长型、平衡型的客户方可申请开展，测评结果为稳健型、保守型的客户不能申请开展。
第二条客户须参加我公司组织的融资融券知识测试（融资融券业务岗为融资融券开户知识测试人员），测试完成后，营业部融资融券业务岗对试卷进行评分。
融资融券业务岗和客户应当在测试试卷上签字。
评分高于（含等于）80分的客户，获得融资融券合格客户证书。
获得融资融券合格客户证书，方可申请开展融资融券业务。
评分低于80分的客户不得申请开展融资融券业务。
第三条符合以上条件的客户方可提出开户申请，并按如下要求向融资融券客户推荐人提交资料：（一）个人客户1、《融资融券业务申请审批表（个人投资者）》、《风险揭示书》、证券账户注册申请表；2、有效期内的身份证明文件、普通证券账户卡、普通资金账户卡；3、收入证明文件：包括本人年收入证明、纳税证明、工资流水单及其他收入证明。
具体要求如下：（1）客户提供的本人年收入证明应当为税务机关出具的收入纳税证明、银行出具的工资流水单或者其他收入证明。
（2）客户提供的税务机关的收入纳税证明应当为税务登记部门出具的最近年度个人所得税纳税单。
（3）客户提供的工资流水单应当为银行出具的近期连续三个月以上的代发工资银行卡入账单、代发工资活期存折流水等。
（4）客户提供的其他收入证明应当为当前就职单位人事部门或者劳资部门出具的加盖公章的收入证明。
（5）客户所提供上述证明的开具日期距申请开户日期间隔不得超过一个月。
4、资产证明文件：资产证明包括：房产证明、车产证明等非金融资产的权利凭证以及金融资产证明等。
金融类资产证明包括：银行存款、股票、基金、期货权益及债券、黄金、理财产品（计划）以及我公司认可的其他金融资产证明。
具体要求如下：（1）客户提供的银行存款证明应当为加盖中国境内银行业务章的本外币定、活期存款证明。
C15073课后测验+融资融券业务+课后测验答案100分
C15073 课后测验融资融券业务课后测验答案 100 分单选题（共3 题，每题 10 分） 1 . （）用于客户融资融券交易的资金结算。
A.客户信用交易担保证券账户B.融券专用证券账户C.融资专用资金账户D.信用交易资金交收账户我的答案： D 2 . A 投资者拟以 8000 元的保证金融资买入深发展，市价 20 元，深发展融资保证金比例为 0.8.则 A 投资者理论上可以融资买入（）股。
A.1000 B.800 C.500 D.400 我的答案： C 3 . 授信额度是指（）授予客户可融资或可融券的最大额度。
A.证券交易所 B.证券公司 C.证监会 D.证监会派出机构我的答案： B 多选题（共 2 题，每题 10 分） 1 . 下列属于开展融资融券业务意义的是（）。
A.发挥价格稳定器的作用，稳定股价B.缓解市场资金压力C.为券商带来新的利益增长点D.构建多层次证券市场基础我的答案： ABCD 2 . 下列属于融资交易了结方式的有（）。
A.卖券还款 B.卖券还券 C.直接还券D.直接还款我的答案： AD 判断题（共 5 题，每题 10 分） 1 . 客户维持担保比例低于 130%，客户仍可正常进行融资交易。
（）对错我的答案：错 2 . 可冲抵保证金证券的折算率是指担保证券在计算保证金金额时按其证券市值进行折算的比率。
（）对错我的答案：对 3 . 融资融券是指证券公司向客户出借资金供其买入上市证券、出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。
（）对错我的答案：对 4 . 融资交易就是证券公司出借证券给客户出售，客户到期返还相同种类和数量的证券并支付利息。
（）对错我的答案：错 5 . 客户在进行融资融券交易前，必须缴纳一定比例的保证金，保证金必须是现金。
（）对错我的答案：错。
中小企业融资课件及参考的答案第7章 创业板上市融资
4. 对自身的条件进行考察
• 公司是否有合格的资质 • 公司上市时机与经营状况是否相配合 • 公司的质量如何，主要包括管理团队、先进技术、市场前景和财务控
制等几个方面是否符合承销商要求和市场标准 • 管理能力如何 • 公司是否准备接受严厉的监管 • 是否准备在上市注册时满足足够标准的信息披露要求 • 是否准备承担成为上市公司后一系列持续的法律责任 • 创业者是否愿意放弃股票控制权或对企业的控制力，承担对投资者及
3公司治理结构要求
• 公司具有完善的公司治理结构，依法建立健全股 东大会、董事会、监事会以及独立董事、董事会 秘书、审计委员会制度,相关机构和人员能够依法 履行职责。
• 公司的董事、监事和高级管理人员了解股票发行 上市相关法律法规，知悉上市公司及其董事、监 事和高级管理人员的法定义务和责任。
• 公司的股权清晰，控股股东和受控股股东、实际 控制人支配的股东所持公司的股份不存在重大权 属纠纷。
• 公司最近两年内主营业务和董事、高级管理人员 均没有发生重大变化，实际控制人没有发生变更。
2公司内部财务状况要求
• 最近两年连续盈利，最近两年净利润累计不少于一千万元， 且持续增长；或者最近一年盈利，且净利润不少于五百万 元，最近一年营业收入不少于五千万元，最近两年营业收 入增长率均不低于百分之三十。净利润以扣除非经常性损 益前后孰低者为计算依据；发行前净资产不少于两千万元； 最近一期末不存在未弥补亏损；发行后股本总额不少于三 千万元。
3 公司上市的不利与风险
1. 宣传与其它营销活动的限制 2. 证券交易管制机构的报告要求和信息披露风险 3. 公司管理难度增大 ，创业者丧失股份控制权，经
营管理失控风险 4. 股东信任危机，证券活动的集团诉讼风险 ，诱发
企业如何进行上市融资课后测试
企业如何进行上市融资课后测试企业如何进行上市融资说明：课前测试是测试您对课程内容的初期掌握情况，带着问题参与学习，测试结果不计入考试成绩。
单选题1. 企业上市的好处不包括：×A 能够筹集所需资金B 个人财富倍数增长C 加强股东资产的固定性D 企业经营管理规范化正确答案： C2. 企业进行改制、改组及制度设计的具体工作不包括：×A 股份制改造B 制度设计C 选择合适的中介机构D 资产重组正确答案： C3. 证监会对想要上市企业进行审查的关注点不包括：×A 企业的历史沿革和资本形成过程B 企业的独立性C 企业的核心竞争力D 企业控股人的政治面貌正确答案： D4. 企业上市的条件不包括：√A 良好的政治背景B 持续的盈利能力C 漂亮的报表D 良好的治理结构正确答案： A5. 企业要抓住上市时机需着重观察的因素不包括：×A 市场的氛围B 同期上市企业的质量C 企业自身的质量D 控股人的情绪正确答案： D6. 企业选择上市的地点时，需考虑的因素不包括：×A 上市的门槛B 市场的流动性C 市场距离的远近D PE的倍数正确答案： C7. 根据国家规定，企业上市时必须合作的中介机构不包括：√A 统计局B 会计师事务所C 律师事务所D 资产评估公司正确答案： A8. IPO被否的原因不包括：×A 企业没有持续盈利能力B 企业独立性太强C 发行人主体资格存在问题D 募集资金用途存在问题正确答案： B9. 导致上市失败的发行人主体资格问题不包括：×A 股东出资存在瑕疵B 股东之间发生过权属纠纷C 股东人数少于两百人D 股权变动不合理正确答案： C10. 关于企业上市方式的说法，下列选项错误的是：×A 从上市便利程度的角度看，壳的方式快，IPO的方式慢B 壳的方式相对简单，只要选准壳、谈好价格，六个月至一年之内就能成功上市C 无论是买壳上市，还是借壳上市，都需要支付一些壳的相关成本D 企业上市初期，壳的方式能让公司拿到钱，而IPO的方式不但让公司拿不到钱还要公司向外花钱正确答案： D判断题11. 上市能迫使企业去除家族化，让企业经营管理规范化。
融资融券业务测试题答案
融资融券业务测试题答案融资融券业务测试题1、如果某投资者信用账户内有200元现金和100元市值的证券A，假设证券A的折算率为70%。
那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）元。
A、100B、300C、200D、2702、单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的（）时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出。
A、50%B、40%C、25%D、10%3、融券交易则为投资者提供了做空的手段。
A、正确B、错误4、（）是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。
A、直接还券B、卖券还款C、直接还款D、买券还券5、信用证券账户可以买入或转入除担保物以及交易所公布的标的证券范围以外的证券。
A、错误B、正确6、授信额度可以高于证券公司对单个投资者的融资融券规模上限。
A、正确B、错误7、客户证券担保账户内的证券和客户资金担保账户内的资金为（）。
A、信托财产B、交易所财产C、登记结算公司财产D、证券公司财产8、投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（）。
A、签订《融资融券合同》B、以上都包括C、签订《融资融券交易风险揭示书》D、开立信用证券账户和信用资金账户9、投资者信用账户内有60万元现金和100万元市值的某证券，假设该证券的折算率为60%，那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）万元。
A、100万元B、160万元C、136万元D、120万元10、当前交易所规定的投资者可以融资买入的标的证券不包括（）。
A、权证B、股票C、基金D、债券11、标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券，（）按照从严到宽、从少到多、逐步扩大的原则，根据融资融券业务试点的进展情况，在满足规定的证券范围内审核、选取标的证券名单，并向市场公布。
A、证券交易所B、中国证监会C、中国证券业协会D、证券公司12、融券卖出的申报价格不得低于该证券的（）。
A、前一日平均收盘价B、最新成交价C、收盘价D、净值13、投资者在注销信用证券账户前，投资者应该了结全部的融资融券交易，并将剩余证券划至其普通证券账户。
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企业如何进行上市融资
说明：课前测试是测试您对课程内容的初期掌握情况，带着问题参与学习，测试结果不计入考试成绩。
单选题
1. 企业上市的好处不包括：×
A 能够筹集所需资金
B 个人财富倍数增长
C 加强股东资产的固定性
D 企业经营管理规范化
正确答案： C
2. 企业进行改制、改组及制度设计的具体工作不包括：×
A 股份制改造
B 制度设计
C 选择合适的中介机构
D 资产重组
正确答案： C
3. 证监会对想要上市企业进行审查的关注点不包括：×
A 企业的历史沿革和资本形成过程
B 企业的独立性
C 企业的核心竞争力
D 企业控股人的政治面貌
正确答案： D
4. 企业上市的条件不包括：√
A 良好的政治背景
B 持续的盈利能力
C 漂亮的报表
D 良好的治理结构
正确答案： A
5. 企业要抓住上市时机需着重观察的因素不包括：×
A 市场的氛围
B 同期上市企业的质量
C 企业自身的质量
D 控股人的情绪
正确答案： D
6. 企业选择上市的地点时，需考虑的因素不包括：×
A 上市的门槛
B 市场的流动性
C 市场距离的远近
D PE的倍数
正确答案： C
7. 根据国家规定，企业上市时必须合作的中介机构不包括：√
A 统计局
B 会计师事务所
C 律师事务所
D 资产评估公司
正确答案： A
8. IPO被否的原因不包括：×
A 企业没有持续盈利能力
B 企业独立性太强
C 发行人主体资格存在问题
D 募集资金用途存在问题
正确答案： B
9. 导致上市失败的发行人主体资格问题不包括：×
A 股东出资存在瑕疵
B 股东之间发生过权属纠纷
C 股东人数少于两百人
D 股权变动不合理
正确答案： C
10. 关于企业上市方式的说法，下列选项错误的是：×
A 从上市便利程度的角度看，壳的方式快，IPO的方式慢
B 壳的方式相对简单，只要选准壳、谈好价格，六个月至一年之内就能成功上市
C 无论是买壳上市，还是借壳上市，都需要支付一些壳的相关成本
D 企业上市初期，壳的方式能让公司拿到钱，而IPO的方式不但让公司拿不到钱还要公司向外花钱
正确答案： D
判断题
11. 上市能迫使企业去除家族化，让企业经营管理规范化。
此种说法：√
正确
错误
正确答案：正确
12. 上市意味着企业要透明化和规范化。
此种说法：×
正确
错误
13. 财务状况是企业上市的重要指标。
此种说法：×
正确
错误
正确答案：正确
14. 企业的持续盈利能力与商业模式没有关系。
此种说法：×
正确
错误
正确答案：错误
15. 企业上市前所建董事会成员必须都是公司高管，不可以有外部董事。
此种说法：×
正确
错误
正确答案：错误
16. 资本市场越大，股票交投越活跃。
此种说法：×
正确
错误
正确答案：正确
17. 在证券金融市场中，境内PE的倍数低于境外。
此种说法：√
正确
错误
正确答案：错误
18. 企业只要利润率高，就能够得到每一个资本市场的欢迎。
此种说法：√
正确
错误
正确答案：错误
19. 壳上市方式比IPO方式的上市速度要慢。
此种说法：×
正确
错误
正确答案：错误
20. 企业的内部独立性主要指企业与控制股东以及其他关联方股东没有依附关系。
此种说法：√
正确
错误
正确答案：正确
21. 上市能为企业收购和兼并提供更多支付手段。
此种说法：×
正确
错误
22. 企业上市能降低监管成本。
此种说法：√
正确
错误
正确答案：错误
23. 在中国，只要有好的前景，规模再小的企业也能上市。
此种说法：√
正确
错误
正确答案：错误
24. 企业上市的最好时机是企业估值最高时。
此种说法：×
正确
错误
正确答案：正确
25. 创业板对企业的成长性要求不高，更强调企业发展的稳定性和业绩的成熟性。
此种说法：×
正确
错误
正确答案：错误。