风控简报-12月1日
年度风控总结汇报(3篇)
第1篇大家好！在这一年中，我司风控部门在公司领导的关心和支持下，紧紧围绕公司发展战略和年度经营目标，牢固树立“发展第一、风控优先”的理念，全面贯彻落实各项风险管理工作。
现将本年度风控工作总结汇报如下：一、工作回顾1. 完善风控制度体系。
本年度，我们结合公司实际情况，修订了《风险控制制度》，明确了风险控制流程、职责分工和考核标准，为风控工作提供了制度保障。
2. 加强风险识别与评估。
针对公司业务特点，我们定期开展风险识别与评估工作，对重点业务领域进行风险预警，确保风险得到及时发现和控制。
3. 严格贷前调查与审批。
在贷款业务方面，我们严格执行贷前调查、审批制度，对借款人的信用、财务状况、担保等进行全面审查，降低信贷风险。
4. 强化贷后管理。
针对已发放贷款，我们建立了贷后管理制度，定期开展贷后检查，确保贷款资金安全，降低逾期率。
5. 优化内部审计。
我们加强了内部审计工作，对各部门、各业务领域的风险点进行排查，及时发现和纠正问题，提高公司整体风险防范能力。
二、取得的成绩1. 风险控制体系逐步完善。
通过本年度的努力，公司风险控制体系得到进一步健全，为公司业务发展提供了有力保障。
2. 风险控制能力显著提升。
通过加强风险识别、评估和监控，公司风险控制能力得到显著提升，有效降低了各类风险事件的发生。
3. 逾期率持续下降。
在严格贷后管理的基础上，本年度逾期率较去年同期下降，为公司财务状况稳定提供了有力支持。
三、存在的问题及改进措施1. 部分业务领域风险识别不足。
针对这一问题，我们将进一步加强对业务领域的风险研究，提高风险识别能力。
2. 风险控制人员素质有待提高。
我们将加强风控人员培训，提高其专业素质和风险意识。
3. 风险控制信息化程度不高。
为提高风险控制效率，我们将加大信息化建设投入，提升风控信息化水平。
总之，本年度风控工作取得了一定的成绩，但仍存在一些不足。
在新的一年里，我们将继续努力，不断提高风险控制水平，为公司业务发展保驾护航。
农业银行工作简报
中国农业银行工作简报
一、总体经营状况
本月，中国农业银行在践行服务“三农”、普惠金融的道路上取得了显著成果。
全行资产总额稳步增长，各项业务指标均达到预期目标。
存款余额较上月增长12%，贷款投放量增加50亿元，尤其在支持乡村振兴、小微企业融资、农户小额贷款等方面成效显著。
二、金融服务优化升级
1. 数字化转型进展：我行持续推进网点智能化改造和线上服务平台优化，通过农行掌上银行APP实现了多项业务的线上办理，有效提升了客户服务效率，客户满意度持续提升。
2. 产品创新与服务拓展：针对农村金融市场特点，推出了一系列定制化的金融产品，如“惠农e贷”、“金穗快农贷”等，为农民提供更加便捷高效的信贷服务。
三、风险防控情况
我行坚守合规底线，强化风险管理，完善内控机制。
本月已完成对各类信贷业务的风险排查，并针对性地采取了风控措施，不良贷款率继续保持在行业较低水平。
四、社会责任履行
中国农业银行积极履行社会责任，本月在全国范围内开展“金融知识进万家”公益活动，向广大农户普及金融知识，提高其金融素养，同时进一步加大扶贫力度，通过金融扶贫项目助力贫困地区产业发展。
五、下阶段工作计划
下一阶段，我行将继续深化数字化转型，加强金融科技应用，提升服务水平；坚持服务实体经济，加大对“三农”、小微企业的金融支持力度；严格风险管控，确保银行业务稳健发展；并持续做好社会公益事业，彰显国有大行的责任担当。
敬请各级领导及全体员工关注和支持上述工作推进，共同推动中国农业银行在新的发展阶段取得更大的突破和发展。
风控尽调报告范文
风控尽调报告范文20xx年，风险控制部在公司领导的关怀和各部门同事的大力支持下，按照公司总体工作思路和部署，努力工作，克服人员调整频繁给工作带来的不便，完成了申保项目保前实质性考察、法律文件审核及签署、组织项目论证会、拓展新业务品种、不良项目的处置等一系列工作。
现将一年来的主要工作总结如下：一、引入专业人才，加强风控制度建设1、20xx年，我部顺利引进两名专业人才，为建设高效的风控团队、为提高风控工作质量奠定了基础。
2、通过与领导、投资部同仁的多次沟通以及实践中的不断探索，风险控制工作目前已经形成较为完整的流程。
我部根据实际情况修订了《风险控制制度》，进一步规范了风险控制流程，完善了流程中的格式文本，包括《风险评估报告》《投资部项目质量分析自评表》等。
3、在投资部门的配合下修订了《项目投资管理制度》，将《风险控制制度》所制定的风险控制流程与措施融入《项目投资管理制度》，使风险控制工作变得更加日常化与具体化，在进一步规范公司项目投资工作的同时，完善了公司的风险控制体系。
二、揭示拟投资项目风险1、汇总各投资部门的立项申请表，及时收集项目立项资料并进行初步风险分析，及时与投资部门交流意见以便更好地筛选项目。
2、督促投资经理及时提交项目具体资料，并做进一步的风险分析，向项目组列示问题清单，向公司内审会出具拟投资项目的风险评估意见，为内审会提供决策依据。
3、对拟投资项目进行现场风控调查，实时与项目经理沟通，落实项目可能存在的风险点，在此基础上撰写项目风险评估报告提交至投资决策委员会与风险控制委员会，作为项目判断依据。
4、负责风险控制委员会的会务工作，及时向风险控制委员会提交项目资料，汇总委员评审意见。
按月向风险控制委员会报送工作简报，以便委员及时了解公司投资情况。
三、关注已投资项目情况1、收集、汇总20XX年已投资项目的资料，对每一家企业2010年的经营情况都进行了具体的分析，并撰写《20XX 年已投项目经营情况报告》，以便管理层更好地了解已投项目的进展。
风险管控体系建设及运行情况
风险管控体系建设及运行情况风险控制是指风险管理者采取各种措施和方法，消灭或减少风险事件发生的各种可能性，或者减少风险事件发生时造成的损失。
风险控制的四种基本方法是：风险回避、损失控制、风险转移和风险保留。
下面是为大家整理的风险管控体系建设及运行情况，供大家参考。
风险管控体系建设及运行情况一、领导高度重视，推进安全风险管理体系建设为能够使安全风险管理各项工作得到有效落实，公司将安全风险管理工作纳入公司每周一党政联席会议议程，由安全风险管理专职人员汇报安全风险管理工作推进情况和存在的问题，针对工作开展中的问题，参会人员共同探讨，分别交换意见，确定最终解决方案。
并结合安全风险管理推进工作领导小组成员各自工作实际，划定任务，明确职责，形成任务到人、责任到人、层级负责、严抓落实的良好局面，为工作的开展奠定了基础。
二、加强岗位培训，提高干部职工安全风险意识。
1、开展事故案例警示教育。
结合铁路总公司通报的作业人员责任死亡较大事故，制定事故案例警示教育内容，组织干部职工学习"__________(2013)96号"《关于进一步加强近劳动安全工作的通知》(2013)94号《污水提升站、化粪池等集污设备维修安全操作规程》，充分利用班前点名会、职工学习会、安全"警示室"等，明确各级干部的监控责任和职工岗位作业标准，并在污水提升站、化粪池等集污设备等维修作业中认真贯彻落实。
明确管道、窨井、阀门井、化粪池、污水处理池、污水积水井、储水池、地沟、锅炉、压力容器、箱罐类容器、烟道、除尘器、储藏室、冷库等有限空间作业技术要求和管理程序。
2、安全风险知识培训。
组织各车间安全管理人员，在____职培基地分5次进行安全风险管理知识培训，通过"安全风险管理方法与技术""安全管理理论与方法""安全文化建设"三个培训课件，结合公司安全生产实际情况，引导干部职工树立安全风险意识，正确识别安全风险源点，熟练掌握现场作业风险源点控制技巧，提高职工现场处置能力。
近期风控情况汇报
近期风控情况汇报尊敬的领导：根据最近的风控情况，我们对公司的风险状况进行了全面的分析和汇报。
在过去的几个月里，我们发现了一些潜在的风险，并采取了相应的措施来应对和解决这些问题。
以下是我们的汇报：首先，我们发现了一些涉及财务风险的问题。
在最近的审计中，我们发现了一些财务数据不够准确和完整的情况。
为了解决这一问题，我们已经加强了财务部门的内部审计，并对财务数据进行了全面的清查和整改。
同时，我们也加强了对财务人员的培训和监督，以确保财务数据的准确性和可靠性。
其次，我们也发现了一些涉及市场风险的问题。
随着市场竞争的加剧，我们发现了一些产品销售和市场推广方面的问题。
为了应对这一挑战，我们已经调整了销售策略，加强了对市场的调研和分析，同时也加强了对销售团队的培训和管理，以提升我们的市场竞争力。
另外，我们还发现了一些涉及信息安全风险的问题。
随着信息技术的不断发展，我们面临着越来越多的信息安全挑战。
为了加强信息安全管理，我们已经对公司的信息系统进行了全面的安全检查和升级，并加强了对员工信息安全意识的培训和教育，以保护公司的信息资产安全。
最后，我们也发现了一些涉及人力资源风险的问题。
在人才招聘和管理方面，我们也存在一些问题。
为了解决这一挑战，我们已经加强了对人才招聘的管控和流程管理，同时也加强了对员工的培训和激励，以提升员工的工作积极性和团队凝聚力。
总的来说，我们在近期的风控工作中发现了一些问题，但我们也已经采取了相应的措施来加以解决。
我们将继续加强对各类风险的监控和管理，确保公司的稳健发展。
同时，我们也将不断改进和完善我们的风控体系，以应对未来可能出现的各种风险挑战。
谨此汇报。
此致。
敬礼。
2024年风险控制部部长年度工作总结（2篇）
2024年风险控制部部长年度工作总结尊敬的领导、同事们：大家好！我是风险控制部的部长，我今天非常荣幸地向大家汇报我在2024年的年度工作。
2024年是我作为风险控制部的部长的第一年，也是国家经济形势不容乐观的一年。
在这一年里，我和我的团队围绕“稳定金融风险、推动经济发展、为人民服务”的总体要求，牢记金融安全是国家安全的重要组成部分，积极采取一系列措施，全力抓好风险控制工作。
一、加强风险防控，确保金融安全金融风险是全球性问题，我们要进一步加强对各种金融风险的监测和预警，及时发现和应对风险隐患，做好应急处置工作。
我们组织开展了一系列风险研究和分析工作，完善了风险监测和评估机制，及时发布了风险预警报告。
我们还加强了与金融监管机构和相关部门的沟通和合作，共同研究和解决了一批重大风险问题，有效防范了金融系统的系统性风险。
二、推动金融创新，支持经济发展在风险控制的前提下，我们积极推动金融创新，为实体经济发展提供更多的金融支持。
我们组织开展了一系列金融创新项目，包括发展金融科技、推动绿色金融、加大对小微企业的金融支持等。
我们还与相关金融机构合作，共同推动金融科技的发展，在支付、定价、风险管理等领域取得了一系列创新成果。
三、加强团队建设，提升工作效率团队是工作的基础，我们加强了团队建设，注重培养和引进高素质的人才。
我们组织了一系列培训和交流活动，提高了团队成员的专业技能和综合素质。
我们还加强了团队的沟通和合作，建立了良好的工作氛围。
通过这些努力，我们的工作效率得到了提升，为风险控制工作提供了有力的支持。
四、加强风险宣传，增强风险意识风险宣传是风险控制工作的关键环节，我们加强了风险宣传的力度，提高了广大人民群众的风险意识。
我们通过互联网和传统媒体，广泛宣传金融知识和风险防控措施，提高了民众对金融风险的认知和防范能力。
我们还加强了与社会各界的沟通和合作，共同参与了一系列风险宣传活动，提高了风险宣传的影响力和效果。
总的来说，2024年是我作为风险控制部部长的第一年，是一个充满挑战和机遇的一年。
风控专员工作总结通用
风控专员工作总结通用风控专员工作总结通用对承担农网升级工程的外包工队，严格审查资质，按照安监部入围名单认真核查现场人员，组织了安规考试，执行驻工地代表安全监督措施，现场核查安全措施，抽查安全管理到位情况，签订安全协议，进行逐项目安全技术交底，定期下发检查通报。
以下是分享的内容，欢迎大家阅读与借鉴。
风控专员工作总结通用一一年来，本人在公司领导的关心、关怀、支持下，在全体同仁的理解、配合、帮助下，紧紧围绕公司业务发展目标，立足本职，突出四抓，在有效防范项目投资风险的同时，促进了公司业务持续、健康发展。
现就主要工作汇报如下：一、抓学习，不断增强履职能力为了尽快进入工作角色，本人在接受公司入职培训的基础上，一是抓紧对公司相关管理制度的学习，充分领会公司管理要求；二是通过与公司领导的接触和交谈，与同事交流和沟通，全面了解了公司发展战略、经营理念、风控思想，以及业务运作和风险管理模式；三是通过网络等渠道广泛学习借鉴同业风控管理的先进经验和做法，不断丰富和完善自身风控知识和实战经验储备，为高效率、高质量履行岗位工作职责打下了坚实基础。
与此同时，严格要求自己，带头执行公司各项管理规定，认真履行岗位工作职责，自觉服从领导工作安排，做到干一行、爱一行、精一行。
二、抓部门协作，不断提高风控效率入职以来，本人按照公司业务操作及风控流程，充分发挥自身特长，积极配合业务部门开展项目论证及尽职风险调查。
通过对客户的实地调查和资料审查，全面、客观、准确地揭示每笔业务潜在的主要风险点，在认真分析风险成因、预测风险结果以及风险可控性的基础上，主动与业务部门进行沟通交流，对双方都认为符合公司风控标准的，及时拟定风控方案，按程序上报审批，对不符合风控要求的，业务部门均主动撤回了立项申请。
另一方面，严把资金投放关。
对进入发放程序的业务，根据不同业务操作特点和可能出现风险的环节，在预先明确操作流程的基础上，要求风控人员全程参与，逐一把关。
银行业务培训简报范文
银行业务培训简报范文第一篇：银行窗口业务培训简报尊敬的领导、亲爱的同事们：近年来，随着我国银行业务拓展范围的不断扩大，更多的客户涌入银行窗口办理各种业务，窗口人员作为客户的第一接触点，给客户留下的是对银行整体服务水平的印象。
因此，为提高银行窗口业务人员的服务水平，特地制定本次的培训计划。
一、本次培训的宗旨是什么?“严谨、规范、快捷、高效、周到、热情”的服务是银行窗口业务员的服务核心。
通过对银行官方规章制度及最新的银行政策法规的学习，加强窗口业务员知识储备，掌握更为全面细致的业务操作流程和服务技巧，提高服务质量和工作效率，树立良好的银行形象。
二、本次培训时间安排及内容时间：2019年4月15日全天上午：8：30-11：30 窗口业务知识讲解下午：14:00-17:00 窗口服务技巧与实践操作综合演练具体内容：1. 银行窗口业务概述：包括客户办理行内操作流程、注意事项、重要政策及银行凭证分类、结算手续及收费规定。
2. 窗口服务技巧：包括针对不同客户的服务方式、语言技巧、窗口礼仪、服务态度和服务原则等。
3. 操作实践演练：开户、兑现、查询、转账等窗口业务，根据演练结果进行交流和讨论，以更好的发现、分析和解决窗口业务上的问题。
三、本次培训的要求与措施要求：1. 认真参加培训，不得请假，不得提前离场。
2. 严格遵守课堂纪律，不得使用手机等影响培训质量的设备，控制在座谈时的讲话次数。
3. 培训结束后以实际业务操作为主，要求各位窗口业务员在实践工作中注意细节、精益求精、积极学习和反馈，提升自己的服务水平。
措施：1. 采用线上线下相结合的方式，由银行系统专家和相关机构专业人员授课和辅导，降低培训成本，增加培训效果。
2. 演练模拟各种工作环境，让学员更好的感受到与实际工作环境相似的培训效果，加强学员突发情况的应急反应能力。
3. 鼓励学员参与培训小组，积极交流心得体会，互相学习，提高落地效果。
四、结语通过本次培训，相信各位窗口业务员可以得到更全面细致的服务技巧、增进业务知识、提高工作效益，给更多的客户留下更好的第一印象。
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风控简报
【1】中国人民银行11月6日发布的《中国金融稳定报告（2020）》（以下简称“报告”），对2019年以来我国金融体系的稳健性状况进行了全面评估。
报告首次将信托业以专题形式呈现，分析了其风险成因并给出发展建议。
数据显示，截至2019年末，信托资产风险率2.67%，较上年同期上升1.69个百分点，细分来看，信托公司承担风险管理责任的主动管理类信托资产风险率3.04%，同比上升1.75个百分点；由其他金融机构等委托人承担风险管理责任的事务管理类信托资产风险率2.29%，同比上升1.53个百分点。
截至2020年一季度末，信托行业的资产风险率攀升至3.02%，风险资产规模为6431.03亿元，环比增加660.56亿元，增幅11.45%。
对于信托行业的发展，报告中提出了五大建议：一、加快基本制度体系建设，创造良好发展环境；
二、推动行业加快转型，大力发展本源业务；三、完善公司治理机制，提高经营管理水平；四、全面强化外部监管，促进依法合规经营；五、持续加强风险监测，健全风险处置机制。
【2】从监管政策角度来看，租赁物除了应该满足权属清晰、真实存在、价格公允等基本要求，还应该在租赁期内能够持续产生经济效益。
为了避免租赁期内出现租赁物损毁、灭失、非正常减值等意外，从而影响租赁物的风险缓释作用，定期的租后检查就显得十分必要。
做好租赁物的定期检查，出租人应关注以下几点：一、核实租赁物的真实存在性；二、确保租赁物的唯一识别性；三、衡量租赁物的价值合理
性。
【3】为正确审理担保纠纷案件，根据《中华人民共和国民法典》《中华人民共和国民事诉讼法》等相关法律规定，结合民事审判实践，最高人民法院制定了《最高人民法院关于适用<中华人民共和国民法典>担保部分的解释》（征求意见稿）。
【4】名股实债不是严格的法律概念，名股实债类合同也不是合同法中规定的有名合同，我国目前尚无对其明确定性的法律规定。
金融监管领域对其有过较多描述，其中《证券期货经营机构私募资产管理计划备案管理规范第4号—私募资产管理计划投资房地产开发企业、项目》提出：“名股实债，是指投资回报不与被投资企业的经营业绩挂钩，不是根据企业的投资收益或亏损进行分配，而是向投资者提供保本保收益承诺，根据约定定期向投资者支付固定收益，并在满足特定条件后由被投资企业赎回股权或者偿还本息的投资方式，常见形式包括回购、第三方收购、对赌、定期分红等。
”名股实债类的交易模式作为当事人意思自治的产物，在融资合同不存在法定无效事由的情况下，应认定为有效。
影响此类合同效力的原因主要有以下几个方面：1、违反市场准入与特许经营的规定；2、违反金融监管规章；3、违反公司法上的法定资本制度。
【5】《担保法》司法解释第十九条：两个以上保证人对同一债务同时
或者分别提供保证时，各保证人与债权人没有约定保证份额的，应当认定为连带共同保证，法定连带保证就产生于此。
《民法典》担保司法解释第十三条【共同担保】同一债务有两个以上担保，担保人之间对承担担保责任后的责任分担作出约定，承担了责任的担保人请求其他担保人按照该约定分担向债务人不能追偿部分的损失的，人民法院应予支持。
担保人之间未对承担担保责任后的责任分担问题作出约定，且不构成连带共同担保，承担了担保责任的担保人请求其他担保人分担向债务人不能追偿部分的损失的，人民法院不予支持。
法定连带共同保证被终结于此！
【6】近日，中国银保监会发布《关于保险资金财务性股权投资有关事项的通知》（以下简称《通知》），目的为贯彻落实国务院常务会议精神，加大保险资金对实体经济股权融资支持力度，提升社会直接融资比重。
《通知》共十条，核心内容是取消保险资金财务性股权投资的行业限制，通过“负面清单+正面引导”机制，为投资标的划出红线。
其中明确，保险资金开展财务性股权投资，所投资的标的企业不得直接从事房地产开发建设，包括开发或者销售商业住宅，切实提升保险资金服务实体经济能力。
【7】委托人、受托银行与借款人三方签订委托贷款合同，其实质是委托人与借款人之间的民间借贷。
委托贷款合同的效力、委托人与借款人之间的利息、逾期利息、违约金等权利义务均应受有关民间借贷
的法律、法规和司法解释的规制。
根据《中华人民共和国合同法》第四百零二条，借款人在签订合同时明知委托人与受托银行之间存在代理关系时，委托
【8】《民诉法解释》第一百一十五条第一款规定：“单位向人民法院提出的证明材料，应当由单位负责人及制作证明材料的人员签名或者盖章，并加盖单位印章。
人民法院就单位出具的证明材料，可以向单位及制作证明材料的人员进行调查核实。
必要时，可以要求制作证明材料的人员出庭作证。
”据此规定，当事人提供的由单位出具的证明仅加盖了该单位印章，单位负责人及制作证明材料的人员未在证明上签名或者盖章，该证据不符合法律规定的形式，人民法院对该证据不予采信。
【9】《民法典》第三编“合同”中，继续保留了委托合同作为有名合同的一种并加以规定，涉及到的法律条文为第919-936条，共计18个条文，与《合同法》关于委托合同的规定中的条文数量保持了一致。
两相比较，除条文措辞出现个别调整外，新旧规定中关于委托合同规定的区别，主要表现在委托人或者受托人行使任意解除权后，解除方赔偿责任的范围。
《合同法》第410条中未明确规定赔偿责任的范围，只是简单规定“因解除合同给对方造成损失的，除不可归责于该当事人的事由以外，应当赔偿损失”，［1］而《民法典》第933条则根据委托合同是无偿的还是有偿的，分别作了明确规定：无偿委托合同的
解除方应当赔偿因解除时间不当造成的直接损失，有偿委托合同的解除方应当赔偿对方的直接损失和合同履行后可以获得的利益。
总体来说，《民法典》对于委托合同的有关规定更为细致和全面。
【10】法院在审理“对赌协议”纠纷案件时，不仅应当适用合同法的相关规定，还应当适用公司法的相关规定。
投资方与目标公司订立的“对赌协议”在不存在法定无效事由的情况下，人民法院应认定其效力。
投资方请求目标公司回购股权的，法院应当依据《公司法》第35条关于“股东不得抽逃出资”或第142条关于股份回购的强制性规定进行审查。
经审查，目标公司未完成减资程序的，法院应驳回其诉讼请求。
“对赌协议”中的担保人对目标公司不能履行回购义务时向投资方支付股权回购价款进行担保，该义务属于担保合同义务，而担保合同义务具有从属性，即履行担保合同义务的前提条件是主合同义务履行条件已成就。
故在目标公司的减资程序尚未完成，股份回购的主合同义务尚未成就情况下，担保人的担保义务未成就，投资方要求判令担保人承担责任的理由不能成立。