个人理财课程标准
个人理财课程标准内容
个人理财课程标准内容一、导论个人理财课程的目标是帮助学员掌握基本的理财知识和技能，提高个人财务管理能力，实现财务自由和富裕的目标。
本课程内容涵盖了理财的各个方面，包括规划预算、储蓄投资、风险管理、税务筹划等。
二、个人财务规划1. 财务目标设定- 设定短期、中期和长期财务目标- 确定财务目标的可行性和优先级2. 预算和开支管理- 制定个人预算- 监控和控制开支- 消费习惯与理性消费3. 资产负债表和净值计算- 理解个人资产负债表的概念和构成- 计算个人净值并进行分析- 制定提升净值的策略三、基本的理财产品和概念1. 储蓄和存款产品- 储蓄账户和定期存款- 存款利率和计息方式- 存款保险和风险管理2. 股票和基金投资- 股票市场的基本概念和操作方法- 基金的种类和选择方法- 投资组合和风险分散3. 债券和固定收益产品- 债券市场的基本知识- 各类固定收益产品的风险和收益特点 - 债券投资策略和评估指标4. 房地产和房贷- 房地产市场的运作机制和投资方法 - 房贷选择和管理- 房地产投资的风险和回报评估四、风险管理和保险1. 保险概念和基本原理- 保险的定义和分类- 保险合同的要素和解读2. 个人风险管理- 风险识别和评估- 风险应对策略与保险规划 - 个人保险需求评估3. 常见保险产品- 寿险和医疗保险- 财产险和意外险- 养老保险和重大疾病保险五、税务筹划和遗产规划1. 税法基础知识- 税务制度和政策- 税收申报和纳税义务2. 个人税务筹划- 合理利用税收政策- 个人所得税优惠政策- 资产转让和遗产税规划3. 遗产规划- 遗嘱的重要性和制定方法- 遗产分配和继承税规划- 遗产管理和传承计划六、实践案例分析通过实际案例的研究和分析，学员将学习如何将所学的理财知识应用于实际情况中，提高解决财务问题的能力。
七、总结与展望对个人理财课程进行总结，回顾所学知识和技能，并展望未来个人财务管理的发展方向。
结语：个人理财课程的标准内容如上所述，该课程的学习将使学员具备全面的理财知识和技能，帮助他们实现个人财务自由和富裕的目标。
《证券投资理论与实务》课程标准
《证券投资理论与实务》课程标准一、课程性质与目标《证券投资理论与实务》是一门兼具理论和实践性的金融课程，旨在培养学生掌握证券投资的基本理论、方法和技巧，提高学生的投资理财能力和风险意识。
本课程在金融专业课程体系中占有重要地位，与实际投资活动密切相关，对于学生未来的职业发展具有重要意义。
通过本课程的学习，学生应达到以下目标：1. 掌握证券投资的基本理论，包括投资组合理论、资本资产定价模型、市场有效性假说等；2. 了解证券市场的运作机制和法律法规，包括股票、债券、基金等金融产品的基本概念、特点和风险；3. 掌握证券投资分析的方法和技巧，包括基本面分析和技术分析；4. 具备实际操作能力，能够进行证券投资决策和风险管理；5. 培养风险意识和职业道德，树立正确的投资观念和价值观念。
二、教学内容与要求本课程教学内容包括理论教学和实践教学两个部分。
理论教学包括证券投资基本理论、市场运作机制和法律法规、投资分析方法和技术等方面；实践教学包括模拟投资操作、案例分析、小组讨论等。
具体教学内容与要求如下：1. 理论教学：（1）投资组合理论：介绍风险厌恶、收益与风险的权衡、最优投资组合的确定等基本概念和原理；（2）资本资产定价模型：阐述市场均衡条件下资产的预期收益率与风险之间的关系，以及市场有效性的判断；（3）市场法律法规：介绍证券市场的基本法律法规和监管制度，包括股票、债券、基金等金融产品的发行、交易、监管等方面的法律法规；（4）投资分析方法：介绍基本面分析和技术分析的基本原理和方法，包括宏观经济指标、行业趋势、公司财务数据等方面；（5）实际案例分析：结合实际案例，引导学生分析投资失败的原因和教训，提高实际操作能力。
2. 实践教学：（1）模拟投资操作：通过模拟证券交易平台，让学生进行实际投资操作，锻炼学生的实际操作能力和风险控制能力；（2）小组讨论：组织学生进行小组讨论，交流投资心得和经验，加深对证券投资的理解；（3）案例分析：针对实际投资案例进行分析，培养学生的分析和解决问题的能力。
《金融基础知识》课程标准(思政)+教案 第一章 货币与货币制度
《金融基础知识》课程标准1.课程概述1.1课程定位本课程是保险专业、投资理财、金融管理专业、国际金融专业的前导课程，后续课程为经济学基础、公司（个人）信贷、金融礼仪、保险（证券）、个人理财、银行柜面业务等。
通过本课程的学习，学生可以为深入学习各门经济类课程奠定理论基础，掌握一种职业技能，培养经济学思维。
本程设计思路可以概括为“三个支柱，一个空间，上有调控，外有扩展”“三个支柱”，是指货币、信用和金融机构。
它们支撑整个金融学的三个基本范畴。
“一个空间”，是指金融市场。
“上有调控”是指政府的货币政策、政府对金融市场的监管与宏观金融调控相关的范畴。
2“外有扩展”是指国际金融关系，如国际收支、外汇、汇率等。
3.课程目标3.1总体目标运用所学的金融知识，解决金融工作中的实际问题，为专业课程的深入学习奠定基础，同时培养面向保险业务员、银行客户经理、债券销售交易员、理赔员、诉讼受理员、理财产品营销员、报单员及各岗位后续的相应晋升岗位。
3.2知识目标(1)了解货币的起源、发展及未来的趋势；了解货币制度的发展历史；了解货币层次划分的意义；掌握货币的概念、职能、本质及货币制度的基本内容，为后面的学习打下基础。
(2)了解信用的起源；掌握信用形式和信用工具的含义；掌握商业信用和银行信用的基本内容。
(3)了解利息的含义与本质，掌握决定利率变化的因素，为后续章节的学习打下基础。
(4)了解金融机构的产生及作用，掌握金融机构三大支柱的特点，并了解其业务构成，为后面的学习打下基础。
(5)了解商业银行的产生和发展；了解商业银行的性质、职能和经营原贝!];掌握商业银行的主要业务，尤其是资产业务和负债业务。
(6)掌握中央银行的性质、职能、主要业务；熟悉货币政策工具的作用；了解中央银行的货币政策。
(7)了解货币供给、货币需求的含义以及影响因素；掌握货币均衡的含义、度量指标和货币失衡的治理措施。
(8)掌握金融市场的含义与构成要素；掌握货币市场、资本市场各自的特点和种类。
[训练]我是理财小能手
![[训练]我是理财小能手](https://img.taocdn.com/s3/m/87b1ac1586c24028915f804d2b160b4e767f8135.png)
[训练]我是理财小能手教科版四年级上册《品德与社会》《我是理财小能手》——《小小理财俱乐部》教学设计 [教材分析]《我是理财小能手》是教育科学出版社四年级上册做聪明的消费者主题下设的三个活动主题之一。
这一活动主题包括“我们家的收支表”、“小小理财俱乐部”、“我们的跳蚤市场”三个部分，目的是初步培养学生合理消费的意识，从而养成勤俭节约的良好品质。
对于孩子们来讲，家庭生活是最重要的生活方式。
每个家庭要维持生活，必须要有一定的经济收入。
因此，作为家庭的小主人，必须先了解家庭的经济收入来源，参与到家庭理财中去。
[学情分析]现在的学生大多是独生子女，他们有不少玩具、学习用品、书籍、衣服等在家闲置着，扔了可惜，也不符合理财观念。
因此，让儿童走进社会，了解消费这种常见的社会现象，并体验活生生的社会生活。
再通过调查了解家庭经济来源，家庭必要开支，通过感受——内化——升华的过程，明白合理消费的意义，养成勤俭节约的品质。
[设计思路]《品德与社会课程标准》指出，学生必须成为教学活动的主体，注意引导学生从自己的世界出发，用多种感官去观察、体验、感悟社会，获得对世界的真实感受，让学生在活动中探究，在探究中发现和解决问题。
因此，通过教师的讲授，学生的体验，使学生懂得理财，学会合理消费，会记收支账，会记消费日记等，并在活动中培养正确的理财观。
[教学目标]1(情感、态度、价值观目标:初步培养学生合理消费的意识，从而养成勤俭节约的良好品质。
同时加强家庭成员的情感交流，处理好家庭成员之间的关系。
2(能力目标:通过学生对自己家庭收支情况的调查，模拟市场活动的形式体验生活，引导学生在体验活动中逐步了解理财的真正含义，体会其中的乐趣。
3(知识目标:通过不同的体验活动形式，使学生懂得理财，学会合理消费;会使用现代金融支付方式，会记收支账，会记消费日记等，并在活动中培养正确的理财观。
[重点难点]1(教学重点:引导学生在体验活动中了解理财的真正含义，体会其中的乐趣。
《财务管理》课程标准
《财务管理》课程标准一、课程基本信息课程名称财务管理课程代码1600017 学时60 学分3授课时间第三学期适用专业会计课程性质综合能力课程《基础会计》、《财务会计》、《成本会计》先修课程《管理会计》《财务报表的编制与分析》、《会计虚拟实习》后续课程二、课程定位《财务管理》是会计专业的综合能力课程。
该课程是建立在经济学、管理学、会计学、统计学、行为学、数学等学科基础之上，并有着独特的研究对象和研究内容的交叉性应用学科。
它主要以资本市场为背景，以现代公司制企业为对象，着重研究企业的资本筹集、运用等问题，内容主要包括：筹资管理、投资管理、营运资金管理和收益分配管理等。
通过学习，使学生具备相关职业应用型人才所必需的财务管理知识和财务分析、财务预测、财务决策等技能。
本课程是财务报表的编制与分析的前修课程。
三、课程设计思路掌握以财务管理为主的企业管理能力是会计职业技能的一项重要内容，也是财务管理课程教学的总目标。
本课程设计以岗位需求为导向，以实际应用为目的，实施理论与实践相结合的课堂教学，主要以资金管理为主线，设计多项教学项目（包括筹资方案设计、投资项目财务决策评价、营运资金管理、收益分配方案设计等），通过大量的中小企业财务管理案例，总结企业资金管理可能存在的问题，和学生一起探讨解决方案。
四、课程目标（一）能力目标1.了解财务管理基本概念，熟悉基本财经术语；2.树立财务管理价值观念，通过实践提高个人理财能力；3.能够进行简单的筹资、投资方案决策；4.具备简要的数据分析能力和逻辑思维能力。
（二）知识目标1.了解财务管理的环境，掌握财务管理的内容、目标；会计专业人才培养方案2.树立资金时间价值观念，理解资金时间价值的含义，掌握其计算方法；3.树立风险价值观念，理解资产的风险与收益的含义，掌握资产风险的衡量方法；4.了解筹资的目的、渠道、方式和种类，掌握资金需要量预测方法，掌握资金成本的计算方法、财务杠杆的衡量和最佳资金结构决策方法；5.掌握营运资金管理内容；6.掌握项目投资管理内容及决策方法；7.掌握合理制定利润分配方案的方法。
个人理财 课程标准
个人理财课程标准一、引言个人理财是指个人在拥有一定财富基础的情况下，通过科学、规划性的方式管理和增值自己的财富。
随着社会经济的发展和人们收入水平的提高，个人理财意识逐渐增强。
为了满足人们对个人理财知识的需求，制定个人理财课程标准至关重要。
二、课程目标个人理财课程旨在帮助学生掌握以下能力和知识：1. 理解个人理财的基本概念和原理；2. 熟悉个人理财规划的步骤和方法；3. 掌握风险管理和投资策略；4. 培养正确的消费观念和理财习惯；5. 学习如何合理规划退休金和保险；6. 掌握税务规划和遗产规划的基本知识。
三、课程内容第一部分：个人理财基础知识1.1 个人理财的概念和意义- 个人财富管理的重要性- 个人理财对个人和社会的影响 - 个人理财的基本原则1.2 个人理财规划步骤- 收集个人财务信息- 制定长期和短期财务目标- 制定预算和财务计划- 监控和调整财务计划1.3 消费观念与理财习惯- 合理消费观念的培养- 建立积蓄和投资习惯- 管理信用卡和借贷第二部分：风险管理和投资策略2.1 风险管理- 了解各类风险及其影响- 掌握保险基本知识- 学习风险分散和应对策略2.2 投资基础知识- 金融市场概述- 投资产品和投资工具- 投资回报和风险评估2.3 投资策略- 投资组合与分散投资- 长期投资和短期交易的权衡 - 了解投资市场的运作和规则第三部分：退休金和保险规划3.1 退休金规划- 了解不同类型的退休金计划 - 如何计算和积累退休金- 调整和优化退休金计划3.2 基本保险知识- 健康保险和医疗保险- 车辆和房屋保险- 人寿保险和意外险第四部分：税务规划和遗产规划4.1 税务规划- 个人所得税规划的基本原则- 合法减税的方法与技巧- 税务筹划的注意事项4.2 遗产规划- 遗嘱和遗产分配计划- 遗产税的了解与规避- 公益事业和慈善捐赠的规划四、教学方法个人理财课程应采用多种教学方法，包括但不限于：1. 授课讲解：通过讲解理论知识，帮助学生建立概念框架；2. 实例分析：通过实际案例分析，加深学生对理财问题的理解能力；3. 团队合作：开展小组活动，促进学生之间的互动和合作；4. 实地考察：组织学生参观金融机构或企业，提升实践能力；5. 案例演练：通过理财案例演练，培养学生的解决问题的能力；6. 线上学习：利用网络资源和平台，提供在线学习机会。
基于风险视角的个人理财规划课程思政研究
ACCOUNTING LEARNING173基金项目：2020年“种子库”——“教学资源建设及金课开发”项目立项课题（ZZK-2002007）研究成果。
基于风险视角的个人理财规划课程思政研究蔡亚南 王玉娟 邢雅 朱天高 南通职业大学经济管理学院摘要：财会类专业课的课程思政研究，大多集中于核算类课程，尚无文献研究个人理财规划课程的课程思政问题。
本文创新性地从对风险无畏无视和畏惧回避两种态度进行批判引导的视角出发，分析了该门课程融入课程思政的必要性，明确了该门课程的课程思政建设目标，挖掘出了课程思政点，并提出了几点落实措施。
期望本文的研究，能推动个人理财规划课程思政的建设实践，助力培养德才兼备的高素质财会人才。
关键词：课程思政；个人理财规划；措施方法引言当下，“课程思政”的研究方兴未艾。
我们每位专业课教师，都要积极响应党中央号召，守好一段渠，种好责任田，履行好教书和育人两个职责，在传递专业知识的同时，注重培养学生良好的价值观、道德观、职业观，努力做到价值引领与知识教育地同频共振。
一、基于风险视角的个人理财规划课程思政的必要性分析个人理财规划是一门新兴课程，是我校财会专业学生的专业必修课程。
纵观市面上的教材，课程基本涵盖了现金规划、消费支出规划、教育规划、投资规划、保险规划、退休养老规划及财产分配与传承规划等项目。
与其他财会类专业课程类似，该门课程传统教学中也存在着重知识技能、轻德育引导的倾向。
高职院校学生的素质不算高，更需要教师的引导，原先那种单纯“教书”，缺乏“育人”的现象急需改变，开展个人理财规划课程思政的研究刻不容缓。
风险是客观且普遍存在的。
人类社会的发展创造了风险，同时人类社会的发展也控制了风险。
笔者创造性地从风险的视角来串联课程，提炼设计出该视角下个人理财规划的课程思政体系，教育学生理财过分激进固然不可，然而过分保守导致机遇错失亦不可取。
对风险无畏无视和畏惧回避，都是偏激的错误态度。
学会认识风险、了解风险、控制和管理风险，学会与风险和谐共生，才是正确的理财认知。
《财务管理》课程标准
1《财务管理》课程标准【课程名称】财务管理财务管理【适用专业】三年制中职会计专业学生三年制中职会计专业学生【课时】34 【学分】21．前言 1．1课程性质课程性质本课程是中等职业学校会计专业的一门基础课程。
该课程应在《基础会计》、《财务会计》课程之后开设。
其教学任务是使学生了解企业财务管理的基本理论，掌握财务管理、分析的基本方法，培养学生基础的经济头脑和理财能力，为学生今后从事财经类工作或进一步学习财经类课程打下基础。
础。
1．2设计思路设计思路该课程以财务管理任务为驱动，按照财务管理工作的环节、步骤来组织。
考虑到中职会计专业学生的具体情况，将本课程设计为4个模块，每一模块都体现出不同的财务活动中工作任务和技能要求。
以此为出发点，设计授课的知识点，重点培养学生从事财务管理工作所需的职业能力，使学生能够独立完成中小企业财务管理工作。
课程设置充分体现职业性、实践性和开放性的要求。
财务管理课程具有很强的实践性和操作性。
实践教学内容的安排对于学生真正掌握该课程的基本原理和分析方法至关重要。
按照理论与实践高度结合的思路，改革传统的理论课程内容体系，使理论教学体系更贴近财务管理工作的实务流程，从而使理论教学体系与实践教学体系保持一致，按照循序渐进的过程同步完成课程理论教学和实践训练，以真正实现理论与实际相结合的目的。
针对每个模块理论教学设计对应的模块专项实践教学内容和方式，在模块理论教学完成后，随即进行模块专项实训，以达到“边讲边练，学以致用”的效果，提高学生财务管理的综合运用能力。
块专项实训，以达到“边讲边练，学以致用”的效果，提高学生财务管理的综合运用能力。
本课程建议课时数为34节。
节。
2．课程目标 (1)(1)理论知识目标理论知识目标理论知识目标·理解财务管理的概念、特点和目标。
·理解财务管理的概念、特点和目标。
·理解筹资管理，资金成本，流动资产管理，营业收入管理，利润管理，财务分析的相关理论。
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浙江商业职业技术学院投资与理财专业《个人理财》课程标准、八、课程名称个人理财课程代码1210214 适用专业投资与理财总学时51 学分 3先修课程经济学原理制（修）订时20PP.03 执笔人章翔审批人李淑芳间（一）课程性质《个人理财》是投资与理财专业的核心课程，也是金融专业的专业能力拓展课程。
通过本课程的学习和操作使学生对投资方法和理念有一个基本的认识较好地掌握股票、债券、基金、期货、外汇和黄金等金融工具的投资交易程序和投资分析技巧提高学生的投资意识和风险意识为以后从事证券投资实践及相关工作打下坚实的基础最终达到培养专业化的、高素质的投资实用型人才的目标。
（二）设计思路本课程是以高等职业学校投资理财专业的学生就业为导向，在行业专家的指导下，对一些专业投资工具所涵盖的业务岗位进行任务与职业能力分析。
以实际工作任务为引领、以业务流程中涉及的常用知识为主线、以职业资格考核要求为依据，采用业务流程、专业知识相结合的结构来展示教学内容。
通过设计情景显现、仿真模拟等活动项目来组织教学，培养学生初步具备投资理财的基本职业能力。
融理论与实践于一体，“教”、“学”、“做”相结合，以职业能力培养为重点，与行业企业合作进行基于工作过程的课程开发与设计。
根据行业企业发展需要和完成职业岗位实际工作任务所需的知识、能力、素质要求选取教学内容，让学生在完成实训任务的过程中自我建构知识、技能、态度和经验，并为学生可持续发展奠定良好的基础。
本课程将教师课堂讲授为主要特征的传统课程教学模式，转变为以银行类理财产品、非银行类理财产品和个人理财规划任务环节为中心组织课程内容，在对个人理财业务岗位群进行任务与职业能力分析的基础上，以就业为导向，以银行助理理财规划师、理财经理和非银行金融机构理财服务岗位为核心，以个人理财规划、咨询为主体，按照高职教育能力本位的教学特点，采用产品认知与规划流程相结合的结构展示教学内容，让学生在完成具体项目的过程中来掌握相关理论知识，并发展职业能力。
本课程包括个人理财基本素质、银行理财、证券理财、保险理财、其他理财、家庭理财规划等六个学习项目。
这些学习项目是以商业银行及非银行金融机构一线理财服务岗位的基本素质、基本能力、基本规范、基本业务、基本操作要求来设计的。
课程内容突出对学生理财职业能力的训练，理论知识的选取以项目任务的完成为度，同时融合了相关职业资格证书对知识、能力和素质的要求。
本课程每个工作项目的学习与实训都按以标准业务操作流程为载体设计的活动来进行，以每一项工作任务为中心整合理论知识与实践操作。
教学过程中所涉及的每一工作任务模块都以当前个人理财市场的现实产品和业务要求为基准按照各类的理财产品和理财规划的业务操作流程顺序逐项学习各项理财产品和理财规划内容，借助证券实验室和投资理财实训室的软硬件设备，通过设计市场调查、仿真规划、情景模拟、角色互换等实训来练习，结合真实案例的分析，培养学生胜任银行及非银行金融机构一线理财服务岗位的职业能力和素质。
同时通过校企合作、校内实训基地建设等途径，采取校内仿真模拟、工学交替等形式，充分开发学习资源，给学生提供丰富的实践机会。
依据各学习项目的内容总量以及在该门课程中的地位分配各学习项目的课时数。
理论课与实训课的比例约为 1 ：1。
二、课程目标总体描述学生通过对各类理财产品的市场调查、仿真式理财规划、理财营销的情景模拟和角色互换训练等实训，了解主要的理财产品及其收益、风险特点，能够运用相关的理财分析规划知识，能利用综合理财分析，进行现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理和保险规划、投资规划、税收筹划、退休金养老规划、财产分配与传承规划及综合理财规划。
培养学生的敬业精神、团队精神、求索精神，使其具有良好的人际沟通能力和职业道德品格，为上岗就业成为一名优秀的理财服务人员奠定良好的理论和实践基础。
[知识目标 ]1. 掌握个人理财的基本理论；2. 掌握货币时间价值理论、财务管理知识；3. 掌握家庭现金和消费信贷知识、投资规划基础知识、居住规划知识、教育投资知识、保险知识、税务筹划知识、退休规划知识。
[ 能力目标] 1．能熟悉个人理财规划的内容与流程，了解个人理财规划职业的发展概况和前景；2．能利用会计基础知识和财务管理基础知识，制定个人及家庭财务报表； 3．能利用宏观经济形式和宏观经济政策与理财规划的关系，作出符合实际的个人理财分析；4．能掌握基本的金融知识，了解金融体制，制定合理的个人投资理财方案； 5．能利用税收的基础知识和相关政策，运用税收筹划的方法和原理，制定客户需要的个人理财规划；6．能利用理财计算基础知识进行个人理财决策分析； 7．能利用证券市场中介和监管机构职能为投资行为服务，防范风险； 8．能利用综合理财分析，进行现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理和保险规划、投资规划、税收筹划、退休金养老规划、财产分配与传承规划及综合理财规划。
[ 素质目标 ]1．培养良好的工作纪律观念，敬业爱岗；2．培养认真做事，细心做事的态度；3．培养良好的语言表达能力及团队协作意识；4．培养学生正确的理财观念。
三、课程内容和要求四、课程实施建议（一）教学建议课程的讲授应注重培养学生运用个人理财知识的实际操作能力，以实际操作案例为主，结合个人理财各项分析，辅之以实践教学方法和多媒体教学手段；还应给学生适当布置诸如理财分析、模拟实战等作业，一般应到业务单位实习，以提高学生的个人理财投资分析的能力。
（二）教学评价过程与目标结合评价，结合课堂提问与讨论、现场操作、课后作业、案例实训考核等手段加强实践性教学环节的考核，并注重平时采分。
强调理论与实践一体化评价，注重引导学生进行学习方式的改变。
强调课程结束后综合评价，充分发挥学生的主动性和创造力，注重考核学生所拥有的综合职业能力及水平。
建议在教学中分任务模块评分，课程结束时进行综合模块考核。
三）教材编写 / 教材选用1. 教材是实现教学目标的重要工具 ,必须依据本课程标准以及项目设计编写教材。
需要引导学生掌握个人理财的各种产品,并随时根据市场上理财领域的最新产品及变化作出调整 ,因此教材的选用至关重要。
2. 教材应应充分体现任务引领 ,实践导向的课程设计思想。
3. 教材以完成任务的典型活动项目来驱动 ,通过工作活动 ,情景模拟和课后拓展作业等多种手段 ,使学生在各种活动中掌握个人理财的基本职业能力。
4. 教材应突出应用性 ,应避免把职业能力简单理解为单纯的技能操作,同时要具有前瞻性。
5. 教材以学生为本 ,内容应简明扼要 ,突出重点。
6. 教材中的活动设计要具有可操作性。
（四）课程资源的开发与利用利用现代信息技术开发录像带、视听光盘等多媒体课件，通过搭建起多维、动态、活跃、自主的课程训练平台，使学生的主动性、积极性和创造性得以充分调动。
搭建工学教合作平台，充分利用本行业的企业资源，满足学生参观、实训和毕业顶岗实习的需要，并在合作中关注学生职业能力的发展和教学内容的调整。
积极利用电子书籍、电子期刊、数字图书馆、各大网站等网络资源，使教学内容从单一化向多元化转变，使学生知识和能力的拓展成为可能。
具体包括：相关教辅材料、实训指导手册、网络资源、工学结合、教学软件、校内外实训基地等。
（五）其它说明本课程教学标准适用于投资与理财专业 3 年制。
五、教学项目设计项目1 认识个人理财规划（6 课时）任务1.1 大学生理财规划设计（3 课时）◊教学目标通过学习，学生能掌握个人理财的概念、个人理财包括的主要内容。
◊工作任务1．讨论分析“个人财务规划”或“个人理财”的定义；2.讨论个人理财的主要内容； 3．讨论个人财务规划的流程；◊活动设计采用情景教学法，在理财实训室里，对学生进行分组，以各组的学生为目标客户，让学生对目标客户的进行初步的理财规划设计，掌握收集理财资料的方法，明确个人理财步骤和流程。
◊相关知识1. 财富定义2. 个人理财的主要内容3.个人财务规划的流程◊课后练习与任务：设计未来 5 年的个人财务规划。
任务1.2 个人财务状况分析（6 课时）◊教学目标通过学习，学生能掌握个人 / 家庭资产负债表的编制方法及其分析；掌握个人 / 家庭损益表的编制方法及其分析。
◊工作任务1．了解个人 / 家庭的会计和财务管理的基本原则和概念 2．理解家庭财务报表与企业财务报表的区别3．掌握个人 / 家庭资产负债表的编制方法及其分析；掌握个人/ 家庭损益表的编制方法及其分析4．应用家庭财务报表对个人 / 家庭财务状况进行分析◊活动设计采用案例教学法（分组），在理财实训室里，以特定客户为目标，对以组为单位，让学生对目标客户家庭的财务状况作出分析和判断，并递交相应的分析报告。
◊相关知识1. 家庭的概念2. 家庭资产负债表的内容3. 家庭资产负债表的编制4. 家庭资产负债表分析5. 家庭损益表的编制6. 家庭损益表的分析◊课后练习与任务对目标客户家庭的财务状况作出分析和判断，并递交相应的分析报告。
项目2 银行理财规划（9 课时）任务2.1 货币时间价值与利息理论基础知识（3 课时）◊教学目标通过学习，学生能掌握货币的时间价值、单利、复利、现值、终值、贴现等一系列基本优质参考文档概念，掌握求解利息问题的基本方法。
◊工作任务1．理解有关利息及其度量方法的基本概念；2．掌握求解利息问题的基本方法；3．讨论年金的计算；◊活动设计采用案例教学法（分组），给出资料要求学生应用有关知识解决涉及货币时间价值的问题。
◊相关知识单利1．复利2．年金3．现值4．5．终值◊课后练习与任务完成课后练习中的计算分析题。
任务2.2 储蓄和现金规划（3 课时）◊教学目标通过学习，学生能正确进行计时工资、计件工资的核算及人工费用的归集与分配。
◊工作任务1．了解提高家庭收入的可能渠道；了解建立个人 / 家庭紧急备用金的作用及其决策过程；了解对个人 / 家庭进行信贷管理的基本方法2．理解不同收入类型在理财时的侧重点3．掌握个人 / 家庭编制现金预算、进行现金管理的方法4．应用有关知识解决涉及收支、备用金、信贷管理的问题◊活动设计。