村镇银行监管评级工作底稿

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中国银监会关于印发《村镇银行监管评级内部指引》的通知-银监发[2012]1号

中国银监会关于印发《村镇银行监管评级内部指引》的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国银监会关于印发《村镇银行监管评级内部指引》的通知（银监发[2012]1号）各银监局：现将《村镇银行监管评级内部指引》（以下简称《村镇银行评级指引》）印发给你们，并就有关事项通知如下：一、《村镇银行评级指引》采用定量与定性相结合的分析评价方法。

定性因素的评价主要依靠评级人员的专业素质、工作经验以及对监管评级要素、评级原理、评级方法的理解和掌握，人为因素较多，为使评级标准掌握基本一致和增强评级结果的可比性，请各银监局加强对村镇银行监管评级工作的全程跟踪指导，做好上岗培训，规范报表填制，统一分数进阶标准，减少评级差异。

二、《村镇银行评级指引》规定了严密规范的评级操作规程和清晰明确的职责分工，各级监管机构要严格按照监管评级的流程和职责分工，认真组织、合理安排、规范操作、审慎打分，高质量完成监管评级工作。

三、各级监管机构要根据村镇银行监管评级反映的情况和问题，采取差异化的监管政策，集中有限的监管资源，提高对管理不规范、监管指标不符合要求村镇银行的风险监测和现场检查频度，对问题及时采取监管措施，对风险要果断处置；对主要监管指标不符合审慎监管要求的，要限期整改。

四、各级监管机构及其参与评级工作的监管人员要严格遵守有关保密规定，防止监管评级结果的误用和滥用。

请各银监局将执行过程中发现的问题和建议及时报告银监会。

二〇一二年一月十日村镇银行监管评级内部指引第一章总则为建立和完善村镇银行的风险监管体系，实现对村镇银行的持续、分类监管，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《村镇银行管理暂行规定》等有关法律、法规，借鉴商业银行内部监管评级的基本原则、方法和国际通用的骆驼评级体系，并充分考虑村镇银行支持“三农”和小企业发展的市场定位以及“低门槛、严监管”的要求，制定本指引。

2024年村镇银行工作总结样本(二篇)

2024年村镇银行工作总结样本近年来，村镇银行作为金融服务的重要载体，在支持农村经济发展、满足农民金融需求方面发挥了积极作用。

作为村镇银行的一员，我在过去一年的工作中，不断努力提升自己的综合素质，积极履行岗位职责，取得了一定的工作成果。

以下是我对自己过去一年工作的总结。

一、工作内容和能力提升作为一名村镇银行的员工，我主要从事客户业务经办和风险控制工作。

过去一年中，我按照公司要求，积极主动地学习相关业务知识，提升自己的专业能力。

通过参加培训、阅读相关专业书籍、与同事交流等方式，我不断学习，提高了自己的业务水平。

同时，我还学习和掌握了相关的风险控制方法和工作流程，能够独立完成各项风险控制工作，并及时向上级报告。

二、服务态度和效率提升作为一名金融服务人员，良好的服务态度和高效的工作效率是必不可少的。

过去一年中，我始终把客户的需求放在第一位，积极回应客户的需求，并提供专业的金融服务。

同时，我还注重提高服务的效率，简化业务流程，缩短办理时间，提高客户的满意度。

三、团队合作和协作能力提升在村镇银行的工作中，团队合作和协作能力是非常重要的。

作为团队的一员，我注重与同事之间的沟通和交流，积极参与团队活动，提高了团队合作和协作能力。

在团队工作中，我能够积极主动地承担工作任务，协助同事解决问题，保持团队的正常运转。

四、工作中的亮点和不足在过去一年的工作中，我取得了一些亮点和成绩。

首先，我主动学习和总结，在职业素养和业务能力方面得到了一定的提升。

其次，我能够主动承担工作任务，积极配合团队工作。

此外，我还将客户需求放在首位，提供了优质的金融服务。

然而，在工作中还存在一些不足之处，比如在客户沟通和解决问题时的耐心和细心程度有待提高，以及对新业务的学习和应用还不够熟练等。

五、对未来的期望作为一名村镇银行的员工，我将继续努力提高自己的综合素质和专业能力，不断学习和进步。

我希望能够更好地为客户提供金融服务，不断满足客户的需求。

银行综合监管工作总结范文

银行综合监管工作总结范文
银行综合监管工作总结
本次综合监管工作中，我担任银行综合监管的责任人，负责监督和管理银行的运营情况、风险控制和合规性。

在这次工作中，我充分发挥了自己的专业知识和能力，取得了一定的成效。

首先，我密切关注了银行的运营情况，及时了解了各项经营指标的变化，并与相关部门进行沟通和协调。

通过定期的数据分析和报告，我能够及时发现问题和风险，采取相应的措施加以解决。

同时，我也组织了各项经营任务的落地实施，确保了银行的正常运营。

其次，我重点关注了银行的风险控制工作，建立和完善了风险管理制度和流程。

通过制定和执行风险防控措施，我成功地降低了银行风险的发生概率并提高了应对风险的能力。

在风险发生时，我及时组织应急处理措施，保障了银行的稳定运营。

最后，我加强了银行的合规性监管工作，确保银行的经营活动符合法律法规和监管要求。

我组织了相关培训和教育活动，提高了员工的合规意识和水平。

我与监管部门和其他金融机构保持密切联系，及时了解和应对监管政策和要求的变化。

通过我的努力和团队的协作，银行综合监管工作取得了较好的成果。

银行的运营情况得到了有效管理和监督，风险得到了控制，合规性得到了保障。

我相信，在今后的工作中，我将继续努力，不断提高自己的能力，为银行的发展和稳定做出更大的贡献。

评级xcel 工作表微调

因素 5.法人治理的激励约束机制
M：管理状况（1）是否建立薪酬与信用社效益和个人业绩相联系的激励机制，制定的激励政策及其制定程序是否合理。（2）是否建立长、中、短期相结合的激励机制。（3）是否建立公正、公开的理事、监事、高级管理层成员绩效评价的标准和程序。（4）是否严格执行《农村信用社信息披露指引》。（5）建立的激励与约束机制的有效性。 6.内部控制环境（1）良好的治理机制（2）分工合理、职责明确、报告关系清晰的组织结构（3）内部控制文化（4）员工职业操守和诚信意识 7.风险识别与评估（1）风险识别与评估的全面性（2）风险识别与评估的手段与技术（3）风险控制制度、技术和方法的及时更新 8.内部控制措施（1）全面、系统的各项业务政策、制度和程序（2）各部门、各岗位、各级机构之间的职责分离、相互制约措施（3）各种会计账表、统计信息真实完整的控制措施（4）各种应急制度及法律风险控制措施 9.信息交流与反馈（1）信息共享、信息交流与信息反馈机制（2）贯穿各级机构、覆盖各个业务领域的业务操作和管理信息系统（3）信息的真实可靠性 10.监督评价与纠正（1）内部控制的评价和后评价机制（2）内部控制的监督机制（3）内部控制的纠正机制得分合计（∑各定性因素得分)
农村信用社监管评级工作底稿
评级要素定量 1.资本充足率指标 2.核心资本充足率
1.信用社资本构成和质量 2.信用社整体财务状况及其对资本的影响 3.资产质量及其对资本的影响 4.通过其他渠道增加资本的能力，包括社员提供支持的意愿和实际注入资本的情况 5.信用社对资本和资本充足率的管理情况 C： (1)是否建立完善的资本管理制度，是否根据其理事会审定的风险承受能力，确定本资本定性行的资本充足率管理目标，合理制定并有效实施资本规划。充足状况因素 (2)是否建立健全一整套程序，用于评估与其风险状况相适应的总体资本水平，并制定保持资本水平的战略。信用社是否制定了全面的框架，用以识别、计量、监测和管理所有的风险，并系统客观地评估这些风险和分配相应的资本。是否按照监管规定为所承担的市场风险提取充足的资本。 (3)是否定期评估其资本充足率水平，并以此调整业务经营、约束资产扩张；是否定期检查监测资本评估程序；是否定期向理事会报告资本规划实施的情况，确保资本管理措施的有效实施。 (4)利润分配政策是否稳健、合理。 (5)农村信用社分红派息操作程序的合规性。得分合计（∑各定量指标得分+∑各定性因素得分) 不良贷款率/不良资产率正常贷款迁徙率次级类贷款迁徙率可疑类贷款迁徙率单一集团客户授信集中度/授信集中度全部关联度贷款损失准备充足率/资产损失准备充足率 1.不良贷款和其他不良资产的变动趋势及其对信用社整体资产安全状况的影响 2.贷款行业集中度以及对资产质量状况的影响 3.关联交易程度以及对资产质量状况的影响（1）是否建立关量交易制度（2）是否向社员代表大会报告关联交易制度执行及交易情况（3）关联交易资产质量（4）是否存在关联交易优于非关联方同类交易条件情况 4.信用风险管理的政策、程序及其有效性 (1)是否建立授信尽责调查制度以及客户调查报告的质量。 (2)是否建立贷款尽责调查制度以及客户调查报告的质量，是否有效识别集团客户授信集中风险及关联客户授信风险。 (3)是否成立授信审批委员会并依据规定的程序进行贷款决策，委员会成员能否不受干扰地独立发表决策意见。 (4)是否建立贷后检查制度并严格执行。 (5)是否存在违规发放的贷款（包括违反有关规定向关系人发放贷款），是否存在逆程序发放贷款的行为。 (6)贷款责任制是否建立并严格考核。 (7)贷款档案是否完整规范。 5.贷款风险分类制度的健全性和有效性 (1)是否根据《贷款风险分类指导原则》制定分类的具体标准以及五级分类的内部管理办法和实施细则，包括贷款分类的操作、认定和审核等工作程序和工作标准；分类工作是否全面涵盖各项授信业务。 (2)分类工作是否严格执行了有关监管规定以及内部管理规定；信用社是否配备了经严格培训的专业人员从事分类工作；分类标准在操作过程中是否保持一致；五级分类结果是否准确。 (3)是否对各类贷款的风险变化情况进行适时监控并及时调整贷款质量类别归属；贷款分类工作是否定期接受检查监督，分类中存在的问题可以被及时发现和纠正。 (4)是否建立了与分类工作相配套的信息系统，保证管理层能够及时获知有关贷款分类的重要信息；信用社是否按照监管要求及时报送贷款分类数据和相关分析报告。 (5)是否建立了有效的资产保全制度，对存量不良资产是否采取了相应的保全措施，实施效果如何；是否建立了完善的不良资产清收制度，清收效果如何；是否按国家监管机构的规定及时核销不良贷款，是否存在符合贷款核销条件的不良贷款却长期挂账的情况。 (6)具备按照国家监管机构的有关规定足额提取贷款损失准备的制度安排。 6.保证贷款和抵（质）押贷款及其管理状况（1）是否制定了保证贷款和抵（质）押贷款的管理规定，是否对保证人资格、保证责任和保证合同、抵（质）押品、抵（质）押权和抵（质）押率、抵（质）押品的登记与评估、抵（质）押期限、抵（质）押品的保管和处置做了明确的规定。（2）是否严格执行了上述规定，并确保保证贷款和抵（质）押贷款的合法性和有效（3）信用社发放的保证贷款，其保证人是否能切实履行保证义务，不存在因过度为第三方担保而超出自身清偿能力的情况。（4）抵（质）押品的流动性是否强，是否可随时交易以偿还贷款，其市场价值是否相对稳定不会对资产安全状况带来不良影响。（5）抵（质）押品的处置是否合理合法。 7.贷款以外其他资产风险管理状况（1）针对贷款以外其他资产，特别是信用风险资产和表外项目是否建立了风险管理的政策、程序和措施，实施效果如何。（2）是否建立了贷款以外其他资产的风险分类制度，制度是否完善，实施效果如何。（3）除贷款以外，对造成其他资产损失的违法违规违纪人员是否追究责任。

村镇银行事后监督工作总结

村镇银行事后监督工作总结
近年来，我国村镇银行在金融服务方面取得了长足的进步，为农村地区的经济
发展和金融包容性做出了积极贡献。

然而，随着金融市场的不断发展和变化，村镇银行的监督工作显得尤为重要。

事后监督工作是保障村镇银行安全稳健运营的重要环节，也是对其经营管理能力的一次检验。

在过去的一段时间里，我们对村镇银行的事后监督工作进行了总结和反思，不断完善监管机制，提高监督工作的效率和水平。

首先，我们加强了对村镇银行的风险评估和监测。

通过建立健全的风险评估模
型和监测系统，我们能够及时发现和应对潜在的风险，确保村镇银行的资产负债表得到有效控制，防范金融风险的发生。

其次，我们加强了对村镇银行内部管理和风险管控的监督。

通过加强对村镇银
行内部控制和风险管理制度的审查和监督，我们能够及时发现并纠正存在的管理漏洞和风险隐患，确保村镇银行的经营管理规范和合规。

再次，我们加强了对村镇银行的业务经营和贷款资产的监督。

通过加强对村镇
银行的业务经营和贷款资产的审查和监督，我们能够及时发现并纠正存在的业务风险和贷款风险，确保村镇银行的业务经营和贷款资产的安全和稳健。

最后，我们加强了对村镇银行的资本充足和风险准备金的监督。

通过加强对村
镇银行的资本充足和风险准备金的审查和监督，我们能够及时发现并纠正存在的资本缺口和风险准备金不足，确保村镇银行的资本充足和风险准备金的合规和充足。

总的来说，事后监督工作对于村镇银行的安全稳健运营至关重要。

我们将继续
加强对村镇银行的事后监督工作，不断完善监管机制，提高监督工作的效率和水平，为村镇银行的健康发展和金融服务能力做出更大的贡献。

银监监管评估报告

银监监管评估报告银行业监管是保护金融体系稳定的重要手段，它的目标是确保银行的正常运行和金融市场的健康发展。

银监监管评估报告是评估监管机构的监管活动是否达到预期目标的重要工具，这些目标包括稳健的金融体系、透明的金融市场、风险的合理定价和金融创新的推动。

一个有效的银监监管评估报告应当包括以下几个方面的评估：监管机构组织架构与人员素质，法律法规的完善性，监管政策和制度的有效性，监管执法能力，监管信息披露和沟通以及监管框架的灵活性等。

首先，在评估监管机构的组织架构和人员素质时，应考察监管团队的专业能力、管理能力和合作能力。

监管团队需要具备丰富的经验和专业知识，能够有效地应对各种金融风险和挑战。

另外，监管机构的管理能力和合作能力也决定了监管活动的有效性和效率。

其次，评估法律法规的完善性是保障金融市场健康发展的重要一环。

一个完善的法律法规体系能够提供明确的法律依据，保护金融机构和投资者的权益，促进金融市场的稳定和发展。

监管政策和制度的有效性是银监监管评估的重要内容之一。

一个有效的监管政策和制度能够确保监管活动有针对性、灵活性和可操作性，能够及时预警和应对金融风险，并保护金融市场的稳定。

监管执法能力是评估监管机构维护市场秩序和防范金融风险的重要指标。

监管机构需要通过执法手段对违规行为进行惩治，保护金融机构和投资者的权益，维护金融市场的公平公正和透明度。

监管信息披露和沟通是评估监管机构透明度的重要方面。

监管机构需要及时、准确地发布监管信息，向市场和公众透明地展示监管政策、工作成果和风险预警等内容。

同时，监管机构还需要与金融机构和投资者建立起稳定的沟通渠道，及时解答各方面的问题和关切。

最后，监管框架的灵活性是评估监管机构应对市场变化和金融创新的能力。

随着金融市场的变化和金融创新的发展，监管机构需要及时调整监管框架，以适应新的挑战和风险。

综上所述，银监监管评估报告是评估监管机构的监管活动是否达到预期目标的重要工具。

中国银行业监督管理委员会办公厅关于做好农村银行机构监管评级工作的通知-银监办发[2007]3号

中国银行业监督管理委员会办公厅关于做好农村银行机构监管评级工作的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国银行业监督管理委员会办公厅关于做好农村银行机构监管评级工作的通知（银监办发〔2007〕3号）各银监局（西藏除外）：为准确掌握农村合作银行和农村商业银行（以下简称农村银行机构）的风险状况，实现对农村银行机构的持续、分类监管和风险预警，切实提高农村银行机构监管工作有效性，从2006年开始，各银监局要对农村银行机构进行监管评级，现就有关事项通知如下：一、评级依据监管评级工作依照《中国银行业监督管理委员会关于印发〈商业银行监管评级内部指引（试行）〉的通知》（银监发〔2005〕88号）的有关规定执行。

二、属地监管机构的评级职责（一）总体要求农村银行机构的评级工作实行属地监管原则，银监局、银监分局（以下简称属地监管机构）分别负责对直接监管的属地农村银行机构进行监管评级。

银监局负责审核、汇总辖内监管机构对农村银行机构的评级结果，银监会负责审核银监局对农村银行机构的汇总评级结果。

（二）评级步骤农村银行机构的主监管员全面负责对被评级农村银行机构的信息收集与初评工作。

属地监管机构复评工作小组负责复评工作，复评工作小组由属地监管机构分管非现场监管工作的负责人牵头，相关监管人员参加。

属地监管机构为银监分局的，应将复评结果报告银监局非现场监管协调员，并由其提出意见。

属地监管机构局长办公会负责对复评结果进行审定。

属地监管机构负责人对农村银行机构的监管评级结果承担责任。

三、评级结果上报、审查与反馈（一）评级结果上报评级工作全部结束后，银监分局汇总辖内被监管农村银行机构的评级结果（连同档案资料），正式行文上报银监局。

村镇银行事后监督工作总结

村镇银行事后监督工作总结
近年来，我国村镇银行业务规模不断扩大，服务对象也逐渐增多。

为了确保村镇银行的经营稳健和风险可控，监管部门加大了对村镇银行的事后监督工作力度。

在这样的背景下，对村镇银行事后监督工作进行总结和分析，对于进一步完善监管制度，提高监管效果具有重要的意义。

首先，村镇银行事后监督工作需要加强对风险的识别和评估。

随着村镇银行业务的不断扩张，其面临的风险也在增加。

监管部门在事后监督中需要加强对村镇银行风险的识别和评估，及时发现潜在风险，采取有效措施加以化解，确保村镇银行的经营稳健。

其次，要加强对村镇银行内部控制的监督。

村镇银行内部控制是保障其经营稳健的重要手段，监管部门在事后监督中需要加强对村镇银行内部控制的监督，发现并纠正内部控制存在的不足，提高村镇银行的管理水平和风险防范能力。

此外，加强对村镇银行资产质量的监督也是事后监督工作的重点。

村镇银行的资产质量直接关系到其经营的稳健性，监管部门在事后监督中需要加强对村镇银行资产质量的监督，及时发现和解决不良资产问题，防止不良资产对村镇银行的经营造成影响。

总的来说，村镇银行事后监督工作是保障村镇银行经营稳健和风险可控的重要环节。

监管部门需要不断加强对村镇银行的事后监督工作，提高监管效果，确保村镇银行的健康发展。

同时，村镇银行自身也要加强内部管理，提高风险防范意识，共同推动村镇银行业务的健康发展。

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村镇银行监管评级工作底稿报告期：2014年12月31日
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机构名称：浙江长兴联合村镇银行
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