融资租赁企业风险排查情况简表
融资租赁调查报告模板
融资租赁项目调查报告（框架）承租人名称:业务种类:融资金额：租赁期限：利率（费率）：担保方式：尽职调查人：呈报部门:报告日期:目录第一部分承租人经营管理状况................................................ 第二部分承租人财务状况分析................................................ 第三部分承租人信用状况分析……………………………………….第四部分租赁标的物及租赁项目分析……………………………….第五部分融资用途和还款来源分析.......................................... 第六部分担保措施分析......................................................... 第七部分租赁项目风险评估................................................... 第八部分调查意见 ...............................................................第一部分承租人经营管理状况一、承租人基本情况●行业分类一栏，医院填写行业级别，院校填写重点本科、非重点本科、专科及其他，其他事业单位填写行业资质及级别。
（二）经营范围及主要产品生产规模（能力）：二、承租人法人治理结构（一）承租人主要关联方关系●图示关联方持股股数和比例；●描述承租人主要投资人对其的控制与管理关系，对主要投资人的情况做简要介绍和分析；●承租人及其股东历史沿革情况；●描述与主要关联企业之间的关联关系、控制与管理关系、利润分配关系等；●虽无股权关系，但有其他关联关系或有密切关系的需特别说明。
（二）公司法人代表及主要高管人员●说明公司法人代表、财务主管及其他主要管理人员职务、姓名、年龄、教育背景、主要经历与业绩、与本职务相关的主要任职时间（起止年份）等。
融资租赁尽职调查报告
融资租赁尽职调查报告尊敬的投资者：根据投资者要求，我们对融资租赁机构进行了尽职调查，现将调查结果报告如下。
一、公司概况融资租赁机构成立于XXXX年，总部位于XX市，是一家专注于提供融资租赁服务的公司。
公司的业务范围覆盖了不同行业，如机械设备、汽车、航空等。
目前，公司资产总额为XXXX万元，并在近几年保持了健康稳定的发展趋势。
二、公司经营情况1.经营模式融资租赁机构主要通过购买资产并以租赁形式向客户提供融资服务，以获得利息和租金。
公司与其客户签订融资租赁合同，在合同期内，客户支付租金及其他相关费用，并在合同期满后，有权购买出租设备。
2.财务状况公司的财务状况良好，三年内保持了稳定的盈利能力。
公司的资金充裕，有能力满足日常运营所需，并在发展业务时提供足够的资金支持。
3.风险控制体系公司建立了完善的风险控制体系，包括严格的风险评估流程、租赁合同管理、风险审查和监控机制等。
公司在资产购买前进行了详细调查和评估，以确保资产的价值和使用状况。
此外，公司与专业律师和保险公司建立了合作关系，为租赁交易提供法律支持和风险保障。
4.市场前景融资租赁市场具有广阔的前景。
随着中国经济的快速发展，企业对设备和资本的需求日益增长。
同时，融资租赁作为一种灵活的融资方式，能够满足企业的资金需求，并降低其财务负担，因此市场需求也将持续增加。
此外，政府对融资租赁行业的支持和政策红利也是公司发展的有力支撑。
三、公司管理团队1.核心团队融资租赁机构的核心管理团队由行业专业人士组成，这些人员具有丰富的租赁行业经验和深厚的行业背景。
公司设有专业的业务团队、风控团队和财务团队，确保公司各个方面的运营流程和风险控制措施。
2.公司规模公司规模适中，管理团队相对较小，能够更快地做出决策并灵活地应对市场变化。
管理层与员工之间的沟通良好，公司内部合作协调效率高。
四、风险与挑战1.市场风险融资租赁行业的竞争激烈，存在市场份额的争夺和利率的下降压力。
同时，市场需求在经济波动时会受到影响，因此公司需要密切关注市场变化，并及时进行调整。
商务部办公厅关于开展融资租赁业风险排查工作的通知
商务部办公厅关于开展融资租赁业风险排查工作的通知【法规类别】经贸融资与租赁【发布部门】商务部【发布日期】2017.05.02【实施日期】2017.05.02【时效性】现行有效【效力级别】XE0303商务部办公厅关于开展融资租赁业风险排查工作的通知各省、自治区、直辖市、计划单列市及新疆生产建设兵团商务主管部门：按照国务院有关工作部署，为有效防范和化解融资租赁行业风险隐患，规范市场秩序，促进行业健康发展，我部定于5月2日至6月30日组织各地开展融资租赁行业风险排查工作。
现将有关事项通知如下：一、排查要点（一）排查对象。
本次风险排查工作对象为所有内资融资租赁试点企业和外商投资融资租赁企业，对存在以下情况的企业要进行重点检查：1.关联公司从事互联网金融、投资咨询、财富管理、第三方理财、小额贷款、融资担保、商业保理、典当等业务的企业。
关联公司包括股东、股东投资的企业、同一实际控制人控制的其他企业及本公司所投资的企业。
2.售后回租项目承租人多为关联公司的企业。
3.股东或存在交易关系的关联公司及其高级管理人员近期出现过重大违法违规行为的企业。
4.业务规模短期内以超常规速度增长，风险资产比例、资产负债率和租金逾期率过高的企业。
5.主营业务占比偏低，存在大量对外投资和对外担保的企业。
6.以工业原材料、贵重金属等限制流通物，无形资产、生物资产、商业地产甚至住宅等作为主要租赁物的企业。
7.通过网络借贷平台等互联网金融企业进行融资，且融资规模较大的企业。
8.以自然人为承租人或业务合作对象，且近期发生过多次业务纠纷的企业（例如面向个人开展汽车融资租赁业务）。
9.未按要求及时通过全国融资租赁企业管理信息系统填报相关信息的企业，或所填报信息明显存在不实、不准确等情况的企业。
10.注册地与实际经营地不一致、联系方式发生变化或已无法联系的企业。
11.取得经营资质后长期（超过一年）未开展业务的企业。
12.注册资本实到率偏低（不足30%）的企业，特别是注册资本实到率低但开展业务规模较大的外资企业。
农村中小金融机构抵押贷款风险排查情况统计表
机构类别
开发商（或中 介）与个人（本 公司员工）合 谋，利用个人名 义，骗取信贷资 金 笔数 7 金额 8
银行（信用社） 工作人员与借款 人、抵押人恶意 串通，导致抵押 物价值严重失 实，套取信贷资 金 笔数 9 金额 10
借款人或抵押 人与登记部门 人员勾结，擅 自更改抵押登 记信息，套取 信贷资金 笔数 15 金额 16
抵押登记 的抵 押物与贷 款批 准的抵押 物不 一致
笔数 17
金额 18
农村信用社 农村商业银行 农村合作银行 村镇银行 贷款公司 农村资金互助社 合计
填报人： 说明：同一笔贷款涉及多重问题时，分别计入对应的问题栏目中。 联系电话：
农村中小金融机构抵押贷款风险排查情况统计表
填报单位： 填报日期： 抵押物属第三方 的，内外勾结伪 接受法律明令禁 接受有特定用途 造第三方同意抵 止和限制的抵押 或难以变现的抵 押的证明文件， 物，导致抵押无 押物 调查中不予揭 效 示，合谋骗取信 贷资金 笔数 1 金额 2 笔数 3 金额 4 笔数 5 金额 6 年 月 日 借款人或抵押人 伪造抵押登记证 放宽抵押物抵押 书或克隆权证， 率，提高抵押贷 并与银行（信用 款额度，套取信 社）经办人员相 贷资金 互串通，骗取信 贷资金 笔数 11 金额 12 笔数 13 金额 14 单位：万元、笔
融资租赁公司的内控指标体系及适用报表
融资租赁公司的内控指标体系及适用报表融资租赁公司的内控指标体系及适用报表“融资租赁公司的内控指标体系”，是衡量融资租赁公司租赁融资内在风险的一种尺度。
而所谓“租赁融资的内在风险”，最核心的内容是指其收回的可能性。
租赁融资一旦发生，即形成租赁债权。
因此，租赁融资的内在风险就表现为租赁债权实现的可能性和程度。
建立融资租赁公司的内控指标体系的目的，在于动态监测租赁债权的形成、变动及实现程度，进而监测这些因素对融资租赁公司的资产负债状况的影响。
对这一专题的理论方面进行探讨，不是作者的能力所及，也不是作者撰写本书的宗旨。
在本章内，作者只是介绍一些自己在实务中设计和使用过的一些报表，供读者参考。
这些报表大体可分三大类：一）对履行中的融资租赁合同的个体监测，包括“融资租赁合同台账”和“租赁债权质量评估表”；二）对全公司租赁债权状况的整体监测，包括“租金回收统计表”、“年应收实收租金对照表”、“租赁债权统计表”、“租赁债权变动原因列示”、“年各月租金回收、租金结欠及债权变动表”、“融资租赁合同会计成本余额风险分类表”、“应收租赁收益明细表”和“融资租赁项目主要指标汇总表”；三）对公司资产安全状况的财务指标监测，即“公司资产负债比例管理指标监测表”。
下面，对这些报表作具体说明。
一）融资租赁合同台账该台账以履行中的融资租赁合同为单位填制，分主表和副页两部分，其用途是集中反映该合同的主要情况及数据。
融资租赁合同台账的主表（见附件）应于合同成本结算时首次填列，并于各栏内容变动、尤其是发生需特计的事项时更新。
具体如下：（一）主表反映该合同的项目背景、租赁物购买情况、合同基本条件、合同成本构成、结算数据以及特计事项；（二）主表的信息主要来自该合同承办人。
凡是所登录的这些信息与合同档案不符者，概以后者为准；（三）项目性质是指就使用该租赁物的承租人而言的项目的性质。
分设备更新、技术改造或新建三类；（四）融资形式是指直接租赁、转租赁、回租、杠杆租赁之类。
融资租赁企业风险排查情况简表
暨自查报告
基本信息
企业名称
内/外资
注册资本
实到资本
企业成立时间
统一社会信用代码
注册地址
办公地址
从业人数
法定代表人
联系人
姓名
办公电话
职务
手机
股东及实际控制人信息
股东名称
出资占比
出资来源
股东企业性质
股东企业经营范围
实际控制人
姓名或名称）
详细信息
关联企业情况
经营信息
总资产（截至2016.12.31时点数）
4、是否存在虚构租赁物、以不符合法律规定的标的为租赁物、未实际取得租赁物所有权或租赁物合同价值与实际价值明显不符，以融资租赁为名义实际从事资金融通业务甚至变相发放贷款等行为。是□否□
5、是否存在与关联公司之间进行租赁物低值高买、高值低租等明显不符合市场规律的交易行为。是□否□
6、是否存在虚假宣传（例如宣传具有金融牌照、以金融机构名义进行宣传等）、故意虚构融资租赁项目通过公开渠道（例如网络金融平台）进行融资等行为。
缴纳税收（全年累计数）
2016年度融资信息
融资方式
2016年度融资总额
（全年累计数）
2016年末融资余额
（截至2016.12.31时点数）
自查内容
1、是否存在直接从事或参与吸收或变相吸收公众存款等行为。是□否□
2、是否未经相关部门批准，从事同业拆借、股权投资等业务。是□否□
3、是否违反国家有关规定向地方政府、地方政府融资平台公司提供融资或要求地方政府为租赁项目提供担保、承诺还款等。是□否□
租赁资产（含融资租赁资产，年末时点数）
兼营保理业务规模（截至2016.12.31时点数）
融资租赁合规自查
20**年融资租赁企业自查情况报告一、企业声明（企业名称）郑重声明：我单位对以下填报内容的真实性承担全部责任。
公章：日期：2017年5月25日二、企业基本情况1、企业登记情况2、股东情况3、高管团队三、关联企业情况请填写业务范围包含互联网金融、投资咨询、融资担保、商业保理、典当内容的关联企业注：关联公司包括股东、股东投资的企业、同一实际控制人控制的其他企业及本公司所投资的企业。
四、自查内容（一）20**年售后回租业务情况1、售后回租合同数量*****个，其中与关联企业开展的售后回租合同数量0个2、售后回租合同额****** 万元，其中与关联企业开展的售后回租合同额 0万元11、2016年企业对外担保0万元12、企业签定的融资租赁合同中涉及的租赁物类型有：√设备□工业原材料□贵重金属□商业地产□住宅□版权专利权等无形资产□基础设施□生物资产13、企业自获取融资租赁资质后，第一单融资租赁合同签订时间为20** 年** 月14、是否有境外借款？□是境外借款总额为万元 R否15、是否有境外放款？□是境外放款总额为万元 R否（四）融资方式3、是否从事代人理财业务？□是代人理财总额度万元√否4、是否从事过对外担保业务？5、是否未经批准从事同业拆借？6、是否未经批准进行股权投资？7、是否向地方政府融资平台提供融资？8、是否要求地方政府为租赁项目提供担保？9、是否要求地方政府为租赁项目承诺还款？10、是否开展汽车融资租赁业务？（五）商务部《全国融资租赁企业管理信息系统》填报情况1、是否按时完成信息系统企业数据填报？√是□否未按时完成填报的年报及季报为：2、是否已完成信息系统2016年企业年度数据填报？R是□否未完成2016年年报填报的原因：3、企业变更名称、异地迁址、增减注册资本金、改变组织形式、调整股权结构等是否履行报备要求，在办理工商登记手续后5个工作日内登陆信息系统进行相应变更？R是□否现在是否已在信息系统中完成企业基本信息的变更？□是□否2、合同中是否有租赁物清单R是□否理由是：3、租赁物清单中没有标明租赁物原值□是理由是： R否4、售后回租交易中租赁物产权不过户到租赁公司名下5、售后回租交易中不单独办理租赁物交接手续6、售后回租交易中购买租赁物的价格（七）交易行为1、与关联企业有融资租赁交易行为□是 R否2、与关联企业进行融资租赁交易时，对租赁物价格的确定原则是按照：□投放额小于原值□投放额大于原值 R投放额等于原值3、股东、高管和员工是否假借企业名义参与非法集资活动？（八）关于联合年报（外资企业必答）1、是否按要求及时参加外商投资企业年度投资经营信息联合报告工作？2、是否按要求及时进行外商投资企业设立及变更备案？（九）自我评价1、通过自查，是否发现本企业存在问题？（十）附：1.企业营业执照（副本）复印件；2.关联公司从事互联网金融、投资咨询、财富管理、第三方理财、小额贷款、融资担保、商业保理、典当业务的企业营业执照复印件。
融资租赁尽职调查报告(模板)
***************有限公司设备直租（回租）项目尽职调查报告项目经理：***项目助理：***年月日声明和保证申请人*************有限公司就*********、*******设备等融资事宜于年月日向我公司提出融资租赁回租申请。
公司项目组对该公司本部进行了尽职调查，通过现场资料收集、现场查阅、现场查看、高管访谈等调查方式，对***********有限公司的基本情况、财务状况、租赁项目及标的物、租赁担保情况等做了分析调查，在此基础上，项目组与公司风控部一起对该项目的风险进行了分析，并提出了处理建议。
尽职调查过程中项目组收集整理形成了大量资料，包括各类证照、公司财务资料及其他资料均存放于本公司业务部，可供本报告的使用者随时查阅。
我们的职责是根据所掌握的材料以及所了解到的情况，结合自己的专业知识及经验，对申请人提出客观、公允的调查意见，供公司在决策时使用。
我们保证对本调查报告所陈述的事实及采集信息的真实性、完整性和准确性负责。
目录一、项目背景 (3)二、承租人情况介绍 (3)（一）基本情况 (3)（二）业务分析 (4)（三）财务分析 (8)（四）征信状况 (10)三、资金用途及还款来源分析 (11)四、租赁方案简介及收益预测 (11)五、标的物调查分析 (11)六、项目存在的风险及防控 (11)七、担保人分析 (12)八、总体评价 (12)附件一：租赁设备明细附件二：租赁附表一、项目背景承租人及承租人所在行业介绍…………………………………………………………………………………………………………………………………………………………二、承租人情况介绍（一）基本情况1、公司设立情况………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………2、公司管理层简介………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………（二）业务分析1、所在行业市场现状…………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………2、承租人上游情况介绍………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………3、承租人下游情况介绍………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………4、承租人管理状况分析…………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………5、承租人核心竞争力分析…………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………6、承租人发展前景分析…………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………（三）财务分析1、报表情况…………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………2、重要科目及负债项目状况2.1、长短期借款……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………2.2、应收账款…………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………3、财务分析3.1、盈利能力的分析…………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………3.2、偿债能力分析…………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………3.3、营运能力分析…………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………3.4、现金流分析…………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………3.5、总体财务状况评价…………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………（四）征信及企业基本情况核实1、未结清贷款情况2、金融机构借款及承兑列表截止【】年【】月，公司借款情况如下：3、经登陆中登网查询……………………………………………………4、通过企业信用信息网查询……………………………………………5、登陆全国法院被执行人信息查询……………………………………（六）、登陆法院裁判文书查询……………………………………………（七）、对外担保情况……………………………………………………三、资金用途及还款来源分析1、资金用途……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………2、还款来源……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………四、租赁方案简介及收益预测……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………五、标的物调查分析……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………六、项目存在的风险及防控1、政策风险……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………2、行业风险………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………3、经营风险……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………4、其他风险……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………七、担保人分析……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………八、总体评价……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………。
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5、是否存在与关联公司之间进行租赁物低值高买、高值低租等明显不符合市场规律的交易行为。是□否□
6、是否存在虚假宣传（例如宣传具有金融牌照、以金融机构名义进行宣传等）、故意虚构融资租赁项目通过公开渠道（例如网络金融平台）进行融资等行为。
租赁资产（含融资租赁资产，年末时点数）
兼营保理业务规模（截至2016.12.31时点数）
2016年度实际投放额（全年累计数）
应收租金（指应收未收租金总额，年末时点数）
逾期租金（年末时点数）
逾期一年以内（含一年）
逾期一年以上
总负债（年末时点数）
总收入（全年累计数）
税前总利润（全年累计数）
净利润（全年累计数）
是□否□
7、是否存在超杠杆经营，即风险资产比例是否超过规定的限额。是□否□
8、取得经营资质一年以上的企业是否未开展融资租赁业务（未满一年可不填）
是□否□
9、是否注册资本实到率偏低（不足30%）但开展业务规模较大。是□否□
10、是否按要求及时报送季度和年度经营情况信息报表，在全国融资租赁企业管理信息系统上登记的信息是否真实准确。是□否□
融资租赁企业风险排查情况简表
暨自查报告
基本信息
企业名称
内/外资
注册资本
实到资本
企业成立时间
统一社会信用代码
注册地址
办公地址
从业人数
法定代表人
联系人
姓名
办公电话
职务
手机
股东及实际控制人信息
股东名称
出资占比
出资来源
股东企业性质
股东企业经营范围
实际控制人
姓名（或名称）
详细信息
关联企业情况
经营信息
总资产（截至2016.12.31时点数）
缴纳税收（全年累计数）
2016年度融资信息
融资方式
2016年度融资总额
（全累计数）
2016年末融资余额
（截至2016.12.31时点数）
自查内容
1、是否存在直接从事或参与吸收或变相吸收公众存款等行为。是□否□
2、是否未经相关部门批准，从事同业拆借、股权投资等业务。是□否□
3、是否违反国家有关规定向地方政府、地方政府融资平台公司提供融资或要求地方政府为租赁项目提供担保、承诺还款等。是□否□
11、外商投资融资租赁企业是否按要求及时进行外商投资企业设立及变更备案，是否参加外商投资企业年度投资经营信息联合报告（联合年报）工作。
是□否□
其他需要说明事项
我公司承诺所填情况一切属实。
签名
盖章
注：1、单位万元。
2、表中时间节点为2016年12月31日