风险限额管理制度范文
商业银行风险偏好和限额管理管理办法
商业银行风险偏好和限额管理管理办法
第一章总则
第一条为推动商业银行（以下简称“本行”）构建和完善风险偏好管理体系，有效实施风险限额管理，提升风险管理精细化水平，根据银监会《商业银行资本管理办法（试行）》、《银行业金融机构全面风险管理指引》等监管要求及省行《省商业银行风险偏好和限额管理指导意见》（行发〔2017〕212号），制定本管理办法（以下简称本《办法》）。
第二条本《办法》中：
（一）风险偏好。
是指依据本行战略目标，在利益相关方的期望与约束下，所愿意承担的风险类型和风险水平。
风险偏好陈述是对风险基本取向的概括性文字表述，表明本行对待风险的基本态度。
风险偏好陈述应根据全行发展战略、经营理念、收益目标、风险承受能力、内外部限制等因素综合确定，并与全行发展战略和经营理念高度相关，在较长时期内保持相对稳定。
（二）风险容忍度。
是指有关本行收益、资本、风险等总体情况的一系列代表性定量指标，旨在搭建全行总体风险
1。
风险限额管理制度
风险限额管理制度一、风险限额管理制度的概念及作用风险限额是金融机构为有效控制和管理风险而设定的一个上限值，它用来限制金融机构在某一特定风险项目或业务方面的最大风险承受能力。
通过设定和执行风险限额，金融机构可以有效地控制风险敞口和经营风险，保障自身的安全和稳健经营。
风险限额管理制度主要有以下作用：1. 规范金融机构的风险管理行为，明确各项业务和交易的最大风险承受限额；2. 有效防范和控制金融风险的发生，减少因风险暴露而带来的损失；3. 提高金融机构的风险管理效率和水平，加强对风险的识别和应对能力；4. 保护金融机构的资金安全和稳健经营，提高其信用和声誉。
二、风险限额管理制度的构成要素风险限额管理制度主要包括以下构成要素：1. 风险限额的设定：金融机构需要根据自身的风险承受能力和经营状况，制定相应的风险限额，包括总体风险限额和各项单项风险限额。
这些风险限额应当符合监管部门的规定，并且能够适应外部环境和内部变化。
2. 风险限额的评估和监控：金融机构需要建立完善的风险评估和监控机制，对各项风险限额进行动态跟踪和监控，及时发现和纠正超限风险，避免风险扩大和传染。
3. 风险限额的执行和控制：金融机构需要建立相应的执行和控制程序，确保各项风险限额得到严格执行，避免超限交易和风险操作。
三、风险限额管理制度的实施策略为了建立和完善风险限额管理制度，金融机构需要采取一些具体的实施策略，包括：1. 制定和完善相关规章制度：金融机构需要制定适合自身的风险限额管理制度，包括风险限额的设定、评估、监控和执行程序。
这些规章制度需要符合监管要求和市场实际，能够有效地应对各种风险情况。
2. 建立风险限额管理团队：金融机构需要成立专门的风险限额管理团队，负责对各项风险限额进行评估、监控和执行。
这些团队需要包括风险管理、业务管理和监管合规等方面的专业人员，保障风险限额管理的全面性和有效性。
3. 强化风险限额监督和检查：金融机构需要建立风险限额监督和检查机制，对各项风险限额执行情况进行定期检查和评估，发现和纠正超限风险，保障金融机构的安全和稳健经营。
证券公司风险限额管理制度
证券公司风险限额管理制度一、总则为规范证券公司风险管理行为，保障公司资金安全、稳健经营，根据《证券法》、《证券公司监督管理办法》等法律法规及中国证监会有关规定，结合公司实际，制定本制度。
二、风险限额管理原则1. 风险控制原则证券公司从业人员应当遵守风险管理原则，加强对各项风险的监控和管理，做好风险控制工作。
2. 限额分级原则对不同风险因素设定不同的限额，并根据级别建立一套分级的限额管理体系，层层递进、错位控制。
3. 风险分散原则在风险控制的时候，应该多元化投资，分散风险。
4. 风险回避原则在风险评估结果显示风险过大时，及时调整风险控制措施，规避风险。
三、风险限额分类1. 市场风险限额市场风险包括证券市场波动风险、外汇市场汇率波动风险等，应当制定相应的市场风险限额管理制度。
2. 信用风险限额信用风险是指对方方履约能力的评估不足，导致可能无法收回应收债款或其他应收权益，应当制定相应的信用风险限额管理制度。
3. 操作风险限额操作风险是指因内部人员失误或违规操作导致的风险，包括交易结算风险、系统风险等，应当制定相应的操作风险限额管理制度。
4. 流动性风险限额流动性风险是指因公司资金不足或者市场庄家操纵导致资金紧张，无法按时履行偿付义务，应当制定相应的流动性风险限额管理制度。
四、风险限额管理具体制度1. 市场风险限额管理(1) 持仓限额管理：公司应当设定各种证券品种的持仓限额，根据公司实际经营情况和市场风险情况适时调整。
(2) 风险敞口管理：公司应当设定市场风险敞口限额，对于超过限额的风险敞口应当采取及时止损措施。
(3) 组合风险管理：公司应当对于不同的投资策略和产品组合设置不同的市场风险限额，以及对于不同类型的交易客户设置不同的市场风险限额。
2. 信用风险限额管理(1) 客户信用额度管理：公司应当对于不同的客户设置不同的信用额度，及时调整客户信用额度以应对市场变化。
(2) 对手方信用风险管理：公司应当对于不同的对手方设置不同的信用风险限额，及时调整对手方信用风险限额以应对市场变化。
风险限额管理制度解读范文
风险限额管理制度解读范文风险限额管理制度解读一、前言近些年来，全球金融市场经历了多次重大的金融危机，如2007-2008年的次贷危机和2015年的中国股市崩盘等，这些危机不仅给金融机构带来了巨大的损失，也严重影响了整个经济体系的稳定性。
因此，风险管理变得越来越重要，金融机构不得不制定和执行一系列的风险限额管理制度来控制和管理不同类型的风险。
风险限额管理制度是金融机构内部的一项风险管理制度，其目的是为了确保金融机构在各类风险面前能够控制和承受风险的能力，从而保证金融机构的稳定经营和发展。
本文将对风险限额管理制度进行解读，主要包括风险限额管理制度的定义、重要性及相关要素的介绍，以及风险限额管理制度的执行方法和监管要求等方面的内容。
二、风险限额管理制度的定义风险限额管理制度是指金融机构内部为了控制和管理风险，制定的一套规则和程序。
这套规则和程序主要用来确定金融机构在各类风险面前能够承受的最大限度，即风险限额。
风险限额管理制度旨在确保金融机构的风险敞口能够在可控的范围内，并通过监测和控制风险敞口的变动，提前预警和采取相应的对策，从而保证金融机构的安全运营。
三、风险限额管理制度的重要性1. 风险控制：风险是金融行业内在的特点，金融机构需要面对各类风险，如信用风险、市场风险、操作风险等。
风险限额管理制度可以帮助金融机构对不同类型的风险进行划分和管理，确保金融机构在各类风险面前可以进行有效的控制，减少风险所带来的损失。
2. 合规经营：金融机构需要遵循各类法规和规则进行经营，风险限额管理制度可以帮助金融机构合规经营。
通过制定和执行风险限额管理制度，金融机构可以确保自身在法规和规则范围内进行经营，提高合规的能力，减少违规操作所带来的风险。
3. 增强透明度和监管能力：风险限额管理制度可以提供金融机构的风险信息，并进行监测和报告。
通过风险限额管理制度，金融机构可以向内部和外部提供更加透明的风险信息，增强监管者对金融机构风险情况的认知和监控能力，以便及时采取相应的措施。
银行行业信贷风险限额管理办法(试行)模版
银行行业信贷风险限额管理办法（试行）模版银行行业信贷风险限额管理办法（试行）第一章总则第一条为使银行业信贷业务尽职管理，规范银行业信贷风险管理，减少信贷风险并保护银行业的安全稳定，以及符合监管机构的要求，本办法适用于全国范围内的所有银行业金融机构。
第二条银行业金融机构在信贷业务中，应当做到风险控制、合规经营，以及合理利润最大化，同时应当充分考虑客户的需求和金融市场的稳定性，并根据监管机构的要求，制定本办法的信贷风险限额。
第三条银行业金融机构应当建立适合自身业务的信贷风险管理制度，并定期进行评估和审查，不断改进和完善。
第四条本办法所设信贷风险限额，是为了规范银行业信贷风险管理，引导银行业金融机构在风险可控的情况下进行信贷业务，防范信贷风险，保障金融市场的稳定。
第二章信贷风险限额的设定第五条借鉴国内外先进银行业管理模式及实践经验，结合各银行业金融机构实际情况，设定信贷风险限额，对于合规经营和风险控制具有积极的促进作用。
第六条各银行业金融机构应当根据本办法所设限额，制定相应的信贷业务规划，并通过内部审查和监管机构的审核，确保风险可控，并达到合理的利润目标。
第七条信贷风险限额的计算，要考虑以下因素：1. 银行业金融机构的资产规模和风险评估等级；2. 风险暴露度、信贷质量和资本充足程度；3. 风险传递、资产负债表和资金来源等。
第八条各银行业金融机构在信贷业务中应当遵守相关法律法规、监管要求和业务规范，制定信贷风险限额计算方法，包括一般情况下的风险限额、严格情况下的风险限额以及紧急情况下的风险限额，以应对不同的风险形势和业务需要。
第九条各银行业金融机构应当通过风险评估和内部审计等方式，对信贷风险限额进行监控和管理，并及时向监管机构提交风险报告，对于业务的风险状况进行及时的跟踪和报告。
第三章信贷风险限额的执行第十条各银行业金融机构应当建立完善的信贷管理体系，制定信贷业务的合同、政策、流程和内部控制制度，以确保信贷业务正常运作，并且在执行信贷风险限额方面，应当严格遵守相关法律法规和监管要求。
证券公司风险限额管理制度
证券公司风险限额管理制度第一章总则第一条为了规范证券公司风险管理工作，保障公司资金安全，促进公司健康发展，制定本制度。
第二条本制度是证券公司风险管理的基本规范，适用于证券公司内部所有的相关部门和人员。
第三条证券公司风险限额管理是指公司对各种风险进行评估和控制，根据公司的实际情况制定合理的风险限额，并通过监测和管理，做到风险可控。
第二章风险限额的确定第四条证券公司应结合自身实际情况，根据公司的风险承受能力、盈利能力、流动性状况等因素，确定各项风险的限额，并及时调整。
第五条证券公司应根据不同的风险类型，设置不同的风险限额，包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险等。
第六条证券公司应定期评估风险限额的合理性，对违反风险限额的情况进行处罚，并及时调整相关措施。
第七条证券公司应建立完善的风险管理机制，包括内部控制、审计、风险管理等部门，并形成相互协调的风险管理体系。
第三章风险管理措施第八条证券公司应建立风险管理框架，确保各种风险得到全面覆盖，并通过建立有效的风险管理系统来监测和控制风险。
第九条证券公司应建立完善的风险评估模型，根据公司的实际情况，对各种风险进行全面评估，并及时调整风险限额。
第十条证券公司应建立全面的风险监测机制，监控各类风险的情况，及时发现异常情况，并采取相应措施加以控制。
第四章风险管理报告第十一条证券公司应建立风险管理报告制度，定期向公司相关领导层报告公司的风险管理情况，包括风险的评估、控制和监测等。
第十二条证券公司应建立完善的风险管理报告体系，确保报告内容的真实准确、全面清晰，并及时反馈相关信息。
第十三条证券公司应建立风险管理报告归档制度，将相关报告资料进行存档备案，以供日后查阅和核查。
第五章处罚措施第十四条证券公司应建立违规处罚机制，对公司内部违反风险限额管理制度的人员进行相应处罚，包括但不限于警告、罚款、停职、解聘等。
第十五条证券公司应建立风险事件溯源机制，对风险事件的发生进行追溯，找出违规原因，并对相关责任人进行处罚。
银行行业信贷风险限额管理办法(试行)模版
x银行行业信贷风险限额管理办法（试行）第一章总则第一条为强化信贷资产组合风险管理，促进信贷结构优化，防范行业集中度风险，合理均衡风险与收益，根据监管部门及x银行相关制度规定，制定本办法。
第二条本办法所指行业信贷风险限额（以下简称“行业限额”）指综合考虑我行资本状况、风险偏好、业务发展战略以及行业信贷资产风险及收益等因素，在风险计量基础上确定的、一定时期内我行能够且愿意承担的行业信贷风险额度。
本办法所指行业限额管理是指运用组合风险管理工具，以行业信贷资产风险及收益计量、分析为基础，设定、配置行业限额，并对限额执行情况进行监测、预警、控制和报告的动态管理过程。
第三条本办法行业划分以国民经济行业分类为基础，按照行业信贷政策分类标准，根据风险管理需要适时调整。
第四条本办法适用于x银行境内机构法人本外币贷款及表外业务垫款，信贷业务授权管理办法规定的低信用风险业务除外。
第五条行业限额管理遵循以下原则：（一）业务发展与风险控制相结合。
将风险控制在我行可承受范围内，防止系统性行业风险，实现风险与收益的合理均衡，促进业务可持续发展。
（二）结构优化与资本约束相结合。
在满足资本充足要求基础上，合理配置行业限额，推动落实潜在风险客户退出计划，促进信贷结构优化调整。
（三）弹性引导与额度管控相结合。
实行“扶优限劣”的策略，对维持、压缩和退出类客户实行刚性约束，给予支持类客户较充分的信贷空间。
第二章行业限额设定第六条按年确定设限行业，并采用定量分析和定性判断相结合的方式设定行业限额。
设限行业的选取及限额设定主要考虑以下因素：（一）经济周期规律与行业生命周期性变化；（二）国家宏观调控政策与产行业发展规划；（三）我行业务发展战略与行业发展前景；（四）我行风险偏好与行业风险调整收益；（五）行业信贷结构与行业风险控制水平；（六）同业信贷投放情况与我行竞争能力；（七）重大事件对产行业发展的深度影响。
第七条行业限额分为指令性限额和指导性限额两种类型。
《农商银行市场风险限额管理办法》
《农商银行市场风险限额管理办法》ⅩⅩⅩⅩ农村商业银行股份有限公司市场风险限额管理办法第一章总则第一条为了加强ⅩⅩⅩⅩ农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）市场风险限额管理，根据《商业银行市场风险管理指引》、《商业银行资本管理办法（试行）》、《ⅩⅩⅩⅩ农村商业银行股份有限公司市场风险管理政策》等有关政策法规及本行相关制度规定，结合本行实际，制定本办法。
第二条本办法所称市场风险限额，是指用于有效控制金融产品市场风险损失的限定额度值，是本行市场风险偏好的具体量化。
第三条本办法所称市场风险限额管理，是指本行根据风险偏好和风险政策对市场风险指标设置限额，并据此对市场风险进行监测和控制的过程。
第四条本办法主要包括职责分工、市场风险限额种类、市场风险限额设定、市场风险限额监控、市场风险限额调整以及市场风险超限额处理等内容。
第二章职责分工第五条高级管理层及其下设风险控制委员会履行市场风险限额管理职责，主要职责包括：（一）确定市场风险限额管理办法；（二）确定市场风险限额管理架构和体系；（三）编制市场风险超限处理方案；（四）在既定市场风险限额内开展业务。
第三章市场风险限额种类第九条依据不同交易的特点和不同金融工具的风险特征，可以对某个市场风险暴露产品设置一个或多个限额控制。
常用的市场风险限额包括交易限额、止损限额和风险限额等。
（一）交易限额是指对总交易头寸或净交易头寸设定的限额；（二）止损限额是指允许的最大损失限额；（三）风险限额是指对按照一定的计量方法所计量的市场风险设定的限额。
第十条依据市场风险限额性质的不同，可分为刚性限额和非刚性限额。
在限额管理上的具体区别详见本办法市场风险超限额处理相关规定。
第四章市场风险限额设定第十一条每年，本行风险管理部牵头与计划财务部和相关业务部门一起对原有市场风险限额进行整体评估。
本行风险管理部结合各相关部门意见，拟定新的市场风险限额，并由各相关部门会签。
第十二条本行风险管理部将拟定好的市场风险限额上报风险控制委员会进行审核，审核通过后上报董事会最终审议。
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风险限额管理制度范文
风险限额管理制度
一、总则
风险限额管理制度是为了规范风险管理行为，防范和控制风险，保护机构利益，确保公司稳健经营和可持续发展而编制的。
该制度适用于全体员工，包括高管、中层管理人员和基层员工，任何人员都应当遵守并执行该制度。
二、风险限额的定义
风险限额是指机构在特定时间内的风险承受能力的上限。
风险限额可以包括但不限于市场风险、信用风险、操作风险等。
在制定风险限额时，应综合考虑机构的业务特点、法律法规要求、内外部环境等因素。
三、风险限额的确定
1. 风险限额应根据机构的风险承受能力、盈利能力、资本充足率、市场环境等因素进行综合评估和确定。
2. 风险限额应经过严格的审批程序，并由风险管理部门、高级管理层和董事会共同批准和监督执行。
3. 风险限额应定期进行评估和调整，以适应市场环境和公司的经营状况变化。
4. 风险限额应以数字指标的形式进行明确，方便监控和管理。
四、风险限额的监控和报告
1. 风险管理部门应建立风险监控系统，对各项风险指标进行实时监测和分析。
一旦发现超过限额的情况，应立即报告给高级
管理层和董事会。
2. 各部门应定期提交风险报告，详细描述当前风险暴露和控制状况，包括风险限额的使用情况、风险措施的有效性等。
3. 高级管理层和董事会应对风险报告进行审查和评估，并采取适当的措施来控制和管理风险。
五、风险限额的违规处理
1. 一旦发现任何违反风险限额的行为，应立即停止违规行为，并将违规情况报告给高级管理层和董事会。
2. 对于违规行为，应根据公司相关制度给予相应的纪律处分，包括但不限于警告、停职、调岗、降职等。
3. 对于严重违规行为，应报告给监管机构，并按照相关法律法规进行追责和处理。
六、风险限额的终止和修改
1. 风险限额的终止和修改应经过风险管理部门、高级管理层和董事会的共同决策和审批。
2. 在决策和审批过程中，应充分考虑公司的经营状况、市场环境和法律法规的要求。
3. 对于风险限额的修改，应根据实际情况和风险管理需要，进行适当的调整和修订。
七、风险限额的培训和宣传
公司应开展风险管理培训和宣传活动，提高员工对风险限额管理制度的认识和理解，明确责任和义务，增强风险意识和风险管理能力。
八、附则
1. 本制度自发布之日起生效。
2. 对于本制度未尽事宜，应根据公司实际情况和法律法规的要求，制定相应的规定和措施。
3. 本制度的解释权归公司所有。
以上为风险限额管理制度范文，该制度是为了规范风险管理行为，防范和控制风险，保护机构利益，确保公司稳健经营和可持续发展而编制的。
员工应遵守并执行该制度，风险限额的确定、监控和报告、违规处理、终止和修改等事项都有明确的规定和程序。
通过培训和宣传活动，可以提高员工对风险管理的认识和能力。