银保产说会操作流程
保险业务产品说明会运作流程
产说会流程·会前
会前演练： 至少两次现场演练： 前一天晚上及产说会当天上午 全员参与，各就各位 所有音乐同步 所有道具、设备参加预演，确保万无一失 全流程演练
团队之间的紧密合作
利用一切可利用的人力资源，进行合理的功能小组划分，把最合适的人放在最适合的位置上；所有人员紧密合作；形成了制式化的运作体系
每开一场，前进一步！
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奇迹= 每个细节做到极致
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现场布置：
产说会流程·会前
会标横幅：如“高端客户财富人生联谊会” 签到台：登录客户信息，散发抽奖编号 坐席安排：客户经理陪同邀约客户、出单可能性较大的大客户显要位置、工作人员指定服务区域、领导及员工最后排就坐 投影仪、笔记本电脑、音箱、抽奖箱等设备摆放到位 各类奖品现场展示 安排礼仪引领人员
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产说会流程·会前
客户邀约方法及话术：
1、电话邀约 用网点固定电话统一打出，邀约客户参加理财沙龙，告知大概时间，初步确定能否到会。可以在电话里进行简单的业务宣传及异议处理。 客户包装：VIP高端客户，成功人士的聚会，限员参加 活动包装：财富论坛、客户回馈 2、递送邀请函 统一制作邀请函，结合客户走访活动送达客户或根据客户意愿，请客户到网点领取。 3、会前一天再次约请，表达对客户的尊重和敬意 明天就要举办答谢会了，您一定要记得准时参加，……我们明天X点在XX见。同时提醒客户注意事项：不能带儿童，仅限受邀客户参加（不能带亲朋），必须携带邀请函，准时。
现场工作人员注意要点：
热情：笑脸相迎、赞美寒暄、周到服务
观察：紧密关注客户表情，揣摩心理
配合：熟悉流程、积极响应、同步引导
产说会操作手册
泰康人寿四川分公司产说会操作手册前言四川泰康银保业务自2002年开场起步，经历了突飞猛进地大幅度增长，成为四川寿险市场上的主力寿险公司。
但是，随着“90号文〞的公布执行，全国的寿险银保业务遇到了极大的困难。
川分银保业务也同样遇到了前所未有的挑战。
同时随着银保产品向复杂的长期型、保障型转型，对业务队伍的销售技能、公司培训支持、后援效劳等各方面支持都提出了挑战，公司推动业务的手段不能仅限于渠道关系的维护，而需要借用产说会的形式让业务有大的跨越性开展，并借产说会增加公司品牌形象、稳固公司在渠道中的美誉度。
总论根据四川实际情况，将产说会分成两种操作模式：一、支行〔大型〕产说会：1、客户数量：50人以上，每个网点有客户数量的任务并对客户质量做出相关要求〔活期、定期或资产业务标准，有意向做稳妥性投资〕2、会议场地：一般选择在大型的酒店或礼堂举行。
3、产说会形式：以公司为主办方的正式会议形式，有主持人、主讲人、双方领导及功能小组，气氛隆重而热烈，突显公司品牌及专业。
4、适用范围：适用于新闻发布会、客户答谢会等，以宣传为主，提高公司和产品的认知度。
二、网点〔中型〕产说会：1、客户数量：20人—50人之间，定位在中、高端客户。
2、会议场地：可选择在银行会议室、酒店的小型会议室、公司会议室举行。
3、产说会形式：以营业部为主的非正式会议形式，有主持人、主讲人、银行领导，气氛轻松自然，产品沟通以交流为主。
4、适用范围：自助酒会式、分红报告会、理财沙龙等，目的提高件均与件数。
无论支行产说会还是网点产说会，客户来源都是依托渠道代为邀请。
本手册将就这两种方式的产说会操作过程分别逐一介绍，以支行产说会为重点，供业务一线参考。
支行产说会操作手册第一局部围绕目标制订筹划案一、内部统一1、召集队伍管理层召开研讨会，设立明确的目标：会议目的、客户定位、客户数量、预定保费规模、签单率、费用本钱、礼品设置等，向领导汇报征得同意后围绕设立的目标展开工作部署。
产说会业务伙伴操作流程与话术(8页)
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产说会业务伙伴 操作流程与话术
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一、列黄金20表 列黄金20表 20 二、发短信邀约客户 三、打电话确认送邀请函时间 四、上门送邀请函并签下回执 提前一天再次打电话确认时间、 五、提前一天再次打电话确认时间、地点 六、会前提前一小时通知客户准时到场
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话术演练
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产说会电话邀约话术
王姐，您好！ 王姐，您好！ 我是新华人寿保险公司的××× ×××， 我是新华人寿保险公司的×××，今天我特意打电 话给您，是因为有一个很好的消息告诉您， 话给您，是因为有一个很好的消息告诉您，为答谢新华保险 的新老客户， 的新老客户，在本周日的下午两点我们公司将举行尊享人生 产品推介和客户答谢会，到时将有100 100多位高层次的客户会光 产品推介和客户答谢会，到时将有100多位高层次的客户会光 而且这次会议非常轻松，有节目表演还有抽奖活动， 临，而且这次会议非常轻松，有节目表演还有抽奖活动，时 间不长，还可以交到很多新的朋友， 间不长，还可以交到很多新的朋友，说不定还可以认识一些 生意上的合作伙伴。 生意上的合作伙伴。届时我们请到一位资深的投资理财专家 进行现场交流。因为您是我的好朋友， 进行现场交流。因为您是我的好朋友，所以特意留了一张票 给您，感谢您一直以来对我工作的支持，您看明天上午11 11点 给您，感谢您一直以来对我工作的支持，您看明天上午11点 还是下午3点比较方便，我将邀请函给您送来？ 还是下午3点比较方便，我将邀请函给您送来？
产品说明会(产说会)详细操作流程
会前5天举办，持续到理财 知识讲座前
理念和话术的培训
讲师、销售支持岗
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操作手册目录—会前
会前
宣传启动 培训辅助 客户筛选及邀约 会前会的召开 会前准备
目的 工作内容
实施时间 关键点 责任部门
协助理财经理更好的筛选 和邀约客户
1、确定标准、锁定客户 2、高端客户开拓的推动 3、理财经理进行三次确认 邀约客户
会前5天开始
高端客户开拓的推动及邀 约流程的运用
营业部经理、讲师、销售 支持岗、分公司负责人
培训辅助
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目的：针对选拔的理财经理进行专项培训，提升销售技能和销售信心
工作内容
培训目的及操作方式
1、产品基础知识回顾 目的：巩固产品基础知识
与学习
操作方式：采用产品幻灯片进行授课
目的
营造销售氛围，激发理财经理的销 售热情
针对理财经理进行专项培训，提升 销售技能和销售信心
实施时间 会前1周开
始
会前5天
负责部门 分公司 分公司销售支持岗、讲师
会前
3、客户筛选及 协助理财经理更好的筛选和邀约客
邀约
户
会前4天
营业部经理、销售支持岗、 讲师
会中 会后
Байду номын сангаас
中德安联人寿保险有限公司江苏分公司银行保险部产品说明会一般流程及注意事项
中德安联人寿保险有限公司江苏分公司银行保险部产品说明会一般流程及注意事项（试行）为了规范各销售单位的产品说明会，以统一的标准要求各销售单位组织实施产品说明会，并通过总结提示产品说明会中的注意事项，现给予大家一般的流程和举办注意事项进行参照。
一、产品说明会一般举办流程。
（1）会议开场（2）介绍参会领导，邀请领导致词（3）公司介绍（4）有奖问答（5）理财理念沟通（6）产品介绍（7）有奖问答（8）客户联谊（促成产品）（9）抽奖（10）会后现场总结（邀请银行方一起总结得失）二、产品说明会举办的注意事项。
（1）外部沟通合作渠道方的沟通是关键。
在产品说明会之前要充分和合作支行或者网点沟通，争取取得合作行领导的明确支持，同时确定邀约到场的银行方领导，最好由行长下发工作通知，引起各网点主任重视此事，从而开始预约客户，准备产品说明会。
网点的跟进。
在获得渠道方的明确支持后，BDM和BAM要及时跟进网点，与相应的网点主任沟通要约的目标客户，锁定目标客户，确定邀约方式和邀约的客户数量。
银行客户邀约。
按和银行沟通过的客户数量提前一周下发邀请函（由银行方下发）并在举办前不断跟踪网点客户邀约情况，确保邀约客户的数量，并在正式举办前的一天最终确定预计到会客户数量以便合适安排。
在会议举办前一天和银行确定到场银行方的领导。
（2）内部准备行事历推进工作。
产品说明会要提前计划，并完成和银行确定举办的时间后，根据产品说明会的时间将各项事项排定行事历，时间到点、责任到人。
同时正式下产品说明会举办通知给银保渠道和合作银行方。
会议场地确定。
会议场地提前一周确定并预定，检查会议场地各项设备的完备可用状态，确定各项音频、投影仪等会场设备架设和布置方案。
课件准备。
产品说明会课件及材料需要提前准备并真实演练掌握，材料要符合当次的产品说明会要求。
并将课件提前三天报分公司销售培训部审阅通过后方可使用。
准备工作推进。
按照行事历不断推动各项工作的准备到位，并及时查漏补缺保证各项工作的及时完成。
银保产说会的五个关键环节
银保产说会的五个关键环节银保产说会既是销售模式，又是业务推动的手段。
寿险某分公司银保渠道通常每年根据业务节奏会举办三至四次产说会，经过几年的实践，已成为与客户直接沟通、互动，客户近距离感受公司实力、品牌与专业的重要平台。
同时，产说会也得到了合作渠道的积极参与和认可，借此树立起公司在北州银保市场上独特的经营品牌形象。
要确保产说会取得预期效果，应抓好五个环节：策划、邀约、现场、追踪及评估。
1．策划环节策划是产说会的第一个环节，主要工作是确定产说会时间、地点、主题、促销方案等。
时间一般选择业务淡季（二、三季度）的周末下午，会议主题通常为理财或健康讲座，也可考虑老客户联谊或满期客户回馈等，促销方案根据季节和费用情况设计，家庭用品、电器、数码产品通常比较吸引客户。
2．邀约环节产说会的核心环节是邀约客户。
策划方案确定后，应保证在活动前一个月宣导，以便客户经理提前邀请重点客户，同时营业部经理也可对重点人力提前部署，以保证客户出席量。
邀约的成功，始于对邀请对象的选择。
通常情况，客户经理与银行人员会分别邀请已有购买意愿的老客户或已建立信任的重点客户，借助产说会当日氛围及从众心理，保证活动签单率。
如，对新接触客户发出邀请，签单率较低。
其次，要精心准备邀约话术。
可围绕“回馈VIP客户”的主题设计话术，邀请客户以嘉宾身份出席，借此体现被邀请人身份，使其感受良好，增强参与意愿。
同时可强调理财内容与主讲人身份，及名额上的限制，以提升客户参与热情，如：“这是银行和公司联合举办的VIP客户回馈活动，每个支行只有两个名额，特意邀请您作为嘉宾出席。
这次我们邀请了知名的台湾理财顾问，也会有些新的理财工具提供，您来听听，相信对您更好理财一定有帮助”。
邀约时，应淡化礼品、产品推介等内容，避免由于销售痕迹过重，造成客户的反感。
第三要注重邀约形式。
一般采取“递送精美邀请函”及在银行“张贴通知”两种。
对于重点客户使用邀请函形式邀约效果较好，一方面显示出活动的正规与隆重，同时也为沟通增加了一次面对面的机会。
最新人寿保险公司产说会操作手册
ⅩⅩ人寿四川分公司产说会操作手册前言四川ⅩⅩ银保业务自2002年开始起步，经历了突飞猛进地大幅度增长，成为四川寿险市场上的主力寿险公司。
但是，随着“90号文”的颁布执行，全国的寿险银保业务遇到了极大的困难。
川分银保业务也同样遇到了前所未有的挑战。
同时随着银保产品向复杂的长期型、保障型转型，对业务队伍的销售技能、公司培训支持、后援服务等各方面支持都提出了挑战，公司推动业务的手段不能仅限于渠道关系的维护，而需要借用产说会的形式让业务有大的跨越性发展，并借产说会增加公司品牌形象、稳固公司在渠道中的美誉度。
总论根据四川实际情况，将产说会分成两种操作模式：一、支行（大型）产说会：1、客户数量：50人以上，每个网点有客户数量的任务并对客户质量做出相关要求（活期、定期或资产业务标准，有意向做稳妥性投资）2、会议场地：一般选择在大型的酒店或礼堂举行。
3、产说会形式：以公司为主办方的正式会议形式，有主持人、主讲人、双方领导及功能小组，氛围隆重而热烈，突显公司品牌及专业。
4、适用范围：适用于新闻发布会、客户答谢会等，以宣传为主，提高公司和产品的认知度。
二、网点（中型）产说会：1、客户数量：20人—50人之间，定位在中、高端客户。
2、会议场地：可选择在银行会议室、酒店的小型会议室、公司会议室举行。
3、产说会形式：以营业部为主的非正式会议形式，有主持人、主讲人、银行领导，氛围轻松自然，产品沟通以交流为主。
4、适用范围：自助酒会式、分红报告会、理财沙龙等，目的提高件均与件数。
无论支行产说会还是网点产说会，客户来源都是依托渠道代为邀请。
本手册将就这两种方式的产说会操作过程分别逐一介绍，以支行产说会为重点，供业务一线参考。
支行产说会操作手册第一部分围绕目标制订策划案一、内部统一1、召集队伍管理层召开研讨会，设立明确的目标：会议目的、客户定位、客户数量、预定保费规模、签单率、费用成本、礼品设置等，向领导汇报征得同意后围绕设立的目标展开工作部署。
保险公司产品说明会的操作
4 会议收尾工作
师配合，鼓励客户
发言，如获奖也需
1、每个人员负责1~2位客户 2、控制负面客户的情绪和行为 3、及时将投保资料交给客户填写
当面恭喜 3、关键内容可提醒客 户关注
促成沟通环节 3
三、会后总结
【当日销售数据统计】 已签约客户情况 未签约客户情况（产品、原因、跟踪）
【现场需要改进的地方】
产品说明会的反馈和追踪
现场气氛 客户的把控 要约回收情况
要约客户的追踪 到场未要约客户的追踪 应到未到客户的追踪
要点：把握追踪的力度和频率。
产说会的目的 和目标
实施
客户的档次
流程和人员
准备
四、产说会邀约话术参考
【邀约环节】（时间点：会议开始前一周）
——XX先生/女士，您好！我是建设银行的XX，还记得吗？ ——XX先生/女士，为了感谢您一直以来对我们建行工作的支持，根据现在
二、会中配合要点
1 客户入场、候场
1、客户没有全部离场，
【人员】接待人员、茶水、现场调控
所有人员禁止谈论
【材料】抽奖券、抽奖箱、客户签名册
当日会议销售情况
可供客户暂时阅读的报纸
2、注意细节动作
3、需要后续跟进的客 户，做好客户信息
会议进行过程中
2
记录并确认
产品说明会
1、场内人员保持安静2、互 Nhomakorabea环节积极与讲
一、会前准备
【基本情况】 场地：桌椅、适当大小的封闭房间（墙壁适合投影） 设备：投影仪、电脑、音响设备 布置：水果、茶点、托盘 材料：(公司宣传折页)、出席礼品、抽奖奖品、抽奖箱、抽奖券、
现场邀约单、现场邀约礼品、客户签名册 【客户准备】请务必邀约同一类型的客户！ 建议客户群：（严禁邀约具有负面情绪的客户） 1、认同保险理念、有一定购买实力 2、购买过50万以上保险产品 3、具有中长期投资倾向，且对保险不排斥 【人员准备】 1、主持人一名 2、讲师一名、理财咨询人员数名 3、服务人员数名（负责迎宾、签到、茶水、发奖、总调等）