太保基本法
泰康人寿最新基本法
制定目标表格（举例）
季度计划工作内容
每月
① 每个月
标保25000 元
② FYP
③ 平均每件保费 （注一）
④ 应成交件数 （注二）
⑤ 所需建议书份数 （注三）
⑥ 所需面谈次数 （注四）
⑦ 所需约访人数 （注五）
50000 元 50000 元
1件 3份 10 次 15 人
注一：平均每件保费：依个人过去经验值估计，若无 经验值，则以每件保费30000元估计。 注二：应成交件数：④=②/③。 注三：所需建议书份数：⑤=④*3，依15:10:3:1规律 估计，每成交1件保单必须要送出3份建议书。 注四：所需面谈人数：⑥=⑤*10/3，依15:10:3:1规 律估计，每送出一份建议书必须经过10/3次访谈。 注五：所需约访人数：⑦=⑥*1.5，依15:10:3:1规律 估计，每取得面谈一位客户的机会至少需要有效约访 1-2人。
9
到哪去？
营业区 助理总监
组织架构
总监
高级总监
管 理 营业部 新筹部经理 方 向 ↑
见习部经理
…… 助理、初级、中级 、高级、资深、功 勋部经理
…… 客户经理 一级客户经理
正式客户经理 见习~十一级
入职新人
→ 业务方向
说明： 1、代理制入司职级为一级客户经理。
2、见习客户经理为一级以上客户经理正
式考核降级后的最低职级。
见习 1500
1200
0
1000
0
800
0
700
0
600
0
一类
二类
三类
职级津贴 基数
新人津贴
职级津贴 基数
新人津贴
职级津贴 基数
太保基本法
主讲：
资深
资深 督 导 督导
经理
资深
高级
专务
经理 经理
高级
专务
业务员
见习业务员
主任 见习业务员 业务员
培训学员
资深 主任 高级 主任
基本法规定个人寿险业务人员分为组 织发展和个人发展两个系列。
1、组织发展系列（分4档10级） 业务员： 培训学员、 见习业务员、正式业务员； 主 任： 业务主任、高级主任、资深主任； 经 理： 业务经理、高级经理、资深经理； 督 导： 督导、资深督导。 2、个人发展系列
如果同一年内分别任见习业务员以上不 同职级，则分段累计计算。
报酬（各项收入）
5、业务主任
（1）佣 金： 同正式业务员 （2）增员奖金： 同正式业务员 （3）特别增才奖：同正式业务员 （4）辅导奖金： 同正式业务员 （5）绩效津贴： 同正式业务员 （6）个人年终奖：同正式业务员
报酬（各项收入）
5、业务主任 （7）管理津贴：
例如：
一位大专学历培训学员第一个月实发佣金 是 360元，第二个月实发佣金是280元， 第三个月实发佣金是370元。 第一个月其收入是660（ 360+300）元； 第二个月是280 （280+0）元； 第三个月是970 （370+300 +300 ）元，
三个月合计收入是1910元。
报酬（各项收入）
（A）业务室月佣金＜2250元时；
主任管理津贴=业务室佣金*2.2%/2.4%/2.6%
主任 高级 资深
（B）业务室月佣金＞ 225#43;
（业务室佣金-2250）*22%/24%/26%]
报酬（各项收入）
5、业务主任
（8）室育成津贴 被育成室月佣金*8%（一年内） 被育成室月佣金*4%（第二年及以后）
太平银保基本法（试行版）
太平人寿保险有限公司 银行保险业务人员管理办法(试行版)太平人寿保险有限公司银行保险部二零零八年四月目 录第一章 总则 (3)第二章 管理架构和工作职责 (5)第三章 人事管理 (8)第四章 日常管理 (11)第五章 薪资管理 (14)第六章 考核管理 (21)第七章 附则 (26)第一章 总则第一条 为推动我司银行保险业务健康、有序、快速发展，规范管理架构，明确各级业务人员的权利与义务，持续提高银行保险业务品质与经营绩效，特制定本办法。
第二条 本办法所称“银行保险业务”，是指由银行、邮政等金融机构与保险公司合作，共同向客户提供保险产品和服务。
第三条 本办法所称“银行保险业务人员”，是指通过招聘程序并培训合格，与公司签订《劳动合同》，从事银行保险业务开拓、网点经营与客户服务的人员。
第四条 业务人员职级分为客户经理、营业部经理和渠道经理三阶。
第五条 客户经理级别分为见习客户经理、初级客户经理、中级客户经理、高级客户经理和资深客户经理五级。
第六条 营业部经理级别分为见习营业部经理、营业部经理和高级营业部经理三级。
第七条 渠道经理级别分为见习渠道经理、渠道经理和高级渠道经理三级。
第八条 营业部经理和渠道经理由公司任命产生。
第九条 各级业务人员的考核与薪资以初年度服务津贴（简称FYC）为基础，FYC 为初年度承保保费和初年度服务津贴比率的乘积。
第十条 综合考评由分公司根据相应管理要求自行制定，但考评项目中必须包括专业考试(含代理人资格认证考试和各职级晋升考试) 、差勤管理、活动管理、品质管理等方面。
第十一条 各级业务人员考核期分别为：见习客户经理以三个月为单位实行滚动考核；见习以上客户经理和营业部经理考核期为一个季度，如考核时间不足两个月，并入下一考核期，以天数占比制定标准进行考核，如考核时间超过两个月，当季以天数占比制定标准进行考核；渠道经理考核期为半年，如考核时间不足三个月，并入下一考核期，以天数占比制定标准进行考核，如考核时间超过三个月，当季以天数占比制定标准进行考核。
太平洋人寿保险--基本法与晋升
FYC5%
见习业务主任
FYC5%
业务主任
FYC6%
2020/1/6
15
2、团体人身保险、团体人身意外伤害保险
职级
FYC（元）
团身险 团意险
投保险种及保险金额(万元).
业务员
季FYC<1500
1
1500=<季FYC<3600
2
3600=<季FYC<9600
5
季FYC>=9600
5
5
高级业务员 季FYC<3600
季度保险单持续率奖=本人当季续年佣金×系数C 系数C的标准如下： 1、当季度保单持续率在９0％（含）以上时，C=0.1； 2、当季度保单持续率在75％（含）至90％时，C=0.05； 3、当季度保单持续率低于75％时，C=0。 个人季度保单持续率本季的个人当月保单持续率的平均
数计算。
2020/1/6
人，根据所增新人入司半年内累计完成FYC的 标准按比例发放增员奖
项目
累计 FYC（元） 提取比例
第 1-3 月 （前 3 月累计）
1500（含）以下 5%
1500-2400（含） 6%
2400 以上
7%
第 4-6 月 （半年累计）
3000（含）以下 5%
3000-6300（含） 6%
6300 以上
7%
4、年度展业奖：年度展业奖=本人全年FYC×比率
本人月平均 FYC 1500 元以下
1500 至 3000 元（不含） 3000 至 4500 元（不含） 4500 至 6000 元（不含）
6000 元以上
2020/1/6
奖励比率 0% 4% 5% 6% 7%
太平洋保险基本法
不出勤，瞎胡跑，没过多久不见了。
五好 四美 三提升——
提升能力
提升收入
提升品质
这将是我们和你共同努力的目标！
• 人的需求会随着生活的变化而变化。
• 对金钱的渴望也会越来越多。
• 收入的保证不是现有的工作，而是拥
有的工作能力。 • 提升收入，让生活更有尊严 • 提升品质，让生活更有味道
如果公司愿意帮你，你愿意给自己一个机会吗？
2007年12月25日A股整体上市
股票代码：601601
2009年12月23日H股成功上市
股份代号：02601
第一家
国家支持收购其他保险公司的寿险公司
2009年
中国太平洋保险（集团）股份有限公司
中国太平洋
中国太平洋 财产保险股
太平洋资 产管理有 限责任公
中国太平
洋保险 （香港） 有限公司
中国太保
投资管理 （香港） 有限公司
做下去，因为保险已经成为我的信仰。
• 行业好之二：人生是由一连串未知风险组成的……
人类如果失去保险，世界将会怎样。
公司好
第一家
全国性股份制商业保险公司
1991年5月13日
第一家
获得中国质量协会授 予的“中国质量鼎”、 “中国用户满意鼎”的 保险公司
2005年
第一家集团上市公司
2007年 2009年
晋升美 出勤美 学习美
《基本法》美
晋升美
个人发展做绩优
个 人 路 线
资深专务 高级专务 正式业务员 见习业务员
组织发展做老板
资深总监
总监 资深经理 高级经理
组 织 路 线
业务部经理
资深业务主任 高级业务主任 业务主任 正式业务员 见习业务员
太平洋保险基本法
季度业务奖金：服务津贴：优质续保奖：各个职级福利保障：基本法【2009】的丰厚利益资深经理★★★★★★★★★★★★★★★★16督导★★★★★★★★★★★★★★★★★★★★★21资深督导★★★★★★★★★★★★★★★★★★★★★21见习怎样转正转正的标准有两个：第一，三个月内完成FYC2100元且保单6件，短卡两张；第二，六个月内完成FYC3150元且保单9件,达成其中任何一个标准即可转正，短卡4张。
增员奖:（新人第一月FYC-300）×15%+ (第二月FYC-300）×10%+(第三月FYC-300）×5%+(第四月FYC-300）×5%+(第五月FYC-300）×5%+(第六月FYC-300）×5%正式职级以上，除享受增员奖之外，又享有辅导奖辅导奖:（新人第一月FYC-300）×15%+ (第二月FYC-300）×10%+(第三月FYC-300）×5%+(第四月FYC-300）×5%+(第五月FYC-300）×5%+(第六月FYC-300）×5%正式业务员怎样维持3个月FYC1350元且保单6件；（备注：正式业务员增员的新人,前6个月内的FYC可按30%折算回计到增员人维持考核,最高可回计维持标准的50%.）正式业务员怎样上高级专务、资深专务和主管6个月FYC13200元，个人继续率80%；3个月FYC13200元，个人继续率80%；6个月FYC13200元，累计增员3个正式业务员，2个必须为直接增员，个人继续率75%；专务的维持标准是高级专务，3个月FYC3600元，个人继续率75%；资深专务，3个月FYC7200元，个人继续率75%；主管的维持标准是个人3个月FYC2025元，室3个月FYC9000元，正式业务员2人，室继续率65%；室管理津贴：（每月室FYC3000以下部分%/%/%；每月室FYC3000以上部分25%/27%/29%；）X 业务室标准个体调整系数业务室标准个体调整系数:一、同时满足以下两个条件的业务室，个体调整系统取值为(1)、业务室标准业务员在6个或6个以上(2)、业务室当月标准业务员占比达到或超过45%二、有以下两种情况之一的业务室,个体调整系统取值为（1）、业务室当月标准业务员在2个或2个以下（2）、业务室当月标准业务员占比等于或低于15%除以上两类外，其余业务室的标准个体调整系数的取值为1。
保险公司基本法
保险公司基本法
保险公司是一家特殊的金融机构，起源于欧洲的17世纪，在西
方国家的保险公司，具有较强的信用能力、经济稳定性和投资实力，拥有较高的服务质量和竞争力。
此，保险公司的法律法规被视为保险公司发展的基础，极大地影响着其发展的方向和质量。
上全球经济的发展，保险公司的规管也受到了更多的重视。
保险公司基本法主要有以下几点：
首先，保险公司必须遵守法律法规，由其所开展的业务必须合法合规，同时受到国家监管机构的监督。
其次，保险公司的经营规定要明确，包括财物的流动和管理、会计核算以及财务报表的报送等；同时要大力保护保险客户的合法利益，提供公平、公正、安全的保险保障服务。
再次，保险公司一般要经过信用评估，该评估是衡量保险公司财务状况及保险业务能力的重要条件之一。
此，信用评估是衡量保险公司信用能力的重要参考，保险公司在开展业务前应当提供信用评估报告。
最后，保险公司还需要建立健全的内部控制体系，以确保业务的合规性和财务的准确性。
除此之外，为了确保保险公司的可持续发展，还应当充分尊重保险职业的基本原则，遵守诚实、勤勉、合作、守信等专业精神，在经营活动中推行诚信原则，维护投保人的合法权益。
以上就是保险公司基本法的要点，通过对这些基本法的学习和了
解，可以使保险公司的业务运作更加规范合规，提高其服务质量和保护客户权益的能力，进而有助于其健康发展。
太保寿发73号附件
附件一：基本法完善的背景及目的2002版基本法下发执行以来，我司个人寿险业务发展和营销队伍建设取得了显著成效，全司的营销管理工作也逐步走向正规化、专业化。
但随着《保险法》在2002年的修改，以及各地监管部门逐步加大对个人代理人持证上岗的监管力度，对我司的个人代理人管理工作提出了更高的要求。
同时，随着2002版基本法的深入执行，在制度设计本身与操作方面存在的不足也有所凸现，造成基本法本身的优势未充分发挥。
一、法律、监管环境变化对个险工作的影响在2002年10月《保险法》的修改中，关于“表见代理”等内容，强化了保险公司对保险代理人的管理责任，对保险代理人的展业行为提出了明确的规范要求。
这些调整实际上是对各寿险公司在加强业务人员服务品质、规范业务人员展业行为方面提出了更高的要求。
自2002年下半年以来，各地保险监管部门对持证上岗问题的监管日趋严格，对我们的增员选才和考证培训工作提出了更高的要求，同时，对实现有效人力增长的目标提出了新的挑战。
二、基本法存在的不足（一）设计本身的不足之处，主要有以下三项：1、人均机制未予强化，主要是组织收入的取得条件中未含人均指标要求。
在人力规模扩张、间佣成本增加的同时，团队人均产能未能得到有效提升。
2、考核机制不完善，优胜劣汰、促进团队新陈代谢的作用不明显。
对团队自我经营、自我管理、自我发展的引导力不强。
3、部分项目设臵超前，与队伍现状不匹配，增加了支出而未达效果。
如绩效、差勤超额。
（二）管控工作的不足之处，主要有分为两类：1、在费用管控上，部分项目无法适应各地队伍现状及市场差异化的情况，易导致费用支出不平衡。
2、在操作管控上，对一些项目因无法及时、全面掌握团队实际信息，从而不易做出准确判断，对一些不符合基本法规定的非正常操作难以做到即时控制。
三、基本法完善的目的法律政策和监管环境的变化要求我们进一步完善营销管理制度；同时基本法在内容和操作流程上也确实存在需要完善的部分。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
（3）增员奖：根据被推荐人入司后六个月
内新保佣金的比例，向推荐 人发放增员奖金标准为： （佣金-250*15%/10%/5%/5%/5%/5% 1月 2月 3月 4月 5月 6月
（4）特别增才奖：新人入司2个月内累积实发 佣金2000元，一次性奖励增员者200元。
报酬（各项收入）
2、见习业务员
（1）佣 金：有新保佣金、续期保费佣金。 其中新保佣金按80%发放。 （2）增员奖：根据被推荐人入司后六个月 内新保佣金的比例，向推荐 人发放增员奖金标准为： （佣金-250）*15%/10%/5% /5%/5%/5% 1月 2月 3月 4月 5月 6月 （3）见习津贴（如入司前三个月，同培训学员）
（标准业务员医疗保障）
入司满一年以上的正式业务员，全 年须有10个月达到标准业务员（期缴保 费2000元/月），且全年期缴保费24000 元以上。
可以享受个人住院费用保险一档
一档：
保险金额和保险费
药费：3000元（60元） 床位：1500元（30） 治疗费：700元 护理费：150元 手术费：1500元 检查费：1800元 输血费：200元 救护车费：30元
例如：
一位大专学历培训学员第一个月实发佣金 是 360元，第二个月实发佣金是280元， 第三个月实发佣金是370元。
第一个月其收入是660（ 360+300）元； 第二个月是280 （280+0）元； 第三个月是970 （370+300 +300 ）元， 三个月合计收入是1910元。
报酬（各项收入）
（养老部分）
自2003年4月起，公司对正式 业务员以上职级人员按其当月新 保佣金的 2% 从公司费用中计提养 老基金 , 个人也从当月新保佣金中 按 2% 计提，一同计入个人养老金 帐户。每年 12 月底按账户余额办 理个人累积保险。当年发生，当 年解决。
职级无止境，
努力价更高！
（保障部分）
职 级 意外保障 疾病身故 意外医疗 见习业务员 10000 － － 正式业务员 30000 10000 3000 业务专务 50000 30000 5000 业务主任 100000 50000 10000 业务经理 150000 75000 15000 督导 200000 100000 20000
报酬（各项收入）
3、正式业务员 （4）特别增才奖：新人入司2个月内累 积实发佣金2000元，一次性奖励 增员者200元。 （5）绩效津贴= （季内任职累计佣金数450*任职月数）*32%
（6）个人年终奖=（年佣金-450*月数） *5%*个人继续率调整系数
报酬（各项收入）
4、业务专务 （1）佣 金：同正式业务员
5、业务主任 （8）室育成津贴 被育成室月佣金*8%（一年内） 被育成室月佣金*4%（第二年及以后） （9）育成回计 育成后第一个季度被育成室月佣金*75% 育成后第二个季度被育成室月佣金*50% 育成后第三个季度被育成室月佣金*25%
报酬（各项收入）
5、业务主任 （10）室年终奖= （年业务室累计佣金-2250*任职月数） * 4%*室继续率调整系数 ※育成人按回计后的业务室佣金计算 业务主任管理津贴和主任年终奖
报酬（各项收入）
2、见习业务员
（6）转正月佣金补发。 在转正月补发 晋升考核期内实发佣金超过1600元 /2400元的部分，按照标准佣金率计发 佣金，即超过部*25%，并计入当月佣 金。 （7）特别增才奖：新人入司2个月内累 积实发佣金2000元，一次性奖励增员 者200元。
报酬（各项收入）
3、正式业务员
寿险营销体制
主讲：
资深 专务 高级 专务
业务员
见习业务员 培训学员
资深 经理 高级 经理
资深 督导 督 导
经理
资深 主任
见习业务员 业务员
主任
高级 主任
基本法规定个人寿险业务人员分为组 织发展和个人发展两个系列。
1、组织发展系列（分4档10级）
业务员： 培训学员、 见习业务员、正式业务员；
主 任： 业务主任、高级主任、资深主任；
（1）佣
金： 新保佣金不打折， 续期佣 金同见习业务员。 （2）增员奖金：根据被推荐人入司后六个月 内新保佣金的比例，向推荐 人发放增员奖金标准为： （佣金-250)*15%/10%/5%/5%/5%/5% 1月 2月 3月 4月 5月 6月 （3）辅导奖金： 同增员奖金，被辅导人入司不满 一个月（每月4号以后），并入下一个月算入司 第一个月，计算辅导奖金。
5、业务主任 （7）管理津贴：
（A）业务室月佣金＜2250元时；
主任管理津贴=业务室佣金 *2.2%/2.4%/2.6%
主任 高级 资深
（B）业务室月佣金＞ 2250元时； 主任管理津贴=[2250*2.2%/2.4%/2.6%+ （业务室佣金-2250）*22%/24%/26%]
报酬（各项收入）
（2）增员奖金: 同正式业务员 （3）辅导奖金：同正式业务员
报酬（各项收入）
4、业务专务 （4）特别增才奖:；同正式业务员
（5）绩效津贴=（季内任职月份累计 佣金数-450*任职月数） *36%（高级）/40%（资深）
报酬（各项收入）
4、业务专务
（6）年终奖=（全年任职期间累计佣金数450*任职月数）*10%（高级） /15%（资深）*个人继续率调整系数。
报酬（各项收入）
2、见习业务员 （5） 转正奖: 见习业务员入司三个月
内实发佣金达到1600元且保单6件， 转为正式业务员，一次性可以享受
转正奖400 元
报酬（各项收入）
2、见习业务员 （3）个人年终奖=（年佣金-450*月数） *5%*个人继续率调整系数 （4）签约奖: 新人入司当月实发佣金达 到225元，且持证，一次性奖励新 人150元。
如果同一年内分别任见习业务员以上不 同职级，则分段累主任 （1）佣 金： 同正式业务员 （2）增员奖金： 同正式业务员 （3）特别增才奖：同正式业务员 （4）辅导奖金： 同正式业务员 （5）绩效津贴： 同正式业务员 （6）个人年终奖：同正式业务员
报酬（各项收入）
经 理： 业务经理、高级经理、资深经理；
督 导： 督导、资深督导。
2、个人发展系列
个人发展系列分高级专务、资深专务两个职级。
报酬（各项收入）
1、培训学员
(1)佣金=新保保费*新保佣金率* 80%
（2）见习津贴（发入司前3个月） 每月实发佣金达到300元，发给新人按照 本科400元，大专300元，高中220元。 若第三个月累计达到实发佣金 900元，补 发前2个月中没有拿到的见习津贴。
20－ 30－ 40－ 50－ 60－ 65－ 2－4 5－9 10— 19 29 39 49 59 64 70 324 179 110 328 388 435 716 1007 1348
（优秀业务员医疗保障）
入司满一年以上的人员，全年须 有10个月达到优秀业务员（标准保费 6000元/月），且全年标准保费72000 元以上。
可以享受个人住院费用保险二档
二档： 保险金额和保险费
药费：5000元（100元） 治疗费：1200元 手术费：2500元 输血费：400元
床位：2500元（50） 护理费：300元 检查费：2600元 救护车费：30元
10 — 20 － 30 － 40 － 50 － 60 － 65 － 2－4 5－9 19 29 39 49 59 64 70 439 244 150 449 534 598 985 1388 1862