外汇业务基础知识培训
外汇业务基础知识培训
小额外币存款利率 大额外币存款利率
贷款利率：
表示：LIBOR+XXBP，如三个月LIBOR+50BP 种类：
固定利率：如2.04875%，或六个月LIBOR+250BP。 浮动利率：如三个月LIBOR+150BP，按月浮动。
外汇清算
外汇清算
外汇清算
外汇清算
外汇存款
境内机构经常项目外汇账户开户手续
符合经常项目外汇账户开立条件的境内机构初次开户，应持营
业执照（或社团登记证）和组织机构代码证先到外汇局进行机构基本
信息登记；已经开立过经常项目外汇账户的，如需开立新的经常项目
外汇账户，可持开户申请书、营业执照（或社团登记证）和组织机构
代码证直接到外汇指定银行办理开户手续；成员处开立代理行账户间接参与 CHIPS清算
INTERNATIONAL BANK ACCOUNT NUMBER (IBAN):
ISO标准的用于识别银行账号的编码，最长34位，由字母和数 字组合构成，目前广泛用于欧洲地区清算。
货币兑换
货币兑换：货币兑换是指将一个国家的货 币按照一定的价格(即汇率)兑换成另一个国 家的货币。
LIBOR用于确定贷款、浮动利率票据和衍生工具 的利率水平。
英国银行家协会（BBA）每天公布正式的LIBOR。 注意：
LIBOR总是指某种特定的货币及其特定期限的利率， 如3月期美元LIBOR。
LIBOR是一种参考利率，充其量被当作协议交易的固 定利率。
LIBOR只适用于欧洲货币市场，而不是国内货币市场。
贸易收支，即一个国家进出口贸易所发生的国际收支； 劳务收支，即一个国家对外提供劳务和接受国外劳务所
外汇业务基础知识培训
外汇业务基础知识培训引言外汇交易作为金融市场中的一项重要业务，涉及到货币的买卖、兑换和汇率的波动等内容。
掌握外汇业务的基础知识对于金融从业人员来说非常重要。
本文将介绍外汇业务的基础知识，包括外汇市场、汇率计算、外汇交易及风险管理等方面。
外汇市场外汇市场是全球最大、最活跃的金融市场之一，参与者包括商业银行、中央银行、投资基金和跨国公司等。
外汇市场的交易对象是货币对，常见的货币对包括美元/欧元、美元/日元等。
外汇市场的交易时间是全天候的，24小时不间断。
此外，外汇市场还分为现货市场和期货市场。
现货市场是以即期汇率进行交易的，交割时间一般为交易日的两个工作日后；期货市场则是在未来某个确定的日期交割。
汇率计算汇率是用一种货币来表示另一种货币的比值，通常以货币对的形式表示。
例如美元/人民币汇率为6.5，表示一美元可以兑换6.5人民币。
汇率的计算可以通过直接报价和间接报价两种方式。
直接报价是以本国的货币作为基准，表示能兑换的外国货币数量；间接报价则是以外国的货币作为基准，表示能兑换的本国货币数量。
汇率的波动是由多种因素综合影响的，包括经济数据、政府政策、利率变动等。
投资者可以通过研究这些因素来预测汇率的走势，并进行相应的交易。
外汇交易外汇交易是指在外汇市场上进行货币买卖的活动。
外汇交易可以分为现货交易和衍生品交易两种形式。
现货交易是按照即期汇率进行交易的，交割时间一般是交易日的两个工作日后。
现货交易具有成本低、流动性好等特点，适合短期交易。
衍生品交易是指通过期货、期权、远期等金融工具进行外汇交易的活动。
这种交易方式可以对抗汇率风险，但需注意风险管理的重要性。
外汇风险管理外汇风险是指由于汇率波动而导致的损失可能性。
为了降低外汇风险，投资者可以采取以下措施：1.多元化投资：分散投资组合中的风险，通过投资多个货币对来降低整体风险；2.使用保护性工具：如期权和远期合约等衍生品，可以对冲汇率风险；3.监控市场：密切关注经济数据、政府政策、市场情绪等因素，及时调整交易策略；4.控制杠杆比例：避免过度杠杆，控制风险；5.跨国公司应对性汇率风险：通过合理的财务和经营策略来管理性汇率风险。
外汇业务知识培训课件
外汇业务知识培训课件一、教学内容本节课的教学内容来自于《外汇业务知识培训》教材的第三章，主要内容包括外汇市场的概述、外汇市场的参与者、外汇交易的基本方式以及外汇市场的监管。
二、教学目标1. 让学生了解外汇市场的概念和组成，理解外汇市场的运作机制。
2. 使学生掌握外汇市场的主要参与者，包括商业银行、企业和政府等。
3. 培养学生掌握外汇交易的基本方式，包括现汇交易、现钞交易和远期交易等。
三、教学难点与重点重点：外汇市场的概念、外汇市场的参与者、外汇交易的基本方式。
难点：外汇市场的监管机制、外汇交易的操作流程。
四、教具与学具准备教具：多媒体课件、黑板、粉笔。
学具：笔记本、课本、文具。
五、教学过程1. 情景引入：以外汇交易的实际案例为导入，让学生了解外汇市场的实际运作情况。
2. 知识讲解：详细讲解外汇市场的概念、外汇市场的参与者、外汇交易的基本方式，以及外汇市场的监管。
3. 例题讲解：通过具体的例题，让学生了解外汇交易的操作流程。
4. 随堂练习：让学生通过练习题，巩固所学的外汇业务知识。
六、板书设计板书设计如下：外汇市场概念：外汇市场是指各种货币的交易市场。
参与者：商业银行、企业和政府等。
交易方式：现汇交易、现钞交易、远期交易。
监管：外汇市场的监管机制。
七、作业设计作业题目：1. 简述外汇市场的概念和组成。
2. 列举外汇市场的主要参与者。
3. 解释外汇交易的基本方式。
4. 描述外汇市场的监管机制。
答案：1. 外汇市场是指各种货币的交易市场，包括现汇市场和现钞市场。
2. 外汇市场的主要参与者包括商业银行、企业和政府等。
3. 外汇交易的基本方式包括现汇交易、现钞交易和远期交易。
4. 外汇市场的监管机制包括监管机构的监管和自律组织的监管。
八、课后反思及拓展延伸课后反思：本节课通过实际案例的引入，使学生了解了外汇市场的实际运作情况。
通过详细讲解和例题讲解，让学生掌握了外汇交易的操作流程。
但在讲解外汇市场的监管机制时，部分学生反映较为困难，需要在今后的教学中进行进一步的解释和引导。
外汇业务基础知识
外汇业务基础知识一、基本知识篇1、什么叫外汇？按我国外汇管理条例规定，外汇是指下列外币表示的可以用作国际清偿的支付手段和资产：一、外币现钞，包括纸币、铸币；二、外币支付凭证或支付工具，包括票据、银行存款凭证、银行卡等；三、外币有价证券，包括债券、股票等；四、特别提款权；五、其它外汇资产。
2、什么叫外汇汇率？简称汇率，又称汇价或外汇行市。
是用一国或地区货币表示另一国或地区的货币价格，是两种不同货币交换时所使用的比例。
3、什么是外币兑换？从狭义的概念来说，专指外币现钞的兑入与兑出；而从广义的概念来说不仅包括外币现钞的兑换，还包括收兑旅行支票、旅行信用证、信用卡及买入票据等业务。
一般银行所称的外币兑换，是专指外币现钞的兑换。
4、什么叫外币现汇，现钞？外汇现汇就是从国外汇入的，没有取出就直接存入银行的外币。
它包括从境外银行直接汇入的外币，居民委托银行代其将外国政府公债，国库券，外国银行存款凭证，商业汇票，外币私人支票等托收或贴现后所收到的外币。
以上外汇直接转入存款，就叫现汇户。
外币现钞就是由境外携入的或居民手中持有的外币现金。
由外币现钞存入的存款叫现钞户。
5、什么是基点？按市场惯例，外汇汇率的标价通常由5位有效数字组成，从右边向左边数过去，第一位称为“×个基点”，它是汇率变动的最小单位；第二位称为”×十个基点”，如此类推。
6、什么是即期汇率、远期汇率？按外汇买卖的交割期限来划分，汇率可分为即期汇率与远期汇率。
所谓交割，是指买卖双方履行交易契约，进行钱货两清的授受行为。
外汇买卖的交割是指购买外汇者付出本国货币、出售外汇者付出外汇的行为。
由于交割日期不同，汇率就有差异。
即期汇率又称现汇汇率，是买卖双方成交后，在两个营业日之内办理外汇交割时所用的汇率。
远期汇率又称期汇汇率，是买卖双方事先约定的，据以在未来的一定日期进行外汇交割的汇率。
7、什么是升水、贴水？答:升水表示远期汇率高于即期汇率。
外汇业务知识培训
Agenda 外汇基本概念 外汇交易市场 竞价 Anonymous
人民币外汇市场
货币对：USDCNY/JPYCNY/GBPCNY/ HKDCNY/EURCNY/CNYMYR/ CNYRUB/AUDCNY/CADCNY
交易时间：9:30-17:30 交易品种：即期SPOT、远期FWD&NDF、掉期Swap、
Q&A
Thanks！
期限（Period） 指外汇交易所跨时间长度，一般以起息日与该货币对即期交易起息日旳时间差 表达，分为原则期限与非原则期限。 原则期限（Tenor/Fixed Period）指起息日与该货币对即期交易起息日时间差为固 定时间段旳期限。TODAY、TOM、SPOT、1D、1W、2W、3W、1M~6M、9M、 1Y、18M、nY(n=2,…,10)等。 非原则期限（Broken Period）指外汇交易起息日落在原则期限日期以外旳期限。
ß 买入报价（Bid Rate）：指做市商或报价方为买入基准货币而报出旳价格。 ß 卖出报价（Ask/Offer Rate）：指做市商或报价方为卖出基准货币而报出旳价格。 ß 成交价（Dealt Rate）：指外汇交易实际达成交易旳价格。
基本概念
• 基点（Basis Point）：常用于价差或者汇率变动幅度计量，一般为汇率最小变动 单位。
• 价差（Spread）：指卖出报价与买入报价旳差额，一般以基点表达。 • 报价精度（Decimal Point）：汇率数值旳小数点后精确位数。 • 货币单位（Currency Unit）：指一种货币对中基准货币或非基准货币旳计量单位，
一般为1，但根据市场惯例，某些货币在特定旳货币对中旳货币单位可能为100 或其他市场通行旳数值。
人民币外汇交易
(2024年)商业银行外汇知识入门培训
相应措施进行处置，降低风险损失。
风险事件报告与反思
03
商业银行应对风险事件进行全面分析和总结，向监管机构报告
并及时改进风险管理措施，防止类似事件再次发生。
22
05
外汇市场分析与预测方法
Chapter
2024/3/26
23
基本面分析方法
2024/3/26
宏观经济指标
研究国内生产总值（GDP）、通货膨胀率、利率等宏观经济指 标，以及它们对外汇市场的影响。
问题分析与解决方案探讨
各小组针对所讨论的问题进行深入分析，探讨可 能的解决方案或改进措施。
3
讨论成果汇报与点评
各小组选派代表汇报讨论成果，并由导师进行点 评和指导，促进学员之间的互动与交流。
2024/3/26
32
THANKS
感谢观看
2024/3/26
33
2024/3/26
7
02
外汇交易基础知识
Chapter
2024/3/26
8
汇率概念及表示方法ຫໍສະໝຸດ 010203
汇率定义
汇率是指两种不同货币之 间的兑换比率，表示一种 货币可以兑换多少另一种 货币。
2024/3/26
汇率表示方法
汇率通常用“基准货币/报 价货币”的形式表示，如 美元/人民币（USD/CNY ），欧元/美元（ EUR/USD）等。
主要参与者
商业银行、中央银行、投资银 行、对冲基金、企业等。
2024/3/26
中央银行
通过干预外汇市场，维护本国 货币汇率稳定。
企业
通过外汇市场进行跨境贸易和 投资活动。
5
市场规模与交易量
市场规模
外汇市场规模巨大，每天的交易量高 达数万亿美元。
外汇培训资料精品PPT课件
二、外汇市场的特点
有市无场 外汇买卖是通过没有统一操作市场的行商网络进行的，它不像股票交易有集 中统一的地点。但是，外汇交易的网络却是全球性的，并且形成了没有组织 的组织，市场是由大家认同的方式和先进的信息系统所联系，交易商也不具 有任何组织的会员资格，但必须获得同行业的信任和认可。
1．基本汇率：是本国货币与国际上某一关键货币的兑换比率。 在国际市场上进行外汇交易时，银行之间的报价是一般都采用以 美元为标准，只报出美元对各国货币的汇价，叫做“美元标价 法”。
例如：欧元/美元、美元/日元
2．交叉汇率：一种非美元货币兑另一种非美元货币的汇率，往往需 要通过这两种货币对美元的汇率进行套算，这种套算出来的汇率 就叫交叉汇率。
影响外汇市场的六大因素
3、中央央行干预
在自由浮动的汇率制度下，政府是不会通过行 政手段来直接影响汇市的。但是，若某国的政 府认为本国的币值过高或过低时，便会透过市 场买卖来支持或压低本国的汇价。
例如：日本
但长远来说，干预并不能有效地扭转货币的长期走势。
影响外汇市场的六大因素
4、市场情绪/心情
因市场时刻变化，故此这项因素亦较难捉摸。例 如当全世界大部分投资者都看好美元时，美元虽然已 经升到不合理水平时，但升势依然没有停止，反而再 创新高，当欧元自推出以后，一直持续被抛售，市场 一直持着悲观的心态，欧元跌势亦持续不断。所以， 投资者必须谨慎了解市场情绪和各种心理因素，这才 能解释市场的不可理现象。
标价实例:欧元/美元=0.8750/55
4、外汇汇率中的“点”(基本点)指的含义
按市场惯例，外汇汇率的标价通常由五位有 效数字组成，从右边向左边数过去，第一位 称为“X个点”，它是构成汇率变动的最小 单位；第二位称为“X十个点”，如此类推。
外汇业务基础知识培训(58张)
外汇业务基础知识培训(58张)一、教学内容本节课的教学内容来自于教材的第五章第一节，主要内容包括外汇的定义、外汇市场的构成、外汇交易的基本方式以及外汇汇率的形成机制。
二、教学目标1. 让学生了解外汇的定义和特点，理解外汇市场的构成和运作机制。
2. 让学生掌握外汇交易的基本方式，包括现汇交易、现钞交易和远期交易。
3. 让学生了解外汇汇率的形成机制，理解买入价、卖出价、中间价和现汇买入价、现钞买入价、现汇卖出价、现钞卖出价之间的关系。
三、教学难点与重点重点：外汇的定义、外汇市场的构成、外汇交易的基本方式以及外汇汇率的形成机制。
难点：外汇汇率的形成机制，以及买入价、卖出价、中间价和现汇买入价、现钞买入价、现汇卖出价、现钞卖出价之间的关系。
四、教具与学具准备教具：多媒体教学设备学具：教材、笔记本、笔五、教学过程1. 情景引入：通过一个实际的外汇交易案例，让学生了解外汇交易的实际应用场景。
2. 教材讲解：详细讲解外汇的定义、外汇市场的构成、外汇交易的基本方式以及外汇汇率的形成机制。
3. 例题讲解：通过具体的例题，让学生理解买入价、卖出价、中间价和现汇买入价、现钞买入价、现汇卖出价、现钞卖出价之间的关系。
4. 随堂练习：让学生通过教材后的练习题，巩固所学的内容。
5. 板书设计：将买入价、卖出价、中间价和现汇买入价、现钞买入价、现汇卖出价、现钞卖出价之间的关系用板书形式呈现出来。
6. 作业设计：题目1：请简述外汇的定义和特点。
答案1：外汇是指不同国家货币之间的兑换关系，它具有普遍接受性、可兑换性、波动性和风险性等特点。
题目2：请解释外汇市场的构成和运作机制。
答案2：外汇市场由各种参与主体构成，包括商业银行、非银行金融机构、企业和个体投资者等。
外汇市场的运作机制主要包括供求关系、汇率形成机制和交易机制。
题目3：请解释外汇交易的基本方式。
答案3：外汇交易的基本方式包括现汇交易、现钞交易和远期交易。
现汇交易是指通过银行或其他金融机构进行的货币兑换交易；现钞交易是指通过银行或其他金融机构进行的货币兑换并交付现金的交易；远期交易是指买卖双方在成交后一定期限内进行货币兑换的交易。
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银行外汇业务基础知识培训第一部分外汇管理的基本法规一、中华人民共和国外汇管理条例（1996年1月29日国务院发布 2008年8月1日修订通过）二、结汇、售汇及付汇管理规定（1996年6月20日中国人民银行发布）第二部分几个基本概念一、境内机构和境内个人：1、境内机构：是指中华人民共和国境内的国家机关、企业、事业单位、社会团体、部队等，外国驻华外交领事机构和国际组织驻华代表机构除外。
2、境内个人：是指中国公民和在中华人民共和国境内连续居住满1年的外国人，外国驻华外交人员和国际组织驻华代表除外。
二、经常项目和资本项目：1、经常项目：是指国际收支中涉及货物、服务、收益及经常转移的交易项目等。
2、资本项目：是指国际收支中引起对外资产和负债水平发生变化的交易项目，包括资本转移、直接投资、证券投资、衍生产品及贷款等。
三、结售汇和外汇买卖、外币兑换：1、结汇：是指外汇收入所有者将其外汇收入出售给外汇指定银行，外汇指定银行按一定汇率付给等值的本币的行为。
2、售汇：是指外汇指定银行将外汇卖给外汇使用者，并根据交易行为发生之日的人民币汇率收取等值人民币的行为。
3、外汇买卖：是指在买进一种货币的同时卖出另一种货币的行为。
4、外币兑换：外币兑换是对个人客户提供的一项柜台服务，包括以人民币买入/卖出外币和以一种外币兑换成另一种外币。
第三部分外汇账户管理一、经常项目外汇账户管理（《境内机构经常项目外汇账户管理操作规程（汇发[2003]47号）》）：1、经常项目结算账户+待核查账户（“孪生户”）（1）收支范围：①待核查账户：收入范围是出口贸易外汇收入，支出范围是将本账户已核查的外汇资金转入经常项目结算账户，或办理资金退回。
②经常项目结算账户：收入范围为待核查账户转入的出口收汇，支出范围为经常项目外汇支出及经外汇局核准的资本项目外汇支出（包括办理结汇）。
（2）开户手续（企业首次开户时需要到外汇局办理“外汇账户信息管理系统”基本信息登记，银行应查询登记信息后办理开户）：①开户申请书②营业执照或社团登记证等有效证明的原件和复印件③涉外业务经营许可证明原件和复印件或者《外商投资企业外汇登记证》或者有关经常项目外汇收入的证明材料（如涉外收入申报单，或者结汇水单和收账通知）④组织机构代码证的原件和复印件2、经常项目专用账户——特殊来源和指定用途的经常项目外汇账户：（1）海运费专用账户: 收入范围为境内货主、货代公司、船代公司支付的国际海运运费及相关费用，以及来源于境外的国际海运运费及相关费用；支出范围为向境外支付港口费用、燃料费等相关费用。
（2）司法和行政执法机关的罚没款、暂扣款和专项收缴款外汇账户——现钞户（3）捐赠、援助类外汇账户——单方面转移收入二、资本项目外汇账户管理（《资本项目外汇业务操作规程》）：1、资本金专用账户——外汇局通过”直接投资系统”进行网上核准2、外债专用账户——凭外汇局“资本项目外汇业务核准件”办理第四部分结售汇业务相关管理规定一、结汇业务：（一）经常项目结汇：国家对经常项下资金结汇不予限制1、贸易出口结汇：贸易项下出口资金需要进行联网核查后，从待核查账户转入结算账户，在结算账户办理结汇。
2、其他经常项目结汇：海运费收入、罚没收入、捐赠款等凭相关证明可以办理结汇。
（二）资本项目结汇：1、资本金结汇：① 20万美元以内——本次结汇，下次核查② 20万美元以上——受托支付2、外债结汇：凭外汇局“资本项目外汇业务核准件”办理二、售（付）汇业务：（一）经常项目售汇：1、贸易进口售（付）汇：——货物贸易进口付汇管理暂行办法及实施细则（1）进口单位实行名录管理：①将进口单位分为A、B、C三类（A-白名单 B-灰名单 C-黑名单）②对不在名录进口单位、“C类进口单位”的进口付汇以及外汇局认定的其他付汇业务，需事先到外汇局办理《进口付汇登记表》，否则银行不得为进口单位办理进口付汇或开立信用证等相关业务。
（2）进口付汇核查凭证：①向境外付汇的应填写《境外汇款申请书》或《对外付款/承兑通知书》（包括向境内离岸账户、境外机构境内账户付汇）；②向境内付汇的应填写《境内汇款申请书》或《境内付款/承兑通知书》。
（3）进口付汇业务的银行处理：需审核进口付汇核查凭证及下列有效凭证和商业单据：①以信用证方式结算的，审查进口合同、开证申请书；对于信用证项下售汇银行与付汇银行不一致的，付汇（开证）银行在售汇银行资金到账后，还需审查经售汇银行签注的审单结论和外汇划转凭证。
②以托收方式结算的，审查进口合同；③以预付货款方式结算的，审查进口合同、形式发票；④以货到付款方式结算的，按《进口货物报关单“贸易方式”分类付汇代码表》审查相关有效凭证和商业单据。
对于凭“可以对外售付汇”进口货物报关单付汇的，审查进口合同、加盖海关“验讫章”的进口货物报关单正本（付汇证明联）、商业发票；对于凭“有条件对外售付汇”进口货物报关单付汇的，还需根据进口货物报关单的贸易方式，审查相应凭证；对于“不得对外售付汇”进口货物报关单不能凭以办理进口付汇；⑤境外承包工程项下对外支付贸易货款的，除依据不同结算方式审查有关单证外，还需审查工程承包协议、工程承包资质证明等；⑥转口贸易项下对外支付贸易货款的，除依据不同结算方式审查有关单证外，先支后收项下还需审查出口合同，先收后支项下还需审查出口合同、收汇凭证；⑦深加工结转项下对外付汇或境内以外汇结算的，除依据不同结算方式审查转厂合同及有关单证外，还需审查贸易方式为“进料深加工”或“来料深加工”的出口货物报关单（复印件）。
代理进口业务还需审核代理协议；需事前登记的，还需凭《进口付汇登记表》办理。
（4）银行为进口单位办理付汇手续时，无需通过“中国电子口岸-进口付汇系统”对进口货物报关单电子底账进行联网核查。
第五部分个人外汇业务管理规定——《个人外汇管理办法实施细则》第一部分结汇和购汇对个人外币结汇和购汇实施“年度总额管理”——一、年度总额内：凭本人有效身份证件在银行办理——每人每年等值5万美元。
二、超过年度总额：（一）结汇：1、经常项目：（1）经营性（对外贸易）：比照对公贸易客户管理。
（2）非经营性：境内个人经常项目项下非经营性结汇超过5万美元的，凭本人有效身份证件及相关证明材料在银行办理（不分单笔或累计）；境外个人经常项目项下非经营性结汇（累计）超过5万美元的，凭本人有效身份证件及相关证明材料在银行办理；单笔等值5万美元以上的，应将结汇所得人民币资金直接划转至交易对方的境内人民币账户。
2、资本项目：必须经外汇局核准。
（二）购汇：1、境内个人经常项目项下非经营性购汇超过年度总额的，凭本人有效身份证件和有交易额的相关证明材料在银行办理2、境外个人经常项目合法人民币收入购汇及未用完的人民币兑回：（1）在境内取得的经常项目合法人民币收入，凭本人有效身份证件和有交易额的相关证明材料（含税务凭证）办理购汇。
（2）原兑换未用完的人民币兑回外汇，凭本人有效身份证件和原兑换水单办理，原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起24个月；对于当日累计兑换不超过等值500美元（含）以及离境前在境内关外场所当日累计不超过等值1000美元（含）的兑换，可凭本人有效身份证件办理。
第二部分汇出境外（一）境内个人经常项目汇出境外：1、外汇储蓄账户（现汇）：（1）当日累计等值5万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理；（2）超过5万美元的，凭经常项目项下有交易额的真实性凭证办理。
2、现钞：（1）当日累计等值1万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理；（2）超过1万美元的，凭经常项目项下有交易额的真实性凭证、经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据办理。
（二）境外个人经常项目汇出境外：1、外汇储蓄账户（现汇）：凭本人有效身份证件办理；2、现钞：（1）当日累计等值1万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件办理；（2）超过1万美元的，还应提供经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据办理。
第三部分现钞存取款、结汇及携带出境（一）提现：1、个人提取外币现钞当日累计等值1万美元以下（含）的，可以在银行直接办理；2、超过1万美元的，凭本人有效身份证件、经外汇局签章的《提取外币现钞备案表》办理。
（二）存现（钞转汇）：1、向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值5000美元以下（含）的，可以在银行直接办理；2、超过5000美元的，凭本人有效身份证件、经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》（以下简称“海关进境申报单”）或本人原存款银行外币现钞提取单据在银行办理。
银行应在相关单据上标注存款银行名称、存款金额及存款日期。
（三）现钞结汇：1、年度总额内结汇：（1）当日现钞结汇累计金额在等值5000美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理；（2）当日累计超过等值5000美元的，凭本人有效身份证件、本人经海关签章的海关进境申报单或本人原存款银行外币现钞提取单据在银行办理。
银行应在相关单据上标注存款银行名称、存款金额及存款日期。
2、超过年度结汇总额结汇：（1）经常项目项下：凭本人有效身份证件、本人海关进境申报单或本人原存款银行外币现钞提取单据以及《个人外汇管理办法实施细则》（汇发［2007］1号）第二章规定的有交易额的相关证明材料在银行办理；（2）资本项目项下：凭本人有效身份证件、本人海关进境申报单或本人原存款银行外币现钞提取单据并按照《个人外汇管理办法实施细则》第三章等个人资本项目管理规定办理。
（四）携带外币出境：1、携带外币现钞金额在等值5000美元以内（含）的，无需申领《携带外汇出境许可证》（简称《携带证》）；携带外币现钞金额在等值5000美元以上至10000美元（含）的，应向银行申领《携带证》，海关凭《携带证》验放；3、出境人员原则上不得携带超过等值10000美元的外币现钞出境，特殊情况超过10000美元的，向外汇局申领《携带证》。
第四部分外汇储蓄账户（现汇）资金境内划转（一）本人账户间的资金划转，凭有效身份证件办理；（二）个人与其直系亲属账户间的资金划转，凭双方有效身份证件、直系亲属关系证明办理。
第五部分其他规定（一）购汇资金来源：个人经常项目项下非经营性购汇，购汇资金来源应限于人民币现钞、本人或其直系亲属的人民币账户和银行卡内资金。
（二）除以下情况外，银行办理个人结售汇业务都应纳入个人结售汇系统：1、通过外币代兑点发生的结售汇；2、通过银行柜台尾零结汇、转利息结汇等小于等值100美元（含100美元）的结汇；3、外币卡境内消费结汇；4、境外卡通过自助银行设备提取人民币现钞；5、境内卡境外使用购汇还款。
（三）关于委托办理：1、个人委托其直系亲属代为办理年度总额内的购汇、结汇，应分别提供委托人和受托人的有效身份证件、委托人的授权书、直系亲属关系证明；2、其他情况代办的，除需提供双方有效身份证件、授权书外，还应提供本细则规定的相关证明材料。