C12025信贷资产证券化业务介绍100分答案试
C15023证券公司代销金融产品业务风险防范操作实务课后测验100分
C15023证券公司代销金融产品业务风险防范操作实务课后测验100分第一篇：C15023 证券公司代销金融产品业务风险防范操作实务课后测验100分C15023 证券公司代销金融产品业务风险防范操作实务课后测验100分一、单项选择题1.以下关于证券公司代销金融产品业务的所涉及的金融产品，说法正确的是（）。
A.大部分金融产品属于私募范畴，可通过特定渠道进行公开宣传B.一般无认购起点的限制C.产品种类多，包括银行理财产品、信托产品、基金公司资管计划、基金子公司资管计划、保险产品等D.风险等级不高，风险相对可控您的答案：C 题目分数：10 此题得分：10.0 批注：二、多项选择题2.根据《证券公司代销金融产品管理规定》，证券公司应当审慎选择代销的金融产品，充分了解金融产品的（）等信息。
A.发行依据B.基本性质C.投资安排及风险收益特征D.管理费用您的答案：B,A,D,C 题目分数：10 此题得分：10.0 批注：3.下列关于证券公对所代销的金融产品的投向的审核说法正确的是（）。
A.首先应关注行业投向，要对募集资金投向特定行业的金融产品格外注意B.地域投向往往也是产品投向审核中需要关注的一个方面C.作为代销人，证券公司在选择金融产品时，也应当像选择委托人一样，制定特定行业的地域黑名单，不触碰高风险地域的特定类别项目D.投资品种是识别产品管理难易性质的重要环节您的答案：C,B,D,A 题目分数：10 此题得分：10.0 批注：4.针对代销金融产品可能面临的风险，证券公司实践过程中可采取（）等途径进行防范。
A.做好尽调、判断和审慎选择，严控代销产品准入环节B.做好过程控制，合理安排培训、宣传、提示和监督C.合理设计绩效考核机制，将适合的产品向适合的投资者进行销售D.加强售后服务和管理您的答案：A,C,D,B 题目分数：10 此题得分：10.0 批注：5.证券公司代销金融产品业务具有特点（）。
A.产品种类多B.认购起点高C.宣传特定化D.风险等级高您的答案：B,C,D,A 题目分数：10 此题得分：10.0 批注：三、判断题6.设计简单的金融产品均可视为透明度较高的金融产品。
2023年中级银行从业资格之中级公司信贷通关考试题库带答案解析
2023年中级银行从业资格之中级公司信贷通关考试题库带答案解析单选题（共90题）1、当可行性研究报告中提出几种不同方案，并从中选择了最优方案时，银行评估人员应（）。
A.考核选择是否正确B.再次从几种不同的可行性方案中选择最优方案C.提出更好的方案D.肯定原来的方案【答案】 A2、电子票据贴现的期限最长不得超过( )个月。
A.6B.12C.18D.24【答案】 B3、行业按照对经济周期变迁的应变程度可分为三类，不包括（）。
A.增长型行业B.成长型行业C.周期型行业D.防御型行业【答案】 B4、下列关于公司信贷的基本要素，说法错误的是（）。
A.信贷产品主要包括贷款、担保、承兑、保函、信用证和承诺等B.按计算利息的周期，计息方式分为按日计息、按月计息、按季计息、按年计息C.在广义的定义下，贷款期限通常分为提款期、宽限期和还款期D.利率一般有年利率、季利率、月利率、日利率四种形式【答案】 D5、下列情形中，不会引起短期现金需求的是（）。
A.短期的存货周转率下降B.短期的应收账款周转率下降C.重置部分固定资产D.季节性营运资本投资增长【答案】 C6、商业银行根据自身所具备的特殊资源条件和特殊技术专长，专门提供或经营某些具有优越销路的产品或服务项目，这种类型的策略属于（）A.全线全面型B.市场专业型C.产品线专业型D.特殊产品专业型【答案】 D7、对于喷管气体流动，在马赫数M＞1的情况下，气流速度随断面增大变化情况为( )。
A.加快B.减慢C.不变D.先加快后减慢【答案】 A8、1996年，在国家的大力提倡下，企业纷纷放弃含氟冰箱的研制生产，从而导致生产该冰箱的设备使用率极低，价值也大大降低，这是一种（）。
A.实体性贬值B.功能性贬值C.经济眭贬值D.科技性贬值【答案】 C9、银行在对贷款项目技术及工艺流程分析中，( )是项目技术可行性分析的核心。
A.工程设计方案评估B.工艺技术方案分析C.设备评估D.产品技术方案分析【答案】 B10、某银行组织辖内10个分行进行抵债资产拍卖活动，累计处理抵债资产5亿元，变现金额3亿元，待处理的抵债资产总价为2亿元，那么，该银行抵债资产变现率为（）。
2025年信贷从业人员考试题库及答案
2025年信贷从业人员考试题库及答案一、选择题（每题2分，共40分）1. 以下哪个不属于信贷业务的主要类型？（D）A. 个人贷款B. 企业贷款C. 信用卡D. 证券投资答案：D2. 以下哪项不是信贷风险的主要类型？（B）A. 信用风险B. 操作风险C. 市场风险D. 流动性风险答案：B3. 在信贷审批过程中，以下哪个环节不属于核心环节？（C）A. 信贷申请B. 信贷调查C. 信贷审批流程D. 信贷发放答案：C4. 以下哪个不是信贷业务的监管机构？（D）A. 中国人民银行B. 中国银保监会C. 中国证监会D. 国家发展和改革委员会答案：D5. 以下哪个指标不是衡量信贷风险的主要指标？（B）A. 不良贷款率B. 贷款利润率C. 贷款逾期率D. 贷款损失准备覆盖率答案：B（以下题目略）二、判断题（每题2分，共20分）21. 信贷业务的核心是风险控制。
（正确）22. 信贷审批过程中，银行应着重关注借款人的还款能力。
（正确）23. 信贷业务的监管政策会随着市场环境的变化而调整。
（正确）24. 信贷业务的目的是为了追求利润最大化。
（错误）25. 信贷风险的管理需要银行内部和外部监管的共同参与。
（正确）（以下题目略）三、简答题（每题10分，共30分）26. 简述信贷风险的主要类型及其特点。
答案：信贷风险主要包括以下几种类型：（1）信用风险：指借款人因各种原因无法按时还款，导致银行损失的风险。
特点：涉及范围广，风险难以预测。
（2）市场风险：指因市场利率、汇率等变动导致信贷资产价值波动的风险。
特点：具有系统性，难以通过分散化投资来降低。
（3）流动性风险：指银行在面临大量赎回或贷款需求时，无法及时满足资金需求的风险。
特点：具有突发性，可能导致银行破产。
27. 简述信贷审批过程中应关注的重点。
答案：信贷审批过程中应关注以下重点：（1）借款人的还款能力：包括借款人的收入、资产、负债等情况。
（2）借款人的信用状况：包括借款人的信用历史、信用评级等。
产融结合与资产证券化测试题
产融结合与资产证券化测试题（100分）1、单位：【填空题】________________________2、姓名：【填空题】________________________3、1.金融市场为投资者提供购买力的储存工具，这是指金融市场的（）功能。
【单选题】（10分）A.资金积聚B.资源配置C.风险分散D.财富正确答案: D4、2.当金融体系与结构发生大量深刻变化的时候，就是（）创新。
【单选题】（10分）A.金融工具B.金融制度C.金融业务D.金融政策正确答案: B5、3.关于经济发展与金融深化关系的说法，正确的是：【单选题】（10分）A.金融深化会导致金融危机，破坏经济发展B.金融深化必然促进经济发展C.经济发展离不开金融深化，失控的金融深化会导致经济倒退D.金融深化与经济发展同时出现是一种偶然巧合正确答案: C6、4.在资产证券化过程中，外部信用增级主要是指：【单选题】（10分）A.设计优先或次级证结构B.建立超额抵押C.建立储备基金账户D.提供银行信用证正确答案: D7、5.发起人对资产证券化的需求之一在于：【单选题】A.发行方降低资产端久期B.发行方提高资产端久期C.发行方降低负债端久期D.发行方提高负债端久期正确答案: A8、6.为了满足不同类型投资人的偏好，凯德集团将投资物业按发展阶段分为培育期和成熟期。
培育期物业的风险比较（），相应资本升值的潜在回报空间（），适合（）的需求；而成熟期物业的收益率在7-10%，分红稳定，更适合（）的需求。
【单选题】（10分）A.高，大，私募投资人，REITs投资人B.高，大，REITs投资人，私募投资人C.低，小，REITs投资人，私募投资人D.低，小，私募投资人，REITs投资人正确答案: A9、7.资产证券化的参与主体很多，需要一套全面的金融模型来满足发行、评级、投资和监管等要求。
各类计算围绕现金流展开，对于发行人而言，现金流建模的主要目的是：【单选题】（10分）A.对现金流进行预测以决定信用风险B.对证券的现金流进行预测来分析投资的风险和回报C.会计处理D.对资产的现金流进行预测并找出最佳的结构来实现最低的融资成本正确答案: D10、8.以银行贷款证券化为例，在交易的特殊目的实体无需合并、资产的转让形成销售（终止确认）的情景下，银行的负债（），同时由于资产销售收入的实现，未分配利润（）【单选题】（10分）A.没有受到影响，增加B.没有受到影响，不变C.增加，增加D.增加，不变正确答案: A11、9.下列关于资产证券化与企业证券化的概念和认识，不正确的是：【单选题】（10分）A.企业证券化主要是资产负债表右边融资，而资产证券化主要是资产负债表左边融资B.企业证券化主要起到盘活存量的作用，而资产证券化主要起到报表扩张的作用C.企业证券化以公司为融资主体，并且假设公司会永续经营，而资产证券化以SPV为发行主体，在设立的第一天就有明确的终止日期D.企业证券化属于公司财务（Corporate Finance）的范畴，而资产证券化操作属于结构金融（Structured Finance）的范畴正确答案: B12、10.根据美国资产证券化市场的发展经验，资产证券化与（）密切相关。
2023年-2024年中级银行从业资格之中级公司信贷通关考试题库带答案解析
2023年-2024年中级银行从业资格之中级公司信贷通关考试题库带答案解析单选题（共45题）1、当可行性研究报告中提出几种不同方案，并从中选择了最优方案时，银行评估人员应（）。
A.考核选择是否正确B.再次从几种不同的可行性方案中选择最优方案C.提出更好的方案D.肯定原来的方案【答案】 A2、超过风险承受能力是指一家商业银行对单一集团客户授信总额超过商业银行资本余额（）以上或商业银行视为超过其风险承受能力的其他情况。
A.5%B.10%C.15%D.30%【答案】 C3、商业银行贷款重组方式不包括（）。
A.以资抵债B.债权转为资本C.破产清算D.调整利率【答案】 C4、（）是指银行授予某个借款企业的信用额度（包括分配各类信贷业务额度）的总和，额度可在有效期内使用A.集团授信额度B.同业拆借额度C.客户信用额度D.单笔贷款额度【答案】 C5、（）用于评价当年新生成的不良贷款与年初余额比值情况。
指标越高，区域风险越大。
该指标动态反映了信贷资产质量变化趋势。
A.信贷余额扩张系数B.不良贷款生成率C.到期贷款现金回收率D.信贷资产相对不良率【答案】 B6、（）是指以业务类型或工种组合配置的人力资源结构。
A.人力资源专业技能结构B.人力资源文化结构C.人力资源业务或工种结构D.人力资源自然结构【答案】 C7、利润表分析通常采用（）A.结构分析法B.比较分析法C.比率分析法D.趋势分析法【答案】 A8、（）负责银团贷款市场秩序的自律工作，协调银团贷款和交易中发生的问题，收集和披露有关银团贷款信息。
A.银行业协会B.中国人民银行C.商业银行D.中国银行业监督管理委员会【答案】 A9、项目评估中，主要用于反映资金筹措方案的报表为（）A.损益表B.资金来源与运用表C.项目资本金现金流量表D.项目投资现金流量表【答案】 B10、在利润表结构分析中就是以（）为100%，计算出各指标所占百分比的增减变动，分析对借款人利润总额的影响。
C15053课后测验满分
一、单项选择题1. 在资产证券化的运作流程中，应首先进行（）。
A. 基础资产汇集形成资产池B. 设立SPVC. 设计交易结构D. 信用增级描述：资产证券化运作流程您的答案：A题目分数：10此题得分：10.02. 依据《信息披露指引》的规定，资产支持证券存续期内，管理人应在每期资产支持证券收益分配日的（）交易日前向合格投资者披露专项计划收益分配报告。
A. 1个B. 2个C. 3个D. 4个描述：信息披露指引的修订内容您的答案：B题目分数：10此题得分：10.03. 资产证券化业务的信用基础是（）。
A. 公司信用B. 资产信用C. 担保信用D. 以上均不是描述：资产证券化信用基础您的答案：B题目分数：10此题得分：10.04. 依据《信息披露指引》的规定，对于设立不足（）个月的资产支持证券，管理人可以不编制年度资产管理报告。
A. 2B. 4C. 6D. 12描述：信息披露指引的修订内容您的答案：A题目分数：10此题得分：10.0二、多项选择题5. 根据《证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务管理规定》，下列属于中国证监会针对资产证券化业务的监管职能有（）。
A. 拟定相关监管规则B. 日常行政监管C. 审核自律规则D. 监管协调描述：资产证券化业务管理规定主要修订内容您的答案：D,C,A题目分数：10此题得分：10.06. 资产证券化按照证券化的资产汇集情况可划分为（）。
A. 以循环型资产集合为对象的证券化B. 企业资产证券化C. 以清偿型资产集合为对象的证券化D. 信贷资产证券化描述：资产证券化的分类您的答案：A,C题目分数：10此题得分：10.07. 以下选项中属于资产证券化的运作过程中的参与者的是（）。
A. 原始权益人B. 基础资产债务人C. 管理人D. 信用评级机构E. 投资者描述：资产证券化参与方您的答案：B,D,A,C,E题目分数：10此题得分：10.0三、判断题8. 合格的基础资产必须同时满足《资产证券化业务基础资产负面清单指引》和《证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务管理规定》的要求。
2023年-2024年中级银行从业资格之中级公司信贷高分题库附精品答案
2023年-2024年中级银行从业资格之中级公司信贷高分题库附精品答案单选题（共45题）1、以下不属于产品信誉评价指标的是（）。
A.产品的优质率B.产品的合格率C.市场占有率D.还本付息率【答案】 D2、下列关于项目协作机构分析的说法，错误的是（）。
A.与项目有关的协作机构主要包含国家计划部门和主管部门、地方政府机构、业务往来单位三个层次B.分析与项目有关的国家机构时，应着重对国家机构制定有关政策的能力及政策的正确与否、各部门机构在政策上的协调性进行分析C.应根据需要设置和调整地方机构，加强对项目的基层管理D.应考察与项目有关的协作单位机构是否健全、规章制度是否完整以及工作能力如何【答案】 C3、下列属于银行市场微观环境范畴的是（）。
A.经济与技术环境B.政治与法律环境C.信贷资金的供给状况D.战略目标分析【答案】 C4、现金清收准备不包括（）。
A.资产保全B.债权维护C.财产清查D.常规清收【答案】 D5、下列各项中，一般不能作为抵债资产的是（）。
A.机器设备B.著作权C.交通运输工具D.已先于银行抵押给第三人的资产【答案】 D6、在客户信用等级和客户评价报告的有效期内，对发生影响客户资信的重大事项，商业银行应重新进行授信分析评价，重大事项不包括（）。
A.担保方式发生变化B.客户组织结构、股权或主要领导人发生变动C.客户的担保超过所设定的担保警戒线D.外部政策变动【答案】 A7、（）负责银团贷款市场秩序的自律工作，协调银团贷款与交易中发生的问题，收集和披露有关银团贷款信息。
A.银行业监督管理机构B.中国人民银行C.银行业协会D.商业银行【答案】 C8、风险预警的（）是指经过风险预警及风险处置过程后，对风险预警的结果进行科学的评价，以发现风险预警中存在的问题，深入分析原因，并对预警系统和风险管理进行修正或调整。
A.控制B.转移C.后评价D.后处理【答案】 C9、我国现行的工商税收政策，房产税应（）。
[vip专享]C12025信贷资产证券化业务介绍,100分试卷
一、单项选择题1. 下列产品按信用风险由低到高正确排列的是（）。
A. 普通资产担保公司债-普通无担保公司债-资产证券化产品B. 普通无担保公司债-普通资产担保公司债-资产证券化产品C. 资产证券化产品-普通资产担保公司债-普通无担保公司债D. 资产证券化产品-普通无担保公司债-普通资产担保公司债2. 按照《资产支持证券发行登记与托管结算业务操作规则》的相关要求，资产支持证券通过中国人民银行债券发行系统招标发行的，受托机构应不迟于计划招标日前的第（）个工作日，向中央结算公司提交所要求的书面文件。
A. 5B. 6C. 3D. 73. 按照《关于信贷资产证券化有关税收政策问题的通知》的相关规定，资产证券化全部环节暂免征收（）。
A. 所得税B. 印花税和营业税C. 营业税D. 印花税4. 后危机时代，欧美市场加强了对资产证券化的监管，巴塞尔委员会颁布了（）。
A. 安全港规则B. 管理规则 AB（修订案）C. 巴塞尔资本协议ⅢD. 资本金要求指令（修订案）5. 按照《资产支持证券交易操作规则》的相关要求，资产支持证券的交易数额最小为面额（）万元，交易单位为面额1万元。
A. 10B. 50C. 100D. 1二、多项选择题6. 我国资产证券化重启的新特点有（）。
（本题有超过一个的正确选项）A. 扩大试点银行范围B. 扩大试点资产的范围C. 无条件、无限制的支持资产证券化D. 支持“有条件的、有限制的、有前提的”资产证券化7. 我国发展资产证券化的原因有（）。
（本题有超过一个的正确选项）A. 有利于我国金融市场体系结构性变革B. 有利于缓解银行再融资的压力C. 为银行业转变经营模式提供了契机D. 改善银行体系流动性8. 对投资者而言，资产证券化商品具有多重的好处，包括（）等。
（本题有超过一个的正确选项）A. 违约风险分散B. 法律结构完整且信息披露充分C. 破产隔离D. 信用风险较同等级固定收益产品低9. 过度资产证券化对于金融市场的负面作用有（）。
2023年(中级)公司信贷及答案
(15) 厂房和设备未得到很好的维护，设备更新缓慢， 缺乏关键产品生产线;
(16) 建设项目的可行性存在偏差，或计划执行出现较大的调整，如基建项目的工期延长，或处于停缓状态，或预算调整;
(17) 借款人的产品质量或服务水平出现明显下降;
(18) 流失一大批财力雄厚的客户;
【答案】错误
【解析】借款人自主支付不同于传统意义上的实贷实存，自主支付对于借款人使用贷款设定了相关的措施限制，以确保贷款用于约定用途。
考点
自主支付
（ ）26、贷款逾期后，对不能按借款合同约定期限归还的贷款，应当按照规定加罚利息，加罚的利率应在贷款协议中明确规定，但是对应收未收的罚息不需要计复利。
【答案】错误
【答案】错误
【解析】在签订(预签)有关合同文本前，贷款发放人应履行充分告知义务，告知借款人(包括共同借款人)、保证人等合同签约方关于合同内容、权利义务、还款方式以及还款过程中应当注意的问题等。
（ ）7、财务净现值小于零，表明项目的获利能力超过基准收益率或设定收益率。一般来说，该项目可以接受。
【答案】错误
（ ）12、如抵(质)押物无明确的登记部门，则应先将抵(质)押物的有关产权文件及其办理转让所需的有关文件正本交由银行保管，并且将抵(质)押合同在当地的公证部门进行公证。
【答案】正确
【解析】如抵(质)押物无明确的登记部门，则应先将抵(质)押物的有关产权文件及其办理转让所需的有关文件正本交由银行保管，并且将抵(质)押合同在当地的公证部门进行公证。
(2) 业务性质、经营'目标或习惯做法改变;
(3) 主要数据在行业统计中呈现出不利的变化或趋势;
(4) 兼营不熟悉的业务、新的业务或在不熟悉的地区开展业务;
C13005证券投资顾问业务实践——银河证券投资顾问业务介绍题库及测试与答案9页
C13005证券投资顾问业务实践——银河证券投资顾问业务介绍一、单项选择题1. 不属于银河证券投资顾问部工作职责的是（B）。
A. 为营业部理财人员提供业务指导和培训B. 与客户沟通，为客户制定投资策略C. 负责公司投资顾问业务管理D. 负责研究成果推广•--- (07投资顾问业务工作探讨(银河证券吴祖尧).ppt)•（1）负责公司投顾业务管理，包括业务规划、资质管理、服务规范、工作评价、平台搭建、运行机制、协议签订、服务提供等；•（2）负责为公司经纪业务提供产品支持，包括投资资讯产品、投资建议类产品和理财配置类产品；•（3）负责研究成果的推广；•（4）为营业部理财人员提供业务指导、培训和支持服务；•（5）为公司高端客户提供投资咨询服务；•（6）对公司的咨询产品的订购、使用、处理、开发、传播进行归口管理，并提供支持服务。
二、多项选择题2. 营业部投资顾问的工作职责包括（ABCD ）。
（本题有超过一个的正确选项）A. 培训指导客户B. 客户分析、产品分析和服务匹配C. 全面了解客户D. 提供专属投资顾问服务•（1）全面了解客户；•（2）客户关系维护；•（3）客户分析、产品分析和服务匹配。
•（4）督促客户理财；•（5）账户诊断；•（6）提供专属投顾服务；•（7）培训指导客户；•（8）推广投顾业务。
--- (07投资顾问业务工作探讨(银河证券吴祖尧).ppt)3.在大投顾业务体系框架下，投资顾问将分为（ABCD）等类型。
（本题有超过一个的正确选项）A. 综合服务型投顾和产品配置型投顾B. 研究销售型投顾C. 产品销售型投顾D. 投资建议型投顾和专户型投顾4.银河证券投资顾问部的主要业务线包括（ACD ）。
（本题有超过一个的正确选项）A. 投资建议线——服务资产管理型客户B. 理财产品配置线——服务咨询依托型客户C. 理财产品配置线——服务资产管理型客户D. 资讯产品线——服务自主决策型客户5.银河证券的投资顾问业务的合规与风控措施主要包括（ABCD ）等。
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C12025信贷资产证券化业务介绍100分答案试题
一、单项选择题
1. 发起人将缺乏流动性但是能在未来产生可预见的稳定现金流的
资产或资产集合出售给特设目的机构，由其通过一定的结构安排，
分离和重组资产的收益和风险并增强资产的信用，转化成由资产产
生的现金流担保的可自由流通的证券，销售给金融市场上的投资者
并据以融资的这一过程是（）。
A. 资产变现
B. 资产证券化
C. 资产重组
D. 资产分离
您的答案：B
题目分数：5
此题得分：5.0
2. 国内资产证券化市场分为企业资产证券化与信贷资产证券化，
其中企业资产证券化主要是受（）监管。
A. 中国证券监督管理委员会
B. 中国银行业监督管理委员会
C. 中国证券业协会
D. 中国证券登记结算有限责任公司
您的答案：A
题目分数：5
此题得分：5.0
3. 按照《资产支持证券发行登记与托管结算业务操作规则》的相
关要求，资产支持证券通过中国人民银行债券发行系统招标发行
的，受托机构应不迟于计划招标日前的第（）个工作日，向中央
结算公司提交所要求的书面文件。
A. 3
B. 5
C. 6
D. 7
您的答案：C
题目分数：5
此题得分：5.0
4. 按照《资产支持证券发行登记与托管结算业务操作规则》的相
关要求，招标发行时间确定后，受托机构应不迟于招标日前的第三个工作日将招标公告送达（）。
A. 中央结算公司
B. 中国证券监督管理委员会
C. 中国银行业监督管理委员会
D. 中国证券业协会
您的答案：A
题目分数：5
此题得分：5.0
5. 后危机时代，欧美市场加强了对资产证券化的监管，巴塞尔委
员会颁布了（）。
A. 资本金要求指令（修订案）
B. 安全港规则
C. 巴塞尔资本协议Ⅲ
D. 管理规则 AB（修订案）
您的答案：C
题目分数：5
此题得分：5.0
二、多项选择题
6. 对投资者而言，资产证券化商品具有多重的好处，包括（）等。
（本题有超过一个的正确选项）
A. 破产隔离
B. 违约风险分散
C. 法律结构完整且信息披露充分
D. 信用风险较同等级固定收益产品低
您的答案：D,A,B,C
题目分数：5
此题得分：5.0
7. 我国资产证券化存在的主要问题有（）。
（本题有超过一个的
正确选项）
A. 人才短缺问题制约中国的资产证券化发展
B. 有效需求不足，资产支持证券流动性差，风险未真正
转移
C. 资产证券化发起主体垄断，资产证券化优势无存
D. 交易体系构成缺陷，证券化定价困难
您的答案：D,C,B,A
题目分数：5
此题得分：5.0
8. 对发行机构而言，资产证券化具有多重的优点，包括（）等。
（本题有超过一个的正确选项）
A. 降低资产风险
B. 降低资金取得成本
C. 增加资金灵活运用
D. 改善财务比率
您的答案：C,A,B,D
题目分数：5
此题得分：5.0
9. 按照《资产支持证券发行登记与托管结算业务操作规则》的相关要求，资产支持证券通过中国人民银行债券发行系统招标发行的，受托机构应不迟于计划招标日前的第六个工作日，向中央结算公司提交包括（）在内的书面文件。
（本题有超过一个的正确选项）
A. 发行批文复印件
B. 发行说明书
C. 评级报告
D. 承销团成员名单
您的答案：D,C,A,B
题目分数：5
此题得分：5.0
10. 我国资产证券化重启的新特点有（）。
（本题有超过一个的正确选项）
A. 扩大试点银行范围
B. 扩大试点资产的范围
C. 支持“有条件的、有限制的、有前提的”资产证券化
D. 无条件、无限制的支持资产证券化
您的答案：B,A,C
题目分数：5
此题得分：5.0
11. 按照《资产支持证券发行登记与托管结算业务操作规则》的相关要求，资产支持证券发行成功的，受托机构应于信托受益权登记日，向中央结算公司提供（）等书面文件。
（本题有超过一个的正确选项）
A. 发行批文复印件
B. 发行结果公告
C. 受托机构签章的《资产支持证券发行款到账确认书》
D. 承销团成员名单
您的答案：B,C
题目分数：5
此题得分：5.0
12. 我国发展资产证券化的原因有（）。
（本题有超过一个的正确选项）
A. 有利于缓解银行再融资的压力
B. 改善银行体系流动性
C. 为银行业转变经营模式提供了契机
D. 有利于我国金融市场体系结构性变革
您的答案：A,B,C,D
题目分数：5
此题得分：5.0
13. 后危机时代，欧美市场资产证券化监管政策在约束监管套利方面采取了（）等措施。
（本题有超过一个的正确选项）
A. 改变会计标准，使涉及监管资本套利的证券化资产重回表内
B. 限定银行对证券化的增信行为
C. 严格资本计提
D. 放松资本计提
您的答案：C,A,B
题目分数：5
此题得分：5.0
14. 按照《资产支持证券发行登记与托管结算业务操作规则》的相关要求，资产支持证券交易结算方式包括（）四种。
（本题有超过一个的正确选项）
A. 券款对付
B. 见款付券
C. 见券付款
D. 纯券过户
您的答案：B,C,A,D
题目分数：5
此题得分：5.0
三、判断题
15. 与相同存续期间且相同评级的公司债相比，资产证券化产品的
违约率比公司债的违约率高。
（）
您的答案：错误
题目分数：5
此题得分：5.0
16. 按照《信贷资产证券化试点管理办法》的相关要求，资产支持
证券在全国银行间债券市场上发行和交易。
（）
您的答案：正确
题目分数：5
此题得分：5.0
17. 资产证券化产品是由资产所有权人自主发行的。
（）
您的答案：错误
题目分数：5
此题得分：5.0
18. 证券化之成功与否，取决于一些量化及非量化之因素，尤其是
在市场开发初期，更是潜在着许多未知的变数，如利差、资产品质、IT系统、证券化业务管理、税收/会计政策等等。
（）
您的答案：正确
题目分数：5
此题得分：5.0
19. 按照《资产支持证券交易操作规则》的相关要求，资产支持证
券应以现券买卖的方式在银行间债券市场交易流通。
（）
您的答案：正确
题目分数：5
此题得分：5.0
20. 按照《信贷资产证券化试点管理办法》的相关要求，发起机构应在全国性媒体上发布公告，将通过设立特定目的信托转让信贷资产的事项，告知相关权利人。
（）
您的答案：正确
题目分数：5
此题得分：5.0
试卷总得分：100.0。