出口信用证培训
贸易行业进出口培训方案
贸易行业进出口培训方案一、培训目标及背景近年来，随着全球经济联系日益紧密，贸易行业的进出口业务越来越重要。
然而，由于贸易规则的不断变化和复杂性，许多企业面临着进出口业务的挑战。
为了满足企业对于专业人才的需求，同时提高贸易从业者的综合素质，制定一套贸易行业进出口培训方案具有重要意义。
二、培训内容1. 贸易基础知识培训- 国际贸易理论与实务- 进出口贸易政策与法律- 货物运输与物流管理- 关税与非关税壁垒- 国际支付与结算- 电子商务在进出口贸易中的应用2. 进出口业务流程培训- 询盘与报价- 合同与信用证- 贸易单证与报关- 货物装运与运输- 关税与税收优惠- 进出口结算与支付3. 跨文化交流与谈判技巧培训- 跨文化意识与沟通技巧- 谈判策略与技巧- 文化差异对谈判的影响- 跨文化谈判中的纠纷解决4. 监管与风险管理培训- 贸易合规与风险防控- 进出口合同与条款解析- 风险评估与管理- 防范贸易欺诈与货物损失- 知识产权保护与法律风险预防5. 实践案例分析与模拟演练- 案例分析：真实进出口案例研究与讨论- 模拟演练：进出口业务流程的实践操作- 解决方案：指导学员分析和解决实际问题三、培训方式1. 集中培训- 课堂授课：专业讲师授课，传授理论知识和实务经验- 小组讨论：学员间的经验分享和交流讨论- 实践操作：模拟真实贸易业务场景进行操作训练2. 在线学习- 网络课堂：通过网络平台进行网络直播授课- 在线交流：学员间的在线讨论和问题解答- 实践操作：通过虚拟环境进行模拟演练和案例分析四、培训评估与认证为了确保培训效果及资源优化，应设置相应的评估与认证机制。
1. 培训评估- 学员满意度调查- 培训成果评估2. 培训认证- 发放结业证书- 根据学员表现颁发优秀学员奖五、培训师资队伍建设为了保证培训质量和专业性，需要建设一支高素质的师资队伍。
1. 主讲教师- 具备国际贸易背景和实务经验- 熟悉国内外贸易规则和现行政策2. 企业导师- 来自于贸易领域的企业高管或经验丰富的贸易从业者- 提供实际案例和商业实践经验分享六、培训方案实施计划1. 确定培训时间和地点2. 编制培训教材和教辅资料3. 招募培训学员4. 安排培训师资队伍5. 制定培训日程安排6. 实施培训和评估七、总结贸易行业进出口培训方案旨在提高从业者的专业能力和综合素质，使其能够应对日益增长的贸易挑战。
外贸培训信用证UCP600国际结算-2024鲜版
2024/3/28
通知行通知受益人
将信用证转交给受益人， 并告知其相关权利和义务。
受益人收到信用证
受益人应仔细审核信用证 的条款，确保与合同条款 一致。
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受益人审核并接受信用证
审核信用证条款
受益人应仔细核对信用证中的货 物描述、数量、价格、装运期限
其他特殊单据
根据信用证的具体要求，可能还 需要提供受益人证明、装船通知、
寄单证明等。
2024/3/28
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单据审核原则与方法
单据与信用据内容与信用证 的规定是否一致，包括单据的种类、份数、 内容等。
各单据之间关于货物的描述、数量、重量、 体积等必须相互一致，不能出现矛盾。
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03
CATALOGUE
信用证单据要求与审核标准
2024/3/28
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商业发票、装箱单等基本单据要求
商业发票
必须详细列明商品名称、 规格、数量、单价及总价 等，且必须与信用证规定 一致。
2024/3/28
装箱单
详细列明每箱货物的数量、 重量、体积以及包装情况 等，以便于海关和运输公 司核对。
其他基本单据
针对不同客户需求提供个性化结算方案
根据客户的具体情况，外贸企业可提供包括即期付款、远期付款、承兑汇票等多种结算方式 的组合方案，以满足客户多样化的需求。
2024/3/28
明确信用证条款，避免模糊不清
在与客户协商信用证条款时，外贸企业应确保各项条款清晰明确，避免使用含糊不清的措辞， 以减少后续纠纷的可能性。
建立风险共担机制
与保险公司等机构合作，共同 分担信用证风险。
2024/3/28
信用证培训心得体会范文
信用证培训心得体会范文信用证培训心得体会信用证是国际贸易中非常重要的支付方式，它可以作为一种担保工具，确保买卖双方的交易得以顺利进行。
为了提高自己的专业水平和能力，我参加了一次信用证培训课程。
在这次培训中，我学习了信用证的基本知识和操作流程，并获得了一些实际操作经验。
以下是我对信用证培训的一些心得体会。
首先，在培训过程中我学到了信用证的基本概念和作用。
信用证是一种国际银行支付工具，是出口商和进口商之间的安全保障。
通过开立信用证，买卖双方可以确保交易款项的支付安全和及时性。
信用证包括开证行、受益人、通知行、可用信用证金额等基本要素，每个要素都有其特定的作用和义务。
对于国际贸易领域的从业者来说，熟悉信用证的基本概念和要素是非常重要的，这样才能更好地操作和应对各种情况。
其次，在课程中，我学习了信用证的操作流程。
信用证的操作流程包括开证、操作、通知和付款等多个环节。
在具体操作过程中，需要严格按照国际惯例和相关规定进行操作，以确保信用证的有效性。
培训中，我学习了如何填写信用证申请书、如何操作信用证的修改和撤销，以及如何对信用证的通知和退改单进行处理等。
这些操作流程对于我来说是全新的，通过课程的学习，我对信用证操作的流程和要点有了更加清晰的了解。
在实践中，我首先需要对信用证进行认真的审查。
在产品出口前，我需要仔细检查信用证的内容是否符合合同的要求，是否存在具有风险的条款，以及合同的实际销售和交付细节。
只有信用证的内容和合同的要求完全一致，出口商才能安全地发货。
其次，在实际操作中，我需要严格遵守信用证的要求，确保商品的质量和数量与信用证的要求一致，否则会导致信用证的不合规，从而导致资金无法到账。
因此，我需要在操作过程中十分细心，确保每个细节都符合信用证的要求。
信用证培训还使我了解到了国际贸易中的风险和防范措施。
在信用证的操作过程中，存在着一些被拒行为的风险，例如虚假文件、拒付和押运不符等。
为了降低这些风险，我需要在操作过程中密切关注信用证的条款，确保所有文件和资料的真实性和准确性。
出口信用证结算方式下的融资业务基础知识及风险防范课后测试
出口信用证结算方式下的融资业务基础知识及风险防范课后测试
一、单选题
1、票据贴现是信用证项下的一种（）方式
A 结算
B 投资
C 融资
D 理财
正确答案:C
二、多选题
1、打包放款业务的主要特点包括（）
A 解决货物装运前的资金需求
B 与信用证密切相关
C 是一种信用贷款
D 贷款期限较短
正确答案:A B C D
2、信用证出口押汇业务的特点包括（）
A 单后融资
B 资金用途无限制
C 融资期限较短
D 押汇银行有追索权
正确答案:A B C D
3、福费廷业务的主要优势包括（）
A 有效规避各类风险
B 提供快捷的融资渠道
C 增加流动资金
D 优化财务报表
正确答案:A B C D
4、押汇币种主要包括了（）
A 美元
B 欧元
C 日元
D 港币
正确答案:A B C D
三、判断题
1、票据贴现主要是满足出口商在即期信用证项下的短期资金融通需求。
A 正确
B 错误
正确答案:错误
2、有追索权是福费廷业务最基本的特征。
A 正确
B 错误
正确答案:错误
3、打包放款具有扩大贸易机会、减少资金占压的好处。
A 正确
B 错误
正确答案:正确。
报关员的进出口货物信用证操作要点
报关员的进出口货物信用证操作要点作为一名报关员，在处理进出口货物时，了解和熟悉信用证的操作要点非常重要。
信用证是进出口贸易中的一种重要支付方式，它确保货款的支付和货物的交付。
本文将介绍报关员在操作进出口货物信用证时需要注意的要点。
一、了解信用证的基本知识作为报关员，首先要了解信用证的基本知识。
信用证是一种由银行作为担保发出的支付承诺，以保障出口商按照合同要求交付货物，并确保进口商按照合同要求支付货款。
报关员需要了解信用证的种类、结构、要素及其在进出口贸易中的作用。
二、仔细审查信用证文件报关员在操作进出口货物信用证时，需要仔细审查信用证文件。
首先，要核对信用证的基本信息，包括受益人、开证行、通知行、货物描述、货币类型、金额等；其次，要核对信用证的要求，包括装运方式、装运期限、保险要求、单据要求等。
报关员需要确保货物符合信用证的要求，并及时采取行动以满足信用证的所有要求。
三、与客户及相关方保持紧密沟通操作进出口货物信用证涉及到多方之间的合作，报关员需要与客户及其他相关方保持紧密沟通。
在信用证操作过程中，可能会出现一些问题或不符合要求的情况，报关员需要及时与客户沟通，并与其他相关方共同努力找到解决方案。
及时沟通可避免不必要的纠纷和延误。
四、保持文件的准确性和完整性报关员在操作进出口货物信用证时，要保持文件的准确性和完整性。
这涉及到填写和检查各种相关单据，如发票、装箱单、提单、保险单等。
报关员需要确保这些文件的信息与信用证的要求一致，并且没有任何疏漏或错误。
任何一个错误可能导致信用证无效，给进出口贸易带来风险和损失。
五、及时反馈并妥善处理异常情况在操作进出口货物信用证过程中，可能会出现一些异常情况，如货物损坏、装运延误、信用证问题等。
报关员需要及时反馈并妥善处理这些异常情况。
对于货物损坏或装运延误，报关员需要与相关方协商解决，并及时通知客户和相关银行；对于信用证问题，报关员需要与开证行沟通并寻求解决方案。
出口信用证业务操作规程
出口信用证业务操作规程出口信用证业务是出口商银行根据进口商银行开来的信用证所规定的条款，审查出口商交来的单据，为出口商办理审单议付、寄单索汇和收汇的一种结算方式。
出口信用证业务主要包括信用证通知和转让、审单议付、寄单索汇、收汇和档案管理等项环节。
我行在办理出口信用证业务时应遵循国际商会《跟单信用证统一惯例》UCP6 0 0的规定办理。
第一章信用证通知和转让在收到印押核符的信用证正本后，做信用证通知时，业务经办员需做好国外来证的审证工作，录机生成相关帐务，缮制信用证通知书，然后连同信用证正本及时交付复核员进行复核，复核员审核正确无误后，盖上信用证通知章及其它相关印章，同时将有关会计帐务传送会计部门，会计分录如下：收：国外开来保证凭信（外币）同时通知客户，做好与客户的信用证交付工作，具体如下：一、审证（一）信用证的完整性：国外来证、修改或有关附件必须完整清晰，若出现短缺或乱码，应马上联系开证行重发或确认。
（二）信用证的政治条款信用证内不应有不符合我国政策或歧视性条款，否则应向开证行提出交涉并要求修改。
（三）开证银行的资信来证金额应与开证行的资产总额相匹配，否则应告知受益人，建议其根据不同的情况采取下列措施：1．由其它大银行保兑；2．由开证行指定偿付行；3．要求加列电索条款；4．如信用证中规定允许分批装运，可采取分批出运，分批收汇的措施，以分散风险。
（四）来证须为不可撤销信用证，否则应提醒受益人修改。
（五）来证应明确表明遵守国际商会制定的《跟单信用证统一惯例》UCP600，SWIFT开立的除外，若未表明，应查询开证行增加此条款。
（六）信用证规定的单据与条款应无矛盾，否则应提醒受益人修改。
（七）信用证的偿付条款应清楚、快捷、合理，以保证受益人交单后，能及时收回货款，否则，应电询开证行修改。
（八）来证应明确表明为有效信用证（OPERATIVE INSTRUMENT），简电除外，若未表明，应查询开证行确认。
出口信用证业务操作规程
出口信用证业务操作规程出口信用证业务是出口商银行根据进口商银行开来的信用证所规定的条款，审查出口商交来的单据，为出口商办理审单议付、寄单索汇和收汇的一种结算方式。
出口信用证业务主要包括信用证通知和转让、审单议付、寄单索汇、收汇和档案管理等项环节。
我行在办理出口信用证业务时应遵循国际商会《跟单信用证统一惯例》UCP6 0 0的规定办理。
第一章信用证通知和转让在收到印押核符的信用证正本后，做信用证通知时，业务经办员需做好国外来证的审证工作，录机生成相关帐务，缮制信用证通知书，然后连同信用证正本及时交付复核员进行复核，复核员审核正确无误后，盖上信用证通知章及其它相关印章，同时将有关会计帐务传送会计部门，会计分录如下：收：国外开来保证凭信（外币）同时通知客户，做好与客户的信用证交付工作，具体如下：一、审证（一）信用证的完整性：国外来证、修改或有关附件必须完整清晰，若出现短缺或乱码，应马上联系开证行重发或确认。
（二）信用证的政治条款信用证内不应有不符合我国政策或歧视性条款，否则应向开证行提出交涉并要求修改。
（三）开证银行的资信来证金额应与开证行的资产总额相匹配，否则应告知受益人，建议其根据不同的情况采取下列措施：1．由其它大银行保兑；2．由开证行指定偿付行；3．要求加列电索条款；4．如信用证中规定允许分批装运，可采取分批出运，分批收汇的措施，以分散风险。
（四）来证须为不可撤销信用证，否则应提醒受益人修改。
（五）来证应明确表明遵守国际商会制定的《跟单信用证统一惯例》UCP600，SWIFT开立的除外，若未表明，应查询开证行增加此条款。
（六）信用证规定的单据与条款应无矛盾，否则应提醒受益人修改。
（七）信用证的偿付条款应清楚、快捷、合理，以保证受益人交单后，能及时收回货款，否则，应电询开证行修改。
（八）来证应明确表明为有效信用证（OPERATIVE INSTRUMENT），简电除外，若未表明，应查询开证行确认。
进出口贸易的信用证如何操作
进出口贸易的信用证如何操作在进出口贸易中，信用证是一种广泛使用的支付方式，它为买卖双方提供了一定的保障和信任。
接下来，让我们详细了解一下进出口贸易中信用证的操作流程和要点。
一、信用证的定义和作用信用证（Letter of Credit，简称 L/C）是指银行根据进口商（开证申请人）的请求，开给出口商（受益人）的一种保证在一定条件下支付货款的书面凭证。
其作用主要体现在以下几个方面：1、对出口商而言，信用证是银行信用，只要出口商提交的单据符合信用证的要求，开证行就必须付款，降低了收款风险。
2、对进口商来说，通过信用证可以控制货物的交付时间和质量，确保出口商按照合同要求履行义务。
3、对银行而言，信用证业务可以带来手续费收入，并增加与客户的业务往来。
二、信用证的操作流程1、签订合同进出口双方首先签订贸易合同，在合同中约定采用信用证支付方式，并规定信用证的相关条款，如信用证的种类、金额、有效期、装运期等。
2、申请开证进口商根据合同向其所在地的银行（开证行）申请开立信用证。
申请时，进口商需要填写开证申请书，并向开证行缴纳一定比例的保证金或提供其他担保。
3、开证开证行根据进口商的申请，开出信用证，并将信用证通过通知行传递给出口商。
4、通知通知行收到信用证后，对信用证的真实性进行审核，确认无误后将信用证通知给出口商。
5、审证出口商收到信用证后，应仔细审核信用证的条款是否与合同一致。
如果发现信用证条款与合同不符或存在无法履行的条款，应及时通知进口商要求修改信用证。
6、备货、装船出口商在审核信用证无误后，按照合同和信用证的要求组织生产、备货，并在规定的装运期内将货物装船。
7、交单出口商在货物装船后，取得相关的运输单据和其他规定的单据，在信用证规定的交单期和有效期内，将单据提交给议付行。
8、议付议付行审核单据，如果单据符合信用证的要求，议付行将扣除议付利息后向出口商垫付货款。
9、寄单索偿议付行将单据寄给开证行，并向开证行索偿。
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海运提单要点
•ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ3、起运港（port of loading）要与L/C规定 （FIELD 4E）一致
• 4、卸货港（port of discharge）要与L/C规定 （FIELD 44F）一致.
• 即使信用证要求的装、卸港是一个区域/国家，提单 的装、卸地也不能只打区域/国家，一定要打具体的港 口 （例如HUANGPU OLD PORT,CHINA）。
信用证条款——不需汇票的条款
• available with/By 41A • CESC ES BB 553
CAIXA D‘ESTALVIS DE CATALUNYA LERIDA (LLEIDA) BY DEF PAYMENT （延期付款）
• Deferred PAYMENT DETAIL 42P • 45 DAYS FROM DOCUMENTS • PRESENTATION IN THE APPLICANT'S BANK • （单据到开证行45天内）
信用证条款——装运
• Partial Shipments 43P
• ALLOWED 可以分批装运
• Transhipment 43T
• ALLOWED
可以转运
• Port of Loading/airport 44E
• CHINA
装运港
• Port of Discharge/airport 44F
这是信用证业务中，针对受益人而言最大 的风险！
截止日（EXPIRY DATE）和交单地点（PLACE OF PRESENTATION）
• * 截止日即信用证的失效日期，逾期后信用 证工具失效，债务解除，开证申请人、开证行 不承担责任。
• * 可在其处兑用信用证的银行所在地即为“交 单地点”。
• * 可在任何银行兑用的信用证其交单地点为 “任一银行”的所在地。
• 这也说明了，只要是“相符”的交单，则开 证行无论如何都必须付款，这也是对受益人的 一个保护。
信用证的种类
• —— NEGOTIATION
议付
• —— PAYMENT
付款
• —— DEFERRED PAYMENT 延期付款
•
（不需汇票）
• —— ACCEPTANCE
承兑
信用证的种类
议付（NEGOTIATION）——是指指定银 行在“相符交单”下，在其应获偿付的 银行工作日当天或之前，向受益人预付 或者同意预付款项（ADVANCING OR AGREEING TO ADVANCE FUNDS)，从而购 买“汇票”（其付款人为指定银行以外 的其他银行，一般为开证行）及/或“单 据”的行为。
• BANGKOK
卸货港
• Latest Date of Ship. 44C
• 2019-10-15
（见提单装运日不得迟于…）
COMMERCIAL INVOICE 发票要点
• 1、抬头人一定为申请人（转让信用证除外） • 2、货物描述和价格条款要与L/C一致 • 3、不能显示信用证未规定的货物 • 4、可以扣减信用证未规定的折扣 • 5、金额要用信用证规定的货币表示 • 6、数量可增减并不意味金额就一定可增减，只有信用
• Pos./Neg.Tol(%) 39A
• 5/5
（浮动比例）
不符点
所谓单据的“不符点”，涵盖了包括“单 据内容”、“单据形式”、 “交单时间”等 多种要素因为“与信用证的要求不符”而造 成的所有问题。
受益人（卖方）通过银行向开证申请人（ 买方）提交和寄送的单据中的不符点，将有 可能导致开证行“拒付”！
“不符点”。
信用证条款 兑用方式（AVAILABILITY）、指定银行
• available with/By 41D （信用证41D场次内容举例）
• ANY BANK IN CHINA （在哪里兑用） • BY NEGOTIATION （是议付还是承兑）
UCPART.2——指定行
• Nominated bank means the bank with which the credit is available or any bank in the case of a credit available with any bank.
• Applicant 50
• PUBLIC COMPANY LIMITED
• BANGKOK,THAILAND. Beneficiary 59
• GUANGZHOU ANGUANG CO.,LTD. GUANGZHOU,CHINA
• Amount 32B
• CURRENCY USD AMOUNT 129,900.00
海运提单要点
• Partial Shipments 43P • ALLOWED • Transhipment 43T • ALLOWED • Port of Loading/airport 44E • CHINA • Port of Discharge/airport 44F • BANGKOK • Latest Date of Ship. 44C • 2019-10-15
• * 除规定的交单地点外，开证行所在地也是 “交单地点”。
截止日（EXPIRY DATE）和交单地点（PLACE OF PRESENTATION）
• * 信用证到期地点在开证行所在地有何风 险？
• —— 向开证行寄送单据的“邮程”！
•
因此必须要在寄单前做好邮程耗费
时间的预估，避免过交单有效期而造成
益人
UCP的适用
• *信用证中应明示：受UCP600约束 • 可能表示为接受UCP LATEST VERSION • • 如不想遵循UCP600的某一条款，可在
信用证加入例外条款
信用证条款——截止日、申请人/受益人名、金额
• Expiry 31D
• DATE 2019-10-20 PLACE CHINA
相关词语
UCP （ UNIFORM CUSTOMS AND PRACTICE FOR
DOCUMENTATRY CREDITS 跟单信用证统一惯例）
是ICC统一制定的，是约束用信用证方式结 算的商人和有关银行行为准则。
UCP600 是 自 1933 年 指 定 第 一 版 UCP 以 来 的 第 6 次
但不仅限于）中所述要求一致的交单。
关于开证行 • 开证行的责任： • ——承付（HONOUR）相符交单 • ——偿付指定银行
关于开证行资信
• * 如何查开证行资信： • 可向我行申请对开证行进行资信调查 • * 地区风险： • 低——欧美等主要主权国家 • 中——韩国、巴基斯坦、印度、孟加拉 • 高——尼日利亚、利比亚
/
用单付
证
款
偿付/代付行
或8索汇
或9付款
11. 10. 2. 付通申 款知请 赎赎开 单单证
出口地银行
通知行/议付行
9.付款 8.寄单索汇 3.开立信用证
进口地银行（开 证行）
相关词语
ICC：INTERNATIONAL CHAMBER OF COMMERCE （国际商会）
国际民间经济团体，成立于1920年，总 部在巴黎，成员有50多个国家。
信用证、跟单托收业务 基础知识
相关词语
• 信用证（L/C，LETTER OF CREDIT）
• —— 一种结算方式 • —— 银行有条件的付款承诺。 • —— 银行的付款条件是单证相符。 • —— 银行处理的是单据，而不是货物。
信用证项下相关词语
• 申请人（APPLICANT） --买方 BUYER • 开证行（ISSUING BANK） • 受益人（BENEFICIARY） --卖方 SELLER • 指定行（NOMINTATED BANK） • 通知行（ADVISING BANK）
相关词语
• 信用证业务集结算和融资为一体，是国 际商业银行的传统业务。
• 出口信用证项下的融资： • 打包放款 • 出口押汇 • 福费廷
出口商 （受益人） （债权人）
5.发货 5.提单
资金流向
1.签订合同
运输 机构
12.提货 12.提单
进口商 （开证申请人）
（债务人）
4. 6. 7.
通交融
知
资
信
信用证的形式
• *IRREVOCABLE——不可撤消 • （对受益人的权益有一定保障）
• *TRANSFERABLE——可转让 • （受益人可将信用证转让给下游买家）
关于可转让信用证
• * 注明TRANSFERABLE才可转让 • * 可全部（全额）转让，也可部分转让 • *只可转让一次，可同时部分转给多个受
证允许，金额才可“增”及/或“减”。
商业发票格式（COMMERCIAL INVOIVE）
• TO：申请人 •
INVOICE NO. DATE：
FM
TO
• 价格条款（FOB或CIF等）
货物描述 数量 单价 金额
--
--
--
--
--
-- --
--
合计：------------------------------------------
汇票要点
• 1、DARWN UNDER...栏 ——应打开证行名
• 2、TO（付款人）…栏 —— 应打信用证 FIELD42的
DRAWEE（一般为开证行）
• 3、汇票日期——应在截止日及交单期内
汇票要点
• 4、PAY TO THE ORDER OF ...栏 • ——打OURSELVES并背书
• 5、如期限为“XXX DAYS AFTER B/L DATE”，要注提单日（即ON BOARD DATE-货物装船日）或付款到期日
PUBLIC COMPANY LIMITED, • MARKED 'FREIGHT PREPAID' , • NOTIFY APPLICANT AND SHOWING THIS • LC NUMBER.