《保险业务综合实训》作业文件2017
保险公司综合业务实训(第二版)第五章 保险理赔
相关知识点
第五章 保险理赔
三、责任险事故理赔需要提供的文件
1.公众责任险、雇主责任险、产品责任险、其他责任险
(10)港口码头保卫处证明、理货证明。
(16)公估报告书。
(11)法院或仲裁机关的赔偿判决书或裁决书。 (17)工程预(决)算书。
(12)受害者的赔偿收据。
(18)报价单。
(13)被保险人身份证复印件。
实训实施
第五章 保险理赔
二、保险理赔业务电子化管理
1.进入保险理赔业务系统 3.车辆查勘
2.接报案 4.立案
5.定损 7.结案
6.核赔 8.付款
第五章 保险理赔
相关知识点
一、保险理赔的程序
1.报案 (1)出险后,客户向保险公司理赔部门报案。 (2)填写出险通知书。 (3)核定损失。 (4)编写立案号。 (5)发放索赔单证。 (6)通知检验人员,报告损失情况及出险地点。 以上工作将在半个工作日内完成。
(1)理赔需要提供的文件:
1)保险单正本复印件。 2)赔款收据及权益转让书。 3)保费发票正本复印件。 4)受损标的清单。
5)定损协议。 6)损失鉴定证明材料(保险标的购置发票及 复印件、修理费用发票)。 7)出险通知书。
第五章 保险理赔
相关知识点
二、财产保险理赔需要提供的文件
1.企业财产保险、机器损坏保险、家庭财产保险
第五章 保险理赔
实战演练
要求学生进行机动车辆保险的理赔程序训练。
保险公司综合业务实训
(第二版)
【主 编 沈 琳
副主编 杨海波 杜婷婷】
第一章 第二章 第三章 第四章 第五章
保险营销训练 客户资源管理 保险营销模式创新 保险的投保和核保
2017年保险公司实习报告范文_工作报告
2017年保险公司实习报告范文在这个暑假，我在太平洋保险公司实习了将近一个月。
在这时间里，我了解了相关保险的知识，并体验了一种全新的工作生活。
第一天去见了部门主管，据说口才是很棒的，初次见面，感觉她确实很干练。
保险公司的氛围与其他地方相比是非常不同的，这里有一种很活跃的气氛，在这里真的感受到了一些以前没有感受过的东西。
由于我没有什么经验，不能跑业务，所以就呆在办公室。
在保险公司，每天早上都会有晨会，晨会早上8点准时开始，迟到会扣钱的，但只是形式上的，一般会扣一块钱的样子，主要还是调动大家的积极性。
晨会由主持人主持，一般就是组训或负责的经理，但为了锻炼各个业务员，也经常的会让业务员上去主持。
晨会首先会让全体同仁起立做晨操，很有激情，在音乐的节拍下做各种滂湃的动作，会舒缓紧张的心情，还会让沉睡中的身体舒展开。
记得第一天去公司，要让我上台作自我介绍，本来刚刚到的时候还有些紧张，但跟着做完晨操后紧张感就没了，很从容的上台作了自我介绍。
在晨会中，还会公布昨天各个业务室的业绩，给予鼓励。
从早会中，让我看到了朝气，想必开完早会后一天的工作将会充满激情。
这次实习中，公司召开了两次产说会，一次是岁岁登高，一次是鸿福年年。
通过这两次产说会，让我对险种有了新的认识，而且懂得了什么叫有压力才会有动力。
产说会是有关产品的说明会，各个业务1 / 5员会带着自己邀请到的客户来参加产说会，由主讲师讲解关于这个产品的情况，让客户了解到该险种的价值，有何优惠，自己能得到什么利润，以便客户选择适合自己的险种投保。
通过讲师生动的讲解，加上现场回馈奖品，很多客户都会现场签单，所以说，产说会被保险公司看作一个和客户沟通得很好的桥梁。
还记得那次岁岁登高的产说会，当时现场签单的客户并不多，有5,6份吧。
当时一位省公司的讲师说，还是因为票价的问题，因为我们的票价太便宜，有时甚至不需要用票，所以业务员就没有一种压力，只是随便邀请一个客户来听便完事了，随便邀请到的客户又有几个想真心来签单的呢。
保险业务综合模拟实验报告
实验名称:保险业务综合模拟实验报告实验目的：保险专业涉及的知识点很多，单纯依靠理论学习，学生缺乏感性认识，难以牢靠掌握，此外保险还是一门实践性很强的学科，我们学生不仅仅要知道课程有哪些知识点，更加有必要了解实践工作中保险业务是如何开展的。
通过保险实务模块教学软件系统，我们学生可以在一个跟实际业务贴近的操作环境中体验保险业务的工作流程，提前熟悉掌握工作中所需要的实践技能，进一步加深对理论知识的印象，从而在激烈的就业竞争中把握先机。
实验方法：通过上机实验操作，分别扮演客户、财产保险公司、人寿保险公司、保险经纪公司、保险代理人等诸多角色，深入了解各个角色在保险活动中的职能与责任。
实验步骤：1.登陆http://10.3.35.251/ZKinsurance服务器网，注册账号，姓名，密码。
2、用注册好的账号登陆，点击客户，注册用户信息，保存，退出。
同理注册代理人、经纪人、人寿保险公司和财产保险公司信息。
3.登陆各个界面，进行操作实验内容：实验具体包括客户模拟实验、财产保险公司模拟实验、人寿保险公司实验、保险经纪公司模拟实验、保险代理人模拟实验、实验一：客户模拟实验：客户角色主要有询价、保险产品查看、发起组团、投保、索赔、个人资料、保险理论知识、保险案例、信息交流、信息提示等功能。
当客户决定购买某一保险时，首先要通过询价对各保险公司的同类产品进行比较，再决定向哪家保险公司进行投保。
客户向保险公司进行投保到合同关系结束需要经过一系列的环节，主要有委托经纪公司、填写保单、保单签字、保单管理、保单变更解除合同等。
客户投保有两种方式，一是委托经纪公司，二是自己向保险公司投保。
系统提供了客户向经纪公司委托投保的功能，点击添加委托即进入到委托页面，选择将要委托的经纪公司、投保的类型，并填写相关的委托信息。
（如图一所示）经纪公司接受委托之后，会替客户选择最合适的保险公司并为客户办理手续，合同订立后，客户对该保险合同签字，合同就生效。
2017最新大学生保险实习报告范文
2017最新大学生保险实习报告范文!通过这几天的实习，对保险公司的日常工作有一个初步的了解，了解保险公司的险种，及其相关的运作模式。
为了将所学的知识应用于实践之中，让知识服务于工作。
在保险课即将结课之际，任课老师组织了集体实习。
实习分为两组：第一组到校外自行联系保险公司进行实地考察，具体的了解保险公司的组织形式、经营状况、险种的特点、特色以及各部门的工作;第二组则进行社会调查，具体了解三农保险的现状，健康保险的状况以及消费者的消费意识。
我组实习是在保险公司进行的。
这次我实习的公司中国人寿股份有限公司城阳支公司，这次实习得到了中国人寿股份有限公司城阳支公司相关领导及员工的大力支持，使我真正的感觉到了保险业确实是一个人帮人的行业。
我作为这次实习的组织者，参与了主要的组织领导工作和具体的细节工作。
我们的实习是在个险部进行的，因而对日常工作有了零距离的接触。
通过实习，我受益匪浅，初步了解了保险公司内部的工作流程我认为这样的实习应该是极为必要的，它极大的提高了我们的应用能力，进一步了解了公司内部的运作模式。
我实习的内容可以总结为六大部分：一、保险宣传画的设计;二、认真的观看了同一首歌走进中国人寿的电视录象;三、自行察看资料和公司一般性的文件，了解公司精神与文化;四、会场布置;五、进行市场调查，了解人们对保险的具体需求，并交流心得;六、认真倾听成就与梦想创业说明会。
一、保险宣传画的设计在设计宣传画之前，保险公司王督导首先向我们介绍了设计宣传画的目的以及宣传画的具体构造。
宣传画的设计要求做到简洁而又明了，使人一目了然，保险公司这次宣传画的设计目的是使新入司的人员提高做业务的积极性让有兴趣的人加入公司。
利用醒目而又简洁的标语，在短期的时间内争取到更多的增员，宣传画的版面必须力求简约，又要具有吸引人眼球的具体在具体工作中，我把实习的人员分成了四组每组四人，每组都有均等的机会进行设计。
虽然设计比较简单，但是由于缺乏相关的经验，任务的完成用了一个上午的时间，最后每一组都按时完成了任务，并且受到了保险公司相关领导的好评。
保险业务综合实验报告
实验名称：保险业务综合实验报告实验地点：实验时间：实验目的：随着世界经济和金融的飞速发展，金融市场对保险专业人才的需求量也在不断扩大。
保险业务综合实验流程使我们金融专业的学生认识到保险学涉及的知识点多，单纯依靠理论学习，对我们来说缺乏感性认识，难以牢固掌握。
更重要的是保险专业也是一门实践性很强的学科，学生不仅仅需要知道课程有哪些知识点，更有必要了解实践工作中保险业务是如何展开的。
最重要的是通过实验我们可以将平时所学的理论知识运用到实践中去，做到真正的学以致用。
实验内容：本次实验每个学生有五个虚拟身份，即：客户，经纪公司，人寿保险公司，财产保险公司，保险代理人。
主要包括以下实验：实验一：投保人模拟实验投保人模拟实验即客户模拟实验，通过实验，可以使我们掌握购买人寿保险或财产保险的基本环节。
客户角色的主要功能有：询价，保险产品查看，发起团队，加入团队，投保（包括人寿保险和财产保险），索赔，个人资料，财产保险示例，出口信用保险示例，农业保险示例，保险理论知识等。
学生可以根据具体情况选择一种保险委托经纪公司投保或者自己填写保单。
实验二：保险人模拟实验通过实验，掌握人寿保险公司和财产保险公司业务的基本环节。
保险公司角色的主要功能：报价，投标，保险承保（分为：核保，出单，归档，保单变更，保单续保，保单解除），理赔，保险产品类表，代理人管理，业绩分析，个人资料，保险案例等。
实验三：保险经纪人模拟实验通过实验，掌握经纪公司业务的基本环节。
经纪公司角色的主要功能：询价，客户资料，招标，投保，索赔，公司业绩，个人资料，财产保险示例，出口信用保险示例，农业保险示例，保险理论知识，保险案例等。
保险经纪人是基于投保人的利益，为投保人与保险人订立保险合同，提供中介服务，并依法收取佣金的组织和个人。
实验四：案例分析实验运用所学保险知识，通过在线案例分析并组织讨论，掌握各种财产以及人身保险事故的具体处理方法。
实验心得：通过一个星期的实验，围绕着五个虚拟角色进行保险实践，使我学习到了很多在书本以外的知识和道理。
实训项目三 保险业务(答案版)
实训项目三保险业务（2学时）【实训目的】熟悉各种险别的承保范围；掌握保险费的计算；熟练投保单、保险单的缮制。
【实训内容】实训内容一：案例分析案例1：一批货物已投保了平安险，分装两艘货轮驶往目的港。
一艘货轮在航行中遇暴风雨袭击，船身颠簸，货物相互碰撞而发生部分损失；另一艘货轮在航行中则与流冰碰撞，货物也发生了部分损失。
请问，对于这两次损失，保险公司是否都应给予赔偿？答：保险公司都予以赔偿。
因为按照平安险的投保范围，货轮在航行中遇到意外事故前后遇到自然灾害，自然灾害造成的部分损失，保险公司也负责赔偿。
货轮与流冰碰撞属于意外事故，遇到暴风雨为自然灾害，符合平安险的承保范围，所以保险公司均负责赔偿。
案例2：我出口一批货物价值50000美元，按发票额加成10%向中国人民保险公司投保水渍险，货物在转船装卸过程中遇到大雨，货抵目的港后，收货人发现该批货物上有明显的雨水渍浸，损失达70%，遂向我方提出索赔。
我方的答复为：该批货物已保水渍险，请向中国人民保险公司当地代理人索赔。
问：保险公司是否会赔偿，为什么？答：保险公司不会赔偿。
因为水渍险的承保范围是：由于自然灾害和意外事故造成的全损和部分损失。
同时，水渍险只负责海水所致的损失，不负责淡水所致的损失。
本例中因遇到大雨致使货物受损，且货物上有明显的雨水水渍，不在水渍险的承保责任范围内，所以保险公司不负责赔偿。
实训内容二：计算保险费我方出口某商品10,000打，每打CIF西欧某港口价格为2.0美元。
投保金额为发票金额的110%，保险险别为水渍险和战争险。
水渍险费率为0.6%，战争险费率为0.4%。
求保险金额和保险费。
解：保险金额 = CIF（或CIP） （1 + 投保加成率）= 2 110% = ？美元保险费 = 保险金额 保险费率（和）= ？ （0.6% + 0.4%）= ？美元实训内容三：填制投保单某公司出口货物一批，该批货物的信用证有关条款如下，请根据如下信用证条款，填制投保单的有关内容：1.信用证有关条款Documentary Credit Number （跟单信用证号）: LCBR82791 Applicant （开证申请人） : DDD CO., LTD.UNIT 2208 22/F LAFORD CENTRE 888 WAITER WEST ROAD ，Long Beach, USABeneficiary(信用证受益人) : QINGDAO KANGCHENG IMPORT & EXPORT CO., LTD. NO. 666 SHANGHAI ROAD, QINGDAO, SHANDONG, CHINA P . C. 260145Port of Loading （装运港）: QINGDAO, CHINA Destination （目的港）: LONG BEACH, USA Amount(金额)：USD 10000.00Description of Goods （商品名称）: 3 SETS OF TESTING MACHINES. CIF LONG BEACH Documents Required （单据要求和保险条款）++ ONE ORIGINAL OF MARINE INSURANCE POLICY OR CERTIFICATE FOR FULL CIF VALUE PLUS 10% COVERING CIC ALL RISK AND WAR RISKS.2. 需要填制的投保单有关内容：（1）被保险人：（2） 保险金额：（3）启运港：（4）目的港：（5）提交正本份数： （6）投保条款：（7）投保险别。
保险业务综合实验报告
一．实验名称：保险业务综合实验B二．实验时间：2013年6.27-7.1星期一~星期五上午8:30-11:30三．实验目的：首先，《保险学》是一门实践性很强的学科，如果单纯依靠理论学习，缺乏感性认识，难以牢固掌握，所以，我们不仅要学习书上的知识点，更有必要了解实践工作中保险业务是如何开展的。
这次试验为我们提供了一个与实际业务相贴近的操作环境，是我们了解保险业务的操作流程，加深对保险的理解，理清保险中客户、代理人、经纪人、财产保险公司以及认识保险公司在保险中扮演的角色和责任的分担。
其次，通过上机操作，提前熟悉掌握工作中所需的实践技能，进一步加强对理论知识的印象，为以后的就业增加砝码。
四．实验内容这次实验中我们每个人都有五个身份：客户、经纪公司、人寿保险公司、财产保险公司、代理人。
主要内容有：（一）客户客户的实验环节主要包括:询价、保险产品查看、发起组团、加入团队、投保、索赔以及个人资料、学习交流、信息提示等。
其中，投保又包括人寿投保和财产投保。
（1）询价。
客户可以向保险公司、经纪公司或代理人进行询价，询价是投保的第一步。
（2）保险产品查看。
通过保险产品的查看，客户可以为自己选择合适的保险产品。
根据查询的条件，填写保险产品的关键字，然后选择险种类型，可以查出保险产品的相关详细信息。
（3）发起组团。
客户可以创建团队，对保险产品以团队的形式购买，获得更多的优惠。
我在这次试验中共组建了三个团队。
（4）加入团队。
客户可以应组团的邀请加入团队。
（5）人寿险投保。
人寿投保要委托经纪公司。
主要流程是：委托经纪公司→经纪公司接受委托→客户填写投保人相关资料，选择保险公司和险种并提交给经纪公司→经纪公司进行保单填写→客户对保单签字并支付保费→保险公司核保、出单、归档。
此时，一份人寿保险就投保成功了。
当然，客户和可以向保险公司申请保单变更、保单续保、解除合同等。
（6）财产险投保。
财产险投保比人寿容易的多，因为财产险可以不用委托经纪公司，直接选择保险公司填写保单。
保险实训报告书保险实训报告总结模板(三篇)
最新保险实训报告书保险实训报告总结模板(三篇)保险实训报告书保险实训报告总结篇一该公司是xx年12月中国再保险公司按照国务院批示进展整体改制，成立的唯一国有专业财产再保险公司。
公司的前身中国再保险公司长期以来一直履行国家再保险职能，与国内各家保险公司均有全面的再保险合作，并与国际再保险市场建立了广泛的业务关系。
我的实习工作是从“保单行政部”开始的，一听名字很能震住人的，就像我的专业“国际法”一样。
实际上，用公司的话说就叫新契约，字面理解也就是出保险合同的地方。
虽说这个名字很普实，但它担当的角色着实不小，我就从我制做保险合同说起。
在新契约的第一天我是对着两样东西度过的：一样是那台只能开机别无用处的电脑；另一样那么是一本和面包厚度相当的寿险实务〔xx版〕。
无聊是有一点，不过也好，我可以先把寿险的整个运作流程熟悉一下。
如今看来，我当时还是对的，至少我假设再去某个部门，我能知道人家是干吗的。
第二天我就开始帮小赖姐装订合同了，也就从这天开始了我和打孔机、融钉机的“不解之缘”。
因为从那天一直到我分开，每个认识我的人去新契约只能看到我的背影――我的脸正对着那两台机器呢。
特别是后来到了业务员冲单的日子，我恨我妈没把我生成哪吒，不能三头六臂，一天下来两百多份合同是常事。
那时我就纳闷了：以前这里没实习生时新契约在冲单的日子是如何过来的？后来知道是保全的刘哥经常上来帮助的。
我突然想起来，第一次刘哥见我时我正订合同呢，他对着我微微一笑，还说声“你好”，我这才明白刘哥当时笑得是多么意味深长埃装订合同看起来简单，不对，看起来听起来都会觉得很简单，其实，要把一份合同装订的紧凑、整齐还是有一些讲究的。
尤其在业务员冲单的日子里，刚核对好、盖过合同章的一份散装合同就会递到我的手上，我必须提防不能蹭花了印章。
研究了那么久，我如今可以拍着胸脯说：经我过手的合同，印章模糊率不超过5％，合同作工工整率不低于95％。
毕竟合同的工整与否也会关系到客户对公司印象的好坏。
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《保险业务综合实训》作业文件与记录范本班级学号姓名南京工业职业技术学院经济管理学院实训一人寿保险产品解读与分析项目一定期寿险产品解读案例1 国寿祥福定期寿险读完条款后请回答以下问题:1.一份保险产品有哪些基本条款？分别说明哪些内容？答:(1)宋小四,全文段首空2个汉字,单倍行距,①Aa2.为什么基本条款中部分条款要突出标明？答:3.该条款在满足什么条件时保险公司将予以赔付？什么情况下不赔付？答:4.该条款将在何时中止,何时可复效？何时合同终止？答:5.当被保险人购买保险2年后自杀能否获得保险赔付？答:6.若投保2年内,被保险人发现年龄少填了1岁,保险公司该如何处理？2年后发现该如何处理？答:7.投保人因过失未履行如实告知义务,保险公司该如何处理？故意不如实告知该如何处理？答:项目二终身寿险产品解读案例2 国寿鸿盛终身寿险(分红型)读完条款后请回答以下问题:1.该条款何时可获得赔付？如何赔付？答:2.如何利用保单贷款？可贷多少？答:3.什么情况下保额可增加权益？答:4.受益人应如何进行保险金给付申请？答:5.一位22岁的人选择10万保额与20年期交保费,应该年交多少元？答:项目三养老保险产品解读案例3 国寿松鹤颐年年金保险(分红型)读完条款后请回答以下问题:1.该产品属于有保证年金还就是无保证年金？答:2.保险责任有何特点？答:3.一位20岁的女性选择20年期交15000元,选择55岁开始领取养老金,每年可领取多少养老金？选择10年、5年期交可领取多少养老金？有何规律？答:项目四两全保险产品解读案例4 国寿瑞鑫两全保险(分红型)读完条款后请回答以下问题:1.该条款适合怎样的客户？答:2.被保险人第一次给付保险费应该在第几年？以后又该在哪一年？答:3.该条款保险责任有何特点？偿付有何特点？答:项目五人身意外伤害保险产品解读案例5 国寿个人综合意外伤害保险读完条款后请回答以下问题:1.如何界定意外？什么情况下给付？答:2.承保人身意外伤害保险需考虑哪些因素？答:3.人身意外伤害保险有何特点？答:4.人身意外伤害中发生的医疗费用如何给付？答:5.职业类别为四级的人购买1百万元的人身意外保险需趸交保费多少元？答:项目六健康保险产品解读案例6 国寿康宁终身重大疾病保险(2012版)读完条款后请回答以下问题:1.该条款承担哪些保险责任？答:2.该条款特指哪几种重大疾病？哪几种特定疾病？答:3.该条款赔付有何特点？答:案例7 国寿长久呵护住院费用补偿医疗保险读完条款后请回答以下问题:1.该条款的保险期间？答:2.该条款可给付哪些费用？为什么要按比例给付？答:3.保险金如何申领？答:4.保险期间多次住院该如何给付？答:案例8 国寿绿舟住院定额给付医疗保险读完条款后请回答以下问题:读完条款后请回答以下问题:1.该条款的给付有何特点？答:2.该条款与费用补偿类医疗保险有何不同？答:3.该条款适合什么人群？答:项目七团体保险产品解读案例9 国寿团体即期年金保险读完条款后请回答以下问题:1.团体保险有何特点？答:2.与个人保险相比有何不同？答:案例10 国寿团体补充医疗保险(A型)读完条款后请回答以下问题:1.该条款与社会统筹医疗有何不同？答:2.该条款与个人保险的不同？答:项目八新型保险产品解读案例11 国寿瑞安两全保险(万能型)读完条款后请回答以下问题:1.万能险的保险金额就是如何确定的？答:2.万能险的缴费方式有何特点？答:3.万能险的个人账户价值如何计算？答:4.投保万能险要涉及保险公司哪些管理费用？答:案例12 国寿相伴永远养老年金保险(分红型)(联合生存者年金) 读完条款后请回答以下问题:1.联合生存保险的含义及特点？答:2.请说明此条款的保险责任？答:3.红利领取就是谁的权利？保险给付该给谁？答:4.红利领取的方式有多少种？其含义就是什么？答:实训二人身保险业务流程单据填写•项目一基本单据单据填写训练客户资料:栖霞二阀门厂女技术员韦开琴(身份证号:3201021,身份证有效期至2025年8月8日,身高1、61米,体重65公斤,年收入5万元)与丈夫赵道发(身份证号:3201012)、女儿赵敏(身份证号:3273127,身份证有效期至2020年10月10日,身高1、6米,体重52公斤,工作单位:南京工业职业技术学院教师,单位地址:栖霞区仙林大学城羊山北路1号,邮编210037,年收入6万元)居住在栖霞十月村28号,邮编210033。
韦开琴在1996年曾患慢性肾炎,经治疗痊愈,她喜好吸烟,已有20年吸烟史,每天吸5根,她很有保险意识,2012年1月20日已给女儿买过中国人寿保额10万元的国寿康宁重大疾病保险,2013年3月26日她决定再为怀孕已有3个月的女儿购买两份保险,分别就是:1、国寿松鹤颐年年金保险(分红型),年交保费10000元,交费期为10年。
55岁开始领取年金,年领4989元。
红利领取方式为累计生息。
2、国寿长久呵护住院费用补偿医疗,保额1万元,定期1年,趸交180元。
首次保险费与续期保险费均由银行代收,年金领取账户为:赵敏、中国银行、账号49111,受益人为赵道发50%、韦开琴50%。
销售人员为徐昆,代码14430。
请按照上述条件填写:1.个人保险投保单(见示例C2、1)表格在教材下册P2512.个人短险业务专用投保单(见示例C2、2)表格在教材下册P2553.销售人员报告书(见示例C2、5)表格在教材下册P260项目二保单保全单据填写单据填写训练客户资料赵敏生下孩子后,2013年12月1日决定将该保险单(保单号32388)受益人改为自己的丈夫杨广(身份证号3210811)30%与孩子杨运(身份证号3260819)70%,同时家里搬了新家,需将保单地址改为南京市白下区健康路60号,邮编210004,搬家中过了宽限期尚未交费,造成合同效力中止,保单遗失。
请帮助赵敏填写:1.保险合同变更申请书(非付费类)见示例C2、8。
表格在教材下册P2652.保险合同变更申请书(付费类)见示例C2、9。
表格在教材下册P267项目三保险理赔单据填写单据填写训练客户资料赵敏于2014年2月20日在南京中大医院确诊为乳腺癌,2014年2月28日申请办理原来投保的康宁重大疾病保险(2012年1月20日生效,保额10万元,保单号32388)理赔手续,但因身体原因无法亲自办理,授权您这位朋友帮助办理理赔手续。
请填写:1.理赔申请书(见示例C2、11)表格在教材下册P2702.理赔委托书(见示例C2、12)表格在教材下册P272实训三理财经理一天的工作流程项目一理财经理每日的工作1 整理客户资料按照顺序:保单号,满期日,生效日,期交Y、趸交W,金额,客户姓名,身份证号码,出生年月日,地址,电话,被保险人姓名,备注2 分析客户—客户分类(1)按地址分:把客户资料里的江苏省,南京市都替换掉,然后按鼓楼区,秦淮区等分类(2)按年龄分:60岁以上退休客户;40-59岁上班客户;40岁以下的客户(3)按经济条件及保险观念分:①签单的客户,也就就是成为自己的客户②企业与事业单位的客户③一般退休的客户3 客户服务(1)介绍自己、介绍公司、表明来访目的(2)借助金融三架马车给客户解释一下当时所购买产品的情况(3)通过与客户聊天了解其家庭情况(如工作单位、收入来源、子女情况等)(4)就是否购买其她保单,就是否就是银行的VIP客户,喜欢哪些理财(5)更深层次的客户经营4 销售与促成(1)面谈注意事项不仅要关心生活的状态,更应当学会关心客户的生活质量,特别就是应当学会关心客户的成长环境。
只有学会理解并尊重对方,才能够更好地走进客户的心目当中去。
例如:好久没见最近还好吧？身体还好吧？最近有出去旅游不？(2)谈论感兴趣的内容。
每个人都有自己的兴趣与爱好,我们在与客户沟通的时候,找到双方都感兴趣的话题就是十分必要的。
应当学会搜集与整理客户感兴趣的话题,并加以运用,引起对方的共鸣,使沟通顺利进行下去。
例如:您平常喜欢做哪些运动？休息时间都忙什么？(3)关注眼前发生的现象。
应当学会在与客户接触的时间与空间里把握客户见到的信息,尤其就是双方共同见证的信息,并展开谈论的话题。
只有这样,才能够更好地激发两人的兴趣点。
例如:您刚才说到事后以前就是怎样的？后来又怎样了？最近H7N9,雅安等(4)增强谈话的新鲜度。
在与客户沟通时,一定要回避一些无关紧要,或者无聊的信息,而应当学会增加谈话的新鲜度。
这样能够增强我们谈话的吸引力。
例如:特别就是客户不开心的事情,您有这样的想法我非常理解,我们也要想想有利的一面呀！任何时候任何事我们要身心愉悦！您上次说的事后来怎样了？(5)欣赏客户的创业经历与成长历程,使客户有一定的优越感。
欣赏客户,将会充分增强客户的自信,肯定自己的创业经历。
例如:您那时候肯吃苦的精神一值就是我们学习的榜样,您那个年龄都那么优秀,我们现在才这样,以后想您多取经。
我目前就是这样,今后我一定会加倍努力！(6)握谈话中的停顿与思考。
与客户沟通要注意张弛有度,不应当整个过程都显得非常紧张。
尤其应当注意谈话中的思考时间。
例如:您说这就是什么原因呢？您说银行理财产品有风险不？您说一个老年人与一个年轻人过马路谁的反应能力快呢？(7)后续沟通应跟上。
注意与客户的后续沟通,从一定程度上讲,后续沟通就是对前期沟通的补充与完善,也就是对当面沟通的进一步深入。
可以说,很多沟通在当面无法解决的情况下,都可以通过后续的沟通而得到解决。
这就是对沟通力度的进一步增强与升华。
例如:您说的情况我已记下来了回公司查一下,下次告诉您;您要的分红单或对帐单我回公司申请补打一份下次送过来;我公司经常有些客户回馈活动有名额的话到时候邀请您;我下次再带些资料给您5 参加培训与会议(1)大早交单明星分享,学习别人经营客户的技巧(2)新话术、新产品的培训以及多关注有关金融方面的最新资讯(3)前一天工作中遇到的问题第二天要及时与主管沟通,千万不要带着疑问工作6 订立目标、计划(1)每个季度、每月、每周;(2)给自己找一个想超越的目标;(3)紧紧抓住公司的每一项奖励与政策;(4)争取晋升,不要降级。
项目二活动管理要领1、理财经理每天最重要的工作就是什么？活动-拜访2、活动量的增加就意味着财富的积累90%的销售收入取决于活动量的积累,另外10%由推销的技巧带来3、养成良好工作习惯每天随时记录拜访客户的姓名、电话、地址等信息,以及第二天需要办理的事宜。
拜访客户时了解到的特殊信息简短的记录,例如:何时有钱到期,就是否可以邀请高端答谢会。
4、合理安排时间5、合理分配工作流程与目标6、持续销售动作7、随时随地做好客户服务8、一日之计在于“昨晚”一周之计在于“上周末”一年之计在于“冬”一生之计在于“勤”项目三成功理财经理充实的一天1 常态管理每天坚持制定工作计划,每天总结每天坚持拜访---心情好时拜访,心情不好时拜访,有事时先拜访,忙时补拜访2 目标明确有目标才有前进的方向我今天主要工作就是什么？我今天最重要工作就是什么？急？我今天最急办的工作就是什么？重要不？3 心态稳定①先服务后销售②有舍才有得③认同行业,不断修正自己实训四制订人身保险理财规划书一. 客户资料:(一)家庭顶梁柱的保障43岁的金先生就是家里的顶梁柱,儿子考上高中,妻子内退回家后做了全职家庭主妇,住在父母给予的房子中。