证券投资顾问业务实践——银河证券投资顾问业务介绍(PPT和答案)
2023-2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务试卷附带答案
2023-2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务试卷附带答案单选题（共20题）1. 以下关于风险揭示书还应以醒目文字载明内容说法正确的是（）。
以下关于风险揭示书还应以醒目文字载明内容说法正确的是（）。
A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】 D2. 人生事件规划包括（）。
人生事件规划包括（）。
A.Ⅰ.ⅡB.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.ⅤD.Ⅲ.Ⅴ【答案】 C3. 下列对税收规划的表述，有误的一项是（）。
下列对税收规划的表述，有误的一项是（）。
A.税收规划的前提是依法纳税B.税收规划是从节流的角度增加客户的财务自由度C.因为税收规划有税法可依，所以是无风险的D.目的性原则是税收规划的根本原则【答案】 C4. 下列关于从事证券服务业务的行为的说法正确的是（）。
下列关于从事证券服务业务的行为的说法正确的是（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D5. 下列关情景分析法，说法正确的有（）下列关情景分析法，说法正确的有（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅤD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】 A6. 下列各项中。
不属于心理账户效应的是（）。
下列各项中。
不属于心理账户效应的是（）。
A.晕轮效应B.沉没成本效应C.成本与损失的不等价D.赌场资金效应【答案】 A7. 根据对客户收入预测的方法，可将客户收入分为()。
根据对客户收入预测的方法，可将客户收入分为()。
A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ【答案】 A8. 根据移动平均法，如果某只股票价格超过平均价的某一百分比时则应该（）。
根据移动平均法，如果某只股票价格超过平均价的某一百分比时则应该（）。
A.买入B.卖出C.清仓D.满仓【答案】 A9. 在凯恩斯学派的货币政策传导理论中，其传导机制的核心是（）。
在凯恩斯学派的货币政策传导理论中，其传导机制的核心是（）。
A.基础货币B.货币乘数C.利率D.货币供应量【答案】 C10. 下列关于市盈率的论述，正确的有（）。
第6章 证券投资业务PPT教学课件
每期利息+（售出价格-购买价格）/持有期间
2020/12/11
（售出价格+购买价格）/2
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二、商业银行证券投资的风险 1、系统性风险和非系统性风险
• （1）系统性风险（又称为不可分散风险）是指对 整个证券市场产生影响的风险。
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项目 1 2 3 4 5 6
收益 不变 变动 增加 减少 减少 增加
风险 变动 不变 上升 下降 上升 下降
选择 ○ ○ ○ ○ × √
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第三节 商业银行证券投资的一般策略（组 合）
1．分散化投资法 2．期限分离法:
一、银行证券投资的功能 1、获取收益—有效利用闲置资金 2、分散风险
银行资产多元化；证券分散化投资策略 3、增强流动性
短期证券投资—银行二级准备金 4、合理避税 投资对象一般是政府债券
2020/12/11
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二、银行证券投资的主要类别 1、政府债券
▪ 国库券（treasury bill） ▪ 中长期国债（treasury notes and bonds） ▪ 政府机构证券（government agency securities) ▪ 地方政府债券 (municipal securities)
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学习目的与要求：通过本章教学，了解商业 银行从事证券投资业务的意义、证券投资的种 类及策略，掌握测算证券投资的风险与收益的 方法。
教学重点：1、银行证券投资的功能 2、银行证券投资的收益与风险
教学难点：银行证券投资策略
证券投资实务PPT课件
证券市场的价格决定因素
• 总结词：证券市场的价格决定因素主要包括供求关系、经济形势、政策 因素、国际市场走势等。
• 详细描述：证券市场的价格决定因素多种多样，其中最基本的是供求关 系。当需求大于供应时，价格会上涨；当供应大于需求时，价格会下跌。 经济形势也是影响证券市场价格的重要因素，经济增长时市场表现通常 较好，经济衰退时市场表现则较差。政策因素对证券市场的影响也很大， 如货币政策、财政政策、产业政策等都会对市场产生影响。国际市场走 势也是不可忽视的因素，全球主要经济体的表现都会对证券市场产生影 响。此外，企业自身的经营状况、未来发展前景等因素也会对证券价格 产生影响。
进行投资。
总结词
长期持有，关注公司成长性。
详细描述
成长投资者通常长期持有股票，他们更关 注公司的成长性和未来的发展前景，而不 是短期的市场波动。
总结词
适合长期投资和价值投资。
详细描述
成长投资策略适合那些长期持有股票并关 注公司价值的投资者，但同时也需要承担 较高的风险。
套利投资策略
总结词
利用不同市场或不同交易品种之间的价格差异进行套利。
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证券投资策略与技巧
价值投资策略
总结词
基于对公司基本面的深入分析，寻找被低估的股票。
详细描述
价值投资策略关注的是公司的内在价值，投资者通过分 析公司的财务报表、行业地位、管理层能力等因素，寻 找被市场低估的股票。
总结词
长期持有，忽略短期波动。
详细描述
价值投资者通常持有股票的时间较长，他们相信时间会 消化短期的市场波动，而公司的价值最终会反映在股价 上。
详细描述
套利投资策略是通过利用不同市场或不同交易品种之间的 价格差异来获取无风险利润。
证券投资顾问业务概述ppt课件
国信证券
金色阳光账户 以营业部为单位，各自发展投资 深圳泰然九 顾问业务，形成客户经理-理财 路营业部、 顾问-投资顾问的客户服务体系。 深圳红岭中 路营业部
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3、侧重后台支持的服务产品化模式
以侧重后台支持的服务产品化模式的是以国泰君安证券、华泰联合证券 为主。
主要是通过整合技术、资讯、制度等各种要素，构筑一个高效的客户服务 平台，实现投资顾问为客户提供个性化服务。建设证券公司大后台可以规避 投资顾问个人风险因素，公司强大的后台支持模式可以大规模复制，让服务 产品化，并用流水线式的工作流程来保证高效服务能够到位投资顾问的工作 就是按照管理流程，对客户进行适当性管理。投资顾问根据客户的投资偏好 、风险承受能力，向客户推荐适合的产品和服务，其他工作则由“系统”自 动完成。
应当遵守法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》，加强合规管 理，健全内部控制，防范利益冲突，切实维护客户合法权益。
第二是诚实信用的原则：
勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问服务。 第三是忠实客户利益的原则：
应当忠实客户利益，不得为公司及其关联方的利益损害客户利益；不得为 证券投资顾问人员及其利益相关者的利益损害客户利益；不得为特定客户利益 损害其他客户利益。
年费制不仅开辟了经纪业务收入的新来源，更重要的是从根本上解决了 理财顾问或经纪人的收入与交易量挂钩造成的奖励机制与客户利益之间的 冲突，促使理财顾问提高咨询服务的水平。
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1、美国券商财富管理业务的启示
美林证券的理财顾问 美林将理财顾问队伍视为公司的基石，有18000多个理财顾问，每个理
财顾问平均管理一亿美元左右的客户资产，服务的客户约200人，为公司创 造净收入75万美元，其中三分之一归理财顾问所有。
银河证券 实践案例
银河证券实践案例
银河证券是中国证券市场中的一家重要的证券公司，拥有多年的经验和丰富的实践经验。
在证券市场的竞争中，银河证券始终坚持以客户为中心的服务理念，积极拓展服务范围和提升服务质量，不断推出创新产品和服务，满足客户多元化的投资需求。
下面是银河证券的两个实践案例。
1. 银河证券“互联网+券商”模式的成功实践
银河证券积极推进“互联网+券商”模式的创新，通过互联网及移动互联网技术，将传统的线下服务向线上延伸，打通线上线下，提升服务效率和客户体验。
银河证券通过改进网上证券交易系统，推出了一系列便捷的交易工具和服务，满足客户投资需求。
在移动端方面，银河证券的手机客户端和微信公众号提供了实时行情查询、交易下单、基金申购、账户管理等多项功能，方便客户随时随地进行投资。
此外，银河证券还推出了一系列线上直播、线上研究报告等投资服务，帮助客户更好地了解市场动态。
2. 银河证券围绕高净值客户的专业化服务实践
银河证券积极发掘高净值客户的需求，通过专业化服务，提升客户的服务体验和投资收益。
银河证券成立了专门的高净值客户服务团队，为高净值客户提供一对一的财富管理和投资咨询服务，帮助客户实现财富增值。
银河证券的高净值客户服务团队由一批经验丰富的投资顾问组
成，根据客户的风险偏好、资产状况和投资目标等因素，为客户提供个性化的投资组合和投资策略建议。
此外，银河证券还为高净值客户提供投资教育和投资培训服务，帮助客户更好地了解市场动态和投资规律。
这些丰富的服务内容和专业化的服务团队，为银河证券赢得了大量的高净值客户和市场口碑。
第二章证券投资工具《证券投资实务》PPT课件
权债务关系的法律凭证。
一 债券的定义、票面要素及特征
（二）债券的票面要素
债券作为证明债权债务关系的凭证，一般通过具有一定格式的 票面形式来表现。通常，债券票面上有以下四个基本要素：
股债平衡型基金、灵活配置型基金等 • （五）根据基金的投资理念不同，可分为主动型基金和被动型基金 • （六）根据基金的募集方式不同，可分为公募基金和私募基金 • （七）特殊类型的基金，ETF、LOF、保本基金、QDII基金、分级基
金
三 证券投资基金运作的相关当事人
（一）基金份额持有人
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（二）基金管理人
影响股票价格 变动的
其他因素
股票市场中，某 一行业或者板块 的股票在特定时 期会出现齐涨共 跌的情况，这说 明在这些股票中， 存在着某种行业 性的共同影响因 素，对这些因素 的分析称为行业 分析。
股份公司自身 的经营现状和 未来发展是股 票价格的基石。
（1）政治及其 他不可抗力的 影响 （2）心理因素 （3）政策及制 度因素 （4）人为操纵 因素
（一）按投资主体的性质 分类
（二）按流通受限与否 分类
• （1）对于已完成股权 分置改革的公司，按 股份流通受限与否可 分为有限售条件股份 和无限售条件股份
• （2）对于未完成股权 分置改革的公司，按 股份流通受限与否可 分为未上市流通股份 和已上市流通股份
四 股票的价值与价格
（一）股票的价值
1.票面 价值
一 证券投资基金概述
（二）证券投资基金的产生与发展
第8章 证券投资与交易业务 《投资银行学精讲》PPT课件
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投资银行学精讲 2024/3/16
第二节 投资银行的证券经纪业务
二、投资银行作为经纪商
（一）经纪商的主要作用
经纪商的作用可以概括为：证券交易的中介人，为证券买卖双方“ 牵线搭桥”，促成证券交易；买卖双方的得力参谋，为买卖双方提供信息 和建议，以合理的价格进行交易；买卖双方的保证人，经纪商对买卖双方 都有所了解，交易成交后，能够保证双方按时付款，按时交货；组成了金 融市场信息网，每个经纪商通过在证券市场上的接触，自然地组成一个信 息网络，促使证券市场的信息灵通、成交迅速。
按证券交易付款资金的来源，可将证券交易分为现金交易和保证金交易。 现金交易即交割双方以现金进行交割。这种交易方式手续简便，在市场过
热时可以有力地遏制买空卖空的投机行为，但是流动性较差。 保证金交易指交易人凭借自己的信誉，通过交纳一定数额的保证金取得经
纪人的信用，在委托买进证券时，由经纪人贷款，或者在卖出证券时，由 经纪人贷给证券来买卖证券的形式。在保证金交易中，客户运用该方式能 否从经纪人处获得融资或融券数量的多少，主要取决于交易所或政府主管 部门规定的保证金比率。
3.第四市场。 它是指投资者和证券资产持有者绕开通常的证券经纪人，相互之间利用方式节省了佣 金开支，降低了交易成本，并且有助于保持交易的秘密性，但有监管起来 不便的缺点。
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投资银行学精讲 2024/3/16
第一节 证券投资和交易业务概述 二、证券交易方式
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投资银行学精讲 2024/3/16
第二节 投资银行的证券经纪业务
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证券投资顾问培训教材(PPT 108页)
交易所品种的国内理财客户的满足功能---该买 啥品种？ 客户认为人民币还有较大贬值幅度， 需要大量 资金转为美元资产保值， 超过银行法定额度
１ 个股分析报告框架 ２ 撰写内容的来源 ３ 案例比较
现场撰写练习
＝＝＝＝上市公司财报分析 １ 主营与非主营贡献 ２ 转投资事业的机会投资 ３ 常用的财务比例分析 ４ 上市公司估值的 常用模型
投资顾问对客户理财需求的发掘 与管理
客户需求激发 话题营销 先打破客户不爱听我们说的僵局
交易所品种的国内理财客户的满足功 能---收集解决客户需求的对应品种
●实务操作-√签署流程：持牌机构 vs 客户 √券商确认 : 券商交易专户‚ √银行确认 : 银行交割专户 √委托金额入户/协议生效
投资协议书
●投资协议书重点-√投资目标 √投资期限 √投资金额 √投资方针 √投资范围 √投资限制 √投资风险 并在客户确认后由持牌机构存档
●实务操作-投资资金内容、金额 投资策略,方式,范围之约定 代理权限之授与及限制 券商交易专户之指定 银行交割专户‚之指定 银行交割专户‚之管理
第三部份：業務篇 一、 作業流程 二、 相關契約 三、 投資運作及內控 四、 投資決策 五、 資產管理系統 六、 選擇要點
第四部份：實務篇 一、 手續辦理 二、 收費方式 三、 報表通知 四、 解約續約 五、 額度增減 六、 停損越權 七、 除權現增 八、 股權行使
第五部份：問答篇 一、 何謂全權委託投資業務？ 二、 全權委託投資業務有什麼優點？ 三、 全權委託投資業務適合哪些對象？ 四、 如何辦理「全權委託投資業務」手續？ 五、 全權委託投資業務是否會發生盜賣股票情事？ 六、 委任人與投顧業者是否會有利益衝突？ 七、 全權委託投資業務投資的風險為何? 八、 為何選擇AAA投顧公司？ 九、 AAA投顧對委任人之服務有哪些?