全面风险管理办法
公司全面风险管理办法
公司全面风险管理办法第一章总则第一条为加强公司全面风险管理工作，建立健全完整有效的风险管理体系，防范和化解各类风险，促进公司持续、健康、稳定发展，根据《中华人民共和国公司法》、《中央企业全面风险管理指引》、《集团全面风险管理办法》等规定，结合公司实际，制定本办法。
第二条本办法适用于公司及下属控股公司的全面风险管理工作，下属控股公司可根据自身实际制定相应的管理办法。
第三条本办法所称全面风险管理，指公司围绕总体经营目标，通过在公司经营管理的各个环节和经营过程中执行风险管理的基本流程，建立健全全面风险管理体系，防范和化解公司内外部的重大风险，从而为实现风险管理的总体目标提供合理保证的过程和方法。
第四条本办法所称企业风险，指未来的不确定性对企业实现其经营目标的影响。
企业风险一般可分为战略风险、财务风险、市场风险、运营风险、法律风险等。
第二章组织与职责- 1 -第五条公司各职能部门负责各专业具体风险的管理，接受公司审计监察部的组织、协调、指导和监督。
各部门负责人为本部门风险管理负责人，各部门可确定一名人员兼任风险管理岗位。
其主要职责包括：（一）贯彻执行公司《全面风险管理办法》及相关制度，配合公司审计监察部开展风险管理工作；（二）完成日常风险信息报送、年度风险辨识和评估；（三）确定年度重大风险应对策略及具体应对措施；（四）严格根据风险应对计划，实施应对措施，并持续监控应对计划的执行效率和效果，及时提请修正；（五）开展本部门风险管理自查工作；（六）办理风险管理其他有关工作。
第六条下属控股公司可根据自身实际情况设立风险管理职能机构或明确风险管理的主管部门，负责与公司审计监察部的对口工作，并报公司审计监察部备案。
下属控股公司风险管理职能机构（或主管部门）负责本企业风险管理工作的协调和推进，其主要职责包括：（一）协调推进本企业内部的风险管理活动；（二）针对本企业管理职责内的重大风险，组织拟订应对方案；（三）根据公司统一要求，汇总整理并上报本企业风险相关信息，完成日常风险信息报送、年度风险辨识和评估；- 2 -（四）编制本企业年度风险评估报告、年度重大风险应对策略报告和年度重大风险监控自我评估报告；（五）监控风险事件的变化状态，适时制定和启动应急预案，并及时向公司审计监察部报告或备案；（六）按照本企业风险管理制度的要求，履行风险管理工作的其他职责，完成本企业负责人授权的有关全面风险管理的其他事项。
全面风险管理办法-无删减范文
全面风险管理办法全面风险管理办法1. 简介全面风险管理是指对企业或组织进行全面的风险管理和控制的一套方法和措施。
在面临日益复杂多变的市场环境和风险形势下，全面风险管理办法成为了管理者们不可或缺的工具。
本文将介绍全面风险管理的基本概念和主要内容，以及实施全面风险管理的步骤和方法。
2. 全面风险管理的基本概念全面风险管理是指对企业或组织内部和外部各方面风险进行全面识别、评估、控制和监管的一种管理方式。
其目标是降低风险带来的可能损失，确保企业或组织能够持续健康发展。
在全面风险管理中，风险可以分为内部风险和外部风险。
内部风险是指由企业或组织内部管理、运营等因素导致的风险，如管理漏洞、员工失职等；外部风险是指由市场环境、政策法规、自然灾害等因素导致的风险，如市场竞争、政策风险、自然灾害等。
3. 全面风险管理的主要内容全面风险管理包括以下主要内容：3.1 风险识别风险识别是全面风险管理的第一步，通过对企业或组织内外部环境进行全面了解和分析，确定可能存在的风险因素。
风险识别可以通过 SWOT 分析、 PESTEL 分析等方法进行。
3.2 风险评估风险评估是对已识别的风险进行细化和评估，确定其可能的发生概率和影响程度。
风险评估可以使用定性和定量的方法进行，如概率分析、风险矩阵等。
3.3 风险控制和规避风险控制是指对已评估的风险进行控制和规避，减少其对企业或组织的影响。
风险控制措施可以包括制定相应的流程和制度、建立合理的内部控制机制等。
3.4 风险监管和应急处理风险监管是指对已发生的风险进行监控和处理，确保其不会对企业或组织的正常运营造成严重影响。
风险应急处理是指在风险事件发生后及时采取措施，尽量减少损失和影响。
4. 实施全面风险管理的步骤和方法实施全面风险管理需要经过以下步骤：4.1 确定组织风险管理策略在开始全面风险管理之前，需要明确组织的风险管理策略，包括对风险的容忍程度、风险管理的目标和原则等。
这有助于明确风险管理的方向和目标。
全面风险管理办法
全面风险管理办法全面风险管理办法是企业面对市场竞争和不确定性的现代管理模式，它通过全面地了解、识别和评估企业所面临的各种风险，采取相应的风险管理手段，降低企业风险对企业经营发展的影响，从而保障企业的经济效益和社会责任。
本文将从风险管理的基本理论、全面风险管理的概念、全面风险管理的方法和实践和全面风险管理的作用和优势几个方面，对全面风险管理办法进行一定的阐述和分析。
一、风险管理的基本理论1、风险的概念风险是指不确定的或可能发生的事件，包括各种不可控的因素，如自然灾害、经济危机、政策变化、技术失误等，以及企业自身的内部因素，如管理失误、员工不当行为等。
风险伴随着企业一生，企业需要通过风险管理措施来降低风险的影响。
2、风险管理的基本流程风险管理是一种系统的、动态的、持续的过程，它包括风险识别、风险评估、风险控制、风险监测等环节。
企业应该建立风险管理团队，通过一系列的分析和研究，制定合适的风险管理措施，降低风险的影响，确保企业正常的经营活动。
二、全面风险管理的概念全面风险管理是指在企业发展战略、运营管理、资产负债、人力资源等各方面实现全面风险控制，以确保企业经营和市场竞争的稳定性。
全面风险管理需要从多方面、多角度进行风险识别和管理，包括企业内部风险和外部风险，对企业各方面进行风险管理是企业追求长期稳健增长的基础。
三、全面风险管理的方法和实践1、风险识别风险识别是风险管理的第一步，也是决定全面风险管理成败的关键因素。
企业应该建立风险管理团队，通过全面了解企业各方面的情况，分析各种风险因素，深入挖掘和识别各种潜在风险因素，包括市场风险、技术风险、信用风险、政策风险等。
2、风险评估风险评估是指对各种风险因素进行量化、评估、排序，以便在风险管理中制定目标和策略，制定可行的风险管理措施。
企业应该根据不同风险因素的程度和影响力，分别制定相应的管理计划。
3、风险控制风险控制是指通过采取适当的措施，控制和降低各种风险的发生概率和影响程度，目的是降低风险的影响，确保企业正常经营和发展。
全面风险管理办法
附件全面风险管理办法第一章总则第一条制定目的及依据为保证本行安全稳健运行，全面有效地监控本行各类风险，通过采用全面风险管理方式，将风险损失控制在可承受的范围，从而获取风险调整后的股东回报最大化，根据《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国银行业监督管理法》《银行业金融机构全面风险管理指引》等法律法规和规章，结合本行实际，制定本办法。
第二条相关定义本办法属于基本办法。
本办法中的风险是指未来结果出现收益或损失的不确定性，始终存在于商业银行的所有经营活动和操作环节中。
本行面临的主要风险包括信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、合规风险、信息科技风险、声誉风险、战略风险、洗钱风险等。
信用风险是指债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险。
市场风险是指金融资产价格和商品价格的波动给商业银行表内外头寸造成损失的风险。
市场风险可以分为利率风险、汇率风险、股票价格风险和商品价格风险。
操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、人员和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险。
流动性风险是指商业银行无法及时获得或者无法以合理成本获得充足资金，以偿付到期债务或其他支付义务、满足资产增长或其他业务发展需要的风险。
合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。
信息科技风险是指信息科技在银行运用过程中，由于自然因素、人为因素、技术漏洞和管理缺陷产生的操作、法律和声誉等风险。
声誉风险是指由商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对商业银行负面评价的风险。
战略风险是指商业银行在追求短期商业目的和长期发展目标的过程中，因不适当的发展规划和战略决策给商业银行造成损失或不利影响的风险。
洗钱风险是指商业银行未运用有效手段预防个别机构或个人通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动或未根据反洗钱相关法律法规规定采取相应措施，而对银行产生的风险。
全面风险管理制度办法
全面风险管理制度办法全面风险管理制度办法一、总则1.1 目的和依据为了全面掌握和管理公司的风险，确保公司运营的稳定和可持续发展，制定本全面风险管理制度办法。
本办法依据国家法律法规、监管部门的规定以及公司实际情况进行制定。
1.2 适合范围本办法适合于公司内所有部门和岗位，包括公司全体员工、管理层和董事会。
二、风险管理框架2.1 风险识别和分类根据公司业务的特点，将风险分为市场风险、信用风险、操作风险、法律风险和声誉风险等。
通过市场调研、战略规划等方式，识别和分类风险。
2.2 风险评估针对不同的风险进行评估，包括评估概率和影响程度。
采用定性和定量方法相结合的方式，进行风险评估。
2.3 风险控制根据风险评估的结果，采取相应的措施进行风险控制。
措施包括制定内部控制制度、提供培训、加强监督和管理等。
2.4 风险监测和报告建立风险监测系统，对风险进行动态监测，并及时向相关部门和领导层报告风险状况。
报告内容包括风险发生的可能性、影响程度以及采取的措施等。
三、风险管理流程3.1 风险识别由各部门和岗位负责人负责风险识别工作，每季度进行一次风险识别，并将结果上报风险管理部门。
3.2 风险评估风险管理部门对上报的风险进行评估，综合考虑概率和影响程度，确定风险的优先级。
3.3 风险控制根据风险评估的结果，制定相应的风险控制措施，由相关部门执行。
3.4 风险监测和报告风险管理部门对已控制的风险进行监测，及时向相关部门和领导层报告风险状况。
四、风险管理责任4.1 公司董事会公司董事会负有最终的风险管理责任，需要对公司的风险管理制度进行审查和批准。
4.2 高级管理层高级管理层需要确保风险管理制度的有效实施，并对公司的风险状况负有监督责任。
4.3 部门负责人各部门负责人需要负责本部门的风险管理工作，并及时上报风险状况。
4.4 员工公司所有员工都对自己的行为和决策承担风险管理责任，并接受公司的培训和监督。
五、附件：无六、法律名词及注释：无。
全面风险管理办法
全面风险管理办法在当今全球化的社会背景下，企业和组织面临着越来越复杂的风险环境。
风险来自各个方面，包括金融市场波动、自然灾害、政治不稳定、技术故障等等。
为了保障企业的可持续发展并最大限度地降低风险对业务的影响，全面风险管理办法变得尤为重要。
一、风险识别与评估全面风险管理办法的首要任务是对潜在风险进行识别和评估。
这需要企业建立一个风险识别的体系，包括内外风险因素的全面调研和监测。
同时，企业还需制定相应的评估指标和方法，对风险的概率和影响程度进行综合评估。
通过细致的风险识别和评估工作，企业能够及时发现和应对潜在的风险，从而避免不必要的损失。
二、风险规避与转移一旦风险被识别和评估出来，企业需要采取相应的措施来规避或转移这些风险。
风险规避包括采取预防措施来降低风险发生的概率，例如加强设备维护、加强员工培训等。
风险转移则是通过购买保险或与其他企业进行合作等方式将风险转移给外部机构。
通过风险规避和转移，企业能够降低风险对业务产生的负面影响。
三、风险应对与控制风险应对与控制是全面风险管理的核心步骤。
一旦风险发生，企业需要迅速做出反应并采取相应的措施来控制风险的扩大和影响。
这可能包括制定危机应对计划、紧急调整业务流程、及时与利益相关者沟通等。
同时，企业还需要建立一个完善的风险控制机制，逐步减少重大风险对业务的冲击。
四、风险监督与回顾全面风险管理不是一次性的工作，而是一个循环的过程。
企业应定期进行风险监督和回顾，对已经实施的风险管理办法进行评估和改进。
通过对过去经验的总结和前瞻性的思考，企业能够更好地应对未来变化的风险。
综上所述，全面风险管理办法对于企业和组织来说至关重要。
通过风险识别与评估、风险规避与转移、风险应对与控制以及风险监督与回顾的全面管理，企业能够最大限度地降低风险对业务的影响，保障企业的可持续发展。
在这个快速变化的时代，全面风险管理办法是企业成功的关键之一。
全面风险管理办法：有效管理人力资源和员工风险
全面风险管理办法有效管理人力资源和员工风险1. 概述随着企业规模的扩大和竞争的加剧，有效管理人力资源和员工风险变得越来越重要。
人力资源是企业的核心资产，而员工风险可能导致企业形象、业务运营以及财务状况等方面的问题。
因此，全面风险管理办法是确保企业可持续发展的关键之一。
本文将介绍一些有效的管理人力资源和员工风险的方法和实践，并提供一些建议和指导，帮助企业建立全面风险管理体系。
2. 了解人力资源和员工风险在开始讨论全面风险管理办法之前，首先需要深入了解人力资源和员工风险。
人力资源是指组织内的员工，包括招聘、培训、绩效管理、薪酬福利等方面。
员工风险是指员工可能对企业造成的风险，如不端行为、不当操作、违规行为、安全问题等。
了解人力资源和员工风险的特点和影响因素对于有效管理风险至关重要。
只有明确了风险的来源和可能的影响，才能制定相应的风险管理策略和措施。
3. 全面风险管理办法3.1 建立风险管理体系风险识别通过风险评估、数据分析、员工反馈等途径，了解潜在的人力资源和员工风险。
风险分析对识别出的风险进行分析和评估，确定其概率和影响程度，以便制定相应的管理策略。
风险控制采取措施降低或消除已经识别的人力资源和员工风险。
风险监控对已经控制的风险进行监控和评估，确保管理措施的有效性和及时性。
风险应对在风险发生时，及时应对并处理，降低风险对企业的负面影响。
3.2 建立健全的人力资源管理制度招聘流程建立严格的招聘流程，包括职位描述、人才筛选、面试等环节，确保雇佣合格的员工。
培训计划制定全面的培训计划，培养员工的技能和职业素养，提高员工的工作能力和满意度。
绩效评估定期进行员工绩效评估，识别和激励高绩效员工，对低绩效员工采取相应的改进措施。
薪酬福利制定公平合理的薪酬福利制度，激励和留住高素质的员工。
离职管理建立健全的离职管理制度，包括离职手续、知识转移等，减少因员工离职而带来的风险和损失。
3.3 加强员工风险管理员工培训针对不同岗位的员工，进行相应的业务培训和风险培训，提高员工的风险意识和风险管理能力。
股份公司全面风险管理办法
XX股份有限公司全面风险管理办法第一章总则第一条为加强XX股份有限公司（以下简称公司）风险管理工作，提升内部控制的有效性，建立规范有效的风险管理体系，增强核心竞争力，促进企业持续健康稳定发展，根据《公司法》《企业内部控制基本规范》等法律、行政法规、部门规章、规范性文件的有关规定，结合公司实际，制定本办法。
第二条本办法有关名词解释如下：（一）风险：指未来的不确定性对企业实现其经营目标的影响。
一般可分为战略风险、财务风险、市场风险、运营风险、法律风险等。
（二）风险管理：指围绕总体经营目标，建立健全风险管理体系，执行风险管理流程，培育风险管理文化，有效管理风险，为实现风险管理的总体目标提供合理保证的过程和方法。
（三）风险偏好：指实现目标过程中愿意并能够接受风险的种类及风险损失大小的基本态度。
（四）风险承受度：指在风险偏好的基础上设定的对实现目标过程中出现风险和风险损失的承受限度，是企业风险偏好的边界。
（五）风险管理有效性标准：指风险是否在风险承受度范围内，风险的变化是否符合风险管理的预期要求。
（六）风险对冲：指通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来抵消标的资产潜在风险损失。
第三条全面风险管理主要包括以下五个方面：（一）收集辨识风险信息；（二）进行风险评估；（三）制定风险内控管理策略，提出和实施风险内控管理解决方案；（四）实施内部控制管理和具体措施；（五）风险管理和内部控制的监督改进与保障。
第四条本办法适用于公司、各部门及权属各单位(统称公司或各单位、部门)。
第二章目标与原则第五条全面风险管理的总体目标：（一）将风险控制在与战略目标相适应并可承受的范围内，促进企业实现发展战略；（二）遵守有关法律法规、规章制度，合理保证企业经营管理合法合规；（三）提高经营效率和效果，保障经营管理有效性，降低实现经营目标的不确定性；（四）保证资产安全、财务报告及相关信息真实完整，保障及时、准确地收集、传递信息，确保信息在企业内部、企业与外部之间有效沟通；（五）建立各项重大风险应急预案，实施有效的内部控制，防范人为失误或灾害性风险引发重大损失。
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全面风险管理办法全面风险管理办法第一章总则第一条为建立公司监测风险、控制风险的长效机制，有效地防范各类风险，尽可能减少未来不确定因素对公司实现经营目标的影响，保证公司持续健康发展，依照《中央企业全面风险管理指引》及国家法律法规的有关规定，结合公司实际情况，制定本办法。
第二条本办法所称风险主要包括战略风险(包括战略定位、发展愿景、发展规划、业务选择的确定)、决策风险(包括投资方向、经营策略、结构调整、资本经营的决策)、经营风险(包括子公司管理、新开工项目，合作伙伴、资本退出、安全生产等)、财务风险(资金筹集、资金运作、利率汇率变化、现金流、担保、还贷、税负等)、法律风险(公司法、经济合同、法律纠纷等)、道德风险(信用、自律、监督约束、行为规范等)。
第二章风险管理的总体目标第三条确保将风险控制在与总体目标相适应并可承受的范围确保确保遵守有关法律法规;第六条确保公司有关规章制度和为实现经营目标而采取的重大措施的贯彻执行，保障经营管理的有效性，提高经营活动的效率和效果，降低实现经营目标的不确定性;第七条确保公司建立针对各项重大风险发生后的危机处理计划，保护企业不因灾害性风险或人为失误而遭受重大损失。
第三章风险管理的基本要求第八条全面性要求。
全面风险管理应涵盖公司经营管理的各个环节，渗透到决策、执行、监督、反馈等流程中，并普遍适用于公司全体员工。
第九条有效性要求。
全面风险管理体系建设及流程设置要符公司实际情况和实际需要，并根据公司所处环境及风险管理的主要任务第十条战略风险防范一、根据公司的历史、基础现状、出资人的要求和外部环境，明确公司定位、愿景(方向)、业务选择和中长期经营目标等。
二、战略一经确定，必须坚决推进实施，保持正确的发展方向。
第十一条决策风险防范一、认真研究国家政策，对政治、经济宏观趋势做出正确判断和预测，把握经济周期的变化，遵守市场规律。
二、加强科学决策机制、程序、方法的研究，形成科学决策体系，建立科学的分析方法和评价体系，保证决策及时、有序、准确。
三、各部门和子公司要持续不断地收集与决策相关的经营风险防范一、通过健全控股子公司法人治理结构和加强对其发展方向、年度经营目标、财务运作、经营行为和经营班子等的监控，对控股子公司实施有效的管理;并根据战略需要，对其经营策略、市场开发、股权重组等重大经营事项，适时做出战略性安排，保证其健康发展。
二、对新开工项目，要严格执行国家规定的项目核准程序、基本建设规程以及公司财务风险防范一、按照《会计法》的要求，建立符合市场要求和投资公司特点的财务管理体系和会计核算体系，完善统一领导、统一制度、分级核算、指标考核的管理制度，实现财务人员的统一管理，使财务管理制度化、规范化。
二、实行全面预算管理，从预算的编制审定、预算的执行、预算的跟踪与控制，都要严格执行程序。
资金的筹集，要积极争取政府专项资金支持，同时要充分利用国内外两个资本市场，扩大直接融资和间接融资渠道;资金的使用，要坚持“安全性、流动性、效益性”的原则，量入为出，长短结合，科学筹划，尽可能降低融资成本、运营成本和管理成本。
三、优化负债结构，使公司长、中、短期债务与公司发展规划、资产结构、偿还能力相适应，做到举债有度、科学使用、按期偿还。
四、慎重担保。
对外担保要严格执行《担保法》，严格程序和审批;认真审查被担保方的资产质量和经营状况，聘请中介机构对其进行资信评估;要制定相应的反担保措施，实施有效的监控手段，最大限度的降低担保风险。
五、着力改善公司的财务状况，以满足业务开展和还本付息的需要为底线保证足够的现金流;努力减少投资损失和呆坏帐，加速资本运营与盘活不良资产;不断优化资产结构，提高流动资产比重。
第十四条法律风险防范一、抓好普法教育，普及学习与投资公司经营密切相关的国道德风险防范一、领导率先垂范。
各级领导干部要模范地执行各项政策、法规、制度，树立与自身责任相适应的良好形象，以此带动、号召、凝聚员工。
二、以增强员工责任感为切入点，制定员工道德行为准则，并通过各种形式的学习和培训，不断提高员工的政治素质、业务素质、法律素质、道德素质，形成人人讲道德、诚信、忠诚企业、爱岗敬业、遵纪守法的良好企业文化氛围。
三、持久地搞好廉政建设。
公司各级党组织要按照中央和中纪委的要求，继续强化领导班子建设，模范执行廉政建设的各项规定，把“八荣八耻”教育落实到实际行动中。
四、落实激励机制，奖罚分明。
对兢兢业业、富于创新精神、为公司发展做出突出贡献的，要与考核挂钩，给予重奖;对违反国家法律和企业规章制度并造成损失的，要依情节轻重，给予处罚。
第五章风险管理的基本流程第十六条收集风险管理初始信息广泛、持续不断地收集与本公司风险和风险管理相关的内部、外部初始信息，包括历史数据和未来预测;并对收集的初始信息进行必要的筛选、提炼、对比、分类、组合，以便进行风险评估。
风险管理初始信息具体内容:一、战略风险的相关信息1、国内外宏观经济政策以及经济运行情况、本行业状况、国家产业政策;2、科技进步、技术创新的有关内容;3、市场对相关的产品或服务的需求;4、与战略合作伙伴的关系，未来寻求战略合作伙伴的可能性;5、主要客户、供应商及竞争对手的有关情况;6、与主要竞争对手相比，自身实力与差距;7、发展战略和规划、投融资计划、年度经营目标、经营战略，以及编制这些战略、规划、计划、目标的有关依据;8、对外投融资流程中曾发生或易发生错误的业务流程或环节;9、国内外企业战略风险失控导致企业蒙受损失的案例。
二、财务风险的相关信息1、负债、或有负债、负债率、偿债能力;2、现金流、应收账款及其占销售收入的比重、资金周转率;3、产品存货及其占销售成本的比重、应付账款及其占购货额的比重;4、制造成本和管理费用、财务费用、营业费用;5、盈利能力;6、成本核算、资金结算和现金管理业务中曾发生或易发生错误的业务流程或环节;7、相关的行业会计政策、会计估算、与国际会计制度的差异与调节(如退休金、递延税项等)等信息;8、国内外企业财务风险失控导致危机的案例。
三、市场风险的相关信息1、产品或服务的价格及供需变化;2、能源、原材料、配件等物资供应的充足性、稳定性和价格变化;3、主要客户、主要供应商的信用情况;4、税收政策和利率、汇率、股票价格指数的变化;5、潜在竞争者、竞争者及其主要产品、替代品情况;6、国内外企业忽视市场风险、缺乏应对措施导致企业蒙受损失的案例。
四、运营风险的相关信息。
1、产品结构、新产品研发;2、新市场开发，市场营销策略，包括产品或服务定价与销售渠道，市场营销环境状况等;3、组织效能、管理现状、企业文化，高、中层管理人员和重要业务流程中专业人员的知识结构、专业经验;4、期货等衍生产品业务中曾发生或易发生失误的流程和环节;5、质量、安全、环保、信息安全等管理中曾发生或易发生失误的业务流程或环节;6、因企业内、外部人员的道德风险致使企业遭受损失或业务控制系统失灵;7、给企业造成损失的自然灾害以及除上述有关情形之外的其他纯粹风险;8、对现有业务流程和信息系统操作运行情况的监管、运行评价及持续改进能力;9、企业风险管理的现状和能力。
五、法律风险的相关信息1、国进行风险评估对收集的风险管理初始信息和企业各项业务管理及其重要业务流程进行风险评估。
风险评估包括风险辨识、风险分析、风险评价三个步骤。
一、风险辨识。
查找公司各业务单元、各项重要经营活动及其重要业务流程中有无风险，有哪些风险。
二、风险分析。
对辨识出的风险及其特征进行明确的定义描述，分析和描述风险发生可能性的高低、风险发生的条件。
三、风险评价。
评估风险对企业实现目标的影响程度、风险的价值等。
第十八条制定风险管理策略根据公司自身条件和外部环境，围绕发展战略，确定风险偏好、风险承受度、风险管理有效性标准，选择风险承担、风险规避、风险转移、风险转换、风险对冲、风险补偿、风险控制等适合的风险管理工具的总体策略，并确定风险管理所需人力和财力资源的配置原则。
一、一般情况下，对战略、财务、运营和法律风险，可采取风险承担、风险规避、风险转换、风险控制等方法。
二、对能够通过保险、期货、对冲等金融手段进行理财的风险，可以采用风险转移、风险对冲、风险补偿等方法。
三、定期总结和分析已制定的风险管理策略的有效性和合理性，结合实际不断修订和完善。
第十九条提出和实施风险管理解决方案根据风险管理策略，针对各类风险或每一项重大风险制定风险管理解决方案。
一、风险管理解决方案一般应包括风险解决的具体目标，所需的组织领导，所涉及的管理及业务流程，所需的条件、手段等资源，风险事件发生前、中、后所采取的具体应对措施以及风险管理工具(如:关键风险指标管理、损失事件管理等)。
二、制定风险管理解决的外包方案，应注重成本与收益的平衡、外包工作的质量、自身商业秘密的保护以及防止自身对风险解决外包产生依赖性风险等，并制定相应的预防和控制措施。
三、制定风险解决的风险管理的监督与改进以重大风险、重大事件和重大决策、重要管理及业务流程为重点，对风险管理初始信息、风险评估、风险管理策略、关键控制活动及风险管理解决方案的实施情况进行监督，采用压力测试、返回测试、穿行测试以及风险控制自我评估等方法对风险管理的有效性进行检验，根据变化情况和存在的缺陷及时加以改进。
一、建立贯穿于整个风险管理的基本流程，连接各上下级、各部门和业务单位的风险管理信息沟通渠道，确保信息沟通的及时、准确、完整，为风险管理监督与改进奠定基础。
二、风险管理监督部门负责公司风险管理的监督与改进工作;根据需要，可聘请有资质、信誉好、风险管理专业能力强的中介机构对公司全面风险管理工作进行评价，出具风险管理评估和建议专项报告。
第六章风险管理的组织机构第二十一条风险管理的责任部门及其职责一、办公室为战略风险、道德风险管理的责任部门;相关业务的主办部门为决策风险、运营风险管理的责任部门;财务部为财务风险管理的责任部门;法规审计部为法律风险管理的责任部门。
二、风险管理的责任部门负责收集相关风险管理的初始信息、进行风险评估、制定风险管理策略、提出和实施风险管理解决方案各项有关工作。
三、各风险管理的责任部门应定期对风险管理工作进行自查和检验，及时发现缺陷并改进。
第二十二条风险管理的监督部门及其职责一、法规审计部为风险管理的监督部门。
二、风险管理的监督部门负责对公司风险管理解决方案实施情况和有效性进行检查和检验，总结和分析已制定的风险管理策略的有效性和合理性，提出调整或改进建议。
三、结合年度审计、任期审计或专项审计工作，对风险管理相关部门和子公司能否按照有关规定开展风险管理工作及其工作效果进行监督评价。
第七章风险应急管理第二十三条对不可避免的风险，风险管理责任部门要早发现、早建议、早解决，及时提供风险分析报告，风险一旦发生，由公司相关领导组织风险管理责任部门和监督部门立即研究应对措施，明确风险的最低限度和不能超越的最高限度，据此采取风险规避、风险转移、风险控制等相应对策，及时处理风险，化解风险，将风险控制在与总体目标相适应并可承受的范围风险处理方案确定后，要立即组织实施，并保证所需的条件和物质手段。