风控培训ppt课件
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35页完整筑牢风险防控的基石私募投资风控体系构建培训课件
1 风险识别方法
风险识别是风控体系的第一步，通过收集和分析各种信息，找出可能对投资产生负面影响 的风险因素。
2 风险评估过程
风险评估是对识别出的风险进行量化和定性的过程，包括确定风险的可能性和影响程度， 为制定风险应对策略提供依据。
3 风险监控机制
风险监控是通过持续的、系统的方法，对已识别和评估的风险进行跟踪和管理，以确保风 险处于可控范围内。
风险识别与评估
风险识别与评估是风控合规 流程的第一步，需要通过市 场研究、财务分析等手段， 全面了解投资项目的风险状 况。
风险控制策略制定
风险控制策略制定是根据风 险识别与评估的结果，制定 出针对性的风险控制措施， 包括投资决策、资金管理等 方面。
风险监控与应对
风险监控与应对是对投资项 目进行持续的风险监控，一 旦发现风险，立即启动应对 机制，以最小化可能的损失 。
、外部经济环境和政策因素等，需要综合考虑。
3
信用风险管理策略
对于信用风险，我们可以通过设定信用额度、定
期审计和建立风险预警机制等方式进行有效管理
。
操作风险识别
内部操作风险
外部操作风险
操作流程风险
内部操作风险主要包括员工 操作失误、系统故障等，这 些风险可能对公司的正常运 营造成影响。
外部操作风险主要来自市场 竞争、政策法规变化等，公 司需要时刻关注外部环境， 以应对可能的风险。
风险识别的难点在于如何准 确把握风险的性质、规模和 可能的影响，需要结合专业 知识和经验，才能做出准确 的判断。
风险量化模型
风险量化模型的定义
风险量化模型是一种通过数学 和统计方法，将投资风险转化 为可度量的数值的工具。它能 够帮助投资者更加精确地理解 、评估和管理风险。
风险识别是风控体系的第一步，通过收集和分析各种信息，找出可能对投资产生负面影响 的风险因素。
2 风险评估过程
风险评估是对识别出的风险进行量化和定性的过程，包括确定风险的可能性和影响程度， 为制定风险应对策略提供依据。
3 风险监控机制
风险监控是通过持续的、系统的方法，对已识别和评估的风险进行跟踪和管理，以确保风 险处于可控范围内。
风险识别与评估
风险识别与评估是风控合规 流程的第一步，需要通过市 场研究、财务分析等手段， 全面了解投资项目的风险状 况。
风险控制策略制定
风险控制策略制定是根据风 险识别与评估的结果，制定 出针对性的风险控制措施， 包括投资决策、资金管理等 方面。
风险监控与应对
风险监控与应对是对投资项 目进行持续的风险监控，一 旦发现风险，立即启动应对 机制，以最小化可能的损失 。
、外部经济环境和政策因素等，需要综合考虑。
3
信用风险管理策略
对于信用风险，我们可以通过设定信用额度、定
期审计和建立风险预警机制等方式进行有效管理
。
操作风险识别
内部操作风险
外部操作风险
操作流程风险
内部操作风险主要包括员工 操作失误、系统故障等，这 些风险可能对公司的正常运 营造成影响。
外部操作风险主要来自市场 竞争、政策法规变化等，公 司需要时刻关注外部环境， 以应对可能的风险。
风险识别的难点在于如何准 确把握风险的性质、规模和 可能的影响，需要结合专业 知识和经验，才能做出准确 的判断。
风险量化模型
风险量化模型的定义
风险量化模型是一种通过数学 和统计方法，将投资风险转化 为可度量的数值的工具。它能 够帮助投资者更加精确地理解 、评估和管理风险。
风控培训课件
企业提供资料：企业法人身份证、户口本、结婚证、（房 产证、行车证）银行账单流水（近期半年的流水，必须有 银行的公章），中国人民银行的征信（个人信用报告，近 期一周内的） 【是企业法定代表人的个人信息的证明，法定代表
人是代表企业对外活动的人，以该身份从事的一系列活动都被看作是 企业的行为，后果也由企业承担，因此法定代表人所做的就是企业所 做的。银行流水和征信也是对还款能力的评估，对于时间的限定是为 了查看企业（或个人）的资产负债情况。】
们公司还有一部分中介+服务的费用（费用取决于您提供 抵押物或者担保人的具体情况，抵押担保越充分，利息越 低） 什么时候能放款？如果您提供的抵押担保都合适，签完合 同24小时内可以下款 房产抵押需要过户等相关问题 所有的房子都要评估，房屋评估的收费标准如下（仅限 在公司办理业务客户，正常收费千分之三）： 100平米---500元, 100-150平米---800元 150-200平米---1000元 200平米-300平米---2000元 300平米-500平米---5000元内
注意事项：
单子发至风控讨论群后如果没有及时 回复的，风控负责人需要电话至区域 经理，进行单子的一个分析和定夺。 如果区域经理拿捏不准单子情况，必 须电话与各个区域经理沟通分析。
第五步：分公司风控组长将借款方案 与借款人进行沟通，同意后借款人签 字并盖章。负责人：分公司风控组长
注意事项： 借款方案定制好以后，明确告知借款
房产不过户但是要去房管局办理他项权证或者预 告登记证并做全权委托公正；【房屋他项权证主要是
房屋办理抵押时，房管部门颁发给抵押权人的证明权利的 证书；预告登记是为了保证物权（即房屋所有权）所做的 提前的登记，经过预告登记后，预告登记的目的是对抗第 三人，限制所有权人再处分该房屋】
人是代表企业对外活动的人，以该身份从事的一系列活动都被看作是 企业的行为，后果也由企业承担，因此法定代表人所做的就是企业所 做的。银行流水和征信也是对还款能力的评估，对于时间的限定是为 了查看企业（或个人）的资产负债情况。】
们公司还有一部分中介+服务的费用（费用取决于您提供 抵押物或者担保人的具体情况，抵押担保越充分，利息越 低） 什么时候能放款？如果您提供的抵押担保都合适，签完合 同24小时内可以下款 房产抵押需要过户等相关问题 所有的房子都要评估，房屋评估的收费标准如下（仅限 在公司办理业务客户，正常收费千分之三）： 100平米---500元, 100-150平米---800元 150-200平米---1000元 200平米-300平米---2000元 300平米-500平米---5000元内
注意事项：
单子发至风控讨论群后如果没有及时 回复的，风控负责人需要电话至区域 经理，进行单子的一个分析和定夺。 如果区域经理拿捏不准单子情况，必 须电话与各个区域经理沟通分析。
第五步：分公司风控组长将借款方案 与借款人进行沟通，同意后借款人签 字并盖章。负责人：分公司风控组长
注意事项： 借款方案定制好以后，明确告知借款
房产不过户但是要去房管局办理他项权证或者预 告登记证并做全权委托公正；【房屋他项权证主要是
房屋办理抵押时，房管部门颁发给抵押权人的证明权利的 证书；预告登记是为了保证物权（即房屋所有权）所做的 提前的登记，经过预告登记后，预告登记的目的是对抗第 三人，限制所有权人再处分该房屋】
风控体系介绍ppt课件
-
2019
14
《风控体系介绍》
车借风控
-3.9
欺诈类风险：车主身份虚假、事故车、套牌车、租赁车辆、查封车，此类
1 客户多以各种故事理由(经常选择傍晚、周末来申请贷款，借口是车管所 下班、急用钱)不去车管所设定抵押登记。
风 险 排 查
信用评估风险：信用管理体系和信用评估技术本身不科学，信用管理
2 维度缺失、不合理，车辆价值、信用状况、工作及经营状态、家庭稳 定性、负债状况、有无恶习等核心信用管理维度没有落实到位。
《风控体系介绍》
-3.13房借产品介绍
主要合作机构
《风控体系介绍》
抵押风控
-3.14房屋
房产抵押借款资料认证
身份 证明
婚姻 证明
信用 报告
住址 证明
工作 证明
收入 证明
-
房产 证明
2019
21
《风控体系介绍》
押风控
-3.15房屋抵
借款人必须用自己名下房产实物作为借款抵押。
房屋抵押，预估值
的40%-70%
04 风控体系介绍
《风控体系介绍》
体系介绍
-4.1风控
靠谱！
《风控体系介绍》
体系介绍
-4.2风控
定期实地检查
02 车辆抵押业务介绍
《风控体系介绍》
-3.2车借产品介绍
“车借”是以自有车辆作为抵押物 向出借人进行借款的GPS 类或汽车押 车类借款产品， 指在为有资金需求的小微
企业主、个体工商户、高成长性人群提供多 途径、高额度的资金服务支持。
《风控体系介绍》
介绍
-3.3车借产品
GPS类： 1.放款额度可达车辆评估价值的8成。 2.审批简单，当天放款。 3.利率低于同行业标准。
金融风控与合规管理培训ppt工作坊
2. 违规行为界定：对违规行为进行明 确的定义和分类，以便对违规行为进 行准确的识别和处理。
1. 合规要求：明确企业各业务领域、 各部门、各岗位的合规要求，确保员 工了解并遵循。
3. 处罚措施：针对不同级别的违规行 为，制定相应的处罚措施，确保违规 成本与违规行为严重程度相匹配。
合规培训与宣传
通过培训和宣传，提高员工的合规意识和风险意识，确保员工能够自觉遵守合规要 求。
违规操作的风险与后果分析
市场风险
违规操作可能导致企业在 市场波动中遭受巨大损失 ，甚至破产。
信用风险
违规行为可能导致企业信 用评级下降，融资成本上 升。
法律风险
违法违规行为将面临法律 制裁，给企业带来声誉和 财务损失。
合规风险典型案例解析
某银行因违反反洗钱规定被监管 部门罚款数亿元，声誉受到严重
定义
金融风控是指金融机构通过一系列风 险识别、评估、监测和控制措施，预 防、规避、转移和分散金融风险，保 障资产安全和业务稳定。
重要性
金融风控是金融机构稳健经营的基础 ，能够有效降低风险损失，保障客户 资产安全，维护市场稳定。
合规管理的概念与意义
概念
合规管理是指企业或机构遵守法 律法规、监管要求和行业准则， 确保自身业务活动的合法性和规 范性。
影响。
一家知名证券公司因内幕交易被 调查，导致公司股价暴跌，投资
者损失惨重。
一家保险公司因销售误导被投诉 ，面临退保和赔偿压力，经营陷
入困境。
行业最佳实践与经验总结
建立完善的合规管理 制度和流程，确保各 项业务活动符合法律 法规要求。
定期开展合规自查和 内部审计，及时发现 和纠正违规行为。
加强员工合规培训和 教育，提高全员合规 意识和风险防范能力 。
1. 合规要求：明确企业各业务领域、 各部门、各岗位的合规要求，确保员 工了解并遵循。
3. 处罚措施：针对不同级别的违规行 为，制定相应的处罚措施，确保违规 成本与违规行为严重程度相匹配。
合规培训与宣传
通过培训和宣传，提高员工的合规意识和风险意识，确保员工能够自觉遵守合规要 求。
违规操作的风险与后果分析
市场风险
违规操作可能导致企业在 市场波动中遭受巨大损失 ，甚至破产。
信用风险
违规行为可能导致企业信 用评级下降，融资成本上 升。
法律风险
违法违规行为将面临法律 制裁，给企业带来声誉和 财务损失。
合规风险典型案例解析
某银行因违反反洗钱规定被监管 部门罚款数亿元，声誉受到严重
定义
金融风控是指金融机构通过一系列风 险识别、评估、监测和控制措施，预 防、规避、转移和分散金融风险，保 障资产安全和业务稳定。
重要性
金融风控是金融机构稳健经营的基础 ，能够有效降低风险损失，保障客户 资产安全，维护市场稳定。
合规管理的概念与意义
概念
合规管理是指企业或机构遵守法 律法规、监管要求和行业准则， 确保自身业务活动的合法性和规 范性。
影响。
一家知名证券公司因内幕交易被 调查，导致公司股价暴跌，投资
者损失惨重。
一家保险公司因销售误导被投诉 ，面临退保和赔偿压力，经营陷
入困境。
行业最佳实践与经验总结
建立完善的合规管理 制度和流程，确保各 项业务活动符合法律 法规要求。
定期开展合规自查和 内部审计，及时发现 和纠正违规行为。
加强员工合规培训和 教育，提高全员合规 意识和风险防范能力 。
2024版银行业数据分析与风控决策培训课件
风险预警系统的设计与实现
数据采集
收集银行内外相关数据，建立 数据仓库或数据湖，为预警系
统提供数据支持。
模型构建
基于风险评估模型，利用数据 挖掘和机器学习等技术，构建 风险预警模型。
预警阈值设定
根据银行实际情况和监管要求 ，设定预警阈值，以便及时发 现潜在风险。
预警信号发布
一旦触发预警阈值，系统自动 发出预警信号，并生成风险报 告，以便及时采取应对措施。
05
信贷风险管理与决策优化
信贷风险管理概述
信贷风险定义
信贷风险是指借款人因各种原因未能及时、足额偿还债务或贷款 而违约的可能性。
信贷风险的来源
信贷风险的来源包括但不限于借款人的还款能力、还款意愿、市场 环境、政策变化等因素。
信贷风险管理的重要性
信贷风险管理是银行业务的重要组成部分，有效的风险管理有助于 降低银行不良贷款率，保障资产质量，提高盈利能力。
数据清洗
数据整合
去除重复、缺失、异常值，确保数据 质量。
将不同来源的数据进行整合，形成完 整的数据集。
数据转换
将数据转换为统一格式，便于后续分 析。
数据探索与可视化
01
02
03
数据探索
了解数据分布、变化趋势 ，发现数据规律。
可视化工具
使用图表、图像等形式展 示数据，便于理解。
可视化分析
通过可视化手段发现数据 中的模式和关联。
详细描述
某银行为了提高信用卡交易的安全性，采用了先进的数据分析技术进行实时监测。通过对海量交易数据的收集和 处理，运用机器学习算法进行模式识别，有效检测出异常交易行为，并及时采取相应的风险控制措施，大大降低 了信用卡欺诈事件的发生率。
《金融风控培训课件,详解金融风险管理与控制》
4 流动性风险
流动性风险是指金融机构无法及时满足偿债需求的风险。探讨如何有效管理流动 性风险。
金融风险管理框架
1
风险监控和控制
2
了解风险监控和控制的方法和工具，确
保风险在可控范围内。
3
风险识别和评估
学习如何识别和评估金融风险，并制定 相应的风险管理策略。
风险报告与沟通
探讨如何有效地报告和沟通风险信息， 以便做出明智的决策。
案例二
揭示金融风险评估的关键要素和 方法，以及应对策略。
案例三
分享使用先进的风险管理工具和 技术来应对挑战的案例。
总结
通过本课程，您将全面了解金融风险管理与控制的核心概念、分类、管理框 架和工具与技术。愿您在金融领域的风险探索中获得成功与成长。
金融风险管理工具与技术
风险指标与模型
了解各种风险指标和模型， 以准确度量和预测金融风险。
风险量化与度量方法
探讨风险量化和度量的方法， 为决策提供可靠的风险数据。
风险管理软件与系统
介绍各种风险管理软件和系 统，提高金融风险管Байду номын сангаас的效 率和准确性。
典型案例
案例一
通过实际案例分析，学习金融风 险管理的成功经验和教训。
为何金融风险管理至关重要？探讨风险管理对金融机构的意义和好处。
金融风险分类
1 市场风险
市场风险是指因市场波动导致资产价值下降的风险。了解如何识别和应对市场风 险。
2 信用风险
信用风险是指借款人或债务方无法按约定偿还贷款的风险。探讨信用风险管理的 关键策略。
3 操作风险
操作风险是指人为或技术失误导致的损失风险。了解如何减少操作风险的发生。
《金融风控培训课件，详 解金融风险管理与控制》
流动性风险是指金融机构无法及时满足偿债需求的风险。探讨如何有效管理流动 性风险。
金融风险管理框架
1
风险监控和控制
2
了解风险监控和控制的方法和工具，确
保风险在可控范围内。
3
风险识别和评估
学习如何识别和评估金融风险，并制定 相应的风险管理策略。
风险报告与沟通
探讨如何有效地报告和沟通风险信息， 以便做出明智的决策。
案例二
揭示金融风险评估的关键要素和 方法，以及应对策略。
案例三
分享使用先进的风险管理工具和 技术来应对挑战的案例。
总结
通过本课程，您将全面了解金融风险管理与控制的核心概念、分类、管理框 架和工具与技术。愿您在金融领域的风险探索中获得成功与成长。
金融风险管理工具与技术
风险指标与模型
了解各种风险指标和模型， 以准确度量和预测金融风险。
风险量化与度量方法
探讨风险量化和度量的方法， 为决策提供可靠的风险数据。
风险管理软件与系统
介绍各种风险管理软件和系 统，提高金融风险管Байду номын сангаас的效 率和准确性。
典型案例
案例一
通过实际案例分析，学习金融风 险管理的成功经验和教训。
为何金融风险管理至关重要？探讨风险管理对金融机构的意义和好处。
金融风险分类
1 市场风险
市场风险是指因市场波动导致资产价值下降的风险。了解如何识别和应对市场风 险。
2 信用风险
信用风险是指借款人或债务方无法按约定偿还贷款的风险。探讨信用风险管理的 关键策略。
3 操作风险
操作风险是指人为或技术失误导致的损失风险。了解如何减少操作风险的发生。
《金融风控培训课件，详 解金融风险管理与控制》
风控ppt课件
挥重要作用。
02
风险识别与评估
风险识别
风险识别方法
风险数据库
通过定性和定量分析，收集和整理企 业内外部相关信息，识别潜在的风险 因素和风险事件。
建立风险数据库，对识别出的风险因 素和风险事件进行分类、整理和归档 ，方便后续的风险评估和管理。
风险识别流程
建立风险识别机制，定期进行风险排 查，及时发现和记录潜在的风险因素 和风险事件。
政府部门风险管理案例
总结词
政府部门风险管理案例主要展示政府机构如 何进行有效的风险管理和应对。
详细描述
政府部门风险管理案例可以包括各级政府在 面临自然灾害、公共安全事件、经济风险等 方面的管理实践。这些案例可以涵盖政府如 何制定和执行风险管理政策，以及如何协调 各方资源来应对风险的过程。
06
未来风险展望与建议
未来可能出现的风险
经济风险
随着全球经济一体化的深入，各国经济相互 影响，未来可能出现经济波动、金融危机等
风险。
技术风险
自然灾害如地震、洪水、台风等具有不可预 测性，可能对人类社会造成巨大损失。
自然灾害风险
随着科技的发展，新技术如人工智能、区块 链等可能带来新的风险，如数据安全、隐私 泄露等。
社会风险
风险控制的历史与发展
早期阶段
早期的风险控制主要关注保险和 财务保全，以减少灾害和事故的
损失。
现代阶段
随着企业规模和业务范围的扩大 ，现代风险管理开始注重全面风 险管理，包括市场、信用、操作 等各类风险的识别、评估和控制
。
未来趋势
未来，随着科技的发展和应用， 风险管理将更加智能化、精细化 ，大数据、人工智能等技术将在 风险识别、预警和应对等方面发
02
风险识别与评估
风险识别
风险识别方法
风险数据库
通过定性和定量分析，收集和整理企 业内外部相关信息，识别潜在的风险 因素和风险事件。
建立风险数据库，对识别出的风险因 素和风险事件进行分类、整理和归档 ，方便后续的风险评估和管理。
风险识别流程
建立风险识别机制，定期进行风险排 查，及时发现和记录潜在的风险因素 和风险事件。
政府部门风险管理案例
总结词
政府部门风险管理案例主要展示政府机构如 何进行有效的风险管理和应对。
详细描述
政府部门风险管理案例可以包括各级政府在 面临自然灾害、公共安全事件、经济风险等 方面的管理实践。这些案例可以涵盖政府如 何制定和执行风险管理政策，以及如何协调 各方资源来应对风险的过程。
06
未来风险展望与建议
未来可能出现的风险
经济风险
随着全球经济一体化的深入，各国经济相互 影响，未来可能出现经济波动、金融危机等
风险。
技术风险
自然灾害如地震、洪水、台风等具有不可预 测性，可能对人类社会造成巨大损失。
自然灾害风险
随着科技的发展，新技术如人工智能、区块 链等可能带来新的风险，如数据安全、隐私 泄露等。
社会风险
风险控制的历史与发展
早期阶段
早期的风险控制主要关注保险和 财务保全，以减少灾害和事故的
损失。
现代阶段
随着企业规模和业务范围的扩大 ，现代风险管理开始注重全面风 险管理，包括市场、信用、操作 等各类风险的识别、评估和控制
。
未来趋势
未来，随着科技的发展和应用， 风险管理将更加智能化、精细化 ，大数据、人工智能等技术将在 风险识别、预警和应对等方面发
博易鑫管家风控实战课件
风险评估
根据风险的概率和影响程度评估 风险的严重程度。
风险排名
确定风险的优先级，为优先处理 和控制提供依据。
了解风险预警系统
学习使用风险预警系统监测市场变化，及时发现潜在风险，采取适当的措施进行应对和调整。ຫໍສະໝຸດ 管理数据分析和风险信息收集
学习如何收集和分析大量数据，利用数据分析工具和指标评估风险，并及时 获取最新的风险信息。
博易鑫管家风控实战课件
本课程将带您深入了解博易鑫管家风险管理实战，建立全面的风险管理体系， 评估风险等级，使用风险预警系统和数据分析，建立合规框架以及预防内部 欺诈措施。
了解博易鑫管家风控实战课程
了解本课程的目标、内容和学习收益，为您提供全面的风险管理知识和实践 技巧。
建立全面的风险管理体系
风险管理目标
如何建立合规框架
了解合规管理的重要性，建立合规框架，确保公司在法规政策范围内运营，降低法律和合规风险。
熟悉合规管理和法规政策
学习合规管理的基本原则和实践技巧，了解相关法规政策，保护公司和客户 的合法权益。
预防内部欺诈的措施
了解内部欺诈的风险和特征，制定预防措施和监控机制，减少内部欺诈带来 的损失。
明确风险管理的目标和策略，确保业务的可持续 发展。
风险管理流程
设计和实施风险管理的各个环节，确保有效的风 险管理过程。
风险管理框架
建立全面的风险管理框架，包括风险识别、评估、 监控和控制等环节。
组织风险文化
推动公司范围内的风险文化，培养风险管理意识 和能力。
如何评估风险的等级
风险识别
了解不同类型的风险，对潜在风 险进行识别和分类。
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- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
By Hong
7792种类型的单！
• 散列在15W单数据中。 • 平均每种类型具有19.25 单。 • 归纳为“惠薪”，“惠财”，“惠业”，“惠商”四种人群。 • 通过机器学习或人工方式评估每个Attribute的权值，
根据四种人群特征分别进行加权计算。
Ps：这里使用算术平均值，而加权平均值会更加准确
By Hong
Mini Data - Data Center
• 每一个柱状体代表一种Attribute，根据某种规 则聚集在同一区间内的反应对数据进行评级， 在最终做出归类 By Hong
Mini Data - Data Center
• Database Management System • MongoDB & MapReduce
资产重组和证券化策略引擎流程
催收策略引擎
风控国内外情况
Meta Data+Data+关联+期望
By Hong
最简单的数据挖掘思想：归类 最简单的数据挖掘方法：加权 Data：a=1,b=1 关联：+ 结果：2 Meta Data(a)：参数 整数 正数 Meta Data(b)：参数 整数 正数
P s :此部分不具备真实数据作为支撑
By Hong
换个角度
> 5% 100 (人) 14.7%利率 2%风险准备金 > 10% 200 (人) 26.7%利率 6%风险准备金 > 15% 400 (人) 35.0%利率 12%风险准备金 > 30% 500(人) 60.0%利率 23%风险准备金 > 50% 725 (人) 90.0%-120.0%利率 >30%风险准备金
By Hong
Mini Data - Data Center
By Hong
Q&A
By Hong
期望：寻找出1+1+1=？ 结论：3
By Hong
总人数： 9470 男： 6822 女： 2648 金牛座：789 天平座：789 XX座：789 时间：M1、M2、 M3……M11、M12
By Hong
期望：结果 处女座违约率最高 天平座回款率最高 男性风险相对较高 春节前是旺季
By Hong
通过价格机制：赚取任何具备回款率用户的钱， 让所有用户替我们承担风险。
Ps:此部分不具备真实数据作为支撑
By Hong
数据量少
• 目前100- 200单/月 • 明年3月预期2000单/月 • 明年年底30家门店*500单 = 15000单/月 • 明年年底撑死15W单数据储备
Ps：每家门店500单/月（风控同仁的理想状态）
By Hong
维度多 – 以下是仅风控数据模型
• 基本信息：39 Attribute • 单位调查：64 Attribute • 联系人：77 * 7 Attribute • 面审：67 Attribute • 终审：45 Attribute • 初审：33 Attribute • 流水及征信：82 Attribute • 电话调查：7 * 15 Attribute • 总计：974种Attribute （每种2-8个可能性）
亲情提供：
By Hong
加权计算&归类后
> 5% 100 (人) > 10% 200 (人) > 15% 400 (人) > 30% 500(人) > 50% 725 (人)
传统的风控思想认为：当在预期坏账率5% 的情况下， 我们应该在符合5% 坏账率的群体中（500+100人）利益 最大化。
信贷征信培训
1. 国内外征信-风控发展 2. 国内审核系统及决策引擎 3. 征信数据-风控数据中心
风控国内外情况
审核流程
审核操作流程
信贷系统
个人信贷 消费信贷
信贷系统
个人信贷 消费信贷
催收
风控模型基础流程
数据来源与征信验证
评分引擎
防欺诈策略引擎
防欺诈策略引擎-部分方法