投资项目风险控制管理办法
项目投资与风险控制管理制度
项目投资与风险掌控管理制度第一章总则第一条目的和依据本制度的目的是为了规范企业的项目投资决策和风险掌控管理，确保企业能有效地评估和掌控项目投资风险，保证项目的顺利进行和投资的安全性。
本制度依据企业的经营理念和法律法规进行订立。
第二条适用范围本制度适用于企业内全部的项目投资决策和风险掌控管理工作，包含但不限于新项目投资、资本扩充、合资合作等各类投资活动。
第二章项目投资决策第三条项目可行性研究1.项目可行性研究应当包含市场调研、技术评估、经济分析和风险评估等方面，确保项目在市场上有充分的需求、技术上具备可行性、经济效益优秀，并降低项目风险。
2.各项目部门应依照规定程序，编制项目可行性研究报告，报告应认真介绍项目的市场前景、技术方案、经济效益及关键风险等内容。
3.各项目部门应依据项目可行性研究报告，组织评审会议，由相关部门负责人、专家等构成的评审小组进行评审，并出具评审报告。
第四条投资决策程序1.各项目部门在编制项目投资决策报告时，应按规定程序和时间节点，将项目可行性研究报告、投资计划书等相关料子提交决策层审议。
2.决策层依据项目的市场前景、风险和资金情况等因素，对项目进行全面评估，并在决策会议上进行讨论，最终决议是否批准项目投资。
第五条审计和监督1.项目投资决策应有纪录，相关决策文件的起草、审批、备案应做好记录，以备审计和监督的需要。
2.决策层应对项目投资决策进行定期或不定期的审计和检查，确保项目投资决策的合规性和有效性。
第三章项目风险掌控第六条风险评估和管理1.项目风险评估应综合考虑市场风险、技术风险、资金风险和管理风险等方面，采用科学的方法和工具对风险进行评估和管理。
2.项目部门应建立健全的风险管理机制，明确风险责任，订立相应的风险应对措施，并将其纳入项目实施计划中，确保风险得到及时掌控和应对。
第七条风险监控和预警1.项目部门应建立风险监控和预警机制，定期进行项目风险监控和评估，及时发现和处理潜在风险。
风险防控预案项目管理办法
第一章总则第一条为加强项目风险防控，确保项目顺利实施，提高项目效益，保障企业财产安全，特制定本管理办法。
第二条本办法适用于公司所有项目，包括但不限于投资、建设、运营等各个阶段。
第三条本办法遵循以下原则：（一）预防为主，防治结合；（二）全面覆盖，重点突出；（三）责任明确，协同配合；（四）动态管理，持续改进。
第二章组织机构与职责第四条成立项目风险防控领导小组，负责项目风险防控工作的组织、协调、指导和监督。
第五条项目风险防控领导小组下设以下机构：（一）项目风险防控办公室，负责具体实施项目风险防控工作；（二）风险评估小组，负责对项目风险进行识别、评估和分析；（三）风险防控措施实施小组，负责制定和落实风险防控措施；（四）风险监控小组，负责对风险防控措施执行情况进行监督和评估。
第六条各级项目负责人为本项目风险防控的第一责任人，负责组织项目团队开展风险防控工作。
第三章风险识别与评估第七条风险识别：项目风险识别应全面、系统地识别项目实施过程中可能存在的风险，包括但不限于政策风险、市场风险、技术风险、财务风险、法律风险等。
第八条风险评估：风险评估应综合考虑风险发生的可能性和影响程度，采用定性、定量或两者结合的方法，对风险进行评估。
第九条风险等级划分：根据风险评估结果，将风险分为高、中、低三个等级。
第四章风险防控措施第十条针对不同等级的风险，采取以下防控措施：（一）高风险：制定详细的防控方案，实施严格的监控措施，必要时采取隔离、停工等措施；（二）中风险：制定防控方案，加强监控，定期进行风险评估，及时调整防控措施；（三）低风险：加强日常管理，定期进行风险评估，及时发现和解决问题。
第十一条风险防控措施的实施应遵循以下原则：（一）明确责任，落实到人；（二）加强沟通，协同配合；（三）动态调整，持续改进。
第五章监督与评估第十二条项目风险防控办公室负责对风险防控措施执行情况进行监督和评估。
第十三条风险监控小组定期对风险防控措施执行情况进行检查，确保各项措施落实到位。
投资风险控制管理制度办法
投资风险控制管理制度办法———————————————————————————————— 作者： ———————————————————————————————— 日期：投资风险控制管理办法第一章 总则第一条 为了进一步规范集团投资行为，提高项目投资的科学决策水平和风险控制能力，特制定本办法。
第二条 本办法适用于集团自营项目的投资行为。
集团承接的政府代建项目和市财力投资项目等不适用本办法。
第三条 本办法所称的投资，是指以货币或实物等非货币资产进行投资的行为。
第四条 本办法所称集团自营项目的投资主体包括：（一）集团公司；（二）集团所属全资子公司；（三）集团所属控股子公司。
第五条 集团自营项目投资应遵循以下原则：（一） 符合国家有关法律法规、政策；（二） 有利于国有资产保值增值；（三） 符合集团公司整体发展战略及主业经营范围；（四） 项目前景明朗，具有良好经济效益；（五） 项目风险可控。
第二章 投资决策权限第六条 集团自营项目的投资决策权限规定如下：（一）集团公司和集团所属全资子公司自营项目的投资决策权在集团董事会，暂由集团党委会代为履行职责；（二）集团所属控股子公司自营项目的投资决策权在控股子公司董事会，集团委任的控股子公司董事必须按照集团董事会（党委会）的意见行使投资决策权；第七条 除本办法第六条规定之外的其他任何单位和个人无权做出自营项目的投资决策。
第三章 投资风险控制管理机构第八条 集团战略和投资发展委员会（以下简称委员会）作为集团董事会（党委会）下设的专门工作机构，承担集团自营项目投资的风险控制管理，按照本办法规定的工作流程，对集团自营项目投资进行风险管理评估并提出审议意见，上报集团董事会（党委会）决策。
第九条 委员会的职责是：（一）对（预）可行性研究报告进行审核，提出审议意见，为集团董事会（党委会）决策提供参考；（二）对概算及调概进行审核，提出审议意见，报集团董事会（党委会）审批；（三）委员会在将审议意见提报董事会（党委会）决策前，应将审议意见报集团党委成员、监事会以及财务总监审阅。
投资风险控制管理制度
风险控制管理制度第一章总则第一条为规范基金公司项目风险控制管理，防范和控制风险，提高项目推进效率和项目质量，特制定本条例。
第二章管理分工和适用范围第二条公司项目的日常风险控制管理原则上由产品中心各部门分段管理，由各部门经理负责。
日常的风控管理范围主要包括：项目的风险尽职调查、项目投后管理等工作。
第三条公司设立风险控制委员会，独立于投资决策委员会开展内部风控评审工作。
第三章风险尽职调查第四条投行部负责完成项目尽职调查并撰写《尽职调查报告》，产品部应在收到《尽职调查报告》后开展针对项目风险事项的独立尽职调查。
第五条独立尽职调查应重点关注项目的潜在风险，评估风险概率与风险价值，并提出相应风险控制措施。
第六条产品部完成独立尽职调查后出具《风险尽职调查报告》，并报投资决策委员会参考。
第四章项目投后管理第七条在项目投资实施后，投行部应主导跟进项目的投后管理工作，同时产品部应配合投行部进行相应的风险管理工作。
第八条投行部应于每季度末提交项目的《投后管理报告》，并报产品中心备案。
第九条产品部需配合投行部进行投后管理工作，并对项目的风险进行内部评级，风险评级分为四级：正常、关注、预警、损失。
第五章风险控制委员会第十条风险控制委员会由公司董事会任命，风控会议原则上每季度召开一次，主要针对项目的投后管理事项展开讨论并提出风控预案。
如遇特殊情况，由部门负责人提议，总裁决定评审会召开时间。
第十一条风控会议由总裁指定的召集人主持。
风险控制委员会参会评委不得少于3人，否则评审结果无效。
第十二条根据风险事项审批需要，总裁有权决定有关人员列席评审会议。
列席人员可以发表意见和建议，但不参加评审表决，不对评审结果负责。
第十三条评委有权对项目情况质询，汇报人对汇报内容的真实性、准确性负责，评委认为有必要时可以提出重新调查并亲自参与项目的尽职调查；第十四条评委在《项目风控意见表》上独立发表评审意见；第五章附则第十五条本条例自颁布之日起生效。
公司投资风险控制管理办法
第一条为保障投资业务的安全运作和管理，加强XX 公司(以下简称“公司”) 内部风险管理，规范投资行为，提高风险防范能力，有效防范和控制投资项目运作风险，根据《证券公司直接投资业务试点指引》等法律法规和公司制度的相关规定，特制定本办法。
第二条股权投资业务是指使用自有资金对境内企业进行的股权投资类业务。
第三条风险控制原则公司的风险控制应严格遵循以下原则：(1) 全面性原则：风险控制制度应覆盖股权投资业务的各项工作和各级人员，并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个环节；(2)审慎性原则：内部风险控制的核心是有效防范各种风险，公司部门组织的构成、内部管理制度的建立要以防范风险、审慎经营为出发点；(3)独立性原则：风险控制工作应保持高度的独立性和权威性，并贯彻到业务的各具体环节；(4) 有效性原则：风险控制制度应当符合国家法律法规和监管部门的规章，具有高度的权威性，成为所有员工严格遵守的行动指南；执行风险管理制度不能存在任何例外，任何员工不得拥有超越制度或者违反规章的权力；(5)适时性原则：应随着国家法律法规、政策制度的变化，公司经营战略、经营方针、风险管理理念等内部环境的改变，以及公司业务的发展，及时对风险控制制度进行相应修改和完善；(6)防火墙原则：公司在业务、人员、机构、办公场所、资金、账户、经营管理等方面严格分离、相互独立，严格防范因风险传递及利益冲突给公司带来的风险。
第四条风险控制组织体系公司应根据股权投资业务流程和风险特征，将风险控制工作纳入公司的风险控制体系之中。
公司的风险控制体系共分为五个层次：董事会、董事会下设的风险控制委员会、投资决策委员会、风险控制部、业务部。
第五条各层级的风险控制职责董事会职责：(1)审议批准风险控制委员会的基本制度，决定风险控制委员会的人员组成，听取风险控制委员会的报告；(2) 审议单笔投资额超过公司资产总额30％，或者单一投资股权超过被投资公司总股本40%的股权投资项目；(3)决定公司内部风险管理机构的设置；(4)法律法规或者公司章程规定的其它职权。
投资项目风险控制管理办法
XXXX投资有限公司投资项目风险控制管理办法文件类别：管理办法文件编号：HYTZ-BF-FK撰写单位：投资公司版本：A-00发行日期：2015年5月等级：□■一般编制：审核：审批：核准：文件修订单文件名称：投资项目风险控制管理办法目录第一章总则 (2)第二章主要风险类别 (4)第三章风险控制组织体系及职责 (5)第四章风险控制流程 (7)第五章风险控制措施 (8)第六章附则 (9)第一章总则第一条为规公司投资业务的风险管理，建立规、有效的风险控制体系，提高公司的风险识别和防能力，保证公司投资业务稳健持续运行，提高投资效益与效率以及投资管理水平，根据公司《章程》等有关规定，制定本制度。
第二条公司风险是指未来的不确定性对公司实现投资目标的影响。
风险控制是指公司围绕集团公司的整体经营战略和经营目标，结合投资理念和投资标准，确定风险控制制度、措施和执行流程，建立健全风险控制体系，培育良好的风险管理文化以及全员风险意识，从而实现风险控制总体目标的一系列行为。
第三条公司风险控制的总体目标1、有效防、控制、化解公司面临的各种风险，将风险程度和风险损失控制在最小，为公司持续经营提供安全保障。
2、逐步采用科学统一的风险量化法，建立完整的风险控制体系和流程，实现对风险的有效管理。
3、提高公司的投资效率和效益，树立和维护公司的声誉和品牌。
第四条公司风险控制应遵循的原则1、全面性原则：风险控制应做到投前、投中、投后控制的相统一，并实行全员和全过程相结合的风险控制体系。
2、持续性原则：风险控制是一个由投资目标设定、风险识别、风险评估、风险应对和监督反馈等流程组成的动态、循环的管理过程。
3、独立性原则：风险控制工作应保持高度的独立性和权威性，并落实到投资业务活动的全过程。
4、有效性原则：风险控制制度应成为全员格遵守的行动指南，任员工不能拥有超越制度或违反规章的权力。
同时风险控制应与公司投资目标、投资规模、风险状况及公司所处的环境相适应，追求效率与效益的相统一。
项目投资风险的管理
项目投资风险的管理一、引言项目投资风险的管理是项目管理中至关重要的一环。
在投资项目中，风险是无法避免的，但通过科学的管理和控制，可以最大程度地降低风险对项目的影响。
本文将详细介绍项目投资风险的管理方法和步骤，以帮助项目管理者更好地应对投资风险。
二、风险识别与评估1. 风险识别在项目投资之初，需要对可能存在的风险进行全面的识别。
这包括对市场环境、技术可行性、竞争对手、政策法规等因素进行分析，确定可能的风险点。
2. 风险评估对于识别出的风险点，需要进行定性和定量的评估。
定性评估可以通过专家意见、经验判断等方法进行，确定风险的严重程度和概率。
定量评估可以通过数学模型、统计分析等方法进行，计算风险的潜在损失和可能发生的频率。
三、风险规避与缓解1. 风险规避对于高风险项目，可以考虑规避风险，即避免参与该项目。
这可以通过调整项目范围、寻找替代方案等方式实现。
例如，如果市场需求不确定，可以考虑暂缓项目投资，等待市场情况明朗化。
2. 风险缓解对于无法完全规避的风险，可以采取措施进行缓解。
例如，通过与合作伙伴建立长期合作关系，降低供应链风险；通过购买保险来分担一部分风险；通过技术改进来降低技术风险等。
四、风险转移与分担1. 风险转移在项目投资中，可以将一部分风险转移给其他相关方。
例如，可以与供应商签订合同，将供应风险转移到供应商身上；可以与保险公司签订保险合同，将一部分风险转移给保险公司等。
2. 风险分担风险分担是指将风险分摊给多个相关方，降低每个相关方承担的风险量。
例如，可以与投资伙伴共同投资项目，分担风险和收益；可以与银行等金融机构合作，获得融资支持，分担财务风险等。
五、风险监控与应对1. 风险监控在项目实施过程中，需要建立风险监控机制，及时发现和识别新的风险点。
这可以通过定期召开风险评估会议、建立风险指标监测系统等方式实现。
监控风险的变化和趋势，及时采取措施进行应对。
2. 风险应对一旦发现风险，需要及时采取应对措施，以最小化风险对项目的影响。
项目投资风险的管理
项目投资风险的管理一、引言项目投资风险的管理是指在项目实施过程中，针对可能出现的各种风险进行识别、评估、控制和应对的过程。
合理的项目投资风险管理可以帮助投资者降低风险，提高项目成功的可能性，保护投资者的利益。
本文将详细介绍项目投资风险的管理流程、方法和工具。
二、项目投资风险管理流程1. 风险识别风险识别是项目投资风险管理的第一步，通过对项目进行全面的调研和分析，识别可能出现的各种风险。
可以采用头脑风暴、专家咨询、市场调研等方法，将风险按照类别进行分类，形成风险清单。
2. 风险评估风险评估是对已识别的风险进行定量或定性评估，确定其发生的可能性和影响程度。
可以使用概率分析、统计模型、专家评估等方法，为每个风险进行打分，确定其优先级。
3. 风险控制风险控制是通过采取相应的措施，降低风险的发生概率或减轻其影响程度。
可以采用风险转移、风险避免、风险缓解等策略来控制风险。
在制定风险控制措施时，需要考虑成本、时间和可行性等因素。
4. 风险应对风险应对是在风险发生后，采取相应的措施来应对和应对风险。
可以制定应急预案、调整项目计划、重新分配资源等方式来应对风险。
在制定风险应对措施时，需要考虑应对的成本、效果和可行性。
5. 风险监控风险监控是对项目实施过程中风险的跟踪和监测，及时发现和处理风险。
可以采用定期检查、风险报告、关键节点评估等方法，确保项目风险得到有效控制和管理。
三、项目投资风险管理方法和工具1. SWOT分析SWOT分析是一种常用的项目投资风险管理工具，通过对项目的优势、劣势、机会和威胁进行分析，帮助投资者全面了解项目的内外部环境，识别潜在的风险。
2. 敏感性分析敏感性分析是通过对项目关键变量进行变动，观察其对项目结果的影响程度，从而评估项目的风险。
可以通过建立数学模型，对各种可能的情景进行模拟和分析，确定项目的敏感性和脆弱性。
3. 资本资产定价模型（CAPM）CAPM是一种常用的风险评估模型，通过考虑资产的系统性风险和无风险利率，计算出项目的期望回报率和风险水平。
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XXXX投资有限公司投资项目风险控制管理办法
文件类别：管理办法
文件编号：HYTZ-BF-FK
撰写单位：投资公司
版本：A-00
发行日期：2015年5月
机密等级：□机密■一般
编制：
审核：
审批：
核准：
文件修订单文件名称：投资项目风险控制管理办法
目录
第一章总则 (2)
第二章主要风险类别 (4)
第三章风险控制组织体系及职责 (5)
第四章风险控制流程 (7)
第五章风险控制措施 (8)
第六章附则 (9)
第一章总则
第一条为规范公司投资业务的风险管理，建立规范、有效的风险控制体系，
提高公司的风险识别和防范能力，保证公司投资业务稳健持续运行，提高投资效益与效率以及投资管理水平，根据公司《章程》等有关规定，制定本制度。
第二条公司风险是指未来的不确定性对公司实现投资目标的影响。
风险控制是指公司围绕集团公司的整体经营战略和经营目标，结合投资理念和投资标准，确定风险控制制度、措施和执行流程，建立健全风险控制体系，培育良好的风险管理文化以及全员风险意识，从而实现风险控制总体目标的一系列行为。
第三条公司风险控制的总体目标
1、有效防范、控制、化解公司面临的各种风险，将风险程度和风险损失控制在最小，为公司持续经营提供安全保障。
2、逐步采用科学统一的风险量化方法，建立完整的风险控制体系和流程，实现对风险的有效管理。
3、提高公司的投资效率和效益，树立和维护公司的声誉和品牌。
第四条公司风险控制应遵循的原则
1、全面性原则：风险控制应做到投前、投中、投后控制的相统一，并实行全员和全过程相结合的风险控制体系。
2、持续性原则：风险控制是一个由投资目标设定、风险识别、风险评估、风险应对和监督反馈等流程组成的动态、循环的管理过程。
3、独立性原则：风险控制工作应保持高度的独立性和权威性，并落实到投资业务活动的全过程。
4、有效性原则：风险控制制度应成为全员严格遵守的行动指南，任何员工不能拥有超越制度或违反规章的权力。
同时风险控制应与公司投资目标、投资规模、风险状况及公司所处的环境相适应，追求效率与效益的相统一。
5、审慎性原则：风险控制的核心是有效防范各种风险，因此，公司一切投资业务活动都要以防范风险、审慎投资为基本出发点。
第二章主要风险类别
第五条根据公司投资业务特点，面临的主要风险有：投资风险、管理风险、市场风险、政策风险、道德风险、信誉风险等六大类。
第六条投资风险，是指公司实施投资的过程中，可能导致投资损失或无法达到投资预期回报率的各种风险。
该风险存在于项目筛选、尽职调查、投资决策、投资实施、投后管理和投资退出等各个投资流程与环节中，包括项目（企业）风险、投资分析风险、投资决策风险、项目管理风险、项目退出风险等。
1、项目（企业）风险：指项目企业成长和发展过程中本身具有的不确定性，包括技术风险、经营风险、财务风险等。
2、投资分析风险：指项目筛选、尽职调查过程中，由于尽职调查不彻底、评估方法不合理等原因，不能全面识别、正确评估项目潜在问题的风险。
3、投资决策风险：指项目投资决策过程中，由于决策流程不完善、投资决策者个人偏好、知识结构不全面等原因，造成决策失误的风险。
4、项目管理风险：指项目投资后，在组织实施和投后管理的过程中，由于跟踪管理不到位，无法及时发现不良迹象并采取有效措施进行控制的风险。
5、项目退出风险：指由于各种原因造成的项目无法退出或者亏损退出的风险。
6、管理风险：是指公司投资战略规划、投资结构、管理制度、组织架构设置等不完善、不科学。
从而给公司投资业务的运作带来的风险。
7、市场风险：是指由于投资行业竞争加剧，或者宏观经济状况发生变化（如
利率变化、经济周期变化等）导致公司发生投资损失或者投资回报率下降的风险。
8、政策风险：是指由于相关法律法规及政策发生变化，给公司经营带来的风险。
9、道德风险：是指公司员工出于自身利益，或者自律性差、责任心不强等原因，利用信息不对称优势，损害公司及客户利益的风险。
10、信誉风险：是指具有重大不利影响的突发事件对公司声誉造成的损害，从而使公司面临客户流失、人才流失、业务开拓困难等不利状况的风险。
第三章风险控制组织体系及职责
第七条公司风险控制体系由集团公司董事会及投资决策委员会、风控部、法务部、公司评审会、正副总经理、投资经理等组成。
第八条投资经理、投资业务部门为风险管理第一防线；风险责任人、法务负责人、正副总经理、公司评审会为风险管理第二防线；集团董事长及投资决策委员会为风险管理第三防线。
第九条集团董事会在风险控制方面的主要职责：
1、确定公司风险控制的总体目标、风险偏好、风险承受度；
2、决定风险控制制度，批准各种风险控制措施和方法；
3、对重大投资业务进行风险审核及决策；
4、决定风险控制组织机构的设置及职责方案；
5、决定风险危机处理方案；
6、决定风险控制的其他重大事项。
第十条集团公司投资决策委员会是集团公司的常设投资决策机构，负责在
董事会授权范围内，监督、决定对投资风险的控制活动。
第十一条经营管理层在风险控制方面的主要职责：
1、制订公司风险控制制度、各种风险控制措施和办法，报集团公司批准；
2、向集团公司及时汇报公司面临的各项重大风险、控制现状以及应对措施；
3、推进风险控制制度和风险控制措施及方法在整个投资活动过程中的整合与落实；
4、对投资项目进行风险审查；
5、建立公司风险危机处理机制，制订危机处理方案报集团公司批准；
6、制订公司风险控制组织机构的设置及职责方案，对员工在风险控制方面的表现进行考核与评价；
7、执行集团公司授权的有关风险控制的其他事项。
第十二条投资经理和投资业务部门在风险控制管理方面的主要职责：
1、按照公司制定的风险评估的总体方案，根据业务分工，配合其他职能部门识别、分析相关业务流程的风险，确定风险反映方案。
2、根据识别的风险和确定的风险方案，按照公司确定的控制设计方法和描述工具，设计并记录相关控制，根据风险管理的要求，修改完善控制设计。
3、组织控制制度的实施，监督控制制度的实施情况，发现、收集、分析控制缺陷，提出改进意见并予以实施，对于重大缺陷和实质性漏洞，应及时向分管领导、风险部、法务部等报告，以便修复缺陷和漏洞。
4、配合风险、法务等职能部门对控制失效造成重大损失或不良影响的投资项目进行调查、处理。
第十三条风险控制部是公司专职的风险管理部门，每年末，风险控制部在投资业务部与其他职能部门的配合下，对上一年风险控制工作的执行情况进行
总结，并提出本年度风险控制的计划方案，向经营管理层提交年度风险控制工作报告，遇突发事项，应作出临时专项报告。
其职责包括：
1、独立于其他职能部门开展风险控制、合规检查、监督评价等工作；
2、在投资项目的投资风险进行独立审查；
3、对投资协议进行审查和风险评估；
4、在出现重大风险问题时及时向公司经营管理层、集团公司报送相关专项报告；
5、研究公司危机处理机制的建立，在出现风险危机事件时拟定处理建议及方案，报经营管理层审议；
6、建立健全公司风险识别、评估、衡量及风险应对、监测、报告的体系；
7、办理经营管理层授权的风险控制其他有关工作。
第十四条公司综合管理部负责投资项目的文档管理、评审会管理。
财务部负责投资项目的财务核算和资金划拨，为投资项目分别设置账户、独立核算、分帐管理。
第四章风险控制流程
第十五条风险控制流程由风险目标设定和风险制度制定、风险识别、风险评估、风险分析、风险控制、风险报告等六个步骤组成。
第十六条风险识别是指对投资活动过程中存在的内部和外部风险的来源进行辨别。
第十七条风险评估是对风险的严重程度和发生概率进行科学合理的量化。
第十八条风险分析主要对风险的驱动因素进行归因分析，并评估其影响，提出避险建议和措施。
第十九条风险控制是对投资业务流程的各环节制定风险防范和处理措施。
第二十条风险报告是指投资业务部、风险控制部根据职责范围和报告体系定期或不定期向主管领导提交的与风险评估分析相关的报告。
第五章风险控制措施
第二十一条投资风险控制，应采取如下措施：
1、确定科学合理的投资策略，明确开展投资业务的方向；
2、建立健全公司治理结构，实现投资决策、项目执行、项目监督各岗位权责分明、相互制约；
3、制定合理的投资流程和投资业务管理办法；
4、完善投资协议的交易设计，利用法律手段保护权益；
5、对已投资项目密切跟踪、积极管理；
6、加强培训与研究支持，团队经验共享，提升公司整体投资水平。
第二十二条管理风险控制，应树立持续发展的投资战略，建立健全治理结构、激励机制、监督与约束机制，不断提升公司投资管理能力。
第二十三条市场风险控制，应通过建立优良的品牌应对行业竞争；应加强对宏观经济的跟踪研究，及时发现外部环境的变化趋势，为投资决策提供依据。
第二十四条政策风险控制，应随时跟踪、深入研究相关法律法规及监管政策，及时调整投资策略以适应政策变化。
第二十五条道德风险控制，应加强建设企业文化，强化职业道德教育和员工自律教育，并提高道德违约成本。
第二十六条信誉风险控制，应通过专业的服务、良好的客户关系管理来取得客户信任，当发生风险事件时应即时做出积极、恰当的反映，以维护客户信
任，降低信誉风险的损失。
第六章附则
第二十七条本办法由公司负责解释。
第二十八条本办法自发布之日起执行。