最新个人理财服务系统产品介绍
商业银行的个人理财产品介绍
商业银行的个人理财产品介绍商业银行作为金融机构的一种，不仅提供传统的储蓄、贷款等服务，还经营着多样化的个人理财产品，为客户提供更好的投资和理财选择。
本文将为您介绍商业银行的个人理财产品及其特点。
一、储蓄类个人理财产品1. 定期存款定期存款是商业银行最常见的个人理财产品之一。
它具有投资周期短、风险低的特点，适合那些只希望保值增值而不愿冒险的客户。
银行会根据存款周期和金额等因素给予较高的利率，提供更稳定的利息回报。
2. 活期存款活期存款是最具灵活性的个人理财产品之一。
客户可以随时存取资金而无需提前通知。
虽然利率较低，但许多商业银行会提供与定期存款相比较有竞争力的活期存款利率。
3. 存款型理财产品存款型理财产品结合了定期存款和理财产品的特点。
客户将一部分资金存入该产品，享受较高利率回报，同时具备灵活的取款特权。
银行会将这部分资金投资于低风险的金融产品，以实现更好的收益。
二、投资类个人理财产品1. 基金基金是商业银行提供的一种投资类个人理财产品，由基金公司管理和运作。
客户可以购买基金份额，享受基金所投资资产的收益。
基金种类丰富，涵盖不同的投资标的和风险偏好，使得投资者可以有更多选择。
2. 理财产品理财产品是商业银行独创的一种投资类个人理财产品。
它们通常由银行自主设计，包括了多种金融工具，如股票、债券、货币市场工具等。
理财产品的收益与市场波动有关，因此风险与回报相对较高。
3. 股票股票市场是高风险高回报的投资领域，商业银行也提供了股票交易服务。
客户可以通过开通证券账户，在股票市场买卖股票。
此外，一些商业银行还提供了研究报告和专业投资顾问服务，帮助客户做出更明智的投资决策。
三、保险类个人理财产品1. 寿险商业银行合作的保险公司提供了多种寿险产品。
寿险旨在保障投保人的生命安全，同时也提供风险保障和财富增值。
不同的寿险产品覆盖范围和回报方式各不相同，客户可以根据自己的需求和风险承受能力选择适合的产品。
2. 重疾险重疾险是商业银行提供的一种保险类个人理财产品，专门用于保障投保人在患上严重疾病时的医疗费用和生活保障。
华#夏银行理财产品介绍
华夏银行理财产品介绍品牌背景随着中国经济的持续增长，私人财富快速积累，个人理财市场进入了包括品牌在内的全面竞争时代。
华夏银行持续提升对客户需求的认识，推动建立以客户为中心，以传统银行业务为基础、以资产管理业务为纽带、满足客户资产增值为核心诉求的业务模式。
通过构建专业产品组合、搭建高效服务平台、整合全面资源，华夏银行推出了全新的个人理财品牌——“龙盈理财”龙泽华夏，盈享财富华夏银行以“龙盈理财”品牌的发布为契机，强化大众理财平台的打造，将大众理财作为该行重点发展的领域之一，践行为大众理好财的服务宗旨。
“龙盈理财”涵盖了华夏银行的各类个人金融产品与服务，客户通过该平台，即可实现理财产品、基金、黄金、保险、艺术品等多领域投资，享受一站式金融服务。
同时，“龙盈理财”强调为客户提供个性化的服务，理财顾问旨在根据客户的财务状况、投资目的、投资期限、风险承受能力等因素，为客户量身打造专属的投资理财方案，帮助客户实现安全、稳健、可持续的回报。
“龙盈理财”品牌的推出，标志着华夏银行在个人金融服务上又迈上一个新的台阶。
华夏银行将借鉴国内外先进的个人金融服务经验，继续丰富“龙盈理财”的品牌内涵，丰富其产品及服务体系，努力把“龙盈理财”打造成为我国理财市场的经典品牌。
品牌理念每一位财富的主人都是理财专家，您对价值的创造让我们尊重。
我们和您共同发现和创造新的价值，你赢、我赢、共赢才是真赢！龙盈理财，追求安全、稳健、可持续的回报。
核心诉求成为您理财之路上的伙伴，以专业能力和优质服务，助您实现财富增长。
秉承稳健的投资风格，以审慎的理财眼光，专注于您的资产增值。
与您一起理财，实现财富共赢！主要产品及服务“稳盈”以银行间债券市场上流通的国债、政策性金融债券和中央银行票据，或由金融机构担保的企业债券等为投资标的的理财产品。
“增盈”以国债、金融债、债券远期以及高信用级别的企业债、公司债、短期融资券、资产支持证券等为投资标的或通过信托计划投资于可转换债券、可分离债、交易所债券的理财产品。
银行理财产品介绍 (2)
02
01
理财产品的选择与配置
ห้องสมุดไป่ตู้
CATALOGUE
04
安全性原则
优先选择风险较低、投资稳健的产品，避免投资高风险产品。
收益性原则
在保证安全性的前提下，选择收益率相对较高的产品。
流动性原则
根据个人资金需求和投资期限，选择流动性较好的产品。
个性化原则
根据个人风险承受能力、投资偏好和财务状况，选择适合自己的个性化产品。
定制化个人理财服务：根据客户的个人情况和需求，提供个性化的理财方案和投资组合，适合对财富管理有较高要求的投资者。
企业理财产品
CATALOGUE
03
企业短期理财产品的投资期限通常在一年以内，提供较高的年化收益率，以满足企业短期资金需求。
短期高收益
企业短期理财产品的投资期限灵活，企业可以根据自身资金状况选择合适的投资期限，以实现资金的高效利用。
非保本型
非保本型理财产品的本金存在亏损风险，但收益相对较高。
银行理财产品的风险较低，但并非零风险。投资者需要了解产品的投资方向和风险因素，以便做出明智的投资决策。
银行理财产品的收益相对稳定，但不同产品之间的收益存在差异。投资者可以根据自己的风险承受能力和收益需求选择合适的产品。
收益
风险
个人理财产品
银行理财产品介绍
目录
contents
理财产品概述个人理财产品企业理财产品理财产品的选择与配置银行理财服务与市场趋势
理财产品概述
CATALOGUE
01
固定收益类
这类产品主要投资于债券、存款等固定收益类资产，风险较低，收益稳定。
保本型
保本型理财产品在到期时保证本金不亏损，同时还能获得一定的收益。
华夏银行理财产品介绍
华夏银行理财产品介绍品牌背景随着中国经济的持续增长，私人财富快速积累，个人理财市场进入了包括品牌在内的全面竞争时代。
华夏银行持续提升对客户需求的认识，推动建立以客户为中心，以传统银行业务为基础、以资产管理业务为纽带、满足客户资产增值为核心诉求的业务模式。
通过构建专业产品组合、搭建高效服务平台、整合全面资源，华夏银行推出了全新的个人理财品牌——“龙盈理财”龙泽华夏，盈享财富华夏银行以“龙盈理财”品牌的发布为契机，强化大众理财平台的打造，将大众理财作为该行重点发展的领域之一，践行为大众理好财的服务宗旨。
“龙盈理财”涵盖了华夏银行的各类个人金融产品与服务，客户通过该平台，即可实现理财产品、基金、黄金、保险、艺术品等多领域投资，享受一站式金融服务。
同时，“龙盈理财”强调为客户提供个性化的服务，理财顾问旨在根据客户的财务状况、投资目的、投资期限、风险承受能力等因素，为客户量身打造专属的投资理财方案，帮助客户实现安全、稳健、可持续的回报。
“龙盈理财”品牌的推出，标志着华夏银行在个人金融服务上又迈上一个新的台阶。
华夏银行将借鉴国内外先进的个人金融服务经验，继续丰富“龙盈理财”的品牌内涵，丰富其产品及服务体系，努力把“龙盈理财”打造成为我国理财市场的经典品牌。
品牌理念每一位财富的主人都是理财专家，您对价值的创造让我们尊重。
我们和您共同发现和创造新的价值，你赢、我赢、共赢才是真赢！龙盈理财，追求安全、稳健、可持续的回报。
核心诉求成为您理财之路上的伙伴，以专业能力和优质服务，助您实现财富增长。
秉承稳健的投资风格，以审慎的理财眼光，专注于您的资产增值。
与您一起理财，实现财富共赢！主要产品及服务“稳盈”以银行间债券市场上流通的国债、政策性金融债券和中央银行票据，或由金融机构担保的企业债券等为投资标的的理财产品。
“增盈”以国债、金融债、债券远期以及高信用级别的企业债、公司债、短期融资券、资产支持证券等为投资标的或通过信托计划投资于可转换债券、可分离债、交易所债券的理财产品。
“稳得利”最新人民币理财
“稳得利”人民币理财产品☆产品简介“稳得利”人民币个人理财产品是指我行以高信用等级人民币债券（含国债、金融债、央行票据、其他债券等）的投资收益为保障，面向个人客户发行，到期向客户支付本金和收益的低风险理财产品。
凡持有本人有效身份证件的境内外个人，均可在我行申请办理“稳得利”人民币个人理财业务。
☆产品特色1、预期收益稳定，高于同期定期存款。
2、按期发行，总额控制，先到先得。
3、工行全国各营业网点均有销售，办理手续简便。
☆服务渠道“稳得利”人民币理财产品在我行各营业网点销售。
您亦可通过工行网上银行直接购买。
☆操作指南1、开户。
您在我行办理“稳得利”理财产品交易前，应首先在我行开立理财交易账户。
原则上一个客户在同一个直辖市分行或直属分行或二级分行辖内只允许开立一个理财交易账户。
您开立理财交易账户后，即具备了在我行办理“稳得利”理财产品业务的资格。
在开立理财交易账户时，您要同时指定一个同户名的本地区内的牡丹灵通卡（或理财金账户卡、牡丹灵通卡e时代）作为理财资金账户，办理与“稳得利”理财业务有关的资金收付。
2、认购。
在产品发行期内，您可持本人有效身份证件、牡丹灵通卡（或理财金账户、牡丹灵通卡e时代）到我行营业网点申请认购。
理财产品只限本人办理，不得代办。
温馨提示：产品购买时间为发行期内的每日9：00-17：00，法定节假日照常销售；产品卖出时间为存续期内的周一至周五（法定节假日除外），每日9：30-15：00。
3、到期。
稳得利理财产品到期后的本金和收益将直接转您的理财交易卡（理财金账户、牡丹灵通卡或牡丹灵通卡e时代）上。
“珠联币合”理财产品☆服务简介“珠联币合”理财产品是工行推出的境内外市场结合投资型理财产品，客户用人民币购买此类产品即可参与境内外市场投资，获取更高收益。
☆服务特色1. 本金境内投资，不承担汇率风险。
本产品本金境内运作，另将预估收益的一部分投资于境外市场。
产品结束后，本金和收益均以人民币支付客户。
银行个人金融产品与服务介绍
银行个人金融产品与服务介绍在现代社会中，银行扮演着重要的角色，为个人提供各种金融产品和服务，以满足他们的不同需求。
本文将介绍几种常见的个人金融产品和服务，并讨论它们的特点和优势。
一、储蓄账户储蓄账户是银行最基本的个人金融产品之一，它为个人提供安全可靠的存款和取款服务。
储蓄账户通常有活期储蓄账户和定期储蓄账户两种选择。
活期储蓄账户允许随时存取资金，而定期储蓄账户则需要在一定的存款期限内保留资金，但通常会提供更高的利率回报。
储蓄账户的主要优势在于安全性和流动性。
个人的存款会受到银行的存款保险保护，意味着即使发生意外情况，存款也能得到全额赔偿。
同时，个人可以随时通过ATM或柜台提取存款，方便快捷。
二、信用卡信用卡是一种借贷工具，银行为个人提供一定的信用额度，使其能够在商店购物或在线消费。
信用卡的特点是方便快捷、无需携带大额现金，并且可以享受一定的消费保障和积分回馈。
使用信用卡时需要注意合理规划借贷行为，避免超出还款能力。
信用卡的欠款需要按时还款，否则将产生高额利息。
三、个人贷款个人贷款是银行向个人提供的一种融资工具，用于满足个人消费或投资需求。
个人贷款的种类繁多，例如房屋贷款、汽车贷款和教育贷款等。
个人贷款的优势在于能够快速获取所需的资金，以实现个人的消费或投资计划。
但需要注意利率和还款期限等相关条件，确保借款合理并能按时还款。
四、投资理财银行也提供个人投资理财服务，帮助个人管理和增值资金。
个人可以通过购买理财产品，如基金、理财计划和保险等，使自己的财富增长。
投资理财的好处在于多样化的选择和专业的管理。
银行通常会提供专业的理财建议和风险评估，帮助个人做出明智的投资决策。
五、电子银行服务随着科技的进步，银行还提供各种电子银行服务，如网上银行和手机银行。
这些服务使个人能够方便地进行各种银行业务，如转账、缴费和查询账户余额。
电子银行服务的优势在于时间和空间的灵活性。
个人可以随时随地访问银行服务，无需亲自去银行分行。
中国银行个人理财产品详细介绍
中国银行个人理财产品详细介绍中国银行是中国最大的商业银行之一，也是国有大型银行之一、作为中国银行的个人客户，他们提供了丰富的理财产品，以满足不同客户的需求，包括风险收益优化、短期理财、长期理财等。
以下是对中国银行个人理财产品的详细介绍。
1.整存整取：整存整取是一种相对较为稳定的理财产品，期限灵活可选。
客户可以选择不同期限的整存整取产品以获得稳定的收益。
例如，存款期限为1年的整存整取产品通常提供较高的利率，适合那些不追求高风险收益的客户。
2.定活两便：定活两便是一种结合了定期存款和活期存款特点的产品。
客户可以在一定期限内随时提取一定金额的存款，而其他存款仍保持活期状态。
这种产品有更高的流动性，适合那些需要部分资金随时可取的客户。
3.活期存款：活期存款是指客户将资金储存在银行中，并可以随时支取的存款产品。
该产品收益相对稳定，流动性高，适合短期储蓄或日常资金周转使用。
4.零存整取：零存整取是一种按月存款、到期一次性支取的产品。
客户每月定期存入一定金额，到期后一次性支取本金和利息。
该产品适合那些不希望一次性存入较大金额，而是逐步积累资金的客户。
5.定期存款：定期存款是一种特定期限内锁定存款资金的产品。
客户可以根据自己的需求选择不同期限的定期存款，包括单笔定期存款和定期存款通知。
该产品通常提供较高的利率，适合那些不需要随时支取资金的客户。
6.网上理财：中国银行还提供了网上理财服务，客户可以通过手机银行或网上银行进行理财产品购买、赎回和资金管理。
这种便捷的方式使客户能够随时随地管理自己的理财资产，并且提供安全的交易环境。
商业银行个人理财业务介绍
定义与特点
定义
商业银行个人理财业务是指银行 为个人客户提供的财务分析、投 资顾问、资产管理等专业化服务 活动。
特点
个性化、综合性、专业性、系统 性、合规性。
发展历程与现状
发展历程
从最初的储蓄业务，到后来的投资理 财、资产管理和综合金融业务，商业 银行个人理财业务经历了不断发展和 创新的过程。
现状
02
03
债券投资
银行理财产品可以通过投 资债券获得收益，包括国 债、企业债、金融债等。
股票投资
银行理财产品也可以通过 投资股票获得收益，但风 险较高。
信托投资
信托投资是一种通过信托 方式进行的投资，通常由 银行作为受托人管理。
保险类理财产品
养老保险
养老保险是一种通过购买保险产品获得养老金的理财 方式。
建议与措施
加强风险管理
商业银行应加强个人理财业务 的风险管理，完善内部控制机
制，确保客户资产安全。
提高服务质量
商业银行应不断提高服务质量 ，提高客户满意度，增加客户 黏性。
加强产品研发
商业银行应加强产品研发，不 断创新，以满足客户的多样化 需求。
加强国际化合作
商业银行应加强与国际金融机 构的合作，拓展海外市场，提
02
商业银行个人理财业务种类
储蓄存款类理财产品
定期存款
定期存款是银行最传统的理财产品，客户可以按 照约定的利率和期限获得利息收益。
活期存款
活期存款是一种随时存取的存款方式，利率相对 较低，但流动性较好。
通知存款
通知存款是一种需要提前通知银行取款的存款方 式，利率略高于活期存款。
投资类理财产品
01
目前，商业银行个人理财业务已经成 为银行业务的重要组成部分，各大银 行纷纷推出自己的理财产品和服务， 满足客户多样化的需求。
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新晨S1个人理财产品介绍
面临解决的问题(二)
加强客户关系和客户价值管理 加强营销体系建设 加强客户服务过程管理，提高客户满意度 给客户提供全面的资产负债综合月单
解决上级行对辖内理财业务的信息共享、 监管、指导和统一营销
新晨S1个人理财产品介绍
面临解决的问题(三)
尽可能的降低因理财经理的流失而造 成的负面影响
新晨S1个人理财产品介绍
数据分析—机构分析
机构分析
客 户 统 计 分 析
理 财 经 理 统 计 分 析
理 财 中 心 统 计 分 析
新晨S1个人理财产品介绍
数据分析—绩效考核
绩效考核
理 财 经 理 评 价
理 财 中 心 评 价
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系统功能—活动管理（Activities）
所谓活动，就是指客户经理在该系统中的关键动作以及业务主管指 派给客户经理的任务等。活动有两类，一是计划中的活动，一是已完成 的活动。 计划中的活动
客 户 评 价 与 分 析
机 构 管 理 统 计 报 表
存 款 情 况 统 计 表
零 售 指 标 及 完 成 情 况 统 计 表
贷 款 统 计 表
外 汇 买 卖 统 计 表
开 放 式 基 金 销 售 情 况 统 计 表
国 债 销 售 情 况 统 计 表
个 人 黄 金 买 卖 表
储 蓄 存 款 组 合 产 品 表
报告上级主管
新晨S1个人理财产品介绍
系统功能—绩效考核
为更好的服务于客户，特别是一些优质高端的客 户，提供一套综合的评价标准。 机制分机制以及机制包两个级别。
建立 查询
机 制
客户
理财经理
理财中心
关系度
新晨S1个人理财产品介绍
贡献度
满意度
忠诚度
绩效考核
系统功能—知识库管理(Marketing Encyclopedia
信用卡
消费信贷
投 资
新晨S1个人理财产品介绍
系统功能—销售机会管理
途径： 咨询 投诉 客户聊天 客户信息 理财经理管理、修改和跟踪一个销售机会。
创建活动
销售机会信息
重新指派
销 售 机 会 关联客户
客户
购买意向
交 叉 销 售
升 级 销 售
产 品 包
购买影响
帐户信息
新晨S1个人理财产品介绍
系统功能—问卷调查
相关客户
爱好 情绪状态
问卷
销售商机 活动摘要 客户分配
客户
帐户信息
存款、个人消 费、信用卡、 投资（国债、 基金）
其他行产品
销售影响
新晨S1个人理财产品介绍
系统功能—产品管理(Products)
对产品的价格、类型、属性、折扣进行管理。
类别管理
产品信息
升级销售
客 户
产品
产品销售
交叉销售 产品包
存 款
活动
在下列功能模块 会产生活动。 事件 后台程序 服务向导 客户管理 销售机会
已完成活动
客户管理
事件管理 服务向导 活动 已完成 未完成
后台程序
销售机会
事后查询、统计 和业绩考核
新晨S1个人理财产品介绍
系统功能—客户信息管理(Account)
贡献度 关系度 满意度 忠诚度
基本信息 事件
客户评价
新晨S1个人理财产品介绍
业务管理组织架构 二：业务管理组织架构
新晨S1个人理财产品介绍
总行
产品管理：价格管理、创建产品、维护中行固定产品、创建交 叉和升级销售、 监控各省产品。
业务管理：定制权限控制、系统报表定制和维护、内部知识 库维护、工作流、主管监控平台等。 营销管理：策划市场促销活动、销售管理、销售渠道管理、 市场调查。 系统管理：对系统管理平台的管理和维护。
支行
业务管理：系统报表的定制和维护、主管监控平台的使用。
理财中心
业务管理：系统报表的定制和维护、主管监控平台的使 用。
新晨S1个人理财产品介绍
系统功能
技术架构图
新晨S1个人理财产品介绍
功能结构图：
数据抽取 客户分析 理 财 经 理 服 务 和 管 理 平 台 机构统计分析 客户评价 绩效考核 活动 客户信息管理 用户管理 产品 机制管理 销售机会管理 问卷调查
新晨S1个人理财产品介绍
针对某一问题或某一类问题，以问卷形式通过一定的方式发送给客 户。定义相关问题以及问卷。
业务主管
Байду номын сангаас建立问题 以及问卷
邮件合并 、群发邮件
理财经理
录入系统 自动积分
客户回复
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系统功能—服务等级约定（SLA）
自动升级： 事件的升级 交易的升级
SLA范本
SLA
浏览SLA 服务约定条件
监控相关事件
中国银行个人理财服务系统介绍
客户需求分析简述
系统功能介绍 系统演示
新晨S1个人理财产品介绍
中国银行个人理财服务系统介绍
客户需求分析简述
系统功能介绍 系统演示
新晨S1个人理财产品介绍
客户需求分析简述
需求背景
面临解决的问题
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需求背景
理财业务日常处理现状
理财管理现状
新晨S1个人理财产品介绍
业务日常处理现状
理财经理人工寻找理财客户
人工分析客户，等级分类比较难 理财经理活动信息只有本人掌握 理财经理服务过程各自不同
新晨S1个人理财产品介绍
管理处理现状
总行
省、市行
理财中心
新晨S1个人理财产品介绍
总行
对全国理财中心业绩情况定期统计、 信息收集较慢 对理财经理定期考核、量化统计 和考核视角受局限
新晨S1个人理财产品介绍
以账户为中心
银行主机 抽取
以客户为中心
理财数据库
WEB服务器
应用服务器
新晨S1个人理财产品介绍
数据分析—客户分析
客户分析
客 户 等 级 分 析
满 意 度 分 析
关 系 度 分 析
贡 献 度 分 析
忠 诚 度 分 析
产 品 占 比 分 析
单 项 指 标 分 析
综 合 指 标 分 析
新晨S1个人理财产品介绍
省行
产品管理：价格管理、创建特定产品、维护中行固有产品、创 建交叉和升级销售。
业务管理：定制省级权限控制、系统报表定制和维护、内部 知识库维护、工作流、主管监控平台等。
营销管理：策划市场促销活动、销售管理、销售渠道管理、 市场调查。
新晨S1个人理财产品介绍
市行
营销管理：策划市场促销活动、销售管理、销售渠道管理、市 场调查。 业务管理：系统报表的定制和维护、主管监控平台的使用。
新晨S1个人理财产品介绍
系统功能—监控
为更好的使业务主管了解客户经理的工作状况以及所辖机构客户的相关情 况，本系统提供一个有效的监控模块。
监 控
活动
销售机会
事件
客户
计划 过期 完成
关闭 建立 失去
解决 过期 现存
VIP、理财 潜在客户 第三方
新晨S1个人理财产品介绍
系统功能—报表管理
报表管理
综 合 月 结 单
及时准确的把握销售机会，作好营销工作 实现对理财经理业绩的量化考评
及时对理财中心业务状况、产品经营、客 户需求，进行统计分析
新晨S1个人理财产品介绍
中国银行个人理财服务系统介绍
客户需求分析简述
系统功能介绍 系统演示
新晨S1个人理财产品介绍
个人理财全过程(针对客户）
新晨S1个人理财产品介绍
个人理财全过程（针对理财经理）
营 销 活 动 管 理 报 表
新晨S1个人理财产品介绍
中国银行个人理财服务系统介绍
技术特点
引进国外成熟产品和理财理念 强大的客户管理功能 多语言支持 智能化。 多渠道整合
新晨S1个人理财产品介绍
中国银行个人理财服务系统介绍
强大的技术背景 丰富的实施经验 深厚的行业基础 科学的项目管理 良好的服务理念
服务级别约定(SLA)
知识库 事件管理 服务向导 书面资料请求 监控
新晨S1个人理财产品介绍
数据抽取
下载数据中心的客户数据，并进 行加工处理，生成个人理财系统需要 的数据。 包括： 零售 外汇买卖 消费信贷 基金 国债 信用卡
新晨S1个人理财产品介绍
数据抽取原则：
在本行的本外币储蓄存款（包括活期 本外币存款、定期本外币存款）超过50 万元的客户。 在本行办理消费信贷业务，累计金额超 过100万元的客户。 本行信用卡金卡持有人及信用卡消费金 额超过30万元的客户。相应客户的投资信息 （包括基金、国债）。
新晨S1个人理财产品介绍
角色定义
理财经理
直接与客户打交道的人员。理财经理的工作目标主要是推销银 行自身或银行合作伙伴的理财产品，包括存款、银行卡、贷款、 外汇买卖、保险、基金、债券等。
理财经理主管(业务主管)
负责管理理财经理，完成理财产品销售业绩等。
产品经理
负责制定业务发展策略、产品发展策略、 市场宣传策略等。
修改
浏览信息
新晨S1个人理财产品介绍
系统功能—事件管理
客户
事件
活动
产品
解决方案
建议
新晨S1个人理财产品介绍
系统功能—服务向导
电话
理财 中心
服务 向导
查 询 客 户信息
客户信 息浏览
记录信息 销售机会 购买意向 购买影响
投诉处理 选择客户、 文档 产品、客户 管理
投诉/反馈
文档请求 普通查询