个人理财规划期末考试答案2016年6月
国家开放大学《个人理财》简答题参考答案
国家开放大学《个人理财》简答题参考答案1．个人理财的内容个人理财规划涉及的内容主要包括两大部分：一是生活理财，即通过储蓄服务和各类广泛的中间业务，保障生活品质不降低；二是投资理财，包括通过自身或委托方式不断调整银行存款、股票、基金、债券、保险等金融产品以及实业的投资组合，以获取满意的投资回报。
这一过程将直接和间接涉及职业生涯设计、储蓄计划、保险设计、投资策划、税务筹划、房产规划、子女教育规划、退休规划、继承规划等。
2.个人理财目标个人理财目标，在某种程度上又是指个人所追求的未来经济生活的境界，取决于其生存环境及所希望选择的人生道路为何。
每个人希望追求的生活不同，自身所处的情况如年龄、工作及收入、家庭状况等都有差异，设定的人生目标也会不大相同。
即便是同一个人在其人生的不同生命阶段里，目标也会有长期、中期和短期之分。
个人理财目标有以下几方面的特点：（1）个人理财目标具有周期性。
人的生命遵循从出生到成长到成熟到死亡的自然规律。
从出生开始，个人物质需求便随着出生而存在，死亡后便随之消失。
（2）个人理财目标具有阶段性。
人的一生中不同阶段有不同的需求，个人理财目标依据不同阶段的需求有不同的内容。
（3）个人理财目标是总体性和阶段性的结合。
人的一生中最需要通过理财进行保障的是老年期，个人理财的总体性目标就应确立为老年期的生活提供必要的保障。
这一目标的实现，必须依赖于生命周期各个阶段理财目标的实现，只有将各个阶段的理财目标与总体目标相结合，才能真正实现自身的老有所养，老有所依，才能顺利度过自己的完美一生。
从个人理财规划目标的三个特点可以看出，个人理财规划目标的确立必须与人的生命周期相一致。
理财的总体目标是为人的一生提供物质保障和支持，特别是要为老年期生活积累充足的养老保障。
但总体目标的实现必须依赖于生命周期各个阶段的阶段性目标来实现。
个人理财期末试题及答案解析
个人理财期末试题及答案解析一、选择题1. 个人理财是指下列哪一项？A. 公司财务管理B. 个人财务管理C. 国家财政管理D. 金融机构财务管理答案：B2. 以下哪项不是个人理财的基本原则？A. 风险分散B. 长期投资C. 短期投机D. 收支平衡答案：C3. 个人理财规划的首要任务是什么？A. 储蓄B. 投资C. 支付账单D. 制定目标答案：D4. 下列哪项不属于个人理财规划的内容？A. 预算B. 储蓄C. 税收规划D. 旅游计划答案：D5. 下面哪项不是个人理财中的投资工具？A. 股票B. 房地产C. 理财产品D. 信用卡答案：D二、填空题1. 个人理财的目标是实现个人财务的 __稳定增长__。
2. 个人理财规划的核心理念是 __全面平衡__。
3. 理财产品具有分散风险、灵活性和 __稳定收益__ 的特点。
4. 个人储蓄的方式可以包括 __定期存款__、__货币基金__ 等。
5. 个人理财规划的基本步骤是目标设定、收集信息、制定方案、执行方案和 __定期评估__。
三、简答题1. 什么是个人理财？为什么个人理财对个人和家庭很重要？答案：个人理财是个人对自己的财务状况进行规划、管理和决策的过程。
个人理财对个人和家庭很重要，因为它可以帮助个人实现财务目标，提高财务安全和稳定性。
通过良好的个人理财规划，个人能够有效地管理自己的收入和支出，合理安排储蓄和投资，保护个人和家庭的财富，提高生活质量。
2. 个人理财规划的基本原则是什么？答案：个人理财规划的基本原则包括风险分散、长期投资、收支平衡和灵活性。
风险分散是为了降低投资风险，通过将资金分散投资于不同的领域和产品来实现。
长期投资是指通过长期持有和积累财富来实现财务目标。
收支平衡是指合理安排收入和支出，保持收支平衡，避免财务压力过大。
灵活性是指根据实际情况和需求进行调整和变化，以适应个人和家庭的变化。
3. 请列举一些个人理财规划的工具和方式。
答案：个人理财规划的工具和方式包括预算管理、储蓄、投资、保险、税收规划等。
个人理财规划期末考试答案
个人理财规划期末考试答案个人理财规划期末考试答案个人理财规划是指根据自己的财务状况，建立合理的个人财务规划，并适当参与投资活动。
下面是店铺整理的个人理财规划期末考试答案，欢迎阅览。
一、单选题(题数：50)到期收益率是指（）。
正确答案：A、投资者在二级市场上买入已经发行的债券,并持有到到期满为止的这个期限内的年平均收益率金融大厦得以矗立的两大支柱是（）。
正确答案： A、企业和家庭下列说法错误的是（）。
正确答案：C、个人生涯规划中需要把握现在，了解社会现状，未来发展趋向无法把握所以不用考虑企业与个人通过出口得到的外汇需要交给银行，再由银行换人民币。
而银行在拿到这些外汇后，除保留部分外，余者都与中央银行换成人民币。
这样，央行外汇就不断积累，由此汇集成为我国的外汇储备。
这被称为什么?（）正确答案： B、银行结售汇制度下列说法错误的是（）。
正确答案： D、中国的金融理财师年薪可达7万理财规划师的职业道德准则主要包括哪两部分?（）正确答案： C、一般原则和具体规范货币金融管理的最高机构是（）。
正确答案： C、央行为了避免死后家属为遗产打官司等事件，可以提前做好遗产规划，下列说法错误的是（）。
正确答案： C、遗嘱不可以给无血缘关系的人实际利率与名义利率的关系是（）。
正确答案： D、实际利率等于名义利率减通货膨胀率公债的三种效应不包括（）。
正确答案： C、淡化赤字的通胀后果人一生所做事情花费多少会受很多因素的影响，一般不包括（）。
正确答案： D、生活心境以下哪项不属于学习理财后的一般应用方式?（）正确答案： C、技术开发香港于2000年9月举办了CFP注册考试，共多少人成为香港首批理财规划师?（）正确答案： C、88.014理财方案制作时的注意事项不包括（）。
正确答案： D、整个理财过程很少用到数据关于教育投资计划需要考虑的内容，不正确的是（）。
正确答案： D、明确资金数额而非资金来源国家住建部统计目前中国城市家庭拥有自己住房的比例为（）。
个人理财期末练习题答案
个人理财期末练习题答案个人理财期末练习题答案在现代社会中，个人理财已经成为了人们生活中不可或缺的一部分。
无论是为了实现财务自由，还是为了更好地规划个人财务，个人理财都扮演着重要的角色。
然而，对于许多人来说，个人理财仍然是一个相对陌生的领域。
在这篇文章中，我将回答一些关于个人理财的期末练习题，帮助读者更好地理解和应用个人理财的知识。
1. 什么是个人理财？个人理财是指个人对自己的财务状况进行规划、管理和优化的过程。
它包括了个人收入、支出、储蓄、投资以及保险等方面的决策和行动。
通过合理的个人理财规划，个人可以更好地掌握自己的财务状况，实现财务目标。
2. 如何进行个人理财规划？个人理财规划的第一步是了解自己的财务状况。
这包括收入来源、支出情况、资产负债表等。
接下来，个人需要设定财务目标，例如购房、养老、子女教育等。
然后，根据目标制定相应的计划，包括预算、储蓄和投资等。
最后，个人需要定期评估和调整自己的财务计划，以适应不断变化的情况。
3. 如何进行有效的预算管理？预算管理是个人理财中非常重要的一环。
首先，个人需要了解自己的收入和支出情况。
然后，根据收入和支出情况制定合理的预算计划。
在预算中，个人应该优先考虑必要的支出，如食品、住房和交通等。
此外，个人还应该设定一些储蓄目标，确保将一部分收入用于储蓄和投资。
最后，个人需要跟踪和评估自己的预算执行情况，及时调整预算计划。
4. 如何进行有效的投资？投资是个人理财中实现财务增长的重要手段。
在进行投资之前，个人需要了解自己的风险承受能力和投资目标。
根据自己的情况，选择适合自己的投资产品，如股票、基金、债券等。
此外，个人还应该进行投资组合的分散，降低风险。
同时，个人需要定期跟踪和评估自己的投资状况，及时调整投资策略。
5. 为什么保险是个人理财中的重要组成部分？保险在个人理财中扮演着重要的角色。
它可以帮助个人应对不可预测的风险，如意外事故、疾病和财产损失等。
通过购买适当的保险产品，个人可以减少风险对财务状况的影响。
个人理财考试题目和答案
个人理财考试题目和答案一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 个人理财规划的第一步是（）。
A. 确定理财目标B. 制定理财计划C. 分析财务状况D. 选择投资工具答案：C2. 以下哪项不是个人理财规划中的风险管理工具？（）。
A. 保险B. 储蓄C. 投资D. 遗嘱答案：C3. 个人理财中，以下哪项不是投资的原则？（）。
A. 风险与收益平衡B. 长期投资C. 只投资熟悉的领域D. 短期投机答案：D4. 个人理财规划中，以下哪项不是退休规划的组成部分？（）。
A. 社会保险B. 企业年金C. 个人储蓄D. 短期债务答案：D5. 在个人理财中，以下哪项不是税务规划的目的？（）。
A. 合法避税B. 减少税负C. 增加收入D. 遵守税法答案：C6. 个人理财中，以下哪项不是教育规划的内容？（）。
A. 学费储蓄计划B. 教育贷款C. 职业规划D. 旅游计划答案：D7. 个人理财中，以下哪项不是遗产规划的内容？（）。
A. 遗嘱B. 信托C. 人寿保险D. 投资房地产答案：D8. 个人理财中，以下哪项不是信用管理的内容？（）。
A. 信用卡使用B. 贷款管理C. 个人信用报告D. 股票投资答案：D9. 个人理财中，以下哪项不是紧急基金的目的？（）。
A. 应对突发事件B. 支付日常开销C. 减少债务D. 保障财务安全答案：B10. 个人理财中，以下哪项不是个人资产负债表的内容？（）。
A. 资产B. 负债C. 收入D. 支出答案：C二、多项选择题（每题3分，共30分）11. 个人理财规划中，以下哪些因素会影响理财目标的设定？（）。
A. 个人收入水平B. 个人风险偏好C. 市场利率变化D. 个人职业发展答案：A, B, D12. 个人理财规划中，以下哪些是风险管理的策略？（）。
A. 分散投资B. 购买保险C. 增加储蓄D. 避免投资答案：A, B13. 个人理财中，以下哪些是投资的原则？（）。
A. 长期投资B. 分散投资C. 只投资熟悉的领域D. 追求高风险高回报答案：A, B, C14. 个人理财规划中，以下哪些是退休规划的组成部分？（）。
版个人理财考试题及详细答案
版个人理财考试题及详细答案一、选择题1. 以下哪项不属于个人理财规划的核心内容？A. 预算与资金管理B. 投资规划C. 税务规划D. 消费者权益保护答案：D解析：个人理财规划的核心内容包括预算与资金管理、投资规划、税务规划、保险规划、退休规划、遗产规划等，消费者权益保护虽然也是理财的一部分，但不属于核心内容。
2. 以下哪种投资方式风险最低？A. 股票B. 债券C. 储蓄存款D. 黄金答案：C解析：储蓄存款通常被认为是风险最低的投资方式，因为它具有较高的安全性和稳定的收益。
而股票、债券和黄金等投资方式风险相对较高。
3. 以下哪个指标可以反映个人财务状况的稳健程度？A. 负债比率B. 收入增长率C. 消费支出比率D. 资产负债率答案：A解析：负债比率是衡量个人财务状况稳健程度的重要指标，它反映了个人负债占总资产的比例。
一般来说，负债比率越低，财务状况越稳健。
4. 以下哪种理财方式属于长期投资？A. 购买股票B. 定期存款C. 购买国债D. 购买养老保险答案：D解析：购买养老保险属于长期投资，因为它涉及到个人退休后的生活费用。
而其他选项如购买股票、定期存款和购买国债都属于短期或中期投资。
以下为多选题：5. 以下哪些因素会影响个人理财决策？A. 收入水平B. 家庭状况C. 投资市场环境D. 个人风险承受能力答案：ABCD解析：个人理财决策受到多种因素的影响，包括收入水平、家庭状况、投资市场环境和个人风险承受能力等。
6. 以下哪些投资方式可以实现资产配置？A. 购买股票B. 购买债券C. 购买基金D. 购买保险答案：ABC解析：资产配置是指将投资资金分配到不同类型的投资产品中，以实现风险和收益的平衡。
购买股票、债券和基金都可以实现资产配置，而购买保险则不属于资产配置的范畴。
二、简答题1. 简述个人理财规划的意义。
答案：个人理财规划的意义主要体现在以下几个方面：（1）提高生活质量：通过合理规划个人财务，可以确保在满足基本生活需求的同时，提高生活质量。
个人理财试题及答案(2篇)
个人理财试题及答案(2篇)个人理财试题及答案（篇一）一、选择题（每题2分，共20分）1. 以下哪项不属于个人理财的基本原则？A. 安全性B. 流动性C. 收益性D. 风险性答案：D2. 下列哪种投资工具通常被认为风险最低？A. 股票B. 债券C. 存款D. 期货答案：C3. 个人理财规划中，紧急备用金的合理比例通常是月支出的多少倍？A. 13倍B. 36倍C. 612倍D. 1224倍答案：B4. 以下哪种保险主要用于保障个人因意外伤害导致的医疗费用？A. 人寿保险B. 健康保险C. 意外伤害保险D. 财产保险答案：C5. 投资组合理论中，通过多样化投资可以降低哪种风险？A. 系统性风险B. 非系统性风险C. 市场风险D. 利率风险答案：B6. 以下哪种理财工具适合短期资金管理？A. 货币市场基金B. 股票C. 房地产D. 养老保险答案：A7. 个人资产负债表中，以下哪项属于负债？A. 银行存款B. 房产C. 贷款D. 股票投资8. 以下哪种理财规划适合退休后的老年人？A. 积极型投资B. 稳健型投资C. 冒险型投资D. 高风险高收益投资答案：B9. 个人理财中的“4321法则”是指什么？A. 40%用于投资，30%用于消费，20%用于储蓄，10%用于保险B. 40%用于储蓄，30%用于投资，20%用于消费，10%用于保险C. 40%用于消费，30%用于储蓄，20%用于投资，10%用于保险D. 40%用于保险，30%用于投资，20%用于储蓄，10%用于消费10. 以下哪种理财工具通常具有税收优惠？A. 股票B. 债券C. 养老保险D. 银行存款答案：C二、填空题（每题2分，共20分）1. 个人理财的三大目标分别是______、______和______。
答案：财富积累、财富保障、财富传承2. 投资组合的构建需要考虑______和______两个重要因素。
答案：风险、收益3. 个人理财规划中的“双十定律”是指保险的保额应为家庭年收入的______倍，保费支出应为家庭年收入的______%。
个人理财考试试题及答案(doc 12页)
个人理财考试试题及答案(doc 12页)个人理财》试题及答案一、判断题（正确的打“√”，错误的打“X”）1、个人理财主要考虑的是资产的增值，因此，个人理财就是如何进行投资。
（）X2、按照银监会对个人理财业务的定义，商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介绍和宣传不属于理财顾问服务。
（）√3、目前，证券公司的个人理财服务形式主要以代客进行投资操作为主。
（）X4、中银理财贵宾卡为带有“中银理财”标识的借记卡，与普通借记卡具有相同的服务功能。
（）惟一目标。
（）X13、将终值转换为现值的过程被称为“折现”。
（）√14、复利的计算是将上期末的本利和作为下一期的本金，在计算时每一期本金的数额是相同的。
（）X15、预期收益率相同的投资项目，其风险也必定相同。
（）X16、优先认股权是上市公司给予优先股持有人在未来某个时间或者一段时间以确定的价格购买一定数量该公司股票的权利。
（）X17、美元对日元升值10%，则日元对美元贬值10%。
（）X18、商业银行在外汇市场中的经营活动包括代客买卖和自营业务。
（）√19、央行不但是外汇市场的参与者，而且是外汇市场的操纵者。
（）√20、掉期外汇买卖实际上由两笔金额相同、方向相反、交割日相同的交易构成的。
（）X21、期权费是指期权的执行价格。
（）X22、内在价值是市场价格与期权执行价格之间的差额，而期权价值与内在价值之差即是时间价值。
（）√23、一国的国际收支处于顺差状态，本币供大于求，将贬值；国际收支处于逆差状态，则本币求大于供，将升值。
( ) X24、生产物价指数与本国汇率走向的关系并不确定，指数比预期高，可能导致汇率上升，也可能导致汇率下降。
( ) √25、零售物价指数是一国通胀状况的指示器之一，反映的是人们生活费用的变化。
( )X26、欧洲日元是指存放于欧洲银行中的日元存款。
( )X27、耐用品是指能够持续使用三年或三年以上的产品，如计算机、飞机等。
( )√28、标准普尔500指数对美元汇率的影响最大。
2016银行从业资格考试《个人理财》真题和答案解析汇总
【题型】单选题1.【题目】银行广告一般有形象广告和产品广告两种类型。
公司信贷营销主要运用()广告，突出()策略。
A．产品；成本优先B．形象；差异化C．产品；差异化D．形象；成本优先【答案】C【解析】银行广告一般有形象广告和产品广告两种类型。
公司信贷营销主要运用产品广告，且产品广告要突出差异化策略。
2.【题目】采取“脱钩”方式转贷的，每次展期最长期限不超过()。
A．24个月B．12个月C．6个月D．3个月【答案】A【解析】采用“脱钩”方式转贷的，在国内贷款协议规定的每期还款期限到期前，经银行同意，视其具体情况允许适当展期，但每次展期最长不超过2年。
3.【题目】银行营销组织的主要职能不包括()。
A．组织设计B．人员配备C．组织运行D．会计核算【答案】D【解析】银行营销组织是银行从事营销管理活动的载体，包括对营销组织结构和营销组织行为的分析和研究，其主要职能包括：组织设计；人员配备；组织运行。
4.【题目】贷款的审批实行()审批制度，贷款展期的审批实行()审批制度。
A．分级；统一B．统一；分级C．统一；统一D．分级；分级【解析】贷款展期的审批与贷款的审批一样，实行分级审批制度。
5.【题目】贷款效益性调查的内容不包括对借款人()进行调查。
A．当前经营情况B．过去3年的经营效益情况C．过去和未来给银行带来收入、存款等综合效益情况D．担保是否符合规定【答案】D【解析】业务人员开展的调查内容应包括：①对借款人过去3年的经营效益情况进行调查，并进一步分析行业前景、产品销路以及竞争能力。
②对借款人当前经营情况进行调查，核实其拟实现的销售收入和利润的真实性和可行性。
③对借款人过去和未来给银行带来收入、存款、结算、结售汇等综合效益情况进行调查、分析、预测。
6.【题目】对于“人及其行为”的调查属于()监控。
A．财务状况B．经营状况C．管理状况D．往来情况【答案】C【解析】管理状况监控是对企业整体运营的系统情况调查，尤其是对不利变化情况的调查。
尔雅个人理财规划期末试题答案
一、单选题（题数：50，共50.0 分）1在实现目的过程中，面对具体的任务，改“不也许”为“怎么才干”，这体现的是如何的习惯？（）1.0 分A、积极思维的习惯B、高效工作的习惯C、做计划的习惯D、锻炼身体的好习惯我的答案：A2关于理财方案制作需要注意的事项，不对的的是（）。
1.0 分A、抓住问题的关键症结所在，突出重点，同时考虑全面B、对客户的财务状况审慎地加以分析，提出存在问题，对客户提出目的检查合理性如何C、计算，避免使用经济指标和数据D、合理入理，同现实生活比较吻合一致我的答案：C3关于“你认为100万变成1000万需要多长时间”的调查，人数占比最多的是多少年？（）1.0 分A、一年之内B、五年之内C、十年之内D、三十年之内我的答案：D4老人将自有住宅出售给金融保险机构或特设机构，使用权继续保存居住到（）为止。
1.0 分A、死亡B、子女成年C、子女婚嫁D、2023我的答案：A5我国人均GDP大约多少余美元？（）1.0 分A、800.0B、1000.0C、2023.0D、5000.0我的答案：B6政府是何时提出“价格闯关”，结束“价格双轨制”（）。
1.0 分A、1965年B、1978年C、1982年D、1988年我的答案：D7遗产计划是使人们将财产留给继承人时可以尽也许地符合谁的意愿（）。
1.0 分A、子女B、父母C、自己D、配偶我的答案：C8在我国，投资者衡量绩优股的重要指标是（）。
1.0 分A、税后毛利润B、每股税后利润和净资产收益率C、每股税前利润和资产收益率D、每100股税前利润和净资产收益率我的答案：B9以下哪项不属于存款好习惯？（）1.0 分A、逼迫自己存定期储蓄B、尽早还清银行贷款C、多办几张信用卡D、定期从工资账户取出部分钱存入新开立德存款账户，2-3个月后，增长每次取出额我的答案：C10关于特色优势资源说法错误的是（）。
1.0 分A、一个单位、个人、组织甚至是地区/国家，可以在社会中顺利生存，较快发展的重要因素就在于是否拥有雄厚的、独特的、为其他的单位、个人或者组织不具有的，对社会十分重要的特色优势资源。
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一、单选题（题数：50，共50.0 分）1银行越来越重视个人理财，以下说法不正确的是（）1.0 分•A、•B、•C、•D我的答案：D2个人经济生活事务管理不包括（）。
1.0 分•A• B、• C、我的答案：C3下列说法错误的是（）0.0 分i ............ ......... .... ......... ... ......... .... ......... ...... ............. ......... .... ............. ......... ........ .......... .........•A• B、• C、我的答案：C全方出发点设值、规现幸福生以1 _____________ ________ _________________1.0 分•B、•C、4我的答案：B5以下关于理财组织的优缺点说法不正确的是（）1.0 分•A、• B、我的答案：D6把汇市当赌场总是希望（）1.0 分• A4• B、我的答案：D7住房养老模式的意义不包括（）1.0 分• B、• C、我的答案：C8在实现目标过程中-上亦寸具体的任务，改“不可能”为“怎么才能”，这体现的是怎样的习惯？（）1.0 分• B、我的答案：A9税收规划的内容不包括（）1.0 分* A、• B、• C、我的答案：D10单身期20-30岁，基本的理财目标是什么？（）1.0 分• C、我的答案：B11注册会计师单科的通过率约为（）。
r 1.0 分* A、• B、• C、我的答案：B12关于理财规划师素质，不正确的是（）。
1.0 分• C、我的答案：D13美国“花钱越多缴税越少”体现是（）。
1 ______________________________________________ _ __ _ _______________________________________________ r 1.0 分• B、•C、我的答案：B14下列关于税务策划的说法错误的是（）。
h r1.0 分•A、• C、我的答案：C15以下哪项属于社会关系资源？（）1.0 分d .................. ......................................................................................................... ■•- ■- ....... ...... -■- "• •- — ........... ........• A• B、我的答案：A16以下关于个人理财的说法不正确的是（）。
*1 "1.0 分• B、我的答案：D17被誉为中国“铁娘子”的是（）1.0 分• A• B、• C、我的答案：C18买股票有两种赚钱方法，其中侧重于资产本身的价值的是（）。
1.0 分• B、• C、我的答案：A19关于打理银行卡的注意点，以下说法不正确的是（）1.0 分• B、• C、我的答案：A20中国的股民数量达到（）1.0 分i .............................................................................................................................................. ■■- "• ■-* A• B、* A我的答案：D2112 / 37遗产规划最关键的是（）1.0 分•A、•B、*•C、• D我的答案：B22关于“窗口指导”，以下说法不正确的是（）1.0 分* A•B、• C、我的答案：A23国家理财规划师的的培训费为（）。
1 _______________________________________ __ _ __ __________________________________________ r0.0 分•A、*•B、•c、*• D我的答案：A24以下哪项不属于财产性收入中的不动产？（）1 _____________________________________________________ _ ________ _ ______________________________________________ r 1.0 分• B、•C、4我的答案：A25到2040年左右，我国老年人口大概有多少？（）1.0 分•A、• B、我的答案：C26关于银行重视个人理财，说法不正确的是（）1.0 分4• B、• c、我的答案：C27不前，的是姓）增加财产收入，需建立相关平台，其中下列说法1.0 分* A、• B、• C、我的答案：D28国内外个人金融理财的不同不涉及以下哪项？（）1.0 分• B、我的答案：D29在国外，理财更注重于（）1.0 分* A• B、• C、我的答案：B30金融理财中的与住房与养老相关的是（）1.0 分• C、我的答案：C31“货币养老”的缺陷不包括（）1.0 分• B、• C、我的答案：A32以下不属于四金的是（）1.0 分• A、• B、我的答案：D33以下哪项不属于货币养老的内容？（）1.0 分• B、•C、我的答案：D34以下哪一项不属于价值投资关注点？（）h r1.0 分•A、• B、• C、我的答案：D35个人金融理财置于较高位置的原因不包括（）1.0 分• A• B、我的答案：A36理财规划师的职业道德准则主要包括哪两部分？（）1.0 分• B、我的答案：C37以下哪项不属于个人理财与公司理财的不同？（）1.0 分• A• B、• C、我的答案：D38理财方案制作时的注意事项不包括（）。
1 _______________________________________ _ ___________ _ _____________________________________________ r 1.0 分• B、• C、我的答案：D39香港于2000年9月举办了注册考试，共多少人成为香港首批理财规划师？（）1.0 分• A• B、• C、我的答案：C40以下哪项不属于外汇理财一般的三种主要方式（）1.0 分• B、• C、• A 我的答案：D41 --------------------- 下列说法错误的是（）1.0 分i ........................................................ ......... ...... ......... ................................. ......... ......... .............•A• B、• C、* A• B、•C、9、我的答案：C43理财规划顾问工作的优点不包括（）1.0 分■A、*•B、•C、*• D我的答案：D44人的一生需要考虑的事情一般不包括（）1.0 分* A•B、我的答案：D45关于可转债的特点，说法不正确的是（）。
1.0 分* A、• B、• C、我的答案：C46以下说法不正确的是（）0.0 分• A•B、我的答案：A479、* A投资第一目标是什么？（）1.0 分•A、• B、我的答案：A48体率分为己的体系，它们是可以分层定价的，在我国，当前利率1.0 分• B、• C、29 / 37我的答案：B49以下说法错误的是（）1.0 分i ........................................................ ......... ...... ......... ................................. ......... ......... ................* A• B、我的答案：D50* A31 / 37以下哪项是权益证券工具？（）1.0 分• B 、• C 、我的答案：D二、判断题（题数：50，共 50.0 分）1投资的收益和风险肯定是成正比的。
（）1.0 分我的答案：x2确定理财目标后要进行自我评价。
（）1.0 分我的答案：x3专家复杂化的理财，委托专家理财更合适。
（）1.0 分我的答案：V4利率和汇率是绝然分开的。
（）1.0 分我的答案：x5近几年，理财规划师职业排名已在前三名。
（）1.0 分 我的答案：V 6按某交债价而预先Hi 一种内 1.0 分 我的答案：V7总的来说，买房优于租房。
（）1.0 分 我的答案：V 8理财一般分为金融理财和非金融理财（）1.0 分 我的答案：V 9公务员的工资很高，这是大家向往公务员工作的主要原因1.0 分一诚方某的是一种是否购买双。
（）口某种I 贝券我的答案：X101.0 分在我国只购买商品房十年产权是可行的。
（）1.0 分我的答案：X11购买黄金无法规避通胀的风险。
1.0 分我的答案：X12遗产税避税的办法有将遗产提前作为礼物赠予继承人。
（）1.0 分我的答案：V14“以房养老保基本宗旨是将来人身故后遗得房产的定大续可靠的终用 身现金流入，用来养度老人余生。
（） 1.0 分 我的答案：V15经济周期就直接和间接影响了平均利润水平、 物价总水平和政策性因素。
（）我的答案：V 16理财规划师需要提供个人资产负债表与个人损益表模板，客尸学会如何自己做好资产负债表和损益表（收入与支出日记账）。
（）1.0 分我的答案：V17实际利率可以为零，可以为正数，但不可以是负数。
（）1.0 分我的答案：x18外汇存款收益稳定但收益低。
（）1.0 分我的答案：V19我的答案：x20我国养老保障体系初始建立，普及面过窄。
（）1.0 分我的答案：V21理财是有钱人的专利。
（）并帮助() 行卡进行消费结账即可享受最长50天1.0 分0.0 分我的答案：X22社会关系资源包括各种可以联络、援引的人际关系、信息等。
（）1.0 分我的答案：V23金融保险机构理财的优势是理财人员知识技能很全面。
（）1.0 分我的答案：X1.0 分 我的答案：X25已成家的人制定个人理财目标时要考虑家庭其他成员的意见。
（）1.0 分 我的答案：V 26理财对象有货币金融资产、人力资产、住房资产等。
（）0.0 分32 / 3724理财师的工作内容包括收集整理个人客户的收入 数据，听但无需保" 保包括目的收入、、丄＞资产、、负债等 嶠暇的并量身为客户指定出财务设费。
（）还要融资，即为达到某项目的筹我的答案：V28收入较低的时候不应该进行投资。
（）1.0 分 我的答案：x 29债券是指依法定程序发行的、人亠亠约定在一定期限还本付息的有价证 券。