基金管理的基本类型
一般的基金的分类有哪一些类型呢？
一般的基金的分类有哪一些类型呢？基金的分类有哪些?1、货币基金：即投资全球货币的基金，这种基金的投资成本比较低，所以基金的风险也比较小，但货币的基金的收益也比较一般;2、债券基金：这种基金是投资各种债券的基金，债券基金的收益稳定，收益也比较低;3、股票基金：这种基金是投资股票的基金，基金的风险比较高，收益也相对较高;4、混合基金：即混合投资的基金，这种基金的收益和风险会根据其策略而有所不同。
以上就是基金的几种不同类型。
公司型基金和契约型基金的不同1、两种基金依据的法律不同：公司型基金依据的是公司法，而契约性基金所依据的法律是信托法;2、基金的法人资格不同：契约型基金由于其特殊性所以没有相关的法人资格;3、发行单位不同：契约型基金所发行的是基金份额和基金的收益凭证，而公司型基金所发行的是公司的股票;4、投资人的权利不同：公司型基金的投资可以对公司的决策发表一定的意见，契约型基金的投资人只有获得收益的权利;5、基金的使用不同：公司型基金必须按照公司的要求来使用基金，而契约型基金需要按照契约来使用基金中资金。
指数型基金分为哪些种类?一、完全复制型。
这类指数基金一般是100%复制指数，采取完全被动的策略，没有人为干扰的因素存在。
当然，在实际操作当中，完全复制型的指数基金是将95%的资金投入在股票上，去复制指数，而另外5%以是现金的形式存在，以备部分投资者的赎回。
二、增强型。
这类指数基金会搭建一个增强型的设计，对指数当中的成份进行适当的增加或减少持有，说白了虽然投资的还是指数所包含的股票，但投资的比例就有一些人为的调整和改变。
三、优化型。
这类指数基金除了跟踪指数以外，还会投资一些指数不包含的股票，可以说比增强型更加不纯粹，人为干扰因素更多。
不管是增强型，还是优化型，他们的目标都是想要超越指数本身的表现，短时间可能是有效的，但长期来看是不可能的。
对于完全复制型的指数基金来说，交易的次数以及交易的费用都比较低，同时，因为是被动管理，所以管理费用也是最小。
基金业务基础必学知识点
基金业务基础必学知识点
1. 基金的定义和特点：基金是一种集合投资方式，将多个投资者的资金集中管理，由基金经理进行投资运作。
基金的特点包括分散投资、共担风险、专业管理和流动性较高等。
2. 基金的分类：根据不同的投资对象和投资策略，基金可以分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金、指数基金等。
3. 基金的运作流程：基金的运作流程包括基金发行、基金销售、基金投资、基金净值计算和基金赎回等环节。
4. 基金的费用：基金的费用包括管理费用、销售服务费用、托管费用等，投资者需要关注基金的费率水平和结构。
5. 基金的风险与收益：基金投资存在市场风险和基金经理能力风险，不同类型的基金具有不同的风险和收益特征，投资者需要根据自身的风险承受能力选择合适的基金产品。
6. 基金的投资策略：基金经理根据基金的投资目标制定相应的投资策略，如价值投资、成长投资、指数跟踪等。
7. 基金的评价指标：常用的基金评价指标包括收益率、风险指标、夏普比率、信息比率等，用于评估基金的综合表现。
8. 基金的定投策略：定期定额投资是一种长期投资策略，通过定期定额投资可以享受基金的分散投资和长期复利效应。
9. 基金产品的选择：投资者可以根据自己的投资目标、风险承受能力
和投资偏好选择适合自己的基金产品。
10. 基金投资的注意事项：投资者在进行基金投资时需要注意基金的风险特征、收益预期、历史表现等，并及时关注基金的运作情况，做出合理的投资决策。
基金类型
案例
3.按照投资理念分
主动型基金
被动型基金
主动型基金即主动 管理型基金，是指 募集后有基金经理 操盘，把资金投资 于他所偏爱的股票 ，债券等，以期获 得超越市场基准的 收益的基金。
主动出击、试 图超越市场
被动型基金并不主动去 寻求超越市场的表现， 而是试图复制指数的表 现 。所以经常被称为指 数型基金
在股票、债券等不同资产 类别之间进行灵活配置的 投资工具。
2017年银行证券基金研 究中心将混合基金分为7 个二级类别。
偏股型基金 灵活配置型基金 偏债型基金 保本型基金 避险策略基金 绝对收益目标基金 其他混合型基金
6.4混合基金
6.5 交易型开放式指数基金（ETF）
而其他开放式基金是份额 固定不变，单位净值累加 的，投资者只能依靠基金 每年的分红来实现收益。
净值增加
6.3货币市场基金
上市交易型基金的分类
注意：计息规则和交易规则
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申赎型场内货币 市场基金
算头不算尾
交易型场内货币 市场基金
算头不算尾
交易兼申赎型场 内货币市场基金
算尾不算头
6.4混合基金
中盘价值
大盘 大盘成长 大盘平衡
大盘价值
作业：每个同学分别分析不同风格、不同市场、 不同性质、不同行业的基金。
6.2债券基金
单一股票 股票基金
单一债券 债券基金
价格波动 每天随时 每天只有
变化
一个加权
价格
价格影响 因素
买卖依据
随着买卖 方的力量 变化而变 化
基本面、 技术面等
价格影响 因素较小
投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合基 金； 投资于其他基金为主的证券投资基金为基金中基金 （FOF）； 将绝大部分基金资产投资与跟踪同一标指数的基金为交 易型开放式证券投资连接基金（ETF）； 投资于创通金融工具以外的基金称为另类基金。 商品基金——投资与商品现货或者期货合约的基金； 非上市股权基金——仅投资于非上市公司股权的基金； 房地产基金——投资于房地产项目的基金。
基金类型及特点
一、认识基金：买基金前先了解基金的品种初始投资基金的朋友,往往一看到各种基金宣传单,及报纸上各种基金介绍和分类,就脑子发昏,没了方向。
即使有晨星、中信等评级机构做的评级,也不太明白自己应该买哪一个品种里的哪一只基金为好。
其实,选择基金的第一步,是了解基金的种类,然后才谈得上选择适合自己的一只或多只基金,构建自己的投资组合。
基金有很多种,可以根据是否开放、策略、标的不同,区分为不同的类型。
投资人可以依照自己的风险属性自由选择。
在此,我们详细为大家介绍一下基金的种类。
开放与封闭式基金。
基金有开放式与封闭式之分。
对开放式基金而言,投资人可以随时依据基金净值,直接向基金公司买进、赎回或转换,而不需要通过集中市场撮合交易(LOF和EFT 除外)。
开放式基金每天只有一个净值报价,买进和赎回都是按照净值进行,没有折溢价的情形。
股市收盘后,基金公司即会计算出当日净值。
基金规模随投资人的买卖而增减。
而封闭式基金,则是发行份额数固定,发行期满、基金募集达到预计规模后,即不再接受投资人买进或卖出,故称为封闭式基金。
基金成立后在证交所挂牌,之后投资人所有买卖交易皆需透过集中市场撮合,交易流程与买卖股票相同,须通过证券经纪商买卖。
买卖的价格、成交的机率均由市场供需决定。
因此,封闭式基金每天有两种报价:一个是集中市场的市价,另一个则是基金公司每日计算的净值。
依投资策略,基金又可以分为以下几种,其风险性依次降低:1、积极成长型基金:以追求资本的最大增值为操作目标,通常投资于价格波动性大的个股,择股的指标常常是每股收益成长,销售成长等数据,最具冒险进取特性,风险/报酬最高,适合冒险型投资人。
2、成长型:以追求长期稳定增值为目的,投资标的以具长期资本增长潜力、素质优良、知名度高的大型绩优公司股票为主。
3、价值型:以追求价格被低估、市盈率较低的个股为主要策略,希望能够发现那些暂时被市场所忽视、价格低于价值的个股。
4:平衡型基金:以兼顾长期资本和稳定收益为目标。
(完整版)关于深创投基金管理机制的报告
关于深圳市创新投资集团有限公司基金管理机制的报告一、深圳市创新投资集团有限公司简介深圳市创新投资集团有限公司（以下简称“深创投”）前身成立于1999年，其目前注册资本42亿元人民币，是深圳市三个金融类国企之一。
其股权设置多元化，目前有深圳市人民政府国有资产监督管理委员会、深圳市星河房地产开发有限公司、上海大众公用事业集团股份有限公司、福建七匹狼集团有限公司等13家股东，其中深圳市国资委持股比例28.2%,全部国有股东持股比例为51%。
人事、财务由深圳市国资委监管。
深创投主要业务是创业投资、基金管理，以创业投资业务为支柱，以创业投资相关增值服务业务为延伸，走基金与基金管理的发展之路。
截至目前，深创投设立管理了80多支基金，形成了全国性基金管理网络；累计投资669个项目、累计投资额234亿元，其中112家实现上市，上市数量居全国第一。
2015年度实现净利润10亿元。
经过十多年的发展，深创投已成为目前国内规模最大、投资能力最强、最具影响力的本土创投机构。
其未来发展目标是，通过多元化、专业化、国际化，力争在“十三五”末建设成为具有国际影响力的综合性金融投资集团，“十三五”期间实现累计净利润100亿元。
二、深创投基金管理类型深创投基金管理类型主要有三类，分别是：（一）政府引导基金1、政府引导子基金。
截至今年11月底，深创投在全国设立管理了79支政府引导子基金，总规模228.17亿元（含国家中小企业发展基金首支实体基金，规模60亿元，其中财政部出资15亿元），覆盖国内大部分省市。
2、政府引导基金。
受托管理深圳市政府投资引导基金（母基金总规模1000亿）；与区域政府平台公司合作共同管理区域政府引导基金，如佛山市双创引导基金（总投资规模100亿元，由市政府出资20亿元设立引导母基金，各区财政、专业管理公司、金融机构和其他社会资本出资80亿元，采用母子基金结构投资运作）。
（二）中外合作/合资基金与国外投资机构或金融资本共同设立、共同管理或受托管理的基金。
基金类型都有什么区别
基金类型都有什么区别基金类型都有什么区别?(1)根据基金单位是否可增加或赎回，可分为开放式基金和封闭式基金。
开放式基金不上市交易(这要看情况)，通过银行、券商、基金公司申购和赎回，基金规模不固定;封闭式基金有固定的存续期，一般在证券交易场所上市交易，投资者通过二级市场买卖基金单位。
(2)根据组织形态的不同，可分为公司型基金和契约型基金。
基金通过发行基金股份成立投资基金公司的形式设立，通常称为公司型基金;由基金管理人、基金托管人和投资人三方通过基金契约设立，通常称为契约型基金。
我国的证券投资基金均为契约型基金。
(3)根据投资风险与收益的不同，可分为成长型、收入型和平衡型基金。
(4)根据投资对象的不同，可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、期货基金等。
基金的概念是什么基金(Fund)有广义和狭义之分，从广义上说，基金是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。
例如，信托投资基金、公积金、保险基金、退休基金，各种基金会的基金。
人们平常所说的基金主要是指证券投资基金。
证券投资的分析方法主要有如下三种：基本分析法，技术分析法、演化分析法，其中基本分析主要应用于投资标的物的价值判断和选择上，技术分析和演化分析则主要应用于具体投资操作的时间和空间判断上，作为提高证券投资分析有效性和可靠性的重要补充。
基本定义：假设您有一笔钱想投资债券、股票等这类证券进行增值，但自己又一无精力二无专业知识，而且你钱也不算多，就想到与其他10个人合伙出资，雇一个投资高手，操作大家合出的资产进行投资增值。
但这里面，如果10多个投资人都与投资高手随时交涉，那时还不乱套，于是就推举其中一个最懂行的牵头办这事。
定期从大伙合出的资产中按一定比例提成给他，由他代为付给投资高手劳务费报酬，当然，他自己牵头出力张罗大大小小的事，包括挨家跑腿，有关风险的事向高手随时提醒着点，定期向大伙公布投资盈亏情况等等，不可白忙，提成中的钱也有他的劳务费。
上面这些事就叫作合伙投资。
基金的一级分类和二级分类
基金的一级分类和二级分类
基金的一级分类和二级分类主要是按照基金的投资目标和投资策略进行区分的。
基金的一级分类主要分为以下几类：
1. 股票型基金：主要投资于股票市场，股票的配置比例不少于80%。
2. 债券型基金：主要投资于国债、金融债、企业债等债券类产品，债券的配置比例不少于80%。
3. 混合型基金：同时投资于股票和债券，股票和债券的配置比例根据市场情况灵活配置。
4. 货币市场基金：主要投资于短期债券、银行存款等低风险资产，风险较低。
基金的二级分类是在一级分类的基础上，进一步细化基金的投资目标和投资策略。
例如，股票型基金可以分为价值型基金、成长型基金、平衡型基金等；债券型基金可以分为信用债基金、可转债基金等。
以上信息仅供参考，具体分类可能因不同标准而有所差异，建议咨询专业人士获取更准确的信息。
基金管理模板范本样本
基金管理模板范本样本1. 基金概述1.1 基金名称：[基金名称]1.2 基金类型：[基金类型]1.3 基金成立日期：[成立日期]1.4 基金管理公司：[管理公司名称]1.5 基金管理人：[管理人姓名]1.6 基金托管人：[托管人姓名]1.7 基金投资顾问：[投资顾问姓名]1.8 基金投资目标：[投资目标]2. 基金投资策略2.1 投资范围：[投资范围描述]2.2 投资策略：[投资策略描述]2.3 风险控制措施：[风险控制措施描述]2.4 杠杆使用情况：[杠杆使用情况描述]2.5 投资限制：[投资限制描述]3. 基金组合配置3.1 股票投资比例：[股票投资比例]3.2 债券投资比例：[债券投资比例]3.3 现金及其它投资比例：[现金及其它投资比例]4. 基金费用4.1 基金管理费：[管理费用比例]4.2 基金托管费：[托管费用比例]4.3 业绩报酬：[业绩报酬比例]4.4 销售服务费：[销售服务费比例]4.5 其他费用：[其他费用说明]5. 基金业绩评价5.1 过去3年基金收益率：[过去3年收益率]5.2 过去3年基金排名：[过去3年排名情况]5.3 基金管理人业绩：[管理人业绩描述]5.4 投资顾问业绩：[投资顾问业绩描述]6. 风险提示6.1 市场风险：[市场风险提示]6.2 政策风险：[政策风险提示]6.3 利率风险：[利率风险提示]6.4 信用风险：[信用风险提示]6.5 流动性风险：[流动性风险提示]7. 免责声明7.1 信息准确性：[信息准确性声明]7.2 投资建议：[投资建议免责声明]7.3 基金管理人责任：[基金管理人责任声明]7.4 风险承担：[风险承担声明]8. 基金备案信息8.1 基金备案书号：[备案书号]8.2 基金备案日期：[备案日期]8.3 基金备案机构：[备案机构名称]以上为基金管理模板范本样本，提供了基金的基本信息、投资策略、组合配置、费用、业绩评价、风险提示、免责声明以及备案信息等内容。
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第一节 公司型基金和契约型基金
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第一节 公司型基金和契约型基金
❖ 南方稳健成长证券投资基金-基金契约 基金发起人：南方基金管理有限公司
基金管理人：南方基金管理有限公司
基金托管人：中国工商银行
基金持有人：基金投资者自依基金契约的规定认购 或申购了本基金单位，即成为基金持有人，其持有 基金单位的行为本身即表明其对基金契约的承认和 接受。
第二章 证券投资基金的类型
第一节 公司型基金和契约型基金
一、根据法律基础和组织形态的不同分类
（1）公司型投资基金corporate-type fund
指依据公司法成立，以盈利为目的，用通过发行股票集 中起来的资本投资于各种有价证券的投资公司。
（2）契约型投资基金contractual-type fund
➢ 其风险和收益状况介于成长型基金和收入型基金之 间。
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第三节 股票型基金、债券型基金、混合型基金和货币市场基金
股票型基金的分类
➢ 成长型基金的投资目标是长期资本增值。主 要投资于资本和收益的增长均高于平均速度 的企业股票，强调的是谋求最大资本增值， 而不是股利收入。
➢ 在基金的买卖费用方面，投资者在买卖封闭式基金时与买 卖上市股票一样，也要在价格之外付出一定比例的证券交 易税和手续费；而开放式基金的投资者需缴纳的相关费用 （如首次认购费 、赎回费）则包含于基金价格之中。
➢ 一般而言，买卖封闭式基金的费用要 高于开放式基金。
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第二节 封闭式基金与开放式基金
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第二节 封闭式基金与开放式基金
2.流动性好
➢ 基金管理人必须保持基金资产充分的流动性，以应付可能出现的赎回，而 不会集中持有大量难以变现的资产，减少了基金的流动性风险 。
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第二节 封闭式基金与开放式基金
3.透明度高
➢ 除履行必备的信息披露外，开放式基金一般每日 公布资产净值，随时准确地体现出基金管理人在 市场上运作、驾驭资金的能力，对于能力、资金 、经验均不足的小投资者有特别的吸引力 。
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第二节 封闭式基金与开放式基金
1.市场选择性强
➢ 如果基金业绩优良，投资 者购买基金的资金流入会 导致基金资产增加；
➢ 由于规模较大的基金的整体运营成本并不比小规 模基金的成本高，使得大规模的基金业绩更好， 愿买它的人更多，规模也就更大；
➢ 这种优胜劣汰的机制对基金管理人形成了直接的 激励约束，充分体现良好的市场选择
二、开放式基金与封闭式基金的比较
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第二节 封闭式基金与开放式基金
二、开放式基金与封闭式基金的比较
❖ 基金单位的买卖价格形成方式不同
➢ 封闭式基金因在交易所上市 ，其买卖价格受市场供求关 系影响较大。
➢ 而开放式基金的买卖价格是以基金单位的资产净值为基础 计算的，可直接反映基金单位资产净值的高低。
开放式基金是指发行基金单位总数随时增减，
投资者可以按基金报价，在规定的营业场所
申购或赎回基金单位的投资基金。
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第二节 封闭式基金与开放式基金
二、开放式基金与封闭式基金的比较
第二节 封闭式基金与开放式基金
二、开放式基金与封闭式基金的比较
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第二节 封闭式基金与开放式基金
一、股票型基金（Stock Fund） ❖ 指发行基金证券所筹集的资金主要投资于
上市股票的证券投资基金。
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第三节 股票型基金、债券型基金、混合型基金和货币市场基金
股票型基金的分类
❖ 按股票种类分为优先股基金和普通股基金 ➢ 优先股基金是一种可以获得稳定收益、风险
较小的股票基金，其投资对象以各公司发行 的优先股为主，收益主要来自于股利收入。 ➢ 普通股基金以追求资本利得和长期资本增值 为投资目标，风险要较优先股基金高。
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第二章 证券投资基金的类型
第二节 封闭式基金与开放式基金
一、按基金可否赎回
（1）封闭式基金 closed-end fund
事先确定发行总额，在封闭期间内基金单位 总数不变，基金上市后，投资者可以在证券 市场转让、买卖基金单位的投资基金。
（2）开放式基金 opened-end fund
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第三节 股票型基金、债券型基金、混合型基金和货币市场基金
股票型基金的分类
❖ 按基金投资分散化程度一般普通股基金和专门化基 金
➢ 前者是指将基金资产分散投资于各类普通股票上； ➢ 后者是指将基金资产投资于某些特殊行业股票上，
风险较大，但可能具 有较好的潜在收益。
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第三节 股票型基金、债券型基金、混合型基金和货币市场基金
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第二节 封闭式基金与开放式基金
4.便于投资
➢ 投资者可随时在各销售场所申购、赎回基金，十分便利； ➢ 良好的激励约束机制又促使基金管理人更加注重诚信、声誉，强调中长期
、稳定、绩优的投资策略以及优良的客户服务。
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第二章 证券投资基金的类型
第三节 股票型基金、债券型基金、混合 型基金和货币市场基金
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第二节 封闭式基金与开பைடு நூலகம்式基金
三、开放式基金的优势
➢ 世界投资基金的发展历程基本上 遵循了由封闭式转向开放式的发 展规律。目前，开放式基金已成 为国际基金市场的主流品种，美 国、英国、我国香港和台湾的基 金市场均有90%以上是开放式基 金。相对于封闭式基金，开放式 基金具有较大的优势 。
股票型基金的分类
❖ 按基金投资的目的分为平衡型基金 、成长型基金及 收入型基金
➢ 平衡型基金是既追求长期资本增值，又追求当期收 入的基金，这类基金主要投资于债券、优先股和部 分普通股，这些有价证券在投资组合中有比较稳定 的组合比例，一般是把资产总额的25％至50％用于 优先股和债券，其余的用于普通股投资。
《暂行办法》对设立基金的要求
❖ 封闭式基金存续期不得少于5年，最低募集数额不 得低于2亿元；
❖ 封闭式基金3个月内募集的资金超过批准规模的80 ％，对开放式基金来说，批准之日起3个月内净销 售额不得少于2亿元 ；
❖ 有关募集资金的数额，需经会计师事务所出具验资 证明；
❖ 基金不能成立时，基金发起人必须承担基金募集费 用，并将募集的资金连同活期存款利息返还给投资 者。