融资担保系统功能概述
2024年融资担保市场规模分析
2024年融资担保市场规模分析融资担保市场是指为企业进行融资提供风险担保的市场。
随着我国经济的发展和金融体系的完善，融资担保市场逐渐成为支撑企业发展的重要组成部分。
本文将对融资担保市场的规模进行分析。
1. 融资担保市场的定义和功能融资担保市场是指由融资担保公司等机构提供对借款人的债务担保，以降低融资的风险，并提供更多资金支持的市场。
融资担保市场的主要功能包括：•为中小微企业提供融资支持和风险保障；•提高中小微企业的融资能力，降低融资成本；•促进金融资源的配置，支持经济结构调整和创新发展。
2. 融资担保市场的规模融资担保市场的规模是衡量其发展水平的重要指标。
根据我国融资担保协会的统计数据，截至目前，融资担保市场规模呈现以下趋势：2.1 总体规模融资担保市场的总体规模不断扩大。
截至2019年底，全国融资担保公司的担保余额达到X万亿元。
与上年相比增长X%。
融资担保市场的规模呈现稳步增长的态势。
2.2 区域分布融资担保市场的规模在不同区域之间存在差异。
根据融资担保协会的数据，北京、上海和广东是融资担保市场规模最大的地区，占据了全国融资担保公司的XX%。
此外，河南、浙江等地也有较大规模的融资担保市场。
2.3 行业分布融资担保市场的规模也在不同行业之间存在差异。
根据融资担保协会的数据，制造业、房地产、金融、服务业是融资担保市场规模最大的行业。
这些行业对资金需求大，因此融资担保需求也较高。
3. 融资担保市场规模增长的原因融资担保市场规模增长的原因主要有以下几点：3.1 政策支持国家对于融资担保市场的发展给予了政策支持，采取一系列措施促进融资担保机构发展，从而推动市场规模的增长。
3.2 金融创新金融科技的发展和创新使得融资担保市场得到了进一步的推动。
例如，互联网技术的应用促进了融资担保市场的线上化、智能化发展。
3.3 企业需求中小微企业是融资担保市场的主要用户。
随着我国经济的发展，中小微企业对融资的需求不断增加，从而推动了融资担保市场规模的增长。
智慧融资系统介绍设计方案
智慧融资系统介绍设计方案智慧融资系统设计方案一、引言随着互联网技术的迅猛发展，金融行业的数字化转型已成为不可逆转的趋势。
智慧融资系统的引入可以大大提高资金融通的效率和透明度，为企业和投资者提供更便捷和安全的融资渠道。
本文将介绍一个智慧融资系统的设计方案，包括系统架构、主要功能模块以及技术实现方案。
二、系统架构智慧融资系统是一个基于互联网的全流程金融服务平台，主要由前端界面、后端服务器和数据库组成。
1. 前端界面前端界面是用户与系统进行交互的门户，包括PC端和移动端。
PC端提供更复杂和详细的数据展示和操作界面，移动端则提供更简洁和便捷的用户体验。
前端界面使用响应式设计，确保在不同设备上具有良好的适应性。
2. 后端服务器后端服务器是系统的核心，负责处理用户请求、数据存储和业务逻辑处理等。
服务器采用分布式架构，通过负载均衡和集群技术确保系统的稳定性和性能。
3. 数据库数据库主要用于存储系统中的各种数据，包括用户信息、项目信息、融资需求等。
为了保证数据的安全性和可靠性，数据库采用主备份和定期备份的策略，并进行数据加密和权限认证。
三、主要功能模块智慧融资系统包括多个功能模块，如用户管理、项目管理和资金管理等。
1. 用户管理用户管理模块用于管理系统中的用户信息，包括用户注册、登录、身份认证等功能。
用户可以根据自身需求选择不同的身份，如企业用户、个人投资者等。
2. 项目管理项目管理模块用于管理系统中的融资项目，包括项目发布、审核、展示等功能。
企业用户可以通过系统发布融资需求，投资者可以通过系统查看和筛选合适的融资项目。
3. 资金管理资金管理模块用于管理系统中的资金流动，包括资金充值、提现、转账等功能。
系统保证资金的安全和可追溯性，为用户提供便捷和安全的资金管理服务。
4. 风险管理风险管理模块用于评估和管理项目的风险，包括信用评级、项目风险评估等功能。
系统通过大数据分析和人工智能算法提供客观和准确的风险评估结果，帮助用户做出明智的投资决策。
融资性担保业务简介
2023-11-05
目录
• 融资性担保业务概述 • 融资性担保业务的类型 • 融资性担保业务的风险管理 • 融资性担保业务的监管与法规 • 融资性担保业务的发展趋势与挑战 • 典型案例分析
01
融资性担保业务概述
定义与特点
定义
融资性担保业务是指担保人为借款、发行债券等债务融资提供担保的行为。
案例四：某融资担保公司的法律合规问题解析
总结词
该融资担保公司在业务过程中存在一些法 律合规问题，引发了监管机构的关注和处 罚。
详细描述
该融资担保公司在某些业务操作中存在不 合规现象，如未按规定报备担保计划、违 规收取手续费等。这些行为违反了相关法 律法规和监管要求，引起了监管机构的关 注和处罚。该案例提示融资担保公司应严 格遵守法律法规和监管要求，确保业务操 作的合法合规。
行业自律与规范发展
行业自律组织
介绍我国融资性担保行业主要自律组织及其作用。
规范发展措施
探讨如何加强行业自律，推动融资性担保行业规范发展。
05
融资性担保业务的发展趋 势与挑战
发展趋势
01
02
03
业务量增长
随着经济的发展和金融市 场的活跃，融资性担保业 务量呈现持续的加剧，融资性担 保业务逐渐向专业化、精 细化方向发展。
多元化服务
为满足市场需求，融资性 担保公司不断拓展服务领 域，提供多元化的融资性 担保服务。
面临的挑战与问题
风险管理难度大
融资性担保业务面临较大的信用风险、市场风险 和操作风险，风险管理难度较大。
监管政策调整
随着监管政策的调整，融资性担保公司需要不断 调整业务结构和模式，以适应市场变化。
市场竞争激烈
软捷融资担保管理系统
软捷融资担保管理系统是基于X5平台研发，适用于各行业、大中小型企业，是一款综合资源一体化管理的系统。
1、产品简介1。
1、产品概述软捷融资担保管理系统拥有灵活全面、客观合理的评估体系；包含企业、个人的信用评估；灵活多样,自由组合的产品定制；自由定制,自动推进的审批管理；参数化，模板化的表单展示；及时高效,全面监控的预警机制.系统中反担保类型，财务评分指标、非财务评分指标、担保申请、担保审批、预警信息等都进行彻底的参数化,不用修改任何程序就能实现担保业务种类的增加，评分标准各种模板的定义、担保审批流程的修改等. 系统要求业务流程涵盖担保业务的各个方面，全面满足业务需求，规范担保管理程序。
同时系统包含了OA办公、财务管理、账务管理的模块功能。
1。
2、网络拓扑图1.3、业务模型1。
4、功能介绍1。
4.1客户管理1、系统支持个人客户和对公客户两种客户管理模型，维护内容详实丰富.2、个人客户维护的内容包括:基本信息、家庭成员信息、门店信息、职业信息、个人履历、经济档案等。
3、对公客户维护的内容包括:注册信息、公司概况、金融业务信息、关键人信息、股东信息等10项内容，并支持企业财务报表的管理。
4、客户管理支持附件管理，包括图片、文档、音频、视频资料的管理，随时调阅。
5、客户信息要素支持后台设置，帮助公司打造独特的客户信息体系1.4.2 担保业务管理1、提供科学严谨的业务办理流程（担保申请--初审—-复审—审保会—费用收取—签约办理—放款确认），并支持流程定制化，帮助各公司实现所需要的流程管理.2、提供多样的担保费收取方式,支持担保金额按比例或按固定金额收取；并支持担保费一次性收取、按月收取、按季收取和按年收取四种收取方式。
3、提供六种反担保方式:质押、抵押、保证、信用、留置和定金，并支持反担保方式单选和多选，无条件满足客户需要。
4、支持审批岗位和审批流程自定义，采用可视化界面直接拖拽形成审批流程。
5、审批流程支持传统流程审批、审保会审批和绿色审批通道。
担保业务管理系统方案
担保业务管理系统方案担保业务管理系统是一种综合性管理软件系统，旨在实现对担保业务全流程的监控和管理，提高担保业务的效率和水平。
以下是一个担保业务管理系统方案的详细介绍。
1. 系统需求分析首先，我们需要对担保业务的全流程进行需求分析，包括担保申请、担保审批、担保合同管理、贷后管理等。
根据业务需求，明确系统的功能和模块。
2. 系统架构设计基于需求分析的结果，我们可以设计一个合理的系统架构。
该系统应该具备数据采集、数据处理、数据存储和数据展示等功能，同时支持多用户、多权限的操作。
3. 功能模块设计根据需求分析的结果，我们可以划分出系统的各个功能模块。
例如，担保申请模块可以包括担保需求录入、征信查询、担保方案生成等功能；担保审批模块可以包括审批流程设计、审批意见记录等功能。
4. 数据库设计根据系统的功能需求，设计合适的数据库结构，包括申请表、审批表、合同表等。
同时，考虑数据的安全性和可靠性，可以设计相应的备份和恢复机制。
5. 系统开发与测试根据系统的需求和设计，进行软件开发和测试工作。
开发工作可以采用常见的开发语言和开发工具，如Java、Python、MySQL等。
同时，进行充分的测试工作，保证系统的性能和稳定性。
6. 系统上线和运维在开发和测试完成后，将系统部署到服务器上线运行。
同时，进行系统运维工作，包括系统的日常维护、数据备份、故障处理等。
7. 系统培训和使用在系统上线后，为用户进行培训，使其能够熟练使用系统，并明确各个功能模块的使用方法和注意事项。
8. 系统优化和升级定期进行系统性能的评估和优化工作，提高系统的运行效率和用户体验。
同时，及时跟进业务发展，根据需要进行系统的功能升级和扩展。
以上就是一个担保业务管理系统方案的简要介绍。
这个系统将为企业担保业务的全流程提供了一个科学、高效、安全和灵活的管理平台，提高业务流程的效率和水平，为企业的发展提供有力的支持。
全国融资租赁企业信息管理系统使用说明
三、登记表管理
2.合同状态管理
1.6 租赁物明细填写 2.5终止登记表
当合同终止后，企业用户在“操作”列“终止登记表”， 并记录终止登记表的原因。 点击“终止登记表”，弹出终止登记表窗口，填写相关信 息即可。 在终止情况中，选择“正常终止”或“转让”后，可直接 提交。 在终止情况中，选择“解约”后，需勾选“承租人违约原 因”和填写“违约金额”，当违约原因勾选“其他情况” 时，还需填写具体情况。
2.1 备案信息填写
备案信息填写同内资企业“基本信息填写”。
2.2 备案信息变更
外资企业可根据实际情况实时变更备案信息，在基本信
息备案表填写处实时修改，点击“保存”即可。
三、登记表管理
1.登记表生成
企业用户要按照实际业务情况，针对每笔业务，通过登记表
生成功能填写合同登记表信息。
登记表信息主要包括：承（出）租人信息、租赁物基本信息、 租金信息、担保及关联交易信息及其他信息。 合同登记表各项信息均为必填项。
四、企业报表
1.季报表
1.6 租赁物明细填写 1.2逾期情况统计表
逾期合同登记表多于一个时，点击“添加录入行”添加一行内
容，多次增加行， 选择每一笔合同的逾期时间，填写欠付租金额，点击“提交” 上报租金逾期信息。 上报完成后可在季报列表中进行查看、修改及删除操作。
四、企业报表
1.年报表
全国融资租赁企业管理信息系统
企业用户操作说明
主办单位：商务部流通业发展司 技术支持：中国国际电子商务中心内贸信息中心 2013年8月
提纲
一、系统进入及登录 二、基本信息管理(备案) 三、登记表管理 四、企业报表 五、承租人查询
六、联系信息
担保业务管理系统介绍
担保业务管理系统介绍系统概述:担保业务管理系统是担保机构的核心业务系统，通过业务系统来提升担保机构的规范化管理能力、风险控制能力、市场扩张能力、市场响应及低成本运营能力、协同作业能力和资源共享能力，从而提升公司的综合竞争实力。
业务系统实现了公司的业务管理、信息互通、资源共享、风险控制、科学决策等功效，促进了公司整体业务水平的提高，提升了公司的市场适应能力和竞争力，促使公司整体业务持续快速增长，并通过业务模式创新，开拓投资担保领域新的业务增长点。
担保业务管理系统采用流程驱动事务，即日常的事务采用ＢＰＭ中间件，实现事务流程化与规范化。
特色管理:业务管理系统以客户管理、保前管理、运营管理、合同管理、台帐管理、资信管理等理论及技术为支撑，以担保业务流程化操作规范为应用基础，提供了担保业务全过程化动态管理，并着眼于根据角色分工不同，多人协同处理担保业务，体现了项目的业务处理过程；对担保项目状况进行动态统计分析，便于决策层对各项业务指标进行全面监控，从而控制并降低担保风险。
1）系统布署:根据担保机构的具体情况进行参数化系统设置，灵活定义公司组织机构、角色与人员信息，权限分配，同时资信评估的定量与定性指标定义，工作流定义，表单定义、风险控制等，满足了多数担保机构的业务需要。
2）项目管理:业务系统的核心就是项目管理，系统按照担保业务流程对多个项目的进展过程动态掌握，同时对每个项目的资料进行全面归集整理。
根据灵活定义的组织机构角色与操作权限管理，并与业务处理过程中工作流程有机结合，实现了以项目管理为核心的业务处理。
3）客户管理：客户管理，主要提供给担保公司管理各类客户信息数据，分为企业客户、个人客户、授信客户。
客户按关联性分直接客户和间接客户，客户同时分为法人和自然人，分别叫企业和个人。
日常客户信息的新增，编辑，查询均可以此模块来完成，同时为担保公司积累了丰富的客户资料库，为进一步的客户分级，分类整理或分析提供了数据依据。
担保业务管理系统介绍
担保业务管理系统介绍系统概述:担保业务管理系统是担保机构的核心业务系统，通过业务系统来提升担保机构的规范化管理能力、风险控制能力、市场扩张能力、市场响应及低成本运营能力、协同作业能力和资源共享能力，从而提升公司的综合竞争实力。
业务系统实现了公司的业务管理、信息互通、资源共享、风险控制、科学决策等功效，促进了公司整体业务水平的提高，提升了公司的市场适应能力和竞争力，促使公司整体业务持续快速增长，并通过业务模式创新，开拓投资担保领域新的业务增长点。
担保业务管理系统采用流程驱动事务，即日常的事务采用ＢＰＭ中间件，实现事务流程化与规范化。
特色管理:业务管理系统以客户管理、保前管理、运营管理、合同管理、台帐管理、资信管理等理论及技术为支撑，以担保业务流程化操作规范为应用基础，提供了担保业务全过程化动态管理，并着眼于根据角色分工不同，多人协同处理担保业务，体现了项目的业务处理过程；对担保项目状况进行动态统计分析，便于决策层对各项业务指标进行全面监控，从而控制并降低担保风险。
1）系统布署:根据担保机构的具体情况进行参数化系统设置，灵活定义公司组织机构、角色与人员信息，权限分配，同时资信评估的定量与定性指标定义，工作流定义，表单定义、风险控制等，满足了多数担保机构的业务需要。
2）项目管理:业务系统的核心就是项目管理，系统按照担保业务流程对多个项目的进展过程动态掌握，同时对每个项目的资料进行全面归集整理。
根据灵活定义的组织机构角色与操作权限管理，并与业务处理过程中工作流程有机结合，实现了以项目管理为核心的业务处理。
3）客户管理：客户管理，主要提供给担保公司管理各类客户信息数据，分为企业客户、个人客户、授信客户。
客户按关联性分直接客户和间接客户，客户同时分为法人和自然人，分别叫企业和个人。
日常客户信息的新增，编辑，查询均可以此模块来完成，同时为担保公司积累了丰富的客户资料库，为进一步的客户分级，分类整理或分析提供了数据依据。
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融资担保公司系统方案目录1软件概述 (4)1.1各功能划分原则41.2软件结构41.2.1总体结构41.2.2使用流程7 2我的工作台 (9)2.1快捷桌面92.2我的客户92.3我的桌面102.4我的申请102.5我的事项102.6个人设置11 3客户管理 (12)3.1个人客户信息123.2对公客户信息123.3客户关联关系133.4关注客户管理213.5担保中心管理错误!未定义书签。
4担保办理 (22)4.1担保受理234.2风险管控244.3公司决议254.4签约办理254.5放款管理264.6历史补录管理27 5业务查询 (28)5.1担保办理查询285.2担保审批查询295.3合同查询29 6保后管理 (30)6.1保后检查306.2代偿管理306.3追偿管理306.4担保结算306.5抵债资产306.6保后预警30 7押品管理 (32)7.1押品登记327.2押品监管327.3押品查询32 8总账管理 (33)8.1复核管理338.2凭证管理338.3期末处理338.4账簿查询338.5报表查询338.6参数设置33 9统计分析 (35)10后台管理系统 (36)10.1系统设置3610.2客户设置3610.3业务设置3610.4押品设置361软件概述1.1各功能划分原则根据功能模块，系统可划分为我的工作台、客户管理、担保办理、业务查询、保后管理、总账管理、统计分析、系统设置、客户设置、担保设置、押品设置、帮助支持，共12个功能模块。
1.2软件结构1.2.1总体结构系统整体可划分为前台业务系统和后台系统设置两大子系统，如图2-1所示。
前台业务系统主要包括我的工作台、客户管理、担保办理、业务查询、保后管理、总账管理、统计分析和帮助支持8个模块。
后台系统设置主要包括系统设置、客户设置、担保设置、押品设置和帮助支持（与前台业务系统中的帮助支持为同一模块）5个模块。
图1-1小贷通系统功能结构总图我的工作台：快捷查询本人客户的贷款情况；管理个人短信、邮件、通讯录及文件柜；完成请假的申请和审批；查看或授权部门贷款额度；修改密码、桌面快捷模块的订阅和默认显示行数的设置；工作托管等。
客户管理：维护个人客户的信息、支持其等级评估；维护对公客户的信息，支持其评级授信，记录其重大经济事件等；查询或定义客户间关联关系；管理VIP优质客户、潜在客户或黑名单；管理担保公司和联保体等担保资料信息。
业务办理：完成贷款业务的所有流程，包括贷款申请、审批、合同处理、贷款发放、正常还款，以及个人利率调整；支持贷款展期；支持提前还款申请、审批和还款；补录系统导入前的已有贷款；管理高额担保合同。
业务查询：支持贷款审批状态的查询；支持贷款合同的查询；支持贷款借据的查询。
贷后管理：填写首次跟踪报告和贷后跟踪报告；支持贷款不同阶段的提前预警；对贷款进行五级分类；对有问题的贷款进行资产保全；管理不良贷款的核销和收回。
总账管理：对公司内所有财务事宜进行复核记账、并生成凭证；支持凭证的制单、审核、签字逐级审批；支持凭证的查询、打印、汇总及冲销；支持科目汇总、汇总账、明细账的查询；对公司的财务状态进行月终处理，并生成财务报表，且支持查看及下载；管理并设置财务基础参数。
统计分析：对贷款、统计报表和台账分别按不同条件进行简单和明细查询，支持各种报表的打印、导出Excel和PDF格式和下载。
系统设置：设置系统的显示信息和公司的基本信息；管理公司的部门、员工、角色、操作员等信息；设置系统允许登录密码的次数和间隔时间；设置短信提醒模块及桌面快捷模块；设置系统时间、系统资源权限和部门归属；设置要件管理参数；支持系统日终日志、财务月终日志和系统操作日志的查询。
客户设置：维护客户资料完整度参数和等级参数；维护客户数据，包括客户信息维护、客户合并和客户移交；清理客户等。
业务设置：设置贷款、提前还款的审批岗位，并为其设置不同的审批流程；管理各审批岗位的审批人员；维护业务相关参数，包括产品种类、产品要素、贷款用途、基准利率、参数化、系统日终设置、五级分类设置、贷后预警参数设置的维护；维护业务数据，包括合同移交、贷款业务数据的撤销及修改；清理贷款数据，包括贷款申请、合同和借据；管理信贷模板，主要包括放款凭证、还款回执、放款通知单和欠款通知单。
财务设置：设置借款、报销等财务事务的审批岗位，并为其设置不同的审批流程；管理各审批岗位的审批人员。
帮助支持：提供帮助支持、在线支持及联系方式；支持系统常见问题的查询。
1.2.2使用流程按照软件的使用流程，亦可进行如下划分。
新增操作员：对应于组织结构管理模块。
新增的操作员必须是现有员工；操作员因其角色不同而拥有不同的访问权限。
新增客户：对应于客户管理模块之资料登记和基本信息功能（包含个人客户和对公客户）。
完成担保客户的登记和信息资料录入，符合贷款申请所需的资料后方可进行贷款业务。
客户等级评估：对应于客户管理模块之等级评估功能（包含个人客户和对公客户）。
个人客户在录入基本信息和经济档案等情况后，方可进行等级评估；对公客户。
申请担保：对应于担保办理模块之担保受理功能。
填写担保申请、提交后自动流转至。
受理评估：对应于担保办理模块之担保受理功能。
对担保客户及项目进行保前调查，填写调查报告，提交后自动匹配审批流程进入评估审批。
意向函：对应于担保办理模块之担保受理功能。
担保公司向担保客户借款银行出具担保意向函。
评审审批：对应于担保办理模块之担保受理功能。
对担保申请和保前调查报告进行审批。
风险控制：对应于担保办理模块之风险管控功能。
担保评审审批通过后，对担保客户及担保项目进行风险评估，提交风险评估报告，并审批。
公司决议：对应于担保办理模块之公司决议功能。
风控审批通过后，提交审保会进行集团讨论，通过后总裁签字确认后，向借款银行出具担保确认函。
费用登记：对应于担保办理模块之签约办理功能。
登记担保费、服务费、手续费、违约费等各项费用的比例以及其他费用。
费用记账：对应于总账模块之复核管理功能。
对收取的担保费用进行记账复核，自动生成记账凭证。
合同处理：对应于担保办理模块之签约办理功能。
登记签约时间及合同起止日期，提交反担保合同并审核。
录入反担保信息：对应于担保办理模块之签约办理功能。
登记担保项目关联的反担保物（权）等信息，并提交审核。
费用收取：对应于担保办理模块之放款管理功能。
收取担保费、服务费、手续费及其他费用。
放款通知：对应于担保办理模块之放款管理功能。
向借款银行出具放款通知单。
放款确认：对应于担保办理模块之放款管理功能。
银行放款后，手动进行放款确认，进入保后阶段。
保后监管：对应于保后管理模块之保后检查功能和风险预警功能。
定期对担保客户及项目进行跟踪调查，填写保后检查报告；根据既定规则对担保项目进行实时预警，提醒操作员及时处理；对不良项目的押品进行抵债资产处理。
代偿管理：对应于保后管理模块至代偿管理功能。
根据导入的还款计划对借款的还款情况进行管理；对逾期的借款进行公司代偿；并支持代偿历史记录查询。
追偿管理：对应于保后管理模块至追偿管理功能。
提交追偿申请，审批通过后，根据客户归还情况进行追偿确认；并支持追偿历史记录查询。
业务查询：对应于业务查询模块。
按担保办理阶段、审批情况、合同状态对担保项目进行查询。
押品管理：对应于押品管理模块。
登记押品信息及其权证信息；对押品进行手工入库及出库；对押品进行监管，并提交押品监管报告；根据既定规则对押品进行实时预警，提醒操作员及时处理。
总账管理：对应于总账管理模块。
对公司内所有财务事宜进行复核记账、并生成凭证；支持凭证制单、审批、查询、打印、汇总及冲正；支持科目汇总、汇总账、明细账的查询；对公司的财务状态进行月终处理，并生成财务报表，且支持查看及下载；管理并设置财务基础参数。
2我的工作台2.1快捷桌面操作员登录后看到的第一个页面就是系统提供的快捷桌面，提供一些常用模块的快捷操作，支持相关数据的快捷操作。
系统共提供18个快捷模块，如表格3-1所示。
用户可自定义桌面显示的模块信息，每个模块支持手动拖拽，调整该模块在桌面上的显示位置。
表格2-12.2我的客户1、查看当前操作员的客户信息，包括担保办理客户、保后跟踪客户、最近发展客户和历史合作客户，支持图表查看各类客户信息，如图3-1所示。
历史合作客户12%担保办理客户32%最近发展客户14%保后管理客户42%担保办理客户保后管理客户最近发展客户历史合作客户图3-1：我的客户分析2、查看当前操作员在指定时间范围内的业务情况，包括日内放款、日内回收、逾期催收和日内到期的贷款信息。
2.3我的桌面1、管理系统内部短信，支持收发信息。
2、管理系统内部邮件，支持收发邮件。
3、维护当前操作员的个人通讯录，支持自定义通讯组及成员。
4、自动生成当前操作员的客户通讯录，包括对公客户和个人客户两种。
5、管理公司通讯录，主要为内部员工的联系方式，根据员工信息自动生成。
6、所有通讯录支持导出为PDF文件和Excel文件。
7、管理个人文件柜及公共文件柜。
2.4我的申请1、当前操作员的请假申请及历史请假记录查看。
2、当前操作员的借款申请及历史借款记录查看。
3、当前操作员的报销申请及历史报销记录查看。
2.5我的事项1、当前操作员需要审批的请假申请及历史审批记录查看。
2、当前操作员需要审批的借款申请及历史审批记录查看。
3、当前操作员需要审批的报销申请及历史审批记录查看。
2.6个人设置1、修改当前操作员的登录密码。
2、设置当前操作员登录桌面支持的快捷模块。
3、设置当前操作员访问系统时的显示行数。
3客户管理3.1个人客户信息1、维护个人客户基本信息，包括客户信息、职业信息、收支情况、个人履历、家庭成员、门店信息、基础评估和要件管理；支持信贷客户和担保客户分类查询。
✓基本信息：客户名称、证件类别、证件号码、客户性别、出生日期、政治面貌、民族、婚姻状况、最高学历、个人健康状况、最高学位、户口性质、居住状况、客户所属地区、通讯地址、邮政编码、住址电话、手机号码、单位电话、E-mail地址、评分模型。
✓职业信息：客户姓名、职业、单位名称、单位所属行业、单位性质、单位电话、单位邮政编码、所在单位工作起始年份、单位地址、职务、职称。
✓收支情况：客户名称、主要经济来源、其他经济来源、个人月收入、家庭月收入、家庭人口数、主要供养人口。
✓个人履历：客户名称、开始日期、结束日期、所在单位、所在部门、担任职务、单位性质、单位电话、单位邮政编码、单位地址。
✓家庭成员:客户名称、与客户关系、姓名、证件类型、证件号码、性别、联系电话、工作单位、个人健康状况。
✓门店信息：客户姓名、门店字号、注册资本、经营规模、门店地址、营业执照号码、税务登记证号码、注册时间、最新年检日期、基本账号、基本账号开户行。